Bankia Soy Así: su inversión en manos expertas La

Bankia Fondos de Inversión y Planes de Pensiones
Informe trimestral a 31 de Diciembre de 2013
Fondoafondo
ARTÍCULO
Eugenio Solla Tomé
Bankia Soy Así:
su inversión en
manos expertas
ARTÍCULO
La Abeja Maya
impulsa el negocio
de pensiones de Bankia
SUMARIO
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Bankia Soy Así: su inversión
en manos expertas
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La Abeja Maya impulsa
el negocio de pensiones de Bankia
Eugenio Solla Tomé
Director de Marketing de Bankia
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Gestión de la Gama Bankia Soy Así
Evolución y expectativas
Álvaro Martín Sauto
Subdirector Fondos de Fondos y Retorno Absoluto de Bankia Fondos
Sebastián Redondo Jiménez
Director de Inversiones de Bankia Fondos
10 Cestas de Fondos y Planes
14 Noticias de Fondos de Inversión
16 Cuadro General de Rentabilidad de Fondos de Inversión
17 Cuadro General de Riesgos de Fondos de Inversión
18 Lectura de los fondos de Fondos de Inversión
20 Fondos de Inversión Monetarios
21 Fondos de Inversión Renta Fija Corto Plazo
25 Fondos de Inversión Renta Fija Largo Plazo
29 Fondos de Inversión Renta Fija Internacional
31 Fondos de Inversión Rentabilidad Objetivo
33 Fondos de Inversión Mixtos Renta Fija
36 Fondos de Inversión Mixtos Renta Variable
39 Fondos de Inversión Retorno Absoluto
42 Fondos de Inversión Perfilados y Globales
43 Fondos de Inversión Renta Variable
56 Fondos de Inversión Garantizados de Rendimiento Variable
61 Fondos de Inversión Garantizados de Rendimiento Fijo
66 Noticias de Planes de Pensiones
68 Cuadro General de Rentabilidad de Planes de Pensiones
68 Cuadro General de Riesgos de Planes de Pensiones
69 Lectura de los fondos de Planes de Pensiones
70 Planes de Pensiones Renta Fija
73 Planes de Pensiones Renta Mixta
78 Planes de Pensiones Renta Variable
81 Planes de Pensiones Garantizados
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Este documento tiene carácter comercial y no constituye una oferta o recomendación para la adquisición o venta, o para realizar cualquier otra transacción. La información contenida en el presente
informe no debe interpretarse como asesoramiento o consejo. Las inversiones están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores y en otros instrumentos
financieros, por lo que el valor de adquisición del Fondo y las rentabilidades obtenidas pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe
invertido inicialmente. Este documento no sustituye la información legal preceptiva que deberá ser consultada previamente a cualquier decisión de inversión. El folleto informativo de cada fondo de
inversión, y la documentación de cada plan de pensiones se encuentran disponibles al público en la página www.bankiafondos.es y en la CNMV y en www.bankiapensiones.es y en la DGS FP, respectivamente. Rentabilidades pasadas no suponen garantía de rentabilidad para el futuro.
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ARTÍCULO
bankia soy asíba
Bankia Soy Así: su inversión
en manos expertas
Eugenio Solla Tomé
Director de Marketing de Bankia
N
o hay duda de que el nivel de conocimientos y cultura
financiera entre los ahorradores e inversores es cada
vez mayor, lo cual les permite acercarse, con más intensidad y frecuencia, a los mercados financieros. Sin
embargo, ese cada vez más elevado nivel de cultura financiera no
es garantía suficiente para que el inversor medio pueda afrontar
un elemento absolutamente fundamental cuando hablamos de
ahorro e inversión: la obtención de un adecuado binomio rentabilidad-riesgo. Para manejar con garantías ese binomio, no sólo es
imprescindible tener unos conocimientos financieros apropiados,
sino que es necesaria una elevada capacidad de seguimiento de
los mercados. Mercados cada vez más interconectados, en los que
aparecen un mayor número de activos en los que invertir potencialmente y en los que impactan un elevadísimo número de factores, variables y noticias que cambian prácticamente al minuto. La
enorme diversidad de activos y mercados geográficos se ha traducido en la existencia de un importante número de instrumentos
financieros a disposición de los inversores.
tes niveles de riesgo en función de sus preferencias, disponiendo
de acceso a unas carteras diversificadas geográficamente a nivel
global y diversificadas también por tipos de activos, ya sean estos
renta fija, renta variable, divisas o mercados monetarios. Y todo
ello basado en la visión que nuestros gestores tienen de la situación económica mundial.
La gama Soy Así ofrece la posibilidad de
acceder a un amplio universo de activos
financieros, perfilando el nivel de riesgo
en función de la vocación inversora
Estamos, por tanto, ante un mundo en el que el análisis, la planificación y la profesionalización de la gestión de nuestras inversiones es cada vez más importante, ya que aprovechar las oportunidades que nos brindan los mercados y navegar en su complejidad
requiere de una dedicación y unas capacidades de obtención y
análisis de la información que, en muchos casos, sólo están al
alcance de los profesionales. En este sentido, cuando estamos
tratando de rentabilizar los ahorros, es imprescindible conocer el
perfil de riesgo que el inversor está dispuesto a asumir. Para ello
es necesario contar con herramientas de asesoramiento que contribuyan a conocer las características, necesidades y preferencias
del cliente a la hora de realizar una inversión.
Y para dar respuesta a todo esto, en Bankia contamos con la
gama de fondos de fondos Bankia Soy Así que permiten ofrecer
a los clientes la posibilidad de acceder a un amplio universo de
activos financieros, con una gestión profesionalizada y con la posibilidad de perfilar los distintos niveles de riesgo en función de la
vocación inversora, a través de nuestro servicio de “asesoramiento personal”. Los fondos Bankia Soy Así reúnen por un lado las
opiniones y visiones de nuestros profesionales de la gestión de
los mercados y, por otro, los distintos perfiles de riesgo que cada
cliente puede asumir en función de sus circunstancias personales.
En definitiva, en el mundo globalizado actual, en el que tomar
decisiones de inversión es cada vez más complejo, nuestra familia
de fondos permite al cliente encomendar esta tarea a los profesionales de la gestión y delegar en ellos la selección óptima de los
activos financieros en los que invertir en función del perfil inversor. Y para ello, Bankia tiene la herramienta adecuada: la gama de
fondos Soy Así. O
Esta gama se compone de tres alternativas de inversión: Soy Así
Cauto, Soy Así Flexible y Soy Así Dinámico. A través de las mismas, los clientes tienen la posibilidad de invertir en tres diferen-
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asíbankia soy así
Gestión de la Gama Bankia Soy Así
Álvaro Martín Sauto
Subdirector Fondos de Fondos y Retorno Absoluto de Bankia Fondos
E
s un hecho evidente que la tecnología ha cambiado el
modo de comunicar de la humanidad. El avance que ha
supuesto internet y sus diversas aplicaciones ha sido
comparable a muchos de los grandes inventos de nuestra
historia. Hoy en día el acceso a la información ha mejorado terriblemente. Lo que antes tardaba días, hoy en día tarda décimas de
segundo. ¿Cómo hubieran cambiado los conflictos de la historia si
la información hubiera podido fluir instantáneamente en vez de
llevarla a caballo o en motocicleta? Probablemente el mundo no
sería como lo vemos hoy en día. Y quizás sean estos avances en las
comunicaciones los que hayan hecho que las relaciones personales
y profesionales entren en una nueva dimensión. Sin lugar a dudas.
Y los mercados financieros no son ajenos a esto. En los últimos
años no solamente ha mejorado el flujo de información a los diversos operadores sino que también ha mejorado la velocidad de
dicha información. Para bien y para mal. Los rumores toman carta
de naturaleza veraz y las verdaderas noticias muchas veces se
minusvaloran. Y es que en la era de internet distinguir el grano de
la paja es muy complicado, precisamente por ese gran acceso a la
información y esa gran velocidad de obtención de la misma. Esto,
incluso hay veces que ha llevado a que en décimas de segundo
se observen comportamientos de los mercados anómalos como
por ejemplo cuando un operador mete por error una orden con
un cero de más y el mercado instantáneamente se desploma o
cuando el simple rumor de una explosión en no sé dónde produce
el mismo efecto negativo.
dad que tengan, se definen cuáles de ellas son más atractivas para
configurar la cartera. A partir de aquí se definen los pesos a invertir
en cada clase de activo y una vez establecidos los mismos se acaba
el proceso definiendo en qué fondos y gestoras es más adecuado
invertir. Así, si creemos que la Renta Variable Europea y Española tienen buenas perspectivas de revalorización para el año 2014
(como es el caso) seleccionaremos a los mejores gestores y fondos
de Renta Variable Europea y Española. Y es ahí donde invertiremos.
Este proceso de inversión llevado a cabo por nuestro equipo de
fondos de fondos y retorno absoluto pretende invertir en aquellas áreas con un mayor potencial de revalorización, accediendo a
cualquier mercado mundial, con un análisis profesional tanto de la
composición de los activos en donde invertir como de los fondos y
gestores a través de los que se canaliza dicha inversión. Con un mínimo de 10 años de experiencia en mercados financieros, nuestro
equipo de gestión pretende capturar las rentabilidades positivas de
los años buenos de mercados, limitando las caídas, en la medida de
lo posible, durante los años turbulentos. Y siempre con una cuidada
“perfilación” de cada uno de los fondos Soy Así de forma que según el grado de aversión al riesgo, las ideas se implementaran de
una manera más o menos agresiva. Actualmente las carteras, en
sus diversos niveles de riesgo, se encuentran invertidas en Renta
Fija Europea de corto plazo, en Renta Variable Europea, en Renta
Variable Española y en menor medida en Renta Variable Americana.
Por todo esto, hoy más que nunca, es necesario llevar una gestión
profesionalizada basada en el análisis de medio plazo de las tendencias económicas y sin descuidar el análisis geopolítico y social
que tanto ha influido en el comportamiento reciente de los mercados. Y todo ello intentando no estar ni muy lejos ni muy cerca de
las pantallas del día a día de los mercados, es decir, gestionar con
un horizonte a medio plazo donde el trading intradiario o incluso
semanal pasan a ser casos puntuales.
Precisamente esto es lo que hacemos a la hora de gestionar la gama
de fondos de fondos Bankia Soy Así. Al tratarse de una gama que
lo que busca es diversificar en las diferentes clases de activos, para
minimizar el riesgo y ampliar las fuentes de rentabilidad, en primer
lugar se hace un análisis profundo del entorno macroeconómico y
microeconómico del cual se extraen las grandes recomendaciones.
Estas recomendaciones giran en torno a cualquier clase de activo:
Renta Variable, Renta Fija, Divisas y Materias Primas. En función de
cómo se correlacionen entre ellas y de la expectativa de rentabili-
Concluyendo, un proceso de gestión consistente, que alcanza desde
la definición de los activos con mejores perspectivas de revalorización hasta la selección de los mejores fondos dónde canalizar dicha
inversión, pasando por la diversificación y el análisis macro y micro.
La mejor manera de elaborar un buen binomio riesgo-rentabilidad. O
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ARTÍCULO
La Abeja Maya impulsa
el negocio de pensiones de Bankia
L
a última campaña de pensiones de Bankia ha estado
protagonizada por la Abeja Maya con el objetivo de concienciar a una generación de la importancia de empezar
a ahorrar para la jubilación lo antes posible, porque “el
tiempo pasa muy deprisa”. Buena parte de la captación se ha
centrado en los últimos meses del año, como es habitual en el
mercado español. Y mucho ha tenido que ver en ello el tipo de
campaña realizada por el banco, cuyo objetivo fue la atención
de sus clientes sobre la necesidad de comenzar a ahorrar cuanto
antes para la jubilación.
Asesoramiento
En esta campaña, Bankia aportó su grano de arena para concienciar principalmente a aquellas personas de entre 35 y 55 años de
que es el momento de pensar en su jubilación y de lo importante
que es acumular un ahorro que pueda complementar sus ingresos
futuros. En este sentido, la entidad enfocó el mensaje bajo la idea
de lo “rápido que pasa el tiempo”. Por ello, utilizó imágenes entrañables para las personas de esa generación cuya infancia estuvo marcada por determinados personajes animados. “Si conoces
su canción (refiriéndose a la música de la serie de la abeja Maya),
necesitas un plan... porque el tiempo pasa sin que te des cuenta”, fue el uno de los mensajes de la campaña de Bankia.
Bankia dispone de una amplia gama de planes de pensiones que
invierten en los principales mercados financieros, adaptándose a
las expectativas del cliente en función de su perfil y del riesgo
que desee asumir. De esta forma, los clientes de Bankia pueden
invertir en planes de renta fija corto plazo, renta fija largo plazo,
renta fija mixta, renta variable mixta, renta variable, garantizados
y de rentabilidad objetivo.
La entidad complementó esta labor de concienciación con el
asesoramiento, un elemento clave para que el cliente obtenga el
máximo partido al ahorro que destina a la jubilación. El banco
cuenta con especialistas y herramientas de apoyo que ayudan a
sus clientes no solo a elegir correctamente los planes que mejor
se adaptan a su situación, sino a mantenerse permanentemente
informados de la evolución de su plan y de las dudas que puedan
surgirles en el camino.
En esta campaña, Bankia aportó su grano
de arena para concienciar a aquellas
personas de entre 35 y 55 años de que
es el momento de pensar en su jubilación
Como apoyo a la acción comercial, Bankia puso espacio en internet http://planesdepensiones.bankia.es donde el interesado puede
encontrar contenidos de carácter divulgativo sobre planes de pensiones. En el mismo se encuentra respuesta, mediante sencillos vídeos e infografías, a las preguntas más frecuentes que
se hacen los clientes sobre estos productos:
desde qué son, para qué sirven o cuál es
el mejor momento para contratarlos, a
cuáles son sus ventajas fiscales, cómo
se cobran o cuál es el plan que más
conviene según el perfil inversor.
La entidad apuesta por la diversificación como un elemento esencial para alcanzar el objetivo final de una buena
prestación de jubilación. Recomienda la contratación
de cestas de planes que permiten equilibrar rentabilidad y riesgo de acuerdo con el perfil de
inversión y el horizonte de jubilación del
partícipe.
Además, Bankia lanzó una web específica (http://www.sileonole.com),
en la que el cliente encontró información sobre la campaña de pensiones de
Bankia y un álbum online con los cromos
de los dibujos de su infancia. Para completar la colección se contesta a una serie de
preguntas sobre personajes animados de la
época de la abeja Maya o Marco. Quienes
terminasen el álbum se lo podían descargar
y recuperar viejas sensaciones con los recuerdos de cuando eran niños.
Aportaciones periódicas
Otro de los pilares de la campaña de pensiones
consistió en fomentar las aportaciones de reducido importe y de forma continuada a planes de pensiones. Para ello se favorece la
contratación de planes sistemáticos de
suscripción. Adicionalmente la campaña
contó con un catálogo de obsequios y
bonificaciones con el fin de incentivar las
aportaciones desde otras entidades. O
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¿Cuál fue el concepto creativo de
la campaña?
El concepto creativo eje sobre
el que se desarrollaron las
diferentes piezas fue “Si esta
fue tu infancia, necesitas un plan”. El resultado fue una campaña fresca, divertida y que cuenta el
producto de una manera clara y cercana.
¿Con qué colaboradores habéis contado para la campaña?
Para dar a conocer la campaña hemos contado con Publicis Comunicación España, una de las agencias más solventes del país.
Publicis desarrolló diversas piezas gráficas para exterior, carteleria y material de oficinas, varias cuñas de radio basadas en otros
mitos de la infancia, y una pieza audiovisual dirigida a medios
digitales donde se hace notar el paso del tiempo poniendo de
manifiesto las diferencias generacionales entre padres e hijos.
Silvia Bajo y el equipo
de Publicidad de Bankia
Además se ha desarrollado un microsite especifico en el que el
cliente encontró un álbum online (sileonole.com) donde puede
recuperar viejas sensaciones coleccionando los cromos con los
recuerdos de su infancia, rememorando aquellas tardes de “Sile,
Sile, Sile… ¡Nole!”.
Silvia Bajo Directora de Marca de Bankia
Silvia, con una dilatada experiencia en el sector de la comunicación ha
trabajado en diversas agencias de publicidad, ha conocido el negocio
desde la raíz con un breve paso por la oficina 6568 y hoy en día dirige
a los equipos de Patrocinios, Medios, Publicidad e Imagen Corporativa.
Además de Publicis, también hemos contado con la colaboración interna de Comunicación Digital, que desarrolló un sito web,
http://planesdepensiones.bankia.es, donde el interesado encuentra contenidos de carácter divulgativo sobre planes de pensiones.
¿Cómo surgió la idea de elegir la Abeja Maya o Marco para
la campaña de pensiones?
¿Por qué se contrató a presentadores y actores famosos de
televisión para que unieran su imagen a Bankia?
Las campañas de comunicación de planes de pensiones suelen
centrarse habitualmente en el futuro, en la tranquilidad y en todo
lo que el cliente puede conseguir el día de mañana. Pero Bankia
en esta ocasión hemos apostado por diferenciarnos. Así hemos
decidido hacer justo lo contrario: poner el foco en el presente,
en el ahora. Y para ello hicimos un pequeño viaje en el tiempo y
recuperamos del baúl de los recuerdos a la Abeja Maya, a Vicky
el Vikingo y a Marco para buscar el reconocimiento del público al
que va dirigida la campaña: hombres y mujeres que vivieron su infancia con estos personajes, y que ahora comprueban que aquella
época ha quedado lejos... Lo bastante lejos como para empezar a
pensar en contratar un plan de pensiones.
Teniendo en cuenta que no disponíamos de presupuesto para
hacer una campaña convencional en televisión y considerando
fundamental estar en este medio, pensamos que la mejor forma
era vincularnos a personajes afines al target de la campaña, reconocidos y reconocibles en cada una de las cadenas para que
de una forma cercana y agradable hablaran, dentro del concepto
creativo, de los planes de pensiones. De esta forma conseguíamos
vincularnos a las cadenas y a la programación de las mismas de
una manera muy notoria. O
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MERCADOS FINANCIEROS
Evolución y expectativas
Sebastián Redondo Jiménez
Director de Inversiones de Bankia Fondos
L
os mercados financieros, en este último trimestre del
año 2013, han apostado por una recuperación económica sólida y duradera. Los inversores, más que olvidarse,
han puesto en perspectiva la reducción en la liquidez que
suministra la Reserva Federal americana (“tapering”), el techo
de gasto para el Gobierno americano, los problemas para sacar
adelante la Unión Bancaria Europea y las dudas sobre el crecimiento en China. Y han decidido que hay que fijarse más en los
datos económicos reales. Como éstos en general auguran un crecimiento moderado no inflacionista y el porcentaje de beneficios
de las empresas sobre PIB continúa en máximos se han lanzado
de cabeza a la compra de activos de riesgo.
El reverso de la moneda, se lo otorgaríamos, también sin duda, a
los mercados emergentes que tras una década apareciendo continuamente entre los favorecidos por el exceso de liquidez global,
han retrocedido significativamente, esperemos que, por el bien de
todos, para tomar un nuevo impulso. La advertencia de la Reserva
Federal de reducir las inyecciones de liquidez, las dudas generadas por China para mantener su envidiable crecimiento económico, la falta de reformas en Brasil, los malos datos económicos
en Indonesia o la inflación en India, explicarían gran parte de los
movimientos. Pero hay una razón más estructural y es la convergencia de los modelos económicos entre los países desarrollados
y los, hasta ahora posiblemente mal llamados, emergentes. Y esa
convergencia se ha producido por una mejora de las condiciones
laborales y sociales en los países emergentes y por un deterioro
La mejor parte se la han llevado los mercados bursátiles de los
países desarrollados (EE.UU, Europa y Japón) que han completado
un año espléndido con revalorizaciones superiores a dos dígitos.
Para un inversor europeo, las revalorizaciones en los mercados no
euros se han reducido ligeramente por la depreciación del dólar
y del yen frente a la moneda europea pero aun así, las ganancias
han sido muy espectaculares.
Aunque haya todavía reformas pendientes
y la marca España no esté pasando
por sus mejores momentos,
los inversores internacionales han vuelto
a confiar en nuestro país
Pero el “tapado” de 2013 ha sido, sin lugar a dudas, España. Ha
abandonado la condición de enfermo de Europa y aunque haya todavía reformas pendientes y la marca España no esté pasando por
sus mejores momentos, los inversores internacionales han vuelto a
confiar en nuestro país, y así lo han reflejado la bolsa y los tipos de
interés. El índice IBEX tras un primer semestre dubitativo terminó
cerrando el año con una subida superior al 20%. Si añadimos las
ganancias derivadas de la evolución de los tipos de interés –por
el estrechamiento considerable del diferencial frente a Alemania y
por el descenso absoluto de las rentabilidades en niveles próximos
a los mínimos históricos – el año no ha podido ser mejor para todos los inversores nacionales e internacionales que han confiado
en la vapuleada marca España. Si la bolsa es un indicador adelantado de lo que está por venir, todo apunta a que se han sentado las
bases para una recuperación sostenida y podríamos concluir que
no parece que lo vivido en 2013 haya sido una quimera.
de esas mismas condiciones en los países desarrollados, o si se
prefiere el eufemismo, por las ganancias de competitividad derivadas de las reformas estructurales realizadas en los países del
primer mundo. Aunque la consecuencia será, en definitiva, un reequilibrio económico global y un crecimiento mejor sustentado. En
este contexto, la recomendación pasaría por continuar invirtiendo
en aquellos países con instituciones plurales y estables, centralizadas hasta cierto punto, y donde los derechos de propiedad y el
imperio de la ley estén asegurados. Un país al que hay que seguir
de cerca porque se encuentra en el camino de cumplir con gran
parte de estas condiciones es Méjico, alabado, en este momento,
al igual que España por la comunidad inversora internacional.
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España, Europa y EE.UU y por este orden, para dejar paso a los
mercados emergentes en el segundo semestre, aunque en estos
últimos tendremos que seguir siendo selectivos.
Un país al que hay que seguir de cerca
es Méjico, alabado, en este momento,
al igual que España por la comunidad
inversora internacional
Las materias primas, el oro, el petróleo, los productos agrícolas
que, en el pasado, funcionaron como estabilizadores de las carteras de inversión, pasan a un segundo plano dejando vía libre a las
carteras con activos muy diferenciados en nivel de riesgo: renta
variable y liquidez.
