Informe de la Empresa T
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EMPRESA FIERROS T&P 1. Resumen del proyecto 1.1. Información general 1.1.1. Descripción del negocio Es una empresa dedica a la venta de fierros, planchas y artículos menores relacionados con la comercialización de fierros. 1.1.2. Análisis del entorno Mercado: la empresa tiene como segmento principal al distrito de Pillco Marca, ya que su local se encuentra ubicado en Av. Universitaria 1735 (punto central de comercialización). Proveedor Aceros Arequipa 1.1.3. Misión de la empresa Ser una empresa que trabaja para brindar a sus clientes la mayor diversidad en materiales de construcción y de ferretería en general, bajo premisas de precio, calidad y servicio acorde a las exigencias del mercado, comprometiéndonos con la capacitación constante de nuestro recurso humano, para que este sea altamente calificado, productivo y comprometido a mantener la preferencia y satisfacción de nuestros clientes; con la finalidad de generar un crecimiento rentable, en beneficio de todos que nos permita mantener y mejorar cada día la calidad y servicio prestado. Visión: Mantener un sólido posicionamiento y liderazgo comercial en cuanto a la venta de materiales de construcción y ferretería en general, superando las perspectivas de calidad y servicio de nuestros clientes, gracias al apoyo incondicional de un comprometido equipo de trabajo, permitiéndonos así sostener un alto grado de responsabilidad social y comercial que nos garantice solidez financiera y crecimiento sostenible. 1.2. Identificación del proyecto Sistema adecuado que permita a la empresa mantener el control a nivel de ventas. 1.3. Necesidad del mercado - Obtener beneficios por las compras realizadas. - Requerimientos de información de compras realizadas. 1.4. Solución propuesta Implementar un sistema de ventas que controle y optimice las ventas. 2. Análisis del producto 2.1. Bondades del producto - Alta calidad - Flexible a la necesidad del cliente - Precio sugerido acorde a la expectativa del cliente - Amplia gama de productos capaces de satisfacer las necesidades de clientes demandantes 2.2. Evolución y ciclo de vida del producto Por ser un producto nuevo en el mercado se encuentra en la etapa de introducción, la cual es la primera etapa y es ahí donde comienza la vida del producto, posteriormente pasará a otra etapa cuando haya obtenido aceptación y experiencia en el mercado. Por esta razón se ha decidido ingresar al mercado con precios bajos, dando un valor agregado al producto que nos permita diferenciar de la competencia. Ciclodevida;energíaconsumidayemisionesdeCO2delmaterial ACERO 1módulo SMLhouse6módulos TURMETAL densidaddel material Kg/m3 EXTRACCION Y PRODUCCIÓN Ecoindicador Ecoindicadore Milipuntospor nmilipuntos kgde /m3 material Energía MJ/m3 Energía Kw/h/m3 EmisionesKg CO2 m2totales pormódulo espesordel materialen m m3totales pormódulo milipuntos encada módulo Energía Kw/hen cada módulo emisiones kgCO2en cada módulo milipunos SMLhouse 6modulos EnergíaKw /h SMLhouse 6modulos emisiones kgCO2 SMLhouse 6modulos 90,0 706500 1112,75 8735087,50 2426413,19 163,57 4945,50 473878,50 31,95 29673,00 2843270,98 191,67 40 314000 2,00 15700,00 4361,11 49,11 2198,00 851,73 9,59 13188,00 5110,35 57,55 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 DISTRIBUCION Y TRANSPORTE UTILIZACION Contenido energético delmaterial MJ/Kg 7850 27,90 0,007 0,20 MANTENIMIENTO - - 2,73 21430,50 5952,92 9,17 - 1162,60 1,79 0,00 6975,63 10,75 GESTION DE RESIDUO: FINDE VIDA -70 -549500 0,62 4867,00 1351,94 39,20 -3846,50 264,03 7,66 -23079,00 1584,21 45,93 2438079 261 19782 2856941 306 TOTAL 471000 contribuciondecadamaterialalecoindicadorenlaSMLhouse contribuciondecadamaterialaltotaldeenergíacontenidaenlaSMLhousecontribuciondecada materialalaemisióndeCO2enlaSMLhouse Milipuntos/m3 800000 Ecoindicadorenmilipuntos/m3enfasesdelciclodevida Kw/h/m3 ACERO EnergíacontenidaenKw/h/ m3 enfasesdelciclodevida ACERO KgdeCO2/m3 3000000,00 706500 EmisionesdeCO2enKg/m3 enfasesdelciclodevida ACERO 180,00 163,57 160,00 600000 2500000,00 24264 13,19 140,00 314000 2000000,00 120,00 200000 0 0 100,00 0 1500000,00 80,00 -200000 1000000,00 60,00 49,11 -400000 39,20 40,00 500000,00 -600000 -549500 -800000 20,00 0,00 EXTRACCIONY DISTRIBUCIONY PRODUCCIÓN TRANSPORTE UTILIZACION MANTENIMIENTO GESTIONDERESIDUO:FIN DEVIDA fasesdelciclodevida Energia consumida en MJ EXTRACCIÓN y PRODUCCION DISTRIBUCIONY PRODUCCIÓN TRANSPORTE 20000 0 UTILIZACION MANTENIMIENTO GESTION DERESIDUO:FIN DEVIDA fasesdelciclodevida CO 2 Emi4do en Kg EXTRACCIÓN y PRODUCCION 40000 FIN DE VIDA 200 DISTRIBUCIÓN Y TRANSPORTE 9,17 0,00 EXTRACCION Y FIN DE VIDA 100 0 DISTRIBUCIÓN Y TRANSPORTE EXTRACCION Y DISTRIBUCION Y PRODUCCIÓN TRANSPORTE UTILIZACION fasesdelciclodevida MANTENIMIENTO GESTION DERESIDUO:FIN DEVIDA 3. Estudio de mercado 3.1. Análisis del mercado 3.1.1. 3.1.2. 3.1.3. Diagnostico del mercado objetivo Las cerrajerías cercanas al negocio, planchadores de carro y pintores. Condiciones actuales La actividad de trabajos en metal se incrementó en un 17.2% en relación al año 2011. Objetivos del mercado El consumidor Los bajos precios en comparación de la competencia. Relación personalizada con el cliente. La confianza adquirida a través de eventos deportivos. Horario flexible. El producto Se utiliza en la elaboración de puertas metálicas, ventanas, portones, puertas enrollables, carrocería de carros y otros afines. 3.2. Análisis de la demanda 3.2.1. Análisis del consumidor 3.2.1.1. Localización: El mercado relacionado proviene de Ambo, Rosavero, Cairan, Cayhuayna, Amarilis y lugares cercanos a estos. 