AUDITORÍA INTERNA DIRECCIÓN REGIONAL VENTAS CENTRO NORTE AGOSTO 2019 OBJETIVOS: • Presentación de los resultados obtenidos en 2019. • Investigaciones de la Unidad de Detección y Seguimiento a Fraudes 2019 • Dudas y comentarios 2 2 Resultados de Ventas Obtenidos 2019: Resultados obtenidos Dirección de Ventas Total general: Insatisfac Oportunidad Eficiente torio de Mejora 4 5 0 Total general Recomendaciones emitidas Amonestaciones y Actas Implementa ción en Administrativas Implementadas Total curso 9 3 * El numero de recomendaciones al corte de los viajes realizados al mes de 31 de Julio de 2019. 3 3 1* 8* 9* Recomendaciones próximas a vencer: Subdirección Regional de Ventas Recomendaciones próximas a vencer Septiembre CENTRO NORTE 02 CENTRO NORTE 03 Total general 2 2 1 1 CENTRO NORTE 07 4 Octubre 1 1 CENTRO NORTE 11 2 2 4 Total general: 3 5 8 4 Principales hallazgos identificados: 1.- Deficiencias identificadas en expedientes de crédito: a) Domicilio incorrecto del cliente (datos del solicitante v/s comprobante de domicilio). b) Datos del solicitante/solicitud de crédito sin registro de CURP y RFC (en créditos CI). c) Faltantes de comprobantes de domicilio. d) Copias de Identificación Oficial sin fecha de cotejo y con fecha de cotejo incorrecta. e) Formato TER con deficiencias en su llenado. f) Se identifican sobreendeudamiento en el calculo de liquidez en la solicitud de CA y CCM. 5 5 Principales hallazgos identificados: 2.- Faltas metodológicas identificadas en campo: a) Firma de documentos en blanco. b) Prestanombres. c) Condicionamiento en incremento de número de integrantes. d) El colaborador no pregunta en qué actividad económica o negocio se va a invertir el crédito o si ya se cuenta con una actividad. e) No se entrega libreta “Ideas efectivas para tu negocio” de Educación Financiera para CI, tampoco se difunde la información para ser consultada por internet por los clientes de CM y CCR en ciclo 1 y 2. f) Pagares de ciclo anterior no entregados. 6 6 Temas relevantes a considerar: 1.- Inventario de TDD. 2.- Colocación de Seguro de Robo. 3.- Evaluación TER para los productos CCR y CI. Elizabeth Solares [email protected] Ext. 7277 o directa. 7148 7 . . . 7