contrato básico de prestación de servicios de inversión

Ref.: 99999999
CONTRATO BÁSICO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
En POBLACION a XX DE XXXXXXXXXXXXX DE 201X
Reunidos en el lugar y la fecha arriba indicados, el representante legal del BANCO MARE NOSTRUM (en adelante, "la ENTIDAD") y los
otros otorgantes (en adelante denominado/s TITULAR y/o CLIENTE, indistintamente, incluso cuando se trate de varias personas), cuyas
circunstancias personales son expresadas a continuación, reconociéndose la representación y capacidad legal suficientes para este
otorgamiento, convienen en formalizar el Contrato Básico de Prestación de Servicios de Inversión, que se regirá por las cláusulas del
contrato contenidas a continuación en este mismo documento del que forman parte, y que los CLIENTES declaran haber revisado con
anterioridad a este acto y tenerlas por plenamente conformes. A todos los efectos se entenderá que el lugar de cumplimiento de las
obligaciones que se puedan derivar del presente contrato es el del lugar arriba indicado.
BMN
La ENTIDAD comparece representada para la firma de este contrato por ............................................................... ..................................
...... en su condición de apoderado de la entidad conforme al poder otorgado en Madrid, el ....... de ........................ de ..................., e
inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en el tomo.............., hoja.........................., sección ............., folio .............., inscripción ..........
........
CLIENTE
FIRMA DEL CLIENTE
D. NOMBRE APELLIDO1 APELLIDO2, mayor de edad, con domicilio en CL/ XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
POBLACION, PROVINCIA, y con NIF XXXXXXXXX, quien actúa en nombre e interés propio.
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Clasificación del CLIENTE a efectos "MiFID": Cliente MINORISTA
Las partes, en las respectivas calidades en que actúan, se reconocen mutuamente capacidad legal para contratar y obligarse, y en
especial para el otorgamiento de este contrato, y a tal efecto
MANIFIESTAN
I.- Que La ENTIDAD es una entidad de crédito que conforme a su régimen jurídico, sus estatutos y su correspondiente autorización
específica está habilitada para la prestación de servicios de inversión y/o servicios auxiliares, con carácter profesional, a terceros,
sobre determinados instrumentos financieros.
II.- Que es voluntad de las Partes mantener una relación negocial que se materializará en la realización de determinados servicios de
inversión y servicios auxiliares prestados por la ENTIDAD al CLIENTE, todo ello en el marco de los servicios y actividades de
inversión financiera (en adelante, "Servicio/s).
A tal efecto las partes suscriben el presente CONTRATO BÁSICO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE INVERSIÓN (en adelante, "el
Contrato Básico") con el fin de regular las condiciones en virtud de las cuales se efectuarán y se realizarán los Servicios solicitados y
contratados por el CLIENTE dentro de la relación negocial que mantenga con la ENTIDAD, en base a la siguientes,
CLÁUSULAS
PRIMERA.- Objeto
El objeto del presente Contrato Básico consiste en regular los derechos y las obligaciones esenciales de la ENTIDAD y del CLIENTE en
el marco de la relación negocial que las partes materializarán mediante la realización del/os Servicio/s prestado/s por la ENTIDAD que,
con carácter meramente enunciativo, y sin carácter limitativo, a continuación se relacionan:
1.1. Servicios de inversión
- Recepción y transmisión de órdenes de CLIENTES en relación con uno o más instrumentos financieros.
- Ejecución de órdenes por cuenta de CLIENTES.
- Asesoramiento en materia de inversión
- Gestión discrecional de Carteras.
- La colocación de instrumentos financieros.
- Aseguramiento de una emisión o de una colocación de instrumentos financieros.
1.2. Servicios auxiliares
- Custodia y administración de instrumentos financieros por cuenta de CLIENTES.
- Concesión de créditos o préstamos a inversores para que puedan realizar una operación sobre uno o más instrumentos financieros
siempre que en dicha operación la ENTIDAD intervenga como entidad que ha concedido el crédito o préstamo.
- Servicios de cambios de divisas, cuando estén relacionados con la prestación de servicios de inversión.
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BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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CONTRATO BÁSICO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
El presente Contrato Básico regirá adicionalmente a las condiciones particulares que se contengan en los contratos de prestación de
Servicios que el cliente haya suscrito o suscriba con la ENTIDAD.
SEGUNDA.- Obligaciones de la ENTIDAD
La ENTIDAD en su actividad de prestadora de los Servicios se compromete a cumplir con las siguientes obligaciones:
2.1. Clasificación del Cliente
Como consecuencia de la entrada en vigor de la Directiva 2004/39/CE, relativa a los Mercados e Instrumentos Financieros, más
conocida como MiFID, y su normativa de desarrollo, se debe efectuar la categorización de los clientes en una de las siguientes
categorías: Minoristas, Profesionales o Contraparte Elegible, y ello con el fin de prestar un mejor servicio y ajustar la protección de cada
cliente a sus características.
Las categorías existentes afectan al grado de protección del cliente en materia de inversiones financieras, teniendo mayor grado de
protección aquellos clientes catalogados como Minoristas.
Por medio del presente, BMN le informa que ha sido categorizado con la categoría que expresamente se ha indicado al inicio de este
Contrato.
Al haber sido clasificado como Minorista, implica que recibirá el nivel máximo de protección y la información más detallada, a fin de
asegurarnos que comprende los instrumentos que contrata y los riesgos que asume.
Existe la posibilidad de solicitar un cambio en esta clasificación mediante escrito dirigido a la ENTIDAD declarando el CLIENTE su
voluntad de ser tratado como Cliente Profesional. Al efecto, se pone a conocimiento del CLIENTE que de llevarse a cabo, el cambio de
categoría implica la pérdida del mayor grado de protección que corresponde al cliente minorista. Al efecto, la categoría de cliente
profesional presupone conocimientos financieros y experiencia en el CLIENTE, y por tanto, implica una menor necesidad de protección e
información.
Mediante la firma del presente Contrato Básico el CLIENTE manifiesta y confirma que ha sido informado sobre su clasificación así como
sobre su derecho a exigir, en su caso, una clasificación distinta, asumiendo las posibles implicaciones y limitaciones que acompañen a
la clasificación solicitada en relación con el nivel de protección otorgado por LA ENTIDAD.
Para realizar este cambio de clasificación el CLIENTE deberá comunicar a LA ENTIDAD su voluntad de modificar su clasificación a
través del formulario de cambio de clasificación, debidamente cumplimentado y firmado, solicitando por escrito su voluntad de ser
tratado según una clasificación distinta. Dado que dicho cambio implicaría una modificación en los niveles de protección para el
CLIENTE, antes de proceder al mismo, LA ENTIDAD realizará una evaluación sobre su procedencia de acuerdo con los requerimientos
legales establecidos en cada momento y en caso afirmativo, se lo comunicará al CLIENTE por escrito, advirtiéndole, en su caso, de las
protecciones y derechos de los que puede quedar privado.
2.2. Evaluación de Idoneidad y Conveniencia
Evaluación de Idoneidad
Con anterioridad a la prestación de los Servicios de gestión de carteras y asesoramiento en materia de inversión, la ENTIDAD deberá
obtener del CLIENTE la información necesaria que le permita evaluar la idoneidad de las operaciones recomendadas o de la
composición de la cartera gestionada. Para evaluar la idoneidad tendrán en cuenta los siguientes criterios relacionados con su perfil:
(I) Sus objetivos de inversión;
(II) Sus conocimientos y experiencia inversora; y
(III) Su situación y/o capacidad financiera para hacer frente a los riesgos de inversión relacionados con los objetivos de la inversión.
En los supuestos en que el CLIENTE no proporcione a la ENTIDAD la información necesaria para llevar a cabo la evaluación de
idoneidad, ésta no estará facultada para prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión o gestión de carteras.
Evaluación de la Conveniencia
Con anterioridad a la prestación de cualquier servicio de inversión distinto al asesoramiento en materia de inversión y la gestión de
carteras, la ENTIDAD deberá recabar del CLIENTE Minorista la información necesaria que le permita determinar si el CLIENTE cuenta
con la experiencia y los conocimientos necesarios para comprender los riesgos que implica el específico producto o Servicio de
Inversión que se propone contratar.
Siempre que la ENTIDAD considere que el producto o servicio de inversión no es adecuado, se lo comunicará al CLIENTE mediante la
correspondiente advertencia sobre la falta de conveniencia.
En los casos en los que el CLIENTE decida no facilitar la información necesaria para evaluar la conveniencia del producto o Servicio de
Inversión, la ENTIDAD le advertirá de que su decisión de no proporcionar dicha información impide determinar la conveniencia del
producto o servicio de inversión.
La ENTIDAD no tendrá la necesidad de obtener la información para evaluar la conveniencia cuando preste servicios de inversión que se
limiten exclusivamente a la ejecución o recepción y transmisión de órdenes del CLIENTE, siempre que se cumplan todas y cada una de
las siguientes condiciones:
* Que el servicio de intermediación se refiera a acciones admitidas a cotización en un mercado regulado o en un mercado equivalente
de un tercer país, instrumentos del mercado monetario, obligaciones u otras formas de deuda titulizada (excluidas las obligaciones
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Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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o los valores de deuda titulizada que incluyan derivados), OICVM y otros instrumentos financieros no complejos.
* Que el servicio de intermediación se preste a iniciativa del CLIENTE.
* Que la ENTIDAD haya informado claramente al CLIENTE de que en la prestación de dicho servicio no están obligadas a evaluar la
adecuación del instrumento ofrecido o del servicio prestado y que, por tanto, el CLIENTE no goza de la correspondiente protección
de las normas de conducta pertinentes.
Responsabilidaddel CLIENTE en relación con la información proporcionada
El CLIENTE será responsable de la información proporcionada para evaluar la idoneidad y conveniencia, y deberá mantener esta
información actualizada e informar a la ENTIDAD sobre cualquier cambio que pueda suponer una modificación en relación con la
evaluación de idoneidad y conveniencia realizadas.
2.3 Obligaciones de Información previa a la prestación de los Servicios
2.3.1 Información sobre la ENTIDAD
La ENTIDAD es una entidad de crédito habilitada legalmente para prestar servicios de inversión.
La ENTIDAD tiene su domicilio en Madrid, con número de identificación fiscal A86104189, con CNAE nº 6492 e inscrito en el Registro de
entidades de crédito del Banco de España con el nº 0487 y en el Registro Mercantil de Madrid, en la hoja M-511037, Folio 1, del Tomo
28378, sección 8ª, Inscripción 1a y en los Registros Administrativos de Bancos y Banqueros del Banco de España, con código 0487, con
CI.F. A86104189.
La información de carácter general de la ENTIDAD se recoge en su página web (www.bmn.es). Asimismo, la ENTIDAD pone a
disposición del CLIENTE los siguientes medios de comunicación:
- A través de correo postal dirigiéndose a: Atención al Cliente (Paseo de Recoletos, 17, 28004 - MADRID)
- Personalmente a través de la Red de oficinas de la ENTIDAD: que se puede consultar en su página web (www.bmn.es).
Todos los productos y servicios prestados por la ENTIDAD se encuentran sometidos a la legislación vigente y bajo la supervisión del
Banco de España, CNMV y demás organismos reguladores. Para más información puede usted dirigirse a las autoridades competentes
que regulan la actividad de la ENTIDAD:
*Comisión Nacional del Mercado de Valores
Edison, 4
28006 Madrid
Teléfono. 902 149 200
www.cnmv.es
*Banco de España
C/ Alcalá, 48
28014 Madrid
Teléfono: 913 385 000
www.bde.es
La ENTIDAD utilizará como lengua de comunicación con el cliente cualquiera de las lenguas españolas oficiales de las respectivas
Comunidades Autonómas en la que preste el servicio la ENTIDAD.
Toda la información dirigida al CLIENTE, incluida la de carácter comercial y/o publicitario, será imparcial, clara y no engañosa. Las
comunicaciones comerciales y/o publicitarias serán identificables con claridad como tales. Dicha obligación únicamente quedará
excepcionada en aquellos casos en que la ENTIDAD ofrezca un servicio de inversión como parte de un producto financiero que ya esté
sujeto a otras disposiciones europeas para entidades de crédito y para la actividad de crédito al consumo, referentes a la valoración de
los riesgos de los CLIENTES o a los requisitos de información.
2.3.2 Información sobre la Política de gestión de conflictos de interés
La Ley del mercado de valores requiere que las entidades que presten servicios de inversión dispongan de una política de detección y
gestión de los conflictos de interés que pudieran surgir entre la propia entidad y sus clientes o entre los distintos clientes.