Para 2014 esperamos por tanto una rotación de activos de renta
fija a renta variable. No sé si se le puede llamar, como anuncian
rimbombantes algunos estrategas, La Gran Rotación, pero a la
vista, del nivel de los tipos de interés en los países centrales y la
caída de la prima de riesgo de los países periféricos es más que
probable que cierta rotación tenga lugar. Y los beneficiados posiblemente en el primer semestre sean los mercados de acciones de
Finalmente, los problemas de crecimiento en algunos de los países
que compartimos la moneda europea, la austeridad presupuestaria y el mantenimiento de una política monetaria laxa, debería
acarrear una depreciación del euro frente al resto de las divisas y
especialmente del dólar. O
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CESTAS DE FONDOS Y PLANES
Inversor Dinámico
Juan Carlos González López
Director de Zona Universidad
En 2013 se ha producido un importante crecimiento del patrimonio gestionado en fondos de inversión. ¿A qué
crees que se ha debido y qué perspectivas ves para los fondos de inversión
en el nuevo año que comienza?
El mejor tono de los mercados de bonos
y renta variable, junto a las limitaciones
a los depósitos, han desatado un flujo de
imposiciones de plazo fijo hacia fondos de
inversión sobre todo después de la guerra del pasivo de los últimos años. Para
2014 estas condiciones de mercado se
mantendrán aumentando la confianza en
los mismos y en el futuro de la economía
lo cual permitirá seguir incrementando el
patrimonio de los fondos siendo todas las
entidades muy dinámicas en su potenciación no solo en garantizados sino también
en otro tipo de fondos.
¿Qué fondo de inversión o gama se
encuentra entre tus preferidos?
Los fondos con un porcentaje en renta
variable son muy atractivos pues recogerán un previsible buen año de bolsa.
Ahondando en esta idea mí fondo preferido sería el fondo Bankia Dividendo
Europa con un estilo de gestión valor
seleccionando valores en base al análisis
fundamental, con atractiva remuneración
al accionista, estabilidad de beneficios o
buenas perspectivas y que coticen a valoraciones atractivas. Por otro lado, una
gama de fondos interesante son los Fondos Soy Así pues permiten una inversión
diversificada de la mano de las recomendaciones de la propia gestora sin nece-
sidad de realizar movimientos de fondos
para adaptar la inversión al perfil determinado ya que éstos se realizan dentro
del propio fondo.
Recientemente ha tenido lugar la tradicional campaña de planes de pensiones de fin de año ¿Qué aspectos
destacarías de la campaña de Bankia
y cuáles crees que han sido nuestros
principales aciertos?
Destacaría: su originalidad y frescura, su
capacidad para llamar la atención sin olvidar el mensaje a trasladar, el uso de los
medios tradicionales junto con internet
donde se ha jugado de forma atractiva y
su despliegue en oficinas concentrando
toda la imagen en esta acción. En cuanto
a los aciertos destacaría tres: primero situar como pieza clave el asesoramiento al
cliente en aras a minimizar riesgos y maximizar rentabilidades apoyándonos en el
Planificador del Asesor Personal. Segundo
potenciar la concienciación de los clientes
dirigiéndonos a un colectivo (35-55 años)
a incorporar en este ahorro. Y tercero fomentar en los clientes aportaciones periódicas para mejorar la rentabilidad a largo
plazo, fidelizarlos y permitirles alcanzar el
ahorro suficiente a la jubilación. El Planificador del Asesor Personal ayuda a visualizar cuánto puede haber ahorrado con
pequeñas cantidades.
Una vez aprobada la reforma de las
pensiones, ¿cómo crees que influirá
en los hábitos de la población activa
en lo que a la contratación de planes
de pensiones se refiere?
El endurecimiento de las condiciones para
acceder a la jubilación (aumento edad
legal, periodo de cómputo, aumento del
número de años cotizados, etc.) así como
las incertidumbres sobre el sistema, no
hace más que plantear a la población la
necesidad de complementar sus futuras
pensiones públicas con ahorro privado.
Esta necesidad va a potenciar el hábito de
la “hormiga” por lo cual las aportaciones
periódicas ganarán adeptos para así no
dejar para el final el ahorro.
¿Qué plan de pensiones se encuentra
entre tus preferidos?
Las buenas previsiones de renta variable
para el 2014 deben orientarnos hacia planes mixtos. Lógicamente, la edad del cliente y su cercanía a la jubilación pueden hacer variar mi preferencia por un plan u otro.
Dentro de una cesta considero recomendable el Plan de Pensiones Bankia Dinámico
con un 75% de la cartera en renta variable
nacional e internacional que va a recoger
el potencial alcista de los mercados.
Has elegido la cesta dinámica, ¿por
qué te sientes identificado con este
perfil?
Mi objetivo al realizar la inversión es el
crecimiento patrimonial en el medio y
largo plazo, por lo que puedo admitir rentabilidades negativas en periodos cortos
pero siempre situando el horizonte de mi
inversión en el largo plazo. Esta gestión
me permite batir las rentabilidades de inversiones más conservadoras con un riesgo controlado.
FONDOS de Inversión
Planes de Pensiones
O 50% Bankia Evolución Prudente, FI
O 50% Bankia Bonos
O 40% Bankia Dividendo Europa,FI
O 40% Bankia Dividendo Europa
O 10% Bankia Dividendo España, FI
O 10% Bankia Bolsa Española
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Inversor ModeradO
Carlos Fernández-Pacheco Cuenca
Director de Zona Albacete y Cuenca Sur
En 2013 se ha producido un importante crecimiento del patrimonio gestionado en fondos de inversión. ¿A qué
crees que se ha debido y qué perspectivas ves para los fondos de inversión
en el nuevo año que comienza?
Creo que fundamentalmente se ha producido por varios factores: por un lado,
el incremento de confianza paulatina que
hemos visto durante el año en el sistema bancario, por otro, en cuanto a la fenomenal gama de productos que hemos
generado, especialmente en Bankia, con
los fondos de rentas y garantizados principalmente, que han sido un complemento
o alternativa de inversión adecuado y destinado a un gran público; en tercer lugar,
por la evolución de tipos de interés, que
hace, unido al incremento de confianza al
que anteriormente hacía mención, que el
cliente busque otras opciones para optimizar su patrimonio líquido, y por último,
y como más importante, por el esfuerzo de
todos los que componemos la entidad y
especialmente la red de oficinas, en asesorar y buscar las mejores y más adecuadas
alternativas de inversión para nuestros
clientes ayudados por las herramientas a
su disposición.
¿Qué fondo de inversión o gama se
encuentra entre tus preferidos?
En cuanto a gama, me parece una excelente alternativa para diversificación los
fondos de inversión garantizados de renta
variable, en función del perfil y situación
del cliente. En cuanto a un fondo en concreto, entiendo muy optimizado y excelen-
te el comportamiento del Bankia Duración
Flexible 0-2.
Recientemente ha tenido lugar la tradicional campaña de planes de pensiones de fin de año ¿Qué aspectos
destacarías de la campaña de Bankia
y cuáles crees que han sido nuestros
principales aciertos?
La anticipación ha sido un factor esencialmente importante. Primero, porque desestacionalizar el volumen de comercialización
más relevante del año en planes de pensiones siempre ha sido un gran reto que poco a
poco vamos rompiendo, tanto en cuanto, al
incremento de clientes que paulatinamente
realizan nuevas aportaciones periódicas y
los que las incrementan, como en cuanto
a la labor proactiva de asesoramiento que
se realiza durante todo el ejercicio, apoyada principalmente en el planificador para
la jubilación del asesor personal. Segundo,
porque, por la nueva situación de sistema
de pensiones, hemos ampliado el foco en
cuanto a la edad de público objetivo mientras que el cliente más joven también comienza a ver, de una manera mucho más
evidente, la necesidad de complementar su
futuro. Tercero, porque hemos anticipado
campañas comerciales. También me parece
oportuno indicar y felicitar el acompañamiento que nos ha dedicado una muy acertada campaña publicitaria.
Una vez aprobada la reforma de las
pensiones, ¿cómo crees que influirá
en los hábitos de la población activa
en lo que a la contratación de planes
de pensiones se refiere?
Obviamente esta reforma introduce una
necesidad clara de basar nuestro futuro,
y el mantenimiento adecuado de nuestro
nivel de vida, en el complemento de prestaciones vía ahorro privado, siendo la principal alternativa la de los fondos de pensiones, dado su estímulo fiscal vinculado.
Es cierto que aún falta que cale con mayor
relevancia en el público en general y nuestra ayuda y asesoramiento en este aspecto
son básicos porque es dónde tenemos que
identificar nuestro potencial inminente de
negocio, en nuestras carteras de banca
personal y en nuestras oficinas.
¿Qué plan de pensiones se encuentra
entre tus preferidos?
Bankia Renta Plus y Bankia Bonos para
un perfil de inversión a medio/largo plazo
me parecen muy buenas alternativas por
su política de inversión y rentabilidades
obtenidas.
Has elegido la cesta moderada, ¿por
qué te sientes identificado con este
perfil?
Entiendo que es un momento fenomenal
para comenzar a optimizar rentabilidades
con un horizonte de al menos medio plazo,
sin olvidar la prudencia que lleva implícita
este tipo de cesta. Es una mera cuestión
de lograr el mayor equilibrio rentabilidadriesgo. Hay que aprovechar momentos de
viento a favor como el momento actual,
donde un mínimo riesgo ha de batir componentes como la inflación sin ningún tipo
de sobresalto, con un control adecuado y
en manos, no olvidemos, de los mejores
gestores del panorama nacional.
FONDOS de Inversión
Planes de Pensiones
O 60% Bankia Evolución Prudente, FI
O 40% Bankia Renta Plus
O 30% Bankia Dividendo Europa,FI
O 30% Bankia Bonos
O 10% Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
O 30% Bankia Dividendo Europa
11
CESTAS DE FONDOS Y PLANES
Inversor conservador
Alfredo Alonso García
Director de Zona País Vasco
En 2013 se ha producido un importante crecimiento del patrimonio gestionado en fondos de inversión. ¿A qué
crees que se ha debido y qué perspectivas ves para los fondos de inversión
en el nuevo año que comienza?
En el 2013 hemos vivido el cambio de percepción de nuestros clientes hacia los fondos
de inversión. Se generó un punto de inflexión
motivado por los bajos tipos de interés en
depósitos a plazo y los buenos resultados
que, en general, han tenido las bolsas mundiales. En nuestro caso tenemos que resaltar
el éxito que ha tenido toda la gama de Fondos Garantizados Rentas que ha generado
un incremento de partícipes y de patrimonio
gestionado. Las perspectivas para los fondos
de inversión en el año 2014 son positivas ya
que los clientes quieren alternativas a la baja
rentabilidad del ahorro a plazo. Este es el
momento propicio para asesorar a nuestros
clientes y diversificar sus inversiones, incluyendo la contratación de fondos de inversión.
¿Qué fondo de inversión o gama se
encuentra entre tus preferidos?
En nuestras inversiones al igual que con
las de nuestros clientes lo mejor es diversificar. Mis fondos preferidos son: Bankia
Bonos Corto Plazo I (40%), Bankia Evolución Prudente (50%) y Bankia Dividendo
Europa (10%). La rentabilidad de los últimos 12 meses de esta cartera ha sido del
3% con una volatilidad de 1,42%.
Has elegido la cesta conservadora, ¿por
qué te sientes identificado con este perfil?
En mis inversiones escojo fondos de
inversión que me den seguridad y tranquilidad. Con la cesta de fondos seleccionada la distribución de mi cartera
está diversificada en Gestión alternativa
(50%), renta fija Europa a corto plazo (40%) y en Renta Variable Europa
(10%). Tal vez no sea ésta la estrategia
que maximice la rentabilidad de las inversiones, pero sí puede ser una alternativa para ahorrar a largo plazo sin
mayores preocupaciones.
Recientemente ha tenido lugar la tradicional campaña de planes de pensiones de fin de año, ¿qué aspectos
destacarías de la campaña de Bankia
y cuáles crees que han sido nuestros
principales aciertos?
Recordar momentos agradables y positivos de la infancia a nuestros clientes
con mayor propensión a contratar Planes de Pensiones ha sido un gran acierto. Hemos sido testigos de la sonrisa de
nuestros clientes en innumerables ocasiones al ver publicidad con imágenes de
la abeja Maya, Vickie el Vikingo y Marco.
Con ayuda de la campaña de publicidad
hemos concienciado a muchos clientes
que tienen entre 35 y 55 años de que es
el momento de planificar su jubilación. Se
ha transmitido muy bien la idea de que el
tiempo pasa rápido.
Como Director de Zona del País Vasco,
¿podrías darnos una breve pincelada
sobre los Planes de Previsión Individuales?
Los Planes de Previsión Individuales (conocidos como EPSV) vienen a ser los Planes de Pensiones propios del País Vasco.
Tienen las mismas ventajas que los Planes
de Pensiones. La diferencia más importante es la liquidez. Se puede recuperar
el ahorro acumulado en una EPSV a partir del décimo año desde su constitución
sin necesidad de que concurra ninguna de
las contingencias previstas de jubilación,
fallecimiento, desempleo, invalidez o enfermedad. En Bankia comercializamos 4
EPSVs para atender los diferentes perfiles
de inversión de nuestros clientes.
Una vez aprobada la reforma de las
pensiones, ¿cómo crees que influirá
en los hábitos de la población activa
en lo que a la contratación de planes
de pensiones se refiere?
Se realizará trasvase de ahorro a corto/medio hacia ahorro diferido para la jubilación.
La población activa se concienciará que
tiene que incrementar su ahorro en planes
de pensiones para complementar su futura
pensión si no quiere perder poder adquisitivo. La reforma se incide en los límites
de revalorización y en el factor de sostenibilidad. Se han marcado límites para la
revalorización de las pensiones por lo que
se pueden dar situaciones en las que los jubilados pierdan poder adquisitivo. El factor
de sostenibilidad tendrá en cuenta la esperanza de vida a la hora de calcular la pensión inicial con el fin de asegurar el sistema
de pensiones. Si cada vez tenemos más
esperanza de vida eso significará que la
pensión inicial será poco a poco más baja.
FONDOS de Inversión
Planes de Pensiones
O 50% Bankia Evolución Prudente, FI
O 70% Bankia Renta Plus
O 40% Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
O 20% Bankia Bonos
O 10% Bankia Dividendo Europa, FI
O 10% Bankia Dividendo Europa
12
SUMARIO FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES
Noticias
14 Planes de Pensiones
66 Fondos de Inversión
CUADRO GENERAL
DE RENTABILIDAD
CUADRO GENERAL
DE RIESGO
16 Planes de Pensiones
68 Fondos de Inversión
17 Planes de Pensiones
68 Fondos de Inversión
FONDOS DE INVERSIÓN
Fondos Monetarios
20 Gama Bankia Monetario Euro Deuda
Fondos de Renta Fija
Corto Plazo
21 Bankia Fondepósitos, FI
22 Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
23 Gama Bankia Bonos Corto Plazo
24 Bankia Duración Flexible 0-2, FI
Largo Plazo
25 Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
26 Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
27 Bankia Bonos Duración Flexible, FI
28 Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
Renta Fija Internacional
29 Bankia Bonos Internacional, FI
30 Bankia Dólar, FI
Rentabilidad objetivo
31 Bankia Rentabilidad
Objetivo Fondepósitos, FI
32 Gama Bankia Rentabilidad Objetivo
Fondos Mixtos
Renta Fija
33 Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
34 Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
35 Bankia Fonduxo, FI
Renta Variable
36 Bankia Mixto Renta Variable España, FI
37 Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
38 Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
LECTURA DE
FONDOS y planes
18 Planes de Pensiones
69 Fondos de Inversión
PLANES DE PENSIoNes
Fondos de Retorno Absoluto
39 Bankia Evolución Prudente, FI
40 Bankia Evolución Moderado, FI
41 Bankia Evolución Decidido, FI
Fondos Perfilados y Globales
42 Gama Bankia Soy Así
Fondos de Renta Variable
43 Bankia Bolsa Española, FI
44 Bankia Small & Mid Caps España, FI
45 Bankia Dividendo España, FI
46 Bankia Dividendo Europa, FI
47 Bankia Gama Índice
48 Bankia Euro Top Ideas, FI
49 Bankia Bolsa USA, FI
50 Bankia Bolsa Japonesa, FI
51 Bankia Bolsa Latinoamericana, FI
52 Bankia BRICT, FI
53 Bankia Emergentes, FI
54 Bankia Bolsa Mundial, FI
55 Bankia Multisectorial, FI
FondoS Garantizados
de rendimiento variable
56 Garantizados de Rendimiento Variable
FondoS Garantizados
de Rendimiento Fijo
61 Garantizados de Rendimiento Fijo
13
PLANES de Renta Fija
Corto Plazo
70 Bankia Rent
71 Bankia Renta Plus
Largo Plazo
72 Bankia Bonos
PLANES Mixtos
Renta Fija
73 Bankia Cauto
74 Bankia Moderado
75 Bankia Futuro VaR 10
Renta Variable
76 Bankia Flexible
77 Bankia Dinámico
PLANES de Renta Variable
78 Bankia Dividendo Europa
79 Bankia Bolsa Internacional
80 Bankia Bolsa Española
Planes Garantizados
81 Planes de Pensiones Protegidos
NOTICIAS
2013, un excelente año para el sector de fondos de inversión
Nuestros partícipes obtienen
buenas rentabilidades
Y en renta variable, merecen especial mención Bankia Small
Bankia Small & Mid Caps España, FI con un 46,23% y Bankia
Bolsa Japonesa con un 44,63%.
La incipiente recuperación económica global, y los estímulos de
los bancos centrales de los países desarrollados han marcado el
excelente ejercicio que, en general, han tenido las bolsas mundiales; ello, unido a las buenas rentabilidades que ha ofrecido la
deuda pública de los países periféricos de Europa han determinado que 2013 fuera un excelente año para el sector de fondos
de inversión en términos de captación y también en términos de
rentabilidad para sus partícipes.
Todos estos buenos datos los han reflejado en sus distintas secciones de fondos de inversión dos importantes periódicos de economía nacional durante el mes de diciembre. Por un lado, el diario
Expansión hizo referencia a los fondos de inversión Bankia Renta Fija Duración Activa (Renta Fija Largo Plazo Internacional),
Bankia Fonduxo (Mixto Europa) y Bankia Small & Mid Caps
(Renta Variable España) por encontrarse en los primeros puestos
de sus categorías; y por otro lado, el diario Cinco Días, destacó
también que Bankia Small & Mid Caps España y Bankia Bolsa
Japonesa ocupaban los primeros puestos de entre los 120 fondos
más rentables del mercado nacional en 2013.
Las rentabilidades que ofrecen los fondos de Bankia por categorías:
CATEGORÍA
RENTABILIDAD
Renta Fija Corto Plazo y Monetarios
1,69%
Renta Fija Largo Plazo
2,51%
Mixtos (Renta Fija y Renta Variable)
9,05%
Renta Variable y Globales
Una vez concluido el año, cuatro de nuestros fondos han destacado como parte de los fondos españoles más rentables del 2013:
21,19%
Garantizados Renta Fija
9,48%
Garantizados Renta Variable
6,49%
Dos de ellos englobados en la categoría multisectorial, Bankia
Euro Top Ideas que ha quedado en 8º lugar con una rentabilidad del 22,84% y Bankia Fonduxo que ha quedado en
doceava posición con una rentabilidad del 21,65%.
El tercero de los fondos se encuentra en la categoría de renta
variable, Bankia Small & Mid Caps España que ha registrado un comportamiento espectacular a lo largo de todo el año,
quedando en 2º lugar con una rentabilidad del 46,23%.
Por último, dentro de los fondos más rentables del año 2013 de
la categoría de renta fija se sitúa Bankia Renta Fija Duración
Activa, que ha cerrado el ejercicio con un 10,48%. O
Podemos destacar dentro de la categoría de renta fija, el comportamiento en el año de dos fondos: Bankia Renta Fija Duración
Activa, FI, con un 10,48% y Bankia Rentabilidad Objetivo
Largo Plazo con un 14,46%.
Dentro de los fondos mixtos, destacamos Bankia Fonduxo, FI
con una excepcional rentabilidad del 21,65% y Bankia Mixto
Renta Variable España, FI, que ha acumulado una rentabilidad
del 19,22%.
14
ya son 12 los fondos garantizados de rentas que la gestora ha puesto en marcha
En 2013, Bankia Fondos ha seguido apostando
por su gama de fondos garantizados de rentas
En el año 2011 comenzó la comercialización de Bankia Garantizado Rentas 1,
FI. Desde entonces ya son 12 los fondos garantizados de rentas que la gestora
ha puesto en marcha, cubriendo la necesidad de muchos clientes con un perfil
conservador que persiguen una rentabilidad garantizada y atractiva en sus fondos. Nuestra gama de fondos garantizados de rentas otorgan una garantía del
capital invertido y además, una atractiva rentabilidad que el partícipe percibe
en forma de rentas trimestrales, mediante el reembolso de participaciones.
Durante el año 2013 la gestora de Bankia ha continuado apostando por los
fondos garantizados y en la última parte del año ha colocado alguno de estos
fondos garantizados de rentas con una notable acogida entre los clientes, como
es el caso de Bankia Garantizado Rentas 11, FI que garantiza una TAE del 3%, y
de Bankia Garantizado Rentas 12, FI que garantiza una TAE del 2,85%.
Desde su inicio, esta gama de fondos ha tenido una gran acogida entre nuestros
partícipes de fondos de inversión y en su conjunto, tienen un patrimonio gestionado cercano a los 3.100 millones de euros y un total de 121.500 partícipes.
Destacamos la notable rentabilidad registrada por los fondos de esta gama en
el año 2013:
RENTAS 1
RENTAS 2
RENTAS 3
RENTAS 4
RENTAS 5
RENTAS 6
RENTAS 7
RENTAS 8
RENTAS 9
RENTAS 10
RENTAS 11
12,05%
Nuestros fondos garantizados
de rentas otorgan una garantía
del capital invertido
y una atractiva rentabilidad
que el partícipe percibe
trimestralmente
16,02%
11,02%
6,98%
8,88%
9,06%
7,22%
6,50%
5,95%
5,59%
5,29%
Cierre y cuota 2013
La gestora de fondos de inversión de Bankia crece en el año más
de un 35% en el año, con un incremento anual del patrimonio
gestionado de más de 1.900 millones de euros.
Los buenos resultados del ejercicio que acabamos de cerrar quedan reflejados en la evolución de la cuota de mercado de la gestora, que de manera sostenida ha ido consolidando su evolución
positiva a lo largo de todo el año para situarse a cierre del mes
de diciembre en el 4,74 %, lo que ha supuesto un notable incremento desde el dato registrado en diciembre de 2012 (4,39%).
