plan financiero

PLAN DE EMPRESA
1. Presentación del Proyecto:
1.1. Idea de negocio
La idea del negocio es la instalación de una placa solar fotovoltaica en el vehículo para
mantener la batería del mismo cargada.
1.2. Identificación de los promotores
- Alberto Sánchez Villar. 19 años, residente en C/ Camarena, 190, 28025 Madrid.
Estudios. E.S.O en el instituto San Juan García. . Técnico en carrocería en el instituto
José Ramón Otero.
Trabajo. Repartidor y montador de muebles, Rimobel S.L. Vendimia de uva.
- Sergio Ruiz. 19 años, residente en C/ Eucalipto, 1, 28935 Madrid.
Estudios. E.S.O en el instituto San Luis Gonzada. . Técnico en carrocería en el instituto
José Ramón Otero.
Trabajo. Profesor de judo. Talleres Automocón Sofi-llanis. Federación de Judo. Vendimia
de uvas y recogida de aceitunas.
- Jaime Carmona Quintián. 20 años, residente en Avda. del General Fanjul, 183,
28044 Madrid. Estudios. E.S.O en el colegio HH: Amorós. Técnico de imagen en el
instituto La Arboleda. Técnico en carrocería en el instituto José Ramón Otero.
Trabajo. Camarero de sala en TGI Fridays. Camarero en catering La Cococha.
Dependiente en Fotoprix S.A. Aparcacoches en El Mentidero de la Villa. Mozo en
EMAD S.L
1.3. Descripción del proyecto o servicio
 Descripción: el producto son placas solares fotovoltaicas colocadas en el vehículo
en una zona expuesta al sol, pasando lo más desapercibidamente posible. Su
finalidad será mantener cargada la batería del vehículo en todo momento.
 Finalidad: con este producto queremos lograr el ahorro de los clientes ya que no
tendrán que comprar baterías alargando así la vida de las mismas, y al mismo
tiempo hacer los vehículos más ecológicos, ya que se utilizarían muchas menos
baterías.
 Normativa: En cuanto a la normativa no hay nada especificado sobre su
instalación en vehículos.
1.4. Nombre comercial y forma jurídica
SOLAR-CELL
La forma jurídica va a ser una cooperativa ya que los socios vamos a trabajar en ella. No
hay un capital mínimo y hay ayudas públicas.
Calculamos que para empezar bastaría con un capital de unos 3.500€ por socio.
1.5. Localización
http://www.idealista.com/inmueble/25330831/
1
La nave está situada en un polígono industrial en Villaviciosa de Odón. Es un polígono
con seguridad. La zona es buena porque puede haber clientes con alto nivel adquisitivo,
ya que zonas cercanas son Boadilla, Pozuelo, Majadahonda...
Es un local destinado a nave o taller. Tiene dos plantas, la planta baja destinada a taller y
la primera planta a oficinas y almacenes.
El precio es de 1.200€ al mes. (400€ Por socio).
ESTUDIO DE MERCADO
2.1. Entorno

Análisis del Entorno General:
o Político.
o Económico. Hay una crisis económica .Los intereses son bajos pero es difícil
conseguir un préstamos a no ser que te abalen hay una tasa alta de desempleo y
hay facilidad para encontrar a trabajadores bien cualificados. En la actualidad la
mayoría de las familias tiene menores ingresos pero hay un porcentaje menor con
ingresos altos
o Sociocultural. La gente procura comprar en supermercados o hipermercados
aprovechando todo tipo de ofertas ya que son estos los que ofertan más a menudo.
En la mayoría de las familias el padre y la madre trabajan fuera de casa y tienen
que invertir en guarderías o gente que cuide de sus hijos. Actualmente hay mucha
inmigración que viene buscando oportunidades de trabajo, llegando a aceptar
trabajos poco remunerados y muchas veces fuera de las condiciones legales de
trabajo.
o Tecnológico. Actualmente se investiga y aparecen continuamente productos y
tecnologías nuevas, y se invierte bastante dinero en investigar cosas nuevas y
desarrollarlas.
o Legal (normas que regulan la actividad).

