Crédito Agropecuario
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Acta de Consignación de Documentos Requisitos y Recaudos 20/02/2015 Crédito Agropecuario REQUISITOS PARA PERSONA JURIDICA: • Poseer cuenta en Banco Exterior. • Personas Jurídicas con dos (2) años de operatividad. RECAUDOS PARA PERSONA JURIDICA: Debes consignarlos según el orden descrito a continuación y sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo. CHEQUEO USUARIO Acta de Consignación de Documentos – Requisitos y Recaudos. • Dos (2) Copias debidamente firmadas por el cliente y el funcionario de la Agencia. Planilla de Solicitud • Llénala de forma digital e imprímela a doble cara. • No debe presentar tachaduras ni enmendaduras. • Todos los campos son de llenado obligatorio. Informe de Crédito-Estudio firmado y sellado por un Funcionario de la Agencia. Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trámite. Informe de Inspección Técnica (posterior a la entrega de recaudos). • Emitido por un Ingeniero de campo de Banco Exterior. Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) de la empresa. (Legible y Vigente). • Con la dirección de domicilio debidamente actualizada. Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicación. • Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y Actas de Asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva vigente y Aumentos de Capital en caso de existir. Fotocopia del Documento mediante el cual conste la designación de los apoderados, si aplica. Fotocopia de la Cédula de Identidad de los directivos de la empresa o fotocopia del documento de identificación del Representante Legal (aplicable a los Representantes Legales Extranjeros) (Legible y Vigente). • Ampliada a 120%. Original de dos (2) referencias bancarias y dos (2) referencias comerciales (si las hubiere). • Aplica solo para clientes nuevos. • Las referencias comerciales deben contener, Razón Social y Registro de Información Fiscal (RIF) del solicitante; número de teléfono fijo comercial (no celular), número de Registro de Información Fiscal (RIF), sello húmedo y dirección del comercio que la emite. • Vigencia de dos (2) meses. Estados de Cuenta de otros bancos correspondientes a los últimos seis (6) meses. Carta de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante. • Anéxala sólo en caso de superar los campos establecidos para la declaración de sus obligaciones (deuda) dentro de la planilla de solicitud del crédito. • Vigencia de dos (2) mes. Flujo de Caja Proyectado con premisas (durante toda la vigencia del crédito) y fuentes de pago que se utilizarán para cancelar el préstamo solicitado. (Infraestructura, maquinaria y semovientes de cría). • Indicar el monto del financiamiento. • Indicar la deuda bancaria actual con las amortizaciones e intereses correspondientes. • Debe ser elaborado por un Contador Público Colegiado (CPC). Plan y cronograma de inversión. (Formato Banco Exterior). Balance de apertura en original firmado por un Contador Público Colegiado independiente (CPC). • Cuando el monto del crédito a solicitar o la sumatoria de todos los créditos vigentes que poseas en Banco Exterior supere las diez mil unidades tributarias (10.000 UT), el balance debe presentar dictamen de auditoría. Original de los Estados Financieros de los dos (2) últimos ejercicios económicos de la empresa. • Preparados por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC). • Cuando el monto del crédito a solicitar o la sumatoria de todos los créditos vigentes que poseas en Banco Exterior supere las diez mil unidades tributarias (10.000 UT), los mismos deben presentar dictamen de auditoría. Original del Balance de Comprobación. • Elaborado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa. • Vigencia de seis (6) meses. Fotocopia de las declaraciones definitivas del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) de los tres (3) últimos ejercicios gravables. (Legible) • Anexar la DPJ 99026 y la forma 99026 correspondiente a la planilla de pago, si aplica. • En caso de haber realizado el pago a través de internet, debe consignar los estados de cuenta donde se visualice el débito de la cuenta. Fotocopia de la Declaración del Impuesto al Valor Agregado (IVA), de los tres (3) últimos meses. Presupuesto o cotización de los equipos a adquirir o mejoras a realizar. Se debe identificar el bien sujeto a la compra, los datos fiscales de la compañía vendedora del bien, los cuales sean verificables a través del Servicio Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT). • Vigencia de dos (2) meses. Constancia de Inscripción en la Superintendencia Nacional de Cooperativas (SUNACOOP), en caso de ser cooperativas. Fotocopia del documento de Tenencia de la Tierra o Carta Agraria objeto de explotación (propiedad, ocupante, arrendamiento, otros), otorgada por el Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I) o en su defecto constancia de solicitud de tramitación ante este organismo en caso de no poseer los anteriores, en caso de que aplique. Fotocopia del Registro o Solicitud de información Tributaria de Tierras otorgado por el Servicio Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT) en caso de que aplique. Fotocopia del Padrón de Hierro. (Para créditos ganaderos). Fotocopia del Registro del Productor Agropecuario a nombre del solicitante del crédito, otorgado por el Ministerio del Poder Popular para la Agricultura y Tierras. (Vigente o vencido). • En caso de estar vencido, dicho vencimiento no podrá exceder los dos (2) años. Fotocopia del aval sanitario correspondiente a la última vacunación, expedido por el Instituto Nacional de Salud Agrícola Integral (INSAI). (Solo para créditos ganaderos). • Vigencia de seis (6) meses. DE ACUERDO AL TIPO DE GARANTÍA Aval/Fiador Persona Natural Fotocopia de la Cédula de Identidad del fiador y del cónyuge de ser el caso. (Legible y Vigente). • Ampliada en 120%. Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) del fiador y del cónyuge de ser el caso. (Legible y Vigente). Original de dos (2) Referencias personales. • Legibles, transcritas, conteniendo nombre completo, número de Cédula de Identidad, número telefónico fijo residencial (no celular), dirección del remitente y una fotocopia de la cédula de identidad del mismo. • Vigencia de dos (2) meses. CHEQUEO BANCO Acta de Consignación de Documentos Requisitos y Recaudos 20/02/2015 Original de dos (2) referencias bancarias y dos (2) referencias comerciales (si las hubiere). • Las referencias comerciales deben contener, Razón Social y Registro de Información Fiscal (RIF) del solicitante; número de teléfono fijo comercial (no celular), número de Registro de Información Fiscal (RIF), sello húmedo y dirección del comercio que la emite. • Vigencia de dos (2) meses. Estados de Cuenta de otros bancos correspondientes a los últimos seis (6) meses, donde evidencie los ingresos declarados en la solicitud. • No es necesario entregarlos si tus ingresos se evidencian en las cuentas que mantienes en Banco Exterior. Balance Personal en original con Informe de Preparación elaborado y firmado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC). • Vigencia de seis (6) meses. Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible) • Anexar la DPN 99025 y la forma 99025 correspondiente a la planilla de pago, en caso de que aplique. • En caso de haber realizado el pago a través de internet, debe consignar los estados de cuenta donde se visualice el débito de la cuenta. • Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT sólo deberá presentar la Certificación de No Declaración de Impuestos. (Formato Banco Exterior). En caso de ser trabajador dependiente Constancia de trabajo original donde se indique: antigüedad, remuneración y cargo. • Vigencia de tres (3) meses. • Debe estar firmada y sellada por la empresa. En caso de ser profesional independiente Certificación de ingresos en original, con Informe de Preparación elaborado y firmado por un Contador Público Colegiado. • Vigencia de seis (6) meses. Aval/Fiador Persona Jurídica Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) de la empresa. (Legible y Vigente). Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicación. • Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva vigente y Aumentos de Capital en caso de existir. Fotocopia de la Cédula de Identidad de las personas que obligan a la empresa. (Legible y vigente). • Ampliada a 120%. Balance de apertura en original firmado por un Contador Público Colegiado (CPC) independiente. • Para el caso de empresas que poseen menos de tres (3) cierres económicos. • Cuando el monto del crédito a solicitar o la sumatoria de todos los créditos vigentes que poseas en Banco Exterior superen las diez mil unidades tributarias (10.000 UT), el balance debe presentar dictamen de auditoría. Original de los Estados Financieros de los dos (2) últimos ejercicios económicos de la empresa. • Preparados por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC). • Cuando el monto del crédito a solicitar o la sumatoria de todos los créditos vigentes que poseas en Banco Exterior supere las diez mil unidades tributarias (10.000 UT), los mismos deben presentar dictamen de auditoría. Original de dos (2) referencias bancarias y dos (2) referencias comerciales (si las hubiere). • Las referencias comerciales deben contener, Razón Social y Registro de Información Fiscal (RIF) del solicitante; número de teléfono fijo comercial (no celular), número de Registro de Información Fiscal (RIF), sello húmedo y dirección del comercio que la emite. • Vigencia de dos (2) meses. Original del Balance de Comprobación. • Elaborado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa. • Vigencia de seis (6) meses. Fotocopia de las declaraciones del ISLR definitivas de los tres (3) últimos ejercicios gravables (legibles). Constancia de Inscripción en la Superintendencia Nacional de Cooperativas (SUNACOOP), en caso de ser cooperativas. Hipoteca Inmobiliaria Fotocopia de la Cédula de Identidad y RIF del (los) propietario (s) del inmueble. Fotocopia del documento de propiedad. (No aplica para tierras propiedad del Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I)). Fotocopia del documento de condominio o parcelamiento. (Para inmuebles urbanos). Fotocopia de la cédula catastral. (Para inmuebles urbanos). Certificación de Gravámenes. Fotocopia del avalúo realizado por Banco EXTERIOR • Para la realización del avalúo debe ser una persona o empresa, que sea a satisfacción del banco. En caso de Bienhechuría de tierras propiedad del Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I) Registro Agrario y/o Constancia de Tenencia de la tierra ante el Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I) Autorización otorgada por el Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I) RECAUDOS A CONSIGNAR UNA VEZ APROBADO EL CRÉDITO En caso de Hipoteca Mobiliaria Original de la Factura definitiva del bien. Original del Certificado de origen. (Si se trata de un vehículo). PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR Yo, _________________________________________________, en mi carácter de _________________________________ de la Agencia________________________, hago constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N° ________________, una solicitud de Crédito Agropecuario por un monto de Bs. ________________. En la ciudad de _____________________ a los ____ días del mes de ______________ del año ______ SELLO AGENCIA FIRMA DEL CLIENTE FIRMA POR BANCO EXTERIOR NOTA: La recepción de la solicitud de crédito antes señalada, no implica la aprobación de la misma, por parte del banco. PARA USO EXCLUSIVO DEL ÁREA DE CRÉDITO FECHA DE RECEPCIÓN: ___________________________________________ ESTADO: SOLICITUD COMPLETA SOLICITUD DEVUELTA MOTIVO: ___________________________________________
