SEGURIDAD BANCARIA
Conceptos básicos
de Seguridad Bancaria.
Antecedentes e
interpretación de la
normativa vigente.
Medidas para la
toma de decisiones.
Directrices de un
Plan de Seguridad.
El programa facilitará la comprensión sobre las Normas
que regulan la problemática de seguridad bancaria y brindará los
conocimientos necesarios para prevenir o afrontar los diferentes
tipos de delitos o siniestros, de acuerdo a los procedimientos
establecidos.
SEGURIDAD BANCARIA
1
UNA MISIÓN IRRENUNCIABLE
Desde sus orígenes, los Bancos han tenido que adoptar medidas
de seguridad para proteger los bienes y personas que pudieran
ser perjudicados por siniestros o hechos delictivos acontecidos
en sus ámbitos.
UN TEMA QUE
INVOLUCRA A TODOS
La complejidad del negocio bancario actual, la
irrupción de nuevas tecnologías aplicadas a su
funcionamiento, la trascendencia del sector
financiero sobre el conjunto de la economía y por
supuesto, el surgimiento de una delincuencia
que cuenta con recursos inimaginables y
motivaciones múltiples, hacen que la seguridad
bancaria haya superado el estatus de “tema que
preocupa a los accionistas de un Banco” para ser un “tema que preocupa a toda la
sociedad”, con un marco legal que específicamente lo trata, organismos que lo
regulan e instituciones y personas con responsabilidades directas.
La Seguridad Bancaria se encuentra siempre en constante evolución y sometida a
distintas exigencias legislativas o regulaciones que plantean, con la premisa de
preservar la vida de las personas, una permanente puesta al día para desarrollar
acciones eficaces en la prevención del delito y los siniestros. En ese contexto, los
empleados bancarios se convierten en uno de los factores claves para la prevención
y su capacitación en la materia, representa una ayuda inestimable para el control de
este problema.
El programa fue estructurado según las pautas de la Ley 19.130 y la Norma del
Banco Central A3390 que además establece, para las entidades financieras, la
obligación de contar con un plan de seguridad y el correspondiente programa de
capacitación para todos sus empleados.
LOS OBJETIVOS DEL PROGRAMA
Dominar los conceptos básicos de la Seguridad Bancaria.
Analizar la evolución histórica de la Seguridad Bancaria.
Interpretar las normas jurídicas, ya sea desde la óptica del
Derecho Positivo, como desde la interpretación dogmática del
Banco Central de la República Argentina.
Entender el espíritu y los procedimientos del Ente Rector.
SEGURIDAD BANCARIA
2
UNIDADES TEMÁTICAS
1. CONCEPTOS BÁSICOS Y DESARROLLO
LEGISLACIÓN SOBRE SEGURIDAD BANCARIA
DE
LA
Clase 1
Recomendación XV del VI Congreso de Jefes de Policía Nacionales y Provinciales.
Instrucciones impartidas por el Consejo Nacional de Seguridad en la década del 70,
divulgada por la Circular "B" del 07 de Septiembre de 1970 del Banco Central de la
República Argentina, se establecen las primeras pautas de seguridad y plazos para
el cumplimiento del sistema financiero en general.
Clase 2
Promulgación de la Ley 19130 del 21 de julio
1971, su espíritu, impacto en el sistema
financiero y su vigencia.
Evolución de la seguridad en el sistema
financiero a partir de la promulgación de la Ley,
actualmente vigente.
Conceptos generales de la Ley 24.144 del
23.09.92 (Carta Orgánica del Banco Central de la
República Argentina, su rol y su injerencia en el
sistema bancario.
Clase 3
Decreto Reglamentario Nº 2525 del 21 de julio de 1971, de la Ley 19130/71.
El cumplimiento de las medidas mínimas de seguridad para la habilitación de
nuevos edificios bancarios y plazo para su adecuación.
Resoluciones del Banco Central de la República Argentina, para otorgar o eximir la
habilitación.
Rol de los Organismos Jurisdiccionales en el Asesoramiento del Banco Central.
Decreto 2625 del 05 de Abril de 1973, - Transporte de dinero que efectúan las
entidades financieras -, las diferentes vías de traslado, custodias, rol del Banco
Central.
Clase 4
Con ajuste a Ley, se establece Decreto Reglamentario Nº 1284 del 15 de febrero de
1973, medidas mínimas de seguridad para Compañías Financieras, Cajas de Crédito
y Sociedades de Ahorro y Préstamos para la Vivienda u otros Inmuebles.
Concepto de operatorias y según estas las medidas de seguridad.
Sumas máximas de atesoramiento, según las Normas del Banco Central de la
República Argentina, última vigente la Comunicación "B" 6107 del 24 de enero de
1997.
SEGURIDAD BANCARIA
3
Clase 5
Decreto 1398 del 8 de noviembre de 1974, Transporte de Dinero del Banco de la
Nación Argentina, con ajuste al Decreto 2625/73.
Decreto 1492 del 27 de julio 1976, Transporte de Dinero del Banco Central de la
República Argentina.
Clase 6
Con arreglo a la Ley 19130, el P.E.N. divulga el Decreto Nº 1833 del 24 de junio de
1977, su perfeccionamiento y nuevas atribuciones al Ente Rector.
