Informe Mensual Agosto 2016 Estadísticas Monetarias y Financieras

Informe Mensual Noviembre 2016
Estadísticas Monetarias y Financieras
Introducción
A continuación se presentan las principales estadísticas monetarias y financieras con datos actualizados a octubre 2016. Estas
corresponden a información reportada por todos los bancos del país. Las definiciones y una mayor desagregación de las series contenidas
en este informe se encuentran disponibles en la Base de Datos Estadísticos del Banco Central de Chile.
Contacto: [email protected]
Tasas de interés por tipo de
deudor (1):
Tasas de interés por tipo de deudor y plazo
(tasas base anual 360 días)
consumo ($):
comerciales ($):
comercio exterior (US$):
vivienda (UF):
En octubre, las tasas de interés de las colocaciones de consumo y vivienda se
mantuvieron en niveles similares a los del mes anterior: 23,2 y 3,6%,
respectivamente. Por su parte, las tasas de interés de los créditos comerciales y
comercio exterior presentaron valores mayores a los del mes previo: 7,7 y 2,0%
(septiembre: 6,9 y 1,8%) (Gráfico 1).
23,2%
7,7%
2,0%
3,6%
Todos los componentes de los créditos de consumo presentaron tasas similares a
las de septiembre. Las mayores tasas de los préstamos comerciales y de comercio
exterior se explican por el aumento de las tasas de sobregiro: 9,1% (septiembre:
7,1%) y de exportación: 1,7% (septiembre: 1,4%), respectivamente. Ver datos y
Anexo.
Con excepción del plazo uno a tres años en que la tasa de interés de colocaciones
aumenta, en el resto de los plazos las tasas se mantienen en niveles similares a los
del mes anterior. Por su parte, las tasas de interés de las captaciones presentaron
valores similares a los del mes previo, independiente del plazo.
El spread de las tasas nominales disminuyó para los tramos menores a un año.
Para el plazo de uno a tres años aumentó. Ver datos y Anexo
Colocaciones nominales por
tipo de deudor (2):
(variación anual)
consumo:
comerciales:
comercio exterior:
vivienda:
total:
8,7%
6,0%
-7,1%
10,1%
6,4%
Colocaciones nominales por tipo de deudor
En octubre, la variación anual del stock total de colocaciones fue inferior a la del
mes anterior: 6,4% (septiembre: 7,0%), explicado por el menor crecimiento de
consumo 8,7%, comercio exterior -7,1% y vivienda 10,1% (septiembre: 9,0; -3,6;
11,2%). En tanto, las colocaciones comerciales registraron una variación anual
similar a la del mes anterior: 6,0% (septiembre: 6,1%) (Gráfico 2). Ver datos y Anexo
Gráfico 1: Tasas de interés por tipo de deudor (1)
(tasas base anual 360 días, porcentaje)
16
consumo ($)
comerciales ($)
vivienda (UF)
comercio exterior (US$)
40
12
30
8
20
4
10
0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
0
oct.16
Fuente: Banco Central de Chile.
Ver serie extendida
Gráfico 2: Colocaciones nominales por tipo de
deudor (2)
(variación anual, porcentaje)
25
comerciales
consumo
vivienda
total
comercio exterior
30
20
20
15
10
10
0
5
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
-10
oct.16
Fuente: Banco Central de Chile en base a balances individuales reportados
por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras.
Agregados monetarios
Agregados monetarios (3)
(variación anual)
M1:
M2:
M3:
4,2%
7,8%
7,6%
Ver serie extendida
Gráfico 3: Agregados monetarios nominales (3)
anual, porcentaje)
La variación anual de M1 fue 4,2% (septiembre: 3,7%), debido a una mayor (variación
M1
M2
M3
incidencia de las cuentas corrientes. Por su parte, M2 registró una variación de 7,8%
(septiembre: 7,9%), afectado por la menor incidencia de los depósitos a plazo en
moneda nacional, que compensó la mayor incidencia de M1. En tanto, la tasa de
crecimiento de M3 fue 7,6% (septiembre: 8,6%), por efecto de un menor crecimiento
de todos sus componentes. (Gráfico 3). Ver datos y Anexo
20
15
10
5
Nota: Iconos muestran comparación con la
variación anual del mes anterior.
0
oct.14
feb.15
jun.15
Fuente: Banco Central de Chile.
