Plan de Empresa.
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PLAN DE EMPRESA (INDICAR AQUÍ EL NOMBRE DE LA EMPRESA)_______________________ ÍNDICE I) Datos de los promotores. II) Datos del proyecto. III) Misión o propósito de empresa. IV) Análisis de la situación de mercado. 1) 2) 3) 4) El producto: las necesidades a satisfacer. El consumidor: la decisión de compra. La competencia directa e indirecta. Otros factores externos. V) Objetivos a largo plazo. VI) Análisis DAFO. VII) Formulación de estrategias. 1) 2) 3) 4) Estrategias de producto. Estrategias de precios. Estrategias de distribución. Estrategias de comunicación. VIII) Declaración estratégica. Visión global de la empresa. IX) Planes de organización de recursos. 1) 2) 3) 4) Estructura productiva. Estructura organizativa y de recursos humanos. Estructura legal. Estructura financiera. X) Presupuesto de tesorería. XI) Cuentas de resultados y balance previsional. XII) Análisis económico – financiero y expectativas futuras. ANEXOS (Incluye aquellos que consideres oportunas y que surjan a lo largo del proceso de creación del plan de empresa) I. DATOS DEL PROMOTOR/ES DATOS DEL PROMOTOR/ES Nombre: ____________________ Apellidos: ___________________________________ D.N.I.: _____________________ Domicilio: ___________________________________ Localidad: __________________ Código Postal: __________ Fecha de nacimiento: _______________ Teléfono: __________________________ Nombre: ____________________ Apellidos: ___________________________________ D.N.I.: _____________________ Domicilio: ___________________________________ Localidad: __________________ Código Postal: __________ Fecha de nacimiento: _______________ Teléfono: __________________________ Nombre: ____________________ Apellidos: ___________________________________ D.N.I.: _____________________ Domicilio: ___________________________________ Localidad: __________________ Código Postal: __________ Fecha de nacimiento: _______________ Teléfono: __________________________ Nombre: ____________________ Apellidos: ___________________________________ D.N.I.: _____________________ Domicilio: ___________________________________ Localidad: __________________ Código Postal: __________ Fecha de nacimiento: _______________ Teléfono: __________________________ II. DATOS DEL PROYECTO DATOS DEL PROYECTO Nombre de la empresa:________________________________________________________ Dirección:__________________________________________________________________ Localidad:_________________________ Teléfono:______________ Fax:_______________ Fecha prevista de inicio:__________________________ Forma Jurídica:_________________________________ Número de socios:_________________ Socios Trabajadores:______________________ Contrataciones previstas:__________________________ C.I.F./N.I.F:______________________ Sector: Comercial Industrial Profesional Servicios III. MISIÓN O PROPÓSITO DE LA EMPRESA MISIÓN O PROPÓSITO DE LA EMPRESA ¿En qué tipo de negocio está la empresa? ¿Qué productos o servicios oferta? ¿Cuál es la razón del negocio: por qué y para qué está en el mercado? ¿Qué necesidades satisface la empresa? ¿Cuál es el público objetivo? ¿Qué mercado geográfico se quiere atender? ¿Qué ventaja competitiva tiene la empresa con respecto a la competencia? IV. ANÁLISIS DE LA SITUACIÓN DEL MERCADO - El producto: las necesidades a satisfacer. - El consumidor: la decisión de compra. - La competencia directa e indirecta. - Otros factores externos 1. EL PRODUCTO: LAS NECESIDADES A SATISFACER EL PRODUCTO Descripción de la configuración física, las prestaciones y las características técnicas del producto, proceso o servicio (dibujos, esquemas o fotografías). ¿Qué obtiene el cliente al comprar sus productos o servicios (ventajas, beneficios, servicios, post-venta, entrenamiento, garantía, etc.). Ventajas y beneficios diferenciales con referencia a los productos competidores. EL PRODUCTO Evaluación objetiva sobre: calidad, precio, presentación, beneficios, envases, beneficios exclusivos, etc. Identificación las virtuales carencias o excesos de su línea de productos. Lista de las necesidades que tiene el consumidor con respecto al producto o servicio, ordenadas según su importancia, de mayor a menor. Descripción de los problemas que hay que resolver para satisfacer esas necesidades con su producto o servicio. 