I RESUMEN EJECUTIVO

I
RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) solicitante.
Pequeño negocio dedicado a la producción y comercialización de hongo comestible (Setas)
Número de socios o integrantes: cuántos son, cuántos laborarán en el proyecto
productivo y en qué actividades.
OCUPACIONES GENERADAS
No. De
Tipo de
Ocupación
Trabajadores permanentes subordinados remunerados
Trabajadores eventuales subordinados remunerados
Jornales
Trabajadores permanentes subordinados sin pago
Trabajadores eventuales subordinados sin pago
Empleadores permanentes
Empleadores eventuales
Trabajadores por cuenta propia
Trabajadores por comisión o encargo
TOTAL
Personas
Días
Laborados
x
Ocupadas persona al
año
5
280
280
280
280
280
280
280
280
Horas
laboradas
al
día
8
8
8
8
8
8
8
8
5
Nombre del proyecto productivo.
LA EMPRESA SA DE CV
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, número y código postal.
Calle Xompol Num 100 Delegación Xochimilco, CP 16900
Actividad con base en el Catálogo clasificador de actividades económicas del INAES
publicado en la página www.inaes.gob.mx.
Actividad:
1114100163
Titulo - hongos seta, cultivo en invernaderos
Pág. 1
Antecedentes de la idea de inversión (cómo surgió, por qué, para qué, etc.).
A un par de semestres de salir de la universidad (hace 3 años) aprendí acerca de que se
podía cultivar setas sobre los residuos del café y así generar comida, empleos y ayudar a
preservar el medio ambiente. Inspirado por la posibilidad de ayudar a miles de cultivadores de
café y tener un impacto positivo en el mundo, empecé a hacer experimentos en casa. Desde
entonces he ido aprendiendo acerca de cultivar setas, y ellas mismas me han enseñado
acerca de nuestra relación con nosotros mismos y la naturaleza.
La EMPRESA SA DE CV es el primer proyecto en México que se basa en la Economía Azul.
Es decir: nos motiva la visión de proveer las necesidades de todos con los recursos que hay a
la mano, de manera sustentable y responsable. Tener un impacto social, ambiental y
económico.
Al ser un grupo mixto en el que las mujeres y los hombres tienen un empleo pero no es muy
bien remunerado, se ven interesados en la actividad económica principalmente para obtener
un empleo fijo y bien remunerado, en el mercado laboral vigente en la zona.
Hacer crecer su calidad de vida, con la obtención de recursos económicos estables mediante
un empleo fijo.
Aspectos más importantes del proyecto productivo que justifican su implementación.
La EMPRESA SA DE CV se enfoca en tener un impacto real, medible, y tangible en el
mundo, sin usar el término sustentable como un truco de marketing.
Medimos 5 indicadores:
1. Empleos generados localmente.
2. Kg de alimentos producidos
3. Kg de café reciclado
4. Kg de composta O alimento para ganado generados
5. Número de personas a quienes hemos llevado el mensaje de la sustentabilidad.
Proveer un medio a mujeres amas de casa las cuales son personas adultas que no
encuentran empleo y hombres que se dedican al empleo informal, el empleo fijo en la
pequeña huerta les beneficiara así como a la región, por generar una actividad económica la
cual tiene como externalidad positiva el comercio de bienes y servicios para abastecer a LA
EMPRESA SA DE CV.
Además el personal ya cuenta con experiencia, en cuanto al personal adicional no necesitará
conocimientos previos, las competencias necesarias se obtienen a través de la capacitación
interna. El negocio maneja como principal ventaja competitiva el ofrecer un buen producto y
servicio, el tipo de insumos y la calidad del tipo gourmet del resultado son las principales
características que los clientes buscan, así como el poder contar con equipos adecuados para
el cuidado de los hongos que garanticen una buena calidad.
Dónde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Pág. 2
Inicialmente, el proyecto pretende abarcar el mercado de México DF y Área
Metropolitana, considerando producción local. De igual forma se puede extender el
proyecto al resto de las ciudades del país (ya que nuestro insumo principal es el
residuo de café, que se puede obtener en casi todas las ciudades). Idealmente,
lograremos extender el alcance hasta Latinoamérica en siguientes etapas.
Principales beneficios que generaría el proyecto productivo para el organismo social
solicitante y la comunidad (cómo impactará en la organización y en su entorno). En su
caso, beneficios esperados para jóvenes, mujeres y/o población en condiciones de
vulnerabilidad.
Los impactos previstos serán beneficiosos principalmente a nivel local, es decir, la entrada y
salida de efectivo de la huerta beneficiaran a los integrantes del grupo al proporcionarles un
salario fijo mensual con lo cual podrán sustentarse ellos y todos los integrantes de su familia.
En la zona tendrá mayor movilidad de efectivo al comprar materia prima que en la zona se
abastece, es decir, no se necesitara traer materia prima de diversas partes para abastecer la
demanda en la pequeña huerta.
