importante: el diplomado en “administración fiduciaria internacional”

IMPORTANTE:
NOS CORRESPONDE INFORMARLES QUE, POR DISPOSICIÓN DE LA FELABAN, ESTE
DIPLOMADO SE DARÁ SUCESIVAMENTE EN TODOS LOS PAÍSES DE LATINOAMÉRICA, POR
LO TANTO, SÓLO SE VOLVERÍA A DAR EN PANAMÁ CUANDO SE HAYA CUMPLIDO CON LA
PRESENTACIÓN DEL DIPLOMADO EN TODOS LOS PAÍSES DE AMÉRICA LATINA.
EL
INSTITUTO BANCARIO INTERNACIONAL (IBI)
Centro de Estudios Superiores
Asociación Bancaria de Panamá,
LA
FEDERACIÓN LATINOAMERICANA DE BANCOS - FELABAN
Y EL
COMITÉ LATINOAMERICANO DE FIDEICOMISO – COLAFI
DE LA FELABAN
TE OFRECEN
EL DIPLOMADO EN
“ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA INTERNACIONAL”
FECHA DE INICIO: 01 de octubre de 2007
COSTO: US$.500.00 por cada módulo (neto de impuestos)
INFORMACIÓN GENERAL:
El Diplomado en “Administración Fiduciaria Internacional” ha sido creado bajo la responsabilidad de la Federación
Latinoamericana de Bancos FELABAN y su Comité de Trabajo, “Comitè Latinoamericano de Fideicomiso” COLAFI, con el
principal objetivo de contar con un programa de capacitaciòn que proporcione estudios fiduciarios del más alto nivel, que
brinde los conocimientos adecuados a los empleados ejecutores de la actividad fiduciaria en los diferentes paìses de
Latinoamérica, en base a la gran experiencia de sus profesores catedràticos provenientes de diferentes latitudes de
Amèrica Latina.
Con este Diplomado se sientan las bases de una verdadera carrera Fiduciaria en Latinoamérica, tan necesaria en un
negocio en que la confianza en el fiduciario es el principal elemento.
Este Diplomado se impartirà en cada paìs miembro del COLAFI, en alianza entre la FELABAN, a travès de las
Asociaciones Bancarias, y una Universidad de reconocido prestigio con altos estàndares de calidad en cada paìs.
El programa está dirigido al personal de nivel medio/alto de bancos con licencia fiduciaria y compañias fiduciarias
independientes.
El nivel de enseñanza es: intermedio/avanzado.
La duraciòn del Diplomado es de aproximadamente un año y estarà compuesto de seis mòdulos con una duraciòn de
estudio virtual y presencial de dos meses cada mòdulo.
Catedràticos: Profesionales de distintos paìses de Latinoamérica con amplia experiencia en direcciòn, administración y
manejo del fideicomiso y con gran experiencia docente con estudiantes adultos.
Forma de enseñanza:
◘ Presencial: 20 horas/clases, que se daràn en la ùltima semana de cada mòdulo.
◘ Virtual: Chats, casos, tareas, lecturas y exàmenes cortos.
Evaluaciòn: Se realizarà un examen presencial, en oportunidad a la actividad presencial que se llevarà a cabo al final de
cada mòdulo. La nota mìnima de aprobación serà de 81/100 (B), y la asistencia exigida a las clases presenciales de los 6
módulos serà del 90%. Caso contrario el participante no recibirà el Certificado de aprobación del Diplomado.
Metodología a Aplicar: Durante el período de enseñanza virtual, el instructor transmitirá a los participantes, material de
lectura relacionado con cada uno de los temas que conforman el módulo, independientemente del material que haya
elaborado el propio instructor a fin de complementarlo. Las lecturas complementarias del material guía, serán remitidas
oportunamente y se harán preguntas que serán transmitidas vía internet para que sean respondidas por cada participante.
Este diplomado tiene en todos sus mòdulos enseñanza pràctica a travès de casos de estudio.
