invitacion pública nº032/2014 corredor de

INVITACION PÚBLICA Nº032/2014
CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL PROGRAMA DE SEGUROS
DEL BANCO UNION S.A.
PLIEGO DE CONDICIONES
CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL PROGRAMA
DE SEGUROS DEL BANCO UNIÓN S.A.
I.
INFORMACIÓN GENERAL A LOS PROPONENTES
1.1. ENTIDAD CONVOCANTE
Banco Unión S.A.
1.2. PRESENTACIÓN Y OBJETO
El BANCO UNION S.A. en adelante denominado "Convocante", invita a las personas jurídicas legalmente
constituidas y autorizadas por la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros a
presentar propuestas para la Contratación de: “CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACIÓN
DEL PROGRAMA DE SEGUROS DEL BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES, SAFI UNIÓN S.A. Y VALORES
UNION S.A.”
No se consideraran proponentes habilitados las Empresas corredoras de seguros vinculadas a grupos
financieros que mantengan participación con entidades de intermediación financiera.
1.3. DOMICILIO
El convocante, fija su domicilio en la siguiente dirección:

Av. Camacho Nº1415 Edif. Crispieri Nardin, Piso Nº2 Subgerencia Nacional de Administración.
1.4. RELACIONAMIENTO ENTRE PROPONENTES Y CONVOCANTE
El relacionamiento entre cualquier proponente y el convocante, debe guardar los más altos estándares
de ética y solamente debe ser realizado en forma escrita cuando sea referido a esta convocatoria.
1.5. COSTO Y PREPARACION DE LA OFERTA
El proponente absorberá todos los costos relacionados con la elaboración y presentación de su
propuesta.
1.6. VALIDEZ DE LAS PROPUESTAS.
La propuesta deberá tener una validez de por lo menos noventa 90 días calendario, desde la fecha
fijada para la recepción de propuestas. La propuesta cuyo período de validez sea menor al requerido, no
serán consideradas por no ajustarse al plazo requerido en el Pliego de Condiciones.
1.7. GARANTIAS
De acuerdo a lo establecido con las políticas de Adquisiciones del Banco, el tipo de Garantía requerida
para los procesos de contratación son: la Boleta de Garantía Bancaria o Póliza de Seguro de Caución;
emitidas por entidades autorizadas por la ASFI o la APS respectivamente; además dichas garantías
deben expresar su carácter de renovable, irrevocable y de ejecución inmediata.
Las garantías requeridas, de acuerdo con el objeto para este proceso de contratación son:
a)
Póliza de Garantía de Seriedad de Propuesta a ser ejecutada a primer requerimiento, renovable e
irrevocable, emitida por una Aseguradora Local con calificación no menor a AA2 o Boleta de
Garantía Bancaria a favor de BANCO UNIÓN S.A., por un monto de US$. 10,000.- (Diez mil con
00/100 Dólares de los Estados Unidos de Norteamérica), con validez de 90 días calendario a partir
de la fecha de cierre para la presentación de las Propuestas.
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Pliego de Condiciones – Banco Unión S.A.
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b) Compromiso del Proponente Adjudicado, en caso de resultar adjudicada su Propuesta, de presentar
una Boleta de Garantía Bancaria o Póliza de Garantía de Cumplimiento de Contrato (emitida por
una Compañía Aseguradora Local con calificación no menor a AA2) dentro de los cinco (5) días
hábiles siguientes a la notificación de adjudicación, por el monto de US$.30.000.- (Treinta mil con
00/100 Dólares de los Estados Unidos de Norteamérica) a favor del Banco Unión S.A. por una
vigencia de 90 días adicionales al plazo del contrato (Aproximadamente 630 días calendario – 21
meses) .
La Garantía de Seriedad de Propuesta será ejecutada cuando:
a)
El proponente decida retirar su propuesta con posterioridad al plazo límite de presentación de
propuestas.
b) El proponente adjudicado no presente, para la suscripción del contrato, la documentación
original o fotocopia legalizada de los documentos señalados en el presente Pliego de
Condiciones, en los plazos establecidos, salvo impedimento debidamente justificado,
presentado oportunamente a la entidad y aceptada por esta última.
c) El proponente adjudicado no suscriba el contrato en los plazos establecidos por el Convocante.
d) Se determine, a criterio exclusivo del Convocante que el proponente se encuentra impedido
para participar en el proceso de contratación.
e) El proponente adjudicado no presente la Garantía de Cumplimiento de Contrato, en los plazos
establecidos.
Devolución de la Garantía de Seriedad de Propuesta:
La Garantía de Seriedad de Propuesta, será devuelta a los proponentes, en los siguientes casos:




Después de la notificación de la Declaratoria Desierta.
Cuando la entidad convocante solicite la extensión del periodo de validez de
propuestas y el proponente rehúse aceptar la solicitud.
Después de notificada la Cancelación y/o Anulación del Proceso de Contratación.
Después de suscrito el contrato con el proponente adjudicado.
El tratamiento de ejecución y devolución de las Garantías de Cumplimiento de Contrato, se
establecerá en el Contrato (Cuando corresponda).
1.8. CONFIDENCIALIDAD



Este pliego de condiciones contiene información propia y confidencial del convocante y su
acceso está limitado solamente a los potenciales proponentes del presente requerimiento.
Cualquier otro uso no autorizado de este pliego y/o de cualquier otra información propia y
confidencial del convocante será considerada un perjuicio directo al convocante, quien podrá
reclamar daños y perjuicios por la vía que corresponda.
La información relativa al análisis y evaluación de las propuestas y sus respectivos informes, es
considerada información confidencial del convocante y no será revelada a personas ajenas a la
Comisión.
Toda la información proporcionada por el Banco Unión tiene carácter de alta confidencialidad,
por lo tanto las empresas Proponentes están obligadas a guardar la información y no divulgarla
en ninguna Instancia, si se presentara infidencia por parte de la empresa esta será sancionada
al punto de rescindir el contrato, quedando el Banco habilitado para iniciar las acciones legales
correspondientes.
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Pliego de Condiciones – Banco Unión S.A.
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



