Santiago, 05 de junio de 2014 REF.: Cotización en Bolsa de Bonos Hipotecarios Desmaterializados al Portador serie AB de Banco Santander-Chile COMUNICACIÓN INTERNA N° 12.316 Señor Corredor: Me permito informar a usted, que a partir de mañana viernes 06 de junio de 2014 se podrá realizar oficialmente en la Bolsa de Comercio de Santiago la cotización, transacción y liquidación de la siguiente serie de Bonos Hipotecarios Desmaterializados al Portador de Banco Santander-Chile: Serie/Código Bursátil HSTDAB0414 Los instrumentos fueron inscritos en el Registro Público de Valores de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras bajo el N° 4-2/2013, con fecha 04 de junio de 2014, con cargo a la línea inscrita en dicha Superintendencia bajo el N° 4/2013, con fecha 12 de julio de 2013. Se adjunta a la presente comunicación copia del resumen de las características de estos bonos, contenidas en el prospecto de emisión y certificado de registro de dichos instrumentos en la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras. Para mayor información sobre estos instrumentos, el prospecto de emisión se encuentra disponible en los terminales de consulta SEBRA, específicamente en “Observaciones” de la consulta (RTAB) Tablas de Desarrollo. Sin otro particular, saluda atentamente a usted, BOLSA DE COMERCIO DE SANTIAGO BOLSA DE VALORES Juan C. Ponce Hidalgo GERENTE DE OPERACIONES Adj.: lo indicado PB/KD/me La Bolsa 64. Santiago, Chile - Teléfono (562) 23993000 - Fax (562) 23801960 - www.bolsadesantiago.com PROSPECTO SEGUNDA EMISIÓN DE BONOS SERIE AB, AL AMPARO DE LA LÍNEA DE BONOS HIPOTECARIOS DESMATERIALIZADOS AL PORTADOR REGISTRO N° 4/2013 BANCO SANTANDER-CHILE Abril, 2014 BONOS HIPOTECARIOS REAJUSTABLES AL PORTADOR DESMATERIALIZADOS BANCO SANTANDER-CHILE Fecha del Prospecto : Abril de 2014 Emisor : BANCO SANTANDER-CHILE, inscrito en el Registro de Valores de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras por tratarse de una sociedad bancaria. Valores a Emitir : Bonos Hipotecarios desmaterializados, al portador denominados y en Unidades de Fomento. Emisión suscrita al amparo de la Línea de Bonos Hipotecarios por 20.000.000 Unidades de Fomento. Monto Total Emisión : 5.000.000 de Unidades de Fomento Colocación : Una sola colocación, denominada “Segunda Colocación, SERIE AB”, por un monto total de 5.000.000 de Unidades de Fomento, dividida en 5.000 Bonos de 1.000 Unidades de Fomento cada uno. Plazo Emisión : 18 años. Amortización : En 36 cuotas según fechas indicadas en Tabla de desarrollo. Amortización Anticipada : La presente emisión no admite la posibilidad de rescate anticipado, total o parcial. Reajustabilidad : Reajustables. Unidades de Estarán expresados Fomento y se en pagarán conforme a su valor oficial, en moneda nacional, en las fechas de los respectivos vencimientos de las cuotas de intereses y/o del capital. Intereses : Los bonos devengarán un interés del 3,20% anual vencido, calculado sobre las base de años de trescientos sesenta días, en forma lineal, aplicada sobre el capital insoluto reajustado de acuerdo a la variación de la Unidad de Fomento. Los intereses se devengarán a contar del primero de abril de 2014. Los intereses se pagarán semestralmente en las fechas que se indican en la Tabla de Desarrollo. Fecha de Vencimiento : Primero de abril del año 2032. Período de Pago : Pago semestral de intereses a partir del primero de octubre del 2014. Plazo de Colocación : 60 meses Garantías : La presente emisión de bonos no cuenta con garantías especiales, en conformidad al art. 69 N° 2) de la Ley General de Bancos. Representante de los Tenedores : Banco de Chile de Bonos Agente Colocador : Banco Santander – Chile