3.2.1.2. Elementos que inciden en la compra Elementos físicos Se cuenta con un almacén y un stand de servicio además se incluye el servicio de una dobladora y una cortadora para dar un servicio al cliente. Elementos financieros Se a consolidado un plan de ventas que permite vender a un menor precio que la competencia aun cuando se usa del mismo proveedor. Elementos sociales Se logró la confianza a través de eventos deportivos y permitiendo al cliente usar nuestros servicios en horarios que otras empresas no lo realizan. 3.2.1.3. Segmentación Planchadores Cerrajeros Pintores Carroceros 3.2.2. Tendencias de consumo 3.2.2.1. Tasas de crecimiento, Fluctuación Debido a la nueva política social de construcción se ha ampliado el negocio de los metales y esto se refleja en un crecimiento del 17.6% con una fluctuación de +/- 3%. 3.2.2.2. Estructura del mercado Competencia perfecta Un gran número de ferreterías compiten a través de la variabilidad de productos que puedan ofrecer al mercado. 3.2.2.3. Característica de la demanda Se presenta gustos aleatorios por necesidades muy específicas. Atracción por productos sustitutos. Expectativas ante cambios de precios debido al interés cambiario. 3.2.3. Tendencias de consumo y producción El consumo es de preferencia estándar por lo cual los productos grandes y pequeños tienden a no ser vendidos con facilidad. El consumo tiende a determinadas marcas por tener calidad y precio adecuado. 3.3. Análisis de la oferta 3.3.1. Identificación de la competencia - Ferretería Trejo - Ferretería Mana - Ferretería Vargas - Ferretería J y D 3.3.2. Análisis de la competencia La ferretería Mana cuenta con mayor variedad de pinturas para planchas metálicas, mientras que las demás ferrerías presentan condiciones similares a fierros T&P pero ninguna a podido consolidarse como líder en precios a excepción de T&P. 3.4. Análisis de comercialización La venta se puede realizar bajo dos medios - compras directas en el local de atención - ventas a domicilio a través de un distribuidor 3.5. Mercado internacional En 2012, se prevé que el crecimiento continúe con un aumento de 6%, hasta un pico de 1.441 millones de toneladas", informó la Cámara Argentina del Acero.Se estima que, pese al aumento de la demanda mundial, la persistencia de un sobrante de capacidad instalada de este año de aproximadamente 430 millones de toneladas de acero crudo. 3.5.1. Producto 3.5.1.1. Situación del producto en el mercado Potencial 3.5.2. Precio 3.5.2.1. Punto de equilibrio 3.5.2.2. Condiciones de pago Ventas en efectivo y ventas a acredito sin goce de intereses. 3.5.2.3. Seguros necesarios La empresa no cuenta con ningún tipo de seguro. 3.5.2.4. Riesgo cambiario Está sujeto a las compras que se realiza a los proveedores el cual se minimiza a través de una estrategia de pedidos orientado a minimizar costos. 3.5.2.5. Preferencias arancelarias No se cuenta con preferencias arancelarias. 3.5.3.Promoción 3.5.3.1. Imagen de la marca Publicidad escrita Muestreo de productos con la imagen de la empresa 3.5.3.2. Métodos Anuncios publicitarios en el diario “Regional” Elaboración de guardadores de zapatos Elaboración de recogedores 3.5.3.3. Costos S/. 15.00 nuevos soles por anuncio S/. 30.00 nuevos soles por guardador de zapatos S/. 20.00 nuevos soles por recogedor 3.5.3.4. Selección de medios Diario “Regional” 3.5.4. Canales de distribución No cuenta con canales de distribución por ser distribuidor final del producto. 4. Análisis de la empresa 4.1. Análisis del sector 4.2. Análisis FODA FODA FORTALEZAS - OPORTUNIDADES DEBILIDADES Experiencia en el mercado. Efectividad en el servicio. Capacidad de diversificación en los servicios ofrecidos. Satisfacción de los clientes atendidos. Productos fiables y certificados. - Aumentar la cantidad de trabajadores. Ofrecer servicios complementarios a los brindados. Proveedores dispuestos a mejorar acuerdos debido a nuestros pedidos regulares. - Cobertura sólo en Pillco Marca – Huánuco. Capacidad de número de atenciones simultaneas limitadas. No contar con ISO de calidad. Las oficinas no cuentan con sistemas de seguridad adecuados. - - AMENAZAS - Una mayor cantidad de empresas competidoras en los últimos años. Avance constante en Ingeniería metalúrgica. - Mayor requerimiento de marketing en el mercado. Algunos competidores ofrecen mayor cobertura. 4.4.1. Estrategias para fortalecer las Fortalezas Oportunidades - Mantener el buen servicio ante los clientes. - Disponer de proveedores que cuentan con alta calidad en sus productos. - Contratar personal calificado. - Contar con tecnología avanzada. y 4.4.2. Estrategias para combatir Debilidades y Amenazas - Expandir la cadena de empresas a nivel regional. - Establecer un plan de publicidad y propaganda acorde al mercado. - Incluir la información del servicio vía internet. - Implementar el método de las 5’s. 5. Estudio Administrativo 5.1 Organización de la empresa GERENTE CONTADOR Ayudante de doblado de planchas Encargados de ventas Almacenero de todos los accesorios 5.1.1. Aspecto legal 5.1.1.1 Tipo de empresa Sociedad de Responsabilidad Limitada 5.1.1.2. Obtención de permisos Ayudante de doblado de tubos - Licencia de funcionamiento de la Municipalidad Distrital de Huánuco. - Registro de SUNAT. - Registro Sanitario 5.1.1.3. Tramites de constitución - Registro en fundación de la empresa. 6. Estudio Financiero 6.1 Plan de Financiación 6.1.1. Objetivos del plan de financiamiento. Determinar la factibilidad de implantar una sucursal de servicios, misma que se ubicará en la Ciudad de Huánuco; cuya inversión en tecnología permitirá prestar de manera óptima y eficiente nuestro servicio. Además de alcanzar un margen de rentabilidad aceptable en base al patrimonio, la cual estará en base al promedio del mercado peruano, que es del 9%. Ferreteria T&P optó por la modalidad de financiamiento bancario a corto plazo, puesto que es una empresa muy estable y no desea tener deuda por mucho tiempo. La deuda es controlada por el contador de la empresa, buscando la responsabilidad de los pagos y evitar moras. 