Inversión:
o Monto total de la inversión
Concepto
Cultivo de Hongo Seta
Inversión Total
Requerido
a
INAES
Inversión fija del
recurso solicitado
Asistencia
Técnica
Capital de trabajo
o
$400,000.00
$400,000.00
$224,000.00
$16,000.00
$160,000.00
Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
INAES es el principal aportador, es quien dará el monto para adquirir todos los bienes fijos y
materia prima para realizar la actividad económica.
Emprendedor aportará el bien inmueble donde se colocara toda la inversión fija que requiere el
grupo de trabajo para poder iniciar operaciones con la cultivo de hongos, así como su correcto
funcionamiento.
II
DESARROLLO
a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante
Actualmente no cuentan con empleo el cual les da demasiadas carencias en cuanto a
calidad de vida.
Pág. 3
Persona
Empleo
Ejecutivo de
Ventas
Estudiante
Empleado
Agrónoma en
Huerto Orgánico
Enfermera
Salario
Medios de
producción
Modo de
producción
6,500
N/A
N/A
Sin Ingresos
9,000
N/A
N/A
Herramientas
de mano
N/A
N/A
N/A
8,000
7,700
Artesanal
N/A
b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes
Éste negocio representará un ingreso económico estable para los socios, ya que en este
momento los ingresos son inestables en cuanto a términos absolutos.
El proyecto les permitirá contar con instalaciones adecuadas para poder realizar la
actividad de cultivo de hongos, en un medio ambiente digno de un establecimiento formal
y desarrollando la cultura ecológica en la producción de alimentos saludables
Principalmente contar con los utensilios necesarios para la cultivo de hongos y venta al
consumidor final.
La economía local tendrá mayor dinamismo al realizar compra y venta de materia prima,
una de las ventajas principales de la huerta es que no tendrá que salir a comprar insumos
para la comercialización de los productos fuera de la comunidad. Todos los insumos son
producidos en la localidad y beneficiara a todos los que vendan productos necesarios
para la empresa.
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y
comunidad
El principal beneficio es el económico, el proyecto traería consigo un empleo fijo con un
salario digno. Esto conlleva a satisfacer las necesidades prioritarias del grupo como la
alimentación y el sostén de ellos mismos así como el de todos los integrantes de su
familia.
La comunidad tendría como externalidad positiva la disponibilidad de productos
saludables a precios muy competitivos además de los ingresos directos por la compra de
insumos que las personas de la región comercializan o producen, esto conlleva a un
mayor nivel de ingresos por la compra diaria de tales insumos.
d) Apreciación de beneficios
En un corto plazo, durante el arranque de LA EMPRESA SA DE CV se tendrá un impacto
de gran alcance en el primer mes, principalmente por la compra de materia prima en la
localidad, lo cual significa ingresos adicionales a todas aquellas personas productoras
Pág. 4
que sean integradas en el padrón de proveedores y en segundo lugar a los del grupo al
contar con un salario fijo.
Las condiciones de vida de la comunidad serán mejores si se realiza el proyecto, porque
esta entidad económica tendrá un gran derrame de efectivo en la zona que propiciara a
una mejor calidad de vida para una gran cantidad de personas en la zona.
e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de
vulnerabilidad
GRADO DE MARGINACIÓN E ÍNDICE DE DESARROLLO HUMANO
Indicadores de Marginación
Nacional
2005
% Población de 15 años o más
analfabeta
% Población de 15 años o
más sin primaria completa
% Ocupantes en viviendas
sin drenaje ni excusado
% Ocupantes en viviendas
sin energía eléctrica
% Ocupantes en viviendas
sin agua entubada
% Viviendas con algún nivel
de hacinamiento
% Ocupantes en viviendas
con piso de tierra
% Población en localidades
con menos de 5000
habitantes
% Población ocupada con
ingreso de hasta 2 salarios
mínimos
Estatal
2010
2005
Municipal
2010
2005
2010
8.37
6.93
2.59
2.11
3.54
2.73
23.10
19.93
9.70
8.72
11.42
9.92
5.34
3.57
0.16
0.08
0.28
0.19
2.49
1.77
0.15
0.08
0.31
0.31
10.14
8.63
1.51
1.79
6.87
6.69
40.64
36.53
29.31
26.08
37.26
32.80
11.48
6.58
1.12
1.08
3.67
2.38
28.99
28.85
0.52
0.67
1.88
1.72
45.30
38.66
33.04
28.51
35.87
32.72
Fuente: INEGI: Censo de población y vivienda 2010
Pág. 5
Objetivos y metas
El objetivo general de LA EMPRESA SA DE CV es poder contar con los equipos
requeridos con la finalidad de poder poner en marcha el proyecto, que les
permitan contar con un sustento económico y mejorar su nivel de vida fomentando
la cultura de la sustentabilidad
Los objetivos específicos son:
 Contar con el equipo requerido, que permita ofrecer producto de calidad y
en gran volumen.
 Trabajar con apego a principios básicos de calidad en el servicio:
puntualidad, eficiencia y compromiso con el cliente.