Clasificación de Riesgo : Fitch Chile Clasificadora de Riesgo Limitada Categoría : AAA (cl) Fecha Clasificación : 22 abril 2014 Clasificación de Riesgo : Feller Rate Clasificadora de Riesgo Limitada Categoría : AAA Fecha Clasificación : 21 abril del 2014 “LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS NO SE PRONUNCIA SOBRE LA CALIDAD DE LOS VALORES OFRECIDOS COMO INVERSIÓN. LA INFORMACIÓN CONTENIDA EN ESTE PROSPECTO ES DE RESPONSABILIDAD EXCLUSIVA DEL EMISOR. EL INVERSIONISTA DEBERÁ EVALUAR LA CONVENIENCIA DE LA ADQUISICIÓN DE ESTOS VALORES, TENIENDO PRESENTE QUE EL O LOS ÚNICOS RESPONSABLES DEL PAGO DE LOS DOCUMENTOS SON EL EMISOR Y QUIENES RESULTEN OBLIGADOS A ELLO.” INDICE PRESENTACIÓN I. ANTECEDENTES DEL EMISOR 1. 2. 3. Identificación del Emisor Antecedentes Legales Directorio y Administración II. DESCRIPCIÓN DE LA EMISIÓN 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Antecedentes de la emisión Representante de los Tenedores de Bonos Características de los Títulos y los mutuos hipotecarios asociados. Amortización Extraordinaria Reemplazo de los Títulos Junta de Tenedores de Bonos Información a los Tenedores de Bonos Bancarios III. DESCRIPCIÓN DEL SISTEMA DE COLOCACIÓN DE LOS BONOS 1. 2. 3. Suscripción Plazo de la colocación Valores no suscritos IV. REQUISITOS DE INFORMACIÓN Y TRANSPARENCIA EN EL OTORGAMIENTO DE MUTUOS HIPOTECARIOS V. CRITERIOS PARA LA ASIGNACIÓN DE NUEVOS MUTUOS DURANTE LA VIGENCIA DEL BONO. ANEXO: TABLA DE DESARROLLO Tabla de Desarrollo Bonos Hipotecarios Desmaterializados, Segunda Colocación, a 18 años plazo. Títulos de 1.000 Unidades de Fomento cada uno. I. ANTECEDENTES DEL EMISOR 1. Identificación del Emisor 2. Razón Social : Banco Santander-Chile Domicilio Legal : Bandera N°140, Santiago RUT : 97.036 .000-K Casilla : 76 -D, Santiago Teléfono : 56-2- 3202000 Antecedentes Legales El Banco Santander-Chile, Rol Único Tributario N°97.036.000-K, se constituyó por escritura pública de fecha 7 de septiembre de 1977, otorgada ante el Notario de Santiago, don Alfredo Astaburuaga Galvez. Su funcionamiento fue autorizado por resolución de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras número 118 de fecha 27 de octubre de 1977. Un extracto de sus estatutos y la resolución que los aprobó fueron inscritos a fojas 8.825, bajo el número 5.017, del Registro de Comercio de Santiago, del año 1977, y publicado en el Diario Oficial con fecha 28 de septiembre de 1977. Los estatutos de la sociedad han sufrido diversas reformas, siendo las últimas de ellas las siguientes: A) Mediante tal junta se acordó: Las acordadas en Junta General Extraordinaria de Accionistas celebrada el 18 de Julio de 2002, cuya acta fue reducida a escritura pública con fecha 19 de Julio de 2002 , en la notaría de Santiago, de doña Nancy de la Fuente Hernández , acuerdo que fue aprobado por Resolución N° 79 de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, con fecha 26 de Julio de 2002 , e inscrita en el Registro de Comercio del Conservador de Bienes Raíces de Santiago a fs.19.993 N° 16.347 en el año 2002 y publicada en el Diario Oficial de fecha 1 de Agosto de 2002 . (a) La fusión del Banco Santiago con el BANCO SANTANDER-CHILE, mediante la incorporación de este último al primero, el que se hizo cargo del activo y pasivo del segundo, sucediéndose en todos sus derechos y obligaciones a la fecha en que la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras aprobó la fusión y quedó legalizada; (b) Cambiar el nombre del Banco Santiago por el de BANCO SANTANDERCHILE; B) La acordada en junta general extraordinaria de accionistas, celebrada el 20 de Abril de 2004 , cuya acta fue reducida a escritura pública con fecha 3 de