“LA GRAN CAIDA” de James Rickards (resumen)

“​LA GRAN CAIDA​”
(James Rickard)
EL BANCO CENTRAL EUROPEO (BCE)
º La Reserva Federal es el banco central de eeuu y kien hace sus politicas monetarias. su
homologo en Europa para los paises miembros de la Union Europea (UE) es el Banco
Central Europeo (BCE). en consecuencia es kien hace las politicas monetarias de los paises
miembros de la zona euro.
Para rendir cuentas el BCE emite informes de sus actividades y presenta un informe anual
al Parlamento Europeo (PE) {y a los eurodiputados}, al Consejo de Ministros Europeos y al
Consejo Europeo {integrada por los 28 jefes de estado de los paises miembros. Aunke solo
19 son miembros de la eurozona}
El BCE es una institucion k cuenta con absoluta independencia y autonomia;es decir, no
aceptan instrucciones de las instituciones y organismos de la union, ni de los gobiernos de
los estados miembros.
El BCE en la crisis inmobiliaria del 2007, PRESTO millones de euros a los bancos para
estabilizar el sistema finaciero.
El BCE al ser autonomo tiene un capital propio, repartido en los bancos centrales miembros,
k cumplen la funcion de accionistas. pero al parecer sin ‘participacion politica’, es decir ​sin
voto​.
El BCE tiene su cede en Alemania.
·​ J. Rickards: “ hay una verdad con respecto a los rescates financieros; las instituciones no
dan dinero por hacer una obra de caridad. En realidad, ellos estan protegiendo sus propios
intereses porke ​son la contraparte de algun otro negocio k no kieren ver caer​. La leccion es
simple ​‘no subestimes el poder del contagio’​”.
EL FONDO MONETARIO INTERNACIONAL (FMI)
_º cada pais tiene un determinado ​poder de voto​ dentro del organismo de aprox. 1.5%,
mientras k solo eeuu tiene 16.74%.
_ “ el fondo monetario internacional NO es realmente un ​“​fondo​”​ en el sentido de dotacion o
fondo de inversion; funciona como el banco central k toma los ​depositos mundiales​,
llamados “prestamos”, de paises de todo el mundo y ​hace prestamos a sus miembros​”.
_ El FMI se embarca en “misiones” k consisten en ​monitoriar​ grandes y pequeños gobiernos
de todo el mundo. estas misiones son la clave para OBLIGAR a los gobiernos a cumplir con
“LAS REGLAS DEL JUEGO” establicidas por las elites monetarias globales. (ºme hace
recordar el asunto de Ecuador y el representante del FMI)
_ “El FMI tiene el poder de hacer y deshacer gobiernos soberanos ​al decidir si debe o no
hacer prestamos​ cuando esos gobiernos estan en dificultades financieras”.
EL DINERO DIGITAL
_ º LA ELIMINACION DEL EFECTIVO a cambio de LA ADOPCION DEL DINERO DIGITAL,
significa el control completo del gobierno. les facilita​ la Congelacion de las cuentas​ y​ la
confiscacion del dinero​. /ºincluso por ‘eventualidades en el panorama economico’, los
gobienos podrian ​imponer Tasas de Interes Negativo​; es decir, ​deducir sumas de las
cuentas bancarias​ de los ciudadanos en forma mensual/
_º Dia a dia esto nos lo estan vendiendo como ‘UN FACTOR DE COMODIDAD’. Los
principales bancos ​facilitan App para hacer transaciones a traves del MOVIL​.
Yo lo veo como k el dinero digital gana cada vez mas terreno al dinero en efectivo... y al
abolirse este, ​abremos perdido ANONIMATO en lo k compramos​; abremos perdido otra parte de
nuestra libertad, pues todas nuestras cuentas tendran k estar registradas en los bancos.
TASAS DE INTERES NEGATIVO
_ LAS TASAS DE INTERES NEGATIVO, significa que ​los depositantes deben pagar por
depositar dinero en el banco.
