Sistemas de Información Noviembre 2011 Central de Información de Riesgos Normas para el intercambio por transmisión telemática de los informes de nuevos acreditados solicitados por entidades declarantes Manual de uso externo (versión 09) Número de registro 1996.01 Hoja de Control Normas para el intercambio por transmisión telemática de los Título informes de nuevos acreditados solicitados por entidades declarantes Código CIR Versión 09 Fecha Noviembre 2011 Registro de Cambios Versión Fecha Motivo del cambio 01 03-2005 02 12-2005 Corrección de erratas. 03 2-2007 Cambio de nombre en procesos de intercambio. 04 7-2008 Inclusión de código de error por caracteres extraños. 05 2-2011 06 3-2011 07 3-2011 Indicación de campos obligatorios 08 4-2011 Cambios de redacción en textos sombreados 09 11-2011 Revisión de redacción de código de identificación Entrada en vigor de la última modificación Circular 3/1995 de BE Incorporación de envío del resultado de la asimilación de las peticiones de informes. Indicar obligatoriedad en los campos de entrada y corrección de erratas ÍNDICE 1 Introducción 6 2 Normas generales 7 2.1 Recepción de la información 7 2.2 Envío de la información 7 3 Vías disponibles para el intercambio de información 8 3.1 Petición de informes. 8 3.1.1 Editran (entidades participantes como asociadas en el SNCE). 8 3.1.2 Editran (Uso general). 8 3.2 Envío de informes 9 3.2.1 Editran (entidades participantes como asociadas en el SNCE). 9 3.2.2 Editran (Uso general). 9 4 Estructura lógica de archivo 10 4.1 Características de los registros de petición de informes 10 4.2 Copias de seguridad del archivo de petición de informes 11 4.3 Características de los registros de envío de informes 11 5 Registros de intercambio 13 5.1 Registros de petición 13 5.1.1 Registro de cabecera de entidad 13 5.1.2 Registro de texto 15 5.1.3 Registro de titulares residentes y no residentes con código. 16 5.1.4 Registro de titulares no residentes sin código. 18 5.2 Registros de envío de informe 23 5.2.1 Registro de cabecera de entidad 23 5.2.2 Registros con petición errónea de titulares residentes o no residentes con código 25 5.2.3 Registro de asignación de código de titulares no residentes con riesgos, o no residentes sin riesgos o con petición errónea 27 5.2.4 Registro de riesgo por créditos unipersonales 33 4 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.2.5 Registro de riesgo por títulos valores de renta fija 35 5.2.6 Registro de riesgo por créditos solidarios 38 5.2.7 Registro de riesgo por pertenencia a Sociedades Colectivas o A.I.E. 41 5.3 Errores que provocan la devolución del fichero 43 5.4 Errores detectados en los datos recibidos de peticiones de informes de no residentes sin código de identificación 43 6 Anexos 44 6.1 Tipos de vía. 44 6.2 Códigos ISO países 45 6.3 Forma social o jurídica del titular. 46 6.4 Juego de caracteres admitidos 47 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5 1 Introducción La presente instrucción tiene por objeto normalizar la presentación por transmisión telemática de las solicitudes de informes de las entidades declarantes a la Central de Información de Riesgos del Banco de España, sobre titulares de crédito que no figuran como declarados en la entidad peticionaria, y la posterior entrega a las entidades que cursan tales peticiones, de los correspondientes informes de los acreditados solicitados en el total del Sistema. Estos informes están regulados por la circular del Banco de España 3/1995, de 25 de septiembre y sus sucesivas modificaciones. Esta nueva versión (V9) de este documento, sustituye a cualquier versión anterior. En ella no se han realizado modificaciones, solo se ha simplificado la redacción de la definición del Código de Identificación del titular. Para una mejor localización de los cambios en el documento, los párrafos añadidos o modificados se han sombreado de forma similar a este. El sombreado en el nombre de párrafo de mayor nivel, abarca todos los comprendidos en él. La transmisión telemática se desarrolla en el manual de uso 2005.24 "Manual de uso para el intercambio telemático de archivos con el Banco de España” Cuantas dudas puedan suscitarse en relación con esta instrucción, podrán consultarse en el departamento de Información Financiera y Central de Riesgos del Banco de España, teléfonos 91.338.59.43, 91.338.55.67 o 91.338.58.11 y en el caso de aspectos informáticos en el departamento de Sistemas de Información, Unidad de Servicios de Regulación, teléfono 91.338.67.76. 6 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 2 2.1 Normas generales Recepción de la información La petición de información de titulares sólo se admitirá por transmisión telemática. La entidad peticionaria deberá estar en la condición de aportar de los titulares sobre los que ha solicitado informes, el documento suficiente que justifique que el titular conoce el derecho de la entidad a solicitar sus datos a la Central de Riesgos del BE, de conformidad con lo dispuesto en la Circular 3/1995. Se podrá solicitar en un mismo archivo de intercambio de información los informes correspondientes a distintas Entidades. Para que una Entidad pueda solicitar los informes en nombre de otra, ambas Entidades deberán enviar previamente al Departamento de Información Financiera y Central de Riesgos del Banco de España una comunicación informando de tal circunstancia. 2.2 Envío de la información El envío de información de titulares sólo se realizará por transmisión telemática. El Banco de España facilitará la información de los riesgos en el sistema de los titulares solicitados por las entidades. Existen dos tipos de envíos por cada mensaje de petición de informes de titulares recibido: El primero hace referencia al resultado de la validación formal de un conjunto de peticiones recibidas en un mensaje y sólo se envía si se detecta algún error básico como los que se describen en el apartado 5.3 Errores que provocan la devolución del fichero. En este caso no se dará ninguna información relativa a los acreditados solicitados y se devolverá un mensaje que incluirá una descripción del rechazo ocasionado. El segundo es el resultado de la validación de cada una de las peticiones de informes. Por cada petición de informe realizada se devuelve a información asociada a la petición. En este envio el campo referencia no tiene contenido y el código resultado tiene valor 20. Estos mensajes son excluyentes, es decir, si se envía el primero no se envía el segundo y viceversa. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 7 3 Vías disponibles para el intercambio de información 3.1 Petición de informes. 3.1.1 Editran (entidades participantes como asociadas en el SNCE). 1. Las condiciones particulares para la transmisión de la información mediante este procedimiento son: La identificación del proceso del sistema de información del Banco de España es CIRITE. Los parámetros Editran serán los indicados en la instrucción externa 2005.24. El archivo deberá enviarse al identificador de proceso CIRITE a la entidad 9000 (Banco de España). Si algún envío se considera incorrecto se advertirá de ello al departamento de Información Financiera y Central de Riesgos. 2. El archivo físico tendrá las siguientes características: - Archivo de texto, en código EBCDIC. - Caracteres admitidos: letras mayúsculas, números, signos "+" y "-". - Los registros se atendrán a lo especificado en la instrucción externa 2005.24. 3. El archivo irá cifrado según la instrucción externa 2005.24. 3.1.2 Editran (Uso general). 