DERECHOS RESERVADOS

UNIVERSIDAD RAFAEL URDANETA
FACULTAD DE CIENCIAS POLÍTICAS, ADMINISTRATIVAS Y SOCIALES
ESCUELA DE DERECHO
TRABAJO ESPECIAL DE GRADO
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DE
VALOR PROBATORIO DEL TITULO VALOR CHEQUE COMO
INSTRUMENTO FUNDAMENTAL FRENTE A UNA DEMANDA DE ACCION
CAMBIARIA EN LA REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
Autor: ANDREINA BERMUDEZ GUILLEN
Tutor: FERNANDO ATENCIO BARBOZA
1
DEDICATORIA
Dedico este Trabajo Especial de Grado y toda la carrera universitaria a Dios
por ser quien ha estado a mi lado en todo momento, dándome las fuerza
necesaria para luchando día tras día en seguir adelante rompiendo todas la
barreras que se nos presenten.
Le doy gracias y dedico este trabajo de investigación a mis padres Juan
Bermúdez y Consuelo de Bermúdez padres emprendedores los cuales sin
ellos no estaría acá hoy en día, gracias a ellos soy parte de una formación
OS
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A
obstáculos que generan un abismo pero con el apoyo,
V cariño y amor como el
R
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E
de nuestros padres nada es imposible,
sumándole
a eso la bendición de Dios
R
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HO satisfactoriamente.
esos obstáculos son C
vencidos
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DER
integral de la cual estoy sumamente orgullosa, en la vida hay muchos
Hoy en día es posible corroborar que vencí obstáculos en la carrera gracias a
la perseverancia y el interés que se le dio cada día a la investigación,
tampoco puedo dejar pasar por alto a aquellas personas que estuvieron
presentes al inicio de esta investigación y que por razones humanas o
decisiones del destino en estos momentos están ausentes, las cuales si
estarían presentes seria inmensamente un honor pero sabemos que de
donde estén, están tan orgullosos como nosotras y nuestros padres de este
logro tan importante para nuestras vidas.
Al Dr. Fernando Atencio Barboza, el mayor de los agradecimientos, quien fue
partícipe de este trabajo al dedicar parte de su tiempo, sus conocimientos
adquiridos en tantos años de experiencia y por indicar el camino a seguir,
para poder lograr los objetivos propuestos al inicio de esta investigación y así
poder culminar con la satisfacción de haber alcanzado nuestra meta
2
propuesta al iniciar esta carrera la cual con este trabajo se encuentra a un
paso, es decir, ser futuras abogadas de la Republica.
Tomo unas líneas, además del trabajo especial de grado como tal para
dedicárselo de manera especial a Fernando Antonio Bermúdez Matos,
honorable y grata persona, mi abuelo, este trabajo va en su honor y memoria
porque se que desde donde este esta orgulloso de este logro y de estar aquí
en el mundo de los vivos seria la primera persona en celebrar semejante
dicha conmigo.
Gracias…!!!!!
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UNIVERSIDAD RAFAEL URDANETA
FACULTAD DE CIENCIAS POLÍTICAS, ADMINISTRATIVAS Y SOCIALES
ESCUELA DE DERECHO
TRABAJO ESPECIAL DE GRADO PARA OPTAR AL TÍTULO DE ABOGADO
VALOR PROBATORIO DEL TITULO VALOR CHEQUE COMO
INSTRUMENTO FUNDAMENTAL FRENTE A UNA DEMANDA DE ACCION
CAMBIARIAEN LA REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
Autor: ANDREINA BERMUDEZ GUILLEN
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Tutor: FERNANDO
V ATENCIO BARBOZA
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Fecha: Julio 2010
RES
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RESUMEN
E
D
La presente investigación tiene como objetivo describir el valor probatorio
del título valor cheque como instrumento fundamental frente a una demanda
de acción cambiaria en la republica bolivariana de Venezuela. Trata de una
investigación descriptiva fundada en una investigación documental al igual
que en la investigación científica, constituye un proceso de búsqueda
selección, lectura, registro, organización, descripción, análisis e
interpretación de datos extraídos de fuentes documentales existentes sobre
el tema propuesto. La investigación arrojo como resultado que la legislación y
jurisprudencias venezolanas reiteradas acogen la Teoría de la eficacia Per
sé, es decir, la relación causal es aquella que emana del negocio
fundamental habido entre el librador y el primer tomador, con motivo del cual
se ha emitido el cheque. Esta relación crea vínculos entre las partes
intervinientes regidos por cláusulas contractuales o en su defecto por las
disposiciones legales pertinentes, las cuales son extrañas a la relación
cambiaria que surge del propio título valor, utilizado como instrumento de
pago. De manera que cuando se ejerce la acción cambiaria, el cheque es el
instrumento fundamental de la acción y en el libelo no tiene porque indicarse
el origen o causa de su emisión, toda vez que la acción surge del mismo
instrumento.