Obligaciones del sistema financiero en general y su acatamiento, para las medidas
mínimas de seguridad, conforme la Ley 21526/77 y sus modificatorias.
Decreto Nº 1835 del 30 de junio de 1979, creación de la Comisión Asesora sobre las
Medidas de Seguridad en las Instituciones Bancarias y Entidades Financieras.
Elevación al P.E.N. sus conclusiones y proposiciones pertinentes.
Clase 7
Decreto N° 2527 del 12 de Octubre de 1979, restitución de
facultades al Banco Central de la República Argentina,
intención del P.E.N., necesidades legales y normativas.
Banco Central y sus nuevas atribuciones para resolver u
eximir de algunas de las cuestiones que se planteen con
relación a los dispositivos de prevención con ajuste al
Decreto N° 2525/71.
Clase 8
Decreto 698 del 24 de febrero de 1984, su intención y
vigencia.
Resolución del Ministerio del Interior N° 68 del 2 de febrero
de 1993, espíritu y necesidades coyunturales.
Creación de la Comisión del cuerpo colegiado integrado por
los diferentes organismos intervinientes en la materia
Clase 9
Elevación del dictamen resultante al Ministro del Interior, recomendaciones,
falencias y sus conclusiones.
Rol de los Organismos Jurisdiccionales, vacío de poder.
Nuevos Proyectos de Decretos y de Ley del Banco Central.
Necesidad de dictar una Norma coherente de Seguridad por parte del Ente Rector.
SEGURIDAD BANCARIA
4
2. INTERPRETACIÓN DE LA NORMATIVA VIGENTE DE
SEGURIDAD BANCARIA
Clase 10
Comunicación “A” N° 3390 del 12 de diciembre
de 2001
Contenido, interpretación y su alcance.
1. Introducción.
2. Dispositivos mínimos de seguridad para
bancos y cajas de ahorro, etc.
2.2. Alarma a distancia.
2.3. Tesoro blindado.
2.4. Protección de bocas de acceso y superficies
vidriadas.
2.5. Servicio de policía adicional.
2.6. Servicios de serenos e iluminación.
2.7. Recinto para operaciones importantes.
2.8. Elementos de atesoramiento transitorio en cajas de atención al público.
2.9. Medidas de seguridad en las cajas de atención al público o en acceso a la ent.
2.10. Circuito cerrado de televisión de seguridad.
2.11. Medidas mínimas de seguridad en el atesoramiento de numerario.
Clase 11
3. Dispositivos mínimos de seguridad para Cías. Fin., C. de Créd., etc.
3.1. Cuando el numerario atesorado no supere los $ 22.000,oo.
3.2. Cuando el numerario atesorado exceda los $ 22.000,oo.
4. Transporte de dinero.
Clase 12
5. Disposiciones particulares.
5.1. Medidas mínimas de seguridad en la instalación de cajeros automáticos.
5.2. Medidas mínimas de seguridad en dependencias que presten determinados
servicios y en las que se instalen en empresas de clientes. (Sec. 6, 7 y 8 Cap. II,
Crefi 2 - Com. "A" 2041).
5.3. Buzones de depósitos a toda hora.
SEGURIDAD BANCARIA
5
3. TOMA DE DECISIONES Y DIRECTRICES DEL PLAN DE
SEGURIDAD
Clase 13
6. Disposiciones complementarias.
6.1. Medidas mínimas de seguridad en dependencias que presten determinados
servicios y en las que se instalen en empresas de clientes. (Sec. 7 y 8 Cap. II, Crefi
2 - Com. "A" 2041).
6.2. Buzones de depósito a toda hora.
6.3. Denuncia de hechos delictivos y siniestros producidos en perjuicio de las
entidades financieras.
6.4. Abstención de remitir planos o croquis al Banco Central.
6.5. Directivas emanadas del Renar (Reg. Nac. de Armas).
6.6. Tenencia de certificados de idoneidad y/o reemplazo.
6.7. Pericias de aptitud de elementos de seguridad.
Clase 14
6.8. Personal responsable de la seguridad de la entidad financiera.
Directriz para el plan de seguridad.
Directriz para el plan de contingencia y continuación de negocios.
Directriz para el Comité de Crisis.
Clase 15
Revisión del curso, conclusiones.
Clase 16
Examen bajo modalidad múltiple choice
CARACTERÍSTICAS DEL PROGRAMA
1. Presencial e interactivo, diseñado con las más actualizadas técnicas de
aprendizaje (aulas del ISEB o In Company).
2. Coordinado por docentes de reconocida trayectoria y estructurado en base a
las sugerencias de personalidades que se desenvuelven en la actividad
financiera.
3. Previsto para diferentes niveles de instrucción (16 y 32 hs.)
4. Evaluación de conocimientos mediante la modalidad de múltiple choise.
5. Certificados de asistencia o participación.
Instituto Superior de Estudios Bancarios
Sarmiento 341 - 2º Piso - Ciudad de Buenos Aires
Tel. (011) 4131 -4267 Fax (011) 4131 4287
[email protected]
0