II.
BANCO UNIÓN S.A, y los Proponentes reconocen, que la información entregada en esta
Invitación es confidencial, por lo que estos últimos se obligan a no hacer ninguna declaración o
anuncio publicitario o publico en conexión con el objeto de la presente invitación y a no
divulgar las comunicaciones desarrolladas a lo largo del proceso, opiniones, procesos, formas
de operar del BANCO UNIÓN S.A. o cualquier otra información en general puesta en
conocimiento de los mismos.
Cualquier indicio de uso o revelación no autorizada de esta información será motivo suficiente
para considerar la descalificación del Proponente o en su caso, la resolución del contrato,
conservando el BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES el derecho de demandar al infractor y a los
que resultaren, sea por dolo o culpa, co-partícipes materiales y/o intelectuales del daño
ocasionado. El BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES se comprometen a mantener la
confidencialidad respecto a la información y la propuesta proporcionada por los Proponentes.
El deber de confidencialidad se mantendrá de forma indefinida para BANCO UNIÓN S.A. y SUS
FILIALES y los Proponentes, salvo que un acuerdo escrito posterior establezca otra cosa.
La revelación no autorizada de la información de la presente invitación se mantendrá aún
después de concluido el proceso de contratación.
INSTRUCCIONES PARA LA PRESENTACIÓN DE PROPUESTAS
2.1. FORMA DE PRESENTACIÓN:
La propuesta deberá ser presentada en sobre cerrado, citando el Número de Invitación Pública y
el objeto de la Convocatoria. El rótulo del sobre podrá ser el siguiente:
Código de Control Interno
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BANCO UNION S.A.
SUBGERENCIA NACIONAL DE ADMINISTRACIÓN
LUGAR DE ENTREGA DE LA PROPUESTA: Mesa de Entrada de Correspondencia, ubicada en
Av. Camacho Nº1415 Edif. Crispieri Nardin, Planta Baja.
RAZÓN SOCIAL O NOMBRE DEL
PROPONENTE:___________________________________________
(indicar si es una empresa comercial o asociación accidental u otro tipo de empresa)
CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL PROGRAMA DE
SEGUROS DEL BANCO UNION S.A.
(PRIMERA CONVOCATORIA)
No abrir antes de horas 16:30 del día viernes 18/07/2014
No se aceptarán propuestas que contengan textos entre líneas, borrones y tachaduras, siendo
causal de descalificación.
2.2. PLAZO Y LUGAR DE PRESENTACIÓN:
Las propuestas deberán ser presentadas dentro del plazo (fecha y hora) fijado y en el domicilio
establecido en el presente documento.
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
La Paz: Mesa de Entrada de Correspondencia, ubicada en la Av. Camacho Nº1415 Edif.
Crispieri Nardin, Planta Baja; hasta el día viernes 18/07/2014, a Hrs.16:30.
Las propuestas podrán ser entregadas en persona o por correo certificado (Courier). En todos los
casos el proponente es el responsable de que su propuesta sea presentada dentro el plazo
establecido. No se aceptaran propuestas fuera del plazo, lugar y hora establecida en la
convocatoria.
2.3. MODIFICACIONES Y RETIRO DE PROPUESTAS:
Las propuestas presentadas sólo podrán modificarse antes del plazo límite establecido para el
cierre de presentación de propuestas; para este propósito el proponente, a través de su
Representante Legal o apoderado con facultades suficientes, deberá solicitar por escrito la
devolución total de su propuesta, que será efectuada bajo constancia escrita y liberando de
cualquier responsabilidad a la entidad convocante.
Efectuadas las modificaciones, podrá proceder a su presentación siempre y cuando se encuentre en
el plazo establecido en la convocatoria.
Vencidos los plazos citados, las propuestas no podrán ser modificadas o alteradas de manera
alguna.
2.4. AMPLIACIÓN DE PLAZO PARA LA PRESENTACIÓN DE PROPUESTAS
El Banco podrá ampliar el plazo de presentación de propuestas como máximo por diez (10) días
hábiles y deberá ser realizada hasta antes de la fecha y hora establecidas para la presentación de
propuestas.
Los nuevos plazos serán publicados en uno o varios periódicos de circulación Nacional de acuerdo a
lo establecido por el Banco.
III.
REQUISITOS PARA LA PRESENTACIÓN DE PROPUESTAS
3.1. Con respecto a la preparación de propuestas