6.1.2. Acciones para implementar el plan. Proyecto: creación de una línea de ventas y formación de un taller de preparación del producto 1. Reuniones de promoción del proyecto • Objetivo de las reuniones: Detección de los empresarios interesados en participar en el proyecto de creación de productos para su comercialización sistemática: Obtención de un líder para el proyecto. Listado de empresas participantes en el proyecto, detallando el tipo de productos que venderían. Determinación del fondeo necesario para realizar las primeras tareas. Elaboración de programas de trabajo y determinación de responsables de tareas. 2. Elaboración de la línea de productos a comercializar • Concentración de planos, bosquejos, fotografías de los productos a vender por la nueva empresa. • Acopio de documentación, catálogos y demás información útil para el diseño. • Presentación a los empresarios de la línea completa. 6.1.3 Proyecto articulación financiera 1. Reuniones de análisis Objetivo de la reunión: Reunión de las empresas participantes en los proyectos; creación de una línea de productos para exportación, formación de una empresa comercializadora y mejora de la competitividad; para consensar las necesidades de financiamiento, y analizar las alternativas para su obtención Principal producto de las reuniones: Presentación de los paquetes financieros necesarios para los proyectos: Creación de una línea de productos para exportación y formación de un taller de diseño. Formación de una empresa comercializadora para atención del mercado de Huánuco. Mejora de competitividad, presentación por empresa. Elaboración del programa de trabajo y determinación de responsables de tareas. 2. Consolidación y obtención de información Consolidación de la información del fondeo necesario para realizar los proyectos de creación de una línea de productos y formación de una empresa comercializadora. Precisión de las necesidades financieras por empresa para implantar los proyectos de mejora de la competitividad con base en: Recomendaciones que serán implantadas. Recomendaciones que serán implantadas con recursos propios. Necesidades financieras faltantes de atender. Determinación de las garantías posibles de proporcionar por empresa para la implantación de proyecto de mejora de la competitividad. 3. Elaboración de prototipos y catálogos de productos. • Fabricación de prototipos. • Contratación de una firma de diseño gráfico para la elaboración del catálogo. 4. Obtención del Fondeo para la edición del catálogo. 5. Formación del taller de diseño. • Obtención de Financiamiento para la instalación del taller. • Obtención de un espacio físico para el establecimiento del taller. • Contratación del responsable del taller y personal auxiliar. El responsable preferentemente sería el encargado del diseño de la línea. • Determinación de las necesidades de equipamiento para el taller: computadora, impresora, fax, autocad, scaner, set fotográfico, etc. 6.1.4 Resumen de los términos de financiamiento Una de las etapas clave para cualquier emprendedor es el momento de buscar las fuentes de financiación de su negocio, tanto en la etapa de lanzamiento como en su posterior consolidación y desarrollo, y más aún cuando no se cuenta con experiencia previa ni contactos con los bancos que puedan servir de referencia. A la hora de buscar financiación para tu empresa de reformas, deberás tener en cuenta qué parte de financiación propia y qué parte de ajena quieres que tenga tu empresa, recordando siempre que el nivel de deudas con terceros no debe superar nunca el 60% del total de recursos. Asegúrate de que tus previsiones de ingresos sean suficientes para hacer frente a los plazos de los créditos o préstamos. Una vez calculados los recursos que vas a necesitar, cuándo los vas a necesitar, durante cuánto tiempo, a qué los vas a destinar, y qué garantías puedes ofrecer para su devolución, se plantea dónde y cómo conseguirlos. Si no cuentas con recursos propios suficientes existen varias alternativas. Las principales fórmulas de financiación de interés para las pymes son: 6.2. 1. Préstamo: El beneficiario recibe un dinero, mediante un contrato que le obliga a devolver el principal y a abonar los intereses y los gastos derivados de la operación (comisiones) en un plazo determinado de tiempo. Existen varios tipos: personales, en póliza, hipotecarios, etc. 2. Cuenta de Crédito: La entidad financiera pone dinero a disposición del beneficiario hasta un límite señalado y por un plazo determinado. Existen varios tipos: cuenta corriente de crédito, crédito documentario, a la exportación, participativo, sindicado, etc. La mayoría de bancos y cajas disponen de líneas especiales para la financiación de nuevos negocios. 3. Leasing: Mediante el pago de una cuota mensual el usuario disfruta de un contrato de arrendamiento de bienes a medio o largo plazo que le da derecho al uso y explotación de los mismos. Una vez finalizado el contrato, los bienes pueden ser adquiridos y sustituidos. Esta modalidad es más accesible para las pymes que el crédito convencional, y cuenta además con importantes ventajas fiscales. Flujo de caja proyectado 6.3. 6.4. 