Mayo de 2004 , en la notaría de Santiago, de doña Nancy de la Fuente Hernéndez , acuerdo que fue aprobado por Resolución Nº 63 , del 13 de Mayo de 2004 , de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, la cual se encuentra inscrita en extracto a fojas 15.762 Nº 11.864 , del Registro de Comercio de Santiago, correspondiente al año 2004 y publicado en el Diario Oficial de fecha 1 de Junio de 2004 . Mediante esta junta general extraordinaria de accionistas se acordaron reformas estatutarias de orden interno de la institución que dicen relación con su nombre de fantasía. 3. Directorio y Administración Presidente Sr. Vittorio Corbo Loi Vicepresidente Sr. Oscar Von Chrismar Carvajal Directores Titulares Sr. Juan Pedro Santa María Pérez Sr. Victor Arbulú Crousillat Sr. Carlos Olivos Marchant Sr. Lisandro Serrano Spoerer Sr. Marco Colodro Hadjes Sr. Roberto Méndez Torres Sr. Lucia Santa Cruz Sutil Sr. Roberto Zahler Mayanz Sr. Mauricio Larraín Garcés Directores Suplentes Sr. Raimundo Monge Zegers Sr. Orlando Poblete Iturrate Secretario Directorio Sr. Claudio Melandri Hinojosa Gerente General Sr. Claudio Melandri Hinojosa II. DESCRIPCIÓN DE LA EMISIÓN 1. Antecedentes del Emisor: La presente emisión de bonos fue aprobada en Sesión Ordinaria de Directorio Nº 439, de Banco Santander Chile, celebrada el día 27 de noviembre de 2012, reducida a escritura pública el día 21 de febrero de 2013, en la Notaría de Santiago, de doña Nancy de la Fuente Hernández. La escritura de emisión entre el emisor y el representante de los tenedores de bonos se suscribió con fecha 15 de abril de 2014, en la Notaría de Santiago, de doña Nancy de la Fuente Hernández. 2. Representante de los Tenedores de Bonos Representante de los tenedores de Bonos 2.1 : Banco de Chile Dirección : Ahumada Nº 251 Santiago Relaciones de Propiedad o de Negocios : No hay Nombramiento, reemplazo y renovación El Representante de los Tenedores de Bonos podrá ser sustituido por la Junta General de Tenedores de Bonos una vez colocada la totalidad del empréstito o vencido el plazo para su colocación. Para estos efectos, la Junta podrá ser convocada y citada por el Representante de los Tenedores de Bonos en los casos señalados en el artículo 122 de la Ley de Mercado de Valores. Es responsabilidad de la Junta de Tenedores de Bonos: (a) (b) 2.2 La elección del representante en reemplazo del que falte por cualquier motivo o causa; contemplado en el contrato de emisión. La renovación y sustitución del designado en la escritura o de los elegidos posteriormente. Deberes y prohibiciones El Representante de los Tenedores de Bonos deberá guardar reserva sobre los negocios e información del emisor que hubieran tomado conocimiento por sus facultades inspectoras. Tendrá prohibición de revelar o divulgar las informaciones, circunstancias y detalles de dichos negocios, en tanto no sea estrictamente indispensable para el cumplimiento de sus funciones. Por otra parte el Representante de los Tenedores de Bonos estará obligado, cuando sea requerido por los tenedores de bonos, a proporcionar información acerca de los antecedentes esenciales del Emisor que este último haya divulgado en conformidad a la Ley o las instrucciones de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras o cualquier otra información que pudiere afectar directamente a los tenedores de bonos o “al emisor” en sus relaciones con ellos. 