178.805.563,03 178.805.563,03 La cartera comercial vencida se
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REPÚBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO (EN US$ DÓLARES) ENTIDAD: BANCO ECUATORIANO DE LA VIVIENDA CÓDIGO OFICINA: OFICINA EN: QUITO CÓDIGO DESCRIPCIÓN 11 1101 1102 1103 1104 1105 12 13 1301 1302 1303 1304 1305 1306 1307 1399 14 1401 140105,10,15 140120 140125 1402 140205,10,15 140220 140225 1403 140305,10,15 140320 140325 1409 140905,10,15 140920 140925 1410 1411 1417 1418 1419 1425 1426 1427 1433 1434 1435 1441 1442 1443 1449 1450 1451 1457 1458 1459 1465 1466 1467 1499 15 16 17 18 19 1901 1902..1990 1999 1 4 FONDOS DISPONIBLES Caja Depósitos para encaje Bancos y otras instituciones financieras Efectos de cobro inmediato Remesas en tránsito OPERACIONES INTERBANCARIAS INVERSIONES Para negociar de entidades del sector privado Para negociar del estado o de entidades del sector público Disponibles para la venta de entidades del sector privado Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público De disponibilidad restringida (Provisión para inversiones) CARTERA DE CRÉDITOS Cartera de créditos comercial por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos de consumo por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos de vivienda por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL REFINANCIADA POR VENCER De 1 a 180 días DE 181 A 360 DÍAS DE MAS DE 360 DÍAS Cartera de créditos de consumo refinanciada por vencer Cartera de créditos de vivienda refinanciada por vencer Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer Cartera de créditos de vivienda reestructurada or vencer Cartera de créditos comercial que no devenga intereses Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses Cartera de créditos comercial refin. que no devenga interes Cartera de créditos de consumo refin. que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda refin. que no devenga intereses Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses cartera de créditos de consumo reest.que no devenga interes Cartera de créditos de vivienda reestructurada que Cartera de créditos comercial vencida Cartera de créditos de consumo vencida Cartera de créditos de vivienda vencida Cartera de créditos comercial refinanciada vencida Cartera de créditos de consumo refinanciada vencida Cartera de créditos de vivienda refinanciada vencida Cartera de créditos comercial reestructurada vencida Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida (Provisiones para créditos incobrables) DEUDORES POR ACEPTACIONES CUENTAS POR COBRAR B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD PROPIEDADES Y EQUIPO OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones Otras cuentas de "otros activos" (Provisión para otros activos irrecuperables) TOTAL DEL ACTIVO GASTOS 64 6401 6402 6403 6404 6405 6406 6407 6408 6409 6410 6411 6490 ACREEDORAS Avales Fianzas y garantías Cartas de crédito Créditos aprobados no desembolsados Compromisos futuros Títulos y documentos emimitos por mercaderías recibidas Compras a futuro en moneda nacional Ventas a futuro en moneda extranjera Obligaciones en opciones Obligaciones por operaciones swap Otras operaciones a futuro Otras cuentas contingentes acreedoras 6 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 7 TOTAL CUENTAS DE ORDEN TOTAL 26.709.669,51 95.505,61 26.611.006,26 0,00 3.157,64 0,00 0,00 28.615.881,73 0,00 0,00 15.872.584,53 13.122.881,46 0,00 0,00 0,00 -379.584,26 80.821.070,11 47.372.487,67 4.692.147,89 4.625.306,46 38.055.033,32 0,00 0,00 0,00 0,00 7.540.465,71 1.106.174,14 1.035.558,16 5.398.733,41 12.395.582,86 2.916.830,10 4.801.870,53 4.676.882,23 0,00 0,00 8.917.239,32 0,00 3.234.065,69 5.513.991,96 0,00 212.670,33 954.050,29 0,00 0,00 0,00 0,00 84.834,30 21.333.420,98 0,00 27.860,52 187.690,37 0,00 0,00 0,00 0,00 1.180,21 -26.954.470,10 0,00 2.044.187,91 21.789.660,06 6.393.335,92 10.827.816,27 9.901.587,11 8.273.136,29 -7.346.907,13 177.201.621,51 1.603.941,52 CÓDIGO 21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 22 Ing. Iván del Pozo AUDITOR INTERNO (E) 12.844.560,92 0,00 0,00 0,00 12.844.560,92 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 DESCRIPCIÓN OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depósitos a plazo De 1 a 30 días De 31 a 90 días De 91 a 180 días De 181 a 360 días De más de 361 días Depósitos por confirmar Depósitos de garantía OPERACIONES INTERBANCARIAS TOTAL 82.371.404,95 9.378.374,61 0,00 44.047.619,04 3.571.428,57 4.166.666,67 0,00 7.738.095,24 28.571.428,56 0,00 28.945.411,30 0,00 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 0,00 24 ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN 0,00 25 CUENTAS POR PAGAR 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 27 VALORES EN CIRCULACIÓN 0,00 28 OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP. 0,00 29 OTROS PASIVOS 2 TOTAL DEL PASIVO 96.744.799,04 31 3101 3102 3103 32 CAPITAL SOCIAL Capital pagado (Acciones en tesorería) Aportes de socios PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACIÓN ACCIONES 56.000.000,00 56.000.000,00 0,00 0,00 0,00 33 3301 3302 3303 3304 3305 3310 RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para readquisición de acciones propias Revalorización del patrimonio Por resultados no operativos 19.779.742,72 2.975.708,66 0,00 2.026.482,74 0,00 14.777.551,32 0,00 7.150.720,88 826.048,97 6.396.624,24 34 OTROS APORTES PATRIMONIALES 35 SUPERÁVIT POR VALUACIONES 6.308.712,47 36 3601 3602 3603 3604 RESULTADOS Utilidades o excedentes acumulados (Pérdidas acumuladas) Utilidad del ejercicio (Pérdida del ejercicio) -2.007.179,14 7.242.405,56 -9.249.584,70 0,00 0,00 3 5 TOTAL DEL PATRIMONIO INGRESOS 80.081.276,05 1.979.487,94 178.805.563,03 TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS Ing. Mariana Ruales O. GERENTE GENERAL 1052 31 ENERO DE 2014 71 7101 7103 7105 7106 7107 7109 7190 74 7401 7402 7403 7404 7406 12.844.560,92 7407 7414 603.095.456,92 7490 TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 0,00 178.805.563,03 ANEXO CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODER DE TERCEROS Activos castigados Operaciones activas con empresas vinculadas Operaciones activas con entidades del grupo financiero CARTERA DE CRÉDITOSY OTROS ACTIVOS EN DEMANDA JUDICIAL INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ACREEDORAS VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS Operaciones pasivas con empresas vinculadas Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD DEFICIENCIA DE PROVISIONES DEPOSITOS DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO PROVISIONES CONSTITUIDAS Otras cuentas de orden acreedoras 61.389.975,69 2.203.709,91 9.285.262,64 0,00 0,00 28.435.524,49 1.471.028,95 19.994.449,70 541.705.481,23 491.544.458,18 0,00 0,00 0,00 0,00 44.047.619,04 6.113.404,01 0,00 Ing. Gloria Saá M. CONTADOR GENERAL GS/IR/GS La cartera comercial vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 días que el documento se venció y los intereses y comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados a los 30 días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas, con garantía hipotecaria, se transfieren a la cuenta correspondiente de vencido a los 60 días posteriores a la fecha de vencimiento de la operación, sin perjuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes. La cartera de consumo se registrarán los saldos en cartera vencida a los quince días de ser exigibles; y , las operaciones de microcrédito, a los cinco días. Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 días posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectos de control, en la subcuenta de orden 710605 "Intereses en suspenso - Vencidos". Igual procedimiento se efectuará para el reverso a los 60 días de las cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda; y , a los (15) días la cartera de consumo; y a los cinco (5) días en las operaciones de microcrédito. REPÚBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS ENTIDAD: ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO (En US$ dólares) BANCO ECUATORIANO DE LA VIVIENDA CÓDIGO OFICINA : 1052 FECHA: 31 ENERO DE 2014 CÓDIGO DESCRIPCIÓN PARCIAL INGRESOS FINANCIEROS 51 52 54 699.757,72 Intereses y descuentos ganados Comisiones ganadas Ingresos por servicios 699.757,72 0,00 0,00 EGRESOS FINANCIEROS 41 42 26.655,81 Intereses causados Comisiones causadas 25.782,83 872,98 MARGEN BRUTO FINANCIERO 673.101,91 OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES -324.297,91 INGRESOS OPERACIONALES 53 55 6.937,32 Utilidades financieras Otros ingresos operacionales 889,85 6.047,47 EGRESOS OPERACIONALES 43 45 - 4505 - 4506 46 331.235,23 Pérdidas financieras Gastos de operación Otras pérdidas operacionales 18.972,09 312.263,14 0,00 MARGEN OPERACIONAL ANTES PROVISIONES 348.804,00 PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 44 4505 4506 1.209.034,85 Provisiones Depreciaciones Amortizaciones 1.168.116,84 40.918,01 0,00 MARGEN OPERACIONAL NETO -860.230,85 INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES 56 47 48 TOTAL 1.235.777,27 Otros ingresos Otros gastos y pérdidas Impuestos y Participación de Empleados 1.272.792,90 37.015,63 0,00 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES 375.546,42 Participación trabajadores 0,00 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS INNFA 375.546,42 Impuesto INNFA 0,00 BASE IMPONIBLE IMPUESTO A LA RENTA 375.546,42 Impuesto a la renta 0,00 RESULTADOS A DISPOSICION DE ACCIONISTAS Ing. Mariana Ruales O. GERENTE GENERAL Ing. Iván del Pozo AUDITOR INTERNO (E) 375.546,42 Ing. Gloria Saá M. CONTADOR GENERAL GS/IR/GS El Saldo de resultados del ejercicio corresponde a la diferencia de los elementos 5 y 4, sin que implique la liquidación de las referidas cuentas.