6.5. Proyecciones Económicas financieras. Ratios Proyectados. Los ratios, como se ha señalado anteriormente, son cocientes entre dos magnitudes contables que se desean relacionar. Tiene la gran ventaja de su sencillez y el inconveniente del elevado número de los mismos que se pueden utilizar e idear. Debido a esta última apreciación, es difícil el precisar una clasificación de los mismos. Estrategia genérica de la empresa 6.5.1. Estrategia de costes: la empresa cuenta con la venta de productos por corte, a diferencia de la competencia, esto ha permitido que los clientes se encuentren satisfechos porque pueden llevar exactamente la cantidad de material que necesitan. MATERIAL Fierro Corrugado ASTM A706-Grado 60 CORTE x 2; x 4; x 6 Corrugado 4.7 mm x 2; x 4; x 6 Clavos de Acero x kg; unidad; proporcionales Ángulos Estructurales Según estructura 6.5.2. Estrategia de diferenciación: la empresa no ha desarrollado este aspecto porque toda la competencia recibe su mercadería de aceros Arequipa. Estos productos son de buena calidad y no es necesario darle un valor agregado. 6.5.3. Estrategia del enfoque: La empresa tiene la política de llevar los productos a domicilio cuando se supera la cantidad de S/. 100.00 además se está buscando permanentemente nuevos focos de clientes como lo son las nuevas cerrajerías que se insertan en el entorno. 6.6 Plan de Inversiones La empresa está considerando ampliar el almacén para lo cual tenemos los siguientes costos: TOTAL (S/.) Ampliación de almacén 100400 Modificar pared 40000 Mano de obra 3000 Materia prima 50000 Gastos indirecto de construcción 120 TOTAL: 193520 6.7. Plan de Estratégico de benéficos a corto plazo. TOTAL (S/.) Certificados de deposito 1000 Bonos tesorería 650 Documentos negociables 200 Bonos del gobierno y de compañías 800 Acciones preferentes y comunes 2000 7. Estudio de factibilidad 7.1. Factibilidad administrativa: Se ha capacitado al personal en el manejo del sistema que se quiere implementar con las siguientes capacidades: -Conocimiento de Administración Financiera. -Manejo de Software. 7.2. Factibilidad comercial: A través de un estudio de mercado se ha previsto que los clientes del Distrito de Pillco Marca requieren de un Sistema Informático para agilizar sus compras y poder saber las compras que realizaron durante un periodo. 7.3. Factibilidad financiera: - Mediante una proyección de inversión se comprobó un capital propio de S/.1 500.00 y una capacidad de financiamiento por el monto de S/. 7 500.00, por lo cual se estima que es factible la implementación de este software. Parte de este estudio incluyo los siguientes costos: Costo Directos: Papelería (boletas, lapiceros, calcas, etc.) y almacén. Costos Indirectos: Costo de tiempo en atención al cliente, costo de imagen por incomodidad del cliente 7.4. Factibilidad técnica: Se refiere a los recursos necesarios como herramientas, conocimientos, habilidades, experiencia, etc., que son necesarios para efectuar las actividades o procesos que requiere el proyecto. Generalmente nos referimos a elementos tangibles (medibles). El proyecto debe considerar si los recursos técnicos actuales son suficientes o deben complementarse. 8. Cronograma actividades I. DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA A. Introducción a la empresa 1. Definición de la misión (¿qué, ¿cómo, y ¿para quién) Ser una empresa que trabaja para brindar a sus clientes la mayor diversidad en materiales de construcción y de ferretería en general, bajo premisas de precio, calidad y servicio acorde a las exigencias del mercado, comprometiéndonos con la capacitación constante de nuestro recurso humano, para que este sea altamente calificado, productivo y comprometido a mantener la preferencia y satisfacción de nuestros clientes; con la finalidad de generar un crecimiento rentable, en beneficio de todos que nos permita mantener y mejorar cada día la calidad y servicio prestado. Visión: Mantener un sólido posicionamiento y liderazgo comercial en cuanto a la venta de materiales de construcción y ferretería en general, superando las perspectivas de calidad y servicio de nuestros clientes, gracias al apoyo incondicional de un comprometido equipo de trabajo, permitiéndonos así sostener un alto grado de responsabilidad social y comercial que nos garantice solidez financiera y crecimiento sostenible. B. Naturaleza de la empresa 1. Industria a) Grado de concentración de la industria en la que se encuentra la empresa (concentrada /fragmentada) b) Etapa del ciclo de vida de la industria (¿en qué etapa de ciclo de vida se encuentra la industria ?embriónica, crecimiento, madurez, envejecimiento). c) Expectativas de la industria [ atractividad (tamaño actual y potencial), fuerzas externas (económicas, políticas, sociales, tecnológicas y naturales)]. d) Bases de competencia que predominan en la industria. 2. Giro de la empresa (transformación, comercial o servicios) Es una empresa dedicada a la compra y venta de fierros. C. Producto o servicio 1. Clientes y criterios de compra Los productos son preferidos por: - Bajos precios Buena calidad Facilidades de pago 2. Dimensión del mercado Zona de Pillco Marca 3. Competidores más importantes Ferretería “Trejo” D. Administración de la empresa 1. Objetivos y metas generales y por áreas. El objetivo principal es consolidarse como empresa líder del sector y la meta es superar el nivel de ventas de este año. Área de almacén: invertir en infraestructura para aumentar la capacidad actual. Área de ventas: implementar un nuevo sistema de ventas virtual. Área de acondicionamiento del material: contar con una estrategia de mantenimiento preventivo para evitar paros del servicio. 