_ El BCE actualmente tiene tasas de interes negativo de -0.3%
Esto implica k los bancos comerciales incurren en perdidas cuando depositan su exceso de
liquidez en el banco central, porke reciben menos de lo k depositaron.
Las tasas de interes negativo son un incentivo para que los bancos PRESTEN
DINERO AL PUBLICO , lo k podria aumentar el crecimiento economico y la inflacion,
objetivo de los bancos centrales en paises con muy baja inflacion y poco crecimiento.
LA DOCTRINA SHOCK
La Doctina Shock comienza con el echo de k las elites de poder tienen intenciones k llevan
decadas o inclusive siglos implementar. estas intenciones incluyen temas como MONEDA
MUNDIAL, IMPUESTOS GLOBALES, CONTROL DEL ORO FISICO,CONTROL DE LA
POBLACION y otros planes con intenciones de incrementar el poder y la riqueza de unos
pocos a su costa.
Las elites entienden k sus intenciones son altamente impopulares. tambien entienden k la
democracia fortalece cada dia a los ciudadanos y hacen k sus planes impopulares sean
dificiles de implementar. aki es donde la Doctina Shock se convierte en util.
Un Shock puede tener varias formas. puede ser UN PANICO FINANCIERO, UNA PELEA
GEOPOLITICA, UN ATAQUE TERRORISTA, DESASTRE NATURAL, ASESINATO u otro
evento extremo k pareciera aparecer de la nada pero en realidad es de alguna manera
regular y predecible.
Cuando el shock ocurre, las personas se vuelven temerosas y buscan a sus lideres para
confort. ​La gente comienza a valorar el orden por sobre la libertad​. es en ese momento
critico k las elites aparecen listas con un “plan” el cual reestablecera el orden pero tmb. en
forma secreta avanzaran en sus intenciones.
Planes k usted no aceptaria en tiempos normales. ​el orden se reestablece a costa de la
libertad​. cuando desaparece el shock, la nueva orden se instala PERO SE PIERDE LA
LIBERTAD POR SIEMPRE.
>Un buen ejemplo es lo k paso en eeuu. a causa de los ataques terroristas del 11 de
setiembre. se promulgo en el congreso k el gobierno podia ESPIAR las comunicaciones
privadas, emails, llamadas telefonicas y otros registros de los ciudadanos.
>º otro ejemplo podria ser la crisis inmobiliaria del 2008, el BCE ‘inyecto’ millones de euros
para estabilizar (‘rescatar’) el sistema financiero europeo. /ºsolo en España la deuda externa
es superior al PIB del pais y ​muchos economistas dicen k es una deuda impagable​/.
La dueda de los paises europeos representa hoy en dia un ​“venenoso”​ impacto ​ºa futuro.
> Otros podrian ser cuando​ ​Rusia invade Crimea​, esto tmb. podria desatar una crisis.
cuando ​el Estado Islamico declara un Califato​. O cuando ​Libia se kiebra totalmente, y paran
de sacar petroleo​, ese es otro.
EL COMPLOT BANCARIO
CREANDO INFLACION EN UNA ECONOMIA:
para esto se necesita hacer 2 cosas:​ ​Imprimir + papel moneda​ y ​‘la velocidad’​.
La Velocidad es simplemente el volumen del dinero. ​si yo salgo esta noche y compro un
trago en el bar, luego le doy una propina al mozo, y el mozo toma un taxi para su casa y el
taxista pone gasolina a su auto, el dinero tiene una velocidad de tres.​
Usted tiene al mozo, al taxista, y a la estacion de servicio.
Pero si se kedo en casa mirando tv., o compro oro y lo guardo en una boveda, el dinero
tiene una velocidad de cero.​
si los bancos centrales imprimen dinero y ese dinero keda en los bancos y no es usado por
los consumidores, entonces LA INFLACION REAL puede ser baja.
