Requisitos a tener en cuenta cuando el BHU recibe un importe igual o
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ESPECIF FICACIÓN SOBRE S REQ QUISITOS A TENER EN CUE ENTA CUANDO EL BANCO HIPOTE ECARIO DEL UR RUGUAY RE ECIBE UN IM MPORTE IGU UAL O SUPER RIOR A U$S 10.000 ES.RIG G.01 Versión n 01 Página 1 de 2 1. OBJETIVO O Y ALCANCE El ob bjetivo de la presente especificación es informar a nuestros clientes que dentro del marco m exigid do por la normativa del Banco Centrral del Urugu uay (Circular Nº 1978 y Comunicaciión Nº 2008//168) referentes a la prrevención de el lavado de e activos y financiamien f nto del terrorrismo, estam mos obligados a profundizar en el e conocimie ento del cliente, en ta al sentido y ante opera aciones igua ales y superiiores a U$S 10.000 o su s equivalentte, además de la inform mación que deberá d susccribir en la Declaración D de Origen de d Fondos (formulario F F.2005/2), deberá d agreg gar los reque erimientos do ocumentaless que respald da su origen según sea e el caso. R ENTOS DOC CUMENTALES ADICION NALES 2. REQUERIMIE Adem más de la in nformación que debe suscribir s en la Declarac ción de Orrigen de Fo ondos (form mulario F. 20 005/2), (form mulario que le l será prop porcionado por el sector correspondiiente), DEBE ERÁ adjunta ar los siguien ntes requerim mientos documentales ad dicionales seg gún correspo onda: ORIGEN N DE LOS FO ONDOS 1) Si es en efectivo y proviene p de un retiro de otro Banco o DOCUMENT D TACIÓN A P PRESENTAR R Estad do de cuenta a bancario en el cual figu ure el titular (con los últtimos 20 movvimientos). 2 Si es en efectivo y proviene 2) p de la venta de e algún bien Fotoc copia de la compraventta o comprob bante que certifique c la operación. o 3 Si es en efectivo y proviene 3) p de una remunerración labora al y/o espec cial Fotoc copia del comprobante respec ctivo, (nom mbre de la empresa, a antigüedad en e la mism ma y relación laboral). 4 Si es en efectivo y proviene 4) p de su actividad d comercial o profesion nal mo estado contable o copia de e la Últim Decla aración de Impuestos o Certificado de Contador. 5 Si es en efectivo y proviene 5) p de un ansferencia giro o tra copia del co omprobante correspond diente Fotoc de la institución financiera que realizó el giro g o sferencia don nde figure e el remitente y el trans recep ptor. 6 Si es en 6) n efectivo y proviene e del cobro por p gastos s comunes s o cuotas a unidades de una Coopera ativa de Vivie enda o un Conjunto o Habitacion nal 7 Si es en efectivo y proviene 7) p de un préstamo o de un terc cero Nómina en hoja membretada a con detalle e del montto cobrado por p unidad y con firma de e una autorridad registra ada. copia del vale v con firm mas certifica adas, Fotoc fotoc copia de la procedencia d de los fondo os del terce ero según corresponda c con los pu untos anterriores y fottocopia del documento o de identtidad del terccero. Por conssultas y recla amos, acced da a www.bhu u.com.uy El BHU es supervisado po or el Banco Central C del Uruguay, U por más informa ación acceda aa ww ww.bcu.gub..uy Documentoss impresos o fotocopiadoss son copias D s no controlad das. Verifica ar su vigencia comparando con las publicacione es de la docu umentación en e la web insstitucional. ESPECIF FICACIÓN SOBRE S REQ QUISITOS A TENER EN CUE ENTA CUANDO EL BANCO HIPOTE ECARIO DEL UR RUGUAY RE ECIBE UN IM MPORTE IGU UAL O SUPER RIOR A U$S 10.000 ES.RIG G.01 Versión n 01 Página 2 de 2 8 Si es en efectivo y proviene 8) p de otros ing gresos 9 Si es con 9) n préstamo del BHU o ANV A Espe ecificar feha acientemente e la procede encia de los mismoss mediante fotocopias s de comp probantes respectivos se egún corresponda con los puntos an nteriores. Fotoc copia de la a liquidació ón de prés stamo corre espondiente. 10) Si es con n letra de ca ambio y proviene e de una cue enta propia copia de la le etra de cambio con el es stado Fotoc de cu uenta bancarrio en el cual figure el titu ular y el dé ébito corresp pondiente (co on los último os 20 movimientos). 11) Si es con n cheque y proviene p de e una cuen nta propia copia del che eque con el e estado de cu uenta Fotoc banc cario en el cual c figure e el titular (con n los últimos 20 movim mientos). 12) Si es con n letra de ca ambio y proviene e de una cue enta de un tercero Fotoc copia del valle con firmass certificadas s que documente el préstamo, fotocopia del documento de id dentidad del tercero y es stado de cu uenta banca ario en el cual figure el titular t (con los últimos 20 2 movimientos). 13) Si es con n cheque y proviene p de e una cuen nta de un tercero 14) Si es a trravés de transferencia de d fondos in nterbancario o 15) En todos s los casos de cancelac ción de un pré éstamo por venta del bien b hipoteca ado, cuando o otra person na cancela en e nombre del d titular de el préstamo o copia del valle con firmass certificadas s que Fotoc documente el préstamo, fotocopia del documento de identidad del tercerro y fotoc copia del che eque con el e estado de cu uenta banc cario en el cual c figure e el titular (con n los últimos 20 movim mientos). a de la transferencia t a de fondo os o Copia decla aración del Banco en lla cual figure el importe transferid do, el nombrre de los titu ulares n de cu uenta de orig gen. y el número copia del co ompromiso o compraven nta o Fotoc comp probante que e certifique la a misma. 3. SI S DEPOSITA A EN EFECT TIVO Supe erando los U$S 50.000 o su equivale ente en otra moneda, de eberá efectua ar el depósitto con chequ ue, letra de cambio c o transferencia in nterbancaria.. 4. A QUIÉN DIR RIGIRSE PO OR DUDAS O CONSULT TAS Ante cualquier co onsulta, comu unicarse con n la Unidad de d Prevenció ón de Lavado o de Activos o con el Oficial O de Cumplimiento C o al 1911 interno 4046 o víía mail: we [email protected]; pcon [email protected] net o ableng [email protected] et Por conssultas y recla amos, acced da a www.bhu u.com.uy El BHU es supervisado po or el Banco Central C del Uruguay, U por más informa ación acceda aa ww ww.bcu.gub..uy Documentoss impresos o fotocopiadoss son copias D s no controlad das. Verifica ar su vigencia comparando con las publicacione es de la docu umentación en e la web insstitucional.