Análisis del sector
o Caracterización general del sector: El sector de la automoción es un claro
ejemplo de evolución en tecnología, es un sector que siempre están saliendo cosas
nuevas o se investiga en ello, sobre todo mirando hacia ahorros de energía, menos
contaminación medioambiental, etc… También hay productos de calidades más
bajas pero ajustándose a las economías más ajustadas, un ejemplo es Renault con
su marca Dacia. Siempre hay formas de financiar la compra de un producto.
o Forma de competencia.
Enlaces de interés




http://www.emprendedores.es/
Anuario Estadístico de España.
Instituto Nacional de Estadística (INE).
Estadísticas de la Comunidad de Madrid


http://www.camaras.org/publicado/
http://www.camaramadrid.es/
2
2.2. Mercado

¿Cuál es nuestro mercado? Venderemos nuestro producto a marcas de automóviles que
quieran instalarlo en sus coches y talleres que quieran trabajar con nuestro producto.
o Analizaremos nuestro producto con las diferentes empresas que vendan algo
parecido y estudiaremos la posibilidad de su venta en internet .
o La pseudocompra. Nos presentaremos en las distintas empresas que quieran
comprar nuestro producto, presentandolselo y dando una información detallada de
nuestro producto.
o Para vender nuestro producto intentaremos mandar información detallada del
mismo intentando convencer a las empresas de la calidad de nuestro producto,
para su posterior venta.
De esta forma, del resultado del estudio de mercado responderemos a algunas de las siguientes
cuestiones:
o
o
o
o
Las características del mercado. Con vistas a venderlo a grandes marcas es un
mercado asequible ya que para ellos no es una gran inversión y hay mucha
posibilidad de venta de sus vehículos con este producto. En el caso de los talleres
quizás sea más difícil ya que ellos lo ofertarían a clientes particulares.
Las barreras de entrada En principio no hay barreras de competencia ya que no
hay empresas que oferten este producto. Una gran barrera pueden ser los grandes
costes de maquinaria y material.
La cuota de mercado Nos situaremos en una cuota alta, ya que vemos posible
colocar el producto entre las rentas más altas, y digamos, ser un producto
exclusivo.
El crecimiento potencial Podemos llegar a fabricar nuestras propias placas y así
ahorrarnos a la larga el coste de las mismas.
Esquema propuesto

Identificación de los productos / servicios: Enumerar y definir nuestros productos así
como nuestros posibles clientes describiendo nuestros servicios y nuestros precios.

Análisis de la competencia
 Identificación de la competencia
 Descripción de sus servicios y política de precios
 Identificación de servicios similares o sustitutivos
 Estrategias de comunicación y venta
 Caracterización de los clientes.

Análisis del cliente: Identificar a nuestros posibles clientes fijos intentando comprobar el
sustento económico de estas empresas.
3
2.3. Análisis DAFO
Enlaces de interés