El propósito de la investigación, es resaltar el valor y eficacia probatoria que
posee el titulo valor cheque.
Palabras Claves: Valor, Cheque, Acción Cambiaria, Pruebas.
4
UNIVERSIDAD RAFAEL URDANETA
FACULTAD DE CIENCIAS POLÍTICAS, ADMINISTRATIVAS Y SOCIALES
ESCUELA DE DERECHO
TRABAJO ESPECIAL DE GRADO PARA OPTAR AL TÍTULO DE ABOGADO
PROBATIVE VALUE OF THE TITLE VALUE CHECK AS FUNDAMENTAL
INSTRUMENT FRONT TO A DEMAND OF ACTION CAMBIARIAEN THE
REPUBLIC BOLIVARIAN OF VENEZUELA
Autores: ANDREINA BERMUDEZ GUILLEN
OS
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A
Tutor: FERNANDO
V ATENCIO BARBOZA
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Fecha: JULIO 2010
RES
OS
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C
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ABSTRACT
This research aims to describe the probative value of the title value check as
a fundamental tool to a demand for Exchange action in the Bolivarian
Republic of Venezuela. A descriptive research trafficking founded in a
documentary research as well as in scientific research, is a search process
selection, reading, recording, organization, description, analysis and
interpretation of data from existing documentary sources on the proposed
topic. Research energy as a result that legislation and repeated Venezuelan
jurisprudence host efficiency per theory I know, it the causal relationship is
one that emanates from the wrong key business between the drawer and the
first policy-holder, which the check was issued on the occasion. This
relationship creates links between the parties governed by contractual
clauses or failing this by the relevant statutory provisions, which are relevant
to the exchange rate relationship arising from the very title value used as an
instrument of payment. So when the exchange rate action is exercised, the
check is the key instrument of action and libel does not have to be the source
or cause of its broadcast, action arises from the same instrument.
The research aims to highlight the value and evidentiary effectiveness that
has the title value check.
Key words: Value, check, Exchange action tests.
5
INDICE GENERAL
Pág.
DEDICATORIA
III
RESUMEN
V
INDICE GENERAL
VII
Introducción…………………………………………………………………
1
OS
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A
RV
Planteamiento del Problema…………….…………………………………
E
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E
Formulación del Problema…………………………………………………
R
S
Objetivo General. …………………………………………………………...
HO
C
Objetivos Específicos.
…….………………………………………………..
E
Justificación
DEdeRla Investigación….……………………………………….
CAPITULO I. El Problema
Delimitación de la Investigación. …………………………………………
6
9
9
9
10
12
CAPITULO II Marco Teórico
Antecedentes de la Investigación………………………………………..
Bases Teóricas de la Investigación……................................................
Mapa de Variables…………………………..……………………………..
14
16
41
CAPITULO III Marco Metodológico
Tipo de Investigación………………………….……………………………
Diseño de la Investigación…………………………………………………
Técnica e Instrumentos de Recolección de Datos………………………
44
45
47
CAPITULO IV Resultados de la Investigación
Puntualizar la prueba idónea para demostrar la falta de pago
del titulo valor cheque frente a una demanda de acción cambiaria
en la republica bolivariana de Venezuela………………………………...
49
Describir el valor Probatorio del Titulo Valor Cheque frente a una
demanda de acción Cambiaria en la República Bolivariana de
Venezuela ……………………………………………………..…………...
51
6
Analizar la acción casal derivada del Titulo valor cheque frente a una
demanda de acción cambiaria en la República Bolivariana de
Venezuela…………………………………………………………………..
58
Conclusiones……………………………………………………………....
Recomendaciones…………………………………..…………………….
Referencias Bibliográficas……………….……………………………….
61
63
64
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7
INTRODUCCION
En esta investigación se desea examinar el titulo valor cheque para
así lograr los objetivos específicos con la finalidad de hacer un aporte
académico a la sociedad para la práctica del día a día, ya que este es un
titulo valor en el que la persona que es autorizada para extraer dinero de una
cuenta (el titular), extiende a una persona una autorización para retirar una
determinada cantidad de dinero de su cuenta, prescindiendo de la presencia
del titular de la cuenta bancaria.