 Generar empleos a través de la integración de un equipo de trabajo
responsable y capacitado.
A fin de lograr los parámetros anteriores y cuidar la viabilidad del presente
proyecto, se establece como meta que el negocio logre generar ventas promedio
mensuales de $ 160,364.58 durante el primer año de operación, según datos
proporcionados.
Producto / SEMESTRE
Volumen a producir
Ventas
Total de fuentes de trabajo
1
2
2500
9650
$429,250
5
$1,495,125
5
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año
Jóven Adulto
es
s
18 a 30 a
29
59
años
años
Mujeres
Hombres
2
2
Adulto
s de
60 o
más
años
1
Población en situación de vulnerabilidad
Personas con discapacidad*
Mujeres en
situación de
violencia
2
3
4
5
Otros
(Describir)
1
1
Total
Pág. 6
Tipo de
Ocupaciòn
Trabajadores
permanentes
subordinados
remunerados
Trabajadores
eventuales
subordinados
remunerados
Jornales
Trabajadores permanentes subordinados sin pago
Trabajadores eventuales subordinados sin pago
Empleadores permanentes
Empleadores eventuales
Trabajadores por cuenta propia
Tabajadores por comisiòn o encargo
TOTAL
No. De
Personas
Ocupadas
5
0
0
0
0
1
1
3
5
15
1. Aspectos de mercado
1.1 Descripción del producto o servicio
LA EMPRESA SA DE CV buscara satisfacer al consumidor a través de la calidad
de sus productos de hongo seta.
El objetivo de la pequeña huerta es captar la preferencia de los clientes por su
actividad económica, siempre con la finalidad de impactar en los gustos del
consumidor para ubicarse como la primera opción de compra de hongos en la
región, con la más alta calidad y con precio más bajo que el de la competencia.
LA EMPRESA SA DE CV ofrecerá a sus comensales los siguientes los
productos:

PRINCIPAL: Setas frescas. Charolas de 250 o 500 gramos de setas, o cajas
de 1kg y 5kg de setas frescas cultivadas sobre residuos de café. Empaque de
cartón con cubierta de playo. Tiempo de vida: máximo 2 semanas con
refrigeración. Es perecedero por lo que su venta al cliente final debe hacerse
en menos de una semana.
Pág. 7

PRINCIPAL: Setas deshidratadas. Bolsas de 50, 100 y 500 gr de setas
deshidratadas. Se empacan en bolsas de celofán Al estar deshidratadas su
tiempo de vida se extiende a más de un año.

Kit para cultivar Setas. Una bolsa con 1.5 kg de mezcla de sustrato con
micelio. Incubada a 30 días y empacada para evitar el crecimiento de frutos.
Empaque de cartón. Incluye atomizador e instructivo. Después de cultivar se
puede utilizar como fertilizante casero. Se vende como un producto Premium
para cultivar en casa como experimento familiar o para gourmets.

Té de setas. Paquetes de 30 bolsitas de mezcla de hojas de té negro y polvo
de setas. Empaque: caja de cartulina sulfatada impresa.

Polvo de setas (especias). Especiero de plástico con polvo de setas para
condimentar platillos.

Residuos de cultivo de setas. Los bloques de sustrato con micelio, ya
agotados de crecimiento de frutos. Sirve como alimento para animales de
granja. Alto contenido de proteína gracias al micelio del hongo. Se retiran del
cuarto de cultivo y se envían al cliente, que puede ser una granja o un rastro.
Se puede utilizar para alimentar cabras, pollos y vacas.
1.2 Demanda
El consumo de alimentos naturales no sólo de buen sabor, sino también inocuos,
nutritivos y con propiedades benéficas para la salud, representa la gran tendencia
mundial de la alimentación humana en el siglo XXI. Tan sólo en los E.U.A., la
demanda de productos orgánicos, suplementos alimenticios y medicinales se ha
incrementado de $ 3.3 a 14 billones de dólares durante el período 1990-2000. Lo
anterior nace de la confirmación de un principio fundamental y universal: la dieta
humana debe ser completa, suficiente, equilibrada y que garantice una completa
satisfacción biológica, psicológica y social.
Pág. 8
La mayoría de nosotros consume hongos comestibles por su excelente sabor, aroma, y
textura. Sin embargo, es poco conocido su gran potencial como alimento funcional con
propiedades nutricionales y medicinales que promueven la salud. Estas propiedades son
únicas y diferentes a las aportadas por otros alimentos ampliamente consumidos, ya que
los hongos constituyen un reino de la naturaleza independiente de las plantas y los
animales (Martínez-Carrera
et al., 2004).
Actualmente, la producción
mundial supera los 7
millones de toneladas de
hongos
comestibles
cultivados frescos por año,
cuyo
valor
económico
aproximado supera los 30
billones de dólares.