1. Las condiciones particulares para la transmisión de la información mediante este procedimiento son: La identificación del proceso del sistema de información del Banco de España es CIRITE. Los parámetros Editran serán los indicados en la instrucción externa 2005.24 El archivo deberá enviarse al identificador de proceso CIRITE a la entidad 9000 (Banco de España). Si algún envío se considera incorrecto se advertirá de ello al departamento de Información Financiera y Central de Riesgos. 2. El archivo físico tendrá las siguientes características: - Archivo de texto, en código ASCII. - Caracteres admitidos: letras mayúsculas, números, signos "+" y "-". - Los registros se atendrán a lo especificado en la instrucción externa 2005.24 3. El archivo irá cifrado según la instrucción externa 2005.24. 8 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 3.2 Envío de informes 3.2.1 Editran (entidades participantes como asociadas en el SNCE). 1. Las condiciones particulares para la transmisión de la información mediante este procedimiento son: La identificación del proceso del sistema de información de la entidad es CIRITS. Los parámetros Editran serán los indicados en la instrucción externa 2005.24. El archivo deberá recibirse en el identificador de proceso CIRITS de la entidad a la que se envía la información. Si algún envío se considera incorrecto se advertirá de ello a la entidad receptora. 2. El archivo físico tendrá las siguientes características: - Archivo de texto en código EBCDIC. - Caracteres admitidos: letras mayúsculas, números, signos "+" y "-". - Los registros se atendrán a lo especificado en la instrucción externa 2005.24 3. El archivo irá cifrado según la instrucción externa 2005.24. 3.2.2 Editran (Uso general). 1. Las condiciones particulares para la recepción de la información mediante este procedimiento son: La identificación del proceso del sistema de información de la entidad es CIRITS. Los parámetros Editran serán los indicados en la instrucción externa 2005.24. El archivo se enviará al identificador de proceso CIRITS al código de entidad receptora. Si algún envío se considera incorrecto se advertirá de ello a la entidad receptora. 2. El archivo físico tendrá las siguientes características: - Archivo de texto en código ASCII. - Caracteres admitidos: letras mayúsculas, números, signos "+" y "-". - Los registros se atendrán a lo especificado en la instrucción externa 2005.24 3. El archivo irá cifrado según la instrucción externa 2005.24 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 9 4 Estructura lógica de archivo 4.1 Características de los registros de petición de informes La petición de datos de riesgos se realizará utilizando los diseños y especificaciones de registros que se describen en el apartado 5.1 Registros de petición. Cada fichero físico transmitido por una entidad peticionaria se compone de un registro de cabecera de entidad (tipo "00"), un registro de texto (tipo "01"), N registros de petición informes de riesgos de titulares residentes y no residentes con código de identificación (tipo "02") y N registros de petición de informes de riesgos de titulares no residentes sin código de identificación (tipo 03). En el registro de cabecera de la entidad, se incluirá una referencia que contendrá además de la fecha del día más un campo reservado en el que la entidad remitente podrá incluir la información que estime suficiente para identificar el envío. Este campo será devuelto en el mensaje de respuesta con el resultado de la asimilación de los datos recibidos, solo si hay errores. En caso de tratarse de una entidad que solicita informes correspondientes a varias entidades, esta secuencia se repetirá para cada una de ellas, existiendo un registro de cabecera (tipo "00”) por cada entidad representada, seguido de su correspondiente registro de texto (tipo "01"), de N registros de petición informes de riesgos de titulares residentes y no residentes con código de identificación (tipo "02") y N registros de petición de informes de riesgos de titulares no residentes sin código (tipo “03”). Los registros de datos de la entidad (tipos "00", "01", "02" y “03”, apartados 5.1.2, 5.1.3, 5.1.4), irán ordenados por tipo de registro Esta estructura se logra mediante la clasificación ascendente siguiente: - Tipo de Registro (posiciones 1 a 2) que expresado de forma gráfica: ENTIDAD (E) TIPO 00 TIPO 01 TIPO 02 TIPO 03 (1) (1) (N) (N) REGISTRO DE CABECERA DE ENTIDAD REGISTRO DE TEXTO REGISTROS DE TITULARES RESIDENTES Y NO RESIDENTES CON CODIGO REGISTROS DE TITULARES NO RESIDENTES SIN CODIGO donde: (E) indica una ocurrencia por cada entidad contenida en el archivo. (1) indica registro único y obligatorio por cada entidad representada. (N) indica cualquier número de ocurrencias sin incluir el valor 0. Además el registro “01” debe contener exactamente el texto especificado en el campo LITERAL. Todos los registros tendrán una longitud de 530 posiciones. 10 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 4.2 Copias de seguridad del archivo de petición de informes Las entidades peticionarias deberán guardar una copia de la información remitida al Banco de España o estar en condiciones de obtenerla, por lo menos hasta la devolución por parte del Banco de España de la información solicitada. 4.3 Características de los registros de envío de informes El envío de datos por parte de la Central de Riesgos se hará utilizando los diseños y descripciones de registros que se describen en el apartado 5.2 Registros de envío de informes. Existen dos tipos de envíos de datos excluyentes, tal como se describe en el apartado 2.2 Envío de la información. El primer envío solo se realiza en el caso de que se detecten errores formales en el mensaje, contiene un único registro del resultado de la asimilación (tipo ‘0’ de cabecera de entidad), en el que figura un código que indica el error detectado. El literal explicativo del error producido figura en el apartado 5.2.1. Expresado de forma gráfica: Entidad (E) (1) TIPO 0 (1) Cabecera de entidad con el resultado de la asimilación Indica un único registro. Los posteriores envíos se realizan si la validación formal del mensaje es correcta, contienen la respuesta para cada una de las peticiones de informe, y son remitidos a una misma entidad peticionaria. Se componen de N registros de datos. Esta estructura se logra mediante la clasificación ascendente siguiente: - Tipo de Registro (posición 1) - Código de entidad (posiciones 2 a 7) - Identificación (posiciones 8 a 29) Todos los registros tipo “3”, llevan además la clasificación ascendente siguiente: - Código de anomalía (posición 109) - Tipo de Riesgo (posición 28) - Número de partícipes (posiciones 29 a 31) - Clave del Riesgo (posiciones 32 a 36) que expresado de forma gráfica: Entidad (E) TIPO 0 (1) Cabecera de entidad TIPO 1 (N) Petición errónea titular residente o no residente con código TIPO 2 (N) Petición erronea o sin riesgos de titular no residente sin código TIPO 3 Código anomalía 5 Error en identificación del Titular TIPO 3 Código anomalía 6 Clave de riesgo errónea TIPO 3 Código anomalía 7 Riesgos o baja omitidos TIPO 3 Código anomalía 8 Riesgos bloqueados Código anomalía 9 Importe inferior a mil euros TIPO 3 Tipo Riesgo 0. Créditos unipersonales TIPO 3 Tipo Riesgo 2. Valores TIPO 3 Tipo Riesgo 4. Créditos solidarios TIPO 3 Tipo Riesgo 6. Sociedades colectivas o AIE TIPO 3 (N) MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 11 (E) indica que al menos debe existir 1 ocurrencia por cada entidad (N) indica cualquier número de ocurrencias incluyendo el valor 0. (1) indica registro único y obligatorio En el caso de tratarse de una entidad que solicite informes en nombre de otra, esta secuencia se repetirá para cada una de ellas, existiendo un registro de cabecera (tipo "0") por cada entidad representada, seguido de sus correspondientes registros de datos (tipos "1", “2” y “3”). Cuando se solicite información de titulares no residentes sin código, si el titular existe en la CIRBE se enviará un registro de tipo “2” comunicando el código que le ha sido asignado y tantos registros, identificados ya con este código, de tipo “3” como sean necesarios. Si el titular no figura en la CIRBE o existe algún problema en la información recibida para su identificación, se devolverá un registro de tipo “2” con los datos recibidos desde la entidad, el código de identificación en blanco y el porqué de la devolución se indicará en el campo “Literal de la incidencia”. Todos los registros tendrán una longitud de 530 posiciones. 