Política de gestión de conflictos de interés.

Política de
gestión de
conflictos
de interés.
(resumen)
Octubre
2007
1
Introducción.
La Directiva 2004/39/CE relativa a los Mercados
de Instrumentos Financieros, y sus dos normas
de desarrollo, la Directiva 2006/73/CE y el
Reglamento (CE) 1287/2006, que regulan la
actuación de las entidades financieras en
relación con la comercialización de productos
de inversión o prestación de servicios de
inversión, requieren que estas entidades
establezcamos por escrito una política eficaz de
gestión de los conflictos de interés que pudieran
surgir en el ámbito de la prestación de servicios
de inversión, servicios auxiliares de inversión,
o una combinación de ambos.
Esta política tiene como finalidad establecer
medidas razonables destinadas a impedir la
generación de conflictos de intereses en el
ámbito de la prestación de servicios de inversión
a clientes y, si no fuera posible evitar la
generación de conflictos, llevará a cabo su
gestión de manera que no exista un riesgo
importante de menoscabo de intereses de los
clientes.
El presente documento es un resumen de la
política adoptada por Bankinter en cumplimiento
de la normativa indicada, política que es de
aplicación a todas las áreas de Bankinter y
consecuentemente a todos los empleados y
directivos que las conforman, en la medida en
que la actividad que realicen esté relacionada
con la prestación de servicios de inversión o
auxiliares, o la realización de actividades de
inversión o servicios auxiliares de inversión.
2
Identificación
de conflictos
de interés.
En el proceso de identificación de conflictos de
interés, Bankinter tendrá en cuenta con carácter
general todas las circunstancias que concurran
en el caso concreto y en particular, comprobará
si el Banco:
a)
b)
c)
d)
e)
Puede obtener un beneficio financiero,
o evitar una pérdida financiera, a
expensas del cliente.
Tiene un interés en el resultado de un
servicio prestado al cliente o de una
operación efectuada por cuenta del
cliente, que sea distinto del interés del
cliente en ese resultado.
Tiene incentivos financieros o de otro
tipo para favorecer los intereses de otro
cliente o grupo de clientes frente a los
intereses del cliente.
Desarrolla la misma actividad que el
cliente.
Recibe o va a recibir de una persona
distinta del cliente un incentivo en
relación con un servicio prestado al
cliente, en forma de dinero, bienes o
servicios, aparte de la comisión o
retribución habitual por ese servicio.
Además, para que se de un conflicto de interés
no es suficiente que Bankinter pueda obtener
o generar un beneficio si no existe también un
perjuicio para un cliente.
3
Medidas
preventivas,
mitigadoras y
correctoras de
conflictos de
interés.
Una vez identificadas las circunstancias que son
susceptibles de generar conflictos, Bankinter
ha definido una serie de medidas para, de
manera razonable, evitar un riesgo importante
de menoscabo de intereses de clientes. Algunas
de estas medidas ya estaban recogidas en el
Reglamento Interno de Conducta y en el Código
de Ética Profesional del Banco, documentos a
los que nos remitimos y que se encuentran
accesibles en la web de Bankinter
(www.bankinter.com).
Además el Banco ha establecido otros
procedimientos y medidas para gestionar dichos
conflictos de manera que se garantiza que la
persona de Bankinter que participe en las
actividades referidas desarrollen sus actividades
con independencia y sin menoscabo para los
intereses de los clientes.
A continuación se detallan de forma genérica
las medidas más destacadas establecidas por
Bankinter:
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3.1
Existencia de herramientas que
permiten la comercialización de
productos de inversión con el más alto
grado de objetividad posible buscando
siempre los productos que mejor se
adecuen a sus clientes y a su perfil de
riesgo.
3.2
Procedimientos eficaces para impedir
o controlar el intercambio de
información entre personas
competentes que participen en
actividades que comporten el riesgo de
un conflicto de intereses, cuando el
intercambio de esta información pueda
ir en detrimento de los intereses de uno
o más clientes.
3.3
Procedimientos para el control del uso
de la información confidencial y, en su
caso, para sancionar las conductas
contrarias al Reglamento Interno de
Conducta y al Código de Ética.
3.4
La supervisión separada de las personas
competentes cuyas funciones
principales sean la realización de
actividades o la prestación de servicios
por cuenta o en favor de clientes con
intereses contrapuestos, o que
representen intereses distintos que
puedan entrar en conflicto, incluidos
los de la empresa.
3.5
Establecimiento de medidas específicas
para el departamento del Banco que
realiza la función de Análisis tendentes
a lograr su independencia.
Seguimiento y
gestión de los
conflictos de
interés.
La Unidad de Cumplimiento Normativo (UCN)
de Bankinter, en colaboración con las áreas del
Banco que en cada momento corresponda,
controlará la aplicación y eficacia de las medidas
antes descritas contenidas en esta Política.
Será igualmente la encargada de gestionar los
conflictos tomando como base el principio de
evitar menoscabo de intereses de clientes.
Cuando las medidas adoptadas por Bankinter
para gestionar un conflicto concreto no sean
suficientes para garantizar, con razonable
certeza, que se prevendrán los riesgos de
perjuicio para los intereses de clientes del banco,
la entidad informará a los clientes afectados de
la naturaleza o el origen del conflicto antes de
actuar por su cuenta. De este modo, el cliente
tendrá siempre la posibilidad de decidir lo que
estime más conveniente para sus intereses en
relación con el servicio prestado por Bankinter.