2. EL CONSUMIDOR:DECISIÓN DE COMPRA EL CONSUMIDOR: DECISIÓN DE COMPRA ¿Quiénes son las personas claves en el proceso de compra? ¿Quién decide, influye, compra y usa el producto o servicio? ¿Obtienen los consumidores con el producto todo lo que ellos desean? ¿Sienten los consumidores que reciben un valor justo por el dinero que pagan? ¿Repetirán la compra otra vez? EL CONSUMIDOR: DECISIÓN DE COMPRA ¿Qué es lo que más les gusta del producto o servicio? ¿Qué es lo que no les gusta del producto o servicio? ¿Qué es lo que les deja indiferentes? ¿Qué tipo de análisis efectúan en sus decisiones de compra? 3. COMPETENCIA DIRECTA E INDIRECTA LA COMPETENCIA DIRECTA E INDIRECTA Evaluación de los PUNTOS FUERTES Y DÉBILES de los competidores directos e indirectos Competidor: Ventajas Desventajas Calidad PRODUCTO O SERVICIO Presentación /embalaje País de origen Tecnología Precio venta al público Precio mínimo Precio medio de la competencia Margen de descuento al distribuidor PRECIOS/ MÁRGENES Margen bruto del producto Otros descuentos Ofertas LA COMPETENCIA DIRECTA E INDIRECTA Evaluación de los PUNTOS FUERTES Y DÉBILES de los competidores directos e indirectos Competidor: Presupuestos en publicidad y promoción Medios usados COMUNICACIÓN Estrategia de posicionamiento Números de vendedores Distribución geográfica FUERZA DE VENTAS Formación Premios /Estímulos a la venta Descripción del servicio que se presta: SERVICIO AL CLIENTE Excelente Bueno Regular Malo CANALES DE DISTRIBUCIÓN Cuota de mercado Volumen de ventas PARTICIPACIÓN EN % del mercado que conoce el producto o servicio EL MERCADO % de los consumidores que consumen el producto o servicio % de los consumidores que repiten la compra 4. OTROS FACTORES EXTERNOS FACTORES EXTERNOS Factores externos que afectan al producto/mercado positiva o negativamente Tecnología Medio ambiente Disposiciones legales Entorno Político – Social Opinión pública Economía Otros ¿Está el sector de su actividad en crecimiento, estabilidad o regresión? V.OBJETIVOS A LARGO PLAZO OBJETIVOS Objetivos para la Empresa. OBJETIVOS MÍNIMOS ¿Qué es lo que se quiere alcanzar? ¿Cuándo? ¿Cómo? ¿Cómo será medido? FECHA MÁXIMO FECHA VI. ANÁLISIS DAFO ANÁLISIS DAFO Chequeo sobre todas las variables del Marketing; producto, precio, distribución, publicidad; notoriedad de la marca, así como tecnología, equipo humano, red de asistencia, calidad etc... ¿Qué puntos fuertes posee la empresa para conseguir los objetivos? ¿Qué puntos débiles existen en la empresa que dificultan el logro de objetivos? ¿Qué oportunidades se presentan en el mercado o en el entorno de la empresa que pueden actuar a favor de la empresa para conseguir los objetivos? ¿Qué problemas y amenazas se presentan en el mercado que son unos obstáculos para lograr los objetivos? ANÁLISIS DAFO FORTALEZAS OPORTUNIDADES AHORA AHORA FUTURO FUTURO DEBILIDADES AMENAZAS AHORA AHORA FUTURO FUTURO VII. FORMULACIÓN DE ESTRATEGIAS - Estrategia de producto. - Estrategia de precios. - Estrategia de distribución. - Estrategia de comunicación. 1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO ESTRATEGIA DEL PRODUCTO Ampliar o reducir la línea de productos o servicios Mejorar líneas de productos débiles Extender el concepto de producto Eliminar productos o servicios Introducción de productos o servicios actuales en nuevos segmentos Introducción de nuevos productos o servicios en segmentos actuales Consolidar el mercado objetivo desarrollando una relación más próxima con el usuario Investigación y desarrollo de nuevos productos Envases y embalajes 2. ESTRATEGIA DE PRECIOS ESTRATEGIA DE PRECIOS Precio límite Precio del producto o servicio Precio técnico Precio objetivo Costes Demanda Procedimiento para la determinación del precio Beneficios Competencia Valor del producto o servicio Estrategia de precio de penetración en el mercado Estrategia de precio de selección Posible reacción de la competencia Nivel de demanda que se estima que puede tener el producto a este precio 3. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN Puntos fuertes en la distribución de sus productos Puntos débiles en la distribución de sus productos Canal elegido Tipo y número de intermediarios Distribución comercial Relación comercial, de comunicación y de control que tendrá la empresa con el intermediario Localización de almacenes Cantidad de mercancías en almacén Distribución física o logística Cantidad de mercancías en los puntos de venta Movimiento físico de las mercancías en tiempo y en espacio ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN Red propia de vendedores-distribuidores del producto Representantes o agentes de ventas a comisión Distribución directa Venta efectuada por correspondencia, vía catálogos Distribución por mayoristas, grandes superficies o almacenes Distribución por centrales de compra, cooperativas de consumo Distribución Distribución por cooperativas de consumo indirecta Distribución por empresas minoristas asociadas a una red de compra Posibles acciones para mejorar la distribución de sus productos Fuerza de venta con que apoyará el producto Capacidad de penetración, cobertura de mercados, volumen de ventas de los distribuidores Presencia de los productos en los diferentes puntos de venta comparándolos con los productos competidores Ventas por territorios, zonas y vendedores de los productos, directa o indirectamente 4. ESTRATEGIA DE COMUNICACIÓN ESTRATEGIA DE COMUNICACIÓN Público objetivo que se quiere alcanzar Camino más directo de llegar al público objetivo Catálogos, folletos Acciones de publicidad y promoción que se van a llegar a realizar en la campaña de comunicación Publicidad en los medios de comunicación Publicidad directa Creación de imagen Posicionamiento del producto Diferenciación del producto Utilizar la promoción para incrementar las compras en los meses más flojos Estrategia de comunicación Incrementar y mejorar el conocimiento de las estrategias en los departamentos y en las personas involucradas Invertir en nuevos mercados para impulsar el conocimiento del producto Desarrollar una estrategia publicitaria para conseguir ventas a largo plazo y lealtad a la marca Desarrollar una campaña de imagen nacional VIII. DECLARACIÓN ESTRATÉGICA RECOGIENDO LA VISIÓN GLOBAL DE LA EMPRESA DECLARACIÓN ESTRATÉGICA RECOGIENDO LA VISIÓN GLOBAL DE LA EMPRESA Público objetivo Línea de producto Posicionamiento Precio Distribución Fuerza de ventas Servicios Publicidad Promoción de venta Investigación y desarrollo Investigación de marketing IX. PLANES DE ORGANIZACIÓN DE RECURSOS. - Estructura productiva - Estructura organizativa y recursos humanos 1. ESTRUCTURA PRODUCTIVA ESTRUCTURA PRODUCTIVA Requerimientos técnicos de calidad de los productos o servicios a generar. Parámetros y la cuantía que definen la calidad del producto Primera fase Segunda fase Descripción esquemática del proceso productivo y de su tecnología Última fase Soluciones técnicas que se prevé aplicar en su elaboración Tipo de sistema productivo Tecnología propia o adquirida Firma principal suministradora de los equipos productivos Dimensión de la empresa y nivel de actividad más rentable ESTRUCTURA PRODUCTIVA Emplazamiento geográfico de la empresa más conveniente Proximidad al mercado potencial Expectativas de crecimiento de dicho mercado Proximidad a los suministradores de materias primas Posibilidades y características de los medios de comunicación y transporte (coste, rapidez, variedad, etc.) Condiciones geofísicas Características y posibilidades presentes y futuras del emplazamiento de la empresa en orden a Disponibilidad y calificación de la mano de obra (centros de enseñanza profesional, Universidad, etc.) Infraestructura de la zona (redes viarias, energía, agua, comunicaciones, terrenos, etc.) Expectativas de desarrollo de la infraestructura de la zona Incentivos de la Administración a la localización de empresas (Ley de Incentivos Regionales, Parques Tecnológicos) El factor de aglomeración ESTRUCTURA PRODUCTIVA Materias primas y productos auxiliares necesarios para el proceso de producción Materias primas Características Cuantía Calidad Productos semielaborados o componentes Características Cuantía Calidad Energía Características Cuantía Calidad Agua Características Cuantía Calidad Características Cuantía Calidad Características Cuantía Calidad Características Cuantía Características Cuantía Calidad Características Cuantía Calidad ESTRUCTURA PRODUCTIVA Esquema de disposición en planta del local de negocio Señale el recorrido normal del flujo de producción en planta Sistema de manutención previsto de los materiales y productos Efectos alternativos sobre los costes, sobre la calidad, sobre las condiciones de trabajo y sobre el entorno de las decisiones adoptadas como respuesta a las anteriores cuestiones 2. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA Y RECURSOS HUMANOS ESTRUCTURA ORGANIZTIVA Y RECURSOS HUMANOS Organigrama de la estructura organizativa de la empresa Aspectos más significativos de la competencia y relación de las principales unidades de gestión ESTRUCTURA ORGANIZTIVA Y RECURSOS HUMANOS Plantilla de personal prevista por departamentos o secciones y por grupo laboral Directivos Dirección General Titulados Directivos Titulados Departamento Comercial Vendedores Directivos Titulados Personal cualificado Departamento de Producción Personal no cualificado Aprendices Directivos Departamento de Administración y RR.HH. Titulados Administrativos 3. ESTRUCTURA LEGAL (Éste punto se tratará en la Unidad 3 y en su tarea correspondiente) 4. ESTRUCTURA FINANCIERA PRESUPUESTOS DE CAPITAL - PRESUPUESTO DE INVERSIONES - PRESUPUESTO DE FINANCIACIÓN A L/P PRESUPUESTO DE INVERSIONES Concepto Inversiones materiales Terrenos Edificios y locales Instalaciones (obras de acondicionamiento, electricidad, agua,...) Maquinaria Herramientas y utillajes Elementos de transporte Equipos informáticos (ordenadores, complementos, fax, fotocopiadoras,...) Total inversiones materiales Inversiones inmateriales Gastos de Constitución (Notario, registro...) Derechos de traspaso Depósito y fianzas Derechos de patente Derechos de marca Gastos de establecimiento (Altas de suministro, gastos de promociones iniciales...) Aplicaciones informáticas Total inversiones inmateriales Total inversión Año 1 Año 2 Año 3 PRESUPUESTO DE FINANCIACIÓN Año 1 Año 2 Concepto Recursos propios Capital social (aportaciones propias) Recursos internos Recursos ajenos Créditos o préstamos bancarios Otros tipos de prestamos Subvenciones Otros recursos Año 3 Total financiación PRESUPUESTO DE CAPITAL Concepto Inversiones Recursos financieros Año 1 Año 2 Año 3 X. PRESUPUESTO DE TESORERÍA PRESUPUESTO DE TESORERÍA Concepto SALDO INICIAL (A) COBROS Ventas IVA repercutido Créditos o préstamos Subvenciones Otros ingresos TOTAL COBROS (B) PAGOS Salarios y Seguridad Social Proveedores Impuestos y tributos Gastos financieros Servicios bancarios Devoluciones Créditos Suministros (luz, agua...) Teléfono Transporte Reparación y conservación Publicidad, promoción Primas de seguros IVA soportado TOTAL PAGOS (C) SALDO FINAL (A + B -C) Enero Febrero Marzo ...... XII. CUENTA DE RESULTADOS PREVISIONAL Y BALANCE PREVISIONAL CUENTA DE RESULTADOS PREVISIONAL Concepto GASTOS Compras (materiales a consumir) Gastos de personal Sueldo Seguridad Social Gastos de administración Suministros (luz, agua...) Teléfono Alquileres Material de oficina Primas de seguros Gastos de promoción Publicidad Promoción Gastos de distribución Transporte Envases y embalajes Gastos de constitución Otros gastos Reparación y conservación Gastos financieros De prestamos De líneas de descuento De negociación de efectos Amortizaciones TOTAL GASTOS (A) INGRESOS Ventas Otros ingresos TOTAL INGRESOS (B) RESULTADOS ANTES IMPUESTO (A – B) Impuestos de sociedades Otros impuestos RESULTADOS DESPUÉS IMPUESTO Año 1 Año 2 Año 3 BALANCE PREVISIONAL Concepto ACTIVO Activo fijo Inmovilizado material Inmovilizado inmaterial (-) Amortizaciones acumuladas Activo circulante Existencias Clientes Deudores Tesorería TOTAL ACTIVO PASIVO Recursos propios Capital Reservas Resultados del ejercicio Exigible a L/P Préstamos a L/P Exigible a C/P Préstamos a C/P Créditos a C/P Proveedores Deudas fiscales TOTAL PASIVO Año 1 Año 2 Año 3 XIII. ANÁLISIS ECONÓMICO – FINANCIERO DEL NEGOCIO Y SUS EXPECTATIVAS FUTURAS ANÁLISIS ECONÓMICO – FINANCIERO DEL NEGOCIO Y SUS EXPECTATIVAS FUTURAS Rentabilidad económica RE BAI 100 RA RP RE BAI V 100 V RA RP Rendimientos sobre ventas Coeficiente de endeudamiento CE RA RP Umbral de rentabilidad CF UR P - CVMe CF V MV UR Índice de cobertura CB V 100 UR Rentabilidad financiera RF BDI 100 RP Plazo de recuperación de la inversión Valor actual neto de la inversión VAN =−A+∑(1 Qn +i)n Tasa interna de rendimiento de la inversión k = (−FCo+Fc1+Fc 2+...+Fcn) Fc1+2Fc2+3Fc3+...+nFcn RF RE RA RE - k RP ANEXOS (En este apartado se adjuntarán los documentos necesarios para la tramitación y puesta en marcha de vuestro Plan de Empresa)