2. Definición de las funciones de la empresa a) Descripción de responsabilidades Gerente general: está encargado de planear todas las entradas y salidas del producto. Vendedor: está encargado de ofrecer al cliente toda la gama de productos. Dobladores y Cortadores: son los encargados de acondicionar el producto. Contador: se encarga de llevar todas las cuentas de activo pasivo y patrimonio de la ferretería. b) Organigrama Gerente General Contador Responsable de ventas Dobladores y Cortadores Supervisor 3. Personal de la empresa Gerente General: Nelida Pasquel Estrada Supervisor y Ventas: Erman Talenas Berrocal Cortador y Doblador: Alex Verde Talenas 4. Apoyos requeridos de la empresa Contador: Lic. Mario Casa Huertas Banco: Scotia Bank II. MERCADOTECNIA A. Objetivos del área (corto, mediano y largo plazo) Objetivo a corto plazo: se consideró adquirir una nueva cortadora. Objetivo a mediano plazo: se proyectó la ampliación del almacén. B. Definición del producto o servicio de la empresa 1. Definición de las características intrínsecas del producto Forma: producto de hierro y acero en presentaciones tubulares, triangulares, rectangulares y angulares. Color: Gris Tamaño: según especificaciones de la empresa proveedora que van desde 10cm hasta 6m. 2. Definición de los satisfactores del producto Marca: se cuenta con una marca reconocida a nivel nacional que es de Aceros Arequipa Calidad: la más alta y con un control permanente para garantizar la satisfacción del cliente Precios bajos 3. Presentación del producto (empaque, colores, tamaños nombre). Embolsados: son usados para la pintura, thinner, pernos. Empaquetados: clavos, bisagras. Enrollado: alambres, cuerda. Cargueros: fierros y planchas. C. El mercado meta de la empresa 1. Variables demográficas 2. Variables psicográficas D. Investigación de mercado 1. Marco de referencia a) Fuentes de información primaria - Informes internos: contabilidad de compras y ventas por boletas - Balance de caja b) Fuentes de información secundaria Estudios de variación de precios Estudio de demandas del sector Estudio de ratios financieros 2. Objetivos del estudio Verificar la aceptación de los clientes de la implementación del nuevo sistema virtual 3. Método Observación: recolección de información a través de: - Encuesta - Entrevista 4. Lugar Pillco Marca 5. Elemento Tablas de encuesta Tablas de entrevista Jerarquía de control Bases de aceptación de datos 6. Requisitos Encuestas Encuestadores Cronogramas de actividades Cita de entrevistas Plan de revisión 7. Aplicación de encuestas Se desarrolló según lo acordado en el cronograma y utilizando una simulación del software a utilizarse con fines de generar la confiabilidad de datos 8. Tabulación de datos Se realizó a través del Excel y una matriz de datos, en el cual se resalta la gran aceptación del cliente por haber obtenido 0.1 de fracaso o rechazo de la muestra. 9. Análisis de información Se realizó cálculos de ratios, simulación y análisis de sensibilidad según la recurrencia de datos obteniéndose: - Rentabilidad: 3.1 por cada nuevo sol. - Efectividad: 10.5 veces. - Simulación: dio un alcance de 1.3 en colas de servicio por cada 8 horas de trabajo. - Análisis de sensibilidad: se puede exceder el uso de los recursos hasta un 12% del promedio actual. 10. Presentación de resultados Se considera el proyecto viable y rentable bajo los siguientes criterios: Alta rentabilidad y efectividad Simulación con baja deficiencia de trabajo Palanca sensible de un 12% 11. Conclusiones y recomendaciones Se concluye que debe aplicarse en el menor tiempo posible el proyecto por haberse considerado variables extrínsecas a la empresa que podrían variar con una demora en la consecución del proyecto. Se recomienda iniciar un plan de inversión para implementar el sistema en la empresa E. Definición e identificación de la competencia 1. Directa a) Identificación del mercado que satisface y su participación de mercado El mercado está referido a la industria metálica ya que la empresa provee de material a cerrajeros, planchadores, pintores, plomeros y otros. b) Análisis de la mezcla de mercadotecnia 2. Indirecta a) Identificación el mercado que satisface y su participación de mercado Se consideró el beneficio a constructores y trabajos solicitados en el hogar como son cambio de puertas ampliación de la casa y casos similares. E. Fijación de precio 1. Definición del precio del producto en cuanto a sus costos Según el precio establecido por el proveedor se aumenta un 30% para establecer el nuevo valor del producto o en su defecto se hace un análisis con las ferreterías del sector y se establece un precio según conveniencia. 2. Margen de utilidad Se estima los siguientes costos: - Compras - Depreciación del activo fijo - Pagos preestablecidos mensuales (pago los trabajadores, luz, agua, teléfono, internet) - Al restar a las compras todos los gastos mencionados se obtienen la utilidad bruta 3. Políticas de precios Los precios se mantienen constantes en un periodo de seis meses para evitar la insatisfacción del cliente. 4. Clientes Se asigna precios con descuentos con la permanencia del cliente en la empresa: 1 – 2 años: 3% 2 – 3 años: 5% De 3 a más: 7% F. Comercialización 1. Tácticas de venta Generación de confianza: siempre la empresa procura tomar en cuenta todas las sugerencias de los clientes para poder conocerlos y establecer un mejor ambiente de comercialización. Promociones 2. Distribución La Distribución es una de las actividades con mayor influencia en el éxito de la empresa ya que gracias a ella se podrán hacer llegar los fierros al cliente final para su consumo. Objetivos de distribución: 1. Penetración (detallistas y compañías de servicios) o cobertura del mercado/espacio en estantes (fabricantes). 2. Tipo de tienda o canal de distribución 3. Región geográfica 4. Estacionalidad 3. Garantía y rentabilidad del producto o servicio La garantía se consigue con la prueba de todos los productos antes de ser vendidos. Se considera un producto rentable por que se tienen costos medios y un margen de utilidad alto exceptuando a los productos pequeños como tornillos y clavos. 