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Estados de Situación - Base Regulada
31 de diciembre de 2011 y 2010
ACTIVOS
2011
2010
-
-
-
-
560,355,022
393,716,374
1,650,088,458
1,158,908,386
(109,258,912)
(94,309,437)
9,640,220
8,355,399
1,661,704,209
1,375,945,640
Instrumentos financieros de fácil liquidez, emitidos y garantizados
por instituciones financieras autorizadas como tal dentro del
sistema financiero
297,740,322
229,220,963
Inversión en instrumentos y títulos negociables de empresas
colocadas a través de las bolsas de valores autorizadas a operar
en la República Dominicana
236,610,000
235,940,000
Inversiones de las reservas
Valores emitidos o garantizados por el Estado
RD$
Préstamos con garantía hipotecaria
Acciones y obligaciones de empresas nacionales dedicadas
al fomento de centros de salud, seguridad social, industrial y
desarrollo del turismo nacional
Bienes inmuebles situados en el país
Depreciación acumulada de bienes inmuebles situados en el país
Préstamos sobre pólizas de seguros de vida individual
Depósitos a plazos en bancos radicados en el país
Inversión en monedas extranjeras
Total inversiones de las reservas
Efectivo
Primas, cuentas y documentos por cobrar
Deudores por reaseguros y coaseguros
-
-
4,306,879,319
3,307,777,325
49,781,409
147,941,073
1,812,929,817
1,745,792,476
396,547,147
343,648,539
Gastos pagados por adelantado
206,212,917
167,579,489
Fondo de garantía y otras inversiones
509,603,136
539,258,576
Mobiliario, equipos y depreciación acumulada
209,463,119
131,774,905
Intangibles
20,686,306
30,686,306
Otros activos
412,585,132
796,638,687
RD$
7,924,688,302
7,211,097,376
RD$
255,573,306,766
229,054,657,423
15,720,000
15,000,000
Total Activos
Cuentas de orden:
Riesgos asegurados retenidos
Almacén de salvamento
Publicación hecha conforme al Artículo No. 155 de la Ley No. 146-02 sobre Seguros y Fianzas de la República Dominicana.
PASIVOS Y PATRIMONIO DE LOS ACCIONISTAS
2011
2010
Reservas
Reservas matemáticas y para riesgos en curso - seguros de personas
RD$
Reservas para riesgos en curso y para riesgos catastróficos - seguros
generales y fianzas
Reservas específicas
894,161,617
868,378,597
707,207,387
684,439,507
1,218,042,821
826,612,114
2,819,411,825
2,379,430,218
677,756,665
520,513,036
64,555,309
46,705,369
Cuentas y documentos por pagar
571,493,368
804,498,415
Acumulaciones por pagar
187,097,889
184,135,250
30,288,620
102,404,317
Otros pasivos
1,399,387,920
1,003,316,066
Total Pasivos
5,749,991,596
5,041,002,671
Total de las Reservas
Obligaciones por reaseguros y coaseguros
Intermediarios de seguros y reaseguros - cuenta corriente
Pagos recibidos por adelantado
Estados de Beneficio y Beneficios Acumulados - Base Regulada
Años terminados el 31 de diciembre del 2011 y 2010
Ingresos
2011
2010
7,110,285,333
6,304,190,659
-
(1,173,098)
7,110,285,333
6,303,017,561
658,426,257
444,182,049
7,768,711,590
6,747,199,610
3,066,089,245
2,612,294,107
621,519,284
508,611,388
2,511,475,231
1,980,439,333
26,705,055
31,169,296
6,225,788,815
5,132,514,124
Costo del dinero y otros gastos
104,456,656
96,386,216
Gastos generales y administrativos
989,042,073
1,005,042,917
7,319,287,544
6,233,943,257
449,424,046
513,256,353
45,857,529
49,900,867
403,566,517
463,355,486
Primas suscritas
RD$
Reaseguros aceptados
Total primas suscritas y aceptadas
Intereses sobre inversiones y otros
Total de Ingresos