La
tasa
promedio de
incremento anual en la
producción de hongos es
superior al 11%. También se
han descubierto notables
propiedades medicinales en
estos
hongos
(anticancerígenas, antibióticas, que reducen el nivel de colesterol y la hipertensión,
antitrombóticas, antidiabéticas), lo cual ya brinda un impulso adicional al desarrollo de
este campo.
Se ha estimado que se generan operaciones comerciales de alto valor agregado
superiores a los 3.6 billones de dólares en los mercados internacionales de la industria
alimenticia, farmacéutica, y de perfumería y cosméticos, observándose una creciente
demanda en Europa, Norteamérica y Japón.
A nivel mundial, el champiñón (Agaricus) es el hongo comestible más importante con un
nivel de producción superior a los 2 millones de toneladas métricas anuales, seguido por
el shiitake (Lentinula) con más de 1.5 millones de toneladas, y las setas (Pleurotus) con
alrededor de un millón de toneladas. La importancia ecológica de esta actividad radica
en la utilización y reciclaje acelerado de millones de toneladas de subproductos
agrícolas, agroindustriales y forestales utilizados como substrato de cultivo.
En MEXICO Las setas frescas son consumidas por restaurantes vegetarianos, gourmet,
italianos, orientales (chinos y japoneses principalmente).
Las setas frescas se venden en mercados, supermercados, y los restaurantes los
compran ya sea en mercados y supermercados, central de abastos, o con mayoristas.
Las setas son consumidas por el público que pertenece a distintos perfiles: vegetarianos,
gente con estilo de vida saludable, gente que hace yoga o de estilo de vida
espiritual/holístico; foodies y gourmets; personas de cultura asiática. El público en
Pág. 9
general las consume pero a un menor grado ya que es consumo ocasional, y depende
de la cultura y apertura a consumir hongos, la cual es muy variable.
Las setas deshidratadas las suelen comprar más los orientales, restaurantes, y
vegetarianos. Éstas se venden en tiendas gourmet, supermercados, y en ocasiones en
tiendas de suplementos alimenticios y comida orgánica o sustentable.
Se consume alrededor de 1 kg de hongos per cápita anualmente en Mexico, a un precio
promedio de 45 pesos por kg. Puede variar desde 20 pesos por kg hasta 70 pesos por
kg o más. Las setas representan cerca del 10% de ese mercado, o alrededor de 9,600
toneladas anuales. De acuerdo con diversas fuentes, el consumo de hongos comestibles
en general, y setas en particular, va en crecimiento en México. “El 49.4% de los
consumidores urbanos compra hongos comestibles, independientemente de su nivel
social. En el 2001, los hogares mexicanos gastaron alrededor de USD $ 58 millones de
dólares trimestralmente en hongos comestibles. Las setas representan el 5% de este
monto. Aunque predominan los hongos frescos dentro de las preferencias existe una
fuerte tendencia en las preferencias de los consumidores mexicanos (40.3%) por nuevos
productos, tales como hongos comestibles cocinados, congelados, secos, entre otros
(envasados, botanas, precocidos, rebanados, desinfectados).”
D. Martínez-Carrera et al. México
ante la globalización en el siglo XXI
1.3 Oferta
Se espera un incremento en la demanda de setas en el mercado mexicano. Se ha visto
un incremento constante en el consumo per cápita de setas en el país. Particularmente
en las regiones del centro del país.
Hongos Leben produce 75% de las setas consumidas en el país.
El nivel que esperamos alcanzar en los primeros meses es de producir y vender 2
toneladas diarias de setas.
De acuerdo con un estudio del 2007, el 30% del comercio de hongos comestibles en el
país se realiza en la Central de abastos de Mexico DF
Se considerarán como competidores directos a los establecimientos que satisfacen la
misma necesidad que “LA EMPRESA SA DE CV”, los cuales son.
Setas Monterrey (Hongos San Miguel)
Hongos Leben
Hongos el Dorado
Pág. 10
Prodiset
Monteblanco
Herdez
Agrosetas Mexicanas
Grupo Fungitech
Y pequeños productores
En el caso específico de LA EMPRESA SA DE CV, contará con una producción al final
de cada año productivo de:
Producto
Precio de Venta
$142.5*
$50
Kit de Setas (kits)
Setas Frescas (kg)
$700
Setas Deshidratadas (kg)
*Precio ponderado (50-50) entre venta mayoreo 120 y menudeo 165
Mes
1
Producto
Mes
2
Kit de Setas (kits)
Setas Frescas (kg)
Setas
Deshidratadas (kg)
Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes
3
4
5
6
7
8
9
300
500
700 1000 1200 1200 1500
50
50
50
50
50
50
50
15
25
25
25
25
25
Mes
10
1750
50
Mes
11
2000
50
Mes
12
2000
50
25
25
25
25
1.4 Programa de ventas
Las ventas son diarias, se tomaron en cuenta ventas promedio según el mes:
Precio de venta Mes1
Mes2
Kit de Setas (kits)
Setas Frescas (kg)
Setas
Deshidratadas
(kg)
Mes7
$ 171,000.00
$ 2,500.00
$ 17,500.00
Mes8
$ 171,000.00
$ 2,500.00
$ 17,500.00
Mes3
$ 42,750.00
$ 2,500.00
Mes4
$ 71,250.00
$ 2,500.00
Mes5
$ 99,750.00
$ 2,500.00
Mes6
$ 142,500.00
$ 2,500.00
$ 10,500.00
$ 17,500.00
$ 17,500.00
$ 17,500.00
Mes9
$ 213,750.00
$ 2,500.00
$ 17,500.00
Mes10
$ 249,375.00
$ 2,500.00
$ 17,500.00
Mes11
$ 285,000.00
$ 2,500.00
$ 17,500.00
Mes12
$ 285,000.00
$ 2,500.00
$ 17,500.00
Pág. 11
1.5 Comercialización
a)
Determinación de precio de venta
En el caso específico de LA EMPRESA SA DE CV necesitará implementar en el
proceso de cultivo de hongos para diversos tipos clientes, así como complementos
necesarios para realizar de manera adecuada su actividad económica, a lo cual
necesitará una inversión de $400,000.00.
