EL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA «BCB» FUNCIONES DEL BCB El Banco Central de Bolivia es una institución de derecho público, con personalidad jurídica y patrimonio propio. En el marco de la política económica del Estado, es función del Banco Central de Bolivia mantener la estabilidad del poder adquisitivo interno de la moneda, para contribuir al desarrollo económico y social. Son atribuciones del Banco Central de Bolivia, en coordinación con la política económica determinada por el Órgano Ejecutivo, además de las señaladas por la ley: 1. Determinar y ejecutar la política monetaria. 2. Ejecutar la política cambiaria. 3. Regular el sistema de pagos. 4. Autorizar la emisión de la moneda. 5. Administrar las reservas internacionales. BANCO CENTRAL DE BOLIVIA MISIÓN “Mantener la estabilidad del poder adquisitivo interno de la moneda nacional, para contribuir al desarrollo económico y social”. VISIÓN “ BANCO CENTRAL DE BOLIVIA VISIÓN “El BCB es una entidad líder, institucionalizada, reconocida por su excelencia y transparencia en el cumplimiento de su misión, que presta servicios con calidad, tecnologías de información adecuadas y con personal idóneo, íntegro y comprometido con los valores institucionales”. FUNCIONES DEL BCB Ejercitar un manejo profesional y prudente de los instrumentos de política económica de que dispone La estabilidad en el poder adquisitivo de la moneda nacional Para lograr La competitividad del tipo de cambio real El fortalecimiento del Sistema de Pagos La coordinación con las políticas del Gobierno FUNCIONES DEL BCB 1.El BCB es la única autoridad monetaria. 2.Administrar el Sistema de Pagos. 3.Administrar las Reservas Internacionales. 4.Definir el Régimen Cambiario. 5.Funciones con relación al Sector Público. 6.Agente Financiero del Gobierno. 7.Funciones con relación al Sistema Financiero. FUNCIONES DEL BCB • • • • • Responsable de la Política Monetaria. Monopolio en la emisión Monetaria. Banco De Bancos. Banquero del Gobierno. Representante de Bolivia ante Organismos Internacionales como el BID, BANCO MUNDIAL y FMI INSTRUMENTOSA DE POLITICA MONETARIA • Operaciones de Mercado Abierto. • Tasa de redescuento y/o de crédito. • Encaje legal. • Tipo de Cambio. NATURALEZA Y OBJETO • Es la única autoridad monetaria y cambiaria del país. • Procura la estabilidad del poder adquisitivo interno de la moneda nacional - (inflación). • Formula políticas de aplicación general en materia monetaria, cambiaria y del sistema de pagos. FUNCIONES COMO AUTORIDAD MONETARIA • Ejecuta la política monetaria y regula la cantidad de dinero y el volumen de crédito de acuerdo con su programa monetario. • El efecto, podrá emitir, colocar y adquirir títulos valores y realizar operaciones de mercado abierto. • Establece encajes legales obligatorios a los bancos y EIF. • Puede descontar y redescontar letras de cambio, pagarés u otros títulos valores con los bancos y EIF, solo con fines de regulación monetaria. • Ejerce de forma exclusiva e indelegable la función de emitir moneda (boliviano), en forma de billetes y monedas de curso legal. CON RELACION A LAS RIN • Velar por el fortalecimiento de las Reservas Internacionales de manera que permitan el normal funcionamiento de los pagos internacionales del país. • Puede contratar créditos destinados al fortalecimiento de las RMI, sin comprometer los recursos del TGN. • Las Reservas Internacionales están compuestas por: – – – – Oro físico. Divisas depositadas en el propio BCB o en Instituciones Financieras fuera del país. Cualquier activo de reserva reconocido internacionalmente. Letras de cambio y pagarés a favor del BCB, en moneda extranjera y de general aceptación internacional. – Títulos públicos y otros títulos negociables emitidos por gobiernos extranjeros, entidades y organismos internacionales o instituciones financieras de primer orden del exterior. – Aportes propios a organismos financieros internacionales, cuando se computen como activos de reserva. FUNCIONES EN MATERIA CAMBIARIA Establece el régimen cambiario y ejecuta la política cambiaria (tipo de cambio fijo, libre o de flotación). Esta facultado para normar las operaciones financieras con el extranjero. Lleva el registro de la deuda externa pública y privada. FUNCIONES EN RELACION AL SECTOR PUBLICO • No podrá otorgar crédito al Sector Público ni contraer pasivos contingentes a favor del mismo. Excepcionalmente podrá hacerlo a favor del TGN para atender necesidades derivadas de calamidades públicas y para atender necesidades transitorias de liquidez, dentro de los límites del programa monetario. (mediante títulos valores negociables de deuda pública hasta 1 año plazo). • Actúa en todo lo relativo al servicio de la deuda pública externa. • Participa en la emisión, colocación, administración y custodia de títulos de deuda pública. FUNCIONES FINANCIERO EN RELACION AL SISTEMA • Puede conceder a los bancos y EIF crédito por plazos de hasta 90 días. Préstamos de liquidez del Fondo RAL Encaje Legal, tramos 1 y 2. • Realizar Operaciones de Mercado Abierto – OMA con el propósito de regular el nivel de liquidez de la economía e influir en el nivel de tasas de interés. • Además puede realizar las siguientes operaciones con bancos y EIF: – Recibir depósitos ala vista y a plazo en MN y ME. – Crear y administrar líneas de crédito. – Comprar, descontar y garantizar activos, capitalizar acreencias y otros. – Subrogarse total o parcialmente los derechos de los depositantes. AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO «ASFI» AUTORIDAD DE SUPERVISION FINANCIERO - ASFI DEL SISTEMA • La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia es una institución que emerge del mandato de la Nueva Constitución Política del Estado, que señala: • “Las entidades financieras estarán reguladas y supervisadas por una institución de regulación de bancos y entidades financieras”. • El artículo 137° del Decreto Supremo N° 29894 de 7 de febrero de 2009, que define la Estructura Orgánica del Órgano Ejecutivo del Estado Plurinacional, dispone: • “… la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras se denominará Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia y asumirá además las funciones y atribuciones de control y supervisión de las actividades económicas de valores y seguros…”. AUTORIDAD DE SUPERVISION FINANCIERO - ASFI DEL SISTEMA MISION • “Regular, supervisar y controlar el sistema financiero, velando por su estabilidad, solvencia, eficiencia y transparencia, precautelando el ahorro y su inversión que es de interés público, en el marco de los principios constitucionales del Estado Plurinacional de Bolivia”. VISION • “ASFI es una institución pública estratégica, transparente y eficiente, que contribuye al desarrollo económico y financiero del país, para el vivir bien de la población”. ASFI: REGULA, SUPERVISA Y CONTROLA Es competencia privativa indelegable de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI ejecutar la regulación y supervisión financiera, con la finalidad de velar por el sano funcionamiento y desarrollo de las entidades financieras y preservar la estabilidad del sistema financiero, bajo los postulados de la política financiera, establecidos en la Constitución Política del Estado. La Autoridad de Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero – ASFI, es la institución encargada de ejercer las funciones de regulación, supervisión y control de las entidades financieras, con base en las disposiciones de la presente Ley. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero – ASFI, emitirá reglamentación específica y supervisará su cumplimiento en el marco de la normativa emitida por el Banco Central de Bolivia – BCB, en el ámbito del sistema de pagos. ASFI – NATURALEZA Y OBJETO • Institución de derecho público y de duración indefinida, con personalidad jurídica, patrimonio propio y autonomía de gestión administrativa, financiera, legal y técnica, con jurisdicción, competencia y estructura de alcance nacional, bajo tuición del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, y sujeta a control social. • Tiene por objeto regular, controlar y supervisar los servicios financieros en el marco de la Constitución Política del Estado, la presente Ley y los Decretos Supremos reglamentarios, así como la actividad del mercado de valores, los intermediarios y entidades auxiliares del mismo. OBJETIVOS DE LA REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN FINANCIERA a) Proteger los ahorros del público. b) Promover el acceso universal a los servicios financieros. c) Asegurar que las entidades financieras proporcionen medios transaccionales financieros eficientes y seguros. d) Controlar el cumplimiento de las políticas y metas de financiamiento establecidas por el Órgano Ejecutivo del nivel central del Estado. e) Proteger al consumidor financiero. f) Controlar el financiamiento destinado a satisfacer las necesidades de vivienda de las personas, principalmente la vivienda de interés social para la población de menores ingresos. g) Promover una mayor transparencia de información en el sistema financiero h) Asegurar la prestación de servicios financieros con atención de calidad. i) Preservar la estabilidad, solvencia y eficiencia del sistema financiero. ATRIBUCIONES DE LA ASFI a) Velar por la solvencia del sistema financiero. b) Garantizar y defender los derechos e intereses del consumidor financiero. c) Normar, ejercer y supervisar el sistema de control interno y externo de toda actividad de intermediación financiera y de servicios financieros complementarios incluido el Banco Central de Bolivia - BCB. d) Vigilar el cumplimiento de las normas que regulan la actividad de intermediación financiera y los servicios financieros complementarios. e) Supervisar la aplicación de las tasas de interés activas y pasivas. f) Normar y vigilar la correcta aplicación de las tarifas, comisiones y demás Cobros. g) Establecer sistemas preventivos de control y vigilancia. h) Ejercer supervisión consolidada de grupos financieros. i) Instruir a las entidades financieras la constitución adicional de previsiones o incrementos de capital. ATRIBUCIONES DE LA ASFI j) Imponer sanciones administrativas a las entidades financieras bajo su control, cuando éstas infrinjan las disposiciones legales y reglamentarias. k) Disponer la regularización obligatoria y la intervención de las entidades financierque incurran en las causales previstas en el Artículo 511 de la presente Ley. l) Operar y mantener las centrales de información dispuestas por la presente Ley. m) Celebrar acuerdos o convenios con otros organismos extranjeros de Regulación y supervisión. n) Instruir ajustes y regularizaciones contables a las entidades financieras, o) Revocar las autorizaciones de funcionamiento . p) Suspender determinadas operaciones de las entidades financieras. q) Supervisar el control de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del Terrorismo. ATRIBUCIONES DE LA ASFI r) Instruir acciones a las entidades financieras, para resolver reclamaciones y denuncias que presenten los consumidores financieros. s) Autorizar la incorporación al ámbito de la regulación a otro tipo de servicios financieros y empresas que suministren estos servicios. t) Emitir normativa prudencial de carácter general u) Hacer cumplir la presente Ley y otras disposiciones legales . v) Rechazar (aprobar) transferencias de acciones (mayor al 5%) w) Controlar la conformación de la estructura del sistema financiero (evitar monopolios u oligopolios) x) Determinar los criterios de clasificación y evaluación de activos y sus previsiones. y) Determinar los criterios para la gestión integral de riesgos. z) Proponer al Órgano Ejecutivo, a través del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, la modificación de los capitales mínimos requeridos para la constitución y funcionamiento de entidades financieras. aa) Emitir normativa para regular la publicidad o propaganda relacionada con los servicios y productos financieros. ALGUNAS FACULTADES DE LA ASFI Recabar de la entidad financiera cuanta información sea necesaria para cumplir el fin de la supervisión. Exigir auditorías y sistemas de control interno y externo independientes y adecuados. Exigir la publicación de los Estados Financieros de las EIF.