Forma de pago: Anticipado antes del inicio de cada módulo, en el IBI.
Inscripciones: Instituto Bancario Internacional
Lugar de clases: Instituto Bancario Internacional, Ciudad de Panamá
Estos pagos comprenden las clases virtuales, las clases presenciales, material de estudio, refrigerios, almuerzos y
certificados de aprobación.
Para tener derecho al certificado de aprobación del Diplomado se tiene que haber aprobado y pagado todos los módulos,
según las condiciones de este Diplomado.
Horario de clases presenciales: la última semana de estudio de cada módulo al terminario así:
◘ Jueves, de 08:00 a.m. A 05:00 p.m. (8 horas)
◘ Viernes, de 08:00 a.m. A 05:00 p.m. (8 horas)
◘ Sábado, de 08:00 a.m. A 12:00 m.d. (4 horas)
Fecha de inicio de cada módulo:
◘ Primer módulo: Càtedra virtual: 01 octubre 2007 – Càtedra presencial: 29 noviembre 2007
◘ Segundo módulo: Càtedra virtual: 07 enero 2008 – Càtedra presencial: 06 marzo 2008
◘ Tercer módulo: Càtedra virtual: 16 marzo 2008 – Càtedra presencial: 15 mayo 2008
◘ Cuarto módulo:Càtedra virtual: 02 junio 2008 – Càtedra presencial: 31 julio 2008
◘ Quinto módulo: Càtedra virtual: 18 agosto 2008 – Càtedra presencial: 16 octubre 2008
◘ Sexto módulo: Càtedra virtual: 20 octubre 2008 – Càtedra presencial: 18 diciembre 2008
ATENCIÒN: EN NUESTRA PÀGINA WEB www.institutobancario.org PUEDE VERSE CADA UNO DE LOS MÒDULOS EN
DETALLE, INCLUYENDO LA HOJA DE VIDA DE LOS FACILITADORES.
PROGRAMA ACADÉMICO
MÓDULO I: FUNDAMENTOS PARA LA GESTIÓN FIDUCIARIA
Profesor: Dra. Maria del Carmen Barroso (Venezuela)
1. Los antecedentes del Fideicomiso.
a. El Fideicomiso en el Derecho Romano.
b. El Fideicomiso en el Derecho Inglés.
2. Estructura Jurídica Básica del Contrato de Fideicomiso.
a. Concepto de Fideicomiso.
b. Naturaleza Jurídica del Fideicomiso.
c. Participantes. Sus derechos y obligaciones.
d. Extinción
3. Elementos del Contrato de Fideicomiso:
a. Personales
b. Reales,
c. Esenciales,
d. Materiales del contrato,
e. Formales.
4. Características del Patrimonio fideicometido: un patrimonio autónomo, especial o de afectación.
5. El Fiduciario:
a. Las diferentes posibilidades de actuación de un Fiduciario.
b. La responsabilidad del Fiduciario.
c. La ética del Fiduciario.
d. Deberes y Obligaciones del Fiduciario en su gestión.
6. Conformación de una estructura fiduciaria básica.
PROGRAMA ACADÉMICO - Continuación
MÓDULO II: LEGISLACIÓN Y DOCTRINA FIDUCIARIA
Profesor: Doctor Roberto González (Ecuador).
1. Análisis de Legislación Fiduciaria Latinoamericana comparada.
2. Los negocios fiduciarios (Fideicomisos Privados, Fideicomisos Públicos, Encargos Fiduciarios).
3. Responsabilidad contractual y extra contractual.
4. Régimen aplicable a los bienes fideicometidos en caso de quiebra del fideicomiso.
5. Aspectos procesales de los fideicomisos.
6. Análisis de la legislación fiduciaria local con los participantes.
7. Jurisprudencia Latinoamericana.
8. Breve referencia a la normativa emitida por las entidades de control y supervisión aplicable al fideicomiso.
MÓDULO III: LA ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA
Profesores: Miguel García y García / Ricardo Rangel (México).
