PROYECTO DE INVERSION COMPLETO (2)

PROYECTO DE INVERSIÓN
Nombre de tu empresa:
Giro:
Coloca tu nombre como responsable del proyecto:
Correo electrónico:
Teléfono:
Mes y año de entrega:
1. RESUMEN EJECUTIVO
1.1 Concepto de la empresa (describe a que se dedicará tu empresa o negocio)
1.2 Mercado Meta (a quienes va dirigido tu empresa o negocio)
1.3 Enlista los principales productos o servicios que ofrecerás
1.4 Capital requerido (cuanto capital necesitas para iniciar la empresa o negocio)
1.5 Proyecciones de ventas (de forma general coloca el promedio de ventas mensuales)
1.6 Recuperación de la inversión (en cuanto tiempo recuperarás el dinero que invertiste)
1.7 Justificación de la idea (El origen de donde surge el crear tu empresa o negocio,
motivación, argumentos, antecedentes, etc)
1.8 Necesidades de los clientes satisfechas por la competencia
1.9 Necesidades de los clientes aún satisfechas por la competencia
2. EL EMPRENDEDOR
2.1 Datos personales
Nombre:
Domicilio:
Teléfono:
Correo electrónico:
2.2 Experiencia profesional (señala tu trayectoria laboral, comenzando desde el más
reciente)
2.3 Escolaridad (institución, nivel de estudios, periodo; comenzando desde el más
reciente)
3. ESTUDIO DEL MERCADO
3.1 Evaluación Inicial
Contesta las siguientes preguntas:
¿Tienes conocimiento de lo que es la mercadotecnia?
¿Conoces cómo puedes detectar las necesidades del
mercado?
¿Tienes conocimiento de lo que es el perfil del cliente?
¿Tienes conocimiento de lo que es y para qué sirve un
estudio de mercado?
¿Tienes conocimiento de que son las ventajas competitivas?
¿Tienes conocimiento de que es una estrategia de
diferenciación?
TOTAL
**Suma el total de las respuestas SI ____
SI
NO
NO_____
Anota el nivel de conocimiento de acuerdo a lo explicado por tu profesor
___________________________________________________________________
3.2 Selección de las fuentes de información que utilizarás para saber más de la actividad
de tu negocio, para lo cual llenarás la siguiente tabla:
¿CUÁLES?
FUENTE
S DE
INFORM
ACIÓN
Revistas
https://www.gob.mx/profeco/articulos/revista-del-consumidor?idiom=es
Periódico
s
Cámaras
y
asociacio
nes
empresar
iales
https://www.amcce.org/socios
Estudios
https://www.inegi.org.mx/contenidos/productos/prod_serv/contenidos/espan
de
ol/bvinegi/productos/nueva_estruc/702825199357.pdf
mercado
Oficinas
de
gobierno
Internet
Otros
3.3 Necesidades del mercado
PIRÁMIDE DE MASLOW
Desarrollo y
realización
personal
ESTIMA
AUTOREALIZACIÓN
Respeto,
autoestima,
reconocimiento,
estatus
AFILIACIÓN
Pertenencia, amistad,
amor
SEGURIDAD
Seguridad física, empleo, educación,
propiedad privada
FISIOLÓGICAS
Respiración, alimento, agua, descanso
Instrucciones: Identifica las necesidades que cubrirás con tu empresa, con base en la
pirámide de Maslow
3.4 Segmentación de Mercado
Es un grupo de consumidores que comparten perfiles, necesidades y hábitos de consumo
similares. Es importante porque te ayudará a definir que estrategias de mercadotecnia
utilizarás para persuadir al consumidor a comprar tu bien o servicio.
La segmentación que vas a realizar, dependiendo del mercado al que te vas a dirigir. Para
hacerlo vamos a separar en dos tipos de clientes: directo e indirecto.
Ejercicio:
Cliente directo o también conocido como consumidor final, es aquella persona quien
adquiere tu producto y/o servicio directamente.
Menciona quienes serán tus clientes directos (Considera: Variables geográficas,
demográficas, Psicográficas y Conductuales):
Cliente indirecto o también conocido como cliente empresarial son aquellos negocios o
empresas a las que les vendes tu producto para que lo comercialicen.