OS
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A
abstracto en virtud del cual una persona, V
llamada librador, ordena
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incondicionalmente a una institución
de S
crédito, que es librado, el pago a la
R
S
O determinada a favor de una tercera persona
H
vista de una suma de
dinero
C
E
llamada beneficiario.
DER
Jurídicamente el cheque es un titulo valor a la orden o al portador y
Este presenta determinados presupuestos los cuales se señalan en el
desarrollo de la investigación y es que este debe ser expedido cuando se
reúnan una variedad de requisitos en los cuales, la cantidad del librado de
ser una institución de crédito la cual celebra un contrato con el librador. Los
bancos reciben de sus clientes dinero que se obligan a devolver a la vista,
cuando el cliente lo requiera.
Por el contrato de cheque, en consecuencia, el banco se obliga a
recibir dinero de su cuenta-habiente, a mantener el saldo de la cuenta a
disposición de este, y a pagar los cheques que el cliente libre con cargo al
saldo de la cuenta. A la cuenta de cheques se le denomina en la práctica
bancaria a “cuenta corriente de cheques”, porque el cuenta-habiente hace
entrega que se le abonan y libra cheques que se le cargan al ser pagados;
por lo que la cuenta tiene una secuencia indefinida.
8
El cheque es un presupuesto de la normalidad, no de la esencia del
cheque. Puede una persona librar cheques y no tener la cuenta y el tenedor
podrá ejercitar las acciones correspondientes contra los obligados, incluso el
librador recibirá una sanción. Y si el banco se negare a pagar un cheque sin
causa justa, a no ser que este indispuesto u obrando, infringiendo sus
obligaciones derivadas del contrato de cheque, también deberá pagar al
librador una pena por el cheque desatendido.
El cheque debe pagarse en el momento en que se presente al comité
OS
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A
precisamente contra su entrega, teniendo en cuenta
V que el librado es el
R
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S Por eso en el cheque la acción
E
principal responsable del pago delR
cheque.
S y sus avalistas (se equipara al librador
Olibrador
H
directa se ejercita contra
el
C
EREde la letra de cambio) y la acción de regreso en contra de
como el D
aceptante
librado. Como titulo de creditito que es, el pago del cheque debe hacerse
los endosantes y sus avalistas.
El librador de un cheque que se presenta en tiempo y que no se pague
por causa imputable al librador, es responsable de los daños y perjuicios que
sufra el tenedor.
A diferencia de la responsabilidad del librado, en la cual la institución
de crédito que autorice a una persona para expandir cheque esta obligada a
cubrirlos hasta el importe de las sumas que tenga a disposición del librador.
Cuando la institución se niegue sin justa causa a pagar un cheque debe
resarcir al librador de los daños y perjuicios. Se dice que un cheque reboto
cuando no hubo fondos.
Este tipo valor cheque representativo de una obligación tiene como
características:
9
1.- Literalidad; la cual significa que vale única y exclusivamente por lo
que se plasme en el cheque de manera específica.
2.- Valor per se, es decir, que tiene valor que por sí mismo en el
documento como el titulo valor que es. Esto significa por ejemplo que al
cobrarse en un banco, el poseedor, siempre y cuando el cheque cuente con
endoso, no tiene que dar explicación al banco de por qué lo está cobrando.
Esta característica hace que un cheque sea como un billete, que tiene un
valor por si mismo mas el portador a la causa valida en un solo cheque sea
OS
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librado le ordena al librador que dono todo o parte
V de los fondos realizados
R
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S y ordenada.
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en la entidad bancaria de manera conjuntiva
R
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ERejecutiva,
3.-D
Fuerza
otra característica del cheque como titulo valor es
como billete. A demás se llena un formulario especial a través del cual el
que la ley le da una cantidad tal, que un juicio para hacer efectivo un cheque
se desarrolla en plazos más cortos, con estos jurídicamente se conoce como
que los títulos valores tienen fuerza ejecutiva, o que conllevan aparejada y
ejecución.
4.- Seguridad, los cheque pueden tener inscripciones o tintas de
seguridad para verificación y así aumentar la prevención de fraudes.
Todas y cada una de estas acotaciones son desarrolladas en el transcurso
de la investigación para lograr determinar el valor probatorio del título valor
cheque y describir la relación causal generada de la demanda de acción
cambiaria.