12 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5 Registros de intercambio 5.1 Registros de petición 5.1.1 Registro de cabecera de entidad 2 6 13 50 Formato N N A A Nº Campo 1 2 3 4 REFERENCIA FECHA RESERVADO RESERVADO ENTIDAD Longitud 8 4 447 Formato N A A Nº Campo 5.1 5.2 6 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 2 CONTENIDO: Siempre "00". CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: Código de la entidad peticionaria. Campo obligatorio CAMPO 3 - RESERVADO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 13 CONTENIDO: Relleno a espacios. CAMPO 4 - NOMBRE DE LA ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 50 CONTENIDO: Denominación social de la entidad peticionaria. Campo obligatorio CAMPO 5 - REFERENCIA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 060 055 100 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 530 095 090 085 080 NOMBRE DE LA ENTIDAD 075 RESERVADO 050 045 040 035 030 025 020 015 010 Longitud 070 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño CONTENIDO: Referencia utilizada para identificar el envío unívocamente. Está compuesta de dos partes: Las 8 primeras posiciones contendrán la fecha de solicitud del informe en formato AAAAMMDD. Las cuatro posiciones siguientes son de uso libre para la entidad. Campo obligatorio MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 13 CAMPO 6 - RESERVADO PARA USO FUTURO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 447 CONTENIDO: Blancos. 14 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.1.2 Registro de texto 485 Formato N N A Nº Campo 1 2 3 LITERAL RESERVADO Longitud 37 Formato A Nº Campo 4 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 2 CONTENIDO: Siempre "01". CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad peticionaria. CAMPO 3 - LITERAL FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 485 CONTENIDO: Siempre "LA PRESENTE PETICION DE INFORMACION SE REALIZA CUMPLIENDO EN SU TOTALIDAD LO ESTABLECIDO EN LA NORMA OCTAVA B DE LA CIRCULAR 3 1995 DEL BANCO DE ESPAÑA Y EN CONSECUENCIA DECLARO QUE A LA FECHA DE LA PRESENTE SOLICITUD OBRA ARCHIVADO EN ESTA ENTIDAD UN DOCUMENTO EN EL QUE CONSTA EL DERECHO DE ESTA ENTIDAD A SOLICITAR INFORMES A LA CIR SOBRE CADA UNO DE LOS TITULARES RELACIONADOS ASUMIENDOSE CUALQUIER TIPO DE RESPONSABILIDAD QUE PUDIERA EMANAR DEL INCUMPLIMIENTO DE ESTA DECLARACION" CAMPO4 - RESERVADO PARA USO FUTURO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 37 060 055 050 045 090 .. . . . . . . .. . 463 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 530 085 080 6 075 2 040 035 030 025 020 015 010 Longitud 070 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño CONTENIDO: Blancos. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 15 5.1.3 Registro de titulares residentes y no residentes con código. 2 6 22 60 Formato N N A A Nº Campo 1 2 3 4 A 4 5 155 160 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 530 A 150 Formato Nº Campo 145 30 140 60 135 Longitud 130 NOMBRE DEL TITULAR 125 APELLIDOS O RAZON SOCIAL DEL TITULAR RESERVADO ENTIDAD RESERVADO Longitud 12 398 Formato A A Nº Campo 6 7 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 2 CONTENIDO: Siempre "02". CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: Código de la entidad peticionaria. Campo obligatorio CAMPO 3 - IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 22 CONTENIDO: Código de Identificación del titular (CI). Campo obligatorio Las dos primeras posiciones contienen el código ISO del país de residencia del titular. Las posiciones 12-22 estarán en blanco. 1. Titulares residentes las posiciones 1-2 irán en blanco. Las posiciones 3-11 del CI tendrán el siguiente contenido: a) Personas Físicas: - Código del NIF, cuando el titular es español. - Para extranjeros residentes, la identificación para ellos definida y que comienza con las letras "X o "Y" 16 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 060 100 . . . . 105 . . . . 110 . . . . 115 . . . . 120 095 090 085 080 APELLIDOS O RAZON SOCIAL DEL TITULAR 075 IDENTIFICACION DEL TITULAR 055 050 045 040 035 030 025 020 015 010 Longitud 070 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño b) Personas Jurídicas: - Código de Identificación. 2. Titulares no residentes las posiciones 1-11 tendrán el código asignado por el Banco de España. CAMPO 4 - APELLIDOS O RAZON SOCIAL DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 60 CONTENIDO: Apellidos o razón social del titular. Campo obligatorio CAMPO 5 - NOMBRE DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 30 CONTENIDO: Nombre del titular. Solo tiene contenido en personas físicas. Campo obligatorio CAMPO 6 - RESERVADO ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 CONTENIDO: El contenido de este campo se conservará en la información enviada por el Banco de España a la entidad. CAMPO 7 - RESERVADO PARA USO FUTURO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 398 CONTENIDO: Blancos. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 17 5.1.4 Registro de titulares no residentes sin código. 60 Formato N N A A A A Nº Campo 1 2 3 4 5 6 6 7 8 Longitud 1 8 1 2 60 Formato A N A A A 10 1 12.1 1 12.2 TIPO 165 060 240 230 290 235 225 220 215 210 205 200 280 . . . . 285 NOMBRE VIA VIA 195 190 185 9 RESERVADO RESERVADO DATOS DOMICILIO FECHA NACIMIENTO Nº Campo 180 Nº Campo 175 A 170 A 160 A 155 Formato 150 30 145 1 140 60 135 Longitud 130 NOMBRE DEL TITULAR 125 APELLIDOS O RAZON SOCIAL RVDO. 085 080 075 115 1 1 110 23 100 . . . . 105 6 095 2 120 055 050 045 040 035 030 Longitud RESERVADO 090 NATUR. RESERVA TIT DO 025 020 015 010 APELLIDOS O RAZON SOCIAL 070 ENTIDAD 065 TIPO REG. 005 Diseño NUMERO VIA POBLACION RESERVADO CODIGO SWIFT 1 11 A A A 12.5 1 12.6 3 DATOS DOMICILIO POBLACION CODIGO POSTAL PAIS Longitud 50 20 2 Formato A Nº Campo 18 12.4 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 CODIGO ISIN RESERVADO 12.4 RESERVADO 12.3 275 12.2 270 Nº Campo 265 A 260 50 A 255 5 A 250 60 Formato 245 Longitud 300 NOMBRE VIA 295 DATOS DOMICILIO 1 12 1 A A A A 14 1 5 16 1 7 A A A 18 1 9 20 2 1 22 360 Longitud 12 11 22 1 52 Formato A A A A A 25 2 6 27 450 445 440 435 24 430 23 425 Nº Campo 470 .. . . . . . . . . 530 OTROS DATOS DE IDENTIFICACION 465 CODIGO FISCAL PAIS RESIDENCIA 460 RESERVADO 455 RESERVADO ENTIDAD OTROS DATOS DE IDENTIFICACION RESERVADO Longitud 52 75 Formato A A Nº Campo 27 28 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO. FORMATO: Numérico. LONGITUD: 2 CONTENIDO: Siempre “03”. CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad peticionaria. Campo obligatorio CAMPO 3 - RESERVADO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 23 CONTENIDO: Blancos. CAMPO 4 - NATURALEZA DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1 CONTENIDO: Indica la naturaleza del titular. Los valores permitidos son: F para personas físicas. J para personas jurídicas. 420 415 410 405 23 RESERVADO 370 365 400 A 355 350 340 . . . . 