4. Calidad a) En cuanto al producto Según los likers del estudio de mercado se considera al producto de muy buena calidad. Esto se respalda también por el provenir de la empresa de aceros Arequipa. b) Al servicio al cliente El trato del cliente es preferencial y siempre se trata de conseguir todos los pedidos del cliente. Cuenta con el servicio de doblado y cortado de material para poder alistar el producto según los requerimientos del cliente. H. Publicidad y promoción 1. Campaña publicitaria QUÉ DECIR Se adquirió un nuevo tipo de fierro ángulo de 2 x 2.5 y está demostrado que es más beneficioso su uso en la industria metalera. Por ello la empresa quiere considerar la inclusión de este producto en el mercado. A QUIÉN DECIRLO A los clientes cerrajeros. DÓNDE DECIRLO En vista que el medio más usual de comunicación de nuestros clientes es el escrito se contrató el servicio publicitario de diario “El Correo”. CÓMO DECIRLO Redactar concretamente los mensajes de una manera coherente con: 1. “innovación en ángulos metálicos kamero.” 2. Las características de la población objetivo de la misma: argumentos a los que es más sensible, creencias, prejuicios, etc. 3. Las características del soporte o soportes por los que se van a emitir dichos mensajes. III. OPERACIONES A. Objetivos del área (corto, mediano y largo plazo) Objetivo General Constatar la búsqueda de la innovación y la calidad en las líneas de diseño empleadas y elaboradas con la destreza y el conocimiento de las hábiles manos de los trabajadores, avezados en las tareas relativas a la elaboración y terminación de productos manufactureros de distintos tipos, a partir de finos materiales seleccionados de acuerdo a los parámetros de calidad existentes en relación al acero y fierros. Objetivos a Corto Plazo Cambiar de ubicación, a un espacio más cómodo y amplio para ellos como para sus trabajadores a más tardar el segundo semestre del 2013 y así abrir más locales no sólo en Huánuco sino también en todo el Perú. Objetivos a Largo Plazo Ser reconocida como la empresa líder en productos manufactureros exclusivos. B. Información preliminar 1. Producto Se cuenta con una gran variedad de productos de hierro y acero, con precios más bajos en comparación con la competencia. Puesto que es un negocio que trabaja con muchas entidades privadas y públicas. 2. Mercado Cerrajerías de Cayhuayna y constructoras de obras. 3. Materia prima Contamos con productos como: Fierro Corrugado ASTMA615-Grado 60 Fierro Corrugado ASTM A706-Grado 60 Corrugado 4.7 mm Clavos de Acero Ángulos Estructurales Barras Cuadradas Este aspecto ayudará en el área de ventas, ya que si estamos abastecidos de materia prima siempre estaremos disponibles para satisfacer las necesidades de nuestros clientes y por ende nuestras ventas no se verán afectadas, es más se verá un gran incremento. 4. Disponibilidad de mano de obra Tiene un máximo de 48 horas semanales, entre un mínimo de 5 y un máximo de 6 días. No existe una limitación de horas extras, las cuales se incrementan sobre el salario en un 50%. IV. RECURSOS HUMANOS A. Aspecto laboral y administración general. ASPECTO LABORAL: En cuanto a este aspecto la empresa fuente de soda “LEYDI” tomará en cuenta los siguientes aspectos: Tipos de contratos: La empresa tomara en cuenta el artículo 4º del D.S. Nº 003-97-TR. TEXTO UNICO ORDENADO DEL DEC. LEG. Nº 728, LEY DE PRODUCTIVIDAD Y COMPETITIVIDAD LABORAL “En la prestación personal de servicios remunerados y subordinados, se presume la existencia de un contrato de trabajo a plazo indeterminado” , a su vez pueden ser: Contrato indefinido. No tiene límites en la prestación de los servicio, se da por escrito o de palabra. Contrato a tiempo parcial. Este contrato se realizará por un determinado número de horas al día, a la semana, al mes o al año, inferior a la jornada de un trabajo de un empleado a tiempo completo. Contratos formativos. Este contrato son para aquellos que puedan tener una formación profesional de grado medio o superior o títulos oficialmente reconocidos como equivalentes. Contrato de relevo. Este contrato se da cuando es necesario dar una jubilación parcial. Remuneraciones: Se retribuirá al trabajador de parte de la administradora de la empresa a cambio de su trabajo. Este es el principal derecho del trabajador surgido de la relación laboral. Tiene carácter contraprestativo, en cuanta retribución por el trabajo brindado. Horarios de trabajo: Tiene un máximo de 48 horas semanales, entre un mínimo de 5 y un máximo de6 días. No existe una limitación de horas extras, las cuales se incrementan sobre el salario en un 50%. Vacaciones: Los trabajadores tiene derecho a unas vacaciones de 15 días la año, de los cuales, diez de ellos deben ser consecutivos y cinco pueden ser acordados entre las partes. Dichas vacaciones se pueden acumular dos años consecutivos previo acuerdo con el empleador. Clima laboral: En la empresa se realizará este tipo de aspecto, ya que se contará con las cualidades, atributos o propiedades relativamente permanentes de un ambiente de trabajo concreto que son percibidas, sentidas o experimentadas por las personas que componen la organización de la empresa y que influyen sobre su conducta. También existirá una relación entre clima laboral y la productividad de la organización entre ellas podemos tener: Autonomía/ conflicto. Relaciones sociales/ estructura. Relaciones entre empleado/ jefe. Relaciones entre empleados/ empleado. Motivación/ polarización del puesto. Flexibilidad/ innovación. Apoyo mutuo/ interés reciproco de los miembros. Satisfacción laboral: Está relacionada al clima organizacional de la empres y al desempeño laboral. Este aspecto se puede subdividir en: Satisfacción general: Es un indicador promedio que puede sentir el trabajador frente a las distintas facetas de su trabajo. Satisfacción por facetas: Es el grado mayor o menor de