MEMORIA DESCRIPTIVA - IMFE

MEMORIA DESCRIPTIVA
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0.
IDENTIFICACIÓN DEL PROYECTO. Reflejar los mismos datos reseñados en la Solicitud
 NOMBRE O RAZÓN SOCIAL:
 DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO:
1.
ANTECEDENTES
1.1.
ANTECEDENTES DE LOS PROMOTORES O EMPRESARIOS. Formación, experiencia
profesional o empresarial, relación y vinculación con otras empresas.
1.2.
ACCIONARIADO. ¿Cuántas personas forman la empresa?
NOMBRE
D.N.I. / N.I.E.
PARTICIPACIÓN
EDAD
SEXO
%
%
%
%
2.
ÁREA COMERCIAL
2.1.
PRODUCTOS O SERVICIOS. ¿Qué productos o servicios ofrecemos? Indicar el precio medio de
venta de cada uno de ellos y el volumen total que representan en nuestras ventas anuales
PRODUCTO / SERVICIO
PRECIO MEDIO
VOLUMEN DE VENTAS PREVISTO/ AÑO
1
2.2.
ÁREAS DE VENTA. ¿A qué mercado dirigiremos nuestros productos o servicios?
%
TOTAL VOLUMEN DE
VENTAS PREVISTAS (*)
MERCADO LOCAL
MERCADO REGIONAL
MERCADO NACIONAL
EXPORTACIONES
(*) Suma de las cantidades punto anterior
2.3.
PRINCIPALES CLIENTES.
NOMBRE Y RAZÓN SOCIAL
DOMICILIO SOCIAL
PRODUCTO O SERVICIO
%
(*)
Calle, localidad, provincia
(*) Indicar el porcentaje aproximado que representan sobre las ventas totales de tu empresa.
2.4.
FORMAS Y PLAZOS DE COBRO. Indicar la forma prevista de cobro.
2.5.
SISTEMAS DE DISTRIBUCIÓN. ¿Cómo hacemos llegar el producto a nuestros clientes? Indicar
los datos actuales y/o previstos.
2.6.
PRINCIPALES COMPETIDORES. Descripción de la competencia y los competidores más
importantes.
NOMBRE Y RAZÓN SOCIAL
DOMICILIO SOCIAL
PRODUCTO O SERVICIO
Calle, localidad, provincia
2
2.7.
INVESTIGACIÓN DE MERCADOS. Descripción de las acciones previstas en las áreas de
publicidad y comunicación (realización de catálogos, etc.) y promoción (asistencia a ferias, exposiciones,
etc).
3.
3.1.
ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA. ¿Cuál es la plantilla de la empresa?
DIRECTIVOS
1º AÑO
Nº
2º AÑO
Nº
TÉCNICOS
ADMINISTRATIVOS
TRABAJOS DIRECTOS
Descripción: Describir de forma detallada cuantos socios y trabajadores por cuenta ajena forman la plantilla
de la empresa y qué cargos ocuparían en la misma.
3
3.2.
CREACIÓN DE EMPLEO ASOCIADO AL PROYECTO. Tipo de contrato y cargo ocupado por
los trabajadores por cuenta ajena previstos contratar.
TIPO DE
CONTRATO
Nº
CATEGORÍA / CARGO
FECHA
PREVISTA DE
CONTRATACIÓN
INDEFINIDO:
TEMPORAL (6 meses) :
Otros (especificar) :
4.
PROCESOS PRODUCTIVOS
4.1.
MATERIAS PRIMAS. Descripción de las materias primas utilizadas en el proceso productivo,
sus orígenes y precios. En caso de trabajar con productos ya elaborados o servicios, descripción detallada de
los mismos.
4.2.
PRINCIPALES PROVEEDORES. ¿Quién suministra los productos o materiales a la empresa?
NOMBRE Y RAZÓN
SOCIAL
DOMICILIO SOCIAL
MATERIA PRIMA
O PRODUCTOS
CONDICIONES PAGO
% (*)
(*) Indicar el porcentaje que cada proveedor representa en el total de sus compras.
4
4. 3.
DESCRIPCIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO. Características del proceso de producción
previsto indicando las tecnologías utilizadas y las incorporaciones que se realizan. En caso de no realizar
proceso de producción, explicar las actividades desarrolladas en el día a día de la empresa.
5.
INVERSIONES A REALIZAR
5.1.
DESCRIPCIÓN DE LA INVERSIÓN. Objetivos que se pretenden alcanzar. Descripción de los
activos que se adquieren y las obras que se realizan, así como la procedencia de los mismos. Se adjuntarán, en
su caso, presupuestos y facturas pro-forma.
5.2.
PRESUPUESTO DE LA INVERSIÓN. Se trata de especificar, en euros, las inversiones detalladas
en el punto anterior
M2/ Nº
Bienes de
1º uso
Bienes de
2ª Mano
Total
Fecha
Adquisición
TERRENOS
 Edificios, locales y terrenos (compra de los mismos)
€
OBRA CIVIL
 Urbanización
€
 Oficinas, locales,...
€
 Almacenes
€
 Edificios de producción
 Otros
€
€
BIENES DE EQUIPO