La ENTIDAD dispone de un Reglamento Interno de Conducta en el Mercado de Valores y de una "Política de Gestión de Conflictos de
Interés" en la que se describen los procedimientos que permiten identificar potenciales conflictos de interés, gestionar los conflictos de
interés y registrar los servicios o actividades que originen dichos conflictos y, cuando no puedan ser evitados, contempla el
establecimiento un procedimiento para revelar al CLIENTE las posibles situaciones de conflicto de interés que le puedan resultar
perjudiciales.
El CLIENTE dispondrá de más información sobre la "Política de Gestión de Conflictos de Interés", en el documento "Información general
sobre prestación de servicios de inversión" de la página web (www.bmn.es). Asimismo, puede dirigirse a cualquier oficina de la red de la
ENTIDAD donde podrá solicitar la "Política de Gestión de Conflictos de Interés".
2.3.3 Información sobre Salvaguarda de instrumentos financieros y efectivo
La ENTIDAD se compromete y obliga a custodiar los instrumentos financieros y efectivo de sus CLIENTES, adoptando para ello las
medidas pertinentes para garantizar su adecuada protección. En este sentido ha definido una "Política de Salvaguarda de Activos" que
se fundamenta sobre los siguientes principios básicos:
a) Mantenimiento de registros y cuentas destinados a:
- Distinguir los activos propios de un cliente de los del resto de activos de clientes o de los activos propios.
- Garantizar la exactitud y correspondencia con los instrumentos financieros y con el efectivo de los clientes.
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Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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b) Garantía de que si BMN encomendara a un tercero el registro individualizado de los valores e instrumentos financieros del cliente,
asumirá frente al cliente la responsabilidad de la custodia y administración.
c) Realización de una conciliación regular de las cuentas y registros internos con los de terceros donde pueden haber activos de
clientes.
d) Garantía de que los instrumentos de los clientes depositados en un tercero se distingan de los instrumentos financieros de la
mencionada empresa de inversión depositaria y de los instrumentos financieros de BMN. Para ello se establece:
- La exigencia al tercero de la utilización de cuentas con una denominación diferente en su contabilidad.
- En el caso de que el punto anterior sea de imposible aplicación, el tercero tendrá que tomar medidas similares que garanticen esta
distinción.
e) Garantía de que el efectivo de clientes depositado en BMN o, en su caso, en un banco central, entidad de crédito o banco autorizado
de un tercer país, o un fondo del mercado monetario habilitado se contabilizan en una cuenta diferente de las utilizadas para
contabilizar el efectivo de BMN.
f) Establecimiento de medidas organizativas orientadas a realizar un control continuo para minimizar el riesgo de pérdida o disminución
del valor de los activos de los clientes.
g) Garantía de que si la operativa en terceros países exige la utilización de cuentas globales, BMN mantendrá los registros necesarios
para identificar en todo momento la posición de valores y las operaciones en curso del cliente, identificándose además la entidad que
tiene la cuenta global, el país y ratings del tercero, la identificación del titular de la cuenta, si existe diferenciación entre los activos
del cliente y los del tercero, y los riesgos de las cuentas globales.
El CLIENTE dispondrá de más información sobre la "Política de Salvaguarda de Activos", en el documento "Información general sobre
prestación de servicios de inversión" de la página web (www.bmn.es). Asimismo, puede dirigirse a cualquier oficina de la red de la
ENTIDAD donde la "Política de Salvaguarda de Activos" estará disponible.
Mediante la firma del presente Contrato Básico el CLIENTE otorga su consentimiento expreso a la "Política de Salvaguarda" de la
ENTIDAD.
2.3.4 Información sobre la Política de gestión de órdenes
La ENTIDAD ha establecido una "Política de Gestión de Órdenes" (o "Política de Mejor Ejecución") para cumplir con la exigencia de la
Ley del mercado de valores que exige a las entidades que prestan los servicios de ejecución y/o recepción y transmisión de órdenes de
los clientes el establecimiento de medidas que permitan obtener el mejor resultado posible para los mismos. La "Política de Gestión de
Órdenes" incluye los mecanismos y procedimientos que se estiman razonables con el objetivo de procurar de forma consistente el mejor
resultado posible para las órdenes de los clientes. En particular La ENTIDAD ha tenido en cuenta aspectos tales como el precio y coste,
la naturaleza de la operación, la velocidad y probabilidad de ejecución, la velocidad y probabilidad de liquidación, razones de liquidez,
prestigio y volumen de negocio.
La "Política de Gestión de Órdenes" es de aplicación a todos los clientes clasificados como Minoristas o Profesionales por la ENTIDAD,
cuando se ejecuten órdenes por cuenta de los clientes.
Se advierte que en aquellos casos en los cuales existan instrucciones específicas del cliente sobre la forma en que se ha de ejecutar
una operación (por ejemplo seleccionando un centro de ejecución) las mencionadas instrucciones se seguirán por encima de los
aspectos recogidos en la "Política de Gestión de Órdenes". Respeto al resto de atributos de la operación sobre los cuales no hubiese
instrucciones se seguirán los preceptos que pudiesen ser aplicables de la política. El hecho de seguir las instrucciones específicas que
ha especificado el cliente puede impedir el seguimiento en su totalidad de la Política de Gestión de Órdenes por lo que podrían no
conseguirse los objetivos con los que se diseñó la misma.
Es posible que para su ejecución la ENTIDAD transmita las órdenes de los clientes a una entidad tercera o "intermediario", en cuyo caso
la ENTIDAD seguirá actuando en el mejor interés de los clientes y cumpliendo los estándares establecidos en la "Política de Gestión de
Órdenes".
La lista de los centros de ejecución e intermediarios seleccionados tal y como aparece en la política de Gestión de órdenes de clientes
es la siguiente:
Intermediario o centro de
ejecución
Posición en la cadena
de ejecución
Cotizada nacional
CECABANK, S.A. / Ahorro
Corporación Financiera, S.V.
Transmisor
Cotizada internacional
CECABANK, S.A. / Ahorro
Corporación Financiera, S.V.
Transmisor
Instrumento/Grupo de instrumentos
RENTA VARIABLE
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Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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Pública Nacional
CECABANK, S.A./BMN.
Ejecutor/Transmisor
Pública Internacional
CECABANK, S.A./BMN.
Ejecutor/Transmisor
Privada Nacional
CECABANK, S.A./BMN.
Ejecutor/Transmisor
Privada Internacional
CECABANK, S.A./BMN.
Ejecutor/Transmisor
Nacionales cotizados en
mercados organizados
MFAO / CECABANK, S.A.
Ejecutor/Transmisor
Internacionales cotizados
en mercados organizados
CECABANK, S.A.
Transmisor
Cotizados en mercados no
organizados (OTC)
BMN
Ejecutor
En mercados no
organizados (OTC)
BMN
Ejecutor
SEGUROS DE CAMBIO
BMN / CECABANK, S.A.
Ejecutor/Transmisor
FONDOS DE
INVERSIÓN
CECABANK, S.A. / Ahorro
Corporación Gestión, S.G.I.I.,
S.A. / BMN.
Ejecutor/Transmisor
RENTA FIJA
DERIVADOS
ESTRUCTURADOS
Todas estas entidades contarán con las políticas y acuerdos de ejecución necesarios para que la ENTIDAD pueda cumplir con su deber
de actuar en el mejor interés de los clientes cuando se transmitan órdenes a las mismas para su ejecución.
El CLIENTE dispondrá de más información sobre la "Política de Gestión de Órdenes", en el documento "Información general sobre
prestación de servicios de inversión" de la página web (www.bmn.es). Asimismo, puede dirigirse a cualquier oficina de la red de la
ENTIDAD donde la "Política de Gestión de Órdenes" estará disponible.
Mediante la firma del presente Contrato Básico el CLIENTE otorga su consentimiento expreso a la "Política de Gestión de Ordenes de
Clientes" de la ENTIDAD.
Así mismo, mediante la firma del presente, el CLIENTE otorga su consentimiento expreso para la ejecución de órdenes al margen de los
mercados regulados de los sistemas multilaterales de negociación
2.3.5 Información relativa a la gestión de carteras
En los casos en los que el Cliente solicite a la ENTIDAD la prestación de servicios de gestión de carteras, le proporcionarán la siguiente
información:
(I)
Información sobre el método y frecuencia de valoración de los instrumentos financieros de su cartera.
(II)
Información sobre la delegación, en su caso, de la gestión discrecional de la totalidad o parte de los instrumentos financieros o
de los fondos que haya en su cartera.
(III)
Especificación del método de evaluación o de cualquier parámetro de referencia que vaya a utilizarse para comparar los
resultados de la cartera del cliente.
(IV)
Los tipos de instrumentos financieros que pueden incluirse en su cartera y los tipos de operaciones que pueden llevarse a
cabo con dichos instrumentos, incluido cualquier límite.
(V)
Los objetivos de gestión, el nivel de riesgo que debe reflejarse en la gestión discrecional, y cualquier limitación específica de
dicha facultad discrecional.
(VI)
El umbral de pérdidas fijado de acuerdo con el cliente.
Periódicamente se informará en soporte duradero al cliente de:
(I)
Identificación de la entidad.
(II)
Identificación de las cuentas correspondientes.
(III)
En su caso, una comparación entre el rendimiento de la cartera durante el período al que se refiere la información y el
indicador de referencia del rendimiento de la inversión acordado entre la empresa y el cliente.
(IV)
Para cada transacción ejecutada durante el período al que se refiere la información: fecha y hora de ejecución, tipo de orden,
centro de ejecución, instrumento financiero, indicador de compra o de venta, volumen, precio unitario y contraprestación total.
El cliente puede solicitar en cualquier momento recibir de la ENTIDAD inmediatamente la información esencial sobre cada transacción
en un soporte duradero y además, que se le envíe un aviso que confirme la transacción, de acuerdo con lo establecido en relación con
la información al cliente sobre la ejecución de órdenes.
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2.3.6 Información sobre Instrumentos Financieros
Con carácter previo a la contratación de instrumentos financieros, Banco Mare Nostrum proporciona a los clientes información sobre las
características y riesgos de los mismos de una manera suficientemente detallada que pueda permitir al cliente tomar decisiones de
inversión fundadas.
En todo caso, la ENTIDAD ha definido la Naturaleza y Riesgos de los Instrumentos financieros que se encuentran bajo el alcance de la
Ley del mercado de valores recogiendo esta información en el documento "Naturaleza y Riesgos de los Instrumentos financieros" del
que resulta el cuadro resumen del "Anexo A" que se entregará al cliente con este contrato, y donde se refleja una descripción general de
la naturaleza y características de los instrumentos financieros y sus riesgos inherentes.
Si el CLIENTE desea solicitar más información sobre la Naturaleza y Riesgos de los Instrumentos financieros, El documento "Naturaleza
y Riesgos de los Instrumentos financieros" se encuentra disponible y publicado en la página web (www.bmn.es). Si el Cliente no dispone
de Acceso regular a Internet puede dirigirse a cualquier oficina de la red de la ENTIDAD donde podrá solicitar el documento "Naturaleza
y Riesgos de los Instrumentos financieros".
2.3.7 Información sobre comisiones y gastos
La ENTIDAD entregará al CLIENTE conjuntamente con este contrato un cuadro resumen de tarifas, "Anexo B", donde se especifican las
tarifas que la ENTIDAD tendrá derecho a percibir por el desarrollo de su actividad y por la prestación de los servicios de inversión sobre
los instrumentos financieros que en cada momento se encuentren en el ámbito de aplicación de la Ley del mercado de valores. Estas
tarifas se encuentran recogidas en el folleto de tarifas. Asimismo, entregará al CLIENTE el "Anexo C", donde se especifican los
incentivos que LA ENTIDAD tiene derecho a percibir por la comercialización de fondos de inversión y colocación de determinados
valores.
La ENTIDAD percibirá por el desarrollo de su actividad y por la prestación de los servicios de inversión en el ámbito de aplicación de la
Ley del Mercado de Valores, exclusivamente las tarifas y comisiones establecidas en su Libro de Tarifas, debidamente inscritas y
autorizadas por la CNMV.
Las tarifas y comisiones que se recogen en el "libro de tarifas" son tarifas y comisiones máximas, debidamente comunicadas, inscritas y
autorizadas por la CNMV.