El patrimonio total gestionado en fondos mobiliarios se consolida en 7.298 millones de euros, dato que sitúa a la gestora de
Bankia como la sexta entidad en el ranking. O
5%
6%
Ago
CUOTA 2012
5%
ABR
FEB
4,51%
4%
4,39%
4,67%
4,70%
MAR
4,59%
4,38%
1%
0%
4%
15
4,74%
SEP
MAY
EnE
dIC
4,74%
4,74%
JUL
3%
2%
oCT
CUOTA4,76%
2013
4,81%
JUn
4,75%
4,83%
noV
4,73%
CUADRO GENERAL DE RENTABILIDAD
Rentabilidad
31/12/13 (%)
Rentabilidad
2012 (%)
Rentabilidad
2011 (%)
Rentabilidad
2010 (%)
Monetarios
Patrimonio
a 31/12/2013
(miles de euros)
Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI
0,70
2,04
1,65
0,14
21.296
Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI
1,17
2,76
2,13
0,41
30.661
Renta Fija
Renta Fija Corto Plazo
Bankia Fondepósitos, FI
1,24
–
Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
1,33
1,90
–
–
76.570
1,53
-0,93
73.385
254.429
Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
1,16
1,93
1,97
0,09
Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI
1,31
2,20
2,12
0,28
63.444
Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI
1,68
2,62
2,40
0,44
143.796
Bankia Duración Flexible 0-2, FI
2,42
5,31
1,01
-0,49
243.238
Renta Fija Largo Plazo
Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
3,58
1,50
2,61
-1,07
69.964
Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
1,10
5,47
3,21
-0,85
35.724
Bankia Bonos Duración Flexible, FI
2,17
6,05
3,01
0,64
34.056
Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
3,23
4,56
2,63
0,35
59.374
Renta Fija Internacional
Bankia Bonos Internacional, FI
-3,83
6,72
3,84
3,25
15.108
Bankia Dólar, FI
-5,15
-1,00
2,67
6,11
8.572
Rentabilidad Objetivo
Bankia Rentabilidad Objetivo Fondepósitos, FI
1,48
–
Bankia Rentabilidad Objetivo Corto Plazo, FI
1,87
3.49
Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI
4,96
Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI
14,46
–
–
48.051
2,87
0,54
79.651
13,57
1,97
-0,85
43.877
3.50
1,79
2,33
4.080
214.729
Mixtos
Mixto Renta Fija
Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
5,26
3,77
3,23
1,09
Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
6,19
1,61
3,79
-1,26
49.561
Bankia Fonduxo, FI
21,65
4,89
3,86
-1,49
31.592
Mixto Renta Variable
Bankia Mixto Renta Variable España, FI
19,22
-1,11
-0,26
-9,80
54.570
Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
8,10
2,94
4,05
-4,77
25.675
Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
13,64
12,18
-9,21
-2,34
17.002
186.518
Retorno Absoluto
Bankia Evolución Prudente, FI
1,88
3,63
-0,99
2,85
Bankia Evolución Moderado, FI
0,50
3,36
-6,63
4,43
17.703
Bankia Evolución Decidido, FI
0,82
3,28
-11,49
9,65
14.878
Perfilados y Globales
Bankia Soy Así Cauto, FI
3,13
4,24
-1,53
1,25
20.103
Bankia Soy Así Flexible, FI
6,82
5,15
-4,13
3,18
11.406
Bankia Soy Así Dinámico, FI
12,98
4,88
-4,04
7,52
5.890
Bankia Bolsa Española, FI
30,37
-4,54
-11,02
-10,15
41.606
Bankia Small & Mid Caps España, FI
46,23
3,42
-18,08
-11,63
16.628
Renta Variable
Bankia Dividendo España, FI
29,37
-2,24
Bankia Dividendo Europa, FI
21,88
9,88
-7,22
-15,15
19.566
-14,25
0,91
29.965
18.101
Bankia Índice Ibex, FI
25,83
0,73
-8,89
-14,03
Bankia Índice Eurostoxx, FI
22,28
16,82
-14,01
-3,34
5.251
Bankia Euro Top Ideas, FI
22,84
19,36
-10,75
1,14
29.511
Bankia Bolsa USA, FI
21,60
9,49
-3,36
19,40
17.975
Bankia Bolsa Japonesa, FI
44,63
19,09
-17,54
-0,68
6.697
Bankia Bolsa Latinoamericana, FI
-13,39
3,97
-21,55
22,19
2.296
Bankia Brict, FI
-10,30
8,54
-24,42
15,81
10.786
Bankia Emergentes, FI
-10,58
9,64
-16,77
21,06
19.447
Bankia Bolsa Mundial, FI
21,15
16,05
-9,66
3,42
10.427
Bankia Multisectorial, FI
18,42
3,90
-3,26
10,54
15.057
16
CUADRO GENERAL DE RIESGO
RIESGO MUY ALTO
Bankia Bolsa Española
Bankia Euro Top Ideas, FI
Bankia Bolsa Japonesa, FI
Bankia Bolsa Latinoamericana, FI
Bankia Multisectorial
Bankia Índice Eurostoxx, FI
Bankia Índice Ibex, FI
Bankia Dividendo España, FI
Bankia Dólar, FI
Bankia Mixto Renta Variable España, FI
Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
Bankia Small & Mid Caps España, FI
Bankia Dividendo Europa, FI
Bankia Bolsa USA, FI
Bankia BRICT, FI
Bankia Emergentes, FI
Bankia Bolsa Mundial, FI
RIESGO ALTO
RIESGO MEDIO ALTO
RIESGO MEDIO
RIESGO MEDIO BAJO
Bankia Bonos Internacional, FI
Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI
Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
Bankia Fonduxo, FI
Bankia Evolución Decidido, FI
Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
Bankia Evolución Moderado, FI
Bankia Soy Así Dinámico, FI
Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI
Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI
Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
Bankia Bonos Duración Flexible, FI
Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
Bankia Rentabilidad Objetivo Corto Plazo, FI
Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI
Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
Bankia Soy Así Flexible, FI
Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
Bankia Duración Flexible 0-2, FI
Bankia Fondepósitos, FI
Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
Bankia Rentabilidad Objetivo Fondepósitos, FI
Bankia Evolución Prudente, FI
Bankia Soy Así Cauto, FI
RIESGO BAJO
RIESGO MUY BAJO
Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI
Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI
O Monetario O Renta Fija O Rentabilidad Objetivo O Mixtos O Retorno Absoluto O Globales O Renta Variable
NOTA: La clasificación por nivel de riesgo está basada en función de los datos de volatilidad del valor liquidativo en los últimos cinco años.
17
LECTURA DE FONDOS DE INVERSIÓN
1
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial: importe mínimo exigido
para invertir en cada fondo de inversión.
Fecha de constitución: fecha de inicio de la vida del fondo.
Gestora: Bankia Fondos.
Depositario: Entidad que se hace responsable de la administración y custodia de los valores del fondo.
2
3
VOCACIÓN DEL FONDO
Describe las características básicas y objetivos de gestión recogidos en el folleto del fondo de inversión.
DATOS GENERALES
VOCACIÓN DEL FONDO
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA
RIESGO
Expresa el perfil de riesgo del fondo recogido en el
Folleto y en el Documento de Datos Fundamentales
para el Inversor del correspondiente Fondo de Inversión. Los
niveles del indicador van desde riesgo muy bajo (1) a riesgo
muy alto (7).
4
COMISIONES
Comisión anual de gestión y depositaria del fondo: Representa un porcentaje sobre el patrimonio
efectivo del fondo. Se calcula anualmente y se descuenta diariamente del valor liquidativo del fondo.
Comisión de suscripción: Representa un porcentaje sobre el valor efectivo de las participaciones suscritas. Dicha comisión se hace efectiva únicamente sobre el importe suscrito y
en una sola vez en el momento de la suscripción.
Comisión de reembolso: Representa un porcentaje sobre
el valor efectivo de las participaciones reembolsadas. Dicha
comisión se hace efectiva únicamente sobre el importe reembolsado y en una sola vez en el momento del reembolso.
5
6
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RIESGO
COMISIONES
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD ANUALIZADA %
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
RENTABILIDAD ANUALIZADA
Revalorización acumulada del valor liquidativo de la
participación durante el período señalado, se expresa
en términos TAE.
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
Para cada fondo se muestra la distribución más adecuada a la política de inversión: distribución geográfica, sectorial, por plazos (meses), por duración (años), renta
fija, renta variable, etc.
Los mayores valores de la cartera: En los fondos de renta
variable se recogen en este apartado los valores con mayor
participación en la cartera del fondo. La participación se calcula
como el valor efectivo del título dividido por el total de la cartera. En los fondos de renta fija mixtos, se sustituye este apartado
por la estructura de la cartera de renta fija a largo plazo.
Estructura de la cartera:
Rating: Sólo para fondos de renta fija largo plazo y renta fija
internacional. Refleja la estructura de la cartera de renta fija
por rating (según S&P o, en su defecto, Moodys) considerando
sólo las emisiones con vencimiento inicial de largo plazo.
AAA: Máxima calidad crediticia.
AA: Alta calidad crediticia.
A: Fuerte capacidad de pago.
BBB: Adecuada capacidad de pago.
Calidad crediticia media: Sólo para fondos de renta fija largo plazo y renta fija internacional. Constituye un resumen de
la calidad crediticia de la cartera de largo plazo. Es una media
de elaboración propia del rating de cada activo ponderado
por su peso relativo en la cartera de renta fija a largo plazo. El
signo (‘+’ , ‘-’) modifica marginalmente al alza (+) o a la baja
(-) la valoración del riesgo de la compañía en el nivel de rating
en el que se sitúa.
Duración: Medida estadística de la vida media de un bono. Proporciona un indicador
de sensibilidad de la cartera de renta fija a alteraciones en los tipos de interés.
TIR: Tipo de interés asociado a la inversión de renta fija y que iguala los rendimientos
futuros a la inversión inicial o coste.
7
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Volatilidad: Es una medida estadística de la fluctuación de la rentabilidad
a lo largo del tiempo. Se calcula a través de la desviación típica de la rentabilidad diaria del fondo a lo largo de doce meses, expresada en base anual. La volatilidad del año en curso recoge rentabilidades hasta la fecha de cierre del informe.
Rentabilidad neta: Revalorización del valor liquidativo de la participación en el
periodo indicado descontando todos los gastos del fondo de inversión. En periodos
inferiores a un año es la rentabilidad acumulada desde principios de año.
8
9
10
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA
Mide la revalorización del valor liquidativo de la participación desde la fecha
de inicio del gráfico. Se muestra la rentabilidad de los últimos cinco años o,
en su defecto, desde la fecha de constitución.
RENTABILIDAD MENSUAL
Revalorización acumulada del valor liquidativo de la participación entre el
último día del mes anterior y el último del mes señalado.
CÓDIGO BIDI
Ahora puede acceder de forma sencilla a toda la información actualizada de cada fondo en la página web de la gestora leyendo el código BIDI
desde su smartphone.
18
FONDOS DE INVERSIÓN
MONETARIO
Gama Bankia Monetario Euro Deuda
VOCACión de la gama
Al menos el 80% de las carteras de los fondos están invertidas en activos
del mercado monetario y en valores de Renta Fija Publica, negociados
en mercados organizados en países pertenecientes a la zona euro, incluyendo depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año, en
entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos
a la supervisión prudencial así como en instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos. La duración media de la cartera
será inferior a 6 meses y el vencimiento medio será inferior a 12 meses.
Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
14/06/2004
0,75%
0,05%
RIESGO Muy Bajo
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
Comportamiento del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
0,70
0,27
21.296
1.668
118,29
AÑO 2012
2,04
0,74
14.485
1.578
117,47
AÑO 2011
1,65
0,75
12.191
2.113
115,12
DIstribución POR PLAZOS
Rentabilidad anualizada %
AAA: 0,00% AA: 16,65% A: 68,26% BBB:15,09%
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+
DURACIÓN A 31/12/2013: 0,44 AÑOS
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
0,70
1,46
1,05
29,14% < 3 meses
12,49% 3-6 meses
58,37% 6-12 meses
(*) FUENTE: INTERNA
Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI
Inversión mínima inicial: 100.000 euros
Fecha de constitución: 16/06/2008
Comisión anual de gestión: 0,25%
Comisión anual de depositaría: 0,05%
RIESGO Muy Bajo
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
AAA: 0,00% AA: 22,80% A: 58,70% BBB:18,50%
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+
DURACIÓN A 31/12/2013: 0,48 AÑOS
Comportamiento del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
1,17
0,27
30.661
194
110,69
AÑO 2012
2,76
0,59
28.436
164
109,41
AÑO 2011
2,13
0,70
44.214
176
106,47
Rentabilidad anualizada %
DIstribución POR PLAZOS
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,17
2,02
1,54
(*) FUENTE: INTERNA
20
21,27% < 3 meses
10,37% 3-6 meses
68,36% 6-12 meses
Renta FIJA corto plazo
Bankia Fondepósitos, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 50.000 euros
11/03/2013
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
1,24
0,05
76.570
593
101,24
31/12/2013
VOCACión del fondo
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
activos de Renta Fija y de ésta, más del 50% en depósitos. La Sociedad Gestora podrá puntualmente,
reducir el porcentaje de inversión en depósitos por
circunstancias de mercado. La duración media de la
cartera oscilará entre 0 y 15 meses.
Rentabilidad Mensual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2013
–
–
–
0,10
0,17
0,15
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,15
0,13
0,12
0,12
0,15
RIESGO Bajo
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 30/04/13
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
0,35
Anual de Depositaría
0,05
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,24
–
–
21
0,14
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta FIJA corto plazo
Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
28/08/1990
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El 70% de la exposición total se invertirá en deuda
del estado en euros. Un 70% del patrimonio se invertirá en deuda del estado en euros, en cualquiera de
sus modalidades computándose, a estos efectos, los
bonos emitidos por los FTPymes que cuenten con el
aval del estado, los bonos emitidos por los FTVPO que
cuenten con aval del ICO, las emisiones del FROB, las
emisiones del FADE, la deuda emitida directamente
por el ICO y los créditos del Fondo para Financiar el
Pago a Proveedores cuando se conviertan en bonos,
hasta el límite del 30% del patrimonio. Se podrá invertir un máximo del 30% de la exposición total en
otros valores de renta fija distintos de la deuda del
estado negociados en un mercado regulado y que
cuenten con una calificación de solvencia no inferior
a la del Reino de España. La duración media de la
cartera no superará los 12 meses.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
1,33
0,40
73.385
4.246
1.457,54
AÑO 2012
1,90
0,77
79.032
4.820
1.438,46
AÑO 2011
1,53
0,68
100.604
6.399
1.411,64
Año 2010
-0,93
0,41
135.829
8.425
1.390,32
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
0,75
Anual de Depositaría
0,05
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,33
1,58
0,77
AÑO 2012
AÑO 2013
0,63
0,49
0,34
0,07
-0,06 -0,10 -0,14 -0,01
0,05 0,51 -0,02 -0,10
DIstribución POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
AAA
0,00
AA
4,88
A
BBB
93,09% < 3 años
6,91%
> 5 años
7,62
87,50
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 0,40 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
22
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,37
0,18
0,41
0,17
0,23
0,00
0,10
-0,12
0,10
0,06
0,02
0,02
Renta FIJA corto plazo
Gama Bankia Bonos Corto Plazo
VOCACión de la gama
Invierten el 100% del patrimonio total en activos de renta fija pública y/o supervisión prudencial así como en instrumentos del mercado monetario
privada, incluyendo depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un no cotizados que sean líquidos. La exposición a riesgo divisa será como
ano en entidades de crédito de la UE o de paises de la OCDE sujetos a máximo el 5%.
Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
23/05/1988
1,00%
0,08%
RIESGO Medio Bajo
Comportamiento del fondo
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
1,16
3 AÑOS
1,69
5 AÑOS
1,09
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
1,16
0,21
254.429
24.643
1.697,79
AÑO 2012
1,93
0,38
38.073
8.625
1.678,33
AÑO 2011
1,97
0,36
59.274
12.199
1.646,51
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
1,31
0,22
63.444
1.886
1.129,47
AÑO 2012
2,20
0,37
41.566
1.232
1.114,92
AÑO 2011
2,12
0,36
72.513
1.806
1.090,94
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
1,68
0,21
143.796
1.701
1,22
AÑO 2012
2,62
0,38
13.373
223
1,20
AÑO 2011
2,40
0,36
59.051
336
1,17
Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 25.000 euros
19/07/1993
0,75%
0,08%
RIESGO Medio Bajo
Comportamiento del fondo
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
1,31
3 AÑOS
1,87
5 AÑOS
1,31
Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI
Inversión mínima inicial: 200.000 euros
Fecha de constitución: 09/01/2003
Comisión anual de gestión: 0,40%
Comisión anual de depositaría: 0,08%
RIESGO Medio Bajo
Comportamiento del fondo
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
1,68
3 AÑOS
2,23
5 AÑOS
1,63
23
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta FIJA corto plazo
Bankia Duración Flexible 0-2, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
18/06/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
2,42
1,03
243.238
6.297
10,29
AÑO 2012
5,31
1,33
221.606
5.618
10,04
AÑO 2011
1,01
1,10
328.563
8.399
9,54
Año 2010
-0,49
0,88
600.837
13.588
9,44
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
VOCACión del fondo
El patrimonio del fondo estará invertido en valores
de Renta Fija, tanto Pública como Privada, de alta
calidad crediticia de emisiones pertenecientes a la
Unión Europea, en su mayoría Área Euro, aunque el
fondo podrá invertir hasta el 5% de su cartera en activos no denominados en euros. Los activos de renta
fija tendrán una duración media entre 0 y 2 años.
RIESGO Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
0,50
Anual de Depositaría
0,08
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
2,42
2,89
2,13
AÑO 2012
AÑO 2013
1,48
0,29
0,62
0,58
0,33
0,51
DIstribución POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
46,84% < 1 años
AAA
7,24
39,03% 1-3 años
AA
8,45
14,13% > 3 años
A
13,56
BBB
70,75
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 1,44 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
24
-0,20 -0,48 -0,55
0,82 -0,40 -0,74
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,39
0,25
0,77
0,57
0,46
0,11
0,52
-0,20
1,24
0,15
0,62
0,47
Renta FIJA Largo Plazo
Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
08/01/1990
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El 70% de la exposición total se invertirá en deuda del
estado en euros, en cualquiera de sus modalidades.
Un 70% del patrimonio se invertirá en deuda del estado en euros, en cualquiera de sus modalidades computándose, a estos efectos, los bonos emitidos por los
FTPymes que cuenten con el aval del Estado, los bonos
emitidos por los FTVPO que cuenten con aval del ICO,
las emisiones del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), las emisiones del Fondo de Amortización del Déficit Eléctrico (FADE), la deuda emitida
directamente por el ICO y los créditos del Fondo para
Financiar el Pago a Proveedores cuando se conviertan
en bonos, hasta el límite del 30% del patrimonio. Se
podrá invertir un máximo del 30% de la exposición total en otros valores de renta fija distintos de la deuda
del estado negociados en un mercado regulado y que
cuenten con una calificación de solvencia no inferior a
la del Reino de España. La duración media de la cartera podrá oscilar entre 12 meses y 2 años.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
3,58
1,65
69.964
181
165,22
AÑO 2012
1,50
2,79
65.106
99
159,51
AÑO 2011
2,61
2,42
61.542
111
157,15
Año 2010
-1,07
1,45
60.370
131
153,16
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
0,72
Anual de Depositaría
0,08
Rentabilidad Mensual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
3,58
2,56
1,55
AÑO 2012
AÑO 2013
1,03
0,91
0,48
0,19
DIstribución POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
61,02% < 1 año
AAA
0,00
19,69% 1-3 años
AA
0,00
19,29% > 3 años
A
0,00
BBB
100,00
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 1,56 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
25
JULIO AGOSTO SEPT.
-0,46 -0,67 -1,61 0,68 -0,68
-0,11 1,55 -0,43 -0,43 0,53
1,07
0,24
0,35
0,58
OCT.
NOV.
DIC.
0,69
0,54
0,43
0,12
0,21
-0,15
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta FIJA Largo Plazo
Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
16/12/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
1,10
2,55
35.724
2.259
10,46
AÑO 2012
5,47
2,52
42.428
2.664
10,35
AÑO 2011
3,21
2,93
6.119
235
9,81
Año 2010
-0,85
1,91
11.158
471
9,51
VOCACión del fondo
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
valores de Renta Fija de emisores públicos y privados,
correspondiendo fundamentalmente a países de la
zona euro. La duración media se situará entre 2-5
años, aunque puntualmente y para proteger el fondo
ante repuntes de tipos de interés, podrá situarse fuera de estos límites.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Medio Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,10
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,10
3,24
2,16
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012 1,32
AÑO 2013 -1,52
0,55
1,22
-0,07
0,72
DIstribución POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
20,29% < 3 años
AAA
10,30
17,53% 3-5 años
AA
51,73
62,19% > 5 años
A
5,12
BBB
32,85
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+
DURACIÓN A 31/12/2013: 4,56 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
26
0,01
1,87
-0,10 -0,48
-1,29 -1,39
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
2,15
0,51
0,39
0,82
0,84
0,35
0,59
-0,45
0,17
-0,20
0,00
0,52
Renta FIJA Largo Plazo
Bankia Bonos Duración Flexible, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
16/10/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
2,17
1,65
34.056
1.736
11,12
AÑO 2012
6,05
1,73
35.273
1.851
10,88
AÑO 2011
3,01
1,80
42.428
2.260
10,26
Año 2010
0,64
1,68
78.897
3.347
9,96
VOCACión del fondo
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
valores de Renta Fija pública y privada a largo plazo
emitidos en países de la OCDE, principalmente Unión
Europea, negociados en mercados de la OCDE. La
duración media de la cartera será de unos dos años
y medio.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Medio Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,10
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
2,17
3,73
3,45
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012 1,65
AÑO 2013 -0,35
0,68
1,12
0,44
0,58
DIstribución POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
80,48% < 3 años
3-5 años
AAA
17,37
8,50%
AA
12,08
11,02% > 5 años
A
19,45
BBB
51,10
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/12/2013: 1,90 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
27
0,10
0,99
-0,12 -0,97
-0,54 -1,14
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,86
0,26
0,81
0,79
0,54
0,15
0,61
-0,42
0,77
0,08
0,54
0,64
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta FIJA Largo Plazo
Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
30/11/1992
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
3,23
1,31
59.374
3.544
16,52
AÑO 2012
4,56
2,04
65.490
4.226
16,00
AÑO 2011
2,63
2,40
56.172
2.230
15,30
Año 2010
0,35
1,37
87.649
3.061
14,91
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
VOCACión del fondo
Los valores a los que está expuesto el fondo serán
activos de Deuda Pública y Renta fija privada, sin que
exista preferencia a priori por ninguno de ellos. Serán
tanto emisores españoles como del resto de la Unión
Europea. La duración de la cartera será superior a
dos años.
