AC Inversions: tres ministros, UAF, PDI, SII, el Ejército

NEGOCIOS
LATERCERA Domingo 13 de marzo de 2016
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China limitará
estímulos
AC Inversions: tres ministros, UAF, PDI, SII, el
Ejército y dos superintendencias al Congreso
Los ministros de Hacienda, Rodrigo Valdés; de Economía, Luis
Felipe Céspedes, y de Defensa,
José Antonio Gómez, además de
los superintendentes de Bancos,
Eric Parrado, y Valores y Seguros,
Carlos Pavez. También el director
de la Unidad de Análisis Financiero, Javier Cruz; del Servicio de
Impuestos Internos, Fernando
Barraza; de la Policía de Investigaciones, Héctor Espinosa, y el
comandante en jefe del Ejército,
Humberto Oviedo. Todas estas
autoridades figuran ya en la lista
de personeros que serán citados
por la comisión investigadora
creada esta semana en la Cámara de Diputados para “indagar
las responsabilidades administrativas y políticas” que permitieron la estafa masiva perpetrada
por la empresa AC Inversions y
otras similares de estructura piramidal.
La instancia parlamentaria, que
tendrá 90 días de plazo para emitir su informe, estará integrada
desde este martes -cuando inicie
su trabajo- por los diputados UDI
Joaquín Lavín, Claudia Nogueira
y Enrique van Rysselberghe,
mientras que en representación
de RN estarán Juan Manuel Edwards y Paulina Núñez. Los diputados DC Gabriel Silber y Aldo
Cornejo también la conformarán. Hasta el cierre de esta edición
las otras bancadas enviaban los
nombres de sus representantes.
“Hay instituciones públicas que estaban en
conocimiento y no hicieron su trabajo. No
puede continuar
esta sensación de
impunidad que
hay en Chile,
donde la gente
pierde sus
ahorros, hay
estafas,
fraudes y nadie es responsable. Es
una situación grave y se debe investigar sobre la actuación de los
órganos del Estado”, dijo la diputada Núñez.
Esta semana, parlamentarios
de diversas bancadas señalaron
que esperan con atención la comparecencia del director de la UAF,
entidad que, debido a su normativa, ha mantenido un férreo silencio (ver recuadro), pese a las
fuertes críticas recibidas en los últimos días y en especial tras lo dicho por el fiscal Carlos Gajardo,
quien aseguró que el organismo
recibió varias alertas antes de que
estallara el caso.
A ello se suman las solicitudes
de diversos abogados de las personas estafadas para que el Ministerio Público cite a declarar a
Cruz, para que explique qué hizo
la entidad a su cargo con los Reportes de Operaciones Sospechosas relativas a Patricio Santos
-fundador de AC Inversions- que
le hicieran llegar hace algunos
meses. Según diversas informaciones, la UAF recibió reportes
de bancos y brokers con los que
Santos operaba.
Los controles
Los parlamentarios también pedirán explicaciones al SII, entidad
que esta semana reconoció que
desde noviembre de 2015 investigaba a AC Inversions por presuntas irregularidades.
En paralelo, en privado se discute qué pasará con quienes se
beneficiaron de las ganancias
que, en un principio, reportó la
pirámide de AC Inversions y no
pagaron los impuestos respectivos. “Las personas que recibieron
una ganancia en virtud de su ‘inversión’ debieron, en primer lugar, haber incluido estos ingresos en sus declaraciones
de rentas y tributar conforme a ello”, comentó un
abogado tributarista.
En el caso de la SBIF, ésta
será inquirida por el rol de la
industria, ya que AC Inversions
y otras firmas investigadas burlaron los controles del sistema. Ejecutivos del sector bancario aseguran que se cumplió con la ley,
pero reconocen que desde que estalló el caso se han redoblado los
esfuerzos y la atención, pues trascendió que un banco no reportó
a Santos por estimar que los movimientos de sus cuentas eran
normales para su perfil de cliente. “En Chile hay cientos de empresas con ventas o movimientos
anuales de $ 3 mil millones”, afirman en una entidad.
Esta semana, la SBIF presentó
una denuncia contra AC Inversions, IM Forex e Investing Capital por infracciones al artículo
39 de la Ley General de Bancos, que
prohíbe captar dinero del
público a otras entidades o
personas que no sean los
bancos e instituciones financieras autorizadas.
El rol de la UAF
La Unidad de Análisis Financiero
(UAF) se creó el 18 de diciembre de
2003 (Ley N° 19.913) , con el objetivo de prevenir e impedir la utilización
del sistema financiero y de otros
sectores de la economía para el lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo.
Aunque depende del Ministerio
de Hacienda, está obligada a mantener en reserva sus investigaciones.
La misma la ley obliga tanto a quien
reporta, como a los funcionarios de
la UAF, y a todos los que participen
en una investigación de la entidad,
a mantener estricto secreto respecto de todas las informaciones y antecedentes. De hecho, en los dos
primeros casos, la infracción se castiga con pena de presidio menor en
sus grados medio a máximo y multa de 100 a 400 UTM. Incluso, para
el personal de la UAF la prohibición
se mantiene indefinidamente después de haber cesado en el cargo,
comisión o actividad.
