Ejemplo Presentación Rdos DV CENTRO-NORTE 2019

AUDITORÍA INTERNA
DIRECCIÓN REGIONAL VENTAS
CENTRO NORTE
AGOSTO 2019
OBJETIVOS:
• Presentación de los resultados obtenidos en 2019.
• Investigaciones de la Unidad de Detección y Seguimiento
a Fraudes 2019
• Dudas y comentarios
2
2
Resultados de Ventas Obtenidos 2019:
Resultados obtenidos
Dirección de Ventas
Total general:
Insatisfac Oportunidad
Eficiente
torio
de Mejora
4
5
0
Total
general
Recomendaciones emitidas
Amonestaciones
y Actas
Implementa
ción en
Administrativas Implementadas
Total
curso
9
3
* El numero de recomendaciones al corte de los viajes realizados al mes de 31 de Julio de 2019.
3
3
1*
8*
9*
Recomendaciones próximas a vencer:
Subdirección Regional de Ventas
Recomendaciones próximas a vencer
Septiembre
CENTRO NORTE 02
CENTRO NORTE 03
Total general
2
2
1
1
CENTRO NORTE 07
4
Octubre
1
1
CENTRO NORTE 11
2
2
4
Total general:
3
5
8
4
Principales hallazgos identificados:
1.- Deficiencias identificadas en expedientes de crédito:
a)
Domicilio incorrecto del cliente (datos del solicitante v/s comprobante de
domicilio).
b)
Datos del solicitante/solicitud de crédito sin registro de CURP y RFC (en créditos
CI).
c)
Faltantes de comprobantes de domicilio.
d)
Copias de Identificación Oficial sin fecha de cotejo y con fecha de cotejo
incorrecta.
e)
Formato TER con deficiencias en su llenado.
f)
Se identifican sobreendeudamiento en el calculo de liquidez en la solicitud de CA
y CCM.
5
5
Principales hallazgos identificados:
2.- Faltas metodológicas identificadas en campo:
a)
Firma de documentos en blanco.
b)
Prestanombres.
c)
Condicionamiento en incremento de número de integrantes.
d)
El colaborador no pregunta en qué actividad económica o negocio se va a invertir
el crédito o si ya se cuenta con una actividad.
e)
No se entrega libreta “Ideas efectivas para tu negocio” de Educación Financiera
para CI, tampoco se difunde la información para ser consultada por internet por
los clientes de CM y CCR en ciclo 1 y 2.
f)
Pagares de ciclo anterior no entregados.
6
6
Temas relevantes a considerar:
1.- Inventario de TDD.
2.- Colocación de Seguro de Robo.
3.- Evaluación TER para los productos CCR y CI.
Elizabeth Solares
[email protected]
Ext. 7277 o directa. 7148
7
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7