Las propuestas deberán estar escritas en castellano.
La propuesta deberá presentarse en sobre cerrado y debidamente identificada, y
entregada en fecha y hora establecida.
Las propuestas deben incluir un índice, que permita la rápida ubicación de los
documentos presentados.
Las propuestas deberán ser presentadas en dos (2) ejemplares: un (1) Original y una (1)
copia; ambos debidamente foliados y rubricados por el Representante Legal o
Apoderado con facultades suficientes para presentar propuestas por parte del
Proponente.
3.2. Con respecto a los documentos que debe presentar el proponente. La propuesta deberá
contener la siguiente documentación:
a)
b)
Carta de Presentación de Propuesta, firmada por el Representante Legal o Apoderado con
facultades suficientes - Formulario Nº1 - Original (Ver Anexo 1).
Identificación del Proponente – Formulario Nº 2 - Original (Ver Anexos).
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c)
d)
Declaración Jurada, que acredite la veracidad y autenticidad de su condición legal,
administrativa y de otros aspectos requeridos en el Pliego de Condiciones firmada por el
Representante Legal o Apoderado con facultades suficientes Formulario Nº 3 Original (Ver
Anexos 1)
Propuesta Técnica que además deberá incluir lo siguiente:
i)
ii)
iii)
iv)
v)
vi)
vii)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Formulario de Currículum Vitae para Empresas (Formularios 4 - Original),
debidamente documentado (Ver Anexo 1).
Formulario de Currículum Vitae para el Personal Propuesto (Formularios 5 Original), debidamente documentado (Ver Anexo 1).
Estados Financieros de las dos (2) últimas gestiones, con dictamen completo de
auditoria externa y presentación de la declaración al Servicio de Impuestos
Nacionales (Fotocopias Simples).
Resolución Administrativa de Constitución emitida por la APS que autoriza su
funcionamiento como Corredora de Seguros (Fotocopia Simple).
Autorización de Funcionamiento emitida por la APS. (Fotocopia Simple).
Certificación emitida por la APS donde indique si la corredora tiene procesos
administrativos sancionatorios en las últimas tres gestiones. (Original o copia
legalizada)
Nota firmada por el Proponente que acredite la ubicación de sus oficinas centrales,
regionales o sucursales en el Territorio Nacional con personal propio (original).
Garantía de Seriedad de Propuesta (Original)
Certificado de Matricula de Registro de Comercio (FUNDAEMPRESA) actualizada y vigente
(Fotocopia Simple).
Cedulas de identidad del o los representante(s) legal (es) o apoderado con facultades
suficientes de la empresa proponente (Fotocopias Simples).
Poder del Representante Legal o apoderado con facultades suficientes de la empresa
proponente, vigente y registrada en FUNDEMPRESA (Fotocopia Simple).
Testimonio de Constitución de la empresa proponente, cuando corresponda (Fotocopia
Simple).
Fotocopia Simple(s) de la(s) escritura(s) de modificación a la constitución de la empresa,
cuando corresponda.
NIT - Número de Identificación Tributaria (Fotocopia Simple).
Los Formularios de presentación de propuesta son declaraciones juradas de los proponentes, que
deben ser presentados en original y con la firma del Representante Legal o Apoderado con
facultades suficientes para tal efecto.
Nota:
Para esta primera parte del proceso (Presentación de Propuestas) no son exigibles documentos originales o
fotocopias legalizadas con excepción de la Garantía de Seriedad de Propuesta y la documentación
solicitada en original (Formularios y Notas solicitadas).
Para la firma de contrato, el proponente adjudicado deberá presentar en original y/o fotocopia legalizada
la documentación descrita en los incisos f); h) e i) además de cualquier otro documento solicitado, en esa
instanci,a por el Banco.
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IV. ASPECTOS RELACIONADOS A LA EVALUACIÓN DE LAS PROPUESTAS:
4.1. ACEPTACION Y SOMETIMIENTO A TERMINOS Y CONDICIONES
Se deja establecido que la presentación de una Propuesta en atención a la presente Convocatoria
implicará la aceptación y sujeción del Proponente a todas las disposiciones, términos, condiciones y
especificaciones contenidas en este Pliego y sus anexos, sin necesidad de declaración expresa alguna.
Por tanto, los Proponentes deberán examinar cuidadosamente todos y cada uno de los documentos
que integran el Pliego e informarse cabalmente de todas las circunstancias que puedan de alguna
forma incidir en los términos de su oferta.
No se consideraran propuestas de Empresas corredoras de seguros vinculadas a grupos financieros,
que mantengan participación con entidades de intermediación financiera.
4.2. APERTURA DE PROPUESTAS
La apertura de propuestas, se realizará en acto privado, sin lugar a reclamo alguno por parte de los
proponentes. Esta actividad tiene por objetivo, verificar el cumplimiento en la presentación de los
documentos legales, administrativos y técnicos solicitados en el Pliego de Condiciones.
4.3. EVALUACIÓN Y CALIFICACIÓN DE LAS PROPUESTAS
La evaluación de las propuestas, estará a cargo de la Comisión de Calificación y se realizará de
acuerdo a los procedimientos internos del convocante. Se aclara que la verificación de los
documentos presentados y su posterior evaluación, será realizada en forma reservada por parte del
BANCO.
La calificación de las propuestas se efectuara considerando factores de Calidad y orden en la
presentación, Estructura de la organización, Número de oficinas a nivel Nacional, Experiencia General
y Específica. Por otro lado, al ser el convocante una entidad con recursos propios para la ejecución de
sus adquisiciones, se reserva el derecho de calificar las propuestas de la manera más conveniente
para el cumplimiento de sus objetivos e intereses. El proponente, al presentar su propuesta acepta
esta condición, renunciando a todo derecho que le permita realizar cualquier reclamo o a solicitar
algún reembolso por cualquier gasto en el que haya incurrido en la preparación de su propuesta.
Los Proponentes reconocen y aceptan que el BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES no tiene la obligación
de hacer públicos sus cálculos de evaluación, ni de prestar aclaraciones o explicaciones de ningún tipo
respecto a tales cálculos.
4.4. ERRORES SUBSANABLES
Error Subsanable es aquel que incide sobre aspectos no sustanciales, sean accidentales, accesorios o
de forma, sin afectar la legalidad ni la solvencia de las propuestas. A criterio de la Comisión de
Calificación, es susceptible de ser rectificado dentro de un plazo razonable a partir de su
constatación, siempre y cuando no afecte los términos y condiciones de la oferta y no conceda
ventajas indebidas en detrimento de los otros competidores.
Se consideran errores subsanables, los siguientes aspectos:
a)
Documentos presentados que no sean legibles
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b) La falta del índice de contenido de la propuesta.
c) Los errores en las sumas intermedias, siempre y cuando estos se encuentren respaldados
por formularios o documentos presentados por la propuesta.
d) Garantías de Seriedad de Propuesta, giradas por monto o plazo de vigencia mayor al
requerido.
e) Cuando existan diferencias entre el numeral y literal de las cantidades prevalecerá el literal.
f) La falta de las escrituras de modificación a la constitución de la empresa proponente, que
hayan sido emitidas y registradas por FUNDEMPRESA antes del plazo límite de presentación
de propuestas.
g) Cualquier otro error cometido por el proponente que sea considerado subsanable por la
Comisión de Calificación, a su exclusivo criterio; entendiéndose este como un error no
sustancial (de forma) y que no afecte la legalidad ni la solvencia de las propuestas.
Todo error considerado subsanable por la Comisión de Calificación será consignado según corresponda en
las Actas de Apertura y/o Calificación; siendo el área administrativa responsable de solicitar a los
proponentes los respaldos documentarios para su rectificación. El plazo concedido para subsanar este error
no deberá ser mayor a dos (2) días hábiles; vencido el plazo establecido la propuesta será rechazada.
Se procederá a descalificar las propuestas presentadas, en los casos que se detallan a continuación,
considerándose las mismas como ERRORES NO SUBSANABLES:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
Cuando el proponente hubiese omitido la presentación de cualquier documento requerido
en el Pliego de Condiciones, excepto aquellos considerados subsanables por la Comisión de
Calificación.
Cuando los documentos presentados no cumplan con las condiciones de validez
requeridas, a criterio exclusivo de la Comisión de Calificación.
La falta de firma del representante legal u apoderado en uno o varios Formularios de
Presentación de Propuesta.
La falta de presentación de la Garantía de Seriedad de Propuesta o cuando la misma fuese
emitida en forma errónea.
Cuando la Garantía de Seriedad de Propuesta sea girada por un plazo y monto menor al
solicitado en el Pliego de Condiciones.
Cuando se presente en fotocopia simple la documentación solicitada en original.
Cuando la propuesta técnica no cumpla con las condiciones establecidas en el Pliego de
Condiciones, a criterio exclusivo de la Comisión de Calificación.
Si se verificase que la empresa proponente incumplió contratos con empresas públicas y/o
privadas.
Si se verificase que estuviese en trámite o declarada la disolución o quiebra de la empresa
proponente.
Cuando se presenten ofertas parciales que difieran de lo solicitado en el Pliego de
Condiciones
La actuación de las empresas proponentes deben regirse permanentemente por principios
éticos que gobiernan a la práctica nacional e internacional sobre el rubro, por lo que la
contravención de un adecuado comportamiento ético determinará su exclusión.
Cuando un mismo representante o apoderado legal se acredite en dos (2) o más
propuestas.
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4.5. ADJUDICACIÓN Y/O DECLARATORIA DESIERTA DEL PROCESO DE CONTRATACIÓN
4.5.1.
Adjudicación y Plazo para su Notificación
Una vez concluido el proceso de evaluación y definida la propuesta a adjudicarse, el
convocante enviará una notificación al proponente adjudicado. Asimismo comunicará los
resultados del proceso a los proponentes no adjudicados una vez firmado el contrato.
4.5.2.
Declaratoria Desierta
La convocatoria será declarada desierta cuando:
a)
Si vencido el plazo para la presentación de propuestas no se hubiera
recepcionado ni una propuesta.
b) Como resultado del proceso de evaluación, ninguna propuesta cumpliera con
los requisitos del Banco, a criterio exclusivo de la Comisión de Calificación.
c) El proponente desista de formalizar la contratación y no existan otras
propuestas calificadas para su adjudicación.
La declaración desierta del proceso, no generará ningún tipo de obligación o responsabilidad
para el Convocante, independientemente de la causal aducida para tal efecto.
4.6. SUSPENSIÓN, ANULACION O CANCELACION DEL PROCESO DE CONTRATACIÓN
4.6.1.
Suspensión, Anulación o Cancelación del Proceso de Contratación
Por velar los intereses del Banco o sus Filiales, sin necesidad de manifestar otro argumento o
las razones de su determinación, el convocante expresa que podrá suspender, anular y/o
cancelar el proceso de contratación en cualquier momento, dejándose expresamente
establecido que el Convocante no asume ningún tipo de responsabilidad u obligación con
relación a los proponentes que se entiendan afectados por dicha determinación. El
convocante no incurre en responsabilidad alguna respecto de los proponentes afectados por
esta decisión.
Las causales de Suspensión, Anulación o Cancelación de los Proceso de Contratación se
encuentran definidas en las Políticas de Adquisición de Bienes y Servicios del Banco (TAD001).
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V.INFORMACIÓN TÉCNICA DEL PROCESO DE CONTRATACIÓN
A. CONVOCATORIA:
Entidad convocante
:
BANCO UNION S.A.
Modalidad de Contratación
:
INVITACIÓN PÚBLICA
Código de Control Interno
:
IP Nº032/2014
:
Objeto de la contratación
“CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACION DEL
PROGRAMA DE SEGUROS DEL BANCO UNION S.A.”
Forma de Adjudicación
:
A criterio del Banco el programa de seguros podrá ser adjudicado
de manera total o de forma separada en Seguros Generales y/o
Seguro de Personas.
Lugar de Entrega del Servicio
:
A nivel nacional
Plazo del Contrato
:
El Plazo del Contrato será de un año y medio 18 meses calendario).
Garantía de Seriedad de
Propuesta
Equivalente a $us 10,000 a nombre del Banco Unión S.A. con una
vigencia de 90 días calendario a partir de la fecha de cierre de
presentación de propuestas.
:
Garantía de Cumplimiento de
Contrato