345 335 A Formato 395 22 390 1 385 RESERVADO 330 325 320 22 380 1 12 375 PASAPORTE Longitud Nº Campo 315 310 RESERVADO 305 CIE FORMA SOCIAL MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 19 Campo obligatorio CAMPO 5 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 6 - APELLIDOS O RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 60. CONTENIDO: Apellidos para personas físicas o razón social del titular para jurídicas. Campo obligatorio CAMPO 7 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 8 - NOMBRE DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 30. CONTENIDO: Obligatorio para personas físicas, blancos para jurídicas. CAMPO 9 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 10 - FECHA DE NACIMIENTO. FORMATO: Numérico. LONGITUD: 8. CONTENIDO: Obligatorio en las personas físicas (en formato AAAAMMDD), ceros en las jurídicas. CAMPO 11 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 12 – DOMICILIO. Campos obligatorios. CAMPO 12.1 - TIPO DE VÍA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 2. CONTENIDO: Sigla del tipo de vía. Cumplimentarlo según los valores descritos en el apartado 6.1 Tipos de vía. CAMPO 12.2 - NOMBRE DE LA VÍA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 60. CONTENIDO: Domicilio del titular. CAMPO 12.3 - NÚMERO DE LA VÍA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 5. CONTENIDO: Número del domicilio. CAMPO12.4 - POBLACIÓN. 20 FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 50. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 CONTENIDO: Nombre de la población. CAMPO 12.5 - CÓDIGO POSTAL. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 20. CONTENIDO: Código postal. CAMPO 12.6 – PAIS DE RESIDENCIA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 2. CONTENIDO: Código ISO del País de residencia del titular, según los valores descritos en el apartado 6.2 Códigos ISO países. CAMPO 13 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 14 - CÓDIGO SWIFT. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 11. CONTENIDO: Código SWIFT de identificación universal que tenga asignado el titular no residente en España, blancos en caso contrario. CAMPO 15 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 16 - CÓDIGO ISIN. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 12. CONTENIDO: Código ISIN de alguna emisión de valores cotizados con saldo vivo si se conoce, blancos en caso contrario. CAMPO 17 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 18 - FORMA SOCIAL. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 12. CONTENIDO: Obligatorio en personas jurídicas, cumplimentarlo según los valores descritos en el apartado 6.3 Forma social o jurídica del titular, blancos en personas físicas. CAMPO 19 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1 CONTENIDO: Blancos CAMPO 20 - CIE. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 22. CONTENIDO: Número de identidad de extranjero o número de identificación fiscal que en su caso tenga asignado en España el titular no residente. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 21 CAMPO 21 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 22- PASAPORTE. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 22. CONTENIDO: Número de pasaporte o de otro documento de identidad válido en su país de origen. Campo obligatorio para personas físicas, blanco para jurídicas. CAMPO 23 - RESERVADO PARA USO DE LA ENTIDAD. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 12. CONTENIDO: Espacio reservado para uso de la entidad si así lo desea. La CIR devolverá en él lo mismo que la entidad envíe, que puede ser su propia codificación o la forma interna que use para la identificación del titular. CAMPO 24- RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 11. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 25– CÓDIGO FISCAL EN EL PAIS DE RESIDENCIA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 22. CONTENIDO: Código fiscal que tiene asignado en su país de residencia, blancos en caso contrario. CAMPO 26- RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 27 – OTROS DATOS DE IDENTIFICACIÓN FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 52. CONTENIDO: Se indicará para los titulares franceses el SIREN, para los portugueses el NIPC y para el resto de no residentes en España el código de identificación que le haya asignado la cámara de comercio u otro organismo que se encargue de dicha función en su país de residencia, si se conoce, blancos en caso contrario. Campo opcional. CAMPO 28 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 75. CONTENIDO: Blancos. 22 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.2 Registros de envío de informe 5.2.1 Registro de cabecera de entidad Longitud 1 6 6 50 Formato N N N A Nº Campo 1 2 3 4 8 4 2 453 Longitud 50 Formato A N A N A Nº Campo 4 5.1 5.2 6 7 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "0". CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: Código de la entidad. CAMPO 3 - FECHA FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: La fecha del proceso del que se han obtenido los datos, en formato añomes (AAAAMM). CAMPO 4 - NOMBRE DE LA ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 50 060 055 100 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 530 095 090 085 RESERV ADO RESERVADO FECHA COD.RESULT REFERENCIA 080 075 NOMBRE DE LA ENTIDAD 070 FECHA 050 045 040 035 030 025 020 015 010 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño CONTENIDO: Denominación social de la entidad. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 23 CAMPO 5 - REFERENCIA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 CONTENIDO: En la comunicación del resultado de la asimilación: Valor recibido en el registro de cabecera del mensaje en el campo referencia. En este caso el campo CODIGO RESULTADO tiene un valor comprendido entre 01 y 08. En la comunicación del resultado de las peticiones: Espacios. En este caso el campo CODIGO RESULTADO tiene un valor 20. CAMPO 6 - CODIGO RESULTADO FORMATO: Numérico LONGITUD: 2 CONTENIDO: Código numérico que indica el resultado de la asimilación o validación indicada con el código de referencia, con la siguiente equivalencia: 01 - Código de entidad declarante no válido 02 - Código de entidad declarante no presentado por EEEE 03 - Código de referencia no válido 04 - Comunicación sin registros 05 - Comunicación desordenada 06 - Tipo de registro no válido 07 – Encontrados caracteres no válidos 08 – Texto del registro tipo ‘01’ no coincide con el debido 20 – Este código indica que los siguientes registros del envío recogen el resultado de las peticiones de informes sea cual sea el resultado de la misma (rechazada o correcta). CAMPO 7 - RESERVADO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 453 CONTENIDO: Blancos. 24 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.2.2 Registros con petición errónea de titulares residentes o no residentes con código 60 Formato N N A A Nº Campo 1 2 3 4 Nº Campo 4 5 RESERVADO ENTIDAD C.ERROR . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 530 A 150 … A 145 Formato 140 30 135 60 110 105 100 095 090 085 080 075 070 Longitud 130 NOMBRE DEL TITULAR 125 APELLIDOS O RAZON SOCIAL 060 22 120 6 APELLIDOS O RAZON SOCIAL 055 1 IDENTIFICACION DEL TITULAR 115 Longitud 050 045 040 035 030 025 020 015 010 ENTIDAD 065 TIPO REG. 005 Diseño RESERVADO Longitud 12 1 398 Formato A A A Nº Campo 6 7 8 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "1". CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad. CAMPO 3 - IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 22 CONTENIDO: Código de Identificación del titular enviado por la entidad, con el registro de petición "02". CAMPO 4 - APELLIDOS O RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 60. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 25 CONTENIDO: Apellidos para personas físicas o razón social del titular para jurídicas enviado por la entidad, con el registro de petición "02". CAMPO 5 - NOMBRE DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 30. CONTENIDO: Nombre del titular para personas físicas, blancos para jurídicas, enviado por la entidad con el registro de petición "02". CAMPO 6 - RESERVADO ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 CONTENIDO: La misma información que envió en el campo del mismo nombre, con el registro de petición "02". CAMPO 7 - CÓDIGO DE ERROR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Código que identifica el error por el que no se envía información del titular. Los posibles errores se explican en la siguiente tabla: Código 1 2 3 4 5 CAMPO 8 - Descripción Titular declarado por la entidad peticionaria a la Central de Información de Riesgos, en la fecha de proceso a la que se refiere la información. El titular no figura declarado a la Central de Información de Riesgos, en la fecha de proceso a la que se refiere la información. El código de identificación del titular solicitado es incorrecto o está duplicado en la petición. Hay disparidad entre el Nombre del titular, que envía la entidad y el que figura en la Central de Información de Riesgos. Si se confirma el nombre, debe enviarse documento justificativo (Fotocopia DNI o NIF, escritura de cambio de denominación social, etc.) al solicitarse de nuevo. Los campos 4 y/o 5 contienen caracteres inválidos según la tabla definida para el proceso CIRITE RESERVADO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 398 CONTENIDO: Blancos. 26 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.2.3 Registro de asignación de código de titulares no residentes con riesgos, o no residentes sin riesgos o con petición errónea 055 060 115 120 175 180 235 240 050 170 230 045 165 225 040 035 030 6 22 1 1 1 1 60 Formato A N A A A A A A Nº Campo 1 2 3 4 5 6 7 8 Longitud 60 1 30 Formato A A A Nº Campo 8 9 10 150 145 140 135 130 ERR. DOMIC DATOS DOMICILIO FECHA NACIMIENTO Longitud 1 8 1 2 60 Formato A N A A A Nº Campo 1 1 12 1 14.1 3 14.2 TIPO 215 210 205 200 220 NOMBRE VIA VIA 195 190 185 ERR. F.NACI 125 160 NOMBRE DEL TITULAR APELLIDOS O RAZON SOCIAL 155 ERR. NOMBRE 085 080 075 070 110 1 100 . . . . 105 Longitud 095 APELLIDOS O RAZON SOCIAL IDENTIFICACION DEL TITULAR 090 RESERVADO ERR. NATUR TIT NATUR. TIT ERR. APELLIDO 025 020 015 010 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño DATOS DOMICILIO NOMBRE VIA NUMERO VIA POBLACION Longitud 60 5 50 Formato A A A Nº Campo 14.2 14.3 14.4 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 27 Nº Campo 14.4 14.5 335 A 16 1 7 18 1 9 22 A A Nº Campo 20 2 1 22 2 3 24 410 405 25 OTROS DATOS DE IDENTIFICACION Longitud 12 11 22 1 52 Formato A A A A A 27 2 8 29 465 450 445 440 435 26 430 25 425 Nº Campo 470 .. . . . . . . . . 530 CODIGO FISCAL PAIS RESIDENCIA 460 RESERVADO 455 RESERVADO ENTIDAD RESERVADO 370 365 400 1 A 395 22 A 390 1 A 385 12 Formato 380 Longitud 375 PASAPORTE OTROS DATOS DE IDENTIFICACION RESERVADO Longitud 52 75 Formato A A Nº Campo 29 30 Descripción CAMPO 1- TIPO DE REGISTRO. FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre “2” CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad que ha solicitado el informe. 28 300 A CIE FORMA SOCIAL 295 290 A RESERVADO 330 325 A RESERVADO 320 14.6 RESERVADO A 1 360 A 12 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 420 Formato 1 350 2 315 20 310 50 355 1 5 Longitud CODIGO ISIN 415 A A PAIS RESERVADO 11 CODIGO POSTAL 340 . . . . 345 1 POBLACION 305 280 . . . . 285 275 RESERVADO 265 260 255 250 245 270 CODIGO SWIFT DATOS DOMICILIO CAMPO 3 - IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 22 CONTENIDO: Código de Identificación del titular asignado por el B.E. al titular no residente del que se solicita el informe de riesgos según la información que se adjunta en el resto de los campos de este registro; blancos si el titular solicitado no figura en la CIRBE o la petición es errónea. CAMPO 4 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Relleno a blancos CAMPO 5 - ERROR NATURALEZA DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Marca de error en el contenido del campo Naturaleza del titular. Si es correcto, este campo está en blanco, en caso contrario su valor es “*”. CAMPO 6 - NATURALEZA DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Indica la naturaleza del titular y estará cumplimentado con: F para personas físicas. J para jurídicas. CAMPO 7 - ERROR APELLIDOS O RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Marca de error en el contenido del campo Apellidos o Razón Social. Si es correcto, este campo está en blanco, en caso contrario su valor es “*”. CAMPO 8 - APELLIDOS O RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 60. CONTENIDO: Apellidos para personas físicas o razón social del titular para jurídicas. CAMPO 9 - ERROR NOMBRE. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Marca de error en el contenido del campo Nombre. Si es correcto este campo está en blanco, en caso contrario su valor es “*”. CAMPO 10 - NOMBRE DEL TITULAR. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 30. CONTENIDO: Nombre del titular para las personas físicas, en blanco para las jurídicas. CAMPO 11 - ERROR FECHA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Marca de error en el contenido del campo Fecha de Nacimiento. Si es correcto, este campo está en blanco, en caso contrario su valor es “*”. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 29 CAMPO 12 - FECHA DE NACIMIENTO FORMATO: Numérico. LONGITUD: 8. CONTENIDO: Fecha de nacimiento en las personas físicas, en formato AAAAMMDD. CAMPO 13 - ERROR DOMICILIO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Marca de error en algún dato del contenido del campo Domicilio. Si es correcto, este campo está en blanco, en caso contrario su valor es “*”. CAMPO 14 - DOMICILIO FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 139. CONTENIDO: Domicilio o sede social del titular. Se desglosa en los siguientes campos: 14.1 - TIPO DE LA VÍA DEL DOMICILIO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 2. CONTENIDO: Sigla del tipo de vía del domicilio del titular. Se consignará uno de los valores que figuran en el Anexo 6.1 Tipos de vía. 14.2 - NOMBRE DE LA VÍA DEL DOMICILIO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 60. CONTENIDO: Nombre de la vía. 14.3 - NÚMERO DE LA VÍA DEL DOMICILIO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 5. CONTENIDO: Número de la vía. 14.4 - POBLACIÓN DEL DOMICILIO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 50. CONTENIDO: Nombre de la población. 14.5 - CÓDIGO POSTAL DEL DOMICILIO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 20. CONTENIDO: Código postal. 14.6 – PAIS DE RESIDENCIA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 2. CONTENIDO: Código ISO del País de residencia del titular, según los valores descritos en el anexo 6.2 Códigos ISO países. CAMPO 15 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Relleno a blancos CAMPO 16 CÓDIGO SWIFT. FORMATO: 30 Alfanumérico. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 LONGITUD: 11. CONTENIDO: Código SWIFT. CAMPO 17- RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Relleno a blancos CAMPO 18 - CÓDIGO ISIN. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 12. CONTENIDO: Código ISIN. CAMPO 19 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Relleno a blancos CAMPO 20 - FORMA SOCIAL. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 12. CONTENIDO: Forma social de los titulares jurídicos. CAMPO 21 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1 CONTENIDO: Blancos CAMPO 22 - CIE. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 22. CONTENIDO: Número de identidad de extranjero o número de identificación fiscal que en su caso tenga asignado en España el titular no residente. CAMPO 23 - RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 24- PASAPORTE. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 22. CONTENIDO: Número de pasaporte o de otro documento de identidad válido en su país de origen. CAMPO 25 - RESERVADO PARA USO DE LA ENTIDAD. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 12. CONTENIDO: Espacio reservado para uso de la entidad si así lo desea. La CIR devolverá en él lo mismo que la entidad envíe, que puede ser su propia codificación o la forma interna que use para la identificación del titular. CAMPO 26- RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 11. CONTENIDO: Blanco. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 31 CAMPO 27– CÓDIGO FISCAL EN EL PAIS DE RESIDENCIA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 22. CONTENIDO: Código fiscal que tiene asignado en su país de residencia, blancos en caso contrario. CAMPO 28- RESERVADO. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 1. CONTENIDO: Blanco. CAMPO 29 – OTROS DATOS DE IDENTIFICACIÓN FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 52. CONTENIDO: Se indicará para los titulares franceses el SIREN, para los portugueses el NIPC y para el resto de no residentes en España el código de identificación que le haya asignado la cámara de comercio u otro organismo que se encargue de dicha función en su país de residencia, si se conoce, blancos en caso contrario. CAMPO 30 - LITERAL INCIDENCIA. FORMATO: Alfanumérico. LONGITUD: 75. CONTENIDO: Relleno con un literal descriptivo de la incidencia: Titular declarado por la entidad a la CIR en la fecha de la información. Titular no figura declarado a la CIR en la fecha de la información. La información enviada del titular está incompleta o es errónea. Campos erróneos marcados con “*”. 32 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.2.4 Registro de riesgo por créditos unipersonales 1 6 22 1 3 5 9 9 Formato N N A N A A N N Nº Campo 1 2 3 4 5 6 7 8 DISPONIBLE RESERVADO ENTIDAD LITERAL CORTO DE ANOMALIA C.ANOMALIA 100 . . . . 105 . . . . 110 .. . . . . . . . . . . . . . . . . 530 085 080 075 070 095 Longitud DISPUESTO RESERVADO Longitud 12 40 1 421 Formato A A A A 10 1 1 12 Nº Campo 9 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "3" CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad. CAMPO 3 - IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 22 CONTENIDO: Identificación del titular del riesgo. CAMPO 4 - TIPO DE RIESGO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "0". CAMPO 5 - RESERVADO PARA USO FUTURO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 3 CONTENIDO: Blancos. CAMPO 6 - CLAVE DEL RIESGO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 5 060 055 050 045 040 035 030 T.RIESGO CLAVE RIESGO IDENTIFICACION DEL TITULAR 090 RESERVADO 025 020 015 010 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño CONTENIDO: Clave del Riesgo. Por cada clave, con sus cuatro primeras posiciones iguales (posiciones 32 a 35), pueden existir hasta cuatro registros, MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 33 diferenciados por la posición 36, que se corresponden con los conjuntos obtenidos al agrupar por valores de la quinta posición (situación), de la siguiente forma: Posición 36 CAMPO 7 - Claves de Situación 1 A, B, C, D, K 2 E, F, G, H, I 3 J 4 L DISPUESTO FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Importe, en miles de euros sin decimales, del dispuesto. En los registros con código de anomalía distinto de blanco, no tiene contenido. CAMPO 8 - DISPONIBLE FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Importe, en miles de euros sin decimales, del disponible. En los registros con código de anomalía distinto de blanco, no tiene contenido. CAMPO 9 - RESERVADO ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 CONTENIDO: La misma información que envió en el campo del mismo nombre, con el registro de petición "02". CAMPO 10 - LITERAL CORTO DE ANOMALÍA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 40 CONTENIDO: Literal abreviado del código de anomalía que figura en el campo 11 (Código anomalía) de este registro. CAMPO 11 - CÓDIGO ANOMALÍA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Si hay algún carácter distinto a blanco, indica una anomalía. Las posibles explican en la siguiente tabla: Código Descripción 5 Existe algún error en los datos de identificación facilitados por alguna entidad de crédito. 6 Clave de riesgo errónea, en alguna declaración recibida. 7 Alguna entidad omitió la declaración de riesgos de ese titular. 8 Hay algún registro bloqueado según Norma 9 de Circular 3/1995 del Banco de España. 9 Hay algún riesgo con importe inferior a mil euros. CAMPO 12 - RESERVADO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 421 CONTENIDO: Blancos. 34 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.2.5 Registro de riesgo por títulos valores de renta fija 1 6 22 1 3 5 9 9 Formato N N A N A A N N Nº Campo 1 2 3 4 5 6 7 8 V.NOMINAL RESERVADO ENTIDAD LITERAL CORTO DE ANOMALIA C.ANOMALIA 100 . . . . 105 . . . . 110 .. . . . . . . . . . . . . . . . . 530 085 080 075 070 095 Longitud V.CONTABLE RESERVADO Longitud 12 40 1 421 Formato A A A A 10 1 1 12 Nº Campo 9 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "3" CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad. CAMPO 3 - IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 22 CONTENIDO: Identificación del titular del riesgo. CAMPO 4 - TIPO DE RIESGO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "2" CAMPO 5 - RESERVADO PARA USO FUTURO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 3 CONTENIDO: Blancos. CAMPO 6 - CLAVE DEL RIESGO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 5 060 055 050 045 040 035 030 T.RIESGO CLAVE RIESGO IDENTIFICACION DEL TITULAR 090 RESERVADO 025 020 015 010 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 35 CONTENIDO: Clave del Riesgo. Por cada clave, con sus cuatro primeras posiciones iguales (posiciones 32 a 35), pueden existir hasta cuatro registros, diferenciados por la posición 36, que se corresponden con los conjuntos obtenidos al agrupar por valores de la quinta posición (situación), de la siguiente forma: Posición 36 Claves de Situación 1 A, B, C, D, K 2 E, F, G, H, I 3 J 4 L CAMPO 7 - VALOR CONTABLE FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Valor contable, en miles de euros sin decimales, de los títulos de renta fija. En los registros con código de anomalía distinto de blanco, no tendrá contenido. CAMPO 8 - VALOR NOMINAL FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Valor nominal, en miles de euros sin decimales, de los títulos de renta fija. En los registros con código de anomalía distinto de blanco, no tendrá contenido. CAMPO 9 - RESERVADO ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 CONTENIDO: La misma información que envió en el campo del mismo nombre, con el registro de petición "02". CAMPO 10 - LITERAL CORTO DE ANOMALÍA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 40 CONTENIDO: Literal abreviado del código de anomalía que figura en el campo 11 (Código anomalía) de este registro. CAMPO 11 - CÓDIGO ANOMALÍA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Si hay algún carácter distinto a blanco, indica una anomalía. Las posibles explican en la siguiente tabla: Código Descripción 5 Existe algún error en los datos de identificación facilitados por alguna entidad de crédito. 