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CAPITULO I
SE
E
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OELSPROBLEMA
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DE
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CAPITULO I
EL PROBLEMA
Planteamiento Del Problema
La mayoría de los Autores que han escrito sobre la materia para
calificar a este Contrato como pacto cheque, mediante el cual el Banco se
OS
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A
exigiendo a su vez en una ficha especial, su firma
Vpara comprobar cada vez
R
E
que se presenta para su cobranza,
siElaS
misma corresponde a la registrada
R
S
HO
por el organismo financiero.
C
E
DER
obliga con el Cuentacorrentista a suminístrale un talonario de cheque,
En relación a la cita textual Orta (1998) señala:
Siendo estos formatos elaborados por los bancos, se considerara
como el medio más idóneo para poner en ejecución el contrato, es así como
se convierte el cheque en un instrumento que si bien no es el único medio
utilizado para disponer de los fondos existentes en la cuenta, es si el
principal y fundamental medio para realizarlo. Ese convenio o Pacto de
Cheque significa una manera particularmente rígida de exigir el cumplimento
de la obligación del banco. (p.54).
12
Es el caso que para la adquisición de bienes y servicios o para el pago
en una obligación entre dos (02) personas el deudor o comprador al
momento de emitir un cheque a favor del acreedor, vendedor, portador de
servicios y realizar las gestionen pertinentes, no siempre cuentan con la
disponibilidad de fondos para cubrir su importe, en razón de ello el
beneficiario debe sacar el protestó del referido instrumento ante la Notaria
del Municipio correspondiente de acuerdo a lo establecido en el articulo 452
del Código de Comercio.
Por otra parte, de acuerdo a lo establecido en el artículo 124 de la
OS
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A
acciones legales pertinentes para el cobro de bolívares
V con fundamento en
R
E
S demandar por vía del proceso
E
el cheque devuelto y en consecuencia
puede
R
OenS el articulo 640 y siguientes del Código de
H
intimatorio especial C
previsto
E
R
E
Procedimiento
Civil.
D
misma legislación venezolana antes señalada, el acreedor ejerce las
En la oportunidad debida para darle el levantamiento al protesto nos
encontramos con que dicho levantamiento no le produce el efecto legal que
esta figura requiere por haber sido practicado por el Notario público con
facultad legal, (Artículo 452. Código Comercio), para cumplir con dicha
actuación y dejar constancia de que el cheque no es pagado en ciertas
ocasiones por falta de provisión de fondos en la cuenta del girador.
Ahora bien por medio de sentencias de la Sala Constitucional hemos
podido notar que en un juicio por cobro de bolívares derivados del cheque no
pagado, el Juzgado de Primera Instancia al resolver analiza la obligación que
dio lugar a la emisión del cheque cuando esta no seria necesaria.
Es importante resaltar que la relación causal es aquella que emana del
negocio fundamental habido entre el librador y el primer tomador, con motivo
18
del cual se ha emitido el cheque. Esta relación crea vínculos entre las partes
intervinientes, regidos por cláusulas contractuales o en su defecto por las
disposiciones legales pertinentes, la cuales son extrañas a la relación
cambiaria que surge del propio titulo valor, utilizado como instrumento de
pago. De manera que cuando se ejerce la acción cambiaria, el cheque es el
instrumento fundamental de la acción y en el libelo no tiene porque indicarse
el origen o causa de su emisión, toda vez que la acción surge del mismo
instrumento.
Cuando se ejerce la acción causal, en el libelo de demanda el actor
OS
D
A
entonces el cheque servirá como medio de prueba
V para demostrar que el
R
E
Sobligación, por lo9 tanto deberá
E
deudor no pago o no cumplió con
su
R
OS fundamental en la demanda tanto el
H
acompañar como C
instrumento
E
R
E
documento
contentivo
de la obligación, como también el cheque a efectos de
D
debe alegar la relación que tiene con el deudor, surgida de una negociación y
demostrar no haber quedado satisfecho el pago de la deuda.
Es así, que en este caso la accionante ejerce su acción
fundamentándola en el cheque emitido por su deudor, el cual fue presentado
al cobro, no pagado y posteriormente protestado por lo cual, se trataba de
una acción cambiaria en la cual se debe analizar la procedencia o no de la
misma y no examinar la relación causal o el negocio fundamental por el que
se emitió el cheque.
Así mismo, para hacer efectivo el cheque a través de la vía causal a
que ahora nos referimos, es indispensable también que se haya estipulado
en el texto de la escritura convencionalmente, que la falta de pago del
instrumento no producirá novación de la obligación y por tanto, se acompaña
al instrumento su protesto para evidenciar que la obligación asumida, se
14
encuentra insatisfecha conservando la relación causal plena, autonomía en
cuanto a su exigibilidad.