satisfacción frente a aspectos de su trabajo específicos de su trabajo: reconocimientos, beneficios, condiciones del trabajo, supervisión recibida, compañeros de trabajo, políticas de la empresa. Derechos del trabajador: Los trabajadores tendrán los siguientes derechos en la empresa: A la ocupación efectiva durante la jornada de trabajo. A la promoción y formación en el trabajo. A no ser discriminados para acceder a un puesto de trabajo. A la integridad física y a la intimidad. A percibir puntualmente la remuneración pactada. ASPECTO EN ADMINISTRACIÓN GENERAL: Se tomará en cuenta las siguientes actividades en la Empresa de Fierros “T&P”: Planeación. Organización. Liderazgo. Verificación. Actuación. V. CONTABILIDAD Y FINANZAS A. Clasificación de los costos y gastos de la empresa COSTO DE VENTAS INVENTARIO INICIAL COMPRAS NETAS DEL PERIODO MERCADERIA DISPONIBLE PARA LA VENTA INVENTARIO FINAL DEL PERIODO COSTO DE VENTAS DEL PERIODO S/. S/. S/. S/. S/. 557,00 67.878,00 68.435,00 787,00 67.648,00 GASTOS DE VENTAS PUBLICIDAD DIARIO "CORREO" PINTADO DE FACHADA MATERIAL PARA DOBLADO Y CORTADO DE PLANCHAS AYUDANTE DE VENTAS GASTO DE VENTAS DEL PERIODO S/. S/. S/. S/. S/. 120,00 400,00 150,00 700,00 1.370,00 GASTOS ADMINISTRATIVOS TELEFONO SUELDO DE GERENTE SUELDO DEL CONTADOR MATERIALES DE DOCUMENTACION (FACTURAS,BOLETAS) AGUA LUZ AUTOVALUO GASTOS ADMINISTRATIVOS DEL PERIODO S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. 59,00 2.000,00 50,00 40,00 9,00 20,00 30,00 2.208,00 0,01% 0,43% 0,01% 0,01% 0,00% 0,00% 0,01% 0,48% S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. 60,00 2.100,00 51,00 41,00 10,00 22,00 32,00 2.316,00 0,01% 0,45% 0,01% 0,01% 0,00% 0,00% 0,01% 0,50% GASTOS FINANCIEROS INTERES BANCARIOS INTERES TERCEROS COMISION POR PRESTAMOS COSTO POR DIFERENCIAL CAMBIARIO GASTOS FINANCIEROS DEL PERIODO S/. S/. S/. S/. S/. 700,00 450,00 120,00 300,00 1.570,00 0,15% 0,10% 0,03% 0,06% 0,34% S/. S/. S/. S/. S/. 699,00 440,00 130,00 310,00 1.579,00 0,15% 0,10% 0,03% 0,07% 0,34% 0,12% 14,69% 14,81% 0,17% 14,64% 0,03% 0,09% 0,03% 0,15% 0,30% S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. 657,00 68.878,00 69.535,00 798,00 68.737,00 130,00 410,00 160,00 710,00 1.410,00 0,14% 14,91% 15,05% 0,17% 14,88% 0,03% 0,09% 0,03% 0,15% 0,31% B. Estados Financieros 1. Flujo de efectivo FLUJO DE CAJA LIBRE (FCL) = F C ECONOMICO RUBROS (+) Ingresos Venta bienes y servicios (-) Egresos desembolsables costo de venta costo de operación ( G administrativos y G en venta) (-) Egresos No desembolsables depreciación activo fijos y amortización intangibles valor en libros de activos fijos en venta Utilidad de operación (NOI) (-) Impuesto a la renta (=) Utilidad Neta (+) FLUJO DE CAJA OPERATIVO (-) Egresos de inversión FLUJO DE CAJA ECONOMICO Diciembre 2010 Diciembre 2011 S/. 462.054,00 S/. 472.054,00 S/. S/. (67.648,00) (32.470,00) S/. S/. (68.737,00) (32.509,00) S/. (50.365,00) S/. (50.365,00) S/. S/. S/. S/. S/. 311.571,00 (476,00) 312.047,00 312.047,00 - S/. S/. S/. S/. S/. 320.443,00 (476,00) 320.919,00 320.919,00 - S/. 312.047,00 S/. 320.919,00 S/. 361.936,00 S/. 370.808,00 METODO INDIRECTO RUBROS UDI =utilidad neta económica (+) Egresos no desembolsables Depreciación de activo fijo y amort. Intangibles (=) FLUJO DE CAJA OPERATIVA INGRESOS CORRELACIONADOS Alquileres venta de activo obsoleto FLUJO DE CAJA LIBRE A PARTIR DE EG/P RUBROS FLUJO DE CAJA LIBRE (-) GASTOS FINANCIEROS ( INTERES) (=) U.A.I .(-) IMPUESTOS ALA RENTA (=) UTILIDAD NETA FINANCIERA (+)egresos no de desembolsables Depreciación (-) Egresos de inversión Activo fijo tangible (+)INGRESOS RELACIONADOS Préstamo Amortización (50.365,00) 311.571,00 S/. S/. (50.365,00) 320.443,00 S/. S/. S/. 311.571,00 S/. S/. S/. 320.443,00 S/. S/. S/. S/. S/. 311.571,00 1.570,00 313.141,00 (476,00) 312.665,00 S/. S/. S/. S/. S/. 320.443,00 1.579,00 322.022,00 (476,00) 321.546,00 S/. (50.365,00) S/. (50.365,00) S/. 482.705,00 S/. 482.705,00 S/. S/. - S/. S/. - S/. 745.005,00 FLUJO DE CAJA FINANCIERO 2. S/. S/. S/. 753.886,00 Estado de resultados Diciembre 2010 monto porcentaje estado de pérdidas y ganancias ventas netas o ingresos por servicios (-) descuentos, rebajas y bonificaciones concedidas ventas netas (-) costo de ventas resultado bruto utilidad s/. s/. s/. s/. s/. 462.054,00 462.054,00 (67.648,00) 394.406,00 100% 0% 100% -15% 85% Diciembre 2011 monto porcentaje s/. s/. s/. s/. s/. 472.054,00 472.054,00 (68.737,00) 403.317,00 100% 0% 100% -15% 85% (-) gastos de venta (-) gastos de administración resultado de operación (-) gastos financieros (+) ingresos financieros gravados (+) otros ingresos gravados (+) otros ingresos no gravados (+) enajenación de valores y bienes del activo fijo (-) costo enajenación de valores y bienes activo fijo (-) gastos diversos rei positivo rei negativo resultado antes de participaciones (-) distribución legal de la renta resultado antes del impuesto (-) impuesto a la renta resultado del ejercicio id único 3. pérdida s/. s/. s/. utilidad s/. pérdida s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. utilidad s/. pérdida s/. s/. utilidad s/. pérdida s/. s/. utilidad s/. pérdida s/. 1 (1.370,00) (31.100,00) 361.936,00 1.570,00 360.366,00 360.366,00 (476,00) 359.890,00 - 0% 0% 46% 78% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 78% 0% 0% 78% 0% 0% 78% s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. s/. 2 (1.410,00) (31.099,00) 370.808,00 1.579,00 369.229,00 369.229,00 (476,00) 368.753,00 - 100% 0% 45% 79% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 80% 0% 0% 78% 0% 0% 78% Balance general balance general al: <meses> Diciembre 2010 cuentas Activo activo corriente caja y bancos inv, valor razonab, y disp, p venta ctas por cobrar com– terceros ctas por cobrar com– relacionadas ctas p cob per, acc, soc, dir y ger Cantidad 359 s/. 