Menciona quienes serán tus clientes indirectos (Considera: Giro al que pertenece y
ubicación):
3.5 Mercado Meta
Esta conformado por aquellos a quienes van dirigidas tus estrategias de mercadotecnia,
para que compren tu bien y/o servicio.
Redacta tu mercado meta:
3.6 Investigación de Mercado
3.6.1 Metodología (señala cómo llevarás a cabo la investigación y cuál será la forma en que
obtendrás la información)
3.6.2 Periodo del levantamiento (indica cuanto tiempo ocuparás para obtener información)
3.6.3 Objetivos de la Encuesta (menciona cuál es la información que pretendes obtener al
terminar la investigación)
3.6.4 Formulación de la encuesta de Mercado (elaborar las preguntas de su encuesta,
recuerde ser preciso y concreto, ligada con el objetivo)
3.6.5 Tamaño de la muestra (señala el número de personas a quienes se aplicará la
encuesta)
3.6.6 Resultados (Coloca los resultados obtenidos de la investigación, tabúlalos y
grafícalos)
3.6.7 Analiza los resultados (interpreta brevemente cada una de las respuestas tenidas en
tu investigación anterior y define tus conclusiones)
3.7 Análisis de la competencia (enlista tus competidores explicando quienes son y como
llevan a cabo su actividad)
3.8 (FODA) Análisis de Fuerzas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas (Elabora el análisis en
tiempo real de tu proyecto)
Fortalezas
Debilidades
Internas
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Oportunidades
Amenazas
Externas
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
3.9 Formulación de estrategias (después de conocer él FODA, anota las estrategias para modificar
y/o corregir los puntos que sean debilidades y amenazas.
Estrategias para las fortalezas
Estrategias para las debilidades
1
1
2
2
3
3
Estrategias para las oportunidades
Estrategias para las amenazas
1
1
2
2
3
3
4. ESTUDIO TÉCNICO
4.1 Ubicación de la Empresa: (Municipio, localidad, ejido, terreno o local donde se desarrollará
el proyecto, señalando las condiciones del mismo**croquis**)
4.2 Layout de la empresa (Gráficamente muestra como estará distribuido el espacio que
ocupará tu empresa, así como el equipo que utilizarás, tamaño de la empresa, metros
cuadrados, distribución física de las Instalaciones)
4.3 Cultura Organizacional
4.3.1
Misión de la Empresa (redacta brevemente la misión de tu empresa o proyecto)
4.3.2
Visión de la Empresa (redacta brevemente la visión, es decir, en que se convertirá tu
idea de negocio en los próximos tres a cinco años)
4.3.3
Valores de la Empresa (enlista y describe los principales valores que fomentarás en tu
empresa)
4.3.4
Objetivos de la Empresa *enlista*: (Deben ser cuantificables, responder el Qué, Cómo,
Quién, Cuándo, Dónde)
4.3.5
Organigrama (Elabora un esquema de la estructura de tu empresa mostrando las
relaciones entre sus diversos integrantes)
4.3.6 Perfiles de puestos: (En el siguiente espacio, elabora el perfil de cada uno de los puestos que
manejaste en el organigrama)
Nombre del puesto:
Sexo:
Edad:
Estado civil:
Estudios profesionales
Conocimientos y habilidades:
Experiencia:
4.3.7 Descripción de Funciones de Puestos: (En el siguiente cuadro, elabora la descripción de las
funciones de cada puesto)
Nombre del puesto:
Puesto al que reporta:
Puesto que le reporta:
Principales objetivos del puesto:
Descripción específica del puesto:
4.3.8 Condiciones de trabajo -Políticas Operativas-(En este punto le ayudara a identificar las
políticas de trabajo que día con día deberán seguir sus trabajadores, es importante considerar
algunos puntos importantes como: el horario de trabajo y reglas)
4.1 Productos y comercialización
4.1.1
Descripción de productos o servicios (Describe de manera clara y simple los productos
o servicios que ofrecerá tu empresa.
4.4.2 Ventajas competitivas (señala las características que hacen excepcional tu producto o servicio)
4.4.3 Estrategias de diferenciación (Anota las estrategias que utilizaras para que tu producto o
servicio destaque en el mercado)
4.4.4 Sistema de Producción (En caso de que el proyecto esté enfocado a producción)
Componentes
(maquinas,
personal,
herramientas y
sistemas
administrativos)
Insumos
(materia prima)
Proceso de
transformación
Producto
4.5 Mapeo de Procesos (Apóyate en el siguiente cuadro para el desarrollo de tu proceso
Componentes
(personal, máquinas,
equipo y herramientas
Materia prima
(insumos, mercancía
e información)
Proceso de
transformación
(pasos)
Bienes y/o servicios
4.2 Mapeo de procesos (describe de manera clara y paso a paso como se ejecutará tu proceso
y/o servicio de producción o venta según corresponda.