Costos de Operaciones
Costos de los negocios de seguros y reaseguros:
Costos de reaseguros, netos
Comisiones y otros costos de adquisición
Siniestros y otras prestaciones incurridas, netos
Capital, Reservas y Beneficios Acumulados
Capital autorizado
1,000,000,000
1,000,000,000
Acciones no emitidas
(339,316,000)
(350,048,200)
Acciones en tesoreria
(1,108,000)
(930,500)
146,197,869
93,920,578
805,773,869
742,941,878
Reserva de previsión
301,051,582
260,694,930
Beneficios acumulados
612,160,558
705,803,149
Revaluación por inflación
455,710,697
460,654,748
1,368,922,837
1,427,152,827
2,174,696,706
2,170,094,705
Prima en emisión y recompra de acciones
Capital Pagado
Reservas y Beneficios Acumulados
Total Capital, Reservas y Beneficios Acumulados
Aumento (disminución) de las reservas de seguros
Total costos de los negocios de seguros y reaseguros
Total gastos de operaciones
Beneficio del período antes de impuestos
Impuesto sobre la renta
Beneficios después de impuesto sobre la renta
Beneficios acumulados al inicio del año
705,803,149
548,170,934
Transferencia a reserva de previsión
(40,356,652)
(46,335,549)
6,592,068
6,592,068
(463,444,524)
(265,979,790)
612,160,558
705,803,149
Efecto de la depreciación sobre la revaluación de bienes inmuebles
Dividendos a accionistas
Total Pasivo y Patrimonio de los Accionistas
RD$
Ernesto Izquierdo
Presidente
7,924,688,302
7,211,097,376
Total de beneficios acumulados
RD$
Estado de situación - base regulada
31 de diciembre de 2011 y 2010
Valores en RD$
ACTIVOS
2011
2010
419,196,783
255,377,980
-
-
Inversión de las reservas técnicas y participación de los reaseguradores
Certificados de depósitos y/o depósitos a plazo fijo con la opción de la redención
anticipada, en las instituciones del sistema financiero nacional, supervisadas por
la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana
Contratos de participación en hipotecas aseguradas con cláusulas de recompra,
emitidos por las instituciones del sistema de ahorros y préstamos nacional
Certificados de inversión en el Banco Central de la República Dominicana,
con la opción de la redención anticipada
Valores emitidos o garantizados por el Estado Dominicano
Valores objeto de oferta pública autorizada por la Superintendencia de Valores
de la República Dominicana
Letras, notas de rentas fijas y certificados de inversión, con o sin redención
anticipada, emitidos por el Banco Central de la República Dominicana
Participación de los reaseguradores en las reservas técnicas
Total inversión de las reservas técnicas y participación
de los resaseguradores
Efectivo en caja y bancos
Aportaciones y contribuciones por cobrar
Cuentas y documentos por cobrar
Deudores por coaseguros y reaseguros
-
-
350,000,000
350,000,000
20,000,000
20,000,000
261,012,294
181,012,294
-
-
1,050,209,077
806,390,274
17,906,549
44,465,426
120,725,422
93,333,257
50,033,452
48,541,298
1,544,279
-
Gastos pagados por adelantado
26,226,726
34,071,894
Otras inversiones
10,893,800
10,882,500
Propiedades, equipos, mobiliarios y depreciacion acumulada
26,931,169
17,942,027
4,132,627
5,165,784
Otros activos
33,063,800
57,788,208
Total Activo
1,341,666,901
1,118,580,668
341,175,486,000
323,471,935,500
412,621
397,294
1.90
1.52
Activos intangibles
CUENTAS DE ORDEN
Valores a riesgos retenidos
Cartera de afiliados
Índice de inversiones permitidas sobre reservas técnicas
PASIVOS
