Entidad bancaria mexicana

BANCOMEXT
Analu Reyes
Bancomext
• Es el instrumento del Gobierno Mexicano
para impulsar el crecimiento de las
empresas mexicanas, ppalmente
pequeñas y medianas e incrementar su
participación en los mercados globales,
ofreciendo soluciones integrales que
fortalezcan su competitividad y
fomenten la inversión, a través del
acceso al financiamiento y a otros
servicios y promocionales
CREDIEXPORTA
Factoraje Fácil
• Bancomext
descuenta o compra
los derechos de
cobro de las
empresas mexicanas,
por las ventas que
efectúan a crédito a
sus clientes
extranjeros, o bien,
clientes nacionales
que participan en la
cadena productiva
de exportación.
•
•
•
Plazo: Periodo de vigencia de las
cuentas por cobrar, a partir de la
fecha de descuento, sin exceder de
360 días.
Monto del apoyo:Hasta por el monto
garantizado por la póliza de seguros,
descontando los intereses por
anticipado.
Garantías:
1.
2.
3.
4.
Cesión de derechos de cobro sobre
los documentos a descontar o
comprar, con notificación al
comprador y cobranza direccionada.
Endoso preferencial sobre la póliza de
seguros comercial que ampare las
facturas o derechos a descontar o
comprar.
Para el caso de descuento, la
obligación solidaria de la
descontataria.
En su caso, póliza de riesgo político
(garantía de post-embarque/Seguros
Bancomext).
Crédito para el ciclo
productivo Revolvente
• Recursos financieros
que Bancomext
presta a las empresas
para que puedan
llevar a cabo la
producción de bienes
de exportación
directa o indirecta, o
que sustituyan
importaciones.
•
•
.
Plazos y Amortizaciones: en función
del ciclo económico de la empresa
que podrá ser de hasta 180 días para
los sectores de manufacturas y
servicios y de hasta 360 días, para los
sectores agropecuarios y pesca.Las
amortizaciones de los créditos
podrán ser al vencimiento para
créditos en moneda extranjera y
mensuales o trimestrales para créditos
en moneda nacional.
Porcentaje de Financiamiento:El
monto del financiamiento puede ser
de hasta el 70% del valor de los
pedidos y/o contratos o hasta el
100% del costo de producción; o
bien, hasta el 90% del valor de las
facturas.
Crédito para proyectos de
Inversión
• Para adquisición de
unidades de equipo
importado, es el
monto de los recursos
financieros que
Bancomext presta a
las empresas para
compra de
maquinaria o equipo
importado.
•
•
Plazos y Amortizaciones:Hasta 10
años, en función a los flujos de
ingresos esperados del proyecto.
Para plazos superiores (< 20 años), se
analizará caso por caso.Las
amortizaciones de los créditos se
realizan en forma mensual, trimestral,
semestral o anual.
Porcentaje de Financiamiento:
proyectos de nueva creación, hasta
el 50% del monto total a invertir o
hasta el 85% del valor del proyecto
en el caso de ampliaciones y/o
modernizaciones de empresas en
marcha. La parte no financiada
deberá ser aportada por los
accionistas con recursos frescos en
forma previa a la disposición del
crédito. No serán financiadas
partidas intangibles, ni la compra de
terrenos.
Líneas a Mediano y Largo
Plazo
•Proyectos
– España (ICO)
• De 1 a 10 MDD
• Bienes de capital y servicios
• Coinversiones hispanomexicanas
• 10 años
– Japón (JBIC)
• Inversión, construcción y mejora
de planta para exportación.
• 70% de la inversión
• 10 años
– Países Nórdicos
• Maquinaria, equipo, complejos
industriales, servicios, tecnología,
know-how y barcos
• Monto flexible en USD, Euros y
monedas nordicas.
• 15 años
• Importación (bienes k y
servicios)
– Alemania Min.250,000€, 85%
– Austria Min.280,000€, 85%
– Canadá 100,000USD, 85%
– Corea Min.50,000USD, 100%
– España Min.100,000USD, 85%
– Estados Unidos Min.50kUSD,
max 5MDD, 100%
–
–
–
–
Francia 500,000 USD, 85%
India 50,000 USD, 90%
Países Nórdicos Flexible
Reino Unido Min150,000USD,
85%
– Suiza Min FS100,000, 85%
Crédito para el Capital de
Trabajo
• Para que las
empresas puedan
llevar a cabo la
producción de bienes
de exportación
directa o indirecta, o
que sustituyan
importaciones; o
bien, para que éstas
otorguen crédito a
sus compradores
•
•
Plazos y Amortizaciones: en función
del ciclo económico de la empresa:
hasta 180 días para los sectores de
manufacturas y servicios y hasta 360
días, para los sectores agropecuarios
y pesca.Las amortizaciones de los
créditos podrán ser al vencimiento
para créditos en moneda extranjera
y mensuales o trimestrales para
créditos en moneda nacional.
Porcentaje de Financiamiento: hasta
el 70% del valor de los pedidos y/o
contratos o hasta el 100% del costo
de producción; o hasta el 90% del
valor de las facturas.
Ventas de Exportación
• Bancomext presta a
las empresas, para
que éstas a su vez
otorguen crédito a
sus compradores, y
de esta forma
puedan ofrecer a sus
clientes productos y
servicios en
condiciones
competitivas.
•
•
Plazos y Amortizaciones:Hasta 180
días para los sectores de
manufacturas y servicios, y de hasta
360 días para el sector primario. Para
bienes intermedios o de capital de
trabajo, el plazo podrá ser de hasta
cinco años.El pago de los créditos a
plazo de hasta 360 días es al
vencimiento; la amortización de
créditos con plazos mayores podrá
ser trimestral, semestral o anual, de
acuerdo con los flujos de la empresa.