En
síntesis
resulta
conveniente,
dejar
establecido
en
esta
investigación lo que en realidad es necesario para facilitar el cumplimiento de
las obligaciones asumidas por el obligado.
Formulación Del Problema
OS
D
A
¿Tiene el cheque valor probatorio como
Vinstrumento fundamental
R
E
S en la Republica Bolivariana de
E
frente a una demanda de acción R
cambiaria
OS
H
Venezuela?
C
E
R
E
D
Objetivos
Objetivo General
Determinar el Valor probatorio del titulo valor cheque como
instrumento fundamental frente a una demanda de acción cambiaria en la
Republica Bolivariana de Venezuela
Objetivos Específicos
Puntualizar la prueba idónea para demostrar la falta de pago del titulo
valor cheque frente a una demanda de acción cambiaria en la Republica
Bolivariana de Venezuela.
15
Describir el valor probatorio del Titulo Valor Cheque frente a una
demanda de acción cambiaria en la Republica Bolivariana de Venezuela.
Analizar la acción causal derivada del Titulo Valor Cheque frente a
una demanda de acción cambiaria en la Republica Bolivariana de Venezuela.
.
Justificación
Destacar que desde el momento en que aparecieron las primeras
OS
D
A
determinación de la naturaleza de este instrumento
V jurídico, y aún hoy se
R
E
S problema, por ello ante esta
hacen esfuerzos para solucionar R
tanE
debatido
OSteorías lógicas y justificables, por lo cual se
H
situación se presentan
varias
C
E
R
E
debe utilizar
este
instrumento como una forma de pago, en la teoría del
D
regulaciones sobre el cheque, preocupó a la doctrina y a la jurisprudencia la
mandato se pretende explicar mediante esta institución del derecho común la
naturaleza jurídica del cheque ya que este contiene un mandato de pago.
El librador da el mandato al librado de pagar una suma determinada
de dinero al beneficiario del cheque, existiendo en el cheque un contrato de
mandato por virtud del cual el librado se obliga a pagar en su nombre y por
cuenta del librador la suma de dinero determinada en el cheque a su tenedor
legítimo. Esto es, el librado realiza un acto jurídico por cuenta del librador, en
virtud del mandato contenido en el cheque.
También existe la teoría del doble mandato, la cual ha sido sostenida y
proclama la existencia de un mandato de cobro diferido por el librador al
tomador al lado del mandato de pago ya examinado. Según esta tesis, el
tomador al hacer efectivo el cheque, ejecuta el mandato de cobro que le
encarga el librador.
16
Luego encontramos la teoría de la cesión que predominó en la
doctrina francesa, en una primera etapa afirma que la emisión de un cheque
implica cesión de la provisión, esto es, la transferencia de la propiedad de los
fondos disponibles en poder del librado, con la consiguiente constitución de
un derecho real a favor de tomador sobre dicha provisión que al emitir el
cheque cede materialmente al tomador los fondos disponibles y la
transmisión del cheque produce los mismos efectos que la transmisión real
de dichos fondos.
OS
D
A
tomador del crédito que el librador tiene en contra
Vdel librado, aquél tendría
R
E
S del cheque: el librado sería
acción para exigir de este últimoRelEimporte
S frente a él.
Oobligado
H
deudor del tomador, C
estaría
E
R
E
D
Si por la emisión del cheque se produjera realmente la cesión al
Además de ello promover nuevos aportes en cuanto a los criterios
establecidos respecto al titulo valor cheque, como instrumento fundamental
frente a una demanda de acción cambiaria que cumpla con la exigencia
establecidas en el Código de Comercio Venezolano, atendiendo a los
requisitos que la propia legislación mercantil contempla para este tipo de
acciones, de forma tal que nos lleva a ocuparnos de ciertas instituciones
jurídicas, entre las cuales se encuentra la banca, siendo esta simplemente
una forma enaltecida del préstamo de dinero, tomando en cuenta que en
todos los ordenamientos jurídicos modernos, la disciplina de la cuestión
crediticia es uno de los pilares fundamentales de una sana economía.
Por otra parte, lograr dentro de este contexto, se pueda a través de un
proceso judicial materializar los derechos subjetivos que se aducen como
violados o en estado de incertidumbre para una mayor eficacia y justicia en
nuestro país.
17
Delimitación
Esta investigación se encuentra delimitada en el ámbito legal del
Derecho Mercantil específicamente en el área sustantiva, al igual que en
materia de Derecho Procesal Civil en le área adjetiva respectivamente, en el
S
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RV
cual impera la doctrina, la cual establece los requisitos formales de la acción
SE
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OS
cambiaria para así examinar el cheque como instrumento fundamental.