El proponente adjudicado deberá constituir la garantía del
cumplimiento de contrato (Boleta Bancaria o póliza de seguro)
equivalente a $us 30,000 con vigencia a partir de la firma del
contrato hasta 90 días posteriores a la culminación del mismo.
:
Forma de Pago
El pago por el servicio de Corretaje se realizara de acuerdo a lo
establecido en el mercado local de seguros, a través de comisiones
que entre partes son pactadas entre las Compañías de seguros y los
corredores.
:
B. INFORMACION DE CONTACTO
Horario de atención del Banco
:
09:00 a.m. a 16:30 p.m.
Domicilio fijado para el proceso
de contratación por la entidad
convocante
:
Av. Camacho Nº1415 Edif. Crispieri Nardin, Piso Nº2 Subgerencia
Nacional de Administración.
Consultas Escritas.
:
Las consultas escritas (técnicas y/o administrativas) podrán ser
remitidas a las siguientes direcciones:
a) Vía Correo electrónico:
[email protected]
b) Vía Mesa de Entrada de Correspondencia: Ubicada en la
Av. Camacho Nº1415 Edif. Crispieri Nardin, Planta Baja.
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C. CRONOGRAMA DEL PROCESO:
Nº
ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS
FECHA
1
Publicación de la Convocatoria
:
29/06/2014
2
Entrega de Pliegos
:
30/06/2014
3
4
5
Consultas Escritas
Reunión de Aclaración
Fecha límite de presentación
:
:
:
04/07/2014
08/07/2014
18/07/2014
HORA
LUGAR
Medios de Comunicación Escrita de
Circulación Nacional
Vía Correo Electrónico
[email protected]
16:30
10:30
16:30
Vía Correo Electrónico:
[email protected]
Vía
Mesa
de
Entrada
de
Correspondencia: Ubicada en la Av.
Camacho Nº1415 Edif. Crispieri
Nardin, Planta Baja
Sala de Reuniones del Piso Nº8 del
Edif. Crispieri Nardin, ubicado en la
Av. Camacho Nº 1415.
Av. Camacho Nº 1415, Edif. Crispieri
Nardin, Planta Baja –
Correspondencia, en la Ciudad de La
Paz.
Nota: Las actividades de Apertura, Evaluación y Calificación de Sobres se realizarán en acto privado de acuerdo a lo
establecido en la normativa interna del Banco.
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V.I. TERMINOS DE REFERNCIA DEL SERVICIO SOLICITADO:
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6.1. OBETIVO
El BANCO UNIÓN y sus FILIALES, requieren contratar los servicios especializados de una Empresa Corredora
de Seguros quien deberá presentar una Propuesta integral para la Administración de las Pólizas de Seguro
que comprende:
a)
La Administración de las actuales pólizas de seguros vigentes hasta la conclusión de cada una de
ellas
b) El análisis de la estructura de las potenciales proveedoras de Seguros en el mercado local, solvencia
económica y técnica, capacidad de suscripción, límites o capacidades de contratos automáticos de
suscripción, ranking de aseguradoras.
c) La realización de un análisis de riesgo a cuenta y costo de la Corredora, para identificar situaciones
de riesgo y alcance de las pólizas a ser contratadas por el BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES.
d) La preparación de los términos y condiciones para el programa de seguros de BANCO UNIÓN S.A. y
sus FILIALES que deberá incluir todos los activos y actividades del giro del negocio de la institución.
e) La Preparación de los Términos de Referencia del Programa de seguros de BANCO UNIÓN S.A. Y SUS
FILIALES para licitar los seguros con empresas aseguradoras autorizadas en Bolivia para suscribir las
pólizas identificadas y necesarias.
f) Evaluación de las propuestas recibidas de las aseguradoras y preparación de informe de
adjudicación del programa licitado.
g) Prestar todos los servicios de administración y manejo de las pólizas y coberturas adjudicadas,
incluyendo pero no limitado a control documentario de las pólizas, verificación de todos los textos
de las pólizas, administración de altas, bajas, control de pagos de prima, inclusiones nuevas de
cobertura, control, administración de siniestros, gestión en su atención, representación y
acompañamiento en todos los temas concernientes al seguro, asesoramiento en general en temas
vinculados al seguro.
h) Personal de la Corredora con la suficiente experiencia, para atención y asistencia exclusiva para el
Banco Unión S.A. y sus Filiales.
Este Requerimiento de Propuesta contiene las condiciones que el Proponente debe cumplir y los
documentos que debe presentar para formular su Propuesta en relación a lo indicado líneas arriba.
6.2. ALCANCE DEL SERVICIO
El alcance de los servicios del Proponente Adjudicado, en su calidad de Corredor de Seguros de BANCO
UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES será, de manera enunciativa y no limitativa, el siguiente:
1.
2.
3.
4.
Servicios de Corretaje de Seguros.
Permanente coordinación con la Compañía Aseguradora para la prestación de un servicio
integral al BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES.
El Corredor de Seguros, deberá asesorar al BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES, a los fines
de contratar las pólizas, coberturas y condiciones adecuadas a sus intereses, alcanzando
las mejores condiciones, minimizando costos de primas y franquicias.
Asistir, apoyar, detallar las especificaciones técnicas y de calificación incluyendo las
ponderaciones para la selección de la Compañía Aseguradora, emitiendo un informe con
sus sugerencias.
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16.
17.
18.
19.
Administración de las Pólizas que comprenden el Programa de Seguros de la licitación y de
otras que se tomen en el futuro.
Asesorar al BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES como asegurados o tomadores del seguro
de manera detallada y precisa sobre las condiciones, coberturas, cláusulas del contrato de
seguro, su interpretación y su extensión, verificando que la póliza contenga las
estipulaciones y condiciones bajo las cuales se contrató el seguro, así como la relación
contractual con la aseguradora.
Asistencia a las solicitudes de información y requerimientos de los clientes y las diferentes
instituciones con las que el BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES se relaciona y atención a la
correspondencia en relación al Programa de Seguros en coordinación con el Banco.
Coordinar la contratación del Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito SOAT, para los
vehículos del BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES y la atención en caso de siniestros.
Asistencia al BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES, durante la vigencia del contrato de seguro,
acerca de sus derechos y obligaciones, en materia de siniestros y pago de primas.
Asistencia técnico/legal y gestión de trámites en temas vinculados al seguro en los cuales
intervenga la Autoridad Reguladora y de gestión en la presentación y tramitación de
reclamos en general.
Efectuar seguimiento permanente en aspectos relativos a la contratación de las pólizas,
modificaciones de coberturas, modificaciones del riesgo y otros aspectos relevantes,
notificando oportunamente y en forma periódica al BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES.
Controlar y realizar seguimiento del correcto registro de las Condiciones y Textos de la(s)
póliza(s) de la Compañía Aseguradora ante la APS, previa y después de la contratación de
las pólizas por el BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES.
Realizar seguimiento y controlar la emisión de Notas de Cobertura, emitida por la
Compañía Aseguradora, en un plazo máximo de 48 horas a partir de la adjudicación a la
Aseguradora.
Atención de Reclamos Antiguos por siniestros que quedan pendientes de resolución y que
fueron atendidos por los anteriores Corredores de Seguros y/o aseguradora Local.
Mantener informado al BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES a través de las correspondientes
alarmas sobre plazos y situaciones relacionadas al Programa de Seguros.
Mantener informado al BANCO UNIÓN S.A. Y SUS FILIALES sobre las distintas novedades
que se presenten en el ámbito asegurador del mercado boliviano e internacional y la de
nuevas tecnologías y/o coberturas.
Capacitaciones periódicas al personal del Banco en general sobre Seguros.
Facilitar al Área de Administración de Seguros del Banco de software para seguimiento y
control de siniestros.
Capacidad de mantener interfaces en línea con el sistema CORE del Banco cumpliendo las
regulaciones de la ASFI.
20. El proponente deberá presentar y describir la plataforma tecnológica con la que
brindara servicios, tanto a los seguros Generales como al seguro de Personas
relacionados a las Garantías Hipotecarias y a los seguros de desgravamen.
21. Descripción y detalle de la estructura organizativa de Servicio para la atención de seguros
Generales u Personas.
Se valorará las propuestas que oferten servicios adicionales a los descritos.
El Proponente Adjudicado será responsable por el cumplimiento del alcance requerido tal y como se
describe en el presente documento.
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6.3. CARACTERISTICAS DEL SERVICIO A CONTRATAR
6.3.1. CARACTERISTICAS DE LA EMPRESA.
La Corredora de Seguros a contratar debe estar autorizada por la APS, y contar con una póliza de seguro de
Errores y Omisiones vigente (en respaldo de sus operaciones), su composición debe ser de Sociedad
Anónima (S.A.) o Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.).
La Corredora de Seguros debe cumplir con los siguientes requisitos:
I.
II.
III.
Contar con oficinas centrales, regionales o sucursales en el Territorio Nacional (Mínimamente en el
eje troncal La Paz, Santa Cruz y Cochabamba, especificar otras sucursales a nivel nacional) con
personal propio.
Presentar Fotocopias de la póliza de Errores u Omisiones vigente
Presentar carta de Declaración Jurada informando que el Corredor como empresa ni sus ejecutivos,
no cuentan con Procesos judiciales, civiles o penales administrativos, con instituciones del estado ni
con otras Entidades Financieras.
6.3.1.1 EXPERIENCIA DE LA EMPRESA (CORREDOR DE SEGUROS)
El proponente debe utilizar el Formulario N°4 de Currículum Vitae para Empresa (Ver Anexo No.1), a objeto
de describir su experiencia general y especifica.
a. Experiencia General
El Proponente debe contar con un mínimo de 5 años de experiencia como corredora, con clientes en
General que involucren manejo de pólizas facultativas dentro los Seguros de Ramos Generales, asimismo,
deberá detallar el manejo de cartera o pólizas de Seguro de Personas con la administración de cartera de
Seguros de Desgravamen y Garantías Hipotecarias; en ambos casos, detallar los nombres de los clientes.
También deberán describir su experiencia en armar y diseñar programas de seguro mostrando especial
énfasis en los recursos intelectuales propios con los que cuenta, mismos que aplicaron en dichos trabajos;
enumerar estos procesos emprendidos señalando nombre de los clientes. VER ANEXO No. 1, FORMULARIO
4. Cuadro I
b. Experiencia Especifica
El Proponente debe acreditar experiencia específica en atención de CLIENTES DEL SECTOR FINANCIERO
(Bancos, Fondos Financieros Privados, Mutuales de Ahorro y Préstamo) con la atención de cuentas
facultativas con primas mayores a $us 60,000; enumerando en el mismo cuadro gestión de siniestros
mayores a $us 25,000 en coberturas relacionadas a la póliza BBB y otras pólizas relacionadas a sus
programas de seguros de entidad financiera, en los últimos 5 años. VER ANEXO No. 1, FORMULARIO 4.
Cuadro II
Para el manejo de Cartera de Seguros de Desgravamen y Seguros de Garantías Hipotecarias, el proponente
deberá presentar experiencia de por lo menos 3 años, detallando los clientes a los que ha o se encuentra
prestando servicio; asimismo deberá demostrar el volumen de cartera en cuanto al manejo de cuentas y de
primas (por cada uno) VER ANEXO No. 1, FORMULARIO 4. Cuadro III
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6.3.1.2. CARACTERISTICAS DEL PERSONAL PROPUESTO:
El Personal Propuesto deberá estar compuesto mínimamente por el siguiente equipo de trabajo:
1.
2.
3.
4.
5.
Un (1) Gerente de la Cuenta
Un (1) Ejecutivo de Cuenta (Sénior) Seguros Generales
Un (1)Ejecutivo de Cuenta (Sénior) Seguros Personales
Mínimo un (1) Funcionario de Atención al Cliente para la atención de siniestros, mínimamente en
of. de La Paz, Santa Cruz y Cochabamba. (Seguros Generales)
Mínimo un (1) Funcionario de Atención al Cliente para la atención de siniestros, SEGURO DE
PERSONAS mínimamente en of. de La Paz, Santa Cruz y Cochabamba. (Seguro de Personas)
A continuación se describe las características solicitadas para el Personal Propuesto
 Requisito Habilitante.
Los ejecutivos y Funcionarios que conformen la plantilla de Personal Propuesto, deberán contar como
requisito habilitante con:
o La Credencial de Personal Habilitado otorgado por la APS (Vigente)
a) GERENTE DE CUENTA: con el siguiente perfil:



Formación Profesional :
o Licenciatura en Provisión Nacional en carreras Económicas, Financieras o Derecho u otras
relacionadas (Deseable)
o Diplomado, Post Grado o Maestría relacionado a seguros (Calificante)
Experiencia General:
o Experiencia de al menos cinco (5) años en campo profesional de seguros.
Experiencia Específica:
o Experiencia de al menos cinco (5) años en Seguros relacionados a corredoras de seguros y
manejo de cartera de empresas del sector Bancario y/o financiero; probada según
Certificados de Trabajo emitidas por las empresas constituidas y Curriculum con el detalle
de Clientes, incluyendo datos o personas de referencia.
b) EJECUTIVOS DE CUENTAS (Senior) PARA SEGUROS GENERALES Y PERSONAS: con el siguiente
perfil:

Formación Profesional:
o Licenciatura Provisión Nacional y/o Técnico en Seguros (Calificante)

Experiencia General:
o Experiencia de al menos cinco (5) años en campo profesional de seguros.

Experiencia Específica:
o Experiencia de al menos tres (3) años en Seguros, probada según Certificados de Trabajo
emitidas por Entidades Bancarias, Fondos Financieros Privados o Mutuales de Ahorro y
Préstamo y Curriculum con el detalle de Clientes, incluyendo datos o personas de
referencia.
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c)
FUNCIONARIOS DE ATENCIÓN AL CLIENTE : con las siguientes calificaciones:

Formación Profesional:
o Conocimiento en seguros en los ramos de Generales y/o Personas
o Técnico en Seguros (Deseable).

Experiencia General:
o Experiencia de al menos tres (3) años en campo profesional de seguros.
Experiencia Especifica:
o Experiencia en la atención de siniestros.

