Análisis de riesgos: Identificación y jerarquización

Análisis de Riesgos – Identificación y jerarquización
Expositor:
Ec. Marcelo Pérez
México DF, Abril 2014
CONTENIDO
¿Qué es un riesgo?
Diferencia entre riesgos e incertidumbre
¿Qué es el análisis de riesgos?
¿Cuál es la diferencia con la gestión de riesgos?
Componentes del riesgo
Tolerancia al riesgo
Las diferentes etapas en el análisis de riesgos
Riesgos basales
Causas de esos riesgos basales
2
“Azar es una palabra vacía de sentido, nada puede existir sin
una causa”
François Marie Arouet (Voltaire)
3
¿QUÉ ES UN RIESGO?
Antes de definir que es un riesgo deberíamos precisar que
entendemos por proyecto:
Definición de proyecto: Un esfuerzo temporario destinado a
crear un producto, servicio o resultado único.
Por lo tanto un proyecto tiene:
 Inicio y fin definidos
 Objetivos bien determinados
 Requisitos de calidad
 Recursos (tiempo como en costo) limitados y definidos
4
¿QUÉ ES UN RIESGO?
Por lo tanto un proyecto tiene 3 factores de éxito:
Alcance
Tiempo
Costos
Este es el enfoque clásico de la gestión de proyectos
y por tanto de la provisión de infraestructura.
5
¿QUÉ ES UN RIESGO?
La gestión moderna de proyectos y las nuevas formas de
“comprar infraestructura” incorporan otros elementos:
Alcance
Tiempo
Costos
Calidad
Satisfacción del cliente
Riesgos!!!
6
¿QUÉ ES UN RIESGO?
Riesgo es un evento incierto que si ocurre, tiene un efecto
negativo en al menos uno de los objetivos de un proyecto,
tales como plazo, tiempo, costo, ámbito y/o calidad,
incluyendo la duración que este evento tiene.
7
¿CUÁL ES LA DIFERENCIA ENTRE RIESGO E
INCERTIDUMBRE?
La diferencia entre riesgo e incertidumbre identifica al primero
como la dispersión de la distribución de probabilidades del
elemento en estudio o los resultados calculados, mientras que
la incertidumbre es el grado de falta de confianza respecto a
que la distribución de probabilidades estimadas sea la
correcta.
8
¿CUÁL ES LA DIFERENCIA ENTRE RIESGO E
INCERTIDUMBRE?
Incertidumbre: No puede establecerse el valor de una variable
ni tampoco es posible determinar alguna función de
probabilidad.
Riesgo: cuando, a partir de una función de probabilidad
(subjetiva u objetiva), puede fijarse el valor de la variable
mediante el grado de dispersión respecto de su valor medio
esperado.
9
¿QUÉ ES EL ANÁLISIS DE RIESGOS?
El análisis de riesgo, también conocido como evaluación de
riesgo o PHA por sus siglas en inglés Process Hazards
Analysis, es el estudio de las causas de las posibles
amenazas y probables eventos no deseados y los daños y
consecuencias que éstas puedan producir.
10
¿CUÁL ES LA DIFERENCIA CON LA GESTIÓN DE
RIESGOS?
Es solo un problema de temporalidad:
Primero: Analizamos los riesgos
Segundo: Gestionamos los riesgos
¿Qué herramientas tenemos para gestionar riesgos?
11
PUNTOS DE VISTA DE LA GESTIÓN DE RIESGOS
Punto de vista tradicional
Gestión o estructuración de riesgos
Visión sistémica de la gestión de riesgos
12
COMPONENTES DEL RIESGO
El riesgo tiene 3 componentes esenciales:
Un evento
Una probabilidad de ocurrencia de ese evento
El impacto de ese evento (cantidad en riesgo)
Valor del riesgo = Probabilidad * Impacto
13
TOLERANCIA AL RIESGO
Averso al riesgo
Neutral al riesgo
Tomador de riesgo
Es poco tolerante al
riesgo
Tolerancia es neutra
Muy tolerante al
riesgo
Rechaza o evita los
riesgos / Prefiere la
certidumbre / Cuanto
mayor es su riesgo
menor su motivación
El riesgo le da lo
mismo
Le motiva correr
riesgos / lo motiva /
Cuanto mayor es su
riesgo mayor su
motivación
Busca estrategias
para mitigar el riesgo
o transferirlo
No hace nada
Busca estrategias
para gestionar el
riesgo / lo acepta
El riesgo es una
amenza
No ve el riesgo ni
como una amenaza
ni como una
oportunidad
Ve al riesgo como
una oportunidad
14
ETAPAS EN EL ANÁLISIS DE RIESGOS
Identificación
Cuantificación y Jerarquización
Valoración
Asignación
15
RIESGOS BASALES Y CAUSAS
Construcción
Diseño
Sobrecosto (Sobreplazo)
Operación
Causas/
Efectos
Demanda/Ingresos
Operación
16
METODOLOGÍAS DE IDENTIFICACIÓN DE RIESGOS
17
METODOLOGÍAS DE IDENTIFICACIÓN DE RIESGOS
Fase 1
Definir riesgos estándares para
proyectos de inversión en
infraestructura y servicios
Matriz Estándar
General (MEG)
Fase 2
Definir y contextualizar la MEG
para el proyecto bajo análisis
Matriz Estándar
Específica (MEE)
¿Es posible identificar riesgos
con información histórica
de proyectos?