H
C
E
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Zulia, iniciando
DE esta en Septiembre de 2009 y se pretende culminar en
Dicha investigación se desarrollará en la Ciudad de Maracaibo del Estado
Agosto de 2010.
18
S
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A
RV
SE
E
R
OS
H
C
E
R
DE
CAPITULO II
MARCO TEORICO
19
CAPITULO II
MARCO TEORICO
Antecedentes
Esta investigación tiene sus antecedentes basadas en dos trabajos
S
O
D
A
RV
especiales de grados realizados para maestrías en los años 2005 y 2006 en
las cuales se basan en ciertos aspectos tocados por nosotros en el ámbito
jurisprudencial.
SE
E
R
OS
H
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R
1) Peralta
DE (Año 2005), El Protesto del Cheque y la Caducidad de las
Acciones a la luz de la Legislación y la Jurisprudencia Venezolana.
“….La presente investigación jurídica documental, ha sido desarrollada
mediante los métodos histórico, sistemático y exegético, sin los cuales la
hermenéutica como proceso interpretativo, se haría insuficiente al momento
de ser aplicada; asimismo, con la ayuda de la observación documental y el
Sistema Fólder, como técnicas de recolección de datos, se hizo posible
adquirir la información necesaria para considerar el tema objeto de estudio, a
saber, "El Protesto del Cheque y la Caducidad de la Acciones a la Luz de la
Legislación y la Jurisprudencia Venezolana", en base a una sentencia
emanada del Tribunal Supremo de Justicia de fecha 30 de septiembre de
2.003, que modifica el lapso para el levantamiento del protesto del referido
título y el término para ejercer las respectivas acciones cambiarias, que se
había sostenido desde el 30 de abril de 1.987. El objeto del presente estudio
ha sido ampliar la cognición existente en torno a la figura del cheque
1814
mediante el examen analítico de la Legislación Mercantil Venezolana vigente,
a fin de motivar póstumas investigaciones….”
2) Villegas (Año 2006), La caducidad del cheque por falta de
presentación al cobro dentro del plazo legal. “…El problema, lo constituye
un: análisis de la caducidad en el cheque por falta de presentación al cobro
dentro del plazo legal, conocida como pérdida de las acciones derivadas del
S
O
D
A
RV
cheque. En el marco teórico, se incluye una reseña del derecho privado y del
derecho mercantil, definición de cheque y las teorías que lo fundamentan; el
SE
E
R
S que la investigación es descriptiva y
O
marco metodológico, se
señala
H
C
E
R
documental,Een
estudios bibliográficos. La técnica de recolección de la
D
protesto del cheque así como la caducidad y prescripción en general. En el
información fue el fichado a través de la observación directa, como son
Jurisprudencias del Tribunal Supremo de Justicia; convirtiendo el diseño de
la investigación en no experimental longitudinal, debido al tiempo que medió
entre dos jurisprudencia, que sostienen diferencias en cuanto a cómo
enervar tal caducidad: Una, del 21-06-1960 y la otra, del 30-09-2003 ambas
del Tribunal Supremo de Justicia; y para la interpretación de la información y
de normas, se uso el método gramatical, el sistemático y extensivo. Para la
presentación de los resultados, previamente en el marco teórico, se hace la
distinción entre los distintos tipos de caducidad que se derivan del cheque
distinta a la investigada; para arribar y desarrollar los objetivos de la
investigación. Concluyéndose: 1) Que se deben concordar normas de la letra
a la vista para explicar la caducidad en estudio. 2) Que el cheque es un
instrumento pagadero a la vista. 3) Que el Cheque caduca a los seis meses
si no es presentado al cobro; 4) Que tal caducidad favorece al librador y a los
21
endosantes; 5) Que el Protesto no es el único medio para enervar tal
caducidad y demostrar la falta de pago…”
Bases Teóricas.
Bases Doctrinales.
S
O
D
A
RV
El Sustento teórico de la investigación en curso, se basa sobre la
SE
E
R
OS exige previamente conceptualización, que
demanda, cuyo estudioH
y análisis
C
E sus características, contenido, valor, procedimiento
R
nos permitaEconocer
D
valoración del cheque como un instrumento fundamental frente a una
entre otros aspectos teóricos, que solo es posible desarrollar luego de una
revisión de las normas existentes en la materia.