El Proponente debe presentar el Currículum Vitae de cada miembro del equipo de trabajo que manejará o
esté vinculado la cuenta del Programa de Seguros del BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES, el cual debe ser
dependiente (Funcionario permanente) de la empresa Corredora de Seguros, detallando la información
necesaria para juzgar adecuadamente los años de experiencia en la gestión y administración de pólizas de
Seguro especialmente de empresas del sector financiero de cada miembro del equipo de trabajo, incluyendo
datos de personas relacionadas a las cuentas o clientes para solicitud de referencias si el Banco ve por
conveniente.
Es obligación del Proponente Adjudicado, durante todo el periodo de cobertura de las pólizas de seguros,
garantizar que el personal descrito en su oferta, cuenta con los conocimientos y la experiencia requeridos
para prestar a satisfacción del BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES los servicios solicitados, así como las tareas
específicas descritas en el contrato a ser firmado; en caso de cualquier cambio del personal asignado, el
Corredor de Seguros deberá poner a consideración del BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES al nuevo personal
nominado, a fin de que éste emita su no objeción. Por su parte, el BANCO podrá comprobar en cualquier
momento, si el personal asignado cumple o no con las exigencias requeridas y podrá exigir su reemplazo en
caso de no conformidad.
6.3.2. PROPUESTA TECNICA
El proponente debe presentar su Propuesta Técnica considerando mínimamente los siguientes criterios:
ENFOQUE TECNICO
El Proponente debe presentar en su Propuesta Técnica los Slips Técnicos para cada póliza descrita en el
PROGRAMA DE SEGUROS que a continuación se detalla:
POLIZAS DE SEGUROS CORPORATIVOS:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad
Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad para Bienes Adjudicados
Póliza de Seguro Bancario - Bankers Blanket Bond (BBB) incluyendo Delitos Electrónicos
Póliza de Responsabilidad Civil Directores y Ejecutivos (D&O)
Póliza de Errores u Omisiones (Responsabilidad Civil Profesional)
Póliza de Seguro Responsabilidad Civil General
Póliza de Seguro de Accidentes Personales
Póliza de Seguro de Vida en Grupo
Póliza de Seguro de Automotores
Póliza de Seguro de Transporte
Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito (SOAT)
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POLIZAS DE SEGUROS COLECTIVOS:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
Póliza de Seguro de Desgravamen Hipotecario Anual
Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad para Inmuebles en Garantía Hipotecaria
Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad para Existencias en Garantía Hipotecaria
Póliza de Seguro de Automotores en Garantía Hipotecaria
Póliza de Seguro para Rotura de Maquinaria en Garantías Hipotecarias
Póliza de Seguro para Equipo Móvil Contratista en Garantías Hipotecaria
Pólizas de Seguro para Equipo Electrónico en Garantía Hipotecaria
Condición especial: La administración de seguros colectivos podrán sufrir modificaciones según lo
establecido en el artículo 87 de la Ley de Servicios Financieros, que determina que dichos seguros serán
licitados de forma pública de acuerdo a pólizas uniformes normadas por la APS.
Asimismo, dicho Programa incluirá el asesoramiento, corretaje y administración de otras Pólizas
correspondientes a otros proyectos o actividades del BANCO o sus empresas Filiales que pudieran ser
contratadas o estén vigentes.
Se deberá Incluir de forma enumerada Coberturas, Clausulas y Condiciones Especiales propias de cada
riesgo (a modo de Condiciones Particulares en cada póliza).
El Corredor deberá presentar dentro su propuesta, un Plan de Trabajo y Cronograma donde describa los
procedimientos, cronogramas e informes a ser presentados sobre los siguientes puntos, los cuales no son
limitantes ya que el Corredor podrá ampliar los que considere necesarios:

Una vez adjudicado, el corredor seleccionado deberá realizar un análisis de las necesidades del
Banco y sus Filiales y el diagnostico de las actuales pólizas, deberá efectuar la recolección de
documentos e información tanto del actual corredor como de la o las Compañías aseguradoras con
quienes se tiene suscritas las pólizas vigentes, incluyendo el seguimiento a todos los trámites de
siniestros en proceso de atención.