2.3 Responsabilidad El representante de los Tenedores de Bonos cesará en sus funciones por las siguientes causas: (a) (b) (c) Renuncia del representante. Sin embargo, la renuncia procederá por razones fundadas comunicadas en Junta de Tenedores de Bonos y la dejación del cargo sólo podrá hacerse efectiva una vez que se haya resuelto el reemplazo del Representante. En todo caso, el Representante de los Tenedores de Bonos no podrá renunciar antes de que se haya colocado la totalidad de los Bonos de esta emisión, o bien haya vencido el plazo para la colocación. Imposibilidad del representante para ejercer el cargo. Remoción, revocación y/o sustitución del representante. Producida la cesación en el cargo de Representante, cualquiera sea la causal, el reemplazo y/o elección del nuevo se hará de acuerdo a las normas y procedimientos de la letra (a) de esta cláusula. 3. Características de los Títulos y los mutuos hipotecarios asociados. El Banco Santander-Chile procederá a efectuar una emisión total de 5.000 bonos hipotecarios al portador y desmaterializados por un valor nominal total equivalente a 5.000.000 de Unidades de Fomento, cada uno de ellos por 1.000 Unidades de Fomento. Todos los bonos se emitirán en conformidad al artículo 69 N°2) de la Ley General de Bancos. 3.1 Tasa de Interés Los bonos devengarán un interés del 3,20% anual vencido, calculado sobre la base de años de trescientos sesenta días, en forma lineal, aplicada sobre el capital insoluto. Los intereses se devengarán a contar del primero de abril del año 2014. Los intereses se pagarán semestralmente en las fechas que se indican en la tabla de desarrollo. 3.2 Reajustabilidad Reajustables. Los Bonos Hipotecarios de la “Segunda Colocación” estarán expresados en Unidades de Fomento, y se pagarán conforme a su valor oficial, en moneda nacional, en las fechas de los respectivos vencimientos de las cuotas de intereses y/o del capital. 3.3 Forma y plazo de amortización El emisor pagará a los tenedores de Bonos la amortización del capital en 36 cuotas con vencimiento final el día primero de abril del año 2032 y de acuerdo al calendario de pago contenido en la Tabla de Desarrollo. 3.4 Forma y lugar de pago de intereses y amortización de capital Las cuotas correspondientes a amortización de capital y/o pago de intereses se pagarán en forma simultánea en los días que se señalan en las tablas de desarrollo del anexo. En el evento de que uno o más títulos hayan sido confeccionados materialmente, conforme lo dispuesto en el artículo 11 de la Ley 18.876, el pago de los respectivos cupones se efectuará contra entrega del respectivo cupón. En caso que las fechas establecidas del pago no coincidieran con un día hábil bancario, el pago se efectuará el primer día hábil bancario siguiente, al valor de la Unidad de Fomento de ese día. El pago de cada cuota se hará en la oficina principal del Banco Santander-Chile, ubicado actualmente en calle Bandera N°140, en horario obligatorio de atención al público. 3.5 Transferibilidad Los bonos se emitirán al portador y desmaterializados, es decir durante su permanencia en la empresa de depósito y custodia de valores denominada “Depósito Central de Valores S. A. - Depósito de Valores” (DCV), no serán impresos ni confeccionados física o materialmente, estarán expresados en pesos moneda nacional y la transferencia de ellos se hará conforme el procedimiento establecido en el Reglamento Interno de dicha empresa de depósito de valores. 3.6 Fecha de inicio de devengo de intereses y reajustes Los intereses se devengarán a contar del primero de abril del año 2014 3.7 Reglas de protección a los Tenedores de Bonos No existen reglas de protección para los Tenedores de Bonos que se refieran a cualquier limitación a que deba someterse el Emisor con el fin de proteger a los Tenedores de Bonos. 3.8 Convertibilidad No serán convertibles en acciones. 