RIESGO Medio Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,25
Anual de Depositaría
0,10
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
3,23
3,47
3,55
AÑO 2012
AÑO 2013
2,00
0,31
1,00
0,73
0,00
0,52
DIstribución POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
71,75% < 3 años
AAA
0,00
11,14% 3-5 años
AA
11,14
17,12% > 5 años
A
26,22
BBB
62,64
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/12/2013: 2,14 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
28
JULIO AGOSTO SEPT.
-0,56 -1,61 -0,23 -0,44
1,14 -0,15 -1,03 0,33
1,03
0,14
0,77
0,50
OCT.
NOV.
DIC.
1,20
0,82
0,58
0,24
0,77
-0,37
Renta FIJA Internacional
Bankia Bonos Internacional, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
05/01/1999
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Fondo de Fondos Renta Fija Internacional. El fondo
invertirá, directa o indirectamente a través de IIC, entre el 0% y el 100% de la exposición total en activos
de renta fija, incluyendo depósitos, sin predeterminación respecto a los emisores público y privado, tipo
de países, incluyendo emergentes, rating de las emisiones, riesgo de divisa, duración media de la cartera.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
-3,83
4,33
15.108
360
8,99
AÑO 2012
6,72
2,69
22.062
558
9,35
AÑO 2011
3,84
3,93
16.070
686
8,76
Año 2010
3,25
2,37
29.531
1.320
8,44
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Medio Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión*
1,25
Anual de Depositaría*
0,10
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
-3,83
2,14
4,27
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012 1,86
AÑO 2013 -2,41
0,55
0,70
DIstribución GEOGRÁFICA
Mayores valores de la cartera
Valor
1,50
1,75
%
PT. AMUNDI BOND GLOBAL AGGREGATE
9,44
PT. ING L RENTA FUND- US CREDIT
9,12
PT. HENDERSON HORIZON - EURO CORP BOND FUND
8,28
22,56% Liquidez
PT. PIONEER FUNDS- EURO AGGREGATE BOND- AEURA
8,19
22,12% Global
PT. TEMPLETON EMERGING MKTS BOND - IACC
7,13
PT. JB MULTIBOND- CREDIT OPPORTUNITIES BOND
7,06
PT. AXA IM FIIS- US SHORT DURATION HIGH YLD
6,06
PT. INVESCO GLOBAL HIGH INCOME FUND
5,39
PT. MORGAN STANLEY IF- EMERG MRKT CORP DEBT
5,04
PT. GENERALI INV SICAV- S/ T EURO CORP BOND- BC
4,11
24,65% Europa
15,37% EE.UU.
15,30% Emergentes
29
0,15
0,60
JULIO AGOSTO SEPT.
0,35 -1,44 2,23 0,51
-1,11 -2,77 -0,38 -0,83
0,17
0,30
OCT.
NOV.
0,65
1,26
0,32 -0,29
-0,35 -0,58
DIC.
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta FIJA Internacional
Bankia Dólar, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
05/08/1998
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
-5,15
6,98
8.572
464
6,76
AÑO 2012
-1,00
8,13
9.461
558
7,12
AÑO 2011
2,67
11,49
10.452
445
7,20
Año 2010
6,11
10,98
18.577
568
7,01
VOCACión del fondo
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
valores de Renta Fija, pública y privada, fundamentalmente emitida en dólares y pertenciente a cualquier emisor del mundo y cotizada en cualquier mercado de la OCDE. La duración de la cartera se situará
entre 0 y 5 años.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,08
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
-5,15
-1,21
0,15
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012 -0,61 -1,73
AÑO 2013 -2,90 3,88
0,07
1,89
DIstribución POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
AAA
89,67
AA
0,00
A
10,33
BBB
81,52% < 1 año
18,48% 1-3 años
0,00
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: AA
DURACIÓN A 31/12/2013: 0,58 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
30
0,61
-2,84
6,93
1,45
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
-2,17 3,03 -2,10 -2,20 -0,58 -0,41 -1,46
-0,42 -2,35 0,68 -2,45 -0,65 -0,03 -1,28
Rentabilidad Objetivo
Bankia Rentabilidad Objetivo Fondepósitos, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
11/03/2013
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
1,48
0,03
48.051
2.943
101,48
31/12/2013
VOCACión del fondo
El objetivo del fondo es que el Valor Liquidativo de
30/04/14 sea igual al 102,12% del Valor Liquidativo
de 30/04/13 (TAE a vencimiento 2,12% para suscripciones el 30/04/13, mantenidas a 30/04/14). La TAE
dependerá de cuando se suscriba. El objetivo marcado no supone la obtención de un garantía de rentabilidad para los partícipes sino una definición precisa
de la política de inversiones. La duración media de la
cartera oscilará entre 0 y 15 meses.
Rentabilidad Mensual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2013
–
–
–
0,03
0,18
0,18
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,18
0,18
0,18
0,19
0,18
RIESGO Bajo
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 30/04/13
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
0,28
Anual de Depositaría
0,05
Suscripción
De 01/05/2013
a 30/04/2014
3,00
Descuento
por reembolso
De 01/05/2013
a 29/04/2014
1,00
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,48
–
–
31
0,18
FONDOS DE INVERSIÓN
Rentabilidad Objetivo
Gama Bankia Rentabilidad Objetivo
VOCACión de la gama
TAE 0,65%; Medio Plazo: horizonte de inversión 3 años VLP Objetivo
a vencimiento (30/07/2015) 15,58628 euros TAE 5,42%; Largo Plazo:
horizonte de inversión 10 años VLP Objetivo a vencimiento (30/04/2021)
172,55902 euros TAE 3,66%.
Los fondos de inversión de la gama Rentabilidad Objetivo, establecen un
objetivo de rentabilidad (no garantizado) a tres plazos distintos para que
los participes puedan situarse en el que mas se adapta a su horizonte de
inversión, siendo para cada uno de ellos: Corto Plazo: horizonte de inversión 1 año VLP Objetivo a vencimiento (02/12/2014) 142,68053 euros
Bankia Rentabilidad Objetivo Corto Plazo, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
02/04/1997
0,45%
0,051%
Rentabilidad interanual %
RIESGO Medio Bajo
Comportamiento del fondo
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,87
2,74
1,93
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
31/12/2013
1,87
0,29
AÑO 2012
3,49
0,66
AÑO 2011
2,87
1,36
Rentabilidad
Neta %
31/12/2013
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
79.651
2.976
141,82
118.630
3.779
139,22
203.252
4.782
134,52
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
4,96
2,42
43.877
1.539
15,57
AÑO 2012
13,57
4,58
37.025
1.311
14,84
AÑO 2011
1,97
1,38
39.246
1.609
13,06
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
10/01/2000
1,00%
0,05%
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
4,96
3 AÑOS
6,71
RIESGO Medio Bajo
Comportamiento del fondo
5 AÑOS
4,35
Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI
Inversión mínima inicial: 100 euros
Fecha de constitución: 25/04/2007
Comisión anual de gestión: 1,25% de 02/09/2011 a 02/09/2016
RIESGO Medio Alto
1,00% de 03/09/2016 a 03/09/2019
0,50% de 04/09/2019 a 30/04/2021
Comisión anual de depositaría: 0,10%
Rentabilidad interanual %
Comportamiento del fondo
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
14,46
6,43
5,19
31/12/2013
14,46
12,36
4.080
207
146,26
AÑO 2012
3,50
13,74
2.216
83
127,78
AÑO 2011
1,79
13,62
1.889
121
123,47
32
MixtO DE Renta FIJA
Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 60 euros
18/01/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
5,26
2,64
214.729
11.918
11,57
AÑO 2012
3,77
4,57
45.030
2.835
10,99
Año 2011
3,23
3,14
55.062
3.151
10,60
Año 2010
1,09
3,10
72.784
4.040
10,26
VOCACión del fondo
El patrimonio del Fondo se invertirá en valores de
renta fija (alrededor de un 85% del patrimonio) y en
valores de renta variable (alrededor de un 15% del
patrimonio). La suma de las inversiones en valores
de renta variable emitidos por entidades radicadas
fuera del Área Euro más la exposición al riesgo de
divisa no superarán el 30%. La duración media de la
cartera de renta fija estará entre los 2 y 3 años.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Medio Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,30
Anual de Depositaría
0,10
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
5,26
4,08
3,99
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
1,16
0,83
0,90
0,17
DIstribución RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
AAA
1,33
AA
1,23
A
BBB
12,15% Renta Variable
87,85% Renta Fija + Liquidez
1,34
96,11
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 1,42 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
33
JULIO AGOSTO SEPT.
-0,44 -1,28 -2,78 1,20 -0,12 1,62
0,36 1,16 0,25 -1,32 1,15 -0,14
0,94
1,73
OCT.
NOV.
DIC.
1,11
1,08
0,66
0,15
0,82
-0,25
FONDOS DE INVERSIÓN
MixtO DE Renta FIJA
Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
17/07/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
6,19
4,11
49.561
2.626
10,56
AÑO 2012
1,61
6,78
53.310
2.884
9,94
Año 2011
3,79
5,58
29.500
1.201
9,79
Año 2010
-1,26
6,81
34.366
1.397
9,43
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
VOCACión del fondo
El fondo invertirá directa o indirectamente a través
de IICs (hasta un 10% del patrimonio) alrededor del
70% de la exposición total en activos de renta fija
pública y privada pertenecientes a países de la OCDE.
La duración media de la cartera de renta fija estará
entre 1,5 y 5,5 años. El resto de la exposición total se
invertirá en activos de renta variable, que se situará
por debajo del 30%.
RIESGO Medio
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,35
Anual de Depositaría
0,10
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
6,19
3,84
4,93
AÑO 2012
AÑO 2013
0,48
1,13
0,16 -1,66 -2,71 -3,18 2,54
-0,51 -0,06 1,54 0,47 -1,53
DIstribución RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
AAA
4,85
AA
8,16
A
BBB
27,59% Renta Variable
72,41% Renta Fija + Liquidez
1,69
85,30
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 1,03 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
34
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,62
1,63
0,95
1,55
0,74
0,16
0,57
0,08
2,25
-0,10
1,03
1,72
MixtO DE Renta FIJA
Bankia Fonduxo, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
09/12/01992
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
21,65
11,62
31.592
1.697
1.666,28
AÑO 2012
4,89
18.96
14.936
1.041
1.369,70
Año 2011
3,86
15,40
23.105
1.622
1.305,86
Año 2010
-1,49
9,50
24.509
1.808
1.257,32
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
El Fondo invertirá, en activos monetarios, Deuda Pública y Renta Fija Privada de gran liquidez, tanto del
Estado Español, como de otros países de la OCDE.
El horizonte temporal de la renta fija será a largo
plazo. Asimismo, podrá invertir como máximo hasta
un 30% de la exposición total en renta variable, preferentemente del Ibex 35. El resto de la renta variable estará invertido minoritariamente en países de la
zona Euro y otros paises de la OCDE.
RIESGO Medio Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,05
Anual de Depositaría
0,10
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
21,65
9,83
8,03
AÑO 2012
AÑO 2013
4,45
5,18
0,48
2,08
DIstribución RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
rating medio
%
AAA
0,00
AA
0,00
A
BBB
28,76% Renta Variable
71,24% Renta Fija + Liquidez
0,00
100,00
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 5,79 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
35
JULIO AGOSTO SEPT.
-2,45 -5,52 -8,41 6,43 -5,18
-1,69 8,36 -1,54 -4,71 4,36
5,61
0,69
3,38
4,69
OCT.
NOV.
DIC.
2,69
3,80
2,40
-1,13
2,20
0,42
FONDOS DE INVERSIÓN
MixtO DE Renta Variable
Bankia Mixto Renta Variable España, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
11/10/1988
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El Fondo invertirá entre un 30% y un 75% de la exposición total de los activos en renta variable, preferentemente activos de emisores españoles cotizados
en las bolsas españolas, la selección de los valores
se hará con el objetivo de conseguir la máxima rentabilidad. La renta fija estará compuesta por Deuda
Pública y renta fija privada en valores negociados en
cualquier mercado autorizado, aunque principalmente serán mercados de la OCDE y con una duración de
largo plazo. La duración media de la cartera de renta
fija estará entre 1 y 3 años.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
19,22
14,06
54.570
2.506
25,68
AÑO 2012
-1,11
21,22
51.843
2.820
21,54
Año 2011
-0,26
19,47
35.599
2.087
21,78
Año 2010
-9,80
22,06
38.452
2.308
21,84
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
1,75
Anual de Depositaría
0,10
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
19,22
5,55
5,56
AÑO 2012
AÑO 2013
%
AC. B.B.V.A
7,43
73,98% Renta Variable
AC. BANCO SANTANDER
6,86
AC. TELEFONICA
6,07
26,02% Renta Fija + Liquidez
AC. REPSOL
4,73
AC. CAIXABANK
3,52
AC. BANCO POPULAR
3,21
AC. RED ELECTRICA
3,20
AC. MAPFRE
3,14
AC. LIBERBANK
3,06
AC. BANKINTER
2,56
36
JULIO AGOSTO SEPT.
-0,83 -4,31 -8,95 -9,24 11,72 -4,58 8,06
-2,47 -3,22 5,31 -0,11 -4,79 6,32 -0,45
DIstribución RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
Mayores valores de la cartera
Valor
0,17
3,72
3,02
7,48
OCT.
NOV.
DIC.
2,84
6,88
0,04
-0,84
3,12
0,84
MixtO DE Renta Variable
Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
23/12/1994
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El fondo invertirá entre un 30% y un 50% de la exposición total en activos de Renta Variable y el resto
en Renta .Los activos de renta variable serán de emisores europeos, de empresas de alta, mediana y baja
capitalización. En cuanto a la Renta Fija, se invertirá
en activos de Deuda Pública y Renta fija privada,
sin que exista preferencia por ninguno de ellos y se
tratará de emisiones denominadas en euros. La duración media de la cartera de Renta Fija estará entre
0 y 5 años.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
8,10
6,23
25.675
1.528
14,34
AÑO 2012
2,94
9,63
25.169
1.688
13,27
Año 2011
4,05
9,55
9.213
195
12,89
Año 2010
-4,77
11,39
8.787
177
12,39
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Medio Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
1,50
Anual de Depositaría
0,10
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
8,10
5,00
4,84
AÑO 2012
AÑO 2013
0,00 -2,19 -4,07 -3,16 3,95
-0,79 -0,54 1,70 0,92 -2,34
DIstribución RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
Mayores valores de la cartera
Valor
0,65
1,94
%
AC. DEUTSCHE TELEKOM
1,55
37,90% Renta Variable
AC. LOREAL
1,44
AC. UNILEVER
1,37
62,10% Renta Fija + Liquidez
AC. DANONE
1,18
AC. ALLIANZ
1,00
AC. TOTAL
0,94
AC. AIR LIQUIDE
0,92
AC. ORANGE
0,81
AC. BASF AG
0,76
AC. ANHEUSER-BUSCH INBEV NV
0,76
37
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
1,10
2,32
1,09
2,02
1,15
0,28
0,83
0,19
2,86
-0,33
1,02
2,56
FONDOS DE INVERSIÓN
MixtO DE Renta Variable
Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
05/01/1999
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El Fondo invertirá entre un 50% y un 75% de la exposición total de los activos en renta variable y el resto en Renta Fija. Los activos de renta variable serán
de emisores europeos, de empresas de alta, mediana
y baja capitalización. En cuanto a la Renta Fija, se
invertirá en activos de Deuda Pública y Renta fija privada, sin que exista preferencia por ninguno de ellos
y se tratará de emisiones denominadas en euros.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
13,64
10,96
17.002
1.447
6,62
AÑO 2012
12,18
15,62
16.688
1.684
5,82
Año 2011
-9,21
20,56
8.313
1.183
5,19
Año 2010
-2,34
17,38
10.921
1.440
5,72
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
1,75
Anual de Depositaría
0,10
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
13,64
4,99
5,91
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
2,71 -1,25 -4,71 -5,84 5,94
-2,40 -0,39 3,39 1,93 -4,04
DIstribución RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
Mayores valores de la cartera
Valor
3,38
2,44
%
AC. SANOFI
3,22
67,64% Renta Variable
AC. TELEFONICA
2,12
AC. LOREAL
2,06
32,36% Renta Fija + Liquidez
AC. BANCO SANTANDER
2,05
AC. UNILEVER
2,03
AC. B.B.V.A
1,89
AC. TOTAL
1,69
AC. DEUTSCHE BANK
1,40
AC. DANONE
1,40
AC. DAIMLER
1,37
38
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
1,91
4,32
1,73
3,73
2,03
0,22
1,46
0,35
4,10
-0,82
0,75
4,52
Retorno Absoluto
Bankia Evolución Prudente, FI
Los datos anteriores a 20/06/08 corresponden a la anterior política de inversión.
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
14/02/2003
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Fondo de inversión global. Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en otras IICs nacionales y
extranjeras. La gestión del fondo se hará de acuerdo
a un sistema de riesgo basado en el método VaR. Se
fija un VaR máximo del 3% a un año lo que limita la
pérdida al 3%. El objetivo de rentabilidad a un año
es superar el euribor a tres meses en 50 puntos básicos.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
1,88
1,49
186.518
12.834
125,50
AÑO 2012
3,63
0,90
90.844
5.056
123,19
AÑO 2011
-0,99
1,64
170.644
8.333
118,87
Año 2010
2,85
1,39
230.928
10.009
120,06
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Bajo
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión*
0,75
Anual de Depositaría*
0,10
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
20/06/08 Cambio política de inversión del fondo
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,88
1,49
2,19
AÑO 2012
AÑO 2013
0,86
0,22
0,41
0,27
0,09
0,23
0,28
0,60
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
28,29% Renta Fija
Mayores valores de la cartera
Valor
20,26% Fondos Gestión Alternativa
%
16,51% Fondos RF
PT. DEXIA LONG SHORT CREDIT
6,26
PT. DEXIA INDEX ARBITRAGE
5,78
PT. MELLON- ABSOLUTE RETURN EQUITY FUND
5,72
10,14% RF Corporativa
PT. DWS INVEST - EURO BONDS SHORT- FC
5,58
PT. SCHRODER ISF-GLOBAL HIGH YIELD
4,06
5,68%
Fondos RF High Yield
PT. AMUNDI BOND GLOBAL AGGREGATE- IHE
3,14
2,48%
Fondos RV Europa
PT. HENDERSON HORIZON - EURO CORP BOND FUND
2,50
2,05%
PT. BRSF- EUROPEAN ABSOLUTE RETURN D2
2,39
Otros
PT. CARMIGNAC SECURITE
2,36
1,05%
Fondos RF Emergente
PT. GENERALI INV SICAV- S/ T EURO CORP BOND- BC
2,35
0,82%
Fondos RV Global Sectorial
12,71% Liquidez
39
-0,57 0,25
-0,15 -1,05
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,42
0,60
0,39
0,68
0,46
0,12
0,44
0,11
0,21
-0,19
0,33
0,44
FONDOS DE INVERSIÓN
Retorno Absoluto
Bankia Evolución Moderado, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
09/03/2006
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en
otras IICs nacionales y extranjeras. La gestión del
fondo se hará de acuerdo a un sistema de control
de riesgos basado en el método VaR. Se fija un VaR
máximo del 10% a un año lo que limita la pérdida
máxima en un año al 10%. El objetivo de rentabilidad a un año es superar el euribor a tres meses en
250 puntos básicos.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
0,50
4,20
17.703
1.459
105,00
AÑO 2012
3,36
2,60
24.276
2.029
104,47
AÑO 2011
-6,63
4,36
46.514
3.619
101,08
Año 2010
4,43
3,61
37.179
2.394
108,25
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 30/04/06
RIESGO Medio
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión*
1,20
Anual de Depositaría*
0,10
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
0,50
-1,01
1,53
AÑO 2012
AÑO 2013
1,15
0,80
0,44
0,86
0,07
0,55
0,77
0,13
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
20,93% Fondos Gestión Alternativa
Mayores valores de la cartera
Valor
13,06% Fondos RV Europa
%
12,80% Renta Fija
PT. DWS INVEST - EURO BONDS SHORT
9,37
PT. HENDERSON HORIZON - EURO CORP BOND FUND
8,60
PT. DEXIA LONG SHORT CREDIT
6,67
10,19% Otros
PT. HENDERSON GARTMORE- CONT. EUROPEAN
6,31
PT. M&G OPTIMAL INCOME
5,53
7,41%
Fondos RF
PT. SCHRODER ISF- ASIAN EQUITY YIELD
4,76
6,72%
Fondos RV Emergente
PT. ROBECO CG- CONSUMER TRENDS EQUITIES
4,19
6,36%
PT. NORDEA 1 SICAV - NORTH AMERICA ALL CAP
4,04
Fondos RV Norteamericana
PT. PIMCO GLOBAL HIGH YIELD BOND
3,47
5,22%
Fondos RF High Yield
PT. JPMORGAN IF- INCOME OPPORTUNITY
3,01
5,19%
Liquidez
12,11% RF Corporativa
40
-1,93 0,48
-0,85 -3,07
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
1,06
0,66
0,17
1,27
1,01
0,03
0,53
-0,06
-0,54
-0,60
0,14
0,87
Retorno Absoluto
Bankia Evolución Decidido, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
09/03/2006
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en
otras IICs nacionales y extranjeras. La gestión del
fondo se hará de acuerdo a un sistema de control
de riesgos basado en el metodo VaR. Se fija un VaR
máximo del 20% a un año lo que limita la pérdida
máxima en un año al 20%. El objetivo de rentabilidad a un año es superar el euribor a tres meses en
500 puntos básicos.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
0,82
6,39
14.878
915
95,01
AÑO 2012
3,28
4,66
10.707
448
94,24
AÑO 2011
-11,49
7,17
11.436
668
91,25
Año 2010
9,65
7,62
14.968
755
103,09
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 30/04/06
RIESGO Medio Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión*
1,75
Anual de Depositaría*
0,10
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
0,82
-2,68
2,13
AÑO 2012
AÑO 2013
2,20
1,56
0,53
1,03
0,13
0,66
1,23
0,02
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
19,58% Fondos RV Europa
Mayores valores de la cartera
Valor
12,03% Fondos RV Emergente
%
PT. HENDERSON GARTMORE- CONT. EUROPEAN
9,97
PT. HENDERSON HORIZON - EURO CORP BOND FUND
8,74
PT. M&G OPTIMAL INCOME
PT. SCHRODER ISF- ASIAN EQUITY YIELD
PT. ROBECO CG- CONSUMER TRENDS EQUITIES
5,70
PT. THREADNEEDLE LUX- ENHANCED COM. PORT
PT. NORDEA 1 SICAV - NORTH AMERICA ALL CAP
PT. ROBECO CG- US SELECT OPPORT. EQUITIES
3,41
PT. FIDELITY EUROPEAN DIVIDEND FUND
3,41
PT. PIMCO GLOBAL HIGH YIELD BOND
3,40
11,49% RF Corporativa
9,97%
Otros
7,24
9,60%
Liquidez
6,46
8,99%
Fondos Gestión Alternativa
5,44
8,87%
Fondos RF
4,81
7,63%
Fondos RV Norteamericana
6,14%
Fondos RF High Yield
5,70%
Fondos RV Global Sectorial
41
-3,49 0,62
-0,87 -4,07
JULIO AGOSTO SEPT.
