Las sociedades de garantía recíproca inyectan 900 millones

Las sociedades de garantía recíproca
inyectan 900 millones de euros de
financiación a las pymes y
autónomos de España en 2014
Más de 16.600 operaciones permiten aumentar un 8
por ciento el importe de los préstamos a compañías
de todo el país en el pasado ejercicio
Seis de cada diez empresas con apoyo de una SGR
afronta la amortización de sus préstamos o créditos
en un plazo superior a los ocho años
Las SGR han respaldado históricamente operaciones
por valor superior a los 27.500 millones de euros,
que han propiciado una inversión inducida de
35.760 millones
Número de
operaciones SGR
2014
2013
12000
16.662
14.780
16000
Madrid, 27 de abril de 2015. Las Sociedades de
Garantía Recíproca (SGR) que operan en España
incrementaron en un 8% el volumen de los
préstamos facilitados a pymes, autónomos y
emprendedores hasta alcanzar los 901,7 millones de
euros en 2014, canalizados a través de 16.662 avales
(un 12 por ciento más que en 2013). En el ejercicio
anterior, se habían formalizado 837,1 millones de
euros en 14.780 expedientes.
La
Confederación
Española
de
Sociedades
de
Garantía Recíproca
1
Número de
operaciones
SGR
(SGR-Cesgar) presentó hoy, en Madrid, sus
resultados referidos a 2014, en los que destaca que
la financiación facilitada por este sector ya beneficia
a 116.223 compañías (un 2 por ciento más que en el
ejercicio anterior), que mantienen un riesgo vivo
(importe prestado pendiente de devolución) con el
total de las SGR de 4.350 millones de euros.
En concreto, todas esas empresas respaldadas por
las SGR constituyen un activo fundamental en el
ámbito laboral de nuestro país, dado que han
permitido mantener cerca de 650.000 empleos en
España. Respecto a plazos de devolución, la mayoría,
seis de cada diez, afrontan la amortización de sus
préstamos o créditos en un plazo superior a los
ocho años. Y en el 92 por ciento de los casos, el
periodo de devolución establecido se sitúa por
encima de los tres años.
Precisamente la longitud de los plazos es una de las
ventajas competitivas que aportan las sociedades de
garantía recíproca frente a los canales tradicionales,
que incide en que las cuotas mensuales sean más
asumibles por las empresas.
Junto a ello, destacan unas condiciones más
ventajosas en la financiación. El importe medio
avalado en 2014 fue, en dos de cada tres
operaciones respaldadas, inferior a los 66.000
euros.
2
Pymes con aval
SGR
118000
116000
114000
112000
116.223
113.950
2013
2014
Plazos del riesgo
(%)
2% 6%
8%
18%
66%
menos
de 1
año
de 1 a 3
años
de 3 a 5
años
de 5 a 8
años
más de
8 años
En lo que se refiere al tamaño de las empresas, el
75% de los avales han tenido como destino
micropymes (entre uno y diez trabajadores).
Productos y sectores
En la actualidad, el riesgo vivo que mantienen las
sociedades de garantía recíproca (4.350 millones de
euros), está repartido en 71.373 avales. Los
productos más demandados por las pymes españolas
han sido los destinados a avales financieros (56 por
ciento), ya sean de inversión (31 por ciento),
circulante (10 por ciento) y otros avales financieros
(15 por ciento), mientras que los técnicos (avales
para licitaciones públicas) han supuesto el 44 por
ciento, según datos a finales de 2014.
Tipos de avales (%)
44
56
Técnicos
Financieros
En lo que se refiere a la distribución según la
actividad de la empresa, el sector Servicios ha
liderado el número de operaciones con un
porcentaje del 41%, seguido de la Industrial con el
25%; el Comercio, con el 19%; la Construcción, con el
12%; y el Primario, con el 4%.
Sectores
respaldados (%)
Canalizador de fondos europeos y estatales
Las SGR facilitan acceso a la financiación de empresas
que, por su reducido tamaño o limitadas garantías,
no encuentran el respaldo que necesitan en
entidades financieras. Pero, además, suponen un
excelente canalizador de fondos europeos y un
mecanismo de mitigación del riesgo, al permitir
transferir hasta el 100% del mismo del prestatario
final.
3
Servicios
4
Construcción
25
41
Comercio
19
Industria
11
Primario
Además, la garantía es líquida y se elimina la
necesidad de provisionar las operaciones avaladas
por las SGR, lo que tiene un impacto inmediato en
cuenta de resultados.
El sistema SGR permite la aportación de recursos
públicos a través de la Compañía Española de
Reafianzamiento (CERSA) y de las comunidades
autónomas, que inyectan recursos al capital y al
fondo de previsiones técnicas. Por cada euro
aportado al sistema, según datos de CERSA, se
generan más de 40 euros de financiación a las
pymes. Además, frente a las ayudas directas, en los
créditos avalados por las SGR, a medida que se
amortizan, los recursos aportados se liberan y sirven
para financiar nuevos proyectos.
Histórico del sector
SGR (M€)
Inversión inducida
35.759
Formalizado
27.500
Un sector que abarca todo el Estado
0
Al cierre de 2014, el conjunto de las 23 Sociedades
de Garantía Recíproca empleaba a 547
profesionales, y acumula una cifra histórica de
avales formalizados por más de 27.500 millones de
euros, a partir de más de 700.000 operaciones.
Con estos fondos, la acción de las SGR ha propiciado
una inversión inducida de 35.759 millones de euros.
Su contribución al empleo, a partir del riesgo vivo en
vigor, se sitúa en casi 650.000 puestos de trabajo,
repartidos entre 36.000 compañías.
4
20000
40000
Prestamistas del
riesgo
El sector ha concedido el 81 por ciento de las
solicitudes presentadas, lo que demuestra la
fiabilidad de las SGR (intermediarias entre pymes y
entidades de crédito) y el alto compromiso de las
empresas beneficiarias a la hora de devolver los
importes recibidos.
El número de socios protectores y de socios
partícipes de las sociedades de garantía recíproca
(esto es, los accionistas, ya sean instituciones
públicas o pymes) se ha incrementado durante 2014
y son ya 116.223 pymes, autónomos y
emprendedores los que integran estas entidades
mutualistas.
Con respecto a los prestamistas del riesgo, el 72 por
ciento lo acaparan las entidades financieras, el 20
por ciento las administraciones públicas y el resto
otros proveedores.
5
20
EEFF
8
72
AAPP
Otros
proveedores