1. La Función Fiduciaria Moderna:
a. Antecedentes
b. Quiénes pueden ser fiduciarios.
c. Otros sujetos autorizados para operar fideicomisos.
2. La Estructura Fiduciaria.
a. La estructura básica de un fiduciario.
b. Dónde debe estar ubicado el fiduciario en el organigrama del Banco.
3. Aspectos operativos y de control:
a. El proceso Fiduciario
b. Control interno
c. Segregación de funciones.
4. Aspectos contables: La contabilidad fiduciaria.
5. Basilea y las operaciones Fiduciarias.
6. Supervisión y regulación de la actividad fiduciaria.
7. Aspectos tecnológicos: Sistemas operativos
8. Recursos Humanos:
a. El perfil del fiduciario.
b. Capacitación
9. El Mercadeo Fiduciario.
10. Determinación de Tarifas en los negocios fiduciarios: Elementos para determinar los honorarios del fiduciario
MÓDULO IV: PRODUCTOS FIDUCIARIOS Y ASPECTOS FISCALES
Profesor: Nicolas Malumian (Argentina)
1. Diferencias entre el “Trust” anglosajón y el “Fideicomiso” Latinoamericano
2. Cómo se estructura un Producto Fiduciario.
3. Fideicomisos de Administración.
4. Fideicomisos para fines personales.
5. Fideicomisos de Garantía.
6. Fideicomisos de inversión.
7. Fideicomisos Inmobiliarios.
8. Fideicomisos Públicos.
9. Aspectos fiscales:
a. Análisis comparado del tratamiento tributario latinoamericano del fideicomiso.
b. Las obligaciones fiscales de los fideicomisos.
PROGRAMA ACADÉMICO - Continuación
MÓDULO V: RIESGO Y MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIAS
Profesor: Jorge Porras (Costa Rica)
1. El origen de los riesgos en las instituciones financieras y su impacto financiero.
2. Definición del riesgo operacional-fiduciario y su impacto monetario.
3. El riesgo operativo fiduciario a la luz de Basilea II.
4. Características distintivas del negocio fiduciario en relación con otros negocios financieros.
5. Tipos de riesgos operacionales, su significado y cómo abordarlos.
6. El valor de un adecuado manejo de los riesgos en las operaciones fiduciarias.
7. Las Mejores Prácticas en el negocio fiduciario.
a. La Planificación del negocio fiduciario.
b. Políticas del Negocio.
c. Recursos Humanos.
d. Prácticas legales.
e. Prácticas contables y operativas.
f. Prácticas fiscales.
g. Viabilidad del negocio fiduciario.
h. Sistemas de Información Gerencial.
8. El uso del Fideicomiso como un instrumento para lavado de dinero, de activos y del
financiamiento al terrorismo, cómo prevenirlo.
MÓDULO VI: MERCADO DE VALORES Y TITULARIZACIÓN
Profesor: Jaime Dunn de Ávila (Bolivia)
1. Breve Introducción al mercado de valores.
2. Introducción a la titularización y al financiamiento estructurado
a. Titularización de activos
b. Titularización de flujos futuros
3. Titularización versus otras alternativas de financiamientos
4. Beneficios de la Titularización
5. Aspectos legales, contables e impositivos de la titularización
6. Titularización de cartera (hipotecaria de vivienda y de microcrédito) y beneficios para las entidades financieras.
7. Titularización de flujos futuros para el financiamiento de proyectos de inversión pública y privada.
8. Estudio y análisis de casos de titularizaciones reales de activos y flujos futuros.
9. Elaboración y estructuración de un proyecto de titularización (realizado por los alumnos).
ÚLTIMOS CUPOS
PARA MAYOR INFORMACIÓN
Teléfonos (507) 265-0910 / 263-3282, fax (507) 263-3250, correo electrónico: [email protected]
Para inscripciones ver la página web: www.institutobancario.org