En supuestos excepcionales, podrán repercutirse otros costes e impuestos relacionados con operaciones vinculadas al instrumento
financiero de que se trate.
Si el CLIENTE desea solicitar más información o consultar el "Libro de tarifas" este se encuentra disponible y publicado en la página web
(www.bmn.es). De igual forma el Cliente puede dirigirse a cualquier oficina de la red de la ENTIDAD donde el "Libro de tarifas" estará
disponible en el tablón de anuncios.
En el caso que las tarifas aplicables sean inferiores a las recogidas en el "libro de tarifas" entonces éstas se recogerán en cada uno de
los contratos que, en su caso, se formalicen en virtud del presente contrato marco.
2.3.8 Información sobre Incentivos
La ENTIDAD podrá percibir o realizar de terceros pagos o cobros relacionados con la prestación de los Servicios. De acuerdo con la
Política de Incentivos, estos pagos sólo se podrán producir en los casos en los que en el/los pago/s de/l tercero concurran las siguientes
circunstancias:
(I) Aumente la calidad del servicio prestado y se actúe en el interés optimo del cliente.
(II) Se comunique al CLIENTE en un soporte duradero, de forma completa, exacta y comprensible para poder tomar sus decisiones
de inversión, antes de la prestación de una concreta recomendación, aceptando expresamente el CLIENTE que la información se
le facilite en este soporte.
El CLIENTE dispondrá de más información sobre la "Política de Incentivos", en el documento "Información general sobre prestación de
servicios de inversión" de la página web (www.bmn.es). Asimismo, puede dirigirse a cualquier oficina de la red de la ENTIDAD donde la
"Política de Incentivos" estará disponible.
TERCERA.- Obligaciones de Información posteriores a la prestación de los Servicios
El CLIENTE tiene derecho a recibir con posterioridad a la prestación de los Servicios la siguiente información:
* Información sobre ejecución de órdenes no relacionadas con la gestión de carteras que cumpla con las exigencias de la normativa
vigente.
* A quien se preste un servicio de "gestión de carteras" se le remitirá un estado de la cartera gestionada con periodicidad semestral,
salvo que el CLIENTE solicite que sea trimestral; o que solicite información separada para cada ejecución, en cuyo caso será
anual; o que tenga cartera apalancada, en cuyo caso será mensual.
* Información respecto al depósito de instrumentos financieros y de efectivo que se remitirá con periodicidad anual.
CUARTA.- Normas de Conducta
La ENTIDAD y el CLIENTE se someten a las normas de conducta previstas en la legislación aplicable, y en concreto en las establecidas
y aplicadas en los mercados financieros, en la medida en que resulten de aplicación.
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QUINTA.- Blanqueo de capitales
El presente contrato queda sujeto a la normativa reguladora de la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, en
todo lo que resulte de aplicación.
SEXTA.- Reclamaciones
LA ENTIDAD dispone de un servicio para la atención de las reclamaciones que puedan presentar los clientes en sus relaciones con la
Entidad. Su reglamento está a disposición de los CLIENTES en todas las Sucursales, así como en la página web de la Entidad
www.bmn.es y lo puede solicitar a cualquier empleado de LA ENTIDAD.
El trámite de las reclamaciones en el Servicio de Atención al cliente es incompatible con cualquier otra vía que implique un
procedimiento judicial o administrativo.
En todo caso, habrá que dirigir las quejas o reclamaciones al Servicio de Atención al cliente, con carácter previo a la interposición de
una reclamación ante el Servicio de Reclamaciones de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
Las reclamaciones o quejas se habrán de presentar por escrito en las oficinas de LA ENTIDAD o por medio del formulario de la página
Web www.bmn.es, por formulario electrónico, para los usuarios de BANCA online, que posean tarjeta de coordenadas, a través de
"Utilidades", "Contactar/Atención al Cliente". También pueden presentarse por medios informáticos o telemáticos que se ajusten a les
exigencias previstas en la ley 59/2003 de 19 de diciembre de firma electrónica.
Si se desea dirigirlos por correo postal puede hacerse a:
SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE
Paseo de Recoletos n. º 17
28004 Madrid
Las reclamaciones serán atendidas de acuerdo con lo establecido en el reglamento para la defensa del cliente de LA ENTIDAD,
aprobado por el Consejo de Administración, y sometido a las verificaciones y autorizaciones de los organismos de control competentes.
El Servicio de Atención al Cliente, tendrá que resolver la queja o reclamación y dar respuesta en un plazo no superior a los dos meses.
Después de adoptada resolución por el servicio de atención al cliente, el reclamante puede acudir al Servicio de Reclamaciones de la
Comisión Nacional del Mercado de Valores como segunda instancia, sin perjuicio del plazo de dos meses para dictar una decisión
definitiva a los efectos de lo que dispone el artículo 10.3 de la orden ECO/734/2004, de 11 de marzo.
En este caso, habrá de dirigirse a:
*Comisión Nacional del Mercado de Valores
Edison, 4
28006 Madrid
Teléfono. 902 149 200
www.cnmv.es
Su reglamento está a su disposición y puede pedirlo a cualquier empleado de ésta entidad.
Se advierte que el trámite de reclamaciones ante el servicio de atención al cliente de LA ENTIDAD es requisito previo para las que se
presenten ante el Servicio de Reclamaciones de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Informamos adicionalmente que para
nuestros clientes tenemos a su disposición hojas oficiales de reclamaciones.
SEPTIMA.- Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito
El sistema de garantía de depósitos tiene por objeto garantizar a los depositantes de las entidades de crédito, la recuperación de sus
depósitos dinerarios y en valores hasta los límites establecidos. Además de ofrecer estas dos garantías, distintas y compatibles,
también tiene por objeto realizar actuaciones que refuercen la solvencia y funcionamiento de una entidad en dificultades, en defensa de
los intereses de los depositantes y del propio Fondo.
Se consideran garantizados los valores e instrumentos previstos en el artículo 2 de la Ley 24/1988 del Mercado de Valores, que los
inversores hayan confiado a la ENTIDAD de crédito adherida al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito (de ahora en
adelante en adelante denominado el Fondo), para su depósito y registro o para la realización de algún servicio de inversión, excepto los
confiados para realizar servicios de inversión en paraísos fiscales o en países o territorios que especifique el Ministerio de Economía, o
a sucursales de entidades de crédito españolas en países no comunitarios con sistemas de garantía de inversiones equivalentes a los
españoles. Quedan excluidos de esta garantía los valores representativos de deuda emitidos por la entidad de crédito, incluso los
pagarés y efectos negociables.
El Fondo cubrirá la no restitución de los valores o instrumentos pertenecientes al inversor perjudicado; en ningún caso se cubrirán las
pérdidas del valor de la inversión o cualquier riesgo de crédito.
El Real Decreto 16/2011, de 14 de octubre, por el que se crea el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito, en su artículo
10 ha fijado los importes garantizados a los inversores que hayan confiado a la entidad de crédito valores e instrumentos financieros,
alcanzará como máximo la cuantía de 100.000 euros por titular y entidad.
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BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
Ref.: 99999999
CONTRATO BÁSICO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
El Fondo satisfará a sus titulares el importe garantizado de los valores e instrumentos financieros susceptibles de cobertura cuando se
produzca alguno de los siguientes hechos:
a) Que la entidad de crédito haya sido declarada o se tenga judicialmente por solicitada la declaración de concurso de acreedores, y
esas situaciones conlleven la suspensión de la restitución de los valores o instrumentos financieros; no obstante, no procederá el
pago de esos importes si, dentro del plazo previsto reglamentariamente para iniciar su desembolso, se levantase el concurso
mencionado.
b) Que, habiéndose producido la no restitución de los valores o instrumentos financieros, el Banco de España determine que la
entidad de crédito se encuentra en la imposibilidad de restituirlos en el futuro inmediato por razones directamente relacionadas con
su situación financiera. El Banco de España tomará dicha determinación a la mayor brevedad posible y, en cualquier caso, deberá
resolver sobre la procedencia de la indemnización dentro del plazo máximo que se determine reglamentariamente.
Los beneficiarios de la garantía son los depositantes de los valores e instrumentos financieros, ya sean personas físicas o jurídicas. La
garantía se aplica por depositante aunque tenga varios Depósitos de este tipo o un mismo Depósito tenga más de un titular.
El Fondo, previas las comprobaciones oportunas, procederá al pago del importe de los valores o instrumentos garantizados en el plazo
de tres meses de ocurrir algunos de los hechos citados en el punto anterior, en las condiciones que establece el artículo 9 del R. D.
2606/1996, de 20 de diciembre. Este periodo puede ser ampliado en determinadas circunstancias y con aprobación del Banco de
España.
Para mayor información sobre el Fondo y sobre los valores e importes garantizados, el TITULAR puede consultar la página web del
mismo en la siguiente dirección: www.fgd.es
OCTAVA.- Obligaciones del CLIENTE
El CLIENTE garantiza a la ENTIDAD que cumplirá con las siguientes obligaciones:
3.1. Pago.- Proceder al pago de las tarifas, comisiones, honorarios, impuestos, costes, gastos u otras cargas correspondientes y,
relacionadas, con los Servicios contratados y prestados por la ENTIDAD. En todo caso, se hace constar que estas comisiones sólo
podrán ser por los conceptos y por la cuantía máxima, determinados en las Tarifas de Comisiones y Gastos repercutibles de la
ENTIDAD, haciendo constar que estas comisiones se encuentran publicadas en la página web tanto de la ENTIDAD (www.bmn.es),
como de la CNMV (www.cnmv.es). Dada la duración indefinida del presente Contrato Básico, la ENTIDAD se reserva la facultad de
modificar las comisiones máximas aplicables en la forma y condiciones que la normativa vigente determine.
3.2. Modificación.- Comunicar a la ENTIDAD cualquier modificación de los datos consignados en el presente Contrato Básico y en su
caso, en todas aquellas relaciones negociales que se materialicen en la realización de un determinado Servicio en el marco del presente
Contrato Básico en materia de servicios de inversión.
3.3. Cumplimiento.- Cumplir con todas sus obligaciones y deberes dispuestos en el presente Contrato Básico así como con aquellos
otros que puedan derivar de éste. En consecuencia, el CLIENTE se compromete a cumplir con las obligaciones derivadas de su relación
negocial con la ENTIDAD que pueda materializarse en un determinado Servicio cuyo marco obligacional genérico sea el presente
Contrato Básico.
NOVENA.- Confirmaciones de los Servicios
Los Servicios objeto de materialización a tenor de la relación negocial de las partes se confirmarán por escrito o por cualquier otro medio
o soporte que sirva para acreditar la realización de los mismos.
Los Servicios contendrán todos los extremos característicos de éstos en función de su naturaleza y del tipo de que se traten.
DECIMA.- Entrada en vigor y duración
El presente Contrato Básico entrará en vigor el día de su firma por las partes y, en todo caso, su vigencia quedará sujeta a la duración
de la relación negocial que se materialice en la realización de los Servicios prestados por la ENTIDAD al CLIENTE en el marco del
presente Contrato Básico en materia de servicios de inversión.
UNDÉCIMA.- Resolución
La resolución del presente Contrato Básico quedará supeditada y condicionada a la vigencia y a la resolución del Servicio que el
CLIENTE haya contratado con la ENTIDAD con el fin de materializar su relación negocial en materia de inversión.
DUODÉCIMA.- Protección de Datos Personales
a) De acuerdo con la Ley 15/1999, de 13 de diciembre, sobre protección de datos, el BANCO MARE NOSTRUM, S.A. (en lo sucesivo
"BMN" y/o la "ENTIDAD") hace saber al "TITULAR" y, en su caso, a las demás personas que intervienen en el presente contrato ya sea
en interés propio y/o en representación del "TITULAR" (a todos los cuales, incluido estos últimos, en lo sucesivo se les denominará en
esta cláusula como "los contratantes"), que sus nombres, direcciones y resto de datos personales se incorporarán a los ficheros de
tratamiento manual e informático de BMN.
Los contratantes tienen derecho a conocer la información de carácter personal recopilada y, en su caso, a su rectificación, oposición y
cancelación dentro del marco establecido en la Ley mencionada, para lo cual podrán dirigirse a cualquiera de las Oficinas de BMN y al
Departamento de Atención al Cliente de BMN sito en Paseo de Recoletos, 17 (28004) Madrid.
