comunicacion " b - del Banco Central de la República Argentina

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
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COMUNICACION " B " 5916
I
14/12/95
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A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Ref.: Ley de Cheques. Guia Operativa.
Incorporacion de nuevas causales de
inhabilitacion en
el Sistema de
Cuentacorrentistas Inhabilitados.
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Nos dirigimos a Uds. con el objeto de comunicarles que,
a partir del 18/12/95, seran habilitadas en el Sistema de Cuentacorrentistas Inhabilitados (S.I.C.I.) cuatro nuevas causales que
se identificaran del siguiente modo:
29 - Inhabilitacion (por 24 meses) por no pago de multas de cheques rechazados, correspondientes a cuentas cerradas antes
del 1/07/95.
30 - Inhabilitacion (por 60 meses) por acumulacion de 5 o mas cheques rechazados por insuficiente provision de fondos, correspondientes a cuentas cerradas antes del 1/07/95.
31 - Inhabilitacion (por 24 meses) por no pago de multas de cheques rechazados, correspondientes a personas fisicas o juridicas cuyo CUIT, CUIL o CDI informado hubiese resultado
inexistente al efectuar este Banco la pertinente consulta
ante la D.G.I.
32 - Inhabilitacion (por 60 meses) por acumulacion de 5 o mas cheques rechazados por insuficiente provision de fondos, correspondientes a personas fisicas o juridicas cuyo CUIT, CUIL o
CDI informado hubiese resultado inexistente al efectuar este
Banco la pertinente consulta ante la D.G.I.
Es de destacar
por objeto concretar las
siguientes casos:
que los codigos que se incorporan tienen
inhabilitaciones correspondientes a los
1) Infractores informados con numero de documento al desconocer la
entidad el numero de CUIT, CUIL o CDI por tratarse de cuentas
cerradas con anterioridad al 1/07/95 (causales 29 y 30).
2) Infractores que, si bien se informaron con numeros de CUIT,
CUIL o CDI, al efectuar el B.C.R.A la consulta ante la Direccion General Impositiva, estos resultaron inexistentes (causales 31 y 32).
En estos casos el B.C.R.A quedo desprovisto de los datos
filiatorios de los infractores, no pudiendo por lo expuesto proceder a su inhabilitacion tal como lo dispone la normativa vigente.
Al ser de incumbencia de las entidades financieras el
conocimiento de los datos de filiacion de sus cuentacorrentistas y
de su posterior informe al B.C.R.A., queda bajo su responsabilidad
en estos casos particulares su inhabilitacion mediante la utilizacion del S.I.C.I.
El B.C.R.A. seguira inhabilitando por las demas causales como hasta la fecha, de acuerdo con lo dispuesto por las normas actuales y a base de las informaciones oportunamente remitidas
por las Entidades Financieras.
El procedimiento de inhabilitacion por parte de las Entidades Financieras sera el siguiente:
El B.C.R.A. cursara notificacion via STAF mediante un
mensaje que se correspondera con el siguiente formato:
-----------------------------------------------------------------Fecha: XX/XX/XX
De acuerdo con nuestros registros, los cuentacorrentistas indicados a continuacion se encuentran incursos en las causales de inhabilitacion especificadas en cada caso.
-CUIT, CUIL, CDI
o Documento
XXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXX
Sucursal
XXX
XXX
XXX
XXX
XXX
XXX
XXX
Nro. de Cuenta
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
XXXXXXXXX
Causal
XX
XX
XX
XX
XX
XX
XX
Observaciones
Reiteracion
Reiteracion
Este B.C.R.A. se encuentra imposibilitado de proceder en
consecuencia, toda vez que los mismos han sido informados con
documentos diferentes al CUIT, CUIL o CDI, o bien estos ultimos
no fueron reconocidos como validos por parte de la Direccion General Impositiva.
En virtud de ello, esa entidad debera inhabilitarlos a
traves del sistema S.I.C.I., en el termino de veinticuatro horas y
de conformidad con lo establecido en las normas vigentes."
-----------------------------------------------------------------De acuerdo con los terminos del modelo precedente, las
Entidades Financieras procederan a inhabilitar a los cuentacorrentistas identificados en dicho mensaje STAF enviado por este
B.C.R.A.
A tal efecto, se ha habilitado expresamente para las
causales 29 a 32 el campo "Codigo de Vinculacion", el que debera
ser integrado con el mismo numero de Documento o de CUIT, CUIL o
CDI con que fueran informados oportunamente los datos inherentes a
cheques rechazados, aun cuando dicho numero fuera invalido. La integracion de este campo reviste caracter obligatorio.
Saludamos a Uds. muy atentamente.
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
Marta M. Rizzo
Subgerente de
Organizacion y Metodos
Alejandro L. Saravia
Gerente de
Sistemas y Organizacion