Por eso los bancos al prestar + dinero (º ‘imprimiendo + moneda’), los
consumidores gastan mas (º creando velocidad).
_ ​{​El gobierno tambien puede sacar de la ecuacion a los bancos y aplicar la llamada
‘dinero helicoptero’​; es decir, se pone el dinero directamente en los bolsillos de las
personas ºpara darle velocidad a la economia​}​.
_Al forzar a todos los activos bancarios (º ...todas​ ​las cuentas​) en un numero pequeño de
bancos (“Si hubiera mas bancos, seria mas dificil acorralar a todos”), es mas facil para el
gobierno​ robar ​el dinero de las personas de tres maneras:
1º obviamente con la Inflacion; hacer incremento de las COMISIONES bancarias
2º facultacion para bloquear el sistema y congelar depositos
3º Imponer un arancel de extraccion, obtendria 0.95 cent. por 1$ invertido
... esta clase de Programas ya Instalados en gobiernos y grandes bancos sirve para tener
CONTROLADO​ el dinero de la gente ya sea en FORMA INDIRECTA POR MEDIO DE LA
INFLACION o EN FORMA DIRECTA A TRAVES DEL CONGELAMIENTO DE ACTIVOS.
Por ejemplo, esto llega como carta de banco a un ahorrista:
”En aplicacion del real decreto 304/2014 y el reglamento de la ley 10/2010, de
PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES y de la FINANCIACION DEL
TERRORISMO​ queda a disposicion del Ministerio De Economia Y Competitividad; todas las
entidades bancarias estan obligadas a CEDER ​DATOS PERSONALES IDENTIFICATIVOS
DE TODOS LOS TITULARES, ASI COMO EL TIPO DE CUENTA Y EL DEPOSITO.”​ (una
manera de tenernos controlados)
>ºUn ejm.es k al tenernos en este tipo de granja bancaria, kieren tener controlado muestras
finanzas. El estado puede facilmente confiscar el dinero de tu cuenta por deudas adquiridas
con La Agencia Tributaria, u otros estatales ... ‘de manera automatica y sin derecho a
replica’
LOS COMMODITYS
_ Existen inversiones como el oro, tierras y obras de arte k no son digitales y no pueden
liquidarse por computadora.
_Hay acciones k usted puede hacer para buscar refugio contra la inflacion y la deflacion;
una cartera balanceada de efectivo (ºmoneda extranjera, contra la inflacion), ​oro, tierra
‘virgen’, obras de arte, bonos del gobierno, inversiones alternativas y acciones en energia, sectores de
transporte,agricultura, y recursos naturales​ deberian hacer el trabajo.
sin embargo; si la accion esta a la vista, los inversores pueden prepararse para el esperado
boom y posicionarse en la tecnologia,​ capital se riesgo, finanzas y otros sectores de apoyo al
crecimiento ciclico​ (​ºcrecimiento ciclico como la subida del PIB y la bajada de desempleo​)
_ Un ACTIVO TANGIBLE, siempre es un ACTIVO TANGIBLE y no se devalua, nisikiera
cuando la moneda llega a cero.
_ METALES PARA ‘RESERVA DE VALOR’: el Oro, la Plata, el Paladio y el Platino.
_ “Para conservar tu riqueza debes tenerlo dividido en: un tercio de tierra, un tercio de
oro,un tercio de arte”
RECESION Y DEPRESION
>La definicion tecnica de ​Recesion​ ​es= ​dos o tres TRimestres (2/4 ó 3/4) consecutivos
de caida del PIB y subida de desempleo.
>Una ​Depresion​ ​es=​ ​la condicion cronica de una actividad sub-normal por un
periodo considerable sin ninguna tendencia marcada hacia una recuperacion o
hacia un colapso total.
_​ Es ​totalmente ​posible tener un CRECIMIENTO en depresion​. el problema es que ​el
crecimiento esta por debajo de la tendencia​. Es crecimiento debil k no ejecuta la tarea de
proveer suficiente trabajo o mantenerse por delante de la dueda nacional.
