La Gestión Empresarial de la Morosidad

CURSO
GESTIÓN EMPRESARIAL CONTRA LA MOROSIDAD
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Prevención de Impagos y Recuperación de Deudas
aplicando la Nueva Legislación –
OBJETIVOS:
Los objetivos del curso son:
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Presentar como realizar la concesión de créditos comerciales a los clientes y
realizar funciones de control del riesgo de los mismos.
Capacitar a los participantes aportando los procedimientos preventivos para
reducir el riesgo de crédito de clientes cuando se conceden aplazamientos de
pago.
Presentar las técnicas más eficaces del crédito Management para la prevención de
impagados, análisis de nuevos clientes, y seguimiento de los riesgos vivos.
Conocer las vías legales y judiciales para reclamar los impagados dentro del actual
marco legislativo después de las reformas de la LEC.
PROGRAMA
1.
Los cambios en la lucha contra la morosidad que ha introducido la reforma de la
Directiva 2011/7/UE del Parlamento Europeo y del Consejo de 16 de febrero de
2011.
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2.
Nuevos plazos de pago para la UE en B2B y en Sector público.
Nuevo tipo de interés de demora para los estados de la UE.
Nuevas reglas para el pago de operaciones comerciales en la UE.
Nuevas penalizaciones y gastos de recobro en caso de impago o demora.
Los cambios que producirá la Directiva 2011/7/UE en la legislación española; especial
incidencia en la regulación del acuerdo contractual entre las partes para fijar los plazos de
pago.
Los cambios que ha introducido la Ley 15/2010 del 5 de julio en La Ley 3/2004, de
lucha contra la Morosidad en las Operaciones Comerciales.
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Nuevos plazos de pago obligatorios determinados por la Ley.
Devengo automático de los intereses de demora.
Posibilidad de reclamar a los deudores una indemnización por los gastos de recobro.
Nuevos plazos de pago de las administraciones públicas.
Nuevas atribuciones de las Asociaciones Patronales en defensa de sus socios.
Otras nuevas medidas para combatir la morosidad.
Las ventajas que aportará la nueva legislación antimorosidad a los acreedores.
Otros cambios aportados por la nueva Ley en otras leyes anteriores como la Ley de
Contratos del Sector Público y la LOCM.
La reforma de la LOCM Ley de Ordenación de Comercio Minorista por la Ley 15/2010 y el
conflicto de normas jurídicas que ha provocado.
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3.
Qué es la Directiva 2007/64/CE y qué es la Ley de Servicios de Pago y cuáles son
sus objetivos
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4.
Las consecuencias de la LSP ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago
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5.
El Período Medio de Cobro, el Período Medio de Maduración y el Ciclo de Caja.
El cobro como la etapa más importante del ciclo de maduración.
Porque hay que establecer como objetivo cobrar todas las ventas a su vencimiento.
La diferencia entre el crédito concedido y el crédito real; el efecto alargamiento.
El efecto negativo de los impagados y de las demoras en la cuenta de resultados.
Cómo realizar la gestión del Periodo Medio de Cobros como objetivo estratégico.
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8.
El concepto de coste oculto en las operaciones a crédito.
El cálculo de los costes de las operaciones con pago diferido.
El impacto de los costes del crédito en la rentabilidad.
El cobro puntual de todas las facturas es la clave de la rentabilidad de todo
negocio.
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7.
Las nueva normas bancarias introducidas por la LSP 16/2009.
En qué consisten los adeudos por domiciliaciones después de la entrada en vigor de la LSP.
Los nuevos cuadernos bancarios de la AEB norma 19 adaptados a la norma SDD EPC: La
norma 19-14 SDD Core y la norma 19-44 SDD B2B.
Características del mandato homologado por el EPC y SEPA firmado por el ordenante.
Nuevos plazos de devolución de los adeudos.
Medidas para impedir la devolución de adeudos por el pagador.
Cómo actuar ante una devolución de un adeudo domiciliado.
Los costes de las ventas a crédito.
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6.
Cambios introducidos por la Directiva 2007/64/CE en los sistemas pago en Europa
Nuevas normas para tratamiento entre pagos nacionales y transfronterizos en el espacio
europeo.
Reglamento (UE) n o 260/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo de 14 de marzo de
2012.
La End Date a nivel europeo para los nuevos instrumentos de pago.
Los nuevos instrumentos de pago del proyecto SEPA.
El EPC, European Payment Council y sus funciones.
El IBAN y el BIC como Identificador único paneuropeo.
La importancia del PMC en la gestión financiera global.
Los beneficios que aporta reducir el PMC.
Como reducir el PMC en las empresas.
Los principales factores que influyen en el PMC.
Qué son las políticas de crédito y como establecerlas.
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Las políticas de crédito derivadas de la estrategia de riesgos.
Que son las políticas de crédito y para que sirven.
Los objetivos de la política de créditos y cobros.
Las políticas flexibles, duras y normales.
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9.
Cómo hacer el otorgamiento de créditos a clientes.
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10.
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El cumplimiento de las obligaciones mercantiles según la legislación.
Las medidas jurídicas para aminorar el riesgo de impago.
El mayor y mejor conocimiento del cliente como medida para minimizar los riesgos de
impago.
La utilización de la documentación mercantil para reducir el riesgo de las operaciones y
evitar impagados.
Los contratos como mejor garantía para el proveedor.
Las fianzas y garantías reales y personales.
El uso de los documentos cambiarios para reducir el riesgo de impago.
Cuáles son las estrategias evasivas de los morosos y cómo enfrentarse a ellas.
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13.