Información estadística y de sectores de la Cámara de Comercio de Madrid.
Esquema básico para el desarrollo de un estudio de mercado
En plan muy sencillo otra guía para el desarrollo del estudio de mercado.
e-encuesta. Te permite diseñar tu encuesta y recibir 100 respuestas gratuitas,
dispone de distintas plantillas. Válida durante 30 días desde la inscripción
Formassembly. Otro generador de cuestionarios que permite también la recepción
de respuestas.
PLAN DE MARKETING
1.- IMAGEN DE MARCA QUE SE QUIERE PROYECTAR
2.- PRODUCTO
 Producto básico: ahorrar dinero y promover la ecología.
Producto formal: unas placas solares que carguen la batería.
Producto ampliado: recogida y entrega del vehículo. Lavado del vehículo tras la
instalación del producto.
 ¿Cómo vamos a vender? Venderemos a través de unos comerciales que serán
los intermediarios con las distintas empresas. Dispondremos de página web
ofertando nuestro producto y explicando en que consiste y pudiendo dar consejo e
información a quién lo necesite. Nos anunciaremos en diferentes redes sociales
para darnos a conocer e introducirnos en el mundo de la automoción.
 ¿Qué ventajas van a tener nuestros clientes? Aseguramos un acabado de muy
buena calidad, aún así daremos un período de garantía en caso de que el producto
haya sido defectuoso o mal instalado. Estaremos en todo momento después de la
instalación del producto para atender cualquier consulta o problema del cliente.
Tendremos una base de datos de cada cliente para tener un seguimiento
personalizado de cada uno. Nos podremos acercar a través de alguno de nuestros
agentes al lugar del cliente para resolver cualquier problema y valorarlo.
 Qué estrategias sobre productos vas a utilizar: Vamos a jugar con que es un
producto ecológico y que respeta el medioambiente, así como el vehículo donde lo
instalemos también será más respetuoso con el medioambiente. Sabemos que es
un producto de muy larga duración y que aun así estaremos pendientes de su
evolución.
3.- PRECIO:
 Estrategia de precios:
4
 Para fijar el precio nos basaremos principalmente en el coste que
tiene para nosotros comprar las placas solares, un porcentaje para
amortizar maquinaria, y precio por horas de trabajo. Al principio el
precio a la hora será más bajo y así poder introducirnos con más
facilidad. Y cuando haya una buena demanda poder subir los
precios. Para las empresas que quieran trabajar con nosotros
habitualmente (clientes fijos) habrá, por supuesto, un descuento.
 Precios de la competencia. No tenemos información sobre
competencia.
4.- PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD:
 Acciones:
Tarjetas de visita: Habrá un tipo de tarjeta de visita generalizado para la empresa,
y luego cada persona de distinto departamento tendrá su tarjeta particular.
http://www.freeprintablebusinesscards.net/
Creación de una web: Tendremos página web para ofertar nuestro producto que
los clientes puedan ver lo que ofrecemos tal y como es, y a su vez atender a
atención al cliente.
http://www.neositios.com
Actividades de merchandising. Nuestro taller será un espacio lo más limpio
posible, y las zonas de reunión recepción y oficinas con un aire moderno y con una
disposición que el cliente se sienta a gusto. Ofreceremos productos con nuestra
marca, bolígrafos, llaveros, etc…
Actividades de relaciones públicas. Con el tiempo podríamos patrocinar eventos
o participar en patrocinios de grandes empresas, promocionando un mundo más
ecológico.
Canales de comunicación: Nos anunciaremos en revistas relacionadas con el
mundo de la automoción, si fuese posible en radio o televisión, y mandaremos
publicidad a través de correo electrónico.
6.- LA ATENCIÓN AL CLIENTE
 Organización de la atención al cliente: Habrá atención al cliente por teléfono y a
través de correo electrónico. Tendremos dos personas para atención al cliente,
para llamadas telefónicas y para atención por internet. Será en horario de 10:00 a
14:00 y de 17:00 a 19:00.
A su vez tendremos una recepción con una persona que tenga un perfil amable,
educado, simpático y con buena apariencia.
 Gestión de reclamaciones y sugerencias: Tendremos un apartado de incidencias
en nuestra página web, y dispondremos de hojas de reclamaciones oficiales en