Son los pasados siete años de crecimiento del 1% cuando el crecimiento historico es de
3%, es exactamente depresion.
_ Normalmente una Recuperacion es manejada por ºel Banco Central ​Expandiendo​ el
Credito y Subiendo salarios.
Cuando la Inflacion llega demasiado alto o los mercados laborales muy estrechos, el Banco
Central sube las tasas, eso resulta en disminucion de credito y alza de desempleo.
_Esta dinamica de Expancion- Contraccion es elaborada por los bancos centrales para
evitar la inflacion durante las expanciones​ y ​aliviar el desempleo durante las contraciones.
_El crecimiento en la economia no es fuerte porke ​el problema en la economia no es
monetario​ es estructural​.
esta es la real diferencia entre una recesion y una depresion.
​ as RECESIONES​ son fenomenos ciclicos y monetarias por naturaleza. susceptibles de
L
soluciones de liquidez y tipos de interes aplicada por los Bancos centrales.
Mientras k​ LAS DEPRESIONES​ son estructurales y no responden a recursos del banco
central.
Las Depresiones solo se curan por los CAMBIOS ESTRUCTURALES en ambitos como ​la
politica fiscal, la regulacion y los mercados de trabajo​ k estan controlados por ​las
legislaturas y el Ejecutivo​.
_¿que kiero decir con cambios estructurales? CAMBIOS EN LAS POLITICAS FISCALES Y
REGULATORIAS. por ejm. ​BAJAR IMPUESTOS, REDUCCION O ELIMINACION DE
IMPUESTOS A LAS GANANCIAS (IVA), AUMENTAR LA PRODUCCION DE ‘LAS
RIQUEZAS DEL PAIS’, MENOS REGULACIONES GUBERNAMENTALES y UN CLIMA DE
NEGOCIOS MEJORADOS​ EN AREAS como leyes laborales; y otras formas ‘onerosas’ de
reglamentacion.
_ Las DEPRESIONES son ESTRUCTURALES. no puede salir de ellas sin cambios
estructurales en politicas Regulatorias o Tributarias.
_​La facultad de LOS CAMBIOS ESTRUCTURALES esta en el congreso y en el gobierno.​
_ “LAS DEPRESIONES SON POR NATURALEZA DEFLACIONARIAS.”
LA INFLACION
La inflacion refleja la disminucion del poder adquisitivo de la moneda. Լel valor del dinero
BAJA’.
- La Inflacion es un periodo de subida de precios.
- Las impresiones de papel moneda es naturalmente INFlacionaria​. con mas dinero
persiguiendo a una cantidad de mercaderias y servicios, los precios de dichas mercaderias
y servicios tienden a estar en alza.
- La INFLACION es una manera de REDUCIR el valor de la Deuda de un pais.
- º A los bancos centrales les interesa k en sus economias haiga un porcentaje controlado
de 2% o 3% o 4% de Inflacion.
- Para los bancos centrales, la Inflacion es un problema ​MANEJABLE​ para este y que a
veces es deseable.
No importa cuan fuerte sea una inflacion, los bancos centrales puede siempre controlarla
con subida de tasas​.
- “la inflacion puede ser entendida como una transferencia de riqueza del rico al pobre. para
la persona rica sus gastos son los mismos porke tiene ‘sus necesidades cubiertas’. por el
contrario la persona pobre puede tener un aumento en sus salarios durante la inflacion, lo
cual gastan debido a ‘sus necesidades Incubiertas’. este gasto contribuye al crecimiento de
la economia”.
- Por todas estas razones, los gobiernos estan a favor de la Inflacion. puede incentivar la
economia, bajar el valor de la deuda estatal, y ​Aumentar el Cobro de Impuestos​.
- La inflacion favorece al deudor​ porke el valor real de sus deudas disminuye.
- “Si ​los salarios​ reales ​estan aumentando​, eso podria ser ​indicativo​ anticipado d
​ e Inflacion​”.