2011
2010
Reservas Técnicas
21,187,585
18,984,873
Reservas de reclamaciones por prestaciones de servicios liquidadas
y pendientes de pago
Reservas de aportaciones y contribuciones no devengadas
214,385,980
207,049,739
Reservas de reclamaciones por prestaciones de servicios pendientes de liquidación
290,524,916
279,248,180
27,633,258
24,129,275
553,731,739
529,412,067
2,613,960
-
-
-
Reservas de siniestros ocurridos pero no reportados
Total de las Reservas Técnicas
Reservas para contingencias especiales
Obligaciones por reaseguros y coaseguros
Obligaciones con los promotores de salud
14,902,121
13,243,506
Cuentas por pagar
30,800,126
27,245,108
Documentos por pagar
50,210,917
35,354,139
Retenciones de impuestos por pagar
10,614,680
10,641,467
Acumulaciones por pagar
5,720,807
4,653,041
Provisiones
9,836,472
5,168,216
91,952,322
87,247,718
770,383,144
712,965,262
Capital autorizado
250,020,000
250,020,000
Acciones no emitidas
(56,922,700)
(56,922,700)
Créditos diferidos
Total Pasivos
Capital, reservas de capital y beneficios acumulados
Capital en acciones suscrito y pagado
Acciones en tesorería
Total suscrito y pagado
-
-
193,097,300
193,097,300
Reservas de capital y beneficios acumulados
19,309,730
19,309,730
Beneficios del período actual
Reserva legal según ley de sociedades
168,282,311
101,104,688
Beneficios acumulados
190,594,416
92,103,688
Total reservas de capital y beneficios acumulados
378,186,457
212,518,106
Total patrimonio
571,283,757
405,615,406
1,341,666,901
1,118,580,668
Total pasivos, capital, reservas de capital y beneficios acumulados
Compromisos
Ernesto Izquierdo
Presidente
Estado de beneficios y beneficios acumulados - base regulada
por el año terminado el 31 de diciembre de 2011 y 2010
2011
2011
Ingresos
Plan Básico de Salud
Contributivo
Otros Planes
de Salud
2010
Total
Plan Básico de
Salud Contributivo
Otros Planes
de Salud
Total
Ingresos Operacionales
2,332,676,033
1,150,393,368
3,483,069,401
2,149,656,476
899,526,154
3,049,182,630
Comisiones recibidas sobre reaseguros proporcionales cedidos devengadas
-
-
-
-
277,857
277,857
Reclamaciones incurridas a cargo de los reaseguradores
-
7,500,996
7,500,996
-
552,813
552,813
2,332,676,033
1,157,894,364
3,490,570,397
2,149,656,476
900,356,824
3,050,013,300
1,968,596,660
856,247,566
2,824,844,226
1,782,873,430
722,157,240
2,505,030,670
22,106,218
104,721,249
126,827,467
24,122,264
85,988,635
110,110,899
-
-
1,111,428
1,111,428
Aportaciones y contribuciones suscritas devengadas
Total Ingresos Operacionales
Gastos
Gastos Operacionales
Reclamaciones incurridas por prestaciones de servicios
Comisiones devengadas por los promotores de salud
Reaseguros proporcionales incurridos cedidos
-
Reaseguros no proporcionales contratados
-
-
-
-
-
-
Reservas para contingencias especiales
-
-
-
-
-
-
52,496,315
25,889,327
78,385,642
57,092,222
23,860,784
80,953,006
-
-
-
-
-
-
2,043,199,193
986,858,142
3,030,057,335
1,864,087,916
833,118,087
2,697,206,003
289,476,840
171,036,222
460,513,062
285,568,560
67,238,737
352,807,297
Gastos generales y administrativos
242,168,210
119,428,802
361,597,012
223,224,442
93,293,103
316,517,545
Beneficios (Perdidas) de Operaciones Propias del Servicio de Salud
47,308,630
51,607,420
98,916,050
62,344,118
(26,054,366)
36,289,752
78,772,809
35,147,266
113,920,075
30,837,699
48,457,508
79,295,207
11,125,162
5,486,537
16,611,699
9,722,657