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BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
Ref.: 99999999
CONTRATO BÁSICO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
Los contratantes prestan su consentimiento para que sus datos personales puedan ser tratados por BMN: i) para la ejecución y
desarrollo del presente contrato; ii) para la realización de sorteos y/o promociones, por parte de BMN, de productos y/o servicios
destinados a las personas titulares de la cuenta; iii) con finalidades estadísticas, históricas, de segmentación, scoring, rating; y iv) para
recibir información, incluso por medios electrónicos, de los productos y servicios de BMN, de las entidades Caja de Ahorros de Murcia,
Caja General de Ahorros de Granada y Caixa de Balears -Sa Nostra-, integrantes el Sistema Integral de Protección de BMN así como de
las Fundaciones de éstas últimas, y de los productos y servicios de otras empresas comercializados por cualquiera de las anteriores,
relativos al sector financiero y de seguros (banca y ahorro, seguros, previsión social, servicios de inversión) y al no financiero (sector
inmobiliario, gran consumo, telecomunicaciones, automoción, servicios de asesoramiento, formación y ocio, pudiendo tratarse los datos
de los contratantes para las finalidades iii) y iv) incluso una vez finalizada toda relación contractual o negocial entre éstos y BMN.
Asimismo, los contratantes aceptan que sus datos personales sean cedidos, con las mismas finalidades de tratamiento que se ha
autorizado a BMN, a las entidades Caja de Ahorros de Murcia, Caja General de Ahorros de Granada y Caixa de Balears -Sa Nostra-, a
las Fundaciones de éstas últimas, y a las empresas que formen parte del grupo societario de BMN (en lo sucesivo "Grupo BMN")
referidas en su página Web: www.bmn.es.
Los contratantes tienen derecho a oponerse al tratamiento de sus datos para finalidades que no guarden relación directa con el
mantenimiento, desarrollo o control de la relación contractual concertada en el presente documento, pudiendo ejercitar este derecho
siguiendo el mismo procedimiento descrito en el párrafo segundo de esta cláusula.
Los contratantes consienten la cesión de sus datos personales a proveedores de servicios contratados por BMN cuando aquéllos sean
necesarios para el desarrollo, cumplimiento y control de una relación jurídica e implique necesariamente la conexión de dicho
tratamiento con ficheros de terceros con ocasión de la celebración de un contrato, pre-contrato o relación negocial entre los contratantes
y BMN.
b) Firma digitalizada: En caso de que las órdenes de los contratantes sobre la operatoria de sus cuentas puedan ser firmadas por medio
de una tableta o pantalla digital, son informados de que en estos casos se generará un documento electrónico al que quedará unido, de
forma inseparable, la firma captada a través de la tableta digital. Dicha firma se almacenará en ficheros protegidos que no pueden ser
reutilizados en siguientes operaciones.
Los contratantes consienten a BMN y a las entidades integrantes del Grupo BMN la incorporación de su firma digitalizada y de los datos
biométricos de la misma (trazo de la firma, velocidad en cada rasgo, inflexiones - cambios de dirección - y presión) al fichero mixto del
responsable del tratamiento, con las siguientes finalidades: a) recabar su consentimiento a las operaciones solicitadas y firmadas en la
tableta digital; b) gestionar los documentos electrónicos que reflejan estas operaciones; y c) probar la autenticidad de la firma y la
realidad de la operación.
c) En los casos en que el presente contrato o, en su caso, los productos y/o servicios solicitados al amparo de éste, impliquen el pago
aplazado del precio o la prestación de un servicio de facturación periódica, así como en los casos de solicitud de financiación, de
solicitud de la prestación de una garantía o aval por parte de BMN o, en definitiva, de la solicitud por parte de los contratantes de la
concesión de una operación que suponga un riesgo para BMN (los denominados contratos de activo) los contratantes autorizan a BMN y
a las empresas integrantes del Grupo BMN a tratar los datos personales facilitados y a consultar sus datos en la Central de Riesgos del
Banco de España y en ficheros relativos al cumplimiento o incumplimiento de obligaciones dinerarias con la finalidad de enjuiciar su
solvencia económica.
Asimismo, los contratantes aceptan que en el caso de producirse un impago derivado del presente contrato, BMN podrá comunicar los
datos relativos a este impago a los ficheros relativos al cumplimiento o incumplimiento de obligaciones dinerarias siempre y cuando se
cumplan los requisitos necesarios que a tales efectos dispone la vigente normativa en materia de protección de datos de carácter
personal.
d) Por otra parte, si al amparo de la presente relación contractual los contratantes solicitaran a BMN la prestación de algún servicio para
el cual fuere necesario tratar por cuenta de los contratantes datos personales incorporados en ficheros de los que éstos sean
responsables, BMN declara que tratará los referidos datos personales únicamente para llevar a cabo la prestación del servicio solicitado,
y que no los aplicará ni utilizará con un fin distinto, ni los comunicará, ni siquiera para su conservación, a otras personas salvo en
aquellos casos que viniera obligada por ley.
Asimismo, para llevar a cabo el dicho tratamiento de datos, BMN adoptará las medidas de seguridad a que se refiere el artículo 9 de la
Ley 15/1999, de 13 de diciembre y, una vez finalizada la prestación del servicio y transcurrido el plazo de conservación que determine la
legislación aplicable, procederá a la destrucción de los datos personales que hayan facilitados por los contratantes en el marco del dicho
servicio.
e) Para los casos en que se realicen transferencias o traspasos de fondos, las entidades de crédito y demás proveedores de servicios
de pago, así como los sistemas de pago y prestadores de servicios tecnológicos relacionados a los que se transmitan los datos para
llevar a cabo la transacción pueden estar obligados por la legislación del Estado donde estén situados, o por Acuerdos concluidos por
éste, a facilitar información sobre la transacción y origen de los fondos a las autoridades u organismos oficiales de otros países, situados
tanto dentro como fuera de la Unión Europea, en el marco de la lucha contra la financiación del te rrorismo y formas graves de
delincuencia organizada y la prevención del blanqueo de capitales. Dichos sujetos podrán comunicar el número de la cuenta de destino
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Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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CONTRATO BÁSICO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
de los fondos cuando se detecten indicios de conductas fraudulentas en las transacciones realizadas por medios no presenciales, a fin
de prevenir, investigar y descubrir fraudes en los pagos, así como para evitar su reiteración. Los contratantes, informados de estos
posibles tratamientos y comunicación de datos, se dan por enterados y prestan su conformidad.
f) En el caso de que cualquiera de los contratantes entreguen o cedan a BMN documentos en gestión de cobro o descuento, para su
abono en la cuenta, los contratantes autorizan a la entidad en que se encuentra domiciliado el pago de los documentos cedidos para
que, actuando por su cuenta e interés, requiera de pago a los obligados que resulten por razón de dichos documentos para el caso de
que éstos resultasen impagados, facultando, asimismo, a cualquiera de las entidades anteriores para que facilite información a
prestadores de servicios sobre solvencia patrimonial y crédito, en relación a los incumplimientos relativos a los documentos cedidos.
Los contratantes se obligan a comunicar de forma inmediata y suficiente a BMN el pago posterior de la deuda por el obligado, asumiendo
las responsabilidades que pudieran derivarse del incumplimiento de tal obligación, y en consecuencia del mantenimiento inexacto de
datos en los ficheros de los prestadores de servicios antes indicados.
DECIMO TERCERA.- Modificación del Contrato
Las partes podrán modificar de muto acuerdo y por escrito, en todo o parte, las cláusulas previstas en el presente Contrato Básico y, en
todo caso, cumpliendo siempre con la normativa vigente en materia de servicios de inversión e instrumentos financieros. Las
modificaciones se incluirán mediante Anexos suscritos por ambas partes, acompañados al presente Contrato Básico.
La ENTIDAD, comunicándolo previamente al CLIENTE, se reserva el derecho a modificar el presente Contrato Básico, en especial los
tipos de interés, comisiones, gastos y normas de valoración.
Toda modificación del presente Contrato Básico que suponga una mejora para el CLIENTE surtirá efecto a partir del momento en que la
ENTIDAD decida su aplicación.
Toda modificación del presente Contrato Básico será previamente comunicada al CLIENTE quien dispondrá de un plazo de treinta días a
partir de la fecha de la comunicación, dentro del cual podrá resolver el Contrato Básico.
DECIMO CUARTA.- Cesión y subrogación
La ENTIDAD está facultada para ceder o subcontratar con cualquier sociedad de su grupo debidamente autorizada por la autoridad
competente para la prestación de servicios de inversión, la totalidad o parte de las obligaciones que le vinculan en virtud del presente
Contrato Básico, siempre y cuando informe de ello al CLIENTE. En el caso de existir la cesión y subrogación, este Contrato Básico
seguirá siendo el documento que regule los derechos y las obligaciones de la relación entre las partes mientras no decidan de mutuo
acuerdo modificarlo o crear uno nuevo por escrito.
DECIMO QUINTA.- Notificaciones
Las partes acuerdan que cualquier requerimiento, notificación o comunicación de cualquier clase que deba hacerse, quedará
válidamente efectuada en tanto en cuanto se lleve a cabo en el domicilio que como propio de los intervinientes consta en este Contrato
Básico, el cual no podrá ser modificado más que mediante comunicación fehaciente a los demás intervinientes y con efectos desde la
fecha de dicha notificación.
No obstante lo anterior, el CLIENTE solicita y presta su consentimiento para que el envío de determinadas notificaciones,
comunicaciones e informaciones que la ENTIDAD le remita al domicilio indicado en el párrafo anterior pueda ser sustituido, en la medida
de lo posible, por la puesta a disposición de las mismas en soporte electrónico a través del servicio banca Internet de la ENTIDAD. Las
notificaciones, comunicaciones e informaciones puestas a disposición a través de dicho soporte, también se considerarán recibidas por
el CLIENTE a todos los efectos.
DECIMO SEXTA.- Ley aplicable
En lo no previsto en este Contrato, así como en la interpretación y resolución de los conflictos que pudieran surgir entre las partes como
consecuencia del mismo, será de aplicación la legislación española.
Y para que así conste, en prueba de conformidad, las partes firman el presente Contrato por duplicado y a un solo efecto en el lugar y
fecha que constan en el encabezamiento.
Tanto la ENTIDAD como el TITULAR aceptan expresamente el contenido del presente Contrato.
Y para que así conste, la ENTIDAD como el TITULAR, prestan su aprobación y conformidad al Contrato, en los términos y condiciones
que se establecen en el mismo, recibiendo el TITULAR un ejemplar en prueba de conformidad. Las partes firman el presente Contrato
por duplicado y a un solo efecto en el lugar y fecha que constan en el encabezamiento.
Por la ENTIDAD
Copia para el Cliente
El CLIENTE
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Anexo A - Naturaleza y Riesgos de los Instrumentos Financieros
CARACTERÍSTICAS Y NATURALEZA
TIPO
FAMILIA INSTRUMENTO
PRODUCTO FINANCIERO
RENTA
VARIABLE
INSTRUMENTO
FINANCIERO
ACCIONES Y OTROS
VALORES
NEGOCIABLES
CONVERTIBLES
PRODUCTO
Acciones
Acciones no
cotizadas
Derechos de
subscripción
CUOTAS
PARTICIPATIVAS
Cuotas
participativas
OTRAS CARACTERÍSTICAS
RIESGO PRINCIPAL
FACTORES DE
VALORACIÓN
1.- Títulos de propiedad parcial de una sociedad
2.- Títulos físicos o anotaciones en cuenta
3.- Faculta a percibir dividendos
4.- Derecho de voto en las juntas generales
1.- Expectativas de beneficio
futuro de la sociedad
2.- Tasa de crecimiento de la
sociedad
1.- Títulos de propiedad parcial de una sociedad.