Porcentaje de Financiamiento:Hasta
el 90% del valor de las facturas,
pedidos y/o contratos, en el caso de
ventas a corto plazo, y en el caso de
ventas a largo plazo, hasta el 85% del
valor de la factura o 100% del
contenido nacional de producción,
el que resulte menor.
Equipamiento
• Para compra de
maquinaria o
equipo importado
• Plazos y
Amortizaciones:Hasta 5 años
en función a los flujos de
ingresos esperados del
proyecto.Las amortizaciones
son semestrales, con base en
dichos flujos.
• Porcentaje de
Financiamiento: máximo 85%
del valor de la maquinaria a
adquirir.La parte no
financiada deberá ser
aportada por la empresa
con recursos propios en
forma previa a la disposición
del crédito.
OTROS APOYOS
CREDITICIOS
Financiamiento para
Importación de Productos
Básicos
• Para la adquisición de
•
productos básicos o bien
financiar la importación
de ganado en pie de
cría, procedentes de los
Estados Unidos de
Norteamérica, al amparo
de las líneas de crédito
que Bancomext tiene
contratadas con bancos
comerciales
norteamericanos o
extranjeros con oficinas
en E.U.A., con la garantía
de la Commodity Credit
Corporation (CCC)
•
Plazos y Amortizaciones:Hasta de
180 días, contados a partir de la
fecha de negociación de la
Carta de Crédito Irrevocable
(financiamientos a 360 días,
dependiendo de las
características de la operación).
En Créditos en Dólares, la
amortización es una sola al
vencimiento y para Créditos en
Moneda Nacional, las
amortizaciones son mensuales.
Porcentaje de financiamiento:
en función a lo autorizado por la
Commodity Credit Corporation
(CCC), sin que el porcentaje de
financiamiento exceda del 85%
de los requerimientos.
Esquema Financiero para el
Apoyo a la Industria del
Software
• Permite a empresas
•
productoras de
software contar con
el capital de trabajo
para el desarrollo de
proyectos de
exportación,
considerando las
garantías propias del
proyecto.
•
•
Plazo: hasta de 2 años. En caso de que el
comprador realice pagos parciales del
servicio, estos se aplicarán en la
proporción financiada al pago
anticipado del financiamiento.
Porcentaje de financiamiento:Hasta 50%
del valor del contrato de exportación.
Garantías:
–
–
–
–
Cesión de los derechos de las cuentas por
cobrar financiadas por Bancomext.
Fideicomiso en garantía de acciones de la
empresa hasta por el porcentaje que se
determine en el estudio de crédito.
Cesión de los derechos de acervo
tecnológico documentado, marcas
registradas, patentes o registros de
derechos de autor propiedad de la
solicitante.
Se pueden solicitar garantías adicionales.
La cobertura de garantías es de al menos 2
a 1, medida como el valor total del
contrato a financiar entre el monto que
Bancomext financiará al amparo de dicho
contrato.
Crédito Comprador
•
•
•
•
•
El exportador mexicano realiza
sus ventas de contado en
Latinoamérica y el Caribe,
Bancomext le paga en México y
le da financiamiento a sus
clientes a través de un banco
acreditado en el país de éstos
El exportador elimina el riesgo de
otorgar un financiamiento al
recibir su pago de contado
Evita la carga financiera de
conceder un plazo proveedor
Ofrece sus productos a precios
más competitivos al recibir su
pago de inmediato.
No tiene costo para el
exportador
• Plazo: Hasta 5
años
• Porcentaje de
financiamiento:
100%
Esquema de Reportos: Financiamiento para
apoyar la Compra de
Cosechas Nacionales de Maíz y otros Granos
• REPORTO permite al
reportado (cliente) vender
de contado títulos de crédito
al reportador (Bancomext),
estableciéndose la
obligación de recompra de
dichos títulos en el plazo
convenido, contra
reembolso del precio original
de venta más un premio.
• Asociaciones de productores
y empresas
comercializadoras e
industrializadoras de maíz,
sorgo, trigo, garbanzo y arroz
• La empresas venden a
Bancomext certificados de
depósito emitidos por una
almacenadora y se obligan
a recomprar dichos
certificados en un plazo
máximo de 45 días naturales,
o bien, a prorrogar la
operación de reporto hasta
por tres ocasiones más. El
precio de los certificados se
fija en un máximo de 80% del
precio de mercado del
producto
• Bancomext es el legítimo
propietario del producto
subyacente, por lo que la
estructura financiera del
solicitante no determina el
otorgamiento del apoyo.
Financiamiento para el
Desarrollo de Proveedores de
Empresas Exportadoras
• Financia el Ciclo Económico, Ventas y/o
Equipamiento a Empresas Proveedoras
de Empresas Exportadoras, en función de
los pedidos u órdenes de compra
establecidos por los exportadores.
Crédito al Exportador
Centroamericano
• Financiamiento a los
exportadores de
bienes y servicios
centroamericanos
destinados al
mercado mexicano a
través de bancos
acreditados en países
de Centroamérica
(Costa Rica y
Guatemala)
• Plazo: hasta 360
dias.
CAPITAL DE RIESGO
Capital de Riesgo
• Bancomext participa
directamente en el
capital social de las
empresas o
indirectamente a
través de fondos de
inversión de capital
de riesgo, de forma
temporal y
minoritaria.
• Una vez concluido el
plazo de la
participación
accionaria,
Bancomext brinda las
condiciones
necesarias para que
los accionistas de las
empresas apoyadas
ejerzan su derecho
de tanto.