El trabajo descrito en el párrafo que antecede, servirá para que el Corredor en coordinación con las
unidades del Banco que correspondan, elabore los términos de referencia para cada una de las
pólizas del próximo “Programa de Seguros”; para dicho efecto, el corredor deberá incluir en su
oferta la descripción de los mismos.
El Corredor deberá sugerir al Banco, un proceso de contratación del nuevo programa, incluyendo
metodología de presentación de propuestas, calificación, la convocatoria, apertura de sobres, para lo cual
entre el Banco y el corredor previamente coordinarán las características, evaluación, condiciones y
peculiaridades del proceso de contratación.
Asimismo, los proponentes podrán incluir en la presente oferta, servicios adicionales, sin costo para el
BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES, respecto a la evaluación y gerencia de riesgos, que tiendan a mejorar la
calidad de cobertura y optimización de los recursos de BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES. Para fines
comparativos, se debe detallar el trabajo a realizarse y otros Beneficios Adicionales que deben estar
claramente descritos en su oferta.
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6.3.3. PLAZO DEL CONTRATO
El proponente seleccionado firmará un contrato por un plazo de un año y medio (18 meses calendario).
6.3.4. FORMA DE PAGO
El proponente no percibirá ningún pago por servicios o gastos por parte del BANCO UNIÓN S.A. y SUS
FILIALES quedando su remuneración, sujeta al sistema de comisiones que otorga y tiene convenido cada
Compañía Aseguradora con los Corredores.
6.3.5. VALIDEZ DE LA PROPUESTA
La propuesta deberá tener una vigencia de 90 días calendario a partir de la fecha de cierre de la entrega de
propuesta en oficinas del Banco.
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ANEXO Nº1
FORMULARIOS DE PRESENTACIÓN DE PROPUESTA
a)
b)
c)
d)
e)
Formulario Nº1 - Carta de Presentación de Propuesta, firmada por el proponente.
Formulario Nº2 - Identificación del Proponente
Formulario Nº3 - Declaración Jurada, que acredite la veracidad y autenticidad de su
condición legal, administrativa y de otros aspectos requeridos en el Pliego de Condiciones
Formulario Nº4 - Formulario de Curriculum Vitae para Empresas debidamente documentado
– Experiencia y Referencias (Lista de servicios o productos ofertados, cartera de clientes y
referencias de clientes).
Formulario Nº5 - Formulario de Curriculum Vitae para el Personal Propuesto debidamente
documentado (por persona).
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FORMULARIO Nº 1
CARTA DE PRESENTACIÓN DE PROPUESTA
(Fecha) .......................................
Señores
BANCO UNION S.A.
Presente
Ref. “CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACIÓN
DEL PROGRAMA DE SEGUROS DEL BANCO UNION S.A.”
Estimados señores:
Luego de haber examinado el pliego de condiciones el suscrito ofrece sus servicios como “Corredor de Seguros
para la Administración del Programa de Seguros del Banco Unión S.A. y sus Filiales”, cumpliendo
estrictamente lo establecido en el Pliego de Condiciones.
La propuesta tiene un plazo de validez de 90 días (noventa días) calendario a partir de la fecha de cierre para la
presentación de propuestas. La propuesta podrá ser aceptada en cualquier momento antes de que expire el
período indicado.
Declaramos, bajo juramento, la veracidad y exactitud de toda la información proporcionada y autorizamos, a
que cualquier persona individual o colectiva, suministre a sus representantes autorizados, toda la información
que consideren necesaria para verificar la documentación que presentamos, y en caso de comprobarse
cualquier incorrección en la misma, nos damos por notificados que su Entidad descalificará nuestra propuesta.
Declaramos ser conocedores que el BANCO UNION S.A. calificará nuestra propuesta de la manera que vea
conveniente, adjudicando el requerimiento servicio de Corredores de Seguros al proponente que presente la
propuesta más apropiada a sus intereses, por tal motivo renunciamos expresamente a presentar cualquier
reclamo o a seguir cualquier proceso legal que objete de alguna manera sus determinaciones referentes al
presente proceso de licitación.
Si nuestra propuesta es aceptada, presentaremos una Boleta de Garantía Bancaria de Cumplimiento de Contrato
o Póliza de Garantía de Cumplimiento de Contrato, emitida a favor del Banco Unión S.A. correspondiente a $us
30,000 (treinta mil 00/100 Dólares Americanos), con vencimiento de 90 días calendario posteriores a la
terminación de la vigencia del contrato con el Banco Unión S.A.
(Firma del Representante Legal)
(Nombre completo del Representante Legal)
__________________________________________________
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DEL BANCO UNION S.A.
FORMULARIO Nº 2
IDENTIFICACIÓN DEL PROPONENTE
1.
Nombre o razón social:____________________________________________
_______________________________________________________________
2.
Dirección principal:_______________________________________________
3.
Ciudad:________________________________________________________
4.
País:__________________________________________________________
5.
Casilla:________________________________________________________
6.
Teléfonos: ______________________________________________________
7.
Fax:_____________________ Dirección electrónica (e-mail): _____________
8.
Nombre original y año de fundación de la Firma:________________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
9.
Nombre del Representante Legal en Bolivia:__________________________
10. Dirección del Representante Legal en Bolivia:__________________________
_______________________________________________________________
11. Tipo de Proponente (marque con una X el que corresponda)
Empresa Unipersonal
( )
Pequeña o Microempresa Contratista ( )
Sociedad Anónima ( )
Sociedad de Responsabilidad Limitada ( )
Profesional Independiente ( )
Persona Individual o Contratista
Sociedad Accidental ( )
( )
Número de NIT: _________
12. Otros:_____________________________________________________
(Firma del Representante Legal)
(Nombre completo del Representante Legal)
__________________________________________________
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FORMULARIO Nº 3
DECLARACIÓN JURADA
DE ACREDITACIÓN DE LA VERACIDAD Y AUTENTICIDAD
DE SU CONDICIÓN LEGAL Y ADMINISTRATIVA
(Fecha) ______________________
Señores
BANCO UNION S.A.
Presente
Ref. “CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACIÓN
DEL PROGRAMA DE SEGUROS DEL BANCO UNION S.A.”
Estimados señores:
Declaramos expresamente que nuestra empresa_________________________________________ (indicar
el nombre de la empresa a la que representa) cumple con los siguientes requisitos:
a) Ha(n) cumplido con todos los contratos que ha suscrito durante los últimos cinco años con
entidades del sector público y privado.
b) No tiene(n) en trámite, ni se ha declarado su disolución o quiebra.
c) Cuenta con el Certificado de Matricula de Registro de Comercio (FUNDAEMPRESA) actualizado y
vigente.
d) Cuenta con el Certificado de Autorización de Funcionamiento emitido por la APS actualizado y
vigente.
e) Cuenta con la(s) Cedula(s) de Identidad del o los representante(s) legal (es) vigente(s).
f) Cuenta con el Poder del Representante Legal de la empresa proponente vigente.
g) Cuenta con el Testimonio de Constitución de la empresa vigente y sus modificaciones.
h) Cuenta con el Número de Identificación Tributaria vigente.
i) Cuenta con la documentación original que respalda el Formulario de Currículum Vitae de la
Empresa y Personal Propuesto.
j) Cuenta con la correspondiente póliza de Errores y Omisiones, con la prima debidamente pagada
k) Cuenta con los Credenciales de Personal Habilitado otorgados por la APS
En caso de ser adjudicados, nos comprometemos a presentar la documentación original o fotocopias
legalizadas en un plazo no mayor a 5 días hábiles; la misma que respaldará la información proporcionada en
la presente Declaración Jurada.
(Firma del Representante Legal)
(Nombre completo del Representante Legal)
__________________________________________________
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FORMULARIO 4
FORMULARIO DE CURRÍCULUM VITAE PARA EMPRESAS
LISTADO DE SERVICIOS OFERTADOS, CARTERA DE CLIENTES Y REFERENCIAS DE CLIENTES
I.
DATOS DE LA EMPRESA
Nombre del proponente o Razón Social:
Domicilio Principal:
Número de Identificación Tributaria:
Número de Matrícula de Comercio y fecha de Inscripción:
I.
EXPERIENCIA GENERAL DEL PROPONENTE
N O M B R E D E L C LIE N T E
( E nt ida d C o nt ra t a nt e )
N°
D E S C R IP C IO N D E L P R O G R A M A
(R amo s)
A P OR T ES
P R O P IO S
E S P E C IF IC O S
V IG E N C IA
Inicio
Fin
(dd/mm/aa)
(dd/mm/aa)
1
2
3
4
5
II.
EXPERIENCIA ESPECÍFICA DEL PROPONENTE SEGUROS GENERALES
N°
NOMBRE DEL CLIENTE
(Entidad Financiera)
DESCRIPCION DE
POLIZAS EN EL
PROGRAMA
SINIESTROS
MONTO DE
PRIMA
COBERTURA
AFECTADA
MONTO
SINIESTRO
MONTO
RECUPERADO
1
2
3
4
5
III.
EXPERIENCIA ESPECÍFICA DEL PROPONENTE SEGURO PERSONAS / DESGRAVAMEN
NOMBRE DEL
CLIENTE
N°
(Entidad Financiera)
DESCRIPCION DE
POLIZAS EN EL
PROGRAMA
VOLUMEN (No.)
DE OPERACIONES
POR POLIZA
VOLUMEN DE
PRIMAS POR
POLIZA
SINIESTROS
MONTO
SINIESTRO
MONTO
RECUPERADO
1
2
3
4
5
__________________________________________________
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IV.
N°
REFERENCIAS DE LA EMPRESA PROPONENTE
Entidad Contratante
Objeto de la
Contratación
Nombre de la Persona de
referencia
Tiempo de relación
contractual
Teléfonos
actualizados
1
2
3
4
N
NOTA.a)
b)
Los Cuadros antes descritos, con el mismo formato podrán ser ampliados y adjuntos en hojas adicionales según el volumen
de información que sea proporcionada por el Corredor.
Toda la información contenida en este formulario es una declaración jurada. En caso de adjudicación, el proponente se
compromete a presentar el/los certificados de conformidad o sus equivalentes emitidos por el contratante, en original o
fotocopia legalizada.
Declaramos expresamente que nuestra empresa … (indicar el nombre de la empresa a la que
representan) ha cumplido con todos los contratos que ha suscrito durante los últimos cinco años
con entidades del sector público y privado.
(Firma del Representante Legal)
(Nombre completo del Representante Legal)
__________________________________________________
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FORMULARIO 5
FORMULARIO DE CURRÍCULUM VITAE - PERSONAL PROPUESTO
I. DATOS PERSONALES
APELLIDO PATERNO
SEXO: M
APELLIDO MATERNO
NOMBRE (S)
F
LUGAR Y FECHA DE NACIMIENTO:
Lugar
día
/ mes / año
NACIONALIDAD:
Nº DE CEDULA DE IDENTIDAD:
(Adjuntar Fotocopia)
Expedido en:
DIRECCIÓN:
Avenida/Calle
No.
ZONA:
CIUDAD:
TELEFONO:
CELULAR:
Dpto.
TELÉFONO ALTERNATIVO:
CORREO ELECTRONICO:
CARGO ACTUAL :
II. FORMACIÓN PROFESIONAL
La información a proporcionar en el siguiente cuadro deberá ser precisa, debiéndose adjuntar los diplomas
correspondientes (fotocopias), en el mismo orden que se declara.
Título (*)
MAESTRIA(S)
DOCTORADO
Especialidad
Fecha de Extensión del
Título* (Mes/Año)
Universidad
Ciudad/ País
/
POSTGRADO(s)
LICENCIATURA(s)
OTROS
(*) Aquellos que no apliquen deberán ser dejados en blanco.
Adjuntar fotocopias de los títulos respectivos. En caso de requerir más espacio, puede duplicar o ampliar el presente cuadro.
III. CURSOS Y SEMINARIOS RELACIONADOS CON LA CONSULTORÍA
La información a proporcionar en el siguiente cuadro deberá ser precisa y señalar solamente aquellos que
sean requeridos en el marco de los Términos de Referencia, debiéndose adjuntar los diplomas
correspondientes (fotocopias), en el mismo orden que se declara.
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CORREDOR DE SEGUROS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL PROGRAMA DE SEGUROS
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Nombre del Evento Curso/Seminario/ Taller
Fecha de
inicio
Fecha de
Finalización
Mes / Año
Institución
(No se olvide especificar si es curso, seminario, etc.)
Adjuntar fotocopias de Cursos Seminario o Talleres. En caso de requerir más espacio, puede duplicar o ampliar el presente cuadro.
IV.
EXPERIENCIA DE TRABAJO
En la presente sección el personal propuesto deberá detallar en cada uno de los cuadros siguientes, SOLO
LAS FUNCIONES/TAREAS CUMPLIDAS EN CADA UNA DE LAS AREAS QUE SERÁN CALIFICADAS Y QUE SON
REQUERIDAS EN EL PERFIL DE LOS TERMINOS DE REFERENCIA. Puede repetirse alguna (s)
FUNCIONES/TAREAS en dos o más cuadros, si las mismas corresponden a las áreas que se califican. En el
caso de haber realizado varios servicios de consultoría u ocupado varios cargos en una entidad, mencionar
cuales y completar los datos respectivos.
a) EXPERIENCIA GENERAL