3.- Evolución de los tipos de
2.- Títulos no admitidos a cotización.
interés
4.- Confianza de los
1.- Permite suscribir acciones nuevas en caso
inversores
de ampliación de capital
5.- Otros indicadores macro
2.- Se negociarán sólo en los periodos de
ampliación
1.- Títulos similares a las acciones pero sin
derechos políticos
1.- Corto plazo 3, 6, 9 y 12 meses
2.- Emisión siempre al descuento
3.- Representado por Anotaciones en cuenta
4.- Importe mínimo 1000 Euros
1.- Medio plazo 3 y 5 años
2.- Emisiones de rendimiento explícito
Bonos del tesoro
3.- Importe mínimo 1000 Euros
4.- Tipo de interés fijo abonado en cupones
anuales
1.- Largo plazo 10, 15 y 30 años
2.- Emisiones de rendimiento explícito
Obligaciones del
3.- Importe mínimo 1000 Euros
tesoro
4.- Tipo de interés fijo abonado en cupones
anuales
1.- Renta fija simple
2.- Rendimiento implícito con Emisión al
Pagarés de empresa descuento
3.- A corto plazo (suelen tener vencimientos
entre 3 días y 25 meses)
Bonos y Obligaciones 1.- Sus características dependen del emisor
2.- Valores a medio y largo plazo
simples
1.- Rentabilidad superior a las obligaciones
simples
Bonos y Obligaciones 2.- Valores a medio y largo plazo
subordinadas
3.- Posibilidad de perder el 100% del capital
invertido
1.- Permiten cambiarlas por acciones
Bonos Canjeables y/o 2.- Permiten ejercitar la opción de conversión o
Convertibles
mantener las obligaciones
VALORES NEGOCIABLES
RENTA FIJA
PRIVADA
(ó CORPORATIVA)
1.- Están respaldadas por préstamos
Cédulas Hipotecarias y hipotecarios del emisor
Cédulas Territoriales 2.- Generalmente a medio plazo
1.- Cesión de activos con pacto de recompra a
Cesiones (Repos)
un plazo y un precio ya fijado
1.- Conceden una remuneración predeterminada
2.- Son perpetuas pudiéndose acordar la
Participaciones
amortización a partir del 5º año
Preferentes
3.- Cotizan en la AIAF
4.- Escasa liquidez
Copia para el Cliente
NO
1.- Calidad crediticia del
emisor
2.- Variaciones en los tipos
de interés
3.- El plazo de vencimiento
VOLATILIDAD DE MERCADO
Elevada
TIPO DE CRÉDITO TIPO DE
CAMBIO
INTERÉS
X
NO
X
NO
X
NO
X
NO
Letras del tesoro
PÚBLICA
(DEUDA PÚBLICA)
(www.tesoro.es)
COMPLEJO?
Volatilidad
muy pequeña
Valores muy
líquidos
X
NO
X
NO
X
NO
X
NO
X
Media
SÍ
X
SÍ
X
SÍ
Media
similar a la
de los bonos
X
X
NO
X
SÍ
X
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Anexo A - Naturaleza y Riesgos de los Instrumentos Financieros
CARACTERÍSTICAS Y NATURALEZA
TIPO
FAMILIA INSTRUMENTO
PRODUCTO FINANCIERO
INSTRUMENTO
FINANCIERO
VALORES NEGOCIABLES
FONDOS
MONETARIOS
PARTICIPA- FONDOS RENTA FIJA
CIONES Y
ACCIONES
DE INSTITUCIONES DE
INVERSIÓN
COLECTIVA
(FONDOS
DE
INVERSIÓN
Y SICAV's)
Fondos monetarios
Euros
Fondos monetarios No
Euros
Fondos Renta Fija
Deuda Pública Corto
Plazo
Fondos Renta Fija
Deuda Pública Largo
Plazo
Fondos Renta Fija
Bonos Euro Corto
Plazo
Fondos Renta Fija
Inflación
Fondos Renta Fija
Bonos Euro Largo
Plazo
Fondos Renta Fija
Bonos Dólar Corto
Plazo
Fondos Renta Fija
Bonos Dólar Largo
Plazo
Fondos Renta Fija
Crédito Investment
Grade
Fondos Renta Fija
Emergente
Fondos Renta Fija
Global
Fondos Renta Fija
Crédito High Yield
FONDOS RETORNO
ABSOLUTO
FONDOS
CONVERTIBLES
FONDOS MIXTOS
Copia para el Cliente
PRODUCTO
Fondos Gestión
Alternativa / Retorno
Absoluto Renta Fija
Fondos Gestión
Alternativa / Retorno
Absoluto Renta
Variable
Fondos Convertibles
Fondos Mixtos RF
Fondos Mixtos RV
OTRAS CARACTERÍSTICAS
1.- Invierten en Activos del Mercado Monetario
en divisa euro
1.- Invierten en Activos del Mercado Monetario
en divisa no euro
1.- Invierten en renta fija a corto plazo (no
superior a 2 años) emitida por empresas y
organismos públicos en divisa euro
1.- Invierten en renta fija a largo plazo (superior a
2 años) emitida por empresas y organismos
públicos en divisa euro
1.- Invierten en renta fija a corto plazo (no
superior a 2 años) emitida por empresas
privadas en divisa euro
1.- Invierten en renta fija emitida por empresas y
organismos públicos ligada a la
inflación
1.- Invierten en renta fija a largo plazo (superior a
2 años) emitida por empresas privadas
en divisa euro
1.- Invierten en renta fija a corto plazo (no
superior a 2 años) emitida por empresas
privadas en divisa dólar
1.- Invierten en renta fija a largo plazo (superior a
2 años) emitida por empresas privadas en divisa
dólar
1.- Invierten en renta fija emitida por empresas
privadas con alta calidad crediticia
1.- Invierten en renta fija pública y/o privada
emitida por países considerados emergentes
1.- Invierten en renta fija pública y/o privada de
cualquier zona geográfica, divisa o
calidad crediticia
1.- Invierten en renta fija pública y/o privada con
baja calidad crediticia
1.- El objetivo es obtener una rentabilidad
positiva usando diferentes estrategias de
gestión de renta fija con independenciade la
evolución de los mercados
1.- El objetivo es obtener una rentabilidad
positiva usando diferentes estrategias de
gestión de renta variable con independenciade
la evolución de los mercados
1.- Invierten en instrumentos de renta fija que
pueden convertirse en acciones
1.- Invierten una parte en renta variable y el
resto, inversión principal, en renta fija
1.- Invierten una parte en renta fija y el resto,
inversión principal, en renta variable
RIESGO PRINCIPAL
FACTORES DE
VALORACIÓN
1.- Política de inversión del
Fondo (Tipo de Fondo)
2.- La rentabilidad está
determinada por la diferencia
entre el valor liquidativo de las
participaciones en la fecha de
reembolso y en el momento de
la suscripción
3.- Es importante tener en
cuenta que el hecho de que un
fondo
haya
obtenido
históricamente rentabilidades
elevadas, no garantiza que
éstas vayan a mantenerse en
el futuro
COMPLEJO?
VOLATILIDAD DE MERCADO
TIPO DE CRÉDITO TIPO DE
CAMBIO
INTERÉS
NO
Muy baja
NO
Media
NO
Baja
X
NO
Baja
X
NO
Baja
X
NO
Baja
NO
Media
NO
Media
X
X
NO
Media
X
X
NO
Media
X
X
NO
Media
X
X
X
NO
Media
X
X
X
NO
Alta
X
X
X
NO
Media
X
X
X
X
NO
Alta
X
X
NO
Media
X
X
X
X
NO
Media
X
X
X
X
NO
Alta
X
X
X
X
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X
X
X
X
X
X
X
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X
X
Anexo A - Naturaleza y Riesgos de los Instrumentos Financieros
CARACTERÍSTICAS Y NATURALEZA
TIPO
FAMILIA INSTRUMENTO
PRODUCTO FINANCIERO
INSTRUMENTO
FINANCIERO
PRODUCTO
VALORES NEGOCIABLES
Fondos Renta Variable
Europa
Fondos Renta Variable
España
Fondos Renta Variable
EE UU
Fondos Renta Variable
Global
PARTICIPACIONES Y
ACCIONES
DE INSTITUCIONES DE
INVERSIÓN
COLECTIVA
(FONDOS
DE
INVERSIÓN
Y SICAV's)
Copia para el Cliente
OTRAS CARACTERÍSTICAS
RIESGO PRINCIPAL
FACTORES DE
VALORACIÓN
COMPLEJO?
1.- Invierten en renta variable que cotiza en
NO
mercados bursátiles europeos
1.- Invierten en renta variable que cotiza en el
NO
mercado bursátil español
1.- Invierten en renta variable que cotiza en el
NO
mercado bursátil norteamericano
1.- Invierten en renta variable que cotiza en
NO
cualquier mercado bursátil
Invierten en renta variable que cotiza en
Fondos Renta Variable 1.NO
mercados bursátiles de países considerados
FONDOS RENTA
Emergente Asia
emergentes
del continente asiático
VARIABLE
Fondos Renta Variable 1.- Invierten en renta variable que cotiza en
NO
Emergente
mercados bursátiles de países considerados
Latinoamérica
emergentes de Latinoamérica
Invierten en renta variable que cotiza en los
Fondos Renta Variable 1.mercados bursátiles de cualquier país
NO
Emergente Global
considerado emergente
Fondos Renta Variable 1.- Invierten en renta variable de empresas que
NO
Sectorial
pertenecen a un sector o sectores determinados
Fondos Renta Variable 1.- Invierten en renta variable de una zona
1.- Política de inversión del
NO
Otros
geográfica o divisa no euro concreta
Fondo (Tipo de Fondo)
FONDOS MATERIAS
Fondos Materias
1.- Invierten en compañías, futuros, índices
2.- La rentabilidad está
NO
PRIMAS
Primas
bursátiles vinculados a las materias primas
determinada por la diferencia
1.- La inversión inicial está garantizada el día de entre el valor liquidativo de las
vencimiento de la garantía
participaciones en la fecha de
2.- Suele aplicarse comisión de reembolso y
reembolso y en el momento de
suscripción
durante
el
periodo
de
la
garantía
FONDOS
NO
Fondos Garantizados 3.- La rentabilidad garantizada a vencimiento
GARANTIZADOS
la suscripción
puede ser: fija, variable (ligada a la evolución de 3.- Es importante tener en
subyacentes como acciones, índices, materias
cuenta que el hecho de que un
primas, etc) o una combinación de ambas
fondo
haya
obtenido
1.- Existe un objetivo de rentabilidad no
garantizado que puede ser: fijo, variable (ligada a históricamente rentabilidades
elevadas, no garantiza que
la evolución de subyacentes como acciones,
FONDOS
Fondos Gestión Pasiva índices, materias primas, etc) o una combinación éstas vayan a mantenerse en
NO
RENTABILIDAD
de los dos
OBJETIVO
el futuro
2.- Suele aplicarse comisión de reembolso y
suscripción durante el periodo de la inversión
1.- Cotizan en bolsa
2.- Reproducen la evolución de un índice
ETFs
Fondos Cotizados
bursátil, de renta fija, de materias primas, etc.
NO
3.- Las ganancias patrimoniales no están sujetas
a retención
1.- Inversión mínima 50.000 Euros
2.- Pueden invertir en cualquier tipo de activo
FONDOS DE
financiero y endeudarse 5 veces el valor de su
INVERSIÓN
Hedge Funds
SÍ
activo
LIBRES
3.- Liquidez limitada y menor información para el
inversor
1.- IIC con personalidad jurídica propia
2.- El accionista puede decidir la gestión, el
SICAV
SICAV
SÍ
riesgo, los activos en los que quiere invertir,etc.
3.- Constitución a partir de 2.400.000 euros
1.- Inversión en inmuebles
IICs INMOBILIARIAS
Fondos Inmobiliarios 2.- Liquidez limitada
SÍ
3.- Puede existir comisión de reembolso
BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
VOLATILIDAD DE MERCADO
TIPO DE CRÉDITO TIPO DE
CAMBIO
INTERÉS
Muy alta
X
Muy alta
X
Muy alta
X
X
Muy alta
X
X
Muy alta
X
X
Muy alta
X
X
Muy alta
X
X
Muy alta
X
X
Muy alta
X
X
Muy alta
X
X
X
Baja
X
Media
X
X
Muy alta
X
Muy alta
X
X
X
X
Muy alta
X
X
X
X
Muy alta
X
Página 13 de 21
Anexo A - Naturaleza y Riesgos de los Instrumentos Financieros
CARACTERÍSTICAS Y NATURALEZA
OTROS INSTRUMENTOS
FINANCIEROS
VALORES NEGOCIABLES
TIPO
FAMILIA INSTRUMENTO
PRODUCTO FINANCIERO
DERIVADOS
EN
MERCADOS
ORGANIZADOS
DERIVADOS
OTC
INVERSIÓN
ESTRUCTURADA
Copia para el Cliente
INSTRUMENTO
FINANCIERO
PRODUCTO
OTRAS CARACTERÍSTICAS
RIESGO PRINCIPAL
FACTORES DE
VALORACIÓN
COMPLEJO?