Se utilizó un margen de costos de materiales necesarios que se implementan en la
cultivo de hongos, los cuales son:
Producto
Costo de Fabricación
Precio de Venta
Kit de Setas (kits)
40.00
165.00 y 120.00
Setas Frescas (kg)
29.00
50.00
Setas Deshidratadas (kg)
300.00
700.00
Menudeo y Mayoreo
Además hay que añadir los gastos necesarios tanto de servicios así como el pago de
sueldos y salarios de todo el personal de producción y administración.
Determinación de Costos Fijos y Variables
Costo Fijo
Descripción
Luz
Agua
Gas
Total de Costo Fijo
Costo Variable
Descripción
Café
Micelio
Aserrin
Bolsas
Agua
Cantidad
1
1
1
Precio Unitario
Precio
$2000
$1000
$2000
$2000
$1000
$2000
$ 5,000.00
Cantidad
1000
50
10
50
100
Precio Unitario
$
2.00
$
50.00
$
10.00
$
10.00
$
1.00
$
$
$
$
$
Precio
2,000.00
2,500.00
100.00
500.00
100.00
Pág. 12
Carbonato de Calcio
Empaque
Total de Costo Variable
Total
100 $
500 $
$
3.00
6.00
-
$
$
300.00
3,000.00
$ 8,500.00
LA EMPRESA SA DE CV
Determinación de costos y gastos anuales
Concepto
1er Año
2do Año
$
608,400.00
$
692,520.00
$
62,345.50
$
Total de gastos 1,300,920.00
$
Ingresos totales 1,924,375.00
$
Egresos totales 1,300,920.00
$
Valor residual
623,455.00
Reuperación de $
Capital de Inv.
80,000.00
UTILIDAD
O
PERDIDA
DEL $
EJERCICIO
527,864.89
$
638,820.00
$
713,295.60
$
60,613.27
$
1,412,728.87
$
2,020,593.75
$
1,412,728.87
$
607,864.89
$
80,000.00
$
670,761.00
$
734,694.47
$
65,382.25
$
1,470,837.71
$
2,121,623.44
$
1,470,837.71
$
650,785.72
$
80,000.00
$
704,299.05
$
756,735.30
$
70,432.48
$
1,531,466.83
$
2,227,704.61
$
1,531,466.83
$
696,237.78
$
80,000.00
$
739,514.00
$
779,437.36
$
75,779.30
$
1,594,730.66
$
2,339,089.84
$
1,594,730.66
$
744,359.18
$
80,000.00
$
570,785.72
$
616,237.78
$
664,359.18
$
543,455.00
Costo de
Producción
Gastos
operativos
PTU
b)
3er Año
4to Año
5to Año
Modo de comercialización
Mediante ventas directas a clientes locales de nicho idóneo para las
características del producto ya que se distingue de la demás oferta por su perfil
sustentable, natural, y local. También mediante alianzas con ciertos
supermercados gourmet. Dependiendo de nuestra capacidad, podríamos llegar a
vender en supermercados.
Pág. 13
Los productos derivados, como setas deshidratadas y tés podríamos venderlos
igualmente
con
tiendas
gourmet
y
orgánicas
locales,
supermercados,
directamente con restaurantes, o mediante la alianza que existe con Starbucks
Mexico, y Alsea.
Parte del esfuerzo de venta involucra la actividad de vendedores de La
EMPRESA SA DE CV que desarrollen y abran plazas, en Mexico DF y otras
zonas.
2. Aspectos Técnicos
2.1 Localización
MACRO LOCALIZACION
Entidad: Distrito Federal
Municipio: Xochimilco
Clave: 09013
DATOS GENERALES
Datos generales
Población 2005 [1]
404,458 Habitantes
Población 2010 [2]
415,007 Habitantes
Superficie [3]
118.558 Km²
Densidad de población [4]
3500.46 Habitantes/Km²
Ubicación en la entidad [3]
Sur
Tipo de urbanización [5]
Metropolitano
Colindancias [7]
Colinda al norte con las delegaciones Tlalpan, Coyoacán, Iztapalapa y Tláhuac; al este con las
delegaciones Tláhuac y Milpa Alta; al sur con las delegaciones Milpa Alta y Tlalpan; al oeste con la
delegación Tlalpan.
