comunicacion - del Banco Central de la República Argentina

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
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COMUNICACION " B " 6218
I
22/09/97
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A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Ref.: Modificaciones en la operatoria
del Sistema de Cuentacorrentistas Inhabilitados (S.I.C.I.).
Comunicación "A" 2576 - Punto 1
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que en virtud
de la vigencia de las modificaciones de referencia, a partir del
22/09/97 este Banco les notificar con 30 días de antelación, mediante nota remitida vía STAF, las inhabilitaciones de personas
físicas o jurídicas que incurran en las causales de acumulación de
cinco o mas cheques rechazados por falta de fondos y/o falta de
de pago de la multa correspondiente.
El citado aviso, cuyo modelo se adjunta como Anexo,
ser
dirigido a las entidades que han informado como mínimo un
cheque rechazado de dicho cuentacorrentista y contendrá los siguientes datos:
- N° de CUIT, CUIL o CDI.
- Denominación de la persona física o jurídica (apellido y nombre
o razón social, según corresponda).
- Fecha proyectada de inhabilitación, que resulta de sumar treinta días corridos a la fecha en que este Banco detecta la situación pasible de sanción.
- Causal de la inhabilitación. Es de carácter tentativo ya que
responde al estado de los registros del B.C.R.A. al momento de
detección de la situación. La causal definitiva ser establecida
de acuerdo con el estado de los registros a la fecha de la efectiva inhabilitación.
Asimismo, si durante el período de preaviso establecido este Banco recibiera nuevos cheques rechazados del mismo cuentacorrentista, librados contra entidades no incluidas al configurarse originalmente la situación de inhabilitación, el sistema las
notificar sin alterar la fecha inicial proyectada de treinta días
corridos contados desde el momento en que quedó primitivamente
configurada la situación pasible de sanción.
Sin perjuicio del citado preaviso, el S.I.C.I. brindará las siguientes facilidades adicionales a partir de la Opción 6
del menú principal:
a) Permitir
consultar en línea la lista actualizada de personas
que se encuentran cumpliendo el período de preaviso.
Al consultar la lista de personas en período de preaviso, sólo
figurar n aquellas personas respecto de las cuales la entidad
que realiza la consulta haya informado al menos un cheque rerechazado durante los últimos 365 días, pero al acceder a la
información individual de cheques, se podrán visualizar todos
los que a esa persona se le hayan rechazado, sin perjuicio de
cual sea la entidad girada. La citada lista cuenta con los mismos datos contenidos en la nota STAF y podrá solicitarse ordenada por CUIT/CUIL/CDI o fecha proyectada de inhabilitación.
Opcionalmente, podrá recorrerse en forma completa y sucesiva o
posicionarse en un punto dado de la lista mediante la búsqueda
rápida
a partir de un
completa o parcial.
CUIT/CUIL/CDI o fecha dados,
en forma
b) Permitir , para esas personas, consultar los datos de sus checheques que resultan relevantes a los fines de las inhabilitaciones.
Desde la lista de personas, en cualquiera de los dos ordenamientos, se podrá seleccionar a una en particular a efectos de
visualizar los siguientes datos de sus cheques:
- Entidad
- Sucursal
- Cuenta
- Nro. de cheque
- Fecha de rechazo
- Causal de rechazo
- Fecha de pago de la multa
- Fecha de cierre de la cuenta
- Situación de la multa, conforme a los siguientes códigos:
P = pagada; I = vencida e impaga; E = en espera de su vencimiento y R = en revisión (*)
(*) Esta situación es un estado transitorio que indefectiblemente se rectifica en la siguiente liquidación de multas
a realizar por el B.C.R.A. Por ejemplo: una multa que no
fue pagada en el término correspondiente, provocó una inhabilitación y a posteriori la entidad informó su pago
tardío por parte del cuentacorrentista. En la próxima liquidación del B.C.R.A., cuando éste perciba efectivamente
los fondos, la multa pasar al estado P y se proceder al
cese de la inhabilitación si este caso era el único que
la provocaba.
Saludamos a Uds. muy atentamente.
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
Marta M. Rizzo
Subgerente de
Organización y Desarrollo
Alejandro L. Saravia
Subgerente General
de Inform tica y Organización
Anexo
AVISO DE INHABILITACION
Nos dirigimos a Uds. conforme a lo dispuesto en la Comunicación
"A" 2576 del 22/8/97, a efectos de notificarles que las personas
consignadas a continuación ser n inhabilitadas en las fechas que
en cada caso se indican. La causal que se especifica responde a
los datos disponibles a la fecha, pudiendo variar al momento de
efectivizarse la inhabilitación.
Cuit/Cuil
Cdi
Denominación
xxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Fecha
Causal
Próxima
DetecInhabilit. tada
xxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxx
xxxxxxxxxxxx
xx-xx-xxxx
xx-xx-xxxx
xx-xx-xxxx
xx-xx-xxxx
xx-xx-xxxx
xx
xx
xx
xx
xx