FORMATO 0087 ANEXO ES-27 BASE DE DATOS DE SINIESTROS RESERVADOS

FORMATO 0087
ANEXO ES-27 BASE DE DATOS DE SINIESTROS
RESERVADOS
INSTRUCCIONES DE LOS DISEÑOS DE REGISTRO
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Instrucciones del Diseño de Registro
Anexo 01
Anexo ES-27 Base de Datos de Siniestros Reservados
Este reporte registra la base de datos de los siniestros reservados conteniendo la información
correspondiente como mínimo de los últimos 5 años.
El orden de presentación debe ser: primero un registro de cabecera y luego todos los registros
de detalle y totales que sean necesarios para contener los datos a informar.
DATOS DE LA CABECERA
1 Código Identificador del Formato.
Consignar el código: “0087”
2 Código Identificador del Anexo.
Consignar el código: “01”
3 Código S.B.S. de la Empresa Vigilada.
El código de la empresa informante asignado por la S.B.S.
4 Fecha de Reporte.
Fecha correspondiente a los datos que se están reportando. Se deberá informar en el
formato siguiente:
Formato:
AAAAMMDD
Donde,
Año (AAAA) : Cuatro dígitos que indicarán el año. Ejemplo: 2014
Mes (MM)
: Dos dígitos que indicarán el número del mes (01 al 12).
Día (DD)
: Dos dígitos que indicarán el día del mes
(28 al 31)
5 Código de Expresión de Montos.
Consignar el código “012” :
Unidades sin decimales.
6 Dato de Control.
Para uso exclusivo de la S.B.S. Reportar el valor 0.
7 Delimitadores de fin de registro.
DATOS DEL DETALLE
1 Código de la fila.
Es el número que identifica a cada registro en el archivo de acuerdo a los códigos que
figuran bajo el título “Fila”.
Para aquellas filas de característica variable, el cual es el caso de este anexo, se colocará
por cada fila, un código secuencial a partir del código 1.
En la fila 99999999 se debe registrar los totales de las columnas correspondientes a
“Monto reservado bruto” y “Monto reservado a cargo de reaseguradores”.
2 Riesgo
Se registrará los códigos de riesgos que se indican en la columna “Ganancias y Pérdidas”
del Cuadro Concordante de Riesgos del Plan de Cuentas para Empresas del Sistema
Asegurador. La longitud de este campo es de tres caracteres
3 Número de la Póliza.
Registrar el número de la póliza asignado por la empresa. El número de la póliza es
individual por cada empresa.
4 Número del Certificado
Registrar el número del certificado asignado por la empresa en la contratación de seguros
de grupo o colectivos. En el caso de las pólizas individuales dejar en blanco.
5 N° de Registro del siniestro
Registrar en 20 caracteres, el código o número del siniestro asignado por la empresa. El
número del siniestro es individual por cada empresa.
1
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
6 Código Moneda
Se registrará el código de la moneda, según los códigos de moneda ISO 4217 vigentes
utilizados para transmitir por SUCAVE. (Ver: SUCAVE \ Consultas \ Tabla de Lista de
Valores \ Codificación de Monedas Internacional ISO 4217).
7 Tipo de Cambio
Se registrará el tipo de cambio (con tres decimales), de la moneda consignada en el
numeral anterior Si el código de moneda corresponde a nuevos soles se deberá registrar
“1.000” como tipo de cambio
8 Fecha de Ocurrencia del siniestro
Registrar la fecha en que ocurrió el siniestro. En formato aaaammdd.
9 Fecha de Reporte a la empresa
Registrar la fecha en la cual la empresa toma conocimiento del siniestro, sea que le fuere
informado por el contratante, asegurado o beneficiario, u otro medio. En formato
aaaammdd.
Esta fecha debe ser mayor o igual a la fecha de ocurrencia del siniestro.
10 Fecha de ajustes de mas o de menos
Registrar Fecha en la cual se realizó un ajuste de más o de menos a la reserva inicialmente
determinada. Se deberá reportar tantos renglones como ajustes se hayan realizado
identificándose con el número de póliza, riesgo y N° de Registro del Siniestro. En formato
aaaammdd.
Esta fecha debe ser mayor o igual a la fecha de reporte a la empresa.
Monto Reservado Bruto
En caso que la reserva valuada de manera individual para un siniestro pendiente de
liquidación, tenga un ajuste de más o de menos antes de su liquidación y pago final, por no
estar cerrado, se deberá reportar en una nueva fila con su correspondiente fecha en la que
se haya realizado el ajuste individual de más (monto con signo positivo) o de menos (monto
con signo negativo), ya sea debido a una nueva valuación de la obligación o que se hayan
realizado pagos parciales y se considere un descuento al valor inicialmente reservado. En
caso que lo que se haya reservado esté pagado en su totalidad y ya no existan obligaciones
derivadas de esa póliza, entonces el ajuste de menos a reportar corresponde al monto total
de la reserva, de tal manera que la suma de las columnas de Pendientes de Liquidación y
de Pendientes de Pago sean congruentes con las cuentas contables correspondientes sin
considerar el ajuste global de la RSPL determinado con métodos estadísticos.
11 Monto reservado bruto - Pendiente de liquidación
Se registrará el monto correspondiente en nuevos soles con dos decimales.
12 Monto reservado bruto - Pendiente de pago.
Se registrará el monto correspondiente en nuevos soles con dos decimales.
13 Monto reservado bruto - Gastos de liquidación
Se registrará el monto correspondiente en nuevos soles con dos decimales.
Monto Reservado a cargo de los reaseguradores
14 Monto reservado a cargo de reaseguradores - Pendiente de liquidación
Se registrará el monto correspondiente en nuevos soles con dos decimales.
15 Monto reservado a cargo de reaseguradores - Pendiente de pago
Se registrará el monto correspondiente en nuevos soles con dos decimales.
16 Monto reservado a cargo de reaseguradores - Gastos de liquidación
Se registrará el monto correspondiente en nuevos soles con dos decimales.
17 Delimitadores de fin de registro. 

Delimitadores de fin de registro
Las empresas deberán incluir en este ítem los delimitadores estándares para archivos D.O.S. tipo texto:
<CR> Carriage Return (Retorno de Carro) Hex: 0D
<LF>
Line Feed (Avance de Línea)
Hex: 0A
2