360 361 s/. 362 363 30.598,00 5.469,00 Diciembre 2011 porcentaje 5,15% s/. 0,00% 0,92% s/. 0,00% 0,00% cantidad 30.598,00 5.469,00 porcentaje 5,15% 0,00% 0,92% 0,00% 0,00% cuentas por cobrar div, - terceros ctas por cobrar div. – relacionadas serv. y otros contratad, p anticip. estimación de ctas cobranza dudosa total activo corriente activo no corriente mercaderías productos terminados subproductos, desechos y desperdic. productos en proceso materias, primas mat. auxiliar., sumin. y repuestos envases y embalajes existencias por recibir desvalorización de existencias activos no ctesmanten, p la venta otros activos corrientes inversiones mobiliarías inversiones inmobiliarias activ. adq, en arrendamiento finan. inmuebles, maquinaria y equipo depinm, activarren fin. eimeacum. Intangibles activos biológicos deprec. act. biol.amort y agota acum. desvalorización de activo inmoviliz activo diferido total activo no corriente otros activos no corrientes total otros activos total activo neto Pasivo pasivo corriente sobregiros bancarios trib y aporsis pen y salud p pagar remuneraciones y participaciones por pagar ctas p pagar comercial – terceros ctas p pagar comer – relacionadas 364 365 366 367 s/. 36.067,00 s/. 121.813,00 s/. 1.663,00 s/. s/. 482.705,00 (50.365,00) s/. s/. 2.080,00 557.896,00 s/. 390 s/. 593.963,00 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 401 402 s/. 403 404 s/. 405 2.171,00 125.495,00 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 6,07% s/. 20,51% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,28% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 81,27% -8,48% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,35% 93,93% 0,00% 0,00% 100,00% 36.067,00 s/. 121.813,00 s/. 1.663,00 s/. s/. 482.705,00 (50.365,00) s/. s/. 2.080,00 557.896,00 s/. s/. 593.963,00 0,00% 1,69% s/. 0,00% 97,76% s/. 0,00% 2.171,00 125.495,00 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 6,07% 20,51% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,28% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 81,27% -8,48% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,35% 93,93% 0,00% 0,00% 100,00% 0,00% 1,69% 0,00% 97,76% 0,00% ctas p pagacc, directrs y gerentes ctas por pagar diversas – terceros ctas p pagar divers– relacionadas total pasivo corriente pasivo no corriente obligaciones financieras Provisiones pasivo diferido total pasivo no corriente total pasivo Patrimonio Capital acciones de inversión capital adicional positivo capital adicional negativo resultados no realizados excedente de revaluación Reservas resultados acumulados positivo resultados acumulados negativo utilidad de ejercicio pérdida del ejercicio total patrimonio total pasivo + patrimonio comprobador balance id único 406 407 408 s/. 127.666,00 409 s/. 410 411 s/. 412 s/. 700,00 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 700,00 128.366,00 s/. 61.370,00 s/. 8.469,00 s/. 283.580,00 s/. 112.878,00 s/. s/. 466.297,00 594.663,00 -700,00 1 0,00% 0,00% 0,00% 99,45% s/. 0,55% 0,00% 0,00% 0,55% s/. 100,00% s/. 13,16% 0,00% 1,82% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 60,82% 0,00% 24,21% 0,00% 100,00% 127.666,00 0,00% 0,00% 0,00% 99,45% 127.666,00 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 99,45% s/. 61.370,00 s/. 8.469,00 s/. 283.580,00 s/. 112.878,00 s/. s/. 466.297,00 593.963,00 13,16% 0,00% 1,82% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 60,82% 0,00% 24,21% 0,00% 100,00% 0,00 2 VI. PREPARACIÓN DEL PLAN DE FINANCIAMIENTO 7.1. Objetivos del plan de financiamiento. Maximización del beneficio: con el objetivo de realizar una buena gestión del beneficio obtenido Crecimiento empresarial: es la que realmente garantiza un buen resultado económico, y un desarrollo continuo de la empresa o del Grupo Empresarial. Objetivo de estabilidad: El propósito de esta estabilidad es el no ir aceptando riesgos excesivos en las consecuentes etapas de la empresa. 7.2. Modalidad del financiamiento. Ferretería T&P opto por la modalidad de financiamiento bancario a corto plazo, puesto que es una empresa muy estable y no desea tener deuda por mucho tiempo. La deuda es controlada por el contador de la empresa, buscando la responsabilidad de los pagos y evitar moras. 7.3. Monto y destino del financiamiento. El monto del préstamo es de S/. 20000.00 el cual es destino a la compra de más material para la venta y para mejorar la infraestructura de la empresa. 7.4. Condiciones generales crediticias Las condiciones en que el BCP (Banco de Crédito del Perú) otorga el crédito y que los CLIENTES se obligan a pagar y/o reembolsar se encuentran especificadas en la primera página del presente contrato. Serán aplicables al crédito materializado en este Contrato los intereses, comisiones y gastos vigentes a la fecha de su suscripción y que se encuentran detallados el tarifario aprobado y publicado por el BCP. Si los CLIENTES, no cumplieran con pagar sus cuotas en la fecha prevista en el cronograma de pagos, automáticamente incurrirán en mora sin necesidad de aviso, ni requerimiento previo y el BCP les cobrara intereses moratorios a la tasa efectiva anual de 360 días, que se calculara sobre el monto de cada cuota vencida, hasta el día en que se extinga la deuda. Los clientes se obligan a asumir todos los costos de la cobranza extrajudicial o judicial que el BCP realice, y que de manera enunciativa, mas no limitativa, incluyen las notificaciones prejudiciales. El BCP aplicara la tasa de interés Compensatoria pactada en las condiciones específicas, calculada sobre la base de 360 días, aplicada al monto desembolsado desde el día del desembolso, en la modalidad de rebatir y en la misma moneda otorgada.