1,62
0,70
OCT.
NOV.
DIC.
-1,15 -0,20 -0,09 1,48 0,47
-1,01 1,47 1,76 -0,08 -0,20
FONDOS DE INVERSIÓN
Perfilados y Globales
Gama Bankia Soy Así
VOCACión de la gama
diciones normales de mercado la exposición estará en torno al 50%;
Dinamico: entre el 0% y el 100%, si bien en condiciones normales de
mercado la exposición estará en torno al 75%. El resto de la exposición
se invertirá directa o indirectamente, a través de IIC, en activos renta fija.
Fondos de fondos que invierten directa o indirectamente a través de IIC
en activos de renta variable, en los siguientes porcentajes: Cauto: entre
0% y el 20%, si bien en condiciones normales de mercado la exposición
estará en torno al 15%; Flexible: entre el 0% y el 70%, si bien en con-
Bankia Soy Así Cauto, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
13/12/2000
0,50%
0,10%
RIESGO Bajo
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3,13
3 AÑOS
1,91
Comportamiento del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
3,13
1,20
20.103
1.274
120,28
AÑO 2012
4,24
1,37
19.133
1.394
116,64
AÑO 2011
-1,53
1,59
29.839
1.905
111,89
31/12/2013
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
5 AÑOS
72,99% RFCP Europa
8,75%
Liquidez
13,79% Gestión Alternativa
4,47%
RV Global
1,90
Bankia Soy Así Flexible, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
13/12/2000
1,00%
0,10%
RIESGO Medio Bajo
Rentabilidad interanual %
Comportamiento del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
6,82
3,03
11.406
748
104,76
AÑO 2012
5,15
2,86
11.617
900
98,07
AÑO 2011
-4,13
4,92
13.899
858
93,27
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
6,82
2,50
2,91
50,87% RFCP Europa
9,44%
RV Global
16,10% Gestión Alternativa
9,41%
Liquidez
9,77%
RV Europa + España 4,41%
RFLP Europa
Bankia Soy Así Dinámico, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
13/12/2000
1,75%
0,10%
RIESGO Medio
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
Comportamiento del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
12,98
6,02
5.890
527
106,97
31/12/2013
AÑO 2012
4,88
5,28
5.138
598
94,67
AÑO 2011
-4,04
10,13
5.194
384
90,27
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
5 AÑOS
28,07% RFCP Europa
10,48% Otros
20,56% RV Europa + España 10,34% RV EE.UU.
12,98
4,37
5,67
20,45% RV Global
10,10% Gestión Alternativa
42
Renta Variable
Bankia Bolsa Española, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
30/06/1998
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El fondo invertirá al menos el 75% de la exposición
total en renta variable preferentemente en emisores
españoles que coticen en mercados españoles o en
otros mercados de países de la OCDE, invirtiendo
principalmente en valores del IBEX con el propósito
de que el fondo alcance una rentabilidad similar a
la del índice referenciado y al menos estará el 60%
de la exposición total en renta variable emitida por
entidades radicadas en el área euro.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
30,37
29,06
41.606
2.869
948,06
AÑO 2012
-4,54
34.87
30.890
2.876
727,20
Año 2011
-11,02
37,86
13.946
1.286
761,81
Año 2010
-10,15
29,97
33.823
1.304
856,13
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Muy Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
30,37
3,45
6,31
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
DIC.
4,43
0,49
DIstribución sectorial
Mayores valores de la cartera
Valor
NOV.
AÑO 2012 4,25 -1,18 -6,24 -14,00 -14,73 18,49 -5,20 11,75 3,88 0,64 -1,66
AÑO 2013 10,11 -0,10 -8,33 8,95 -3,28 -12,23 14,45 -2,98 14,72 11,79 -2,32
%
AC. BANCO SANTANDER
9,54
49,07% Financiero
AC. B.B.V.A
9,46
AC. TELEFONICA
9,44
14,11% Eléctricas
AC. REPSOL
8,19
12,33% Comunicación
AC. RED ELECTRICA
4,17
AC. LIBERBANK
4,15
9,17%
Petróleo
AC. BANCO POPULAR
4,11
9,10%
Industrial
AC. ACS ACTIVIDADES DE CONST. Y SERVICIOS
4,03
6,22%
Otros
AC. BANCO DE SABADELL
3,96
AC. BANKINTER
3,78
43
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta Variable
Bankia Small & Mid Caps España, FI
Los datos anteriores a 27/11/09 corresponden a la anterior política de inversión.
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
28/06/1990
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
46,23
12,76
16.628
1.098
292,66
AÑO 2012
3,42
15,18
5.446
701
200,13
Año 2011
-18,08
20,02
7.902
689
193,51
Año 2010
-11,63
19,20
11.818
761
236,22
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
El fondo invertirá mas del 75% de la exposición total en valores de renta variable española, preferentemente de media/baja capitalización. No existirá
predeterminación con respecto a los sectores económicos en los que invierte el fondo. El resto de la
exposición estará invertida en activos de renta fija,
tanto pública como privada. La duración media de la
cartera de renta fija será inferior a 1 año.
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
Reembolso
Porcentaje %
0,15
< a 7 días
2,00
27/11/09 Cambio política de inversión del fondo
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
46,23
7,40
8,06
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
0,87
1,41
-0,83 -7,39 -9,74 6,42 -2,64
-4,07 3,64 1,77 -1,33 6,48
DIstribución sectorial
Mayores valores de la cartera
Valor
4,41
8,15
%
AC. BOLSAS Y MERCADOS ESPAÑOLES
4,39
32,90% Otros
AC. JAZZTEL
4,03
AC. VISCOFAN
3,73
19,37% Construcción
AC. OBRASCON HUARTE LAIN
3,63
13,74% Industrial
AC. SACYR
3,63
AC. GRUPO ACCIONA
3,44
12,40% Financiero
AC. ACERINOX S.A.
3,03
11,01% Alimentación
AC. ALMIRALL
2,94
10,59% Distribución
AC. PROSEGUR
2,85
AC. NHH
2,58
44
JULIO AGOSTO SEPT.
4,72
0,64
OCT.
NOV.
DIC.
2,72 2,06 0,43
8,70 11,02 0,30
3,72
2,97
Renta Variable
Bankia Dividendo España, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
26/03/2003
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Invertirá más del 75% de la exposición total de la
cartera en activos de renta variable; al menos el 50%
de la exposición total del fondo se invertirá en renta
variable de emisores nacionales. El resto de la renta
variable se invertirá en valores de emisores del área
euro y de la OCDE. La selección de valores de renta
variable se llevará a cabo por análisis fundamental,
invirtiendo preferentemente en valores con alta rentabilidad por dividendos, sin importar su capitalización y cualquiera que sea el sector económico al que
pertenezcan.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
29,37
19,98
19.566
1.288
15,15
AÑO 2012
-2,24
29,63
16.226
1.375
11,71
Año 2011
-7,22
30,86
18.032
1.482
11,97
Año 2010
-15,15
30,01
21.484
1.688
12,91
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Muy Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
29,37
5,47
5,78
AÑO 2012
AÑO 2013
NOV.
DIC.
-0,53 -6,36 -12,77 -13,06 17,93 -7,47 11,05 3,94 3,73 0,61
-2,54 -5,12 7,59 -0,50 -8,67 10,23 -0,38 11,57 10,01 -0,12
4,61
2,49
DIstribución sectorial
Mayores valores de la cartera
Valor
0,65
3,71
%
AC. B.B.V.A
7,25
33,80% Financiero
AC. TELEFONICA
6,82
AC. INDITEX
6,12
23,39% Otros
AC. MAPFRE
5,55
13,67% Eléctricas
AC. BANCO SANTANDER
5,45
AC. AMADEUS IT HOLDING - A
5,45
10,52% Distribución
AC. TECNICAS REUNIDAS
3,63
10,43% Comunicación
AC. ENAGAS
3,01
8,19%
AC. RED ELECTRICA
2,79
AC. ALMIRALL
2,73
Tecnología
45
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta Variable
Bankia Dividendo Europa, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
13/01/1989
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Más del 75% de la exposición total del fondo estará
invertido en valores de renta variable de emisores
europeos. La renta variable estará emitida por empresas de pequeña, mediana o gran capitalización
y podrá pertenecer a cualquier sector económico. El
fondo seguirá un estilo de gestión “valor”. Los criterios utilizados para la selección de valores se realizarán a través del análisis fundamental, buscando
empresas con atractiva remuneración al accionista,
que tengan estabilidad de sus beneficios o buenas
perspectivas futuras y que se encuentren cotizando a
valoraciones atractivas.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
21,88
13,72
29.965
2.301
17,78
AÑO 2012
9,88
18,87
17.231
1.890
14,59
Año 2011
-14,25
25,67
17.125
1.716
13,28
Año 2010
0,91
20,16
19.735
1.619
15,48
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
21,88
4,72
10,04
AÑO 2012
AÑO 2013
2,73 -2,47 -6,45 -7,52 7,43
-2,53 -0,10 2,97 3,35 -5,35
DIstribución sectorial
Mayores valores de la cartera
Valor
3,55
2,98
%
AC. TELEFONICA
5,39
18,32% Industrial
AC. MICHELIN
4,99
AC. SAP
3,63
18,23% Tecnología
AC. ERICSSON SER-B
3,24
18,15% Comunicación
AC.TELEFÓNICA DEUTSCH
3,22
AC. ALLIANZ
2,81
16,90% Otros
AC. BOUYGUES
2,43
16,89% Financiero
AC. PHILIPS
2,24
11,52% Petróleo
AC. INDESIT
2,15
AC. CAP GEMINI
1,98
46
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
3,03
6,21
2,40
4,65
1,35
1,25
2,53
0,52
3,21
-0,22
0,70
6,91
Renta Variable
Gama Bankia Índice
VOCACión de la gama
Fondos que invierten hasta un 100% de su cartera en aquellos valores e los fondos alcancen una rentabilidad similar al índice replicado. Bankia
instrumentos derivados que forman parte de un índice, estructurando la Índice Ibex replica el índice español IBEX-35; Bankia Índice Eurostoxx
cartera de acuerdo a la composición del mismo con el propósito de que replica el índice europeo Eurostoxx.
Bankia Índice Ibex, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
16/02/2005
0,90%
0,10%
RIESGO Muy Alto
Comportamiento del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
25,83
18,69
18.101
594
139,68
AÑO 2012
0,73
27,93
8.992
355
111,00
AÑO 2011
-8,89
28,68
9.550
388
110,20
DIstribución sectorial
Rentabilidad anualizada %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
25,83
4,91
6,11
39,82% Financiero
13,23% Telecomunicaciones
14,75% Utilities
10,63% Retail
13,25% Otros
8,32%
Construcción
Bankia Índice Eurostoxx, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
17/07/1997
0,90%
0,10%
RIESGO Muy Alto
Comportamiento del fondo
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de €)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
22,28
16,33
5.251
323
63,84
AÑO 2012
16,82
20,34
3.256
265
52,20
AÑO 2011
-14,01
28,42
4.242
374
44,69
DIstribución sectorial
Rentabilidad anualizada %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
22,28
7,09
7,66
26,85% Financiero
15,54% Químico
23,15% Otros
9,63%
Alimentación
16,34% Industrial
8,49%
Petróleo
47
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta Variable
Bankia Euro Top Ideas, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
17/07/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Invertirá más del 75% de la exposición total en activos de renta variable de emisores europeos y de
éstos, al menos el 60% estará emitida por entidades radicadas en el Área Euro. Podrán pertenecer,
indistintamente, a empresas de alta, media o baja
capitalización, cualquiera que sea el sector económico al que pertenezcan. El resto de la exposición
estará invertida en activos de renta fija, tanto pública como privada (incluyendo depósitos así como en
instrumentos del mercado monetario no cotizados,
que sean líquidos) de emisores de países OCDE. Los
activos no tendrán un rating predeterminado.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
22,84
16,87
29.511
2.027
7,05
AÑO 2012
19,36
18,19
25.397
2.123
5,74
Año 2011
-10,75
23,05
20.186
1.880
4,81
Año 2010
1,14
19,31
28.487
2.223
5,39
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Muy Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
22,84
9,37
10,77
AÑO 2012
AÑO 2013
2,59 -0,92 -3,80 -7,00 7,14
-3,78 -1,40 4,50 3,97 -5,95
DIstribución sectorial
Mayores valores de la cartera
Valor
4,70
3,38
%
AC. ALLIANZ
4,73
31,03% Otros
AC. SAP
4,56
AC. SANOFI
4,56
24,52% Financiero
AC. TELEFONICA
4,10
12,76% Industrial
AC. BANCO SANTANDER
4,10
AC. VOLKSWAGEN AG PDF
3,70
11,48% Químico
AC. SIEMENS
3,64
10,34% Comunicación
AC. TOTAL
3,46
9,87%
AC. E.ON
2,95
AC. GALP ENERGIA
2,91
Petróleo
48
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
3,71
7,51
2,08
6,70
1,77
1,46
2,44
0,89
4,55
-1,57
1,39
6,03
Renta Variable
Bankia Bolsa USA, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
23/07/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El fondo invertirá al menos el 75% de la exposición
total en valores de renta variable negociados en
las Bolsas de EE.UU. La selección de los valores se
llevará a cabo por análisis fundamental, invirtiendo
en grandes empresas, sin descartarse las medianas
y pequeñas empresas, cualquiera que sea el sector
económico al que pertenezcan, eligiendo aquellas
cuyas perspectivas sean mejores en cuanto a criterios de rentabilidad. La parte que en cada momento
no esté expuesta en renta variable podrá invertirse
en cualquier tipo de activo de renta fija y mercados
monetarios, sin que exista una identificación preestablecida de porcentajes de distribución por activos,
divisas, o países.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
21,60
12,37
17.975
1.292
4,66
AÑO 2012
9,49
11,38
18.945
1.553
3,83
Año 2011
-3,36
20,85
18.419
1.447
3,50
Año 2010
19,40
16,77
22.195
1.688
3,62
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
21,60
8,76
12,84
AÑO 2012
AÑO 2013
2,15
4,41
3,25
4,72
DIstribución sectorial
Mayores valores de la cartera
Valor
3,58
2,09
%
PT. POWERSHARES BUYBACK ACHIEVERS PORTFOLIO
4,18
20,12% Industrial
AC. ACTAVIS
3,16
AC. GOOGLE
3,15
19,92% Otros
AC. CHEVRON
3,08
18,98% Financiero
AC. EXXON MOBIL CORP
2,36
AC. J.P.MORGAN CHASE & CO.
2,25
15,91% Tecnología
AC. MCKESSON CORP
2,21
13,85% Distribución
AC. CITIGROUP
2,07
11,23% Químico
AC. MASTERCARD- CLASS A
1,86
AC. TYCO INTERNATIONAL LTD
1,84
49
-0,31
-2,94
0,20
4,35
0,37
-1,41
JULIO AGOSTO SEPT.
4,04
2,47
OCT.
NOV.
DIC.
-0,44 -0,28 -2,37
-2,34 0,29 3,34
0,18
3,54
-1,05
1,58
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta Variable
Bankia Bolsa Japonesa, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
20/12/1999
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
44,63
24,93
6.697
953
4,17
AÑO 2012
19,09
15,10
3.269
797
2,88
Año 2011
-17,54
20,23
2.901
932
2,42
Año 2010
-0,68
16,43
4.481
1.151
2,93
31/12/2013
VOCACión del fondo
La cartera estará compuesta por valores de emisores
japoneses negociados en las bolsas japonesas y, en
menor medida, en valores japoneses cotizados en
otros mercados de la OCDE.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Muy Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
0,90
Anual de Depositaría
0,10
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
44,63
12,39
7,97
Rentabilidad Mensual %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
3,75
8,05
9,31
3,37
Mayores valores de la cartera*
Valor
Toyota Motor Corp
%
DIstribución RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
4,81
Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
2,79
SoftBank Corp
2,38
95,45% Renta Variable
Sumitomo Mitsui Financial Group Inc
2,21
4,55%
Honda Motor Co Ltd
2,10
Mizuho Financial Group Inc
1,59
Nippon Telegraph & Telephone Corp
1,18
Mitsubishi Estate Co Ltd
1,16
Japan Tobacco Inc
1,16
FANUC Corp
1,13
Renta Fija + Liquidez
(*) Las posiciones reflejadas están instrumentadas sintéticamente a través
de ETFs y derivados.
50
JULIO AGOSTO SEPT.
3,47 -6,34 -10,49 7,30 -3,28 -1,03
7,19 10,43 -2,97 -0,46 -0,86 -2,14
1,88
8,39
OCT.
NOV.
DIC.
0,71
-0,06
4,79
4,89
9,63
2,74
Renta Variable
Bankia Bolsa Latinoamericana, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
14/04/2000
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
-13,39
16,11
2.296
312
133,84
AÑO 2012
3,97
13,97
4.854
479
154,53
Año 2011
-21,55
24,95
6.288
616
148,63
Año 2010
22,19
21,75
14.389
886
189,46
31/12/2013
VOCACión del fondo
El fondo invertirá un porcentaje cercano al 100% de
la exposición total en activos de renta variable, emitidos por sociedades cuya razón social o cuya actividad se situe en América Latina. El fondo podrá invertir mas del 30% de la exposición total a riesgo divisa.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Muy Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
Porcentaje %
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Reembolso
< a 7 días
2,00
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
-13,39
-10,93
Rentabilidad Mensual %
5 AÑOS
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
9,40
%
ADR. AMERICA MOVIL SER-L
6,88
22,29% Materias Primas
ADR. ITAU UNIBANCO HOLDING
6,20
ADR. CIA. DE BEBIDA-PREF
5,96
21,19% Otros
ADR. VALE S.A.
4,52
19,35% Alimentación
ADR. VALE PREF.
4,44
ADR. FOMENTO ECONOMICO MEX
4,34
15,91% Financiero
ADR. BANCO BRADESCO
4,23
10,90% Industrial
ADR. PETROBRAS
4,23
10,36% Comunicación
AC. PROMOTORA Y OPERADORA DE INFRAESTRUCTURA
3,41
ADR. BRASIL FOODS
3,30
51
JULIO AGOSTO SEPT.
1,91 -1,61 -3,79 -5,76 2,39 2,77 -2,82
-0,61 1,51 -2,16 -6,41 -7,75 -2,50 -2,18
DIstribución sectorial
Mayores valores de la cartera
Valor
8,92
0,41
0,01
6,39
OCT.
NOV.
DIC.
-1,11 -0,93 4,78
3,63 -2,26 -1,53
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta Variable
Bankia Brict, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
03/05/2006
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
-10,30
12,85
10.786
1.480
125,48
AÑO 2012
8,54
11,23
20.215
2.165
139,90
Año 2011
-24,42
15,94
16.670
1.554
128,89
Año 2010
15,81
14,82
37.026
2.365
170,53
31/12/2013
VOCACión del fondo
Fondo de fondos que invertirá al menos el 75% de
la exposición total en otras IICs que inviertan su patrimonio en acciones de compañias de Brasil, Rusia,
India, China y Turquía.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/05/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión*
Porcentaje %
1,80
Anual de Depositaría*
0,10
Reembolso
< a 7 días
2,00
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
-10,30
-9,71
7,03
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
4,31
0,72
%
PT. INVESCO GREATER CHINA EQUITY FUND
19,37
PT. GAM STAR - CHINA EQUITY
16,04
PT. MELLON GF - BRAZIL EQUITY FUND
12,70
23,25% China
PT. ROBECO CG- CHINESE EQUITIES
9,64
16,89% Brasil
PT. PARVEST EQUITY INDIA- I -USD
7,97
FUT. E-MINI MSCI EMG MKT VTO. MAR 14
6,50
PT. ISHARES MSCI BRAZIL
4,05
11,08% India
PT. DWS INDIA
4,00
PT. JPM FUNDS- RUSSIA FUND
3,68
6,09%
ADR. VALE S.A. (VALE US)
1,94
27,15% Otros
15,69% Hong Kong
Taiwán
52
JULIO AGOSTO SEPT.
-3,90 -1,10 -6,03 -1,22 5,20 -2,13
-0,21 -2,63 -0,29 -8,94 -1,32 -2,65
DIstribución GEOGRÁFICA
Mayores valores de la cartera
Valor
9,36
0,97
2,21
3,99
OCT.
NOV.
DIC.
-0,50 0,56 2,43
2,71 -0,51 -2,07
Renta Variable
Bankia Emergentes, FI
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
09/06/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
-10,58
12,65
19.447
1.942
10,63
AÑO 2012
9,64
10,18
33.765
2.724
11,89
Año 2011
-16,77
16,17
38.714
2.495
10,84
Año 2010
21,06
14,97
76.213
3.414
13,03
31/12/2013
VOCACión del fondo
Fondo de fondos que invertirá al menos el 75% de
la exposición total en otras IICs (incluido los fondos
de inversión cotizados) que inviertan en valores de
renta variable de emisores de países emergentes.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión*
1,80
Anual de Depositaría*
0,10
Reembolso
< a 7 días
2,00
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
-10,58
-6,55
Rentabilidad Mensual %
5 AÑOS
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012 7,74
AÑO 2013 -0,47
9,70
%
PT. VONTOBEL FUND - EMERGING MARKETS EQUITY
9,57
PT. CARMIGNAC EMERGING DISCOVERY
9,25
BL-EMERGING MARKETS-A
9,20
14,17% Corea del Sur
FUT. E-MINI MSCI EMG MKT VTO. MAR 14
9,20
12,71% China
PT. FIDELITY CHINA CONSUMER FUND
7,40
PT. ISHARES MSCI KOREA
6,50
PT. GAM STAR - CHINA EQUITY
PT. SCHRODER ISF- FRONTIER MARKETS EQUITY
PT. INVESCO GREATER CHINA EQUITY FUND
4,50
PT. INVESCO KOREAN EQUITY
4,00
51,38% Otros
9,88%
Hong Kong
6,41
5,97%
India
4,62
5,88%
México
53
JULIO AGOSTO SEPT.
-2,39 -0,19 -4,94 0,28 4,64 -2,22
1,63 -2,31 -1,55 -7,83 -2,46 -4,63
DIstribución GEOGRÁFICA
Mayores valores de la cartera
Valor
2,85
3,88
1,72
2,81
OCT.