Título del proceso
No. De proceso
Símbolo en la grafica
No.
actividades
tiempo
quien
5. ESTUDIO DE ADMINISTRACIÓN
IDENTIDAD E IMAGEN CORPORATIVA
5.1 Nombre de la empresa
5.2 Logotipo de la empresa
5.3 Slogan de la empresa
5.4 aspecto legal y fiscal
5.4.1 Régimen Tributario: (De qué forma darás de alta a tu empresa. Es importante que
evalúes cual es el que se adapta mejor a tus necesidades y condiciones de actividad
económica, ya que esto determinara el porcentaje de impuestos que tendrás que pagar)
5.4.2. Trámites: (En este apartado se deberá incluir la información de los trámites que
deberás realizar para iniciar tu negocio)
6. ESTUDIO FINANCIERO
6.1 Costos
6.1.1 Materias Primas: (En caso de producción, Incluir una tabla de materias primas de cada una de
las partes que componen a los productos, tomando en cuenta todas las opciones de proveedores)
Materia prima
Piezas
Importe por pieza
Importe total
TOTAL:
6.1.2 Costos fijos y variables (enlistar todos los costos que considere deberá llevar a cabo para
la apertura y operación del negocio, se sugiere hacer tabla en Excel por mes y año).
Costos directos o variables
Costos indirectos o fijos
Artículos básicos de uso en el
servicio o producto a proporcionar
Rentas, luz, teléfono, transporte,
sueldos, impuestos, IMSS, etc.
6.1.3 Tabla de sueldos: (Defina la tabla de sueldos para su empresa, no se le olvide incluir
cada uno de los puestos que desarrollo para su organigrama)
Puesto
Sueldo
Deducciones de Impuestos
Total a pagar
6.2 Guía para la determinación de los costos, precios y utilidad.
6.2.1 Costos Directos: (Los costos directos son todos aquellos que forman parte del producto
o servicio, tanto en su contenido como en el proceso. Nos referimos específicamente a
los materiales directos empleados y la mano de obra directa)
COSTOS DIRECTOS= COSTOS DE MATERIALES DIRECTOR + MANO DE
OBRA DIRECTA
6.2.2 Costos Indirectos: (El cálculo de los costos indirectos se hace sumando los gastos en renta,
publicidad, intereses y todos los demás gastos que no tengan que ver directamente con la
elaboración del producto o servicio en un periodo determinado)
COSTOS INDIRECTOS = COSTOS DE ELABORACIÓN/ NÚMERO DE PRODUCTOS
6.2.3 Costos totales: (Calcular el costo total de los productos sumando los costos directos o
e indirectos)
COSTOS TOTALES = COSTO DIRECTO + COSTO INDIRECTO
6.2.4 Costo Unitario: (Para calcular su costo unitario, divide su costo total mensual entre
su pronóstico de número de productos fabricados o servicios proveídos en ese mes)
COSTO UNITARIO = COSTO TOTAL / NÚMERO DE PRODUCTOS
6.2.5 Tabla de Depreciación: (Es el desgaste físico de los bienes tangibles por el uso o disfrute, es
la pérdida de valor)
TABLA DE DEPRECIACIÓN POR INVERSIÓN INICIAL
Nombre
activo
Total de
inversión
de equipo
Costo
total
del
activo
% de
depreciación
anual
Número
de meses
de
depreciación
Depreciación
mensual
Depreciación por
el total
de meses a
depreciar
6.2.6 Tabla de Amortización: (Es el importe de un servicio que se pagó por anticipado entre
el número de periodos en que se va a ocupar dicho servicio)
TABLA DE AMORTIZACIÓN POR INVERSIÓN INICIAL
Nombre
del gasto
Importe
total
% de
Amortización
anual
Número de
meses de
amortización
Amortización
mensual