Cuenta Corriente
Con respecto al marco teórico de la investigación Orta de Barboza
(1998) señala:
La cuenta corriente general tiene como presupuesto el acuerdo entre
dos personas comerciantes o no entre un comerciante y otro que no lo es, de
acreditarse remesas que recíprocamente se envían en virtud de la particular
relación contractual que los vincula. Estos envíos pueden consistir en dinero,
valores, mercancías de cualquier tipo, (siempre que representen valores
transmisibles en propiedad) y las mismas deben ser acreditadas, no estando
22
cada cuentacorrentista obligado a darle un empleo determinado, sino el que
se considere mas adecuado a sus intereses.
Como características de este contrato encontramos que: se realiza
entre dos personas (bilateralidad); se perfecciona con el consentimiento
simple de las partes (consensual); pero no se admite la prueba de testigos
para demostrarlo, así que
falta de contrato escrito, se prueba por el
S
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D
A
RV
asentamiento de remesas en los libros respectivos y respaldos por los
documentos, facturas, etc., que compruebe el recibo de los envíos entre los
cuentacorrentista.
SE
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OS
H
C
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R
Dentro
DEde las formas contractuales mas utilizadas por los bancos,
captando dinero que luego destinara para terceros, a través de las distintas
modalidades de préstamo, se encuentra la cuenta corriente bancaria. Cuyo
modo si bien, no es mas que una de las tantas operaciones que realiza,
(cuentas de ahorro, depósitos a plazo fijo, a la vista, etc.), es a través de ella
que el organismo tiene la posibilidad de captar mayor volumen de recursos
utilizando una vía especifica como es la de fungir de intermediario en el
crédito. Es decir, la cuenta corriente bancaria ocupa un lugar preponderante
en la actividad desarrollada por los institutos financieros, destacándose una
relación permanente de carácter jurídico del banco con el cliente.
Diferenciándose aquellas relaciones ocasionales y momentáneas en
las cuales solo se utiliza los servicios de caja para obtener la cancelación de
un instrumento de pago.
23
La cuenta corriente bancaria se perfila como una facultad básica
dentro del concepto de las operaciones de esta índole, naciendo del depósito
del capital, destinado a facilitar la movilización del dinero depositado, no solo
mediante utilizaciones parciales, sino también mediante pagos realizados a
terceras personas. Apareciendo el cheque como un instrumento de
cancelación en intima relación con estas actividades. Sirviendo de
mecanismo contable a todo contrato de ejecución repetida, es decir aquellos
negocios que implican una relación banco- cliente, de carácter estable que
se traduce en prestaciones de dinero, sea de una parte o de ambas.
bancaria,
surge
S
O
D
Ade los autores que han
necesariamente, la opinión que profesan la mayoría
V
R
E cheque, mediante el cual el
Spacto
E
escrito sobre la materia, y califican
como
R
S
O
H
banco asume la obligación
para con el cuenta correntista de suministrarle un
C
RE
talonarioD
deE
cheques exigiendo a su vez, su firma en una ficha especial y por
En
virtud
del
contrato
de
cuenta
corriente
medio de esta será posible comprobar cada vez que se presenta, para su
cobranza, si la misma corresponde con la registrada por el organismo
financiero.
Siendo estos formatos elaborados por los bancos, se consideran como
el medio mas idóneo para poner en ejecución el contrato, así se convierte el
cheque en un instrumento que, si bien no es el único medio utilizado para
disponer de los fondos disponibles existentes en una cuenta, es si el principal
y fundamental para realizarlo.
De ahí que la entrega por parte del banco de las chequeras
correspondientes, se convierte en una obligación esencial para el debido
funcionamiento del contrato; la razón de ser de este suministro viene dada en
función de la necesidad de buscar seguridad y elementos probatorios
adecuados a los retiros, por ello los bancos mandan a imprimirlas,
18
manteniéndolas libres y cubiertos de todo peligro, daño o riesgo, acudiendo
recientemente a la personalización, es decir agregando nombres y apellidos
del titular de la cuenta.
El Cheque
Al examinar las definiciones y contenido de este titulo valor Luisa Orta
de Barboza (1998) señala:
El cheque es un titulo de crédito, a la orden o al portador que contiene
S
O
D
A
RV
el mandato dirigido a un banco donde se tiene fondos disponibles, para que
SE
E
R
OS
se pague la suma indicada en el mismo.
CH
E
R
de disponer,
DEtotal o parcialmente, del saldo acreedor de una cuenta corriente
El cheque es un documento que constituye el medio normal o regular
bancaria. Es una orden o mandato de pago, escrita en formato impreso, con
determinados requisitos formales dirigida contra un banco, en donde el
librador tiene fondos disponibles o
créditos a su favor, para que, aquel
pague, a la vista, una suma determinada al portador o titular de dicha orden.