3.9 Destino de los Fondos Los fondos obtenidos con la colocación de los Bonos Hipotecarios podrán destinarse única y exclusivamente al otorgamiento de mutuos hipotecarios para financiar la adquisición, construcción, reparación o ampliación de viviendas y, residualmente, a inversiones en los instrumentos de renta fija establecidos en las normas del Acuerdo Adoptado por el Consejo del Banco Central de Chile en su sesión Ordinaria N° 1706 3.10 Principales características de los mutuos hipotecarios Los préstamos que se otorguen con los recursos obtenidos de la colocación de los bonos hipotecarios, deberán corresponder a mutuos caucionados con hipoteca para financiar la adquisición, construcción, ampliación o reparación de viviendas. Los mutuos hipotecarios, no podrán exceder del 80% del valor de tasación del inmueble ofrecido en garantía o, en su caso, del precio de venta del inmueble si este fuere inferior al valor de la tasación. Asimismo, el dividendo que se pacte al momento de otorgamiento del crédito, no podrá exceder del 25% de los ingresos del deudor y, en su caso, del tercero que se constituya en fiador y codeudor solidario de las obligaciones de éste. 3.11 Plazo para otorgar los mutuos hipotecarios El Emisor contará con un plazo de 18 meses, contados desde la fecha de colocación de los bonos, para destinar los recursos obtenidos al otorgamiento de los mutuos hipotecarios. Mientras no se otorguen los respectivos mutuos, los recursos recaudados deberán mantenerse invertidos en los valores mobiliarios de renta fija establecidos en el Acuerdo Adoptado por el Consejo del Banco Central de Chile en su sesión Ordinaria N° 1706. 3.12 Vinculación entre los mutuos hipotecarios y la respectiva emisión de bonos A objeto de dar cumplimiento a la obligación de mantener un Registro Especial en el cual se deje constancia de la asignación de mutuos hipotecarios otorgados con cargo a la presente emisión de bonos hipotecarios, así como el reemplazo de su asignación por otros créditos que cumplan las características exigidas en la ley, el Emisor dará cabal cumplimiento a las obligaciones que en tal sentido fije la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, comprometiéndose desde ya a velar por un estricto control de la información. 4. Amortización extraordinaria La presente emisión no admite la posibilidad de rescate anticipado, total o parcial. 5. Reemplazo de los Títulos En el evento que se haya confeccionado físicamente uno o más títulos, su extravío, robo, hurto, destrucción o inutilización de los bonos y/o cupones será de cargo y responsabilidad exclusiva del tenedor de bonos y cupones. 6. Junta de Tenedores de Bonos El procedimiento establecido para convocar a la Junta General de Tenedores de Bonos se hará conforme a lo siguiente: (A) Los Tenedores de Bonos se reunirán en Junta General siempre que sea convocada por su Representante. Este deberá convocar: i. ii. iii. iv. Cuando a su juicio exclusivo así lo justifique el interés de los Tenedores. Cada vez lo soliciten por escrito tenedores que reúnan a lo menos el veinte por ciento del valor nominal de los bonos de circulación Cuando así lo solicite el emisor, y Cuando lo requiera la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, sin perjuicio de la facultad de ésta para convocarla directamente en cualquier tiempo. (B) A objeto de saber cuál es el valor nominal de los bonos en circulación, el Emisor otorgará una escritura pública una vez colocada la totalidad de la emisión, o una vez que el plazo previsto para la colocación de los bonos haya vencido, dejando constancia del número y valor nominal inicial de los bonos suscritos. (C) La Junta se constituirá válidamente en primera citación con asistencia de Tenedores de Bonos que representen la mayoría absoluta del valor