Ver serie extendida
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
B a n c o C e nt r a l d e C hi l e - n o v i e m b r e 2 0 1 6
Anexo gráficos
1.- Tasas de interés (1) (tasa base anual 360 días, porcentaje)
Por tipo de deudor
48
Consumo ($)
consumo promedio
tarjetas de crédito
crédito en cuotas
sobregiros
16
Comerciales ($)
comercio promedio
Comercio Exterior (US$)
4,0
crédito en cuotas
comex promedio
sobregiros
importación
36
12
3,0
6,0
24
8
2,0
4,0
4
1,0
2,0
12
0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
0
oct.14
feb.15
jun.15
Vivienda (UF)
8,0
exportación
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
0,0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
0,0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
Fuente: Banco Central de Chile.
Por plazo, nominales
30 a 89 días
16
90 días a 1 año
20
12
4
0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
21
10
14
14
5
7
7
0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
Más de 3 años
28
21
15
8
1 a 3 años
28
jun.16
oct.16
0
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
Fuente: Banco Central de Chile
2.- Colocaciones nominales por tipo de deudor (2) (variación anual y mensual, porcentaje)
Consumo
20
1,8
20
16
0,9
12
8
4
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
Comerciales
3,0
30
16
2,0
0,0
12
-0,9
8
-1,8
oct.16
4
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
Comercio exterior
Vivienda
18,0
22
20
12,0
18
1,5
1,0
10
6,0
14
1,0
0,0
0
0,0
10
0,5
-1,0
oct.16
-10
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
Fuente: Banco Central de Chile en base a balances individuales reportados por la Superintendencia
de variación
Bancos
e Instituciones
variación
nominal
anual Financieras.
variación
nominal
mensual
anual
variación
mensual
3.- Agregados monetarios nominales y sus componentes (3) (incidencia en la variación anual, porcentaje)
-6,0
oct.16
6
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
2,0
jun.16
0,0
oct.16
B a n c o C e nt r a l d e C hi l e - n o v i e m b r e 2 0 1 6
M1
Circulante
Depósitos y ahorros a la vista
20
Cuentas corrientes netas de canje
M1
M1
Ahorro plazo
Cooperativas neto en M2
25
M2
M3
Depósitos plazo
Fondos mutuos neto en M2
M2
25
16
20
20
12
15
15
8
10
10
4
5
5
0
0
0
-5
-4
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
Doc del BCCH
Dep en moneda extranjera
Letras de crédito
Bono de Empresa
-5
oct.14
feb.15
jun.15
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16
oct.14
feb.15
jun.15
Fuente: Banco Central de Chile.
Notas:
1)
Tasas de Interés
Corresponden a tasas de interés efectivas promedio ponderadas de las operaciones realizadas en el mes por bancos comerciales en la Región Metropolitana.
Las tasas de interés nominales ($) se expresan en base 360 días, usando la conversión de interés simple.
El detalle con la participación por plazos y moneda de cada tipo de tasa de interés se encuentra disponible en series de indicadores (Excel), hoja resumen.
La definición de cada concepto y el detalle de la participación de cada uno de los productos se encuentra en el documento “Estadísticas de Tasas de Interés
del Sistema Bancario” de E. Arraño, P. Filippi, C. Vásquez, correspondiente a la Serie de Estudios Económicos Estadísticos, N° 113, Banco Central de Chile,
julio 2015.
Gráficos discontinuos implica que no se registraron operaciones para ese mes.
2)
Colocaciones
Corresponden a los saldos en pesos chilenos del último día hábil de cada mes, obtenidos de los balances individuales de cada banco comercial. Esto es, no
considera las operaciones de las filiales y sucursales en el exterior.
Los dos últimos períodos corresponden a cifras provisionales.
Más información “Estadísticas de colocaciones” de E. Arraño y B. Velásquez, correspondiente a la Serie de Estudios Económicos Estadísticos, N° 92, Banco
Central de Chile, julio 2012.
3)
Agregados Monetarios
Corresponden a los promedios diarios mensuales. Se construyen a partir de información de los bancos comerciales, de la Superintendencia de Bancos e
Instituciones Financieras, de la Superintendencia de Pensiones, de la Superintendencia de Valores y Seguros; y de la Tesorería General de la República,
Los tres últimos períodos corresponden a cifras provisionales
Más información en “Agregados Monetarios: Nuevas Definiciones”, de E. Arraño, correspondiente a la Serie de Estudios Económicos Estadísticos, N°53,
Banco Central de Chile, mayo 2006.
Este documento es preparado por la División Estadísticas.
M2
Bonos de Tesoreria
Efectos de comercio
Fondos mutuos neto en M3
oct.15
feb.16
jun.16
oct.16