6 Clave de riesgo errónea, en alguna declaración recibida. 7 Alguna entidad omitió la declaración de riesgos de ese titular. 36 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 8 Hay algún registro bloqueado según Norma 9 de Circular 3/1995 9 del Banco de España. Hay algún riesgo con importe inferior a mil euros. CAMPO 12 - RESERVADO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 421 CONTENIDO: Blancos. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 37 5.2.6 Registro de riesgo por créditos solidarios 1 6 22 1 3 5 9 9 Formato N N A N N A N N Nº Campo 1 2 3 4 5 6 7 8 RESERVADO ENTIDAD LITERAL CORTO DE ANOMALIA C.ANOMALIA RESERVADO Longitud 12 40 1 421 Formato A A A A 10 1 1 12 Nº Campo 9 Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "3" CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad. CAMPO 3 - IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 22 CONTENIDO: Identificación del titular del riesgo. CAMPO 4 - TIPO DE RIESGO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "4". CAMPO 5 - NÚMERO DE PARTÍCIPES FORMATO: Numérico LONGITUD: 3 CONTENIDO: Número de participes del crédito solidario. CAMPO 6 - 38 DISPONIBLE 100 . . . . 105 . . . . 110 .. . . . . . . . . . . . . . . . . 530 085 080 075 070 095 Longitud DISPUESTO CLAVE DEL RIESGO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 5 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 060 055 050 045 040 035 030 T.RIESGO CLAVE RIESGO IDENTIFICACION DEL TITULAR 090 Nº PARTICIPES 025 020 015 010 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño CONTENIDO: Clave del Riesgo. Por cada clave, con sus cuatro primeras posiciones iguales (posiciones 32 a 35), pueden existir hasta cuatro registros, diferenciados por la posición 36, que se corresponden con los conjuntos obtenidos al agrupar por valores de la quinta posición (situación), de la siguiente forma: Posición 36 Claves de Situación 1 A, B, C, D, K 2 E, F, G, H, I 3 J 4 L CAMPO 7 - DISPUESTO FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Importe, en miles de euros sin decimales, del dispuesto. En los registros con código de anomalía distinto de blanco, no tiene contenido. CAMPO 8 - DISPONIBLE FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Importe, en miles de euros sin decimales, del disponible. En los registros con código de anomalía distinto de blanco, no tiene contenido. CAMPO 9 - RESERVADO ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 CONTENIDO: La misma información que envió en el campo del mismo nombre, con el registro de petición "02". CAMPO 10 - LITERAL CORTO DE ANOMALÍA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 40 CONTENIDO: Literal abreviado del código de anomalía que figura en el campo 11 (Código anomalía) de este registro. CAMPO 11 - CÓDIGO ANOMALÍA FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Si hay algún carácter distinto a blanco, indica una anomalía. Las posibles explican en la siguiente tabla: Código Descripción 5 Existe algún error en los datos de identificación facilitados por alguna entidad de crédito. 6 Clave de riesgo errónea, en alguna declaración recibida. 7 Alguna entidad omitió la declaración de riesgos de ese titular. 8 Hay algún registro bloqueado según Norma 9 de Circular 3/1995 del 9 Banco de España. Hay algún riesgo con importe inferior a mil euros. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 39 CAMPO 12 - RESERVADO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 421 CONTENIDO: Blancos. 40 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.2.7 Registro de riesgo por pertenencia a Sociedades Colectivas o A.I.E. 1 6 22 1 3 5 9 9 Formato N N A N A A N N Nº Campo 1 2 3 4 5 6 7 8 RESERVADO ENTIDAD RESERVADO Longitud 12 462 Formato A A Nº Campo 9 10 DISPONIBLE O V. NOMINAL 100 . . . . 105 . . . . 110 .. . . . . . . . . . . . . . . . . 530 085 080 075 070 095 Longitud DISPUESTO O V. CONTABLE Descripción CAMPO 1 - TIPO DE REGISTRO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "3" CAMPO 2 - ENTIDAD FORMATO: Numérico LONGITUD: 6 CONTENIDO: El código de la entidad. CAMPO 3 - IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 22 CONTENIDO: Identificación del titular del riesgo. CAMPO 4 - TIPO DE RIESGO FORMATO: Numérico LONGITUD: 1 CONTENIDO: Siempre "6". CAMPO 5 - RESERVADO PARA USO FUTURO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 3 CONTENIDO: Blancos. CAMPO 6 - CLAVE DEL RIESGO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 5 060 055 050 045 040 035 030 T.RIESGO CLAVE RIESGO IDENTIFICACION DEL TITULAR 090 RESERVADO 025 020 015 010 ENTIDAD 065 TIPO REG 005 Diseño CONTENIDO: Clave del Riesgo. Por cada clave, con sus cuatro primeras posiciones iguales (posiciones 32 a 35), pueden existir hasta cuatro registros, MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 41 diferenciados por la posición 36, que se corresponden con los conjuntos obtenidos al agrupar por valores de la quinta posición (situación), de la siguiente forma: Posición 36 Claves de Situación 1 A, B, C, D, K 2 E, F, G, H, I 3 J 4 L CAMPO 7 - DISPUESTO O VALOR CONTABLE FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Importe, en miles de euros sin decimales, del dispuesto (para créditos) o del valor contable (para títulos), acumulado de todas las sociedades o A.I.E. a las que pertenece el titular y que no presenten errores Si todas las sociedades o A.I.E. a las que pertenece tienen anomalías, este campo no tendrá contenido. CAMPO 8 - DISPONIBLE O VALOR NOMINAL FORMATO: Numérico LONGITUD: 9 CONTENIDO: Importe, en miles de euros sin decimales, del disponible (para créditos) o del valor nominal (para títulos), acumulado de todas las sociedades o A.I.E. a las que pertenece el titular y que no presenten errores Si todas las sociedades o A.I.E. a las que pertenece tienen anomalías, este campo no tendrá contenido. CAMPO 9 - RESERVADO ENTIDAD FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 12 CONTENIDO: La misma información que envió en el campo del mismo nombre, con el registro de petición "02". CAMPO 10 - RESERVADO PARA USO FUTURO FORMATO: Alfanumérico LONGITUD: 462 CONTENIDO: Blancos. 42 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 5.3 Errores que provocan la devolución del fichero En los datos enviados por la entidad se harán una serie de controles básicos, de forma que si se detecta error en alguno de ellos se rechazará el envío, reenviándose la indicación del error que ha provocado la devolución. Cuando se trata de una petición de informes formulada para varias entidades se realizan estos controles rechazando solo los datos correspondientes a la entidad que ha producido el error, procesando así el resto de peticiones de entidades que pudiera contener el envío. Los controles que se aplicarán y provocarán el rechazo de la petición de informes de titulares, son los siguientes: - El código de la entidad peticionaria, que figura en el registro de tipo "00", ha de ser un código válido de entidad declarante en la Central de Información de Riesgos. - Ha de existir un único registro de tipo "00" (apartado 5.1.1), anterior al de tipo "01" (apartado 5.1.2). - El código de la entidad contenido en el registro de tipo "00", ha de coincidir con la entidad del registro de cabecera o ser una entidad representada por dicha entidad. - El registro que van a continuación del tipo "00" ha de ser de tipo "01", debiendo existir con el contenido indicado, y estos deben ir seguidos de al menos uno de tipo "02" o “03”. - Todos los campos indicados como obligatorios deben estar cumplimentados. 