Principales localidades
Clave
090130001
090130134
090130136
090130272
Nombre
XOCHIMILCO
AMPLIACIÓN CHALMITA
TEPEXOMULCO
XOMETITLA (TLALITENCO)
Población [2]
407,885
352
352
456
Porcentaje de
población
municipal
Cabecera
municipal
Localidad
Estratégica[6]
98.28
0.08
0.08
0.11
Pág. 14
Total:
409,045
98.55
MICRO LOCALIZACION
El lugar donde se ubicará el negocio cuenta con facilidades para llevar a cabo las
actividades sin problemas , está en las afueras de la Delegación Xochimilco, y
tiene las dimensiones adecuadas además de contar con rutas de acceso, calles y
medios de transporte público adecuados para llegar a la ciudad. Y con los
servicios de agua, gas, luz, recolección de basura y drenaje
Las ubicaciones de otros sitios de cultivo que se generen estarán localizadas
idealmente en zonas urbanas, precisamente para reducir el costo logístico.
Pág. 15
Se necesitan entre 3,000 y hasta 3,500 metros cuadrados de terreno para reciclar
hasta 3 toneladas diarias de residuos de café y producir hasta 1.5 toneladas
diarias de setas frescas, y darles procesos adicionales para generar productos
derivados. Se requiere acceso para vehículos, y camionetas de hasta 1.5
toneladas. Se requieren servicios de agua, luz, gas, teléfono. Se requiere una
zona que idealmente sea fresca (máximo 28 grados centígrados).
2.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio
a) Descripción
Proceso de cultivo de hongos
Pág. 16
b) Parámetros técnicos
El lugar de trabajo del Grupo se encuentra muy bien ubicado en las afueras de la
Delegación Xochimilco del D.F. y cuenta con todos los servicio requeridos para la
operación del negocio:






Servicio de energía eléctrica
Agua potable y Drenaje
Teléfono
Existencia de vías de acceso terrestre
Seguridad pública
Recolección de basura
Debido a que ya se cuenta con el espacio físico para poner en marcha el negocio y al ser
aportación de los socios no será necesario el pago de un arrendamiento por lo que los
costos de producción no se verán afectados por eso.
En el espacio se contara con un almacén donde se guardara la materia prima, un área de
cultivo para los hongos, un área de recepción de clientes y el área de estacionamiento
donde se hará la entrega del producto final a los clientes.
Pág. 17
c) Normatividad
NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-065-SSA1-1993, QUE ESTABLECE
ESPECIFICACIONES SANITARIAS DE LOS MEDIOS DE CULTIVO. GENERALIDADES.
LAS
1. Objetivo y campo de aplicación
Objetivo: Esta Norma tiene por objeto determinar las especificaciones mínimas que
deben tener los medios de cultivo para microrganismos en general.
Campo de aplicación.: Esta Norma es de observancia obligatoria en todas las industrias,
laboratorios y establecimientos dedicados al proceso de estos productos en el territorio
nacional.
La vigilancia del cumplimiento de la presente Norma corresponde a la Secretaría de Salud,
cuyo personal realizará la verificación y la vigilancia que sean necesarias.
Vigencia: Esta Norma entró en vigor al día siguiente de su publicación en el Diario Oficial
de la Federación. México, D.F., a 5 de septiembre de 1994
Pág. 18
d) Relación con el medio ambiente
Respecto al enfoque ambiental se integran diferentes medidas para ayudar al
medio ambiente y concientizar a la población de la importancia de tomar la
iniciativa en aspectos como:




Clasificar los desperdicios
Reciclar la basura
Cuidar el agua potable
Reducción de consumo de papel.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
Por lo regular hay en el mercado laboral personas que buscan empleo en
actividades agrícolas ya que no demandan conocimientos profesionales previos
sin embargo contamos con un socio agrónomo altamente capacitado, y el total del
equipo ha tomado cursos del cultivo y explotación de setas y el representante
tiene al menos 3 años de experiencia en este giro.
Los salarios a los que se les pagara a los trabajadores son un poco más altos que
los que se pagan regularmente en otras empresas del mismo giro.
