Conoce bien a tu cliente y proveedor

Conoce bien a tu cliente y proveedor
Por: Rosario Calderón, Socia de Advisory, KPMG en Perú
Marzo 2014
Según informó la Asociación de Bancos del Perú el pasado 6 de marzo, en los últimos seis
años se ha introducido en el sistema financiero legal US$8,055 millones provenientes de
lavado de dinero, monto que representa el 12% de las reservas internacionales netas.
En este ámbito y en orden de prioridad, el mayor delito es el lavado de activos por presunto
tráfico ilícito de drogas que representa el 64% de las operaciones sospechosas. Los otros
delitos vinculados son la minería ilegal (19%) y el contrabando (4%). Adicionalmente, el
financiamiento del terrorismo movilizó US$7 millones en ese mismo periodo.
La Unidad de Inteligencia Financiera-UIF alertó sobre la necesidad de nuevos mecanismos de
prevención y control del lavado de activos, para evitar los riesgos legales y operativos que
acarrea el dinero ilícito y sus consecuencias para el país. Asimismo, la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP (SBS) ha publicado, recientemente, modificaciones a la Norma para la
Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, con la finalidad de que
la actividad de personas naturales o jurídicas que no tienen organismos supervisores incorpore
medidas de control, prevención de lavado de dinero y reporte de operaciones sospechosas.
Por ejemplo: personas que se dediquen a la compraventa de vehículos, inmobiliarias,
constructoras, compraventa de divisas, comercio de antigüedades, monedas, sellos postales,
comercio de joyas, metales y piedras preciosas y comercio de objetos de arte, personas
jurídicas que reciban donaciones o aportes de terceros, siempre que no sean supervisadas por
APCI o el Consejo de Supervigilancia de Fundaciones.
Para proteger el negocio y cumplir con la normativa vigente es necesario incorporar
procedimientos para conocer a la persona con la que la empresa se está vinculando
comercialmente o financieramente, registrar y monitorear con criterio sus operaciones, tener en
cuenta los aspectos normados por la SBS y el origen de los fondos y comunicar a la UIF las
operaciones sospechosas detectadas.