NOV.
DIC.
-0,37 0,56 2,16
2,53 -0,77 -1,33
FONDOS DE INVERSIÓN
Renta Variable
Bankia Bolsa Mundial, FI
Los datos anteriores a 06/07/09 corresponden a la anterior política de inversión.
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
13/12/2000
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
El fondo tendrá más del 75% de la exposición total
en renta variable, sin que exista una identificación
preestablecida de porcentajes de distribución por activos, ni en cuanto a capitalización bursátil, divisas,
o países, estará compuesta por valores emitidos por
empresas de gran solvencia y negociados en mercados de la OCDE, principalmente grandes empresas,
sin descartar medianas y pequeñas cualquiera que
sea el sector económico al que pertenezcan. Se podrá tener hasta un 50% de exposición en renta variable de países emergentes.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
31/12/2013
21,15
13,04
10.427
1.088
94,43
AÑO 2012
16,05
13,85
9.595
1.174
77,95
Año 2011
-9,66
21,84
5.746
874
67,17
Año 2010
3,42
16,85
7.332
1.018
74,35
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
Reembolso
Porcentaje %
0,15
< a 7 días
2,00
06/07/09 Cambio política de inversión del fondo
Rentabilidad Mensual %
Rentabilidad interanual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
21,15
8,29
8,76
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
2,47
0,41
0,98
1,13
DIstribución Geográfica
Mayores valores de la cartera
Valor
5,26
2,72
%
AC. ALLIANZ
2,37
AC. MITSUBISHI UFJ FINANCIAL
2,36
AC. TELEFONICA
2,04
46,00% Europa Euro
AC. GOOGLE - A
2,03
41,00% EE.UU.
AC. SAP
1,91
AC. CARREFOUR
1,70
AC. ASML HOLDING
1,70
AC. ACTAVIS
1,64
AC. TEREX CORP.
1,64
AC. CBS CORP- B
1,60
7,00%
Japón
6,00%
Europa no Euro
54
-4,17 -5,38 3,89
1,03 3,19 -3,38
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
5,03
4,17
0,10
4,26
2,85
1,57
1,73
1,61
1,67
-2,72
1,13
5,75
Renta Variable
Bankia Multisectorial
Los datos anteriores a 16/12/11 corresponden a la anterior política de inversión.
Datos Generales
Comportamiento del fondo
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora:
Depositario: 100 euros
21/05/1999
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACión del fondo
Fondo de fondos que invertirá al menos el 50% de su
patrimonio total en otras IIC, que sean activo apto,
armonizadas y no armonizadas (en este último caso,
hasta el 30%), pertenecientes o no al grupo de la
Gestora. El fondo tendrá al menos un 75% de la exposición total en renta variable, sin que exista predeterminación por capitalización, ni sectores, países,
ni mercados.
Rentabilidad
Neta %
Volatilidad
Patrimonio
(miles de euros)
Número de
partícipes
Valor
liquidativo (€)
18,42
9,94
15.057
1.735
2,58
AÑO 2012
3,90
10,29
13.505
1.995
2,18
Año 2011
-3,26
15,66
17.791
2.564
2,10
Año 2010
10,54
13,58
7.383
1.311
2,17
31/12/2013
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA desde 31/01/06
RIESGO Muy Alto
Comisiones
Tramos/plazos
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,80
Anual de Depositaría
Reembolso
0,10
< a 7 días
2,00
16/12/11 Cambio política de inversión del fondo
Rentabilidad interanual %
Rentabilidad Mensual %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
18,42
5,97
8,60
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO
AÑO 2012
AÑO 2013
2,25
3,57
-1,38
3,81
DIstribución SECTORIAL
Mayores valores de la cartera
Valor
4,92
2,58
%
PT. INVESCO ASIA CONSUMER DEMAND FUND
8,98
PT. ROBECO CG- CONSUMER TRENDS EQUITIES
8,93
PT. BGF - WORD FINANCIALS FUND
8,22
34,72% Consumo discrecional
PT. FIDELITY FDS-GLOBAL CONSUMER INDUST
8,00
30,63% Financiero
PT. ROBECO CG- NEW WORLD FINANCIAL EQUITIES
7,98
PT. ISHARES S&P GLB CONSUMER STAPLES INDEX
7,88
PT. ISHARES S&P GLB CONSUMER DISC. INDEX
7,03
PT. ISHARES S&P GLB FINANCIAL SECTOR INDEX
6,03
PT. ING (L) INVEST - PRESTIGE & LUXE
5,03
PT. ING (L) INVEST - BANKING & INSURANCE
4,04
19,82% Consumo estable
14,83% Liquidez
55
0,08
1,25
-4,77 0,36
2,27 -3,29
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
3,97
2,80
-2,84
3,03
1,52
0,96
-0,55
-0,30
0,61
-2,21
0,04
2,83
FONDOS DE INVERSIÓN
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Bancaja
Garantizado 10, FI
GARANTÍA: Garantiza a los partícipes en la fecha de vencimiento de la garantía (30/05/2013) el 100% del valor liquidativo
de la participación del 26/11/2009 más, en su caso, una rentabilidad variable de la garantía ligada a la evolución del índice DJ
EURO STOXX 50.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/05/2013
COMISIONES: Gestión: 0,00 Depósito: 0,00
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 5.457 euros
Bancaja
Garantizado 11, FI
GARANTÍA: Garantiza a los partícipes en la fecha de vencimiento de la garantía (31/10/2013) el 100% del valor liquidativo
inicial 30/03/2010 incrementado en una posible rentabilidad variable ligada al índice DJ EURO STOXX 50.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/10/2013
COMISIONES: Gestión: 0,00 Depósito: 0,00 Suscripción: 0,00 Reembolso: 0,00
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 4.675 euros
Bancaja
Garantizado 12, FI
GARANTÍA: Garantiza a los partícipes en la fecha de vencimiento de la garantía (01/05/2014) el 100% del valor liquidativo
de la participación del día 28/07/2010 más, en su caso, una rentabilidad adicional ligada a la evolución del índice DJ EURO
STOXX 50.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/05/2014
COMISIONES: Gestión: 1,05 Depósito: 0,10 Suscripción: 4,00* Reembolso: 4,00**
(*) Desde el 29/07/2010 hasta 01/05/2014, ambos inclusive. (**) Desde el 29/07/2010 hasta 30/04/2014, ambos inclusive.
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 18.758 euros
Bancaja
Garantizado 13, FI
GARANTÍA: Garantiza al partícipe a 28/10/2014 el 100% del valor liquidativo inicial (11/10/10) incrementado, en su caso, en
un importe del 6% por el número de años (1,2, 3 ó 4) en el que se cumpla la condición de que el precio de todos y cada uno
de los dos índices de referencia (Eurostoxx 50 price y S&P500 price), en las fechas de observación, estén igual o por encima
del nivel inicial de referencia.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 28/10/2014
COMISIONES: Gestión: 1,00 Depósito: 0,10 Suscripción: 4,00* Reembolso: 4,00**
(*) Desde el 12/10/2010 hasta 28/10/2014, ambos inclusive. (**) Desde el 12/10/2010 hasta 27/10/2014, ambos inclusive.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 24/10/2013
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 11.898 euros
Bancaja
Garantizado 14, FI
GARANTÍA: Garantiza a los partícipes, al vencimiento de la garantía, el 100% del valor liquidativo del 01/04/2011 incrementado, en su caso, por una rentabilidad variable referenciada a la evolución de 3 acciones: Telefónica, BBVA e Inditex.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 13/11/2014
COMISIONES: Gestión: 1,35 Depósito: 0,10 Suscripción: 4,00* Reembolso: 4,00**
(*) Desde el 02/04/2011 hasta 13/11/2014, ambos inclusive. (**) Desde el 02/04/2011 hasta 12/11/2014, ambos inclusive.
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 9.192 euros
56
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Bancaja
Garantizado 19, FI
GARANTÍA: Garantiza a los partícipes a fecha de vencimiento de la garantía, 19/02/2014, el 100% del valor liquidativo
de la participación del día 03/06/2010 incrementado, en su caso por la revalorización, en el periodo comprendido entre el
04/06/2010 hasta el 17/02/2014 de una cesta equiponderada de 3 acciones (Telefónica, Carrefour y Gas Natural) considerando
para cada una de ellas un límite de revalorización al alza del 30% respecto de su valor inicial.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 19/02/2014
COMISIONES: Gestión: 1,00 Depósito: 0,10 Suscripción: 4,00* Reembolso: 4,00**
(*) Desde el 04/06/2010 hasta el 19/02/2014, ambos inclusive. (**) Desde el 04/06/2010 hasta el 18/02/2014, ambos inclusive.
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 11.643 euros
Bancaja
Garantizado 20, FI
GARANTÍA: Garantiza a los partícipes en la fecha de vencimiento de la garantía, 31/01/2015, el 100% del valor liquidativo
de la participación del día 17/12/2010 más, en su caso, una rentabilidad adicional ligada a la evolución del índice Ibex 35.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/01/2015
COMISIONES: Gestión: 1,05 Depósito: 0,10 Suscripción: 4,00* Reembolso: 4,00**
(*) Desde el 18/12/2010 hasta el 31/01/2015, ambos inclusive. (**) Desde el 18/12/2010 hasta el 30/01/2015, ambos inclusive.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 19/12/2013
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 16.747 euros
Bankia
Garantizado 2016, FI
GARANTÍA: Garantiza al Fondo a vencimiento (31/05/2016) el 100% del valor liquidativo de la participación a día
05/05/2006, y además, en caso de revalorización positiva punto a punto del índice DJ EURO STOXX 50 durante el período
comprendido entre el 05/05/2006 y el 31/05/2016, se aplicará el 100% de esta revalorización al valor liquidativo de la participación del día 05/05/2006.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/05/2016
COMISIONES: Gestión: 1,10 Depósito: 0,10 Suscripción: 0,60*
(*) Dede el 06/05/2006 hasta el 31/05/2016.
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 110.162 euros
Bankia
Garantizado Ibex 1, FI
GARANTÍA: Garantiza al Fondo a vencimiento (30/03/2015) el 100% del valor liquidativo a 26/08/2011 incrementado, en
caso de ser positiva, en el 60% de la variación del índice Ibex 35 entre el 29/08/2011 y 13/03/2015, ambos inclusive.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/03/2015
COMISIONES: Gestión: 1,50 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00*
(*) Desde el 27/08/2011 hasta el 29/03/2015, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 26/11/2013, 26/02/2014, 26/05/2014, 26/08/2014, 26/11/2014
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 91.197 euros
Caja Madrid
1 Euro Stoxx, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo inicial (22/05/2009) incrementado, en caso de ser positiva, en el 40% de la revalorización punto a punto que experimente el índice DJ EURO STOXX 50, durante el periodo de garantía.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/06/2014
COMISIONES: Gestión: 0,84 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 23/05/2009 y el 16//06/2014, ambos incluidos. (**) Entre el 23/05/2009 y el 15/06/2014, ambos incluidos.
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 37.745 euros
57
FONDOS DE INVERSIÓN
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Bankia
Garantizado Euro
Stoxx 2016, FI
Bankia
Garantizado
Bolsa 1, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo a 13/07/2012 incrementado, en caso de ser positiva, en el 110% de la variación de la
media de las observaciones mensuales del índice EURO STOXX 50 en el período garantizado.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 20/05/2016
COMISIONES: Gestión: 1,67 Depósito: 0,10 Suscripción: 3,00* Reembolso: 5,00**
(*) Desde el 14/07/2012 hasta el 19/05/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 14/07/2012 hasta el 19/05/2016, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/11/2013, 20/02/2014, 20/05/2014, 20/08/2014, 20/11/2014, 20/02/2015, 20/05/2015,
20/08/2015, 20/11/2015, 22/02/2016
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 16.796 euros
GARANTÍA: 100% de la inversión inicial a 31/01/2014 o mantenida, más un posible pago anual del 3,20% sobre la inversión
inicial, mediante reembolsos obligatorios (26/01/2015, 25/01/2016 y 23/01/2017) si en cada fecha de observación anual el
valor final de cada una de las acciones (Iberdrola, Repsol, Santander) supera el 100% de su v. inicial. Si no se cumple, no
se paga importe ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagara un 3,20% más los importes anuales no
pagados anteriormente.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017
COMISIONES: Gestión: 0,67 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 01/02/2014 hasta el 01/02/20176, ambos incluidos. (**) Desde el 01/02/2014 hasta el 31/01/2017, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/04/2014, 15/10/2014, 15/04/2015, 15/10/2015, 15/04/2016, 17/10/2016
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 103.286 euros
Caja Madrid 1 Ibex, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo (07/08/2009) incrementado, en caso de ser positiva, en el 50% de la revalorización
del índice Ibex 35, durante el periodo de garantía.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/06/2014
COMISIONES: Gestión: 0,90 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 08/08/2009 y el 16/06/2014, ambos incluidos. (**) Entre el 08/08/2009 y el 15/06/2014, ambos incluidos.
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 30.271 euros
Caja Madrid 2
Euro Stoxx, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo inicial (22/05/2009) incrementado, en caso de ser positiva, en el 40% de la revalorización punto a punto que experimente el índice DJ EURO STOXX 50, durante el periodo de garantía.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/06/2014
COMISIONES: Gestión: 0,85 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 23/05/2009 y el 16/06/2014, ambos incluidos. (**) Entre el 23/05/2009 y el 15/06/2014, ambos incluidos.
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 17.221 euros
Caja Madrid
Afianza 5 Años, FI
GARANTÍA: 100% de la revalorización de la media de las observaciones anuales del índice DJ Euro Stoxx 50 calculada sobre
el VLI. Si en alguna de las observaciones anuales (16/03/2011, 16/03/2012, 16/03/2013, 16/03/2014, 16/03/2015) el índice se
revaloriza más del 50% respecto de su valor inicial, a esa observación se le aplicará el valor que corresponda a una revalorización del 15%.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 27/03/2015
COMISIONES: Gestión: 1,00 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 13/03/2010 y el 27/03/2015, ambos incluidos. (**) Entre el 13/03/2010 y el 26/03/2015, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 12/12/2013, 12/03/2014, 12/06/2014, 12/09/2014, 12/12/2014
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 23.715 euros
58
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Caja Madrid
Autocancelable
Eurostoxx, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo del 21/05/2010 incrementado, en su caso, por uno de los siguientes porcentajes en
función de la evolución del indice Euro Stoxx 50 (Price): 8% si el valor final del índice es superior al 135% de su valor inicial
(TAE 3,72%) y el fondo vencerá el 29/06/2012; 12% si el valor final del índice es superior al 145% de su valor inicial (TAE
3,72%) y el fondo vencerá el 28/06/2013; 16% si el valor final del índice es superior al 155% de su valor inicial (TAE 3,68%) y
el fondo vencerá el 30/06/2014. Sí en ninguna de estas fechas se produce el vencimiento éste se producirá en cualquier caso
el 30/06/2015. En este caso 20%, si el valor final es superior al 105% de su valor inicial, (TAE 3,63%);en otro caso el valor
liquidativo garantizado será el correspondiente al 21/05/2010 (TAE 0%).
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/06/2015
COMISIONES: Gestión: 0,70 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 22/05/2010 y el 29/06/2015, ambos incluidos. (**) Entre el 22/05/2010 y el 29/06/2015,ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 21/11/2013, 20/02/2014, 20/05/2014, 20/08/2014, 20/11/2014, 21/02/2015
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 25.712 euros
Caja Madrid
Cesta Índices
Garantizado, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo del 14/01/2011 incrementado, en su caso, en: Un 10% si el valor final de todos y cada
uno de los índices IBEX 35, S&P 500 y FTSE 100 se encuentra entre el 90% y el 140% ambos incluidos, de su respectivo valor
inicial (TAE a vencimiento 3,16%); un 10% adicional (es decir 20% en total), si el valor final de todos y cada uno de dichos
índices se encuentra entre el 100% y el 120%, ambos incluidos, de su respectivo valor inicial (TAE a vencimiento 6,13%); 0%
en el resto de los casos (TAE 0%).
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 06/02/2014
COMISIONES: Gestión: 1,80 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 15/01/2011 hasta el 06/02/2014, ambos incluidos. (**) Desde el 15/01/2011 hasta el 05/02/2014, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 14/10/2013, 14/01/2014
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 91.814 euros
Caja Madrid Europa
Top Garantizado, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo inicial (05/11/2010) incrementado en su caso, por un porcentaje variable referenciado
al comportamiento de 5 acciones: Telefónica, ENI, Vodafone, EON y Santander. Este porcentaje será la suma de un número de
importes anuales a razón del 7% para los 4 primeros años y del 3,5% para el último año, que se devengarán cada año que
se cumpla que el valor final de todas y cada una de las acciones sea superior a su valor inicial. En caso de que el valor final
de alguna acción fuera igual o inferior a su valor inicial, no se devengará importe alguno ese año. El porcentaje variable será
como máximo del 31,5% para participaciones suscritas el 5/11/2010 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/04/2015
COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 06/11/2010 hasta el 30/04/2015, ambos incluidos. (**) Desde el 06/11/2010 hasta el 29/04/2015, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 25/11/2013, 25/02/2014, 26/05/2014, 25/08/2014, 25/11/2014, 25/02/2015
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 78.512 euros
Caja Madrid
Eurostoxx 50
Principales
Garantizado, FI
GARANTÍA: 100% del VLP (12/03/2010), incrementado si es positiva en el 100% de la revalorización punto a punto de la
cesta equiponderada, formada por los 50 valores del DJ Euro Stoxx 50 en cada momento, con un límite al alza individual del
38%. En cada uno de los rebalanceos del índice el sistema de sustitución será la de menor capitalización bursátil entrante
teniendo en cuenta para la acción saliente la variación hasta sustitución y así sucesivamente.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 27/03/2015
COMISIONES: Gestión: 1,00 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 13/03/2010 y el 27/03/2015, ambos incluidos. (**) Entre el 13/03/2010 y el 26/03/2015, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 12/12/2013, 12/03/2014, 12/06/2014, 12/09/2014, 12/12/2014
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 108.701 euros
59
FONDOS DE INVERSIÓN
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Caja Madrid
Rendimiento
Eurostoxx, FI
Garantizado
Telecomunicaciones
1, FI
GARANTÍA: El valor liquidativo del 21/05/2010, incrementado, en su caso, por un porcentaje variable referenciado al comportamiento del índice Euro Stoxx 50, de manera que: Año 2011: Si el valor final del índice es superior al 125% del valor inicial,
devengará el 4% TAE 1,31%, en otro caso 0%. Año 2012: Si el valor final del índice es superior al 135% del valor inicial,
devengará el 8% TAE 2,60%, quedando sin aplicación el importe devengado anteriormente, en otro caso 0%. Año 2013: Si el
valor final del índice es superior al 125% del valor inicial, devengará el 12% TAE 3,85%, quedando sin aplicación el importe
devengado anteriormente, en otro caso 0%.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 21/05/2013
COMISIONES: Gestión: 0,00 Depósito: 0,00
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 3.071 euros
GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento (7/11/14) el 100% del valor liquidativo del 17/06/11 incrementado, en su caso,
en: 30% si el valor final de todas y cada una de las acciones Telefónica, France Telecom y KPN se encuentra igual o por encima
del 100%, de su respectivo valor inicial (TAE 8,036%); 20% si el valor final de todas y cada una de las acciones se encuentra
igual o por encima del 90% de su respectivo valor inicial (TAE 5,518%); 10% si el valor final de todas y cada una de las acciones se encuentra igual o por encima del 80%, de su respectivo valor inicial (TAE 2,848%); 0% en el resto.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 07/11/2014
COMISIONES: Gestión: 1,70 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 18/06/2011 hasta el 06/11/2014, ambos incluidos. (**) Desde el 18/06/2011 hasta el 06/11/2014, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 17/12/2013, 17/03/2014, 17/06/2014, 17/09/2014
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 104.599 euros
Bankia Eurostoxx
Garantizado I, FI
GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento (03/05/2016) el 100% del valor liquidativo a 27/03/2013 incrementado, en lo
mejor entre el 3,3% del valor liquidativo inicial o el 44% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del
índice EURO STOXX 50 PRICE.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/05/2016
COMISIONES: Gestión: 1,40 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 28/03/2013 hasta el 03/05/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 28/03/2013 hasta el 02/05/2016, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 05/11/2013, 05/02/2014, 05/05/2014, 05/08/2014, 05/11/2014, 05/02/2015, 05/05/2015,
05/08/2015, 05/11/2015, 05/02/2016
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 50.754 euros
Bankia Eurostoxx
Garantizado II, FI
GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento (02/11/2016) el 100% del valor liquidativo a 13/09/2013 incrementado en lo
mejor entre un 3% o el 50% de la variación, si es positiva, de la media de 37 observaciones mensuales del EuroStoxx 50 Price
(no recoge rentabilidad por dividendos). TAE mín. 0,946% para suscripciones a 13/09/2013 mantenidas a 02/11/2016. TAE
depende de cuando suscriba.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2016
COMISIONES: Gestión: 0,99 Depósito: 0,08 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 14/09/2013 hasta el 02/11/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 14/09/2013 hasta el 01/11/2016, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 31/01/2014, 30/04/2014, 31/07/2014, 31/10/2014, 31/01/2015, 30/04/2015, 31/07/2015,
31/10/2015, 31/01/2016, 30/04/2016, 31/07/2016
patrimonio (Miles de euros) a 31/12/2013: 46.119 euros
60
FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO
Bancaja
Garantizado 15, FI
Fondo
Garantizado 21, FI
Bankia Garantizado
Rentas 1, FI
TAE GARANTIZADA: 3,75% para suscripciones suscritas el 16/05/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 13/11/2014
COMISIONES: Gestión: 0,90 Depósito: 0,10 Suscripción: 4,00* Reembolso: 4,00**
(*) Desde el 17/05/2011 hasta el 13/11/2014. (**) Desde el 17/05/2011 hasta el 12/11/2014.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 5.430 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 5,09%
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 16/05/2014
TAE GARANTIZADA: 3,59% para suscripciones suscritas el 17/06/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 13/11/2014
COMISIONES: Gestión: 0,85 Depósito: 0,10 Suscripción: 4,00* Reembolso: 4,00**
(*) Desde el 18/06/2011 hasta el 13/11/2014. (**) Desde el 18/06/2011 hasta el 12/11/2014, inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 7.228 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 5,35%
TAE GARANTIZADA: 4,25% para suscripciones suscritas el 02/09/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 09/07/2016
Cobro de rentas: 20 rentas (los días 7 de cada trimestre desde octubre de 2011 a julio de 2016, ambos inclusive) con
una primera renta (7/10/2011) por un importe bruto equivalente al 0,35% y con 19 rentas posteriores cada una por un
importe bruto equivalente al 1,051%.