€
€
€
€
€
€
€
€
Maquinarias
Instalaciones especiales
Elementos de transporte
Transporte especial y exterior
Equipos de medida y control
Informática de procesos
Otros bienes de equipo
Otros (mobiliario y enseres)
PLANIFICACIÓN / INGENIERIA
 Gastos de constitución y puesta en marcha
€
OTRAS INVERSIONES
5
 Derechos de traspaso, patentes y marcas
 Depósitos y fianzas por alquiler
€
€
NECESIDADES DE CIRCULANTE
 Materias primas
 Provisión de fondos
€
€
€
TOTAL PRESUPUESTOS DE INVERSIÓN
6
6.
DATOS ECONÓMICO-FINANCIEROS.
Se ajustarán, en su caso, los balances y cuentas de resultados de tres años, analizando su evolución temporal y sus principales ratios.
6.1.
CUENTA DE EXPLOTACIÓN PROVISIONAL. Cuenta de Pérdidas y Ganancias de los tres
primeros años de vida de la empresa. Se contabilizarán, en euros los ingresos y gastos corrientes de la misma.
Año 1
Año 2
Año 3
1. INGRESOS DE EXPLOTACIÓN (+)
2. CONSUMO DE EXPLOTACIÓN (-)
3. VALOR AÑADIDO BRUTO (=)
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
€
4. GASTOS DE PERSONAL (-)
5. RTDO. ECON. BRUTO EXPLOTACIÓN (=)
6. AMORTIZACIONES (-)
7. RTDO. ECONÓMICO NETO EXPLOT. (=)
8. RESULTADO FINANCIERO (+) :
9. Ingresos financieros (+)
10. Gastos Financieros (-)
11. RTDO. ACTIVIDADES ORDINARIAS (=)
12. RTDO. ACTIVIDADES EXTRAORDIN (+):
13. Ingresos Extraordinarios (+)
14. Gastos Extraordinarios (-)
15. RTDO. ANTES DE IMPUESTOS (=)
16. IMPUESTOS (-)
17. RTDO. NETO DEL EJERCICIO (=)
18. AMORTIZACIONES (+)
19. CASH FLOW (=)
7
6.2.
RENTABILIDAD PREVISTA DE LA INVERSIÓN.
Resultados antes de impuestos (15)
Rentabilidad económica (RE) =
X 100
=
%
Total del activo después de la inversión
Activos Totales
Apalancamiento =
Benef. Antes de Impuestos
X
Recursos Propios
6.3.
=
Benef. Antes de Impuestos e Intereses
PLAN DE TESORERÍA Y ESTADO Y ORIGEN DE APLICACIÓN DE FONDOS.
6.3.1. Cuadro de tesorería previsional. En euros
Año 1
Año 2
Año 3
€
€
€
€
€
€
TOTAL PAGOS
€
€
€
SALDO (saldo inicial + cobros – pagos)
€
€
€
SALDO INICIAL
COBROS:
 Desembolso de Fondos Propios
 Cobros a:
- Clientes
- Subvenciones Explotación
- Hacienda Pública deudora
 Ingresos Financieros
 Otros
TOTAL COBROS
PAGOS:
 Pagos a:





- Compras materias primas
- Proveedores
- Acreedores
Gastos de personal
Inversiones
Hacienda pública (Acreedora)
Préstamos:
- Pago de intereses
- Pago de principal
Otros
8
6.3.2. Cuadro de estado y origen de aplicación de fondos a tres años
Año 1
Año 2
Año 3
APLICACIONES
 Aumentos:
- Inmovilizado
- Gastos amortizables
- Fondo Maniobra
 Devolución de Préstamos
 Otros:
€
TOTAL APLICACIONES
Año 1
€
Año 2
€
Año 3
ORÍGINES






Desembolsos de capital
Cobros:
Préstamos
Subvenciones
Cash-Flow
Otros:
€
TOTAL ORÍGENES
€
€
6.4.
FINANCIACIÓN DEL PROYECTO. En ningún caso se considerarán las subvenciones como
fuente de financiación.
CONCEPTO
IMPORTE
RECURSOS PROPIOS
CUENTAS CON SOCIOS Y ADMINISTRADORES (no incluidos en el capital social)
PRÉSTAMOS A LARGO PLAZO (Entidades Financieras) Plazo:__
_Años
MICROCRÉDITOS IMFE-UNICAJA
Plazo:__
_ Años
PRÉSTAMO A CORTO PLAZO (Entidades Financieras)
Plazo:__
_Años
OTRAS FUENTES DE FINANCIACIÓN
TOTAL
€
9
ANEXO I
I.
ASISTENCIA TÉCNICA. En el caso de que el proyecto incorpore asistencia técnica y tutoría
realizar su descripción.
II.
OTROS. Cualquier otro asunto con respecto al proyecto empresarial que considere necesario
mencionar en este plan de empresas.
De conformidad con lo dispuesto en la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de
Carácter Personal, le informamos que sus datos se incorporarán a un fichero del que es responsable el
Instituto Municipal para la Formación y el Empleo (IMFE) del Ayuntamiento de Málaga con la finalidad de
gestionar los programas de orientación, ayuda y subvenciones a emprendedores y a la iniciativa empresarial.
Sus datos se podrán ceder a otros Organismos de la Administración Pública competentes en la concesión y
control de ayudas y subvenciones orientadas al fomento del autoempleo e iniciativas emprendedoras, así
como a entidades bancarias con las que se hayan alcanzado acuerdos para ayudas a emprendedores. En caso
de ser beneficiario de una ayuda y/o subvención, se le informa que la aceptación de la misma implica también
la de su inclusión en una lista pública de beneficiarios. Si ha facilitado su dirección electrónica o su número
de teléfono está dando su consentimiento a recibir información por estos medios relativa a seminarios, cursos
y eventos organizados por el IMFE. Puede ejercer sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y
oposición mediante carta escrita, en la que se adjuntará documento identificativo, dirigida al Instituto
Municipal para la Formación y el Empleo en C/ Marie Curie, 20. Parque Tecnológico de Andalucía. 29590
Campanillas (Málaga).
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