Es el titulo de crédito de la especie de los papeles de comercio, que
contiene una orden de pago pura y simple, librada contra un banco con el
cual se tiene establecido pacto de cheque para que pague a la vista, al
portador legitimado del titulo, una suma de dinero y en el caso de ser
rechazada, con las debidas constancias otorgue acción cambiaria y ejecutiva
contra el o los libradores.
Es un titulo de crédito que tiene la estructura y formato de la letra de
cambio, con una función económica diferente; no es instrumento de crédito
25
como la letra de cambio sino un instrumento de pago al servicio de quien
tenga fondos disponibles a través de un banco.
Características del Cheque
Es un titulo cambiario a la orden o al portador, literal, formal, autónomo,
abstracto, contentivo de la orden incondicional dirigida a un banquero a
través del cual, el remitente tiene fondos disponibles suficientes de pagar a la
vista al legitimo portador la suma que es mencionada, vinculando
solidariamente todos los firmantes frente al portador y provisto de fuerza
S
O
D
A
RV
ejecutiva.
SE
E
R
OS
Es un requerimiento escrito, suscrito generalmente por una persona
CH
E
R
un término
no mayor de seis días, una determinada cantidad de dinero
DE
llamada cuentacorrentista, en virtud del cual se autoriza a que se pague en
a
favor de quien suscribe el mismo o de un tercero.
En cuanto, al esquema que comprende los elementos: banco-libradorportador. Orta de Barboza (1998) indica la siguiente relación:
Entre el librador y el banco existe un derecho interno de naturaleza
contractual en virtud del contrato de Cuenta Corriente Bancaria que permite
disponer de los fondos por medio de un titulo valor denominado cheque.
Las relaciones del banco con el tenedor del cheque son de esencia
extracambiaria, no existen relaciones preestablecidas entre ellos. Finalmente
las relaciones de derecho externo, esto es, entre el librador o remitente del
cheque o el tenedor del mismo son de naturaleza cambiaria. (Pago del
cheque- no pago del cheque-revocación del cheque, etc.)
26
Etimológicamente el vocablo procede del idioma ingles “to check”,
documento en que se contiene una orden o mandato de pago que permite al
librador retirar en beneficio, o en el de un tercero, todos o parte de los fondos
que tiene depositados en poder del librado (banco) para cualquier operación
comercial.
Contiene las siguientes indicaciones fundamentales: 1) numero de
orden; 2)fecha y lugar en que se firma; 3) nombre del banco contra el que se
gira; 4) indicación de si es a la orden de una determinada persona o al
portador; 5) cantidad en moneda especifica; 6) firma del librador.
OS
D
A
izquierda del talonario (cuaderno), y por su derecha
V a un resguardo con la
R
E
S
E
serie y número del documento.
R
OS
H
C
RE
En D
la E
matiz el librador extracta el contenido principal del cheque. El
El cheque propiamente dicho esta unido a su talón o matriz por la parte
cheque es a la orden cuando se gira a nombre de persona física o jurídica, y
al portador, si no determina el tenedor. No se puede asignar el
descubrimiento o invención del cheque a una determinada persona,
aduciendo los textos escritos conocidos desde la antigüedad, pero si
podemos decir que es un instrumento que ha evolucionado a través de los
tiempos transformándose hasta lo que hoy constituye.
Tipos de Cheque
El cheque corriente:
El cheque como mandato de pago debe contener los siguientes requisitos
intrínsecos a saber:
a) Denominación de cheque en el texto mismo del titulo
27
b) El mandato puro y simple de pagar una suma determinada, que se
expresa con el vocablo páguese insertado en el mismo titulo, seguido de la
cantidad de que es acreedor el beneficiario del cheque la suma se indica en
letras en el cuerpo del cheque y en cifras a la derecha del encabezamiento.
c) El nombre del librado, que debe pagar, esto es la firma comercial del
banco donde el librador tiene cuenta abierta.
d) La indicación del lugar en que abra de efectuarse el pago.
e) El señalamiento de fecha y lugar de expedición.
f) La firma de quien admite el cheque.
g) La designación del beneficiario: ellos se determina por el objeto del
S
O
D
A
RV
mandato dado al librado.
SE
E
R
OS
Puede convenirse que el titulo sea pagadero:
CH
E
R
orden,
DesEel más común y para ello es suficiente