NO
Matriz Específica
del Taller de
Identificación de
Riesgos (METR)
¿Es factible efectuar
un taller de identificación
de riesgos?
SI
Realizar el proceso de
Identificación de
riesgos
Describir los riesgos
identificados
Jerarquizar los riesgos
identificados
Fase 4
NO
Panel de expertos
SI
Equipo de proyecto
de la entidad o
dependencia
gubernamental
Fase 3
Mejorar la MEE a través de análisis
de informes, evaluación ex post y
registros históricos de bases de
datos
Fase 5
Complementar la MEE a través de
mejores prácticas y revisión de
literatura especializada
Matriz Estándar Específica
Complementada (MEEC)
Matriz Estándar
Específica Mejorada
(MEEM)
Fase 6
Aplicar metodología de
priorización de riesgos
Matriz Final de
Identificación de Riesgos
(MFIR)
18
MATRIZ ESTÁNDAR GENERAL (MEG)
Etapa
Riesgos estándares
Riesgo de adquisición de terrenos
Etapa licitación
Riesgo de demora en la aprobación de la adjudicación del contrato
Riesgo de bancabilidad
Riesgo de diseño
Etapa de construcción
Riesgo de sobrecostos en la construcción
Riesgo de atrasos en el desarrollo de la construcción de las obras
Riesgo operativo
Riesgo de nivel de servicio
Riesgo de discontinuidad del servicio
Etapa de explotación
Riesgo de demanda
Riesgo tarifarios
Riesgo de obsolescencia tecnológica
Riesgos de nuevas inversiones
19
MATRIZ ESTÁNDAR GENERAL (MEG)
Etapa
Etapa operación
Etapa de construcción/explotación
Etapa de construcción/operación
Riesgos estándares
Riesgo tasa de interés
Riesgo tipo de cambio
Riesgo ambiental
Riesgo de quiebra
Riesgo de incremento en el precio de los insumos
Riesgo de determinación de normativa aplicable
Riesgo de cambios en la legislación pertinente
Riesgo de terminación del proceso de contratación
Todas las etapas del proyecto
Riesgo de conflicto social ajeno al proyecto
Riesgo de interferencia de terceros
Riesgo de catástrofes naturales
Riesgos contractuales
20
Reglas para la asignación de riesgos
1
• ¿Qué parte tiene el mayor control para evitar o minimizar la ocurrencia y la magnitud del riesgo?
2
• ¿Tiene alguna parte el conocimiento especializado relevante y la capacidad para gestionar y administrar el riesgo de tal forma
de minimizar el sobrecosto, el sobreplazo y la severidad si éste ocurre?
3
• ¿Quién puede absorber mejor el riesgo o lo puede compartir con terceras partes tales como seguros comerciales y/o sub
contratistas? ¿Si el riesgo ocurre puede realmente sostener sus consecuencias?
4
5
6
7
8
9
10
• ¿Qué parte recibirá el mayor beneficio (financiero, credibilidad, reputación) al realizar un adecuado manejo del riesgo?
• ¿Cuál es el marco legal y las limitaciones jurídicas para una transferencia de riesgo de los proyectos?
• ¿Cuál es el apetito del sector privado por tomar el riesgo? ¿Cuál es el costo por hacerlo, y si aceptable para el sector público?
• ¿Cuáles son los costos de transacción para asignar el riesgo, son los activos específicos, son las transacciones frecuentes?
• ¿Cuál es la costumbre y la mejor práctica que se ha observado en contrato de características similares respecto a la
localización del riesgo?
• ¿Tiene efectos en la bancabilidad del contrato la asignación en estudio de un riesgo en particular?
• ¿Qué parte tiene los mayores incentivos para administrar el riesgo en el tiempo?