En la presente sección se deberá detallar la experiencia general.
Adjuntar fotocopias de respaldo. (Ordenar a partir del trabajo más reciente)
Experiencia general acumulada que se califica…………… años…………… meses
No.
Nombre de
la Entidad o
Empresa
Objeto de la Consultoría y/o Cargo
desempeñado
Fecha de
Inicio
(Mes/ Año)
Fecha de
Culminación
(Mes/ Año)
Tiempo
en el
Cargo (meses)
Adjuntar fotocopias de documentos de respaldo. En caso de requerir más espacio, puede duplicar o ampliar el presente cuadro.
b) EXPERIENCIA ESPECÍFICA SEGÚN REQUISITOS ESENCIALES


Detallar en el cuadro siguiente, los trabajos que califican la experiencia específica en
cargos relacionados al solicitado. (INDICAR EL TIEMPO DEFINIDO EN LOS TDR´S EN EL CASO
QUE CORRESPONDA).
En la presente sección se deberá detallar su experiencia específica. En el caso de haber
realizados varios servicios de consultoría u ocupado varios cargos en una entidad o
empresa, completar los datos respectivos. Adjuntar fotocopias de respaldo. Ordenar a
partir del trabajo más reciente.
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Experiencia específica acumulada que se califica…………… años…………… meses
No.
Nombre de
la Entidad o
Empresa
Cargo desempeñado
Fecha de
Inicio
(Mes/ Año)
Fecha de
Culminación
(Mes/ Año)
Tiempo
en el
Cargo (meses)
1
Descripción del trabajo realizado :
-
2
Descripción del trabajo realizado :
-
3
Descripción del trabajo realizado :
-
4
Descripción del trabajo realizado :
-
5
Descripción del trabajo realizado :
-
Adjuntar fotocopias de documentos de respaldo. En caso de requerir más espacio, puede duplicar o ampliar el presente cuadro.
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V.
REFERENCIAS PERSONALES
En la presente sección, el candidato deberá detallar las referencias personales.
Nombre de
la Entidad o Empresa
No.
Cargo de la
Persona de
referencia
Nombre de la Persona de
referencia
Año(s) de
relación
laboral
Teléfonos
actualizados
1
2
3
4
5
En caso de requerir más espacio, puede duplicar o ampliar el presente cuadro

Declaro que solamente podré ser evaluado en base a la información que expongo en el presente
formulario.

Declaro que la información proporcionada es veraz. Y, en caso necesario, autorizo su investigación;
asimismo en caso de ser la empresa seleccionada, me comprometo a presentar la documentación
original, que demuestre la veracidad de la toda información declarada en este formulario.

De ser la Corredora de Seguros contratada y de verificarse que la información sea falsa acepto
expresamente que la entidad proceda a la descalificación de la firma, sin perjuicio de aplicarse las
sanciones legales que me correspondan.
(Firma del Profesional Propuesto)
(Nombre completo del Profesional Propuesto)
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ANEXO Nº2
DEFINICIONES CONCEPTUALES
Las definiciones aplicables a este Requerimiento son:
APS.- Significa la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros.
CIRCULAR.- Significa el documento remitido por el BANCO UNIÓN S.A. vía correo electrónico a los
Proponentes, durante el proceso de selección, que contiene la información adicional y las correcciones,
hechas por el BANCO UNIÓN S.A. y SUS FILIALES al Requerimiento de Propuesta y/o las respuestas a
consultas efectuadas por los mismos.
FILIALES.- Se entenderá por FILIALES, a AGENCIA DE VALORES UNIÓN S.A. y SAFI UNIÓN S.A.
COMPAÑÍA ASEGURADORA.- Sociedad Anónima que se encuentra legalmente constituida y establecida en
el Estado Plurinacional de Bolivia, que tiene como objeto social único el otorgar cobertura de riesgo en
Seguros Generales o Seguros de Vida que cumpla con los requisitos de solvencia y de inversiones establecido
en la Ley de Seguros N° 1883 y sus Reglamentos.
CORREDORA DE SEGUROS.- Persona jurídica que realiza la actividad comercial de intermediar y asesorar en
seguros privados sin mantener vínculo contractual con ninguna entidad aseguradora.
PÓLIZA DE SEGURO.- Documento que instrumenta el contrato de seguro, en el que se establecen las normas
que de manera general y particular, regulan las relaciones contractuales entre el asegurado y asegurador, de
acuerdo a lo determinado en el Código de Comercio.
PROGRAMA DE SEGUROS.- Requerimientos de seguro para cubrir el riesgo del BANCO UNIÓN S.A.Y SUS
FILIALES mediante las siguientes pólizas:
POLIZAS DE SEGUROS CORPORATIVOS:
a) Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad
b) Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad para Bienes Adjudicados
c) Póliza de Seguro Bancario - Bankers Blanket Bond (BBB) incluyendo Delitos Electrónicos
d) Póliza de Responsabilidad Civil Directores y Ejecutivos (D&O)
e) Póliza de Errores u Omisiones (Responsabilidad Civil Profesional)
f) Póliza de Seguro Responsabilidad Civil General
g) Póliza de Seguro de Accidentes Personales
h) Póliza de Seguro de Vida en Grupo
i) Póliza de Seguro de Automotores
j) Póliza de Seguro de Transporte
k) Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito (SOAT)
POLIZAS DE SEGUROS COLECTIVOS:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
Póliza de Seguro de Desgravamen Hipotecario Anual
Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad para Inmuebles en Garantía Hipotecaria
Póliza de Seguro de Todo Riesgo de Daños a la Propiedad para Existencias en Garantía Hipotecaria
Póliza de Seguro de Automotores en Garantía Hipotecaria
Póliza de Seguro para Rotura de Maquinaria en Garantías Hipotecarias
Póliza de Seguro para Equipo Móvil Contratista en Garantías Hipotecaria
Pólizas de Seguro para Equipo Electrónico en Garantía Hipotecaria
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Asimismo, dicho Programa incluirá el asesoramiento, corretaje y administración de otras Pólizas
correspondientes a otros proyectos o actividades del BANCO o sus empresas Filiales que pudieran ser
contratadas o estén vigentes.
PROPONENTE O PROPONENTES.- Corredora de Seguros, autorizada por la APS, que cuente con una póliza
de seguro de Errores y Omisiones vigente (en respaldo de sus operaciones), SU COMPOSICIÓN SEA DE
SOCIEDAD ANONIMA o SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA y que haya presentado al BANCO UNIÓN
S.A. y sus FILIALES la correspondiente Propuesta, en las condiciones detalladas en el presente pliego.
PROPONENTE ADJUDICADO.- Corredora de Seguros, cuya Propuesta haya sido seleccionada por el BANCO
UNIÓN S.A. y SUS FILIALES.
RECLAMOS ANTIGUOS.- Siniestros que tuvieron lugar en gestiones anteriores y que se encuentran
pendientes de cierre.
REQUERIMIENTO DE PROPUESTA.- Invitación que realiza el Banco Unión y sus Filiales a los Proponentes
para presentar una propuesta integral en forma escrita para la administración y asesoramiento del
Programa de Seguros.
SLIPS TÉCNICOS.- Términos y condiciones contenidos en los resúmenes de pólizas, que el Proponente
presentará al Banco Unión y sus Filiales.
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