COMISIONES: Gestión: 1,35 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 03/09/2011 y el 08/07/2016, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 03/09/2011 hasta
08/07/2016, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 495.752 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 12,05%
Bankia Garantizado
Rentas 2, FI
TAE GARANTIZADA: 4,00% para suscripciones suscritas el 27/04/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/02/2017
Cobro de rentas: 19 rentas (los días 14 de cada trimestre desde agosto 2012 a febrero 2017,ambos inclusive) cada una
por un importe bruto equivalente al 1%.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 28/04/2012 y el 16/02/2017, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 28/04/2012 hasta
15/02/2017, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 272.655 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 16,02%
Bankia Garantizado
Rentas 3, FI
TAE GARANTIZADA: 4,00% para suscripciones suscritas el 13/07/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/02/2017
Cobro de rentas: 19 rentas (los días 14 de cada trimestre desde agosto 2012 a febrero 2017, ambos inclusive) con una
primera renta (14/08/2012) por un importe bruto de 0,33% y 18 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,99%.
COMISIONES: Gestión: 1,40 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 14/07/2012 y el 15/02/2017, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 14/07/2012 hasta
15/02/2017, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 182.107 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 11,02%
Bankia Garantizados
Rentas 4, FI
TAE GARANTIZADA: 3,15% para suscripciones suscritas el 31/10/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/10/2016
Cobro de rentas: 16 rentas (los días 28 de cada trimestre desde enero 2013 a octubre 2016, ambos inclusive) cada una
por un importe bruto de 0,77875%
COMISIONES: Gestión: 1,50 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Aplicable desde el 01/11/2012 hasta el 30/10/2016, ambos inclusive. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el
01/11/2012 hasta 30/10/2016, ambos inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 85.895 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 6,98%
61
FONDOS DE INVERSIÓN
FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO
Bankia Garantizado
Rentas 5, FI
TAE GARANTIZADA: 3,15% para suscripciones suscritas el 28/12/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2017
Cobro de rentas: 19 rentas (los días 30 de cada trimestre desde enero 2013 a julio 2017, ambos inclusive) con una
primera renta (30/01/13) por un importe bruto de 0,26% y 18 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,78%.
COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Aplicable desde el 29/12/2012 hasta el 31/07/2017, ambos inclusive. (**) Aplicable desde el 29/12/2012 hasta 29/01/2013, ambos inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 182.847 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 8,88%
Bankia Garantizado
Rentas 6, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 22/02/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2017
Cobro de rentas: 18 rentas (los días 30 de cada trimestre desde abril 2013 a julio 2017, ambos inclusive) con una primera renta (30/04/13) por un importe bruto de 0,4975% y 17 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,74625%.
COMISIONES: Gestión: 1,10 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 23/02/2013 y el 31/07/2013, ambos incluidos. (**) Entre el 23/02/2013 y el 29/04/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 116.217 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 9,06%
Bankia Garantizado
Rentas 7 I, FI
TAE GARANTIZADA: 3,20% para suscripciones suscritas el 27/03/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/10/2016
Cobro de rentas: 14 rentas (los días 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a octubre 2016, ambos inclusive) con
una primera renta (28/07/13) por un importe bruto de 1,0593% y 13 rentas posteriores cada una por un importe bruto de
0,7945%.
COMISIONES: Gestión: 0,53 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 28/03/2013 y el 31/10/2016, ambos incluidos. (**) Entre el 28/03/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 299.083 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 7,22%
Bankia Garantizado
Rentas 8, FI
TAE GARANTIZADA: 3,10% para suscripciones suscritas el 26/04/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/10/2016
Cobro de rentas: 14 rentas (los días 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a octubre de 2016, ambos inclusive) cada
una por un importe bruto de 0,77%.
COMISIONES: Gestión: 0,43 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 27/04/2013 y el 31/10/2016, ambos incluidos. (**) Entre el 27/04/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 198.690 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 6,50%
Bankia Garantizado
Rentas 9, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 07/06/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017
Cobro de rentas: 15 rentas (los 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a enero de 2017, ambos inclusive), con una
primera renta (28/07/13) por un importe bruto de 0,375% y 14 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,75%.
COMISIONES: Gestión: 0,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 08/06/2013 y el 01/02/2017, ambos incluidos. (**) Entre el 08/06/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 196.835 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 5,95%
Bankia Garantizado
Rentas 10, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 25/07/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 24/03/2017
Cobro de rentas: 15 rentas calculadas sobre la inversión inicial (la primera, el 8/08/13 y las siguientes los 28 de cada
trimestre desde noviembre 2013 a febrero 2017, ambos inclusive) la primera por un importe bruto de 0,4933% y 14 rentas
posteriores cada una por un importe bruto de 0,740%.
COMISIONES: Gestión: 0,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 26/07/2013 y el 23/03/2017, ambos incluidos. (**) Entre el 26/07/2013 y el 27/11/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 660.101 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 5,59%
62
FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO
Bankia Garantizado
Rentas 11, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 27/09/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2018
Cobro de rentas: 20 rentas calculadas sobre la inversión inicial, la 1ª,el 28/01/14 y las siguientes los 28 de cada trimestre
(abril 2014-octubre 2018,ambos inclusive) la 1ª por un importe bruto de 0,99333% y 19 rentas posteriores de 0,745%.
COMISIONES: Gestión: 0,415 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 28/09/2013 hasta el 02/11/2018, ambos inclusive. (**) Desde el 28/09/2013 hasta el 27/01/2014, ambos inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 155.784 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 5,29%
Bankia Garantizado
Rentas 12, FI
TAE GARANTIZADA: 2,85% para suscripciones suscritas el 25/10/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2018
Cobro de rentas: 20 rentas calculadas sobre la inversión inicial (los 28 de cada trimestre desde enero 2014 a octubre
2018,ambos inclusive) por un importe bruto de 0,7085%.
COMISIONES: Gestión: 0,46 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 26/10/2013 hasta el 02/11/2018, ambos inclusive. (**) Desde el 26/10/2013 hasta el 27/01/2014, ambos inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 207.028 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 4,40%
Bankia 2015
Garantizado, FI
Caja Madrid
Fondlibreta 2014, FI
TAE GARANTIZADA: 2,753% para suscripciones suscritas el 23/03/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/04/2015
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 2,00**
(*) Desde el 24/03/2012 hasta el 30/04/2015, ambos inclusive. (**) Desde el 24/03/2012 hasta el 29/04/2013, ambos inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 11.549 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 3,02%
TAE GARANTIZADA: 3,52% para suscripciones suscritas el 04/02/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 11/02/2014
Cobro de rentas: 12 rentas trimestrales (los días 7 de cada trimestre desde mayo de 2011 a febrero de 2014, ambos
inclusive o día siguiente hábil) por un importe bruto equivalente, cada una de ellas, al 0,875%.
COMISIONES: Gestión: 0,88 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 1,00**
(*) Desde el 5/02/2011 hasta el 10/02/2014. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 5/02/11 hasta 10/02/14.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 74.430 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 2,95%
Caja Madrid
Fondlibreta 2015, FI
TAE GARANTIZADA: 3,39% para suscripciones suscritas el 18/04/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 21/01/2015
Cobro de rentas: 15 rentas trimestrales (los días 19 de cada trimestre desde julio de 2011 a enero de 2015, ambos
inclusive o día siguiente hábil) por un importe bruto equivalente, cada una de ellas, al 0,84%.
COMISIONES: Gestión: 0,85 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 1,00**
(*) Desde el 19/04/2011 hasta el 20/01/2015. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 19/04/2011 hasta 20/01/2015.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 112.399 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 4,69%
Caja Madrid
Fondlibreta II 2014, FI
TAE GARANTIZADA: 3,62% para suscripciones suscritas el 18/03/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 24/09/2014
Cobro de rentas: 14 rentas trimestrales (los días 21 de cada trimestre desde junio de 2011 a septiembre de 2014, ambos
inclusive o día siguiente hábil) por un importe bruto equivalente, cada una de ellas, al 0,9%.
COMISIONES: Gestión: 0,85 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 1,00**
(*) Desde el 19/03/2011 hasta el 23/09/2014. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 19/03/2011 hasta 23/09/2014.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 105.257 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 4,45%
63
FONDOS DE INVERSIÓN
FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO
Caja Madrid
Rentas I 2038, FI
TAE GARANTIZADA: 1,50% para suscripciones suscritas el 30/04/2010 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 06/05/2015
Cobro de rentas: 20 rentas trimestrales que se harán efectivas mediante el reembolso diferido obligatorio de participaciones (los días 4 de cada trimestre, desde agosto de 2010 a mayo de 2015, ambos inclusive) cada una por un importe bruto
equivalente al 0,375%.
COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 1,00**
(*) Desde el 01/05/2010 hasta el 29/04/2015. (**) Desde el 30/04/2010 hasta el 30/07/2010.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 71.005 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 6,26%
Fondlibreta III 2014, FI
TAE GARANTIZADA: 3,62% para suscripciones suscritas el 17/06/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 22/12/2014
Cobro de rentas: 14 rentas trimestrales (los días 19 de cada trimestre desde septiembre de 2011 a diciembre de 2014,
ambos inclusive o día siguiente hábil) por un importe bruto equivalente, cada una de ellas, al 0,8975%.
COMISIONES: Gestión: 1,00 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 1,00**
(*) Desde el 18/06/2011 hasta el 21/12/2014. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 18/06/2011 hasta 21/12/2014.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 321.636 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 6,45%
Fonmix Laietana 4, FI
Fonmix Laietana 5, FI
Fonmix Laietana Tres, FI
TAE GARANTIZADA: 3,75% para suscripciones suscritas el 15/06/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 15/10/2015
COMISIONES: Gestión: 0,85 Depósito: 0,10 Suscripción: 3,00* Reembolso: 3,00**
(*) A partir del 16/06/2011, inclusive. (**) A partir del 16/06/2011.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 10.683 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 7,66%
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/10/2013, 15/10/2014
TAE GARANTIZADA: 4,00% para suscripciones suscritas el 21/07/2010 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 21/10/2014
COMISIONES: Gestión: 0,50 Depósito: 0,05 Suscripción: 3,00* Reembolso: 3,00*
(*) A partir del 22/07/2010, inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 13.889 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 6,52%
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 21/10/2013
TAE GARANTIZADA: 4,05% para suscripciones suscritas el 21/12/2010 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 20/02/2015
COMISIONES: Gestión: 0,50 Depósito: 0,05 Suscripción: 3,00* Reembolso: 3,00*
(*) A partir del 22/12/2010. (**) A partir del 22/12/2010, inclusive.
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 14.298 euros
RENTABILIDAD ACUMULADA: 8,45%
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/02/2014
64
>LA WEB DE BANKIA PENSIONES
En Bankia Pensiones queremos hacerte las cosas más fáciles. Por eso, en nuestro sitio web
www.bankiapensiones.es
encontrarás “Recomendaciones y simuladores“,
donde tendrás a tu alcance sencillas herramientas que te ayudarán a elegir el plan de
ahorro que más se ajuste a tus necesidades y
preferencias.
RECOMENDACIONES
Podrás elegir entre una amplia selección de Carteras de
Planes de acuerdo a tus preferencias y el nivel de riesgo
que quieras asumir.
SIMULADORES
¿Qué ahorro fiscal puedo obtener? ¿Cuánto capital
he de aportar? ¿Cuánto ahorraré? Damos respuesta a
todas esas preguntas a través de nuestras herramientas
de simulación.
NOTICIAS
de una sola vez en cualquier momento de año o MEDIANTE aportaciones periódicas
La conveniencia de las aportaciones periódicas
Las aportaciones a planes de pensiones pueden realizarse a lo largo del año, y el partícipe puede optar por realizarlas de una sola
vez, en cualquier momento de año, o bien
puede realizar aportaciones periódicas, que
le permitirán ahorrar con comodidad y sin
necesidad de realizar esfuerzos de última
hora.
En Bankia podrá ahorrar con la máxima flexibilidad:
Dependiendo del plan que desee contra-
tar, la cuantía mínima de las aportaciones
es de 30 ó 50 euros.
Podrá decidir la periodicidad de sus aportaciones entre las opciones mensual, trimestral, semestral o anual.
Además, es posible establecer un incremento automático de las aportaciones
periódicas para que cada año se actualicen en el porcentaje que haya establecido.
Podrá suspender las aportaciones cuando
lo desee.
Podrá domiciliar las aportaciones en su
Entidad financiera habitual.
Con las aportaciones periódicas conseguirá
una inversión más estable, pues evitará el
riesgo de elegir un mal momento para invertir y acumulará más patrimonio, ya que
empieza a ahorrar antes y el dinero se capitaliza durante más tiempo.
En el siguiente cuadro verá un ejemplo de cuál será el capital acumulado dependiendo
de las aportaciones que realice:
CAPITAL ACUMULADO A LA JUBILACIÓN*
APORTACIÓN
MENSUAL*
Partícipe de 30 años
Partícipe de 40 años
Partícipe de 50 años
50 €
45.140,89 €
25.524,39 €
12.272,19 €
100 €
90.281,79 €
51.048,79 €
24.544,38 €
Si lo prefiere, puede fijar la cantidad que quiere obtener y calcular las aportaciones que
debe realizar:
CAPITAL
ACUMULADO A LA
JUBILACIÓN*
Partícipe de 30 años
Partícipe de 40 años
Partícipe de 50 años
50.000 €
55,14 €
97,44 €
202,22 €
100.000 €
110,28 €
194,87 €
404,45 €
APORTACIÓN MENSUAL A REALIZAR*
(*) Los datos incluidos en los presentes ejemplos son ficticios. Las previsiones incluidas no constituyen un indicador fidedigno de
resultados futuros. Rentabilidad estimada, tomada como referencia 4%.
Buenas rentabilidades para nuestros partícipes
El año 2013 ha estado marcado por la
crisis económica pero Bankia Pensiones ha tenido buenos resultados generalizados en el comportamiento de sus
planes de pensiones. El gráfico adjunto muestra las rentabilidades medias
de 2013 obtenidas por las diferentes
categorías de planes de pensiones.
En la categoría de renta fija, destacamos el comportamiento en el año de
Renta Fija
Corto Plazo
Renta Fija
Largo Plazo
Mixtos (Renta Fija
y Renta Variable)
1,94%
4,00%
6,39%
22,99%
Renta Variable
Garantizados
Renta Fija
Garantizados
Renta Variable
3,60%
5,67%
66
Bankia Renta Plus con una rentabilidad del 3,33%. En los fondos mixtos merece especial mención Bankia
Dinámico con un 12,70% y como
mejor plan de renta variable destacamos Bankia Bolsa Española con un
34,20%. Entre los planes garantizados destacamos Bankia Protegido
Renta 2021 con un 14,23% y Bankia Protegido Renta 2020, con una
rentabilidad del 10,74%. O
pREVISIÓN DEL AHORRO
Rentas financieras
Los planes de pensiones son productos de ahorro-previsión que tienen un objetivo
finalista: acumular un patrimonio para disfrutarlo como complemento a la pensión pública, en el momento de la jubilación.
Tras las últimas modificaciones normativas, resulta conveniente que el partícipe
tenga en cuenta distintas cuestiones:
Cuando se produce la contingencia de jubilación, invalidez o dependencia no es
necesario que el beneficiario cobre la prestación; puede posponer el cobro a
un momento posterior, pudiendo incluso seguir haciendo aportaciones.
Bankia Protegido
Renta 2022
Bankia lanza un nuevo plan de pensiones
garantizado de renta fija. El plan invierte en
Bonos del Estado Español y garantiza a vencimiento (30 de julio de 2025) un valor liquidativo de la participación del 122,25 euros,
lo que supone una rentabilidad acumulada
del 22,5% (2,25% TAE) para las aportaciones
realizadas el día 20 de diciembre de 2022 y
mantenidas hasta vencimiento.
Fiscalmente, si el participe jubilado tiene una base imponible alta, es posible que
le interese continuar realizando aportaciones a su plan para poder continuar
aplicándose la reducción fiscal correspondiente. La normativa actual favorece
esta situación y permite continuar aportando después de la jubilación y cobrar
estas aportaciones, hasta el momento en que comience a cobrar la prestación
de cualquiera de los planes que tuviera contratados.
Con este nuevo plan, Bankia Pensiones amplía su gama de planes de pensiones garantizados a diferentes vencimientos, lo que
permite a nuestros clientes contratar el que
mejor se adapte a su horizonte de jubilación.
Junto a este nuevo plan, la entidad dispone
de los siguientes garantizados:
Bankia Protegido Renta 2017
Bankia Protegido Renta 2018
Bankia Protegido Renta 2020
Bankia Protegido Renta 2021
Bankia Protegido Renta 2023
Bankia Protegido Renta 2025
Como sucede con el resto de planes garantizados, el nuevo Plan Protegido Renta 2022,
permite realizar aportaciones y movilizaciones al mismo hasta un año antes del vencimiento de la garantía (20 de diciembre de
2021).
Además, es necesario que el partícipe conozca las distintas alternativas de cobro
(capital o renta) que tiene a su disposición y en este sentido resulta una opción
muy interesante el cobro en forma de RENTAS FINANCIERAS, pues ofrecen grandes ventajas frente a otro tipo de cobro:
Permiten llevar a cabo una gestión activa del derecho consolidado; puesto que
el mismo permanece en el plan, pudiendo ser movilizado a uno o varios planes,
en función de la situación de los mercados y/o de las preferencias de inversión.
Es posible modificar su cuantía y plazos en la forma de cobro, en cualquier
momento.
En Bankia existe una solución para cada planteamiento de nuestros partícipes. En
cualquiera de nuestras oficinas puede contar con el asesoramiento necesario para
tomar la decisión que más se ajuste a sus necesidades. O
67
El nuevo plan de pensiones permite a los
partícipes beneficiarse simultáneamente de
los dos atributos buscados mayoritariamente en el momento de seleccionar y contratar
un plan de pensiones: la rentabilidad y la
seguridad y es por tanto un producto recomendable para aquellos clientes que vayan
a mantener su inversión hasta el vencimiento de la garantía (9 años) asegurándose un
rendimiento cierto. También es una alternativa idónea para partícipes de otros planes
de pensiones garantizados cuyo compromiso
de revalorización a vencimiento es bajo, por
haber transcurrido ya bastante tiempo desde
su lanzamiento. O
CUADRO GENERAL DE RENTABILIDAD
Rentabilidad
31/12/2013
Rentabilidad
2012
Rentabilidad
2011
Rentabilidad
2010
Patrimonio
31/12/2013
Renta Fija
Renta Fija Corto Plazo
Bankia Rent
1,23
2,18
1,04
-0,56
296.308
Bankia Renta Plus
3,30
3,99
2,28
-0,05
150.130
2,52
4,93
1,96
-0,20
41.738
Renta Fija Largo Plazo
Bankia Bonos
Mixtos
Mixto Renta Fija
Bankia Cauto
5,16
2,42
0,03
-1,74
53.712
Bankia Moderado
5,57
3,80
-1,99
1,67
385.635
Bankia Futuro VaR 10
0,41
4,77
-6,01
5,72
17.806
Mixto Renta Variable
Bankia Flexible
9,81
7,66
-6,30
3,03
70.290
Bankia Dinámico
12,70
7,80
-8,08
2,70
35.444
126.301
Renta Variable
Bankia Dividendo Europa
22,82
12,60
-13,75
0,96
Bankia Bolsa Internacional
14,16
12,57
-13,85
-0,54
23.327
Bankia Bolsa Española
34,20
0,95
-10,16
-14,60
25.889
CUADRO GENERAL DE RIESGO
RIESGO MUY ALTO
Bankia Dividendo Europa
Bankia Bolsa Española
Bankia Dinámico
Bankia Bolsa Internacional
RIESGO ALTO
RIESGO MEDIO ALTO
RIESGO MEDIO
RIESGO MEDIO BAJO
Bankia Flexible
Bankia Moderado
Bankia Futuro VaR 10
Bankia Cauto
Bankia Renta Plus
Bankia Bonos
RIESGO BAJO
RIESGO MUY BAJO
Bankia Rent
O Renta Fija O Mixtos O Renta Variable
NOTA: La clasificación por nivel de riesgo está basada en función de los datos de volatilidad del valor liquidativo en los últimos cinco años.
68
LECTURA DE LOS PLANES DE PENSIONES
1
DATOS GENERALES
Fecha de constitución: es la fecha de creación del
plan pensiones.
Fondo: identifica el fondo en el que se incluye el plan de pensiones.
Gestora: empresa encargada de la gestión del plan.
Depositario: entidad que tiene depositados los valores del
plan de pensiones.
2
3
DATOS GENERALES
VOCACIÓN DEL PLAN
VOCACIÓN DEL PLAN
Describe las características básicas y objetivos de gestión del plan de pensiones.
RIESGO
Expresa el perfil de riesgo del plan. Los niveles del
indicador van desde 1 (riesgo muy bajo) a 7 (riesgo
muy alto).
4
COMISIONES
Comisión anual de gestión: representa un porcentaje sobre el patrimonio efectivo del plan de pensiones y
se descuenta diariamente del valor liquidativo.
Comisión anual de depositaría: representa un porcentaje
sobre el patrimonio nominal del plan de pensiones y se descuenta diariamente del valor liquidativo.
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
RIESGO
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
COMISIONES
DATOS A CIERRE DEL TRIMESTRE
RENTABILIDAD DEL PLAN
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
CARTERA DE ACTIVOS
5
DATOS A CIERRE DEL TRIMESTRE
Información sobre el patrimonio del plan, número de
partícipes y valor liquidativo de la participación a fecha de cierre del informe.
6
RENTABILIDAD DEL PLAN
Revalorización acumulada del valor liquidativo de la
participación durante el periodo señalado, se expresa
en términos TAE.
7
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
Para cada plan se muestra la distribución más adecuada a la política de inversión: distribución geográfica,
sectorial, por plazos (meses), por duración (años), renta fija,
renta variable, etc.
Los mayores valores de la cartera: En los planes de renta
variable se recogen en este apartado los valores con mayor
participación en la cartera del fondo. La participación se calcula
como el valor efectivo del título dividido por el total de la cartera. En los planes de renta fija mixtos, se sustituye este apartado
por la estructura de la cartera de renta fija a largo plazo.
Estructura de la cartera:
Rating: Sólo para planes de renta fija largo plazo y renta fija
internacional. Refleja la estructura de la cartera de renta fija
por rating (según S&P o, en su defecto, Moodys) considerando
sólo las emisiones con vencimiento inicial de largo plazo.
AAA: Máxima calidad crediticia.
AA: Alta calidad crediticia.
A: Fuerte capacidad de pago.
BBB: Adecuada capacidad de pago.