LA HIPERINFLACION​.- una hiperinflacion existe cuando los precios suben un 50% o mas
en un mes. entonces, si la gasolina cuesta 3$ en enero, 4.5$ en febrero y 6.75$ en marzo y
los precios de alimentos y otros productos suben al mismo ritmo, eso se considera
hiperinflacion​.
Tbm. tiende a acelerarse. entonces, el aumento del 50% mensual pronto se convierte en un
100% luego en un 1000% ​Y NO PARA HASTA K EL VALOR REAL DE LA MONEDA ES
DESTROZADO​. ​La moneda cesa de funcionar como moneda y se convierte en basura k
solo sirve para empapelar paredes o prender el fuego.
· ​“El papel moneda impreso por los gobiernos ​para cubrir deficit​ es la causa raiz de la
hiperinflacion”. ​(º España actualmente tiene deficit)
·​ “En hiperinflacion, el dinero es ​como papa caliente​; ​como si fuera radioactivo​ todos kieren
sacarselo de encima”.
LA DEFLACION
En un medio DEFLACIONARIO el valor del efectivo CRECE.
- La Deflacion es un periodo de bajada de precios.
- LA DEFLACION AUMENTA el valor real de la deuda y lleva a varias empresas y, por
ultimo a los bancos a caer en kiebra.
- por otro lado los Bancos Centrales pueden luchar intensamente con la deflacion,
terminando por causar ​una elevada inflacion que destroza el valor real de los ahorros,
seguros, rentas, cheques de retiro y cualquier otra forma de ingresos fijos​.
- Los activos k funcionan bien en un medio Deflacionario son activos como el efectivo y El
ORO.
- Para los bancos centrales, la Deflacion es​ INMANEJABLE p
​ ara estos y potencialmente
debastador.
- los gobiernos le temen a la deflacion porke hace k las personas ahorren y no gasten,
aumenta la carga de la deuda estatal, y golpea el cobro de impuestos.
- ​La deflacion favorece al acreedo​r porke el valor real de las sumas a el adeudadas
incrementa en la medida k el valor del dinero aumento.
- LA BUENA DEFLACION​.- La buena Deflacion viene de la TECNOLOGIA, eficiencia,
inversion e innovacion. si nos ponemos mas eficientes con la tecnologia, LAS COSAS
DEBERIAN COSTAR MENOS. vemos esto en APPs, computadoras personales, las cuales
han caido en precio de 4000$ a 800$ en años recientes.
La Buena Deflacion proviene de la Tecnologia​.
DEFICIT Y SUPERAVIT
>​DEFICIT​.-1) cantidad k falta a los ingresos para k se equilibren con los gastos. 2) situacion
en la economia en la k los gastos superan a los ingresos.
>​SUPERAVIT​.- 1) cantidad en la k los ingresos superan a los gastos. 2) situacion de la
economia en la k los ingresos son mayores k los gastos.
MONEDAS DEL MUNDO ACTUALMENTE
Eeuu= dolar
U.E.= euro
Rusia= rublo ruso
Japon= yen
Inglaterra= libra esterlina (ºpound)
China= yuan
DATO INTERESANTE DE LA 1º GUERRA MUNDIAL Y EEUU
_ En julio- noviembre de 1914 un panico financiero causado por ​el comienzo de la primera
guerra mundial​ llevo a la CLAUSURA de LAS BOLSAS DE COMERCIO de NEW YORK y
de LONDRES y un loquerio mundial por obtener oro y asi pagar las obligaciones.
la Bolsa de Comercio de New York estaba cerrada y en consecuencia los europeos no
podian vender sus acciones americanas y convertir sus ganancias en oro.
Pero pasados unos meses, exportaciones americanas masivas ​de algodon y otros
productos de agricultura​ producidos para el Reino Unido, ocasionaron un enorme comercio.