1.- Derecho a comprar o vender un activo
subyacente
2.- Son instrumentos con apalancamiento
Warrants
3.- Productos sofisticados que requieren de
SÍ
1.- Del precio del subyacente
conocimientos específicos
4.- El riesgo de los Warrants queda limitado a la 2.- De la volatilidad del
"WARRANTS" Y
Prima
subyacente
OTROS
1.- Instrumentos financieros que invierten sobre 3.- Del tipo de interés
VALORES
la evolución de un activo subyacente
4.- Del tiempo que falta hasta
NEGOCIABLES
2.- Son instrumentos con apalancamiento
la fecha de ejercicio
Futuros y Opciones
3.- Productos sofisticados que requieren de
SÍ
5.- Efecto apalancamiento
MEFF
conocimientos específicos
4.- El riesgo de las Opciones queda limitado a la
Prima
5.- Liquidez inmediata a precios de mercado
1.- Son Derivados negociados en mercados
OTC (Over The Counter)
2.- Un CAP fija el coste máximo de la deuda
LÍMITE DE TIPOS
CAP/FLOOR
SÍ
mediante el pago de una prima y para un importe
nominal teórico, fijando el tipo de interés. El Floor
fija el nivel mínimo de rentabilidad
1.- Son Derivados negociados en mercados
OTC (Over the counter)
2.- Forward Rate Agreement (FRA) es un
TIPO DE INTERÉS A
contrato a plazo a medida sobre tipos de interés.
FRAS
SÍ
PLAZO
Mediante este contrato las partes acuerdan el
tipo de interés de un depósito teórico, a un plazo
e importe determinados y para ser constituido
transcurrido un periodo de tiempo especificado
1.- Del precio del subyacente
1.- Son Derivados negociados en mercados
OTC (Over The Counter)
2.- De la volatilidad del
COLLAR
COLLAR
SÍ
2.- Es una combinación entre un CAP y un
subyacente
FLOOR
3.- Del tipo de interés
1.- Son Derivados negociados en mercados
4.- Del tiempo que falta hasta la
OTC (Over The Counter)
SWAP
SWAP
2.- Se trata de una permuta financiera en la que fecha de ejercicio
SÍ
5.- Efecto apalancamiento
se intercambian una serie de cantidades de
dinero en fechas futuras
6.- De la entidad de
1.- Son Derivados negociados en mercados
contrapartida para derivados
OTC (Over The Counter)
OTC
CONTRATOS
CONTRATOS
2.- Permite a los inversores participar en el
FINANCIEROS POR
FINANCIEROS POR
SÍ
movimiento de precios de los valores sin
DIFERENCIAS
DIFERENCIAS
necesidad de tener en propiedad la acción
subyacente
1.- Son Derivados negociados en mercados
OTC (Over The Counter)
SEGURO DE
2.- Un seguro de cambio (o un seguro de cambio
COBERTURAS DE
SÍ
CAMBIO/SEGURO
DE
flexible) fija el tipo al que se cambiará un importe
DIVISA
CAMBIO FLEXIBLE
determinado de una divisa por otra en una fecha
futura
1.- Se apuesta por la evolución de un activo
OTROS DERIVADOS
SÍ
Futuros y Opciones
OTROS DERIVADOS subyacente
2.- Pueden tomarse como activos subyacentes
OTC
cualquier tipo de índice o activo
1.- Productos cuya rentabilidad depende en un 1.- De la volatilidad del
porcentaje del cumplimiento de una condición
Estructurados sin
subyacente
garantía
de
capital,
2.- Combinación de posición en renta fija o
2.- De la Condición de
SÍ
ESTRUCTURADOS
Bonos y Notas
depósito, con un derivado
estructuradas
3.- Pueden tomarse como activos subyacentes cumplimiento
3.- Del plazo del depósito
cualquier tipo de índice o activo
BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
VOLATILIDAD DE MERCADO
TIPO DE CRÉDITO TIPO DE
CAMBIO
INTERÉS
X
X
X
X
X
X
X
Media - Alta
X
X
Según activo
subyacente
X
X
X
X
X
Página 14 de 21
ANEXO B
RESUMEN DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS DEL MERCADO DE VALORES
(LIBRO DE TARIFAS PUBLICADO EN LA CNMV Y LA WEB DE BMN)
ESPECIFICACIÓN
MERCADOS SECUNDARIOS ESPAÑOLES
MERCADOS
SECUNDARIOS
EXTRANJEROS
SUSCRIPCIÓN
DE VALORES
OPERACIONES DE INTERMEDIACIÓN EN MERCADOS (ver nota 1)
BOLSA DE
VALORES
DERIVADOS
MFAO
MERCADO
DE FUTUROS
SOBRE
ACEITE DE
OLIVA
BOLSA DE
VALORES
DERIVADOS
MERCADOS
PRIMARIOS
ESPAÑOLES
MERCADOS
PRIMARIOS
EXTRANJEROS
Copia para el Cliente
Operaciones de intermediaciónen mercados de valores de Renta Variable (Recepción, transmisión, ejecución y liquidación)
Compra o venta de valores de Renta Fija (ver nota 1.1)
Compra en Ofertas Públicas de venta (ver nota 1.2)
Venta en Ofertas Públicas de adquisición (ver nota 1.2)
Compra o Venta de Derechos de suscripción (ver nota 1.3)
Liquidación de compras o ventas de valores o derechos sobre órdenes no cursadas a la entidad (ver nota 1.4)
Compra o venta de futuros sobre Renta Fija
Compra o venta de futuros sobre IBEX 35
Liquidación al vencimiento, de futuros sobre IBEX 35
Liquidación al vencimiento, de futuros sobre MINI-IBEX
Liquidación al vencimiento, de futuros sobre EUROSTOXX 50
MERCADOS DE
Liquidación al vencimiento, de futuros sobre DAX
DERIVADOS MEFF
Liquidación al vencimiento de opciones sobre acciones
PRODUCTOS
Liquidación al vencimiento de opciones sobre IBEX 35
DERIVADOS
Liquidación al vencimiento de opciones sobre EUROSTOXX 50
Liquidación al vencimiento de opciones sobre DAX
Compra o venta opciones sobre acciones (ver nota 1.5)
Compra o venta opciones sobre IBEX 35
Compra o venta opciones sobre EUROSTOXX 50
Compra o venta opciones sobre DAX
Gestión de las garantías en contratos de futuros y opciones sobre renta variable no negociados por la Entidad (ver nota 1.6)
Compra o venta de futuros sobre Aceite de Oliva (ver nota 1.7)
Liquidación al vencimiento de los futuros sobre Aceite de Oliva (ver nota 1.7)
Aplicación de operaciones entre miembros del mercado (ver nota 1.7)
Traspasos de futuros sobre Aceite de Oliva (ver nota 1.7)
Compra o venta de futuros sobre Aceite de Oliva (ver nota 1.7)
Liquidación al vencimiento de los futuros sobre Aceite de Oliva (ver nota 1.7)
Aplicación de operaciones entre miembros del mercado (ver nota 1.7)
Traspasos de futuros sobre Aceite de Oliva (ver nota 1.7)
Aplicación de operaciones entre miembros del mercado (ver nota 1.7)
Traspasos de futuros sobre Aceite de Oliva (ver nota 1.7)
Compra o venta de futuros financieros sobre Renta Fija
Compra o venta de futuros financieros sobre Renta Variable
MERCADOS DE
Compra o venta de opciones sobre Renta Fija
DERIVADOS
EXTRANJEROS
Compra o venta de opciones sobre Renta Variable
Compra o venta de derivados sobre otros activos subyacentes
Liquidación al vencimiento de cualquier tipo de productos derivados
Suscripción de valores de Renta Variable
Suscripción de valores de Renta Fija (ver nota 1.8)
Canjes y conversiones de Valores (ver nota 1.9)
Suscripción de otros valores
Suscripción de valores de Renta Variable (ver nota 1.10)
Suscripción de valores de Renta Fija (ver nota 1.10)
Canjes y conversiones de Valores (ver nota 1.10)
Suscripción de otros valores (ver nota 1.10)
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Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
TARIFA
MÍNIMA O FIJA
BASE
POR OPERACIÓN
CÁLCULO
1% s/ Efectivo
Mínima 30,00€
Mínima 30,00€
1% s/ Efectivo
Mínima 30,00€
1% s/ Efectivo
Mínima 30,00€
1% s/ Efectivo
0,5% s/ Efectivo
Mínima 6,00€
0,5% s/ Efectivo
Mínima 30,00€
30,00€ por contrato
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
10,00€ por contrato
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
Fija 10,00€
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
20,00€ por contrato
Fija 60,00€
5,00€ por contrato
10,00€ por contrato
7,00€ por contrato
10,00€ por contrato
1% s/ Efectivo Mínima 90,00€
0,6% s/ Efectivo Mínima 90,00€
0,6% s/ Efectivo Mínima 90,00€
0,6% s/ Efectivo Mínima 90,00€
0,6% s/ Efectivo Mínima 90,00€
0,6% s/ Efectivo Mínima 30,00€
Fija 15,00€
Fija 15,00€
Fija 15,00€
Fija 15,00€
Fija 15,00€
Fija 15,00€
0,7% s/ Efectivo Mínima 30,00€
0,7% s/ Efectivo Mínima 30,00€
0,7% s/ Efectivo Mínima 30,00€
0,7% s/ Efectivo Mínima 30,00€
1% s/ Efectivo Mínima 30,00€
1% s/ Efectivo Mínima 30,00€
1% s/ Efectivo Mínima 30,00€
1% s/ Efectivo Mínima 30,00€
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ANEXO B
RESUMEN DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS DEL MERCADO DE VALORES
(LIBRO DE TARIFAS PUBLICADO EN LA CNMV Y LA WEB DE BMN)
ESPECIFICACIÓN
OPERACIONES DE CUSTODIA Y ADMINISTRACIÓN DE VALORES
(ver nota 2)
OTRAS
OPERACIONES
RELATIVAS A LA
TRANSMISIÓN DE
VALORES Y A LAS
ÓRDENES
MANTENIMIENTO,
CUSTODIA Y
ADMINISTRACIÓN
DE VALORES
REPRESENTADOS
MEDIANTE
ANOTACIONES EN
CUENTA
TRASPASO DE
VALORES A OTRA
ENTIDAD
CUSTODIA Y
ADMINISTRACIÓN DE
TÍTULOS FÍSICOS
CONSTITUCIÓN Y
CANCELACIÓN DE
DEPÓSITOS MEDIANTE
ENTREGA,TRASPASO O
RETIRADA, TOTAL O
PARCIAL, DE TÍTULOS
FÍSICOS
COBRO DE DIVIDENDOS, CUPONES Y
OTROS RENDIMIENTOS
ECONÓMICOS PERIÓDICOS DE VALORES
Compra o venta de valores no admitidos a negociación en mercados secundarios regulados (ver nota 1.11)
Transmisión de valores derivadas de resoluciones judiciales, donaciones, cambios de titularidad por testamentaria y otras operaciones de transmisión por
título distinto del de Compra - Venta (ver nota 1.11)
Anulación de órdenes de Compra o Venta de cualquier tipo de valores o modificación de las condiciones de las órdenes según instrucciones del cliente,
antes de que éstas se hayan ejecutado (ver nota 1.12)
Órdenes de participación en subastas competitivas no adjudicadas (Ver nota 1.13)
TARIFA
MÍNIMA O FIJA
BASE
POR OPERACIÓN
CÁLCULO
0,5% s/ Efectivo Mínima 30,00€
0,5% s/ Efectivo
Mínima 30,00€
0,5% s/ Efectivo
0,2% s/ Efectivo
Fija 3,00€
Mínima 18,00€
De valores negociables en mercados españoles
0,4%
Mínima 30,00€
De valores negociables en mercados extranjeros
0,5%
Mínima 30,00€
De valores negociables en mercados españoles
60€ / clase de valor
De valores negociables en mercados extranjeros
60€ / clase de valor
De valores negociables en mercados españoles (ver nota 2.1)
De valores negociables en mercados extranjeros (ver nota 2.2)
De valores no negociables (ver nota 2.3)
0,6% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,5% s/ Nominal
Mínima 30,00€
Mínima 30,00€
Mínima 6,00€
De acciones y Renta Fija (ver nota 2.4)
0,6% s/ Nominal
Mínima 30,00€
De Warrants y activos sin un nominal definido (ver nota 2.5)
0,6% s/ Nominal
Mínima 30,00€
De valores negociables en mercados españoles (ver nota 2.1)
De valores negociables en mercados extranjeros (ver nota 2.2)
De valores no negociables (ver nota 2.3)
0,5% s/ Efectivo
1,5% s/ Efectivo
0,5% s/ Efectivo
Mínima 6,00€
Mínima 6,00€
Mínima 3,00€
0,3% s/ Nominal
Mínima 6,00€
Custodia y administración de valores no negociables (ver nota 2.7)
Cobro de primas de asistencia a juntas generales (ver nota 2,8)
0,4% s/ Efectivo
Mínima 1,8€
Aportaciones de fondos por pago de dividendos pasivos, desembolsos pendientes, primas de emisión, etc.
