“buena apuesta”, ley contra el lavado de dinero

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DISEMINACIÓN DE INFORMACIÓN
UNA “BUENA APUESTA”, LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO
Lo más relevante:
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“Cada año en México se lavan o blanquean entre 19 mmdd y 39 mmdd de organizaciones de la
delincuencia organizada. La mayor parte del dinero proviene de Estados Unidos”. (Straffor)
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“Entre 75 y 90% del dinero ilícito en México es introducido por medio del ‘cruce hormiga’, mientras que
alrededor del 50% del circulante llega a una institución financiera”. (UNAM)
A mediados de julio pasado entró en vigor en México la Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con la que nuestro país pretende ser punto de referencia en
América Latina en la lucha contra el lavado de dinero.
Para todos los gobiernos, la tarea de combatir de frente el delito de lavado de dinero se ha dificultado en los
últimos años. Es tal el alcance tecnológico que los grupos criminales han alcanzado, que hoy es complicado
monitorear sus redes y centros de operación. Sin duda el tamaño de esta actividad ha alcanzado límites
insospechados.
De acuerdo con la consultora Deloitte, tan solo en 2009, el crimen organizado pudo haber lavado
aproximadamente 2.1 bdd, lo que equivale a 3.6% del Producto Interno Bruto (PIB) mundial.
En un sentido alarmante, México es hoy la segunda nación a nivel mundial con más lavado de dinero en
operaciones financieras y de negocio. Un reporte de la firma en seguridad Straffor reveló que, cada año, en
nuestro territorio se “blanquean” entre 19 y 39 mmdd de organizaciones de la delincuencia organizada.
Presuntamente, la mayor parte del dinero proviene de los Estados Unidos.
Desde un punto de vista más cauto, el gobierno mexicano, a través de la Secretaría de Hacienda, ha
desestimado las cantidades más extremistas, calculando a solamente 10 mmdd lo que la delincuencia recauda
por este delito.
Más allá de las cifras, en nuestro país, como en otras naciones, hay varios mecanismos para lavar dinero y no
todos están relacionados con narcotráfico, esclavitud, secuestro o extorsiones. Hoy, los ojos de los grupos
delincuenciales están puestos en operaciones de empresas y negocios ya establecidos. Si usted es dueño o
cliente de alguno podría verse afectado.
Ley antilavado, ¿para qué?
En los últimos 13 años el delito de lavado de dinero en México y en el mundo ha cambiado, de tal manera que
actualmente existen más de 3,000 formas identificadas de blanqueo de activos de procedencia ilícita. Esto ha
obligado a las autoridades a reforzar las medidas en contra de esta actividad y crear las instancias
gubernamentales para su combate.
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Tel.: 5560 1000; Fax: 5560 1064
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La Procuraduría General de la República (PGR), por ejemplo, ha detectado lavado de dinero en la venta de
tarjetas de prepago para llamadas telefónicas, cambio de divisas, apuestas en casinos, renta de taxis aéreos,
restaurantes y también en la compra de automóviles, mansiones, obras de arte y joyas. Muchos de estos casos
se vinculan a operaciones de carteles de narcotráfico y a otros grupos de delincuencia organizada, pero no son
los únicos.
En este contexto, y después de meses de trabajo legislativo, fue que se creó la Ley Federal para la Prevención
e Identificación de Recursos de Procedencia Ilícita. Su función es simple: desintegrar los círculos viciosos con
los que el crimen organizado adquiere bienes y servicios.
Su aplicación, un reto
La Ley Antilavado prohíbe las operaciones en efectivo que excedan, en venta de inmuebles, la cantidad de
500,000 pesos; por su parte, los casinos no podrán aceptar apuestas con dinero en efectivo cuando superen
los 207,879 pesos y tendrán que emitir un aviso al SAT cuando el jugador apueste más de 41,770 pesos. Por
su parte, para la venta de automóviles no se admitirán compras en efectivo por más de 100,000 pesos.