total de los bonos emitidos, y en segunda citación con asistencia de los Tenedores de Bonos que asistan y, en ambos casos, los acuerdos se adoptarán por mayoría absoluta de votos de los asistentes,. Los acuerdos así adoptados serán obligatorios para todos los tenedores de bonos. (D) Serán objeto de deliberaciones y acuerdos de la Junta General: La elección y/o renovación de representantes; La revocación, remoción o sustitución de los designados o elegidos; Los demás asuntos que sean de interés común de los tenedores de bonos. (E) En la Junta de Tenedores de Bonos podrán participar los que exhiban los títulos correspondientes o los certificados de custodia de dichos bonos emitidos por un Banco, o empresa reconocida legalmente para este fin (Depósito Central de Valores) siempre que estos últimos expresen el nombre de su tenedor, el número de o de los títulos, la cantidad de bonos que comprenden y su valor nominal. (F) 7. De las deliberaciones y acuerdos de la Junta se dejará testimonio en un libro especial de actas que llevará el Representante de los Tenedores de Bonos o en instrumento privado protocolizar en una Notaría de esta ciudad; si lo anterior se hiciera imposible. El acta o instrumento privado, en su caso, serán firmados por tres Tenedores de Bonos elegidos por la Junta o por todos los asistentes si fueran menos de tres, pudiendo firmar también el Representante. Información a los Tenedores de Bonos Banco Santander-Chile informará a los Tenedores de Bonos a través del Representante de los Tenedores de Bonos, a quien entregará la memoria y balance anual de la institución y de los estados de situación requeridos por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras. El Banco no dará aviso de pago de intereses y amortizaciones a los tenedores de bonos, dado que las fechas correspondientes se encuentran debidamente especificadas en los respectivos cupones de pago que forman parte integrante de los títulos. III. DESCRIPCIÓN DEL SISTEMA DE COLOCACIÓN DE LOS BONOS La presente emisión de bonos será colocada a través de Banco Santander Chile, con domicilio en calle Bandera N° 140, comuna de Santiago y no existirán derechos preferentes de suscripción. 1. Suscripción Para suscribir estos bonos los interesados deberán contactarse con el agente colocador, Banco Santander Chile. 2. Plazo de la colocación El plazo de colocación de los bonos será de 60 meses a contar de la fecha de inscripción de la emisión en la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras. 3. Valores no suscritos Los valores no suscritos al vencimiento del plazo de colocación quedarán nulos y sin valor. IV. Requisitos de información y transparencia en el otorgamiento de mutuos hipotecarios. Banco Santander Chile declara que dará fiel y cabal cumplimiento a los requisitos de información y transparencia establecidos en el acuerdo adoptado por el Consejo del Banco Central de Chile en su sesión Ordinaria N° 1706, o en su defecto a aquella normativa que en el futuro pudiera dictarse a fin de dar cumplimiento a estas obligaciones. En cumplimiento de dicha normativa, el Emisor se obliga a publicar en forma mensual la siguiente información: i. Promedio del cuociente entre el dividendo e ingresos del deudor hipotecario con que fueron originados los mutuos hipotecarios, asociados a cada emisión de bonos hipotecarios, lo cual deberá ser actualizado conforme se produzcan eventuales reemplazos de dichos mutuos. ii. Valor promedio de las garantías de los mutuos hipotecarios, al momento de su otorgamiento, según estos se encuentren asociados a cada emisión de bonos hipotecarios, así como el promedio del cuociente entre el valor de mutuo y su respectiva garantía, lo