0,35% s/ Nominal
Mínima 6,00€
Constitución de derechos reales limitados u otros gravámentes sobre valores custodiados
0,10% s/ Nominal
Fija 6,00€
COBRO DE FONDOS
POR AMORTIZACIONES
TOTALES O PARCIALES
DE VALORES,
REDUCCIONES O DEVOLUCIONES DE CAPITAL
Y OTROS REEMBOLSOS
EMISIÓN DE
CERTIFICADOS
OPERACIONES
DIVERSAS
RELACIONADAS
CON LA CUSTODIA Y
ADMINISTRACIÓN DE
VALORES
Copia para el Cliente
De valores negociables en mercados españoles (ver nota 2.9)
1%
s/ Efectivo
Mínima 30,00€
De valores negociables en mercados extranjeros (ver nota 2.9)
1%
s/ Efectivo
Mínima 30,00€
De valores no negociables (ver nota 2.9)
0,5% s/ Efectivo
Mínima 30,00€
Certificados de legitimación
Otros Certificados
Estampillado y, en general, cualquier tipo de operación que implique manipulación de títulos físicos, con excepción del traslado físico de estos
Trámites de expedientes a efectos de devolución de impuestos por retenciones en la fuente ante la Hacienda Pública Española
Trámites de expedientes a efectos de devolución de impuestos por retenciones en la fuente ante emisores o agentes de pago en España
Trámites de expedientes a efectos de devolución de impuestos por retenciones en la fuente ante otros organismos extranjeros
Constitución y cancelación de depósitos en la Caja General de Depósitos y, en general, en cualquier otro Organismo de la Administración Pública,
Estatal, Autonómica o Local
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Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
0,4% s/ Nominal
0,35% s/ Nominal
Fija 30,00€
Fija 30,00€
Mínima 3,00€
Fija 100,00€
Fija 100,00€
Fija 100,00€
Mínima 3,00€
Página 16 de 21
ANEXO B
RESUMEN DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS DEL MERCADO DE VALORES
(LIBRO DE TARIFAS PUBLICADO EN LA CNMV Y LA WEB DE BMN)
SERVICIOS
PRESTADOS
DIVERSOS
(ver nota 5)
OPERACIONES DE DEUDA
PÚBLICA ESPAÑOLA
(ver nota 4)
ASESORAMIENTO
EN MATERIA
DE INVERSIÓN
GESTIÓN DE
CARTERAS
(ver nota 3)
ESPECIFICACIÓN
TARIFA
MÍNIMA O FIJA
BASE
POR OPERACIÓN
CÁLCULO
Sobre el valor efectivo de la cartera gestionada (anual)
5% s/ Efectivo
Sobre la revalorización de la cartera gestionada (anual)
30% s/ Revaloriz.
Sobre el valor efectivo de la cartera asesorada (anual)
Estas tarifas son anuales y se aplicarán y liquidarán en los periodos pactados con el cliente. La base de cálculo será el valor efectivo medio de la cartera asesorada durante el
periodo de devengo.
Esta tarifa se podrá aplicar conjuntamente con la tarifa establecida sobre la revalorización de la cartera asesorada o solo la misma, según lo pactado con el cliente en contrato.
Para periodos inferiores al año, se devengará la proporción que resulte de la tarifa general correspondiente al número de días naturales transcurridos del periodo de devengo.
1,5% anual
Sobre la revalorización de la cartera asesorada (anual)
La tarifa se aplicarán una vez al año sobre la revalorización de la cartera. Dicha revalorización será el resultado de comparar el valor efectivo de la cartera al 1 de enero – o fecha
de inicio si fuera posterior – con el 31 de diciembre de cada año, restando las aportaciones y sumando las detracciones efectuadas en el período. Esta tarifa se podrá aplicar
conjuntamente con la tarifa establecida sobre el valor efectivo de la cartera asesorada o solo la misma, según lo pactado con el cliente en contrato. Para periodos inferiores al año,
se devengará la proporción que resulte de la tarifa general correspondiente al número de días naturales transcurridos del periodo de devengo.
20% anual
Recepción y tramitación de órdenes participativas en subastas competitivas no adjudicadas total o parcialmente. Letras del Tesoro (ver nota 4.1)
Suscripciones realizadas a través de la entidad. Letras del Tesoro (ver nota 4.1)
Recepción y tramitación de órdenes participativas en subastas competitivas no adjudicadas total o parcialmente. Resto Deuda Pública (ver nota 4.1)
Suscripciones realizadas a través de la entidad. Resto Deuda Pública (ver nota 4.1)
Operaciónes de compraventa. Letras del Tesoro (ver nota 4.1)
OPERACIONES EN
Operaciones de compraventa de activos con pacto de recompra (REPO). Letras del Tesoro (ver nota 4.1)
MERCADOS
Operaciones de compraventa. Resto Deuda Pública (ver nota 4.1)
SECUNDARIOS
Operaciones de compraventa de activos con pacto de recompra (REPO). Letras del Tesoro (ver nota 4.1)
REGULADOS
Operaciones de compraventa. Resto Deuda Pública (ver nota 4.1)
Abono de intereses (ver nota 4.1 y 4.2)
CUSTODIA Y
Amortizaciones parciales o totales (ver nota 4.1)
ADMINISTRACIÓN
Traspaso a otra entidad gestora (ver nota 4.1)
Abono de intereses (ver nota 4.1 y 4.2)
Amortizaciones parciales o totales (ver nota 4.1)
Traspaso a otra entidad gestora (ver nota 4.1)
Abono de intereses (ver nota 4.1 y 4.2)
Amortizaciones parciales o totales (ver nota 4.1)
Traspaso a otra entidad gestora (ver nota 4.1)
OPERACIONES EN
MERCADOS
PRIMARIOS
Copia para el Cliente
BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
0,2% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,2% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,5% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
0,6% s/ Nominal
1,50% s/ Efectivo
1,50% s/ Efectivo
1,50% s/ Efectivo
1,50% s/ Efectivo
1,50% s/ Efectivo
1,50% s/ Efectivo
Mínimo 600€
Mínimo 1.200€
Mínima 18,00€
Mínima 30,00€
Mínima 18,00€
Mínima 30,00€
Mínima 12,00€
Mínima 12,00€
Mínima 12,00€
Mínima 12,00€
Mínima 12,00€
Mínima 3,00€
Mínima 30,00€
Mínima 9,00€
Mínima 9,00€
Mínima 9,00€
Mínima 9,00€
Mínima 9,00€
Mínima 9,00€
Mínima 9,00€
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ANEXO B2
RESUMEN DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS DEL MERCADO DE VALORES
(PUBLICADAS EN LA CNMV Y LA WEB DE BMN)
NOTAS ACLARATORIAS GENERALES Y PARTICULARES
Notas aclaratorias
NOTA 1
ACLARACIONES. DEFINICIÓN DE OPERACIÓN A EFECTOS DE APLICACIÓN DE TARIFAS
Se considera una operación cada una de las realizadas (ejecución) por cada clase de valor, con independenciade que su origen se corresponda con una única orden del cliente. Se entiende clase de
valor el conjunto de valores de un emisor de las mismas características e idénticos derechos. La tarifa se devengará cuando la orden sea ejecutada o expire su validez. La tarifa fija se aplicará como
alternativa si así se ha acordado expresamente con el cliente.
OPERACIONES CON MONEDA EXTRANJERA
Las tarifas de este apartado son independientesde las que se deban aplicarse por los cambios de divisa distinta del euro que corresponda.
GASTOS REPERCUTIBLES
Se aplicarán, en su caso, los gastos repercutibles que figuran en el apartado "comisiones y gastos repercutibles" del folleto.
APLICACIÓN DE IMPUESTOS
Sobre las tarifas se cargarán los impuestos correspondientes.
NOTA 1.1
Aplicación de tarifas en Operaciones de Valores de Renta Fija en Mercados Españoles: excepto las relativas a operaciones de Deuda Pública española.
NOTA 1.2
Aplicación de tarifas en Ofertas Públicas y Suscripciones: no serán aplicables estas tarifas en el supuesto en que así lo prevea el folleto informativo de la emisión, Oferta Pública o Institución
correspondiente y la entidad se halle vinculada contractualmente a su no repercusión conforme a dicho folleto.
NOTA 1.3
Límite de la comisión aplicable en compras o ventas de derechos de suscripción: la comisión aplicable a estas operaciones no podrá superar en ningún caso el importe efectivo de la operación cuando
la venta de derechos se produzca sin orden expresa del cliente, atendiendo al uso del mercado que justifica esta actuación en interés del cliente.
NOTA 1.4
Aplicación de tarifas en liquidación de compras o ventas de valores o derechos sobre órdenes no cursadas a la entidad: en el caso en que la entidad actúe únicamente como liquidadora, las tarifas se
devengarán cuando se realice la liquidación.
NOTA 1.5
NOTA 1.6
Más 2% de la prima.
Se cobrarán 60 euros diarios.
NOTA 1.7
A las tarifas hay que unir las comisiones que cobre MFAO en cada momento, que serían repercutidas íntegramente al cliente.
NOTA 1.8
Aplicación de tarifas en Suscripción de valores de Renta Fija en mercados primarios españoles: excepto las relativas a operaciones de Deuda Pública española.
NOTA 1.9
Aplicación de tarifas en Ofertas Públicas y Suscripciones: no serán aplicables estas tarifas en el supuesto en que así lo prevea el folleto informativo de la emisión, Oferta Pública o Institución
correspondiente y la entidad se halle vinculada contractualmente a su no repercusión conforme a dicho folleto. Límite de la comisión aplicable en compras o ventas de derechos de suscripción: La
comisión aplicable a estas operaciones no podrá superar en ningún caso el importe efectivo de la operación cuando la venta de derechos se produzca sin orden expresa del cliente, atendiendo al uso
del mercado que justifica esta actuación en interés del cliente.
NOTA 1.10
Adicionalmente,en el supuesto de que la operación requiera transferencia de fondos orden manual se aplicará una comisión del 0,30 % sobre el efectivo con un mínimo de 2,80 euros.
En estos casos, la tarifa se devengará en el momento en que se efectúe la operación de cambio de moneda o transferencia.
NOTA 1.11
No serán aplicables estas tarifas en el supuesto en que así lo prevea el folleto informativo de la emisión, oferta pública o institución correspondiente y la entidad se halle vinculada contractualmentea su
no repercusión conforme a dicho folleto. La comisión aplicable a las compras o ventas de derechos de suscripción no podrá superar en ningún caso el importe efectivo de la operación cuando la venta
de derechos se produzca sin orden expresa del cliente, atendiendo al uso del mercado que justifica esta actuación en interés del cliente.
NOTA 1.12
La tarifa se devengará en el momento en que se reciba la orden de anulación o modificación. No serán aplicables estas tarifas en el supuesto en que así lo prevea el folleto informativo de la emisión,
oferta pública o institución correspondiente y la entidad se halle vinculada contractualmentea su no repercusión conforme a dicho folleto. La comisión aplicable a las compras o ventas de derechos de
suscripción no podrá superar en ningún caso el importe efectivo de la operación cuando la venta de derechos se produzca sin orden expresa del cliente, atendiendo al uso del mercado que justifica esta
actuación en interés del cliente.
NOTA 1.13
La tarifa se devengará en el momento en que se comunique la no adjudicación de los valores de la subasta. No serán aplicables estas tarifas en el supuesto en que así lo prevea el folleto informativo de
la emisión, oferta pública o institución correspondiente y la entidad se halle vinculada contractualmente a su no repercusión conforme a dicho folleto. La comisión aplicable a las compras o ventas de
derechos de suscripción no podrá superar en ningún caso el importe efectivo de la operación cuando la venta de derechos se produzca sin orden expresa del cliente, atendiendo al uso del mercado que
justifica esta actuación en interés del cliente.