4,064,830
13,787,487
4,962,063
2,447,114
7,409,177
4,022,696
1,681,221
5,703,917
29,466
14,534
44,000
960
400
1,360
132,215,072
89,779,575
221,994,647
98,880,818
24,786,351
123,667,169
Igualas y/o convenios con prestadores de servicios de salud
Cobertura de exceso de pérdidas catastróficas
Total Gastos de Operaciones antes de Gastos Generales y Administrativos
Beneficios (Perdidas) de Operaciones antes ye Gastos Generales y Administrativos
Mas
Productos de las inversiones de las reservas técnicas y otras inversiones
Otros ingresos
Menos
Gastos financieros
Otros gastos
Beneficios del Ejercicio
Beneficios del ejercicio
132,215,072
89,779,575
221,994,647
98,880,818
24,786,351
123,667,169
Impuesto sobre la renta
(31,989,872)
(21,722,464)
(53,712,336)
(17,889,539)
(4,672,942)
(22,562,481)
100,225,200
68,057,111
168,282,311
80,991,279
20,113,409
101,104,688
Beneficios Netos del Ejercicio
139,771,529
53,436,847
193,208,376
-
-
92,103,688
Transferencia a la reserva legal
-
-
-
-
-
-
Dividendos a accionistas
-
-
-
-
-
-
Beneficios acumulados al principio del ejercicio
Ingresos (gastos) obtenidos o incurridos en el ejercicio fiscal, pero provenientes de operaciones de años anteriores
Beneficios (Perdidas) Acumulados al Final del Ejercicio
(2,613,960)
-
(2,613,960)
-
-
-
237,382,769
121,493,958
358,876,727
80,991,279
20,113,409
193,208,376
Estados de Situación Financiera
31 de diciembre de 2011 y 2010
Estados de Resultados
Años terminados el 31 de diciembre de 2011 y 2010
Activos
2011
2010
INGRESOS
2011
2010
Activos Circulantes:
Efectivo
RD$
5,461,897
5,191,400
Cuentas por Cobrar
Ingresos por servicios de asistencia
RD$
Costos de los servicios
Clientes
Casa Matriz
Funcionarios y empleados
Otras
744,975
511,062
2,178,819
899,810
17,044
563,207
238,356
-
3,179,194
1,974,079
Beneficio Bruto
Otros ingresos
48,356,003
40,059,781
27,243,142
18,262,422
21,112,861
21,797,359
425,695
9,782
21,538,556
21,807,141
13,655,115
14,555,399
Gastos Operacionales
Gastos pagados por anticipado
Total Activos Circulantes
135,137
84,025
Generales y administrativos
8,776,228
7,249,504
Otros gastos operacionales
Inversiones
5,065,762
-
Mobiliario y equipos, (neto)
3,502,862
6,860,560
306,979
274,869
Impuesto sobre la renta diferido
Otros activos
RD$
2,922,276
1,686,000
20,574,107
16,070,933
Pasivo y Patrimonio de los Accionistas
1,814,576
1,506,087
Total Gastos de Operacionales
15,469,691
16,061,486
Beneficio en Operaciones
6,068,865
5,745,655
Intereses pagados
(60,983)
(38,635)
Intereses ganados
201,944
-
(1,739)
(8,332)
Ingresos (gastos) financieros, neto
Pérdida en cambio moneda extranjera
Pasivos Circulantes
Cuentas por pagar
Proveedores
292,364
221,499
Otras
516,354
351,478
808,718
572,977
743,935
878,620
2,890,410
2,314,841
4,443,063
3,766,438
5,000,040
5,000,040
500,004
365,223
Beneficio antes de Impuesto sobre la Renta
Acumulaciones por pagar y otros pasivos
Total Pasivos
Patrimonio de los accionistas
Años anteriores
Diferido
Beneficio Neto
Capital pagado
Reserva legal
Beneficios acumulados
Total Patrimonio de los Accionistas
RD$
10,631,000
6,939,232
16,131,044
12,304,495
20,574,107
16,070,933
(46,967)
5,698,688
(2,435,515)
(1,839,861)
21,867
-
Impuesto sobre la renta
Corriente
Impuesto sobre la renta por pagar
139,222
6,208,087
RD$
32,110
157,113
(2,381,538)
(1,682,748)
3,826,549
4,015,940
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