nuestro taller.
 Servicio post-venta y garantía: Como ha sido especificado anteriormente
ofertaremos una garantía del producto y nuestros agentes se trasladarán al lugar
donde esté el cliente para comprobar dicho defecto y en tal caso llevarse el
vehículo para su reparación.
5
PLAN DE RECURSOS HUMANOS
1. ORGANIGRAMA
2. PU
ESTOS DE
TRABAJO
DIRECCIÓN
SECRETARÍA
COMPRAS
CONTABILIDAD
ADMINISTRACIÓN
RRHH
PRODUCCIÓN
MARKETING
RECURSOS HUMANOS
Puesto de
trabajo
 Llevar la contabilidad
 Pago de impuestos
 Búsqueda
subvenciones
Contable
financiero
Jefe
personal
Funciones
de
-
-
Jefe comercial
-
Jefe de ventas
-
Formación y
perfil
profesional
Categoría
profesional
(según
convenio)
Administrativo
Técnico
Superior
en
Administración y
Finanzas.
Persona
resuelta y atenta
al detalle
Supervisar
al DIRECTIVOS
DIRECTIVOS
personal de la
empresa
Supervisar
el
correcto
comportamiento
del personal
Encargado
y Licenciado en Jefe comercial
supervisor del marketing
area
de
marketing
Encargado
y Licenciado en Jefe de ventas
supervisor del marketing
Salario
962,04€
1444,59€
1444,59€
1444,59€
6
Jefe
administrativo
-
Jefe de taller
-
Chapista/pintor
-
Electricista
-
Recepcionista
-
area
demarketing en
ventas
Encargado del
area
de
contabilidad y
atención
al
cliente
Encargado del
funcionamiento
de los oficiales
Realiza
las
operaciones de
instalación del
producto
Realiza
las
operaciones de
instalación del
producto
Atender
la
recepción
de
clientes
y
llamadas
telefónicas
Licenciado en Jefe
administracon y administrativo
finanzas
1298,86€
Técnico superior Jefe de taller
en automoción
1059,51€
en Oficial
primera
de 827,37€
Técnico
en Oficial
electromecánica primera
o en electricidad
de 827,37€
Técnico
carrocería
Graduado
ESO
en Telefonista
762’09
3. PLAN DE CONTRATACIÓN
Contrataremos a todas las personas nombradas anteriormente. Haremos contratos indefinidos a
los responsables de cada sección y contratos temporales a los demás puestos de trabajo. El servicio
de limpieza se contratara una empresa externa para realizar los servicios en nuestro taller.
Los procesos de selección constaran de una preseleccion de curriculum vitae y una tanda de
entrevistas personales para aquellos que pasen la preseleccion. Para el puesto de chapista y de
mecanico se realizara una prueba en situación real.
El coste total a la empresa por los trabajadores en un mes asciende a 13.194,21€.
BRUTO
SS
IRPF
NETO
CC
CP
DES
FOG
ASA
FP
TOTAL
COSTE
1
1444.,59
91,73
144,45
1208,41
340,92
28,89
79,45
2,88
8,66
460,8
1905,39
2
1444.,59
91,73
144,45
1208,41
340,92
28,89
79,45
2,88
8,66
460,8
1905,39
3
1444.,59
91,73
144,45
1208,41
340,92
28,89
79,45
2,88
8,66
460,8
1905,39
4
1298,86
82,47
129,88
1086,51
306,53
25,97
71,43
2,59
7,79
414.31
1713.37
5
962.04
61.08
96.2
804.76
227.04
12.24
52.91
1.92
9.62
303.73
1265.67
6
1053.51
67027
105.95
886.29
250.04
21.19
58.27
2.11
6.35
337.96
1397.47
7
7
827.37
52.53
82.73
692.11
195.25
16.54
45.50
1.65
4.96
263.9
1091.27
8
762.09
48.39
76.20
637.5
169.85
15.24
41.91
1.52
4.57
243.09
1005.18
9
762.09
48.39
76.20
637.5
169.85
15.24
41.91
1.52
4.57
243.09
1005.18
4. RESUMEN DE GASTOS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
JEFE DE PERSONAL
JEFE COMERCIAL
JEFE DE VENTAS
JEFE ADMINISTRATIVO
CONTABLE
JEFE DE TALLER
OFICIAL DE PRIMERA
TELEFONISTA
AUXILIAR ADMINISTRATIVO
PLAN FINANCIERO
10. TERRENO
11. Polígono industrial Villaviciosa de odon c/ los fontaneros nº7
12. Capacidad de 330m2
13. Régimen adquisición de propiedad 1500€ mensual
14. Comunicación: carretera m506 (avenida de los viveros) y m856 (carretera de mostoles
a Villaviciosa)
15.
16. EDIFICIO Y CONSTRUCCIONES
17. Metros cuadrados de construcción total 320m2
18.
19. BIENES DE EQUIPO
20. Taladro: 140€
21. Radial: 205€
22. Lijadora: 250€
23. Aspirador: 240€
24. Dremel: 50€
25. Pulidora: 350€ > pulimento: 30€
26. Cabina de pintura: 10000€ (segunda mano)
27. Maletín de herramientas: 180€
28. Maletín de pistolas de pintura: 500€
29. Compresor: 9000€
30. Lijas: 50€
31. Ordenador: 650€ x3
32. Mobiliario. 3000€
33. Coche de empresa: 279€ mensual con seguro incluido (leasing)
34.
35. INSTALACIONES DEL TALLER
36. Compresor y instalación de aire: 12000€
8
37. Instalación eléctrica: 2800€
9