WASHINGTON, DC - Hoy, la Alianza Nacional de Vivienda Justa

Comunicado de prensa
18 de febrero, 2014
Contacto:
Naweed Lemar
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Investigación Revela Discriminación contra Prestatarios Latinos por Banco
de America en Charleston, Carolina del Sur
Demanda alega prestatarios Latinos fueron cotizados tasas más altas o fueron negado
el acceso en comparación con los prestatarios blancos similares
WASHINGTON, DC - Hoy, la Alianza Nacional de Vivienda Justa, (NFHA) anunció
una queja de discriminación en materia de vivienda en contra del Banco de America
Corporation basado en su trato a los futuros prestatarios Latinos que buscan préstamos
hipotecarios. Las investigaciones de NFHA se llevaron a cavo en Charleston, SC, donde
encontraron que el Banco de America negó la oportunidad de hablar con un agente de
prestamos a interesados prestatarios Latinos cuando intentaron obtener información sobre
un préstamo hipotecario; por igual, estos prestatarios Latinos también fueron cotizados
diferentes términos relacionados con mayores gastos de cierre cuando llegaron hablar con
el agente de prestamos, en comparación con el tratamiento ofrecido a interesado
prestatarios anglosajones en una situación similar pero menos cualificado. La denuncia
ha sido presentada con el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de EE.UU.
(HUD) alegando una violación de la Ley de Vivienda Justa.
" Nos preocupa por el trato injusto que los potenciales prestatarios Latinos recibieron en
el Banco de America ", dijo Shanna L. Smith, presidente y CEO de NFHA. "
Proporcionarle información y la solicitud de un préstamo hipotecario debe ser una
decisión de negocios, no una basada en el origen nacional de la persona. "
Durante varios meses, NFHA envió a varios individuos latinos y anglosajones
haciéndose pasar por prestatarios interesados a una sucursal de Banco de America en
Charleston, SC, con el fin de ver si iban a ser tratados de manera justa. Los individuos
Latinos presentaron ser más calificados para recibir préstamo hipotecario que sus
contrapartes anglosajones. Los individuos Latinos tenían un ingreso más alto, más dinero
disponible para el pago inicial y los costos de cierre, y los perfiles de empleo
comparativamente más fuertes a aquellos presentados por los individuos anglosajones.
En un caso, una persona anglosajona se detuvo por una sucursal bancaria y expresó su
interés en obtener un préstamo hipotecario. Después de una breve entrevista con un
empleado de la sucursal, un agente de préstamo con el banco le dio seguimiento casi de
inmediato llamando al cliente por teléfono para discutir su situación. El mismo agente,
correspondió por correo electrónico con el prestatario anglosajón y le mando varios
estimados de pagos mensuales y los costos de cierre, incluso le ofreció que podía
compensar sus costos de cierre con un crédito bancario, y proporcionó información de
contacto de dos agentes de bienes raíces. Unas horas más tarde, un individuo Latino
visitó la misma sucursal y expresó su interés en obtener un préstamo hipotecario. Un
empleado de la sucursal le tomó la información y dijo al cliente que iba a ser contactado
por un agente de préstamos. En contraste con el individuo anglosajón, el individuo Latino
nunca fue contactado.
La queja presentada por NFHA relacionada con la discriminación en el acceso a
préstamos hipotecarios denota los datos presentados por el Home Mortgage Disclosure
Act para la región Charleston, donde se demuestra que durante los últimos años, el
número de solicitudes presentadas por personas Latinas interesadas en préstamos
hipotecarios recibidas por el Banco de America ha disminuido, y la cuota de mercado en
numero de solicitudes sometidas por prestatarios Latinos del Banco de America ha bajado
considerablemente en relación a la cuota de mercado de otros bancos en la región.
Banco de America, uno de los bancos más grandes del país, ya cuenta con otro tipo de
queja de discriminación de vivienda presentada en su contra por NFHA, la cual esta
siendo investigada por el departamento de HUD. Esta queja alega que el Banco de
America ha fracasado en mantener e comercializar las casas que han sido embargadas y
que ahora son propiedad del banco en las comunidades de color en comparación con
aquellas en las comunidades anglosajonas.
"En vista de nuestra queja existente contra el Banco de America por la discriminación a
raíz de raza y origen nacional en términos del mantenimiento y la comercialización de las
propiedades manejadas por el banco, estos resultados adicionales en relación al acceso a
prestamos hipotecarios son particularmente preocupantes. ", Continuó Smith.
NFHA está representado por Janell Byrd- Chichester y sus colegas de Mehri y Skalet
PLLC, un bufete de abogados basado en Washington, DC.
Las leyes federales de Vivienda Justa, prohíben discriminar en materia de vivienda
basada en su raza, color, origen nacional, religión, sexo, discapacidad o estado familiar;
Esto incluye la raza o el origen nacional de los vecinos de un vecindario. Esta ley se
aplica a los préstamos hipotecarios, incluyendo las acciones de negarse a ofrecerles
información sobre préstamos hipotecarios, o imponerle diferentes términos o condiciones
a un préstamo.
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La Alianza Nacional de Vivienda Justa
Fundada en 1988, la Alianza Nacional de Vivienda Justa es un consorcio de más de 220
agencias privadas de derechos civiles, organizaciones de equidad de vivienda sin fines de
lucro, estatales y locales, y personas de todo Estados Unidos. Con sede en Washington,
DC, la Alianza Nacional de de Vivienda Justa, promueve la igualdad de acceso a
apartamentos, casas, préstamos hipotecarios y pólizas de seguro para todos los residentes
de la nación a través de sus programas integrales de educación, promoción y aplicación
Mehri y Skalet , PLLC
Mehri y Skalet , PLLC es uno de los bufetes de abogados mas reconocidos de la nación
litigando en casos de derechos civiles, en las leyes de protección al consumidor
especializados en acción representativa litigaciones civiles. Mehri y Skalet representa a
empleados, consumidores, organizaciones de derechos civiles, pequeñas empresas y otros
casos de alto impacto contra intereses poderosos. La firma tiene su sede en Washington,
DC y practica en todo el país.
El trabajo que sirvió de base para esta publicación fue financiada en parte por fondos
bajo una subvención del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de los EE.UU.
La sustancia y los resultados del trabajo están dedicados al público. El autor y editor son
los únicos responsables de la exactitud de las declaraciones e interpretaciones
contenidas en esta publicación. Tales interpretaciones no necesariamente reflejan el
punto de vista del Gobierno federal.