cual deberá ser actualizado conforme se produzcan eventuales reemplazos de dichos mutuos. iii. Plazos, montos de los créditos, moneda y mecanismo de reajuste, tasa de interés y si esta corresponde a tasa fija, variable o una combinación de ambas; fecha de colocación de la emisión de bonos hipotecarios y de otorgamiento de los mutuos hipotecarios asociados a cada emisión; número de pagos anticipados de mutuos, y saldos insolutos agregados de los mutuos hipotecarios y de la emisión de bonos a que éstos se encuentran asociados. iv. Monto total y características generales referidas a las condiciones financieras de los valores mobiliarios de renta fija que se encuentren asociados a cada emisión de bonos hipotecarios. V. Criterios para la asignación de nuevos mutuos durante la vigencia del bono Siempre que deban incorporarse nuevos mutuos hipotecarios a objeto de dar cumplimiento a lo establecido en el número 4.2 de la Recopilación Actualizada de Normas 9-2 de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, deberán reemplazarse por mutuos hipotecarios que hayan sido otorgados con posterioridad a la fecha de colocación de los bonos y al mismo tiempo se encuentren al día en su pago. TABLA DE DESARROLLO BONO BANCO SANTANDER CHILE SERIE A-B BONO HIPOTECARIO Monto Lámina: UF 1.000 Intereses: Semestrales Amortización: Frances Tasa de Interés Año: 3,2000% Fecha de Emisión: 1 Abril 2014 Plazo Años: 18 Número Fecha de Cupón Vencimiento Intereses Tasa de Interés Semestral: 1,6000% Plazo Semestres: 36 Amortizaciones Amortización Acumulada Valor Cuota Capital Insoluto 1 Abril 2014 1.000,0000 1 1 Octubre 2014 16,0000 20,7572 20,7572 36,7572 979,2428 2 1 Abril 2015 15,6679 21,0893 41,8465 36,7572 958,1535 3 1 Octubre 2015 15,3305 21,4267 63,2732 36,7572 936,7268 4 1 Abril 2016 14,9876 21,7696 85,0428 36,7572 914,9572 5 1 Octubre 2016 14,6393 22,1179 107,1607 36,7572 892,8393 6 1 Abril 2017 14,2854 22,4718 129,6325 36,7572 870,3675 7 1 Octubre 2017 13,9259 22,8313 152,4638 36,7572 847,5362 8 1 Abril 2018 13,5606 23,1966 175,6604 36,7572 824,3396 9 1 Octubre 2018 13,1894 23,5678 199,2282 36,7572 800,7718 10 1 Abril 2019 12,8123 23,9449 223,1731 36,7572 776,8269 11 1 Octubre 2019 12,4292 24,3280 247,5011 36,7572 752,4989 12 1 Abril 2020 12,0400 24,7172 272,2183 36,7572 727,7817 13 1 Octubre 2020 11,6445 25,1127 297,3310 36,7572 702,6690 14 1 Abril 2021 11,2427 25,5145 322,8455 36,7572 677,1545 15 1 Octubre 2021 10,8345 25,9227 348,7682 36,7572 651,2318 16 1 Abril 2022 10,4197 26,3375 375,1057 36,7572 624,8943 17 1 Octubre 2022 9,9983 26,7589 401,8646 36,7572 598,1354 18 1 Abril 2023 9,5702 27,1870 429,0516 36,7572 570,9484 19 1 Octubre 2023 9,1352 27,6220 456,6736 36,7572 543,3264 20 1 Abril 2024 8,6932 28,0640 484,7376 36,7572 515,2624 21 1 Octubre 2024 8,2442 28,5130 513,2506 36,7572 486,7494 22 1 Abril 2025 7,7880 28,9692 542,2198 36,7572 457,7802 23 1 Octubre 2025 7,3245 29,4328 571,6526 36,7573 428,3474 24 1 Abril 2026 6,8536 29,9037 601,5563 36,7573 398,4437 25 1 Octubre 2026 6,3751 30,3822 631,9385 36,7573 368,0615 26 1 Abril 2027 5,8890 30,8682 662,8067 36,7572 337,1933 27 1 Octubre 2027 5,3951 31,3622 694,1689 36,7573 305,8311 28 1 Abril 2028 4,8933 31,8639 726,0328 36,7572 273,9672 29 1 Octubre 2028 4,3835 32,3738 758,4066 36,7573 241,5934 30 1 Abril 2029 3,8655 32,8918 791,2984 36,7573 208,7016 31 1 Octubre 2029 3,3392 33,4180 824,7164 36,7572 175,2836 32 1 Abril 2030 2,8045 33,9527 858,6691 36,7572 141,3309 33 1 Octubre 2030 2,2613 34,4960 893,1651 36,7573 106,8349 34 1 Abril 2031 1,7094 35,0478 928,2129 36,7572 71,7871 35 1 Octubre 2031 1,1486 35,6087 963,8216 36,7573 36,1784 36 1 Abril 2032 0,5789 36,1784 1.000,0000 36,7573 -