Calidad crediticia media: Sólo para planes de renta fija largo plazo y renta fija
internacional. Constituye un resumen de la calidad crediticia de la cartera de largo
plazo. Es una media de elaboración propia del rating de cada activo ponderado por
su peso relativo en la cartera de renta fija a largo plazo. El signo (‘+’ , ‘-’) modifica
marginalmente al alza (+) o a la baja (-) la valoración del riesgo de la compañía en el
nivel de rating en el que se sitúa.
8
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Mide la revalorización del valor liquidativo de la participación desde la fecha
de inicio del gráfico. Se muestra la rentabilidad de los últimos cinco años o,
en su defecto, desde la fecha de constitución.
9
CÓDIGO BIDI
Ahora puede acceder de forma sencilla a toda la información actualizada de
cada plan en la página web de la gestora leyendo el código BIDI desde su
smartphone.
69
PLANES DE PENSIONES
Renta Fija Corto Plazo
Plan de Pensiones Bankia Rent
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones VIII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
BN. ESTADO 3,30% VTO. 10/14
18.423
6,21
BN. FROB 3% VTO. 11/14
13.744
4,63
VOCACión del plan
OB. ESTADO 4,4% VTO. 01/15
10.748
3,62
La cartera está compuesta por valores de renta fija
nacional e internacional de corto plazo, de emisiones fundamentalmente del área euro y cuyo objetivo
principal es la preservación del capital invertido.
LETRA DEL TESORO VTO. 04/14
8.982
3,03
CED. BANKIA 4,875% VTO. 03/14
8.981
3,03
OB. COMUNIDAD MADRID 4,20%VTO. 09/14
8.240
2,78
CED. BANKIA 5% VTO. 10/14
7.988
2,69
CED. LA CAIXA 3,375 % VTO. 06/14
7.185
2,42
BN. FADE 4% VTO. 12/15
6.688
2,26
BN. COMUNIDAD MADRID 4,75% VTO. 03/15
6.445
2,17
RIESGO Muy Bajo
Comisiones
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,25
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,016
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
296.308
Nº de partícipes
65.644
Valor liquidativo de la participación
39,52 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
1,23
Último año cerrado
1,23
Media anual últimos 3 años
1,48
Media anual últimos 5 años
0,80
Media anual últimos 10 años
1,20
Rentabilidad media histórica
1,66
Volatilidad
0,39
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
8,76%
Distribución por meses
AA
19,85% A
18,46% < 3 meses
70,53% BBB
16,85% 3-6 meses
0,86%
B
39,06% 6-12 meses
25,63% > 12 meses
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 0,81 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
70
renta Fija
Plan de Pensiones Bankia Renta Plus
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
OB. ESTADO 5,5% VTO. 07/17
4.529
3,01
DEP. BANCO SANTANDER 1,40% VTO. 01/12/2014
4.505
3,00
VOCACión del plan
OB. ESTADO 3,15% VTO. 01/16
4.238
2,82
La cartera está invertida en activos de renta fija nacional e internacional de medio plazo, principalmente del área euro, asumiendo riesgo de tipo de interés
y de crédito.
BN. ESTADO 4% VTO. 07/15
4.229
2,81
BN. ESTADO 3,25% VTO. 04/16
4.220
2,81
BN. ESTADO 3,3% VTO. 07/16
4.191
2,79
BN. ESTADO 3% VTO. 04/15
4.170
2,78
BN. ESTADO 3,75% VTO. 10/18
3.680
2,45
OB. ESTADO 3,80% VTO. 01/17
3.256
2,17
BN. ESTADO 4,25% VTO. 10/16
3.206
2,13
RIESGO Bajo
Comisiones
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,10
Liquidación
0,058
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
Nº de partícipes
Valor liquidativo de la participación
150.130
13.592
109,84 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
3,33
Último año cerrado
3,33
Media anual últimos 3 años
3,19
Media anual últimos 5 años
–
Media anual últimos 10 años
–
Rentabilidad media histórica
2,57
Volatilidad
0,84
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
2,80%
AA
9,89%
A
CARTERA DE ACTIVOS
87,31% BBB
83,72% RF Nacional
16,28% Tesorería
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 1,66 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
71
PLANES DE PENSIONES
Renta Fija Largo Plazo
Plan de Pensiones Bankia Bonos
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXV, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACión del plan
La cartera está compuesta por activos de renta fija
pública y privada de medio y largo plazo, nacional e
internacional, con mayor presencia de activos emitidos en Zona Euro. El Fondo asumirá riesgo de tipo
de interés, si bien se gestionará de forma activa velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las
inversiones.
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
BN. ESTADO 3,30% VTO. 10/14
3.071
7,35
OB. ESTADO 4,4% VTO. 10/23
2.875
6,88
OB. ESTADO 5,40% VTO. 01/23
2.758
6,60
BN. ESTADO 4% VTO. 07/15
1.374
3,29
OB. E. ITALIANO 5,25% VTO. 08/17
1.124
2,69
CED. BANKIA 3,50% VTO. 11/14
1.124
2,69
OB. AUSTRALIA & NZ BANK 3,75% VTO. 03/17
1.109
2,65
BN. COMUNIDAD MADRID 4,75% VTO. 03/15
1.074
2,57
OB. ESTADO 3,15% VTO. 01/16
1.060
2,54
BN. COMUNIDAD MADRID 4,305% VTO. 03/14
1.040
2,49
RIESGO Bajo
Comisiones
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,30
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,016
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
Nº de partícipes
Valor liquidativo de la participación
41.738
8.148
128,67 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
2,52
Último año cerrado
2,52
Media anual últimos 3 años
3,13
Media anual últimos 5 años
2,09
Media anual últimos 10 años
2,27
Rentabilidad media histórica
2,27
Volatilidad
1,80
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
9,80%
Distribución por años
AA
14,59% A
10,01% Tesorería y liquidez
75,61% BBB
58,19% < 3 años
11,75% 3-5 años
20,04% > 5 años
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 3,09 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
72
Renta Fija Mixta
Plan de Pensiones Bankia Cauto
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS*
Bankia Pensiones XXVI, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACión del plan
La cartera invierte en torno a un 15% en renta variable con preferencia por la inversión directa, si bien se
contempla inversión a través de fondos de inversión.
El resto se destina a renta fija pública y privada con
una duración de medio plazo.
RIESGO Medio Bajo
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
OB. ESTADO 4,4% VTO. 01/15
3.869
7,21
BN. ESTADO 4% VTO. 07/15
2.114
3,94
BN. ESTADO 3,75% VTO. 10/15
2.092
3,90
CED. BANKINTER 3,25% VTO. 11/14
2.045
3,81
DEP. BANCO SANTANDER 1,50% VTO. 03/10/2014
1.606
2,99
BN. ESTADO 4,25% VTO. 01/14
1.456
2,71
OB. ING BANK NV 3,375% VTO. 03/17
1.106
2,06
CED. BANCO POPULAR 4,125% VTO. 04/18
1.089
2,03
CED. LA CAIXA 3,50% VTO. 03/16
1.073
2,00
OB. BANCO POPOLARE VTO. 03/17
1.048
1,95
(*) Las posiciones reflejadas están instrumentadas sintéticamente a través de ETFs y derivados.
Comisiones
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,80
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,004
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
53.712
Nº de partícipes
10.916
Valor liquidativo de la participación
118,62 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
5,16
Último año cerrado
5,16
Media anual últimos 3 años
2,51
Media anual últimos 5 años
2,29
Media anual últimos 10 años
1,33
Rentabilidad media histórica
1,53
Volatilidad
2,33
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
7,68%
CARTERA DE ACTIVOS*
AAA
53,20% Renta Fija
10,52% AA
31,75% Tesorería
13,90% A
67,90% BBB
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 1,21 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
9,07%
Renta Variable
3,91%
Futuros de RV
2,07%
Futuros de RF
(*) Las posiciones reflejadas están instrumentadas sintéticamente a través de ETFs y derivados.
73
PLANES DE PENSIONES
Renta Fija Mixta
Plan de Pensiones Bankia Moderado
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones I, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACión del plan
La cartera invierte en torno al 30% en renta variable, con preferencia por la inversión directa, aunque
se contempla la posibilidad de realizar la misma a
través de fondos de inversión. El resto de la cartera
está invertida en renta fija y otros activos de diversificación.
RIESGO Medio
Comisiones
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,96
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,005
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
BN. ESTADO ITALIANO 4,25% VTO. 07/14
10.373
2,72
DEP. BANCO SANTANDER 2,45% VTO. 08/04/2014
10.179
2,67
DEP. BBVA 1,35% VTO. 20/10/2014
8.022
2,10
DEP. BANCO SANTANDER 1,50% VTO. 01/12/2014
8.010
2,10
CED. LA CAIXA 3,75 % VTO. 05/14
7.839
2,05
AC. B.P AMOCO (BP/ LN)
7.793
2,04
BN. ESTADO 4% VTO. 07/15
7.400
1,94
BN. ESTADO 3% VTO. 04/15
7.298
1,91
DEP. BANCO SANTANDER 2,90% VTO. 07/03/2014
7.166
1,88
BN. ESTADO 3,3% VTO. 07/16
6.286
1,65
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
385.635
Nº de partícipes
98.457
Valor liquidativo de la participación
72,41 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
5,57
Último año cerrado
5,57
Media anual últimos 3 años
2,41
Media anual últimos 5 años
2,99
Media anual últimos 10 años
1,59
Rentabilidad media histórica
4,70
Volatilidad
3,75
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
4,24%
CARTERA DE ACTIVOS
AAA
39,97% RF Nacional
12,51% AA
20,35% RV Internacional
24,30% A
16,74% Otros Activos
58,95% BBB
11,58% RF Internacional
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/12/2013: 0,75 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
74
6,50%
Tesorería
4,86%
RV Nacional
Renta Fija Mixta
Plan de Pensiones Bankia Futuro VaR 10
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXIV, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACión del plan
Plan de gestión activa que lleva a cabo un estricto
control del riesgo a través del indicador Var (Value
at Risk), fijado en el 10% a un año con un nivel de
confianza del 95%. El objetivo de Rentabilidad a un
año es superar el Euribor a tres meses en 250 puntos
básicos (esta rentabilidad no está garantizada). El nivel de volatilidad no superará el 6% anual.
RIESGO Medio
Comisiones
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
DEP. BANCO SANTANDER 1,40% VTO. 04/10/2014
803
4,57
OB. TELEFONICA EMISIONES 4,693% VTO. 11/19
558
3,17
OB. BANCA POP MILANO 3,50% VTO. 10/16
514
2,92
CED. BANKINTER 3,25% VTO. 11/14
511
2,91
CED. IBERCAJA 3,375% VTO. 11/14
305
1,74
BN. CAIXABANK 4,125% VTO.11/14
155
0,88
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Porcentaje %
Anual de Gestión
1,50
Anual de Depositaría
0,10
Liquidación
0,024
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
Nº de partícipes
Valor liquidativo de la participación
17.806
4.925
102,10 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
0,41
Último año cerrado
0,41
Media anual últimos 3 años
-0,37
Media anual últimos 5 años
1,87
Media anual últimos 10 años
–
Rentabilidad media histórica
0,34
Volatilidad
3,65
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
CARTERA DE ACTIVOS
39,97% A
33,44% Renta Variable
60,03% BBB
27,84% Fondos Inversión
19,37% RF Internacional
13,09% RF Nacional
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/12/2013: 0,33 AÑOS
6,26%
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
75
Liquidez
PLANES DE PENSIONES
Renta Variable Mixta
Plan de Pensiones Bankia Flexible
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XVIII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
CED. LA CAIXA 3,75% VTO. 05/14
1.650
2,35
OB. ESTADO ITALIANO 4,25% VTO. 09/19
1.624
2,31
VOCACión del plan
AC. REPSOL (REP SM)
1.448
2,06
El plan invierte alrededor del 50% en activos de renta variable aunque podría llegar hasta el 75%. El resto se invierte en valores públicos y privados de renta
fija de corto y medio plazo.
OB. GE CAPITAL EURO FUNDING VTO. 07/14
1.402
1,99
AC. SAP (SAP GR)
1.387
1,97
PG. SANTANDER CONSUMER FIN. VTO.10/15
1.356
1,93
AC. ALLIANZ (ALV GR)
1.337
1,90
AC. B.P AMOCO (BP/ LN)
1.188
1,69
AC. ENAGAS
1.140
1,62
CED. BANKIA 4% VTO. 02/14
1.141
1,62
RIESGO Medio Alto
Comisiones
Porcentaje %
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,034
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
70.290
Nº de partícipes
16.982
Valor liquidativo de la participación
31,22 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
9,81
Último año cerrado
9,81
Media anual últimos 3 años
3,47
Media anual últimos 5 años
4,76
Media anual últimos 10 años
1,39
Rentabilidad media histórica
0,25
Volatilidad
6,24
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
4,55%
CARTERA DE ACTIVOS
AAA
31,06% RV Internacional
28,58% AA
22,80% Tesorería
15,07% A
22,50% RF Nacional
51,80% BBB
14,71% RF Internacional
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+
DURACIÓN A 31/12/2013: 0,71 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
76
7,91%
RV Nacional
1,02%
Fondos Inversión
Renta Variable Mixta
Plan de Pensiones Bankia Dinámico
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones V, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
DEP. BANCO SANTANDER 1,50% VTO. 03/10/2014
1.505
4,26
DEP. BBVA 1,35% VTO. 20/10/2014
1.504
4,26
VOCACión del plan
PG. SANTANDER CONSUMER FIN. VTO.10/15
969
2,74
La cartera invierte en torno al 75% en activos de
renta variable nacional e internacional. La renta fija
estará compuesta por valores públicos y privados a
largo plazo.
AC. GLAXOSMITHKLINE (GSK LN)
861
2,44
AC. MICHELIN (ML FP)
751
2,13
AC. ROYAL DUTCH SHELL -A (RDSA NA)
652
1,85
AC. BAYER AG (BAYN GR)
561
1,59
AC. B.P AMOCO (BP/ LN)
536
1,52
AC. NESTLÉ (NESN VX)
533
1,51
AC. RIO TINTO (RIO LN)
523
1,48
RIESGO Alto
Comisiones
Porcentaje %
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,026
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
Nº de partícipes
Valor liquidativo de la participación
35.444
9.287
32,60 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
12,70
Último año cerrado
12,70
Media anual últimos 3 años
3,75
Media anual últimos 5 años
6,44
Media anual últimos 10 años
1,14
Rentabilidad media histórica
0,49
Volatilidad
9,30
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
100%
CARTERA DE ACTIVOS
BBB
42,94% RV Internacional
34,01% Tesorería
17,90% RF Nacional
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/12/2013: 0,29 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
77
4,54%
RV Nacional
0,60%
Fondos Inversión
PLANES DE PENSIONES
Renta Variable
Plan de Pensiones Bankia Dividendo Europa
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXVIII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACión del plan
Se invertirá en compañías europeas que deberán
cumplir ciertos requisitos en cuanto a ratios de valoración, deuda y ofrecerán un elevado dividendo
recurrente. La cartera ofrece un alto grado de diversificación para minimizar el riesgo de mercado.
RIESGO Muy Alto
Comisiones
Anual de Gestión
Porcentaje %
2,00
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,042
PRINCIPALES ACTIVOS
AC. MICHELIN (ML FP)
7.468
5,95
AC. TELEFÓNICA
6.214
4,95
AC.TELEFÓNICA DEUTSCH (O2D GR)
5.755
4,59
AC. SAP (SAP GR)
5.359
4,27
AC. ALLIANZ (ALV GR)
5.005
3,99
AC. ERICSSON SER-B (ERICB SS)
4.745
3,78
AC. INDESIT (IND IM)
4.082
3,25
AC. PHILIPS (PHIA NA)
3.495
2,78
AC. EUROPEAN AERONAUTIC DEF. (EAD FP)
3.089
2,46
AC. ARCELOR MITTAL (MT NA)
3.013
2,40
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
Nº de partícipes
Valor liquidativo de la participación
126.301
16.892
180,20 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
22,82
Último año cerrado
22,82
Media anual últimos 3 años
6,05
Media anual últimos 5 años
10,99
Media anual últimos 10 años
4,18
Rentabilidad media histórica
Volatilidad
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
5,40
14,32
Composición Sectorial
CARTERA DE ACTIVOS
21,00% Bancos y Financiero
19,19% Industrial
61,10% RV Internacional
16,76% Tecnología
27,19% Tesorería
16,51% Otros Sectores
11,71% RV Nacional
14,01% Comunicación
12,52% Petróleo
78
Renta Variable
Plan de Pensiones Bankia Bolsa Internacional
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XVII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACión del plan
La cartera estará compuesta por activos de renta variable internacional diversificados entre las tres grandes áreas económicas: Europa, EE.UU y Japón. No se
descarta invertir si hubiera buenas expectativas en
renta variable de países emergentes.
RIESGO Alto
Comisiones
Anual de Gestión
Porcentaje %
2,00
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,461
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
AC. SANOFI (SAN FP)
833
3,59
AC. BBVA
828
3,57
AC. ALLIANZ (ALV GR)
652
2,81
AC. TOTAL (FP FP)
534
2,30
AC. BNP-PARIBAS (BNP FP)
533
2,30
AC. SAP (SAP GR)
486
2,10
AC. ROYAL DUTCH SHELL -A (RDSA NA)
480
2,07
AC. DEUTSCHE BANK (DBK GR)
465
2,00
AC. BANCO SANTANDER
455
1,96
AC. TELEFÓNICA
427
1,84
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
Nº de partícipes
Valor liquidativo de la participación
23.327
6.226
23,29 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
14,16
Último año cerrado
14,16
Media anual últimos 3 años
3,44
Media anual últimos 5 años
6,38
Media anual últimos 10 años
-0,31
Rentabilidad media histórica
-1,62
Volatilidad
12,84
Distribución Geográfica
CARTERA DE ACTIVOS
76,39% Europa Euro
57,79% RV Internacional
12,42% EE.UU.
27,47% Tesorería
9,38%
Europa no Euro
10,61% RV Nacional
1,81%
Japón
4,13%
79
Fondos Inversión
PLANES DE PENSIONES
Renta Variable
Plan de Pensiones Bankia Bolsa Española
Datos Generales
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXXVIII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
PRINCIPALES ACTIVOS
31/12/2013 (miles de €) 31/12/2013 (%)
AC. TELEFÓNICA
1.362
5,28
AC. BBVA
1.305
5,06
VOCACión del plan
AC. GRUPO INDITEX
1.039
4,03
El objetivo de su cartera es superar la rentabilidad
que ofrezca el índice selectivo Ibex 35 del mercado
bursátil español. Para ello invertirá en valores españoles y en instrumentos financieros.
AC. ACERINOX S.A.
RIESGO Muy Alto
Comisiones
1.008
3,91
AC. BANCO SANTANDER
959
3,71
AC. MAPFRE
837
3,24
AC. GALP ENERGIA - B (GALP PL)
674
2,61
AC. ALMIRALL (ALM SM)
655
2,54
AC. BOLSAS Y MERCADOS ESPAÑOLES
597
2,32
AC. OBRASCON HUARTE LAIN
589
2,28
Porcentaje %
EVOLUCIÓN del Valor Liquidativo de la Participación
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,10
Liquidación
0,202
Datos a 31/12/2013
Patrimonio (miles de euros)
Nº de partícipes
Valor liquidativo de la participación
25.889
2.576
140,33 €
Rentabilidad del plan %
Acumulada en el ejercicio actual
34,20
Último año cerrado
34,20
Media anual últimos 3 años
6,76
Media anual últimos 5 años
6,96
Media anual últimos 10 años
–
Rentabilidad media histórica
4,01
Volatilidad
17,86
COMPOSICIÓN SECTORIAL
Rentabilidad anual
28,21% Bancos y Financiero
28,17% Otros sectores
12,24% Comunicación
11,88% Industrial
11,02% Distribución
8,48%
80
Construcción
Planes de Pensiones Protegidos
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2015
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2017
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2018
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2020
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones L, F.P.
VOCACión del plan: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al
vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/04/2015) un vlp de 117,77 €.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,028
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 143.040
Nº de partícipes: 15.430
Valor liquidativo de la participación: 118,40 euros
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LVII, F.P.
VOCACión del plan: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al
vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(31/07/2017) un vlp de 117,00 €.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,05 Liquidación: 0,007
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 430.390
Nº de partícipes: 30.287
Valor liquidativo de la participación: 115,58 euros
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXX, F.P.
VOCACión del plan: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al
vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/07/2018) un vlp de 144,79 €.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,00
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 139.696
Nº de partícipes: 13.690
Valor liquidativo de la participación: 142,97 euros
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LII, F.P.
VOCACión del plan: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al
vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(02/03/2020) un vlp de 124,30 €.
COMISIONES: Gestión: 1,30 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,003
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 146.997
Nº de partícipes: 19.092
Valor liquidativo de la participación: 114,94 euros
Los Planes de Pensiones Protegidos gozan de la garantía que Bankia otorga a sus partícipes y la rentabilidad que obtenga cada partícipe dependerá del momento en que realice la aportación. Estos planes están abiertos a la comercialización y permiten realizar aportaciones y movilizaciones
de entrada hasta un año antes del vencimiento de la garantía de cada uno de ellos.
81
PLANES DE PENSIÓN
Planes de Pensiones Protegidos
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2021
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2022
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2023
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2025
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XLIX, F.P.
VOCACión del plan: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al
vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/04/2021) un vlp de 142,10 €.
COMISIONES: Gestión: 1,32 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,00
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 450.410
Nº de partícipes: 35.190
Valor liquidativo de la participación: 122,11 euros
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LVI, F.P.
VOCACión del plan: Plan de Pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento (20/12/2022) un
vlp de 122,25 €.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,00
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 49.360
Nº de partícipes: 3.845
Valor liquidativo de la participación: 100,75 euros
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXXIX, F.P.
VOCACión del plan: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al
vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/03/2023) un vlp de 155,00 €.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,010
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 79.803
Nº de partícipes: 13.606
Valor liquidativo de la participación: 141.26 euros
Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LIX, F.P.
VOCACión del plan: Plan de Pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al
vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento
(30/07/2025) un vlp de 133,90 €.
COMISIONES: Gestión: 1,30 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,00
PATRIMONIO (Miles de euros) A 31/12/2013: 99.041
Nº de partícipes: 9.780
Valor liquidativo de la participación: 102,56 euros
Los Planes de Pensiones Protegidos gozan de la garantía que Bankia otorga a sus partícipes y la rentabilidad que obtenga cada partícipe dependerá del momento en que realice la aportación. Estos planes están abiertos a la comercialización y permiten realizar aportaciones y movilizaciones
de entrada hasta un año antes del vencimiento de la garantía de cada uno de ellos.
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