La mano de obra en este tipo de proyectos es uno de los rubros más costosos a
cubrir, por el grado de intensidad en las actividades a realizar tanto en el cuidado
del crecimiento, como el empaque y entrega , pero este gasto es redituable por el
volumen de ventas.
f) Programa de abasto
Pág. 19
Materias
primas,
insumos,
servicios,
mano de
obra
Unidad de
medida
Cantidad
Costo
unitario
Costo
total
Proveedor
(es)
considerado
(s)
Periodicidad
de abasto
2.3 Tamaño
LA EMPRESA SA DE CV cuenta con un terreno en comodato que cuenta con todos los
servicios requeridos para la operación del negocio:






Servicio de energía eléctrica
Agua potable y Drenaje
Teléfono
Existencia de vías de acceso terrestre
Seguridad pública
Recolección de basura
Pág. 20
Las instalaciones tienen espacios disponibles para poder realizar la actividad económica
del grupo social LA EMPRESA SA DE CV, cuentas con el área de producción y
preparación de paquetes, almacén de materia prima y producto terminado, un área de
recepción, un área administrativa y un área de entrega de producto.
Debido a que ya se cuenta con el espacio físico para poner en marcha el negocio y al ser
aportación de los socios no será necesario el pago de un arrendamiento por lo que los
costos de producción no se verán afectados por eso.
En el espacio se contara con un almacén donde se guardara la materia prima, un área de
cultivo para los hongos, un área de recepción de clientes y el área de estacionamiento
donde se hará la entrega de producto final
2.4 Características especiales en los casos de población en situación en
vulnerabilidad
No aplica
2.5 Calendario de ejecución del proyecto
ministraciones solicitadas al INAES
productivo
y
programa
de
a) Calendario de ejecución
Producto / Mes
Capital de Trabajo
Inversiones
Asesoría Técnica
Mes
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 10
X
X
X
X
X
X
Mes
11
Mes
12
Pág. 21
b) Programa de ministraciones
No. de
ministración
1
1
Fecha propuesta
25 de Julio de 2014
25 de agosto de
2014
TOTAL
Monto solicitado
Destino del recurso
(conceptos)
$224,000.00
MAQUINARIA Y
EQUIPO FIJO,
$160,000.00
CAPITAL DE TRABAJO
$400,000.00
3. Aspectos organizativos y sociales
3.1 Organización y funcionamiento
Director; Supervisara el buen funcionamiento del grupo todos los días, hará las
requisiciones y pago a proveedores, Se encargara de la compra de insumos, los pagos de la
empresa así como sus adquisiciones. Controlará los gastos y será el encargado de
contactar a los clientes y a los proveedores.
Ejecutivos de vetas Se encargaran de la atención a clientes locales y foráneos, evaluación
y seguimiento de prospectos, cierre de ventas personales y corporativas, y atención a
quejas.
Líder de Producción y Equipo: Personal responsable del cultivo y correcto manejo de los
procesos de producción, conservación y empaque.
Pág. 22
3.2 En su caso población en situación de vulnerabilidad
Diez estados del país y el Distrito Federal incrementaron el porcentaje de personas en pobreza del
2010 al 2012, mientras que las entidades federativas con mayor porcentaje de pobres son las que
históricamente han encabezado esta lista: Chiapas, Guerrero, Puebla y Oaxaca, reveló el Consejo
Nacional de Evaluación de la Política de Desarrollo Social (Coneval)
Destaca que en el Distrito Federal también ha aumentado el número pobres al pasar de 28.5% en el
2010 a 28.9% en el 2012, es decir, de 2 millones 537,200 personas a 2 millones 565,300
La Delegación Xochimilco tiene 81.15% de pobres
3.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE
La EMPRESA SA DE CV se enfoca en tener un impacto real, medible, y tangible en el
mundo.Mediante la medición de 5 indicadores:
1. Empleos generados localmente.
2. Kg de alimentos producidos
3. Kg de café reciclado
4. Kg de composta O alimento para ganado generados
5. Chicos y grandes a quienes hemos llevado el mensaje de la sustentabilidad.
De manera organizacional
La distribución de los beneficios serán equitativos, es decir, a cada integrante le correspondería
la misma proporción y cantidad de recursos monetarios así como de responsabilidades dentro de
la entidad económica.
En cuanto a decisiones, se harán juntas quincenales acerca de la viabilidad del grupo, en donde
se trataran asuntos como las deficiencias de cada segmento en que este dividía la empresa así
como sus fortalezas y debilidades, además de sus oportunidades y amenazas que enfrenta
internamente así como en la parte externa. Todos y cada uno podrá proponer sus puntos de
vista a favor o en contra y llegar a un acuerdo.
4. Acciones o servicios complementarios
El desarrollo del personal involucra la capacitación, los cuales se engloban así:
Capacitación básica.- Referente al aspecto básico de operaciones en la empresa para
un desempeño eficiente con el fin de mejorar las funciones de cada una de las personas
que laboran en la empresa, los cuales son referente al aspecto técnico, es decir, el
proceso de producción.
Capacitación avanzada.- Referente al aspecto avanzado, con el fin de facilitar el
desarrollo personal y consecuentemente, el de la empresa misma, mediante la
capacitación en conocimientos de carácter técnico y administrativo especializado.
Pág. 23
Se detecta como una necesidad el otorgar cursos de capacitación al personal.