Esta legislación es parte de los compromisos de México ante el Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI), una organización formada por varios países y dedicada a combatir el lavado de dinero y el
financiamiento al terrorismo.
En términos prácticos, la adopción de esta nueva ley implicará una inversión en cuanto a costos de
cumplimiento y de ajustes, a fin de contribuir y evitar el ingreso de recursos de procedencia ilícita a los sectores
económicos vulnerables.
Así, uno de los puntos positivos que ha despertado esta legislación es la posibilidad de que atraiga nueva
inversión al país. Algunas consultoras afirman que esta ley brinda certidumbre a los interesados en hacer
negocios en el territorio y ubica a México como actor clave en la puesta en marcha de mejores prácticas en el
combate al lavado de dinero y la evasión fiscal.
Sin embargo, la lucha contra este delito en el país no solo ha sido desde la trinchera gubernamental y
legislativa. Existen otros “actores” que han visto por la integridad y seguridad de sus clientes en ataques
relativos a fraudes bancarios o lavado de dinero.
En manos expertas
El sector privado ha pasado a ser un elemento activo en contra del blanqueo de efectivo en el país. Diversas
empresas han empleado esfuerzos para apoyar esta lucha, cada una desde su ámbito de acción. Tal es el
caso de Unisys, compañía internacional que cuenta con conocimiento profundo en sistemas de seguridad,
integración, outsourcing, infraestructuras y tecnología de centros de datos; la cual que desde sus inicios viene
trabajando para ofrecer soluciones de misión crítica para compañías del sector privado e instituciones de
gobierno para proteger la seguridad de ciudadanos y clientes de delitos o ataques relativos a fraudes bancarios
o lavado de dinero.
Para atacar este problema social es importante fortalecer los medios que permitan enfrentar el problema con
mayor fuerza. De esta manera, Unisys comparte su experiencia en el desarrollo de soluciones vinculadas a la
identidad de personas; seguridad de localización, perímetro y vigilancia; movilidad; seguridad virtual; servicios
consultivos y biometría; prevención de fraude bancario y lavado de dinero; así como herramientas de seguridad
pública y justicia a escala nacional, estatal y local.
Estas soluciones de seguridad han sido utilizadas con probados casos de éxitos, tanto en instituciones
gubernamentales de México como otras compañías, destacando el regulado sector de las entidades
financieras. Esto permite a Unisys ser el socio de negocio de los bancos para que cumplan de manera exitosa
con el marco legal antilavado de dinero, mediante una línea integrada de soluciones que combina modelos,
reglas y perfiles especiales con únicos y avanzados procesos analíticos para ayudar a cumplir con normas
regulatorias derivadas de las recomendaciones del GAFI, tales como SARLAFT (Colombia), las nuevas
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disposiciones relacionadas con el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito (México) y otros
reglamentos vigentes alrededor del mundo para la prevención del lavado de dinero, a su vez que se debilita a
las organizaciones criminales.
Recuerde, proteger la seguridad de su empresa y de sus clientes de cualquier posibilidad de fraude financiero o
lavado de dinero es una inversión que no debe pasar por alto. La ley antilavado y un experto como Unisys
están ahí para blindar a su negocio.
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Acerca de Unisys
Unisys es una empresa internacional de Tecnologías de la Información. Provee un portafolio de
servicios, software y tecnología de TI que resuelve los problemas críticos de sus clientes. Se
especializa en ayudar a sus clientes a desarrollar operaciones de negocio seguras, incrementar la
eficiencia y la utilización de sus centros de datos, y a modernizar sus aplicaciones empresariales. Para
proveer de estas soluciones y servicios, reúne las ofertas y capacidades en servicios de outsourcing,
integración de sistemas y servicios de consultoría, servicios de infraestructura, servicios de
mantenimiento y tecnología de punta. Con más de 22,500 empleados a nivel mundial, Unisys brinda sus
servicios a organizaciones comerciales y agencias de gobierno alrededor del mundo. Para más
información visite www.unisys.com.
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