Con una dotación total de 45 personas (34 profesionales y 11 técnicos
y administrativos), la entidad recibió
entre 2013 y 2015, 7.046 Reportes
de Operaciones Sospechosas (ROS),
de los cuales 601 fueron enviados al
Ministerio Público por contener indicios de operaciones de lavado de
activos.
Actualmente, 38 sectores económicos, además del sector público,
están obligados a informar sobre
operaciones sospechosas que adviertan en el ejercicio de sus actividades o funciones. Al 1 de marzo de
2016, la UAF tiene inscritas en su
Registro de Entidades Reportantes
a 6.092 personas naturales y jurídicas privadas, y a 369 instituciones
públicas. Una operación es sospe-
chosa cuando, según los usos y costumbres de la actividad de que se
trate resulta inusual o carente de
justificación económica o jurídica
aparente, está vinculada a conductas terroristas o es realizada por una
persona natural o jurídica que está en
los listados de alguna resolución del
Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Da lo mismo si se trata
de una sola actividad o es reiterada.
Cuando la UAF recibe Reportes de
Operaciones Sospechosas las analiza y, en caso de detectar señales indiciarias de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, debe enviar un informe al Ministerio Público,
única institución responsable en el
país de investigar y perseguir penalmente ambos delitos. Los procesos de inteligencia financiera son
continuos, por tanto, pueden comenzar antes de que los procedi-
mientos judiciales sean públicos y siguen incluso después de la intervención del Ministerio Público.
Por eso, no existen plazos. Todo
depende de la calidad de los ROS
que se reciben, pero también de la
cantidad de información que envíen
los sujetos obligados. La UAF no tiene oficio investigativo, por lo que
necesita del envío de ROS y sus antecedentes anexos para gatillar los
procesos de inteligencia financiera.
En todo caso, los informes que la
UAF envía al Ministerio Público no
constituyen una denuncia, toda vez
que su contenido dice relación con
indicios de la eventual comisión de
los delitos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Si a la
UAF llega un reporte de una actividad delictiva no contemplada en la
ley que la rige, no puede denunciarlo ni aplicar inteligencia financiera.
El banco central de China no recurrirá a estímulos excesivos para
impulsar el crecimiento, pero
será flexible si hay alguna conmoción económica local o internacional, dijo el gobernador,
Zhou Xiaochuan, quien reiteró
que la política monetaria será
prudente.
“La actual política monetaria
es prudente con un ligero sesgo
expansivo”, dijo Zhou a periodistas en una rueda de prensa en
Pekín ayer en el marco de la sesión anual del parlamento chino
en Pekín.
Zhou mencionó los cinco sesgos
de la política monetaria china:
“expansivo”, “adecuadamente
expansivo”, “prudente”, “adecuadamente contractivo” y “contractivo”.
Inversiones:
instrumentos en pesos
recuperan su atractivo
La baja del dólar y las proyecciones de analistas de creen que podría moverse en torno a $ 627,26
y $ 766,30 en los próximos seis
meses llevó a que esta semana los
instrumentos financieros en pesos chilenos anotaran una inusual
demanda frente a sus símiles en
UF. Todo, por el impacto que el
menor tipo de cambio podría tener sobre la inflación.
Según agentes del sector financiero, los instrumentos reajustables tuvieron una leve alza por las
menores expectativas de inflación que podría implicar la baja
del dólar, sumado a una menor
probabilidad de próximas alzas en
la tasa de interés rectora por parte del Banco Central.
Esta semana se vieron movimientos relevantes de cartera desde UF a pesos en el mercado de
fondos mutuos.
Quinta Conferencia
MBA Chile
Entre el 1 y 3 de abril próximo
será la quinta versión del encuentro MBA Chile, que reunirá a
cientos de estudiantes chilenos
que realizan un MBA en diversas
ciudades de Estados Unidos. El
objetivo es compartir con familias y compañeros las experiencias en cada programa de estudio.
El evento será inaugurado por el
presidente del Banco Central, Rodrigo Vergara, y contará con la
presencia de empresarios como
Andrés Navarro, Alvaro Saieh,
Carolina del Río, Marion von
Appen, Paola Luksic, Agustín Huneeus, Alejandra Mustakis, David
Assael. También participarán Felipe Kast, Fernando Coloma, Fernando Larraín, Guillermo Ponce,
Guillermo Tagle y Joaquín Lavín,
Lorenzo Gazmuri, Luis Felipe
Ross, Margarita Hanckes y Sebastián Edwards.
“Nuestras encuestas indican
que un 50% de los estudiantes de
MBA chilenos quiere volver a trabajar a alguna empresa en Chile
después de graduarse, con una
gran mayoría que manifiesta ganas de emprender”, comenta Manuel Fernández, coordinador general de MBA Chile 2016.