5.4 Errores detectados en los datos recibidos de peticiones de informes de no residentes sin código de identificación Los registros de petición de informes de titulares no residentes sin código pueden ser rechazados si se detectan errores por omisión o contenido inválido en la información remitida: - Los campos especificados en las presentes normas con formato numérico (formato N) deben tener contenido exclusivamente numérico. - Los campos que aparecen señalados en el apartado 5.1 como campos obligatorios deben venir cumplimentados. - El contenido de los campos NATURALEZA DEL TITULAR y SECTOR DEL TITULAR sólo pueden ser los indicados en el apartado y deben ser concordantes entre sí. - Todos los campos deben ajustarse a las especificaciones incluidas en las presentes normas, punto 5.1.4 Registro de titulares no residentes sin código y en su defecto por lo regulado en la Instrucción y en la circular 3/1995 del Banco de España. En el campo “Literal de incidencia” se incluirá un texto indicando si faltan o existen contenidos erróneos. MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 43 6 Anexos 6.1 Tipos de vía. Los códigos de tipo de vía que deben utilizarse en las peticiones de informes son los siguientes: Código 44 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 Descripción AL Alameda o aldea AP Apartamento AV Avenida BL Bloque BO Barrio CH Chalet CL Calle CM Camino CO Colonia CR Carretera CS Caserío CT Cuesta ED Edificio GL Glorieta GR Grupo LG Lugar MC Mercado MN Municipio MZ Manzana PB Poblado PG Polígono PJ Pasaje PQ Parque PZ Plaza PR Prolongación PS Paseo RB Rambla RD Ronda TR Travesía UR Urbanización ZZ Desconocida 6.2 Códigos ISO países Los códigos de países que deben utilizarse en las peticiones de informes son los siguientes: C. Descripción España AD Andorra AE Emiratos Árabes Unidos AF Afganistán AG Antigua y Barbuda AI Anguilla AL Albania AM Armenia AN Antillas Neerlandesas AO Angola AQ Antártida AR Argentina AS Samoa Americana AT Austria AU Australia AW Aruba AZ Azerbaiyan BA Bosnia-Herzegovina BB Barbados BD Bangladesh BE Bélgica BF Burkina-Faso BG Bulgaria BH Bahrein BI Burundi BJ Benin BM Bermudas BN Brunei BO Bolivia BR Brasil BS Bahamas BT Butan BV Isla Bouvet BW Botswana BY Bielorrusia BZ Belice CA Canadá CD República Democrát. Congo CF República Centroafricana CG Congo CH Suiza (incl. Busingen) CI Costa de Marfil CL Chile CM Camerún CN China CO Colombia CR Costa Rica CS Serbia y Montenegro CU Cuba CV República de Cabo Verde CY Chipre CZ República Checa DE Alemania (Inc. Helgoland) DJ Djibuoti DK Dinamarca DM Dominica DO República Dominicana DZ Argelia EC Ecuador EE Estonia C. Descripción EG Egipto EH Sahara Occidental ER Eritrea ET Etiopía FI Finlandia (inc. Islas Aland) FJ Fidji FK Islas Malvinas FM Micronesia FO Islas Feroe FR Francia GA Gabón GB Reino Unido GD Granada Inc.GranadinasSur GE Georgia GG Guernsey GH Ghana GI Gibraltar GL Groenlandia GM Gambia GN Guinea GQ Guinea Ecuatorial GR Grecia GS Isl. Sur Georgia y Sándwich GT Guatemala GU Guam GW Guinea-Bissau GY Guyana HK Hong-Kong HN Honduras HR Croacia HT Haití HU Hungria ID Indonesia IE Irlanda IL Israel IM Isla de Man IN India IO T. Británico Océano Indico IQ Iraq IR Irán IS Islandia IT Italia JE Jersey JM Jamaica JO Jordania JP Japón KE Kenia KG Kirguizistan KH Camboya KI Kiribati KM Comores KN St. Kitts y Nevis KP Corea del Norte KR Corea del Sur KW Kuwait KY Islas Caimán KZ Kazajistan LA Laos LB Líbano LC Santa Lucia C. Descripción C. LI Liechtenstein LK Sri Lanka LR Liberia LS Lesotho LT Lituania LU Luxemburgo LV Letonia LY Libia MA Marruecos MD Moldavia MG Madagascar MH Islas Marshall MK Macedonia ML Mali MM Myanmar MN Mongolia MO Macao MP Islas Marianas del Norte MR Mauritania MS Montserrat MT Malta MU Mauricio MV Islas Maldivas MW Malawi MX Méjico MY Malasia MZ Mozambique NA Namibia NC Nueva Caledonia NE Níger NG Nigeria NI Nicaragua SE SG SH SI SK SL SM SN SO SR ST SV SY SZ TC TD TF TG TH TJ TK TL TM TN TO TR TT TV TW TZ UA Descripción Suecia Singapur Santa Elena y dependenc. Eslovenia Eslovaquia Sierra Leona San Marino Senegal Somalia Surinam Santo Tome y Príncipe El Salvador Siria Swazilandia Islas Turcas y Caicos Chad Territ. Franceses del Sur Togo Thailandia Tayikistan Tokelau Timor Oriental Turkmenistán Túnez Tonga Turquía Trinidad y Tobago Tuvalu Taiwan Tanzania Ucrania UG Uganda UM I. Menores alejadas de EEUU NO Noruega (inc.Arch. Svalbard) US Estados Unidos NP Nepal UY Uruguay NR Nauru UZ Uzbekistán NU Niue VA Ciudad Del Vaticano NZ Nueva Zelanda VC S.Vicente y Granadin. Norte OM Omán VE Venezuela PA Panamá VG Islas Vírgenes Británicas PE Perú VI Islas Vírgenes Americanas PF Polinesia Francesa VN Vietnam PG Papua-Nueva Guinea VU Vanuatu PH Filipinas WF Islas Wallis Y Futuna PK Pakistán WS Samoa Occidentales PL Polonia XI Oceanía Australiana PN Islas Pitcairn YE Yemen PR Puerto Rico ZA República Sudafricana PS Palestina, Autonomía ZM Zambia PT Portugal ZW Zimbabwe PW Palau PY Paraguay QA Qatar RO Rumania RU Rusia RW Ruanda SA Arabia Saudita SB Islas Salomón SC Seychelles SD Sudan NL Paises Bajos MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 45 6.3 Forma social o jurídica del titular. Si el titular es una sucursal de una entidad cuya sede social radica en otro país se utilizará la abreviatura SUC. Para titulares no residentes, se utilizarán las abreviaturas del país de residencia del titular. Para titulares residentes, se utilizarán las abreviaturas que figuran a continuación. Abreviatura Descripción SA Sociedad Anónima SAU Sociedad Anónima Unipersonal SAL Sociedad Anónima Laboral SL Sociedad Limitada SRL Sociedad de Responsabilidad Limitada. SLL Sociedad Limitada Laboral SC Sociedad Colectiva SRC Sociedad Regular Colectiva . S EN C Sociedad Comanditaria Simple S COM Sociedad Comanditaria Simple S COM P A Sociedad Comanditaria por acciones S COOP Sociedad Cooperativa SGR Sociedad de Garantía Recíproca SAT Sociedad Agraria de Transformación SII Sociedad de Inversión Inmobiliaria SI Sociedad de Inversión SICAV Sociedad de Inversión de Capital Variable SCR SA Sociedades de capital riesgo SGIIC SA Sociedad Gestora de Instituciones de inversión colectiva SGC SA Sociedad Gestora de cartera SGECR SA Sociedad Gestora de fondos de capital riesgo SGFT SA Sociedad Gestora de fondos de titulización EGFP SA Sociedad Gestora de fondos de pensiones EFC SA Entidad Financiera de Crédito FI Fondo de Inversión FP Fondo de Pensiones FII Fondo de Inversión Inmobiliaria FT Fondo de Titulización FCR Fondo de capital riesgo AIE Agrupación de Interés Económico AEIE Agrupación Europea de Interés Económico SUC Sucursales en países distintos a los de sus sedes sociales OTROS Otros Transitoriamente podrán utilizarse: FIM, FIAMM, SIM y SIMCAV. El código a declarar en el campo Forma Social será el texto que figura en la columna abreviaturas 46 MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 6.4 Juego de caracteres admitidos El juego de caracteres admisible está formado por las letras en mayúscula y sin acento, números y caracteres especiales representables que figuran en la tabla adjunta. Cada carácter ocupa un octeto, no estando permitido el uso de campos numéricos en formatos: binario, empaquetado o con signo embebido, solo campos numéricos positivos. Caracter A B C Ç D E F G H I J K L M N Ñ O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 EBCDIC C1 C2 C3 68 C4 C5 C6 C7 C8 C9 D1 D2 D3 D4 D5 7B D6 D7 D8 D9 E2 E3 E4 E5 E6 E7 E8 E9 F0 F1 F2 F3 F4 ASCII 41 42 43 C7 44 45 46 47 48 49 4A 4B 4C 4D 4E D1 4F 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 5ª 30 31 32 33 34 Caracter 5 6 7 8 9 Espacio . < ( + & $ * ) ; ^ / | , % __ > ? : @ ' = " { } EBCDIC F5 F6 F7 F8 F9 40 4B 4C 4D 4E 50 5B 5C 5D 5E BA 60 61 4F 6B 6C 6D 6E 6F 7A 7C 7D 7E 7F C0 D0 ASCII 35 36 37 38 39 20 2E 3C 28 2B 26 24 2A 29 3B 5E 2D 2F 7C 2C 25 5F 3E 3F 3A 40 27 3D 22 7B 7D MANUAL DE USO EXTERNO 199601 V9 47