Tabla 10 Capacitación
Personal a capacitar
Cursos
Todos
Calidad en el producto y servicio
5. Aspectos financieros
5.1 Programa de inversión
La inversión requerida para las operaciones del negocio, de acuerdo al presente
proyecto es de $ 400,000, misma que se desglosa en equipamiento y capital de
trabajo, tal como se puede apreciar en la siguiente tabla: (Ver anexo)
5.2 Activos disponibles
Aportaciones del grupo
Tipo de
bien
Inmueble
Condiciones
de uso
(Bueno,
regular,
malo)
Regular
Disponibilidad
inmediata
(si / no)
Propiedad
(A nombre
de quién
está)
Cantidad
Si
DUEÑO
1
Características
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construcción,
etc. según
aplique)
Instalaciones
Contrato u otro documento que
asegure su uso*
Si
x
No
Monto del
arrendamiento
($)
$0.00
5.3 Indicadores
Pág. 24
a) Punto de equilibrio
El punto de equilibrio se mantendrá en un 68 % de los ingresos proyectados en el
primer año de operación, lo que quiere decir que la empresa deberá generar por
lo menos $ 1,300,920.00 para cubrir todos sus costos y gastos de operación
sin que se genere utilidad. Como se observa la empresa alcanza a cubrir sus
obligaciones de corto plazo generando sólo el 68% de los ingresos proyectados.
Punto de Equilibrio
Concepto / Año
Costos fijos
Costos variables
Ventas totales
($)
(%)
1
2
$
608,400.00
$
692,520.00
$
1,924,375.00
$
623,455.00
$
638,820.00
$
713,295.60
$
2,020,593.75
$
607,864.89
68%
3
$
670,761.00
$
734,694.47
$
2,121,623.44
$
650,785.72
70%
4
$
704,299.05
$
756,735.30
$
2,227,704.61
$
696,237.78
69%
69%
5
$
739,514.00
$
779,437.36
$
2,339,089.84
$
744,359.18
68%
b) Relación beneficio/costo
Concepto
TREMA*
TIR
Perído de Recuperación
VAN
IVANDE
Capacidad de pago 1er año
Beneficio-Costo
Punto de Equilibrio
Indicador
Resultado
7%
155.23%
0.6
$ 2,155,803.96
5.79
Viable
Viable
Viable
Viable
20%
5.39
68%
Viable
Viable
Viable
El VAN (Valor Actual Neto) que resulta de la evaluación económica es de $2,155,804
pesos esta cifra es mayor a cero por lo que se considera ACEPTABLE, mientras que la
Tasa Interna de Retorno (TIR) que resulta de la evaluación económica es de 155.23%al
resultar esta tasa es mayor que la Tasa de Rendimiento Mínima Aceptable (TREMA) que
se estableció en 7%, el proyecto se considera VIABLE, en términos de este método de
evaluación
Pág. 25
El Período de Recuperación de la Inversión es menor a 1 año, que es menor al periodo
de evaluación que se estableció en cinco años. Los indicadores de evaluación de la
derrama económica son mayores a cero.
El otorgamiento del apoyo no restará liquidez, ni podrá en riesgo la estructura financiera
de la empresa, conservando capacidad de pago para hacer frente al pago de intereses y
la amortización del crédito.
El éxito del presente proyecto dependerá en gran medida de factores externos, como
son conseguir los recursos requeridos, financieramente el proyecto es viable de acuerdo
con las premisas señaladas.
c) Flujo de caja
Concepto
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 4
55,750
$
Mes 5
91,250
$
Mes 6
Ingresos
$
-
$
-
$
119,750
$
162,500
Cuentas por cobrar
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
Recuperación de cuentas por cobrar
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
Total ingresos del mes
$
-
$
-
$
55,750
Gastos de Operación
$
46,410
$
46,410
$
Depreciaciones y amortizaciones
$
855
$
855
$
Impuestos
$
-
$
-
$
$
91,250
$
119,750
$
162,500
46,410
$
46,410
$
46,410
$
46,410
855
$
855
$
855
$
855
-
$
-
$
-
$
-
Total Egresos del mes
$
45,555
$
45,555
$
45,555
$
45,555
$
45,555
$
45,555
Saldo Operativo
-$
45,555 -$
45,555
$
10,195
$
45,695
$
74,195
$
116,945
Saldo Acumulado
-$
45,555 -$
91,109 -$
80,914 -$
35,219
$
38,977
$
155,922
Mes 7
$
Mes 8
191,000
$
Mes 9
191,000
$
Mes 10
233,750
$
Mes 11
269,375
$
Mes 12
305,000
$
305,000
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
191,000
$
191,000
$
233,750
$
269,375
$
305,000
$
305,000
$
$
46,410
$
46,410
$
46,410
$
46,410
$
46,410
$
46,410
855
$
855
$
855
$
855
$
855
$
855
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
45,555
$
45,555
$
45,555
$
45,555
$
45,555
$
45,555
$
145,445
$
145,445
$
188,195
$
223,820
$
259,445
$
259,445
$
301,367
$
446,813
$
635,008
$
858,829
$
1,118,274
$
1,377,719
Pág. 26