Amortización
por el total
de meses a
amortizar
Total de
inversión de
gastos
6.2.7 Precios de venta: (Recuerda que para fijar tu previo de venta, deberás considerar el precio al
que tu competencia ofrece el producto, la calidad de éste y los costos que tú tienes al producirlo)
PRECIO DE VENTA = COSTO UNITARIO/ 1-% DE UTILIDAD QUE DESEAS GANAR
COMPROBANTE DEL PORCENTAJE
DE UTILIDAD
=
PRECIO DE VENTA – COSTO UNITARIO TOTAL
PRECIO DE VENTA
6.2.8 Margen de Utilidad: (Es la cantidad que empezamos a ganar partiendo el punto de equilibrio
y generalmente se representa en porcentaje)
MARGEN DE UTILIDAD = PRECIO DE VENTA – COSTO TOTAL/VENTA * 100
6.2.9 Mínimo de ventas Mensuales: (Es la cantidad mínimo a vender para poder cubrir los gastos
mensuales de la empresa más un 10% de gastos mensuales. Presenta cálculos y define el mínimo
de ventas)
UTILIDAD DESEADA COSTO INDIRECTO+ PRECIO DE VENTA – COSTO
UNITARIO DIRECTO
6.2.9.1 Proyecciones de Ventas: Elabora la proyección de tus ventas mensuales y anuales por lo
menos 3 años
PRODUCTO
MES 1
UNIDADES
VENDIDAS
MES 2
UNIDADES
VENDIDAS
MES 3
UNIDADES
VENDIDAS
MES 4
UNIDADES
VENDIDAS
MES 5
UNIDADES
VENDIDAS
MES 6
UNIDADES
VENDIDAS
6.2.9.2 Punto de Equilibrio Determine y grafique su punto de equilibrio
PUNTO DE EQUILIBRIO = COSTO FIJO/PRECIO DE LA VENTA – COSTO
UNITARIO VARIABLE
Para un bien o servicio
PUNTO DE EQUILIBRIO =
COSTOS INDIRECTOS
PRECIO DE VENTA – COSTO UNITARIO DIRECTO
Para varios bienes o servicios
PUNTO DE EQUILIBRIO =
COSTOS INDIRECTOS
MARGEN DE GANANCIA PROMEDIO
MARGEN DE GANANCIA =
PROMEDIO
VENTAS - COSTOS DIRECTOS
VENTAS
MES 7
UNIDADES
VENDIDAS
6.2 Inversión Inicial: (Como su nombre lo indica, la inversión Inicial es la cantidad de dinero con la
que tendrás que comprar todo lo que el negocio requiere para comenzar a funcionar, recuerda
permisos, trámites y todo lo legal)
Concepto
Costo total
6.4 Capital de Trabajo: (Es la cantidad mínima necesaria de dinero con la que la empresa debe
contar para poder operar)
Concepto
Monto mensual
A tres meses
Total
Total
6.5 Capital Requerido: (Para calcular el capital requerido, tendrás que sumar los dos conceptos
anteriores)
INVERSIÓN INICIAL + CAPITAL DEL TRABAJO
6.5.1 En el siguiente espacio calcula cual sería el capital requerido para tu empresa:
Enlístalo para no olvidar nada
6.6 Inversión Requerida:
TODO LO QUE NECESITO – LO QUE YA TENGO DE DINERO PARA INVERTIR
Enlístalo para no olvidar nada
6.7 Fuentes de Financiamiento: Puedes conseguir el dinero para iniciar o mejorar la empresa o
negocio, ahorros propios, préstamos familiares, préstamos bancarios, cooperación de socios,
programas de financiamiento y otros, escoge lo que sea para ti.
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
MONTO A SOLICITAR
6.8 Recuperación de la Inversión: (Coloque el Tiempo Estimado para recuperar su inversión
inicial)
6.9 Flujo de Efectivo (Ejemplo, usted adecue el cuadro de acuerdo a su negocio o empresa
considerando los puntos anteriores y lo que considere):
FLUJO
CAJA
Saldo
anterior
Entradas
o ingresos
Ventas
Otros
ingresos
Total de
entradas
Salidas o
egresos
Pago a
proveedores
Renta
Luz, agua
y otros
Sueldos y
salarios
Impuestos
Total salidas
Total
EFECTIVO
OCT.
NOV.
DIC.
ENE.
FEB.
MAR.
ABR.
MAYO
JUNIO