Copia para el Cliente
BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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ANEXO B2
RESUMEN DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS DEL MERCADO DE VALORES
(PUBLICADAS EN LA CNMV Y LA WEB DE BMN)
NOTAS ACLARATORIAS GENERALES Y PARTICULARES
Notas aclaratorias
NOTA 2
ALCANCE DE LAS TARIFAS
Las tarifas de este apartado serán de aplicación a cada clase de valor (conjunto de valores de un emisor de las mismas características e idénticos derechos). Incluyen la apertura y mantenimientode la
cuenta de valores y la llevanza del registro contable de los valores representados en cuenta y/o el depósito de los valores representados en títulos físicos que el cliente haya confiado a la entidad. No se
incluyen las tarifas por los actos correspondientes a la administración de valores, tales como cobro de dividendos, primas de asistencia, etc. que figuran en este Folleto.
APLICACIÓN DE LAS TARIFAS
1. Las tarifas están expresadas como porcentaje en base anual.
2. Para los valores que permanezcan depositados un período inferior al período completo, la comisión aplicable será la proporción que resulte de la tarifa general atendiendo al número de días que han
estado depositados. El importe mínimo se aplicará en proporción igualmente al número de días en que los valores hayan estado depositados.
3. La base para el cálculo de la comisión será la media de los saldos efectivos diarios de los valores de renta variable depositados en el periodo de devengo. Para los valores de renta fija se tomará
como base de cálculo su valor nominal.
4. El régimen de tarifas de los valores negociables en los mercados extranjeros, será de aplicación igualmente a los valores nacionales cuando éstos sean depositados bajo la custodia de un
depositario en el extranjero por petición del cliente o por requisito de las operaciones que realice.
5. En el caso de valores emitidos en divisas diferentes al euro, y a efectos de calcular la base sobre la que se cobrará la comisión de administración: - el cambio de la divisa será el del último día hábil
del mes que se efectúe el cálculo de la custodia; - la cotización del valor efectivo (mercados internacionales), será la última disponible, siempre que no exceda de 2 meses.
GASTOS REPERCUTIBLES
La entidad repercute al cliente los gastos de transporte y seguro cuando las operaciones impliquen el traslado físico de los valores.
APLICACIÓN DE IMPUESTOS
Sobre las tarifas correspondientes a este apartado se cargarán los impuestos correspondientes.
NOTA 2.1
Semestral. Quedan exentos los valores emitidos por la propia Entidad.
NOTA 2.2
Semestral. En el caso de valores depositados en el extranjero, se repercutirán al cliente los gastos de depósito y
administración de la entidad depositaria de los valores en el extranjero.
NOTA 2.3
Semestral.
NOTA 2.4
En el caso de valores depositados en el extranjero, se repercutirán al cliente los gastos de depósito y administración de la entidad depositaria de los valores en el extranjero.
NOTA 2.5
En el caso de valores depositados en el extranjero, se repercutirán al cliente los gastos de depósito y administración de la entidad depositaria de los valores en el extranjero. A efectos de liquidación de
comisiones, los
valores sin nominal se computaran por 6,01 euros nominales. También se computaran por el nominal total, los valores parcialmente desembolsados o las acciones liberadas o gratuitas.
NOTA 2.6
NOTA 2.7
NOTA 2.8
NOTA 2.9
Copia para el Cliente
En el caso de valores depositados en el extranjero, se repercutirán al cliente los gastos de depósito y administración de la entidad depositaria de los valores en el extranjero. A las operaciones, tanto de
residentes como de no residentes, que requieran cambio de moneda se les aplicará una comisión del 0,2% sobre el efectivo con un mínimo de 6 euros por caja y 1% con mínimo 6 euros liquidadas por
cuenta. Adicionalmente,en el supuesto de que la operación requiera transferencia de fondos orden manual se aplicará una comisión del 0,30 % sobre el efectivo con un mínimo de 2,80 euros. En estos
casos, la tarifa se devengará en el momento en que se efectúe la operación de cambio de moneda o transferencia de los fondos.
Aplicación de tarifas en custodia y administración de valores no negociables y de warrants y activos sin un nominal definido: para los valores que permanezcan depositados un período inferior al período
completo, la comisión aplicable será la proporción que resulte de la tarifa general atendiendo al número de días que han estado depositados.
Aplicación de tarifas en Cobro de dividendos, cupones, otros rendimientos y primas de asistencia a juntas: en las tarifas correspondientes a los apartados: Cobro de dividendos, cupones y otros
rendimientos económicos periódicos de valores y Cobro de primas de asistencia a Juntas Generales, el hecho de que una entidad emisora domicilie el pago de las operaciones a que dichos apartados
se refieren, no eximirá al presentador de los derechos de cobro de las comisiones correspondientes, salvo que la entidad emisora las tome expresamente a su cargo conforme al folleto informativo de la
emisión.
El hecho de que una entidad emisora domicilie el pago de estas operaciones,no eximirá al presentador de los derechos del cobro de las comisiones correspondientes,salvoque la entidad emisora las
tome expresamente a su cargo conforme al folleto informativo de la emisión.Las comisiones de este apartado se cargarán con el I.V.A. o impuesto correspondiente,segúnla normativa vigente. A las
operaciones, tanto de residentes como de no residentes, que requieran cambio de moneda se les aplicará una comisión del 0,2% sobre el efectivo con un mínimo de 6 euros por caja y 1% con mínimo 6
euros liquidadas por cuenta. Adicionalmente,en el supuesto de que la operación requiera transferencia de fondos orden manual se aplicará una comisión del 0,30 % sobre el efectivo con un mínimo de
2,80 euros. En estos casos, la tarifa se devengará en el momento en que se efectúe la operación de cambio de moneda o transferencia de los fondos.
BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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ANEXO B2
RESUMEN DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS DEL MERCADO DE VALORES
(PUBLICADAS EN LA CNMV Y LA WEB DE BMN)
NOTAS ACLARATORIAS GENERALES Y PARTICULARES
NOTA 3
Notas aclaratorias
NOTA 4
Sobre el valor efectivo de la cartera gestionada (anual)
APLICACIÓN DE LAS TARIFAS
Sobre el valor efectivo: estas tarifas son anuales y se aplican y liquidarán en los periodos pactados con el cliente. La base de cálculo será el valor efectivo de la cartera gestionada al final del periodo de
devengo.
Sobre la revalorización: la comisión se aplicará una vez al año sobre la revalorización de la cartera. Dicha revalorización será el resultado de comparar el valor efectivo de la cartera al 1 de enero – o
fecha de inicio si fuera posterior – con el 31 de diciembre de cada año, restando las aportaciones y sumando las detracciones efectuadas en el período.
Ambas tarifas se podrán aplicar conjuntamente o sólo una de ellas, segun lo pactado con el cliente en contrato. Para periodos inferiores al año, se devengará la proporción que resulte de la tarifa
general correspondiente al número de días transcurridos del periodo de devengo.
COMISIONES Y GASTOS REPERCUTIBLES
El servicio de Gestión de cartera no incluye los servicios de intermediacióny los de custodia y administración, ni cualquier otro diferente que se pueda prestar al cliente, por lo que dichos servicios se
cobrarán de modo separado.
APLICACIÓN DE IMPUESTOS
Sobre las tarifas correspondientes a este apartado se cargarán los impuestos correspondientes.
ACLARACIONES
Las tarifas de este apartado serán de aplicación a cada clase de valor (conjunto de valores de un emisor de las mismas características e idénticos derechos.
La tarifa fija se aplicará como alternativa si así se ha acordado expresamente con el cliente.
GASTOS REPERCUTIBLES
Se aplicarán, en su caso, los gastos repercutibles que figuran en el apartado "comisiones y gastos repercutibles" del folleto.
APLICACIÓN DE IMPUESTOS
Sobre las tarifas se cargarán los impuestos correspondientes.
NOTA 4.1
A) Estas comisiones llevan incluidas los gastos que la Gestora a quien la Entidad curse las órdenes, pueda cobrar.
B) Cuando se descuenten los cupones y títulos amortizados, además de estas comisiones, se percibirán los intereses al tipo de descuento comercial libremente pactado, por el tiempo que medie hasta
el vencimiento.
NOTA 4.2
Esta comisión no será aplicable cuando se trate de títulos emitidos al descuento.
NOTA 5
NOTA 5.1
COMISIONES
Y GASTOS
REPERCUTIBLES
ACLARACIÓN
La tarifa fija se aplicará como alternativa si así se ha acordado expresamente con el cliente.
GASTOS REPERCUTIBLES
Se aplicarán, en su caso, los gastos repercutibles que figuran en el apartado "comisiones y gastos repercutibles" del folleto.
APLICACIÓN DE IMPUESTOS
Sobre las tarifas se cargarán los impuestos correspondientes.
Las comisiones de este apartado se cargarán con el I.V.A. o impuesto correspondiente,segúnla normativa vigente.
Además, la entidad, en su caso, repercute al cliente con los gastos siguientes:
- En las operaciones en mercados secundarios españoles o extranjeros, con instrumentos financieros distintos de los contemplados en el apartado "Operaciones de intermediaciónen mercados de
valores de renta variable" (acciones y participaciones de ETF), se repercutirá al cliente los gastos que resulten necesarios para la ejecución y liquidación de la operación cuando la entidad no sea
miembro del mercado correspondiente.
- Las tasas y cánones que repercutan los mercados y los sistemas de liquidación. - Los gastos de correo, télex, fax y Swift, si los hubiera.
- En caso de utilizar sistemas de mensajería, los gastos generados, siempre que se utilicen a solicitud del cliente.
- Los gastos de transporte y seguro cuando las operaciones impliquen el traslado físico de los valores.
- Los gastos de intervención de fedatario público, de escrituras y cualquier otro concepto de carácter externo justificado.
- En las operaciones relativas a Deuda Pública negociada en la Central de Anotaciones del Banco de España que se actúe como comisionista se repercutirá al comitente las comisiones y gastos que la
entidad cedente aplique.
Además, la entidad, en su caso, repercute al cliente con los gastos siguientes:
- En las operaciones en mercados secundarios españoles o extranjeros, con instrumentos financieros distintos de los contemplados en el apartado "Operaciones de intermediaciónen mercados de valores de renta
variable" (acciones y participaciones de ETF), se repercutirá al cliente los gastos que resulten necesarios para la ejecución y liquidación de la operación cuando la entidad no sea miembro del mercado correspondiente.
- Las tasas y cánones que repercutan los mercados y los sistemas de liquidación. - Los gastos de correo, télex, fax y Swift, si los hubiera.
- En caso de utilizar sistemas de mensajería, los gastos generados, siempre que se utilicen a solicitud del cliente.
- Los gastos de transporte y seguro cuando las operaciones impliquen el traslado físico de los valores.
- Los gastos de intervención de fedatario público, de escrituras y cualquier otro concepto de carácter externo justificado.
- En las operaciones relativas a Deuda Pública negociada en la Central de Anotaciones del Banco de España que se actúe como comisionista se repercutirá al comitente las comisiones y gastos que la entidad cedente
aplique.
Copia para el Cliente
BANCO MARE NOSTRUM, S.A. Domicilio social: Paseo de Recoletos, 17 - 28004 MADRID (www.bmn.es) CIF: A86104189.
Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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ANEXO C
INCENTIVOS QUE RECIBE BMN POR LA COMERCIALIZACIÓN DE OPERACIONES
NATURALEZA DEL INCENTIVO
CUANTÍA / METODO DE CALCULO *
BMN, por la comercialización de fondos de inversión y sicav's
de gestoras nacionales a través de sus sucursales, recibe un
porcentaje de la comisión de gestión cobrada por dichas
gestoras.
Entre el 40% y el 60% de la comisión de gestión.
BMN, por la comercialización de fondos de inversión de
gestoras internacionales a través de sus sucursales, recibe un
porcentaje de la comisión de gestión cobrada por dichas
gestoras.
Entre el 0% y el 60% de la comisión de gestión.
BMN, por la comercialización de fondos de inversión de
gestoras nacionales e internacionales a través de sus
sucursales, recibe un porcentaje de la comisión de reembolso
cobrada
por
dichas
gestoras,
exclusivamente
en
determinados casos.
Entre el 40% y el 60% de la comisión de reembolso.
BMN puede recibir por parte de los emisores y/o terceros, por
indicación de éstos, un pago por la colocación entre sus
clientes de emisiones de valores determinadas.
Indicado en el folleto público.
* El cliente podrá dirigirse a cualquier Sucursal de la Entidad a los efectos de solicitar más información al respecto.
Copia para el Cliente
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Inscrito en el Registro Mercantil de Madrid en la hoja M-511037, folio 1, tomo 28378, sección 8ª, inscripción 1ª. PE0553 23-03-2016
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