Que es el crédito necesario para un cliente y el límite de crédito.
El uso adecuado del límite de crédito para los clientes.
Como establecer el límite de crédito a un cliente nuevo.
Las revisiones del límite de crédito.
Cuáles son los procedimientos para aminorar los riesgos de clientes y evitar
impagados.
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12.
La apertura de un nuevo cliente y de la línea de crédito.
Los requisitos previos para otorgar un crédito comercial.
Las condiciones que debe reunir un futuro cliente.
El método de análisis de los nuevos clientes.
Los puntos clave a analizar para conceder un crédito comercial.
Los requisitos para dar un crédito a un nuevo cliente.
El estudio completo de los clientes para analizar su solvencia y capacidad de pagos.
Cómo establecer el crédito necesario y el límite de crédito.
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11.
Como implementar las políticas de crédito.
Tipología y contenidos de las políticas.
Las excusas del deudor para justificar el impago: excusas subjetivas y objetivas.
Cómo enfrentarse a las excusas subjetivas y objetivas de mal pagador.
La clave de la estrategia evasiva del moroso.
La táctica favorita del moroso para eludir a los acreedores.
La estrategia de las 3 “i” como instrumentos del moroso para demorar los pagos.
La técnica de las 3 “c” para enfrentarse a las 3 “i” del moroso.
La estrategia completa de las 7 “d” del moroso recalcitrante.
Los métodos del deudor para eludir responsabilidades.
Las diferentes tácticas del moroso para escaquearse y cómo enfrentarse a ellas.
La actuación del acreedor ante las tácticas elusivas del moroso.
La acción de cobros directa ante el deudor; cómo dirigirse al deudor y negociar el
pago de la deuda aplicando los principios de la ley contra la morosidad.
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El primer contacto con el deudor: cómo exponer la situación.
Las distintas fases de gestión de un impago.
Las 7 cuestiones clave de la primera acción de cobro.
Las técnicas de negociación con los deudores implementando la nueva legislación
antimorosos.
Cómo conseguir un CCP, compromiso concreto de pagos.
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14.
Cómo interrumpir la prescripción de las deudas por vía judicial y extrajudicial.
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15.
La técnica de recobro RAITES ® para negociar un cobro.
Los principios básicos de la negociación con deudores.
Las normas fundamentales de la negociación de recobro.
Los procedimientos más habituales para el cobro de impagados.
Los reconocimientos de deuda.
Las garantías para asegurar el cobro de las deudas.
La prescripción con carácter general de las deudas en España.
Los plazos especiales de prescripción de deudas.
La prescripción de las responsabilidades de administradores.
La prescripción de las acciones cambiarias.
Cómo interrumpir la prescripción de las deudas.
Cuáles son los distintos procedimientos judiciales para reclamar impagos que
ofrece la LEC del 2000 después de las reformas: Ley 13/2009, de 3 de noviembre,
Ley 4/2011, de 24 de marzo y Ley 37/2011, de 10 de octubre.
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Los puntos clave para ayudar en la reclamación de deudas que incorpora la reforma de la
Ley de Enjuiciamiento Civil después de las distintas reformas.
La intervención del abogado y del procurador y las costas de la vía judicial después de la
entrada en vigor de la Ley 37/2011, de 10 de octubre.
Los procedimientos en los que no es obligatoria la intervención del abogado desde la
entrada en vigor de la Ley 4/2011 de 24 de marzo.
La modernización del procedimiento de conciliación y su utilización en la reclamación de
impagos y las ventajas actuales que supone el acto de conciliación después de las reformas
de la LEC
PROFESOR
El curso es impartido por Pere J. Brachfield, profesor titual de Credit
Management en la Escuela de Administración de Empresa EAE, y director del
Centro de Estudios de Morosología de EAE Business School. También es profesor
del Aula Financiera de ELKARGI y del CEF y colabora como docente en varias
universidades españolas. Ha sido nombrado asesor de morosidad por PIMEC.
Es articulista y colaborador periódistico sobre temas relacionados con la
morosidad, la gestión de crédito, el cobro de dudas y la reclamación de impagos. Asimismo, es
director de la Revista profesional CFO News, especializada en Credit, Cash and Collection
Management. Además, es autor de numerosos libros.
DOCUMENTACIÓN
Se entrega un material didáctico necesario para llevar a la práctica el contenido del curso.
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DIPLOMA DE PARTICIPACIÓN
Los asistentes al curso reciben el correspondiente Diploma acreditativo de su participación en
el mismo.
DURACIÓN DEL CURSO
Este curso se imparte en 1 sesión de mañana y tarde de 7 horas.
Horario: De 9:30 a 13:30 y de 15:00 a 19:00 h.
TASAS ACADÉMICAS
- Empresas Socios de ELKARGI:
300 €
(363 €, IVA incluido)
La segunda y posteriores inscripciones tienen un 10% de descuento.
- Empresas No Socios de ELKARGI:
330 €
(399,30 €, IVA, incluido)
INSCRIPCIONES
La inscripción puede realizarse a través de:
-
Web:
E-mail:
www.elkargi.es
[email protected]
* Si se inscribe por primera vez en nuestro portal web, obtendrá una bonificación de 3% en todos los
cursos del Aula Financiera que contrate su empresa por este medio a lo largo de 2012.
La reserva de la plaza se considera en firme una vez abonadas las correspondientes tasas
académicas y remitiendo la copia del justificante de pago junto al boletín de inscripción.
Nota: Las cancelaciones de inscripciones efectuadas en los 3 días anteriores al inicio del curso, supondrán el
pago del 10% de la matricula.
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