El oro empezo a fluir de otra manera, de Europa a los eeuu.
los BANCOS DE WALL STREET comenzaron a EMITIR PRESTAMOS de guerra masivos
para el Reino Unido y Francia​.
Hacia el final de la 1º guerra mundial,​ EEuu habia emergido como una importante
nacion Acreedora y potencia de oro​.
_ Hoy eeuu tiene aprox.​ 8000 toneladas​ ​de oro​ en sus reservas.
_ Actualmente eeuu no puede pagar su deuda.
_​La​ deuda actual​ de eeuu es ​17Billones​ de dolares​.
B.R.I.C.S Y CHINA
_BRICS es una asociacion economica- comercial de las 5 economias nacionales
EMERGENTES​ ​mas importantes del mundo (Brasil, Rusia, India, China, Sudafrica).
estas naciones tienen en comun una GRAN POBLACION, un ENORME TERRITORIO,
GRAN CRECIMIENTO de sus ​PIB​ y gran participacion en el comercio mundial.
Estos paises se unieron para ​construir instituciones que puedan reemplazar el prestamo​ de
la balanza de pagos ​del Fondo Monetario Internacional​ y el desarrolla de prestamo ​del
Banco Mundial.
Todos estos paises tienen claro k quieren liberarse de la dominacion del dolar americano.
_ Es igualmente obvio que una nacion acrededora grande esta emergiendo para desafiar a
eeuu, de la misma manera que este emergio para desafiar al Reino Unido en 1914. ​esa
potencia es China​.
Eeuu tenia una entrada masiva de oro desde 1914 a 1944. China tiene entrada masiva de
oro HOY!.
_ En este momento China no tiene suficiente ​ORO​.
China la necesita para tener un lugar en la mesa de cualquier Conferencia Monetaria
Internacional nueva; sin embargo, ​actualmente las adquisiciones masivas de oro de China
continuan​.
_ China tiene la segunda economia mas grande del mundo.
EL PETROLEO
_​º existe una pagina k te dice de manera actualizada el ​precio del barril de petroleo crudo
a diario​: ​preciopetroleo.net
- El precio de petróleo Brent a operado a 55,54 dólares, perdiendo un – 2,03% (1,15 USD) ​20/12/2018
_ “La caida del precio del petroleo, este acontecimiento se ha presentado apenas 3 veces
en los ultimos 70 años.”
_ James Rickards: ​“En este momento mi hipotesis favorita, es k el mundo se enfrenta a un
sunami de $
​ 2 billones de deuda​ negativa, k v​ iene de la extraccion de petroleo ​(º EL
FRACKING),​ de los mercados emergentes y de los bonos basura del mercado. esta dueda
a sido mala desde comienzos de 2016 y en lo sucesivo”​.
EL BITCOIN Y LAS CRIPTO-MONEDAS
_ Las llamadas cripto-monedas como el bitcoin, tienen 2 caracteristicas principales. ​la
primera​ es k no las emiten o regulan ningun banco central ni autoridad reguladora. (se crean
con ciertos algoritmos informaticos y se emiten y transfieren ‘a traves de una red de
procesamiento distribuido utilizando un codigo de fuente abierta’).
la segunda​ caracteristica es la encriptacion. (es posible observar las transacciones k tienen
lugar en la llamada “cadena de bloques” k es un registro maestro de todas las transacciones
monetarias k se llevan a cabo. pero, ​la identidad​ de las partes k realizan transacciones se
esconden detras de lo k se cree k es un codigo irrompible).
_ El estado islamico y grupos terroristas pueden estar utilizando las divisas cripto-digitales
como el Bitcoin para transferir fondos a traficantes de armas u otros proveedores de
suministros para abastecerse.
_ ​todas las monedas con las k se hacen transacciones digitales son cripto-monedas​,
incluyendo por ejm. el dolar; con la diferencia k esos dolares son emitidos por la Reserva
Federal de eeuu.
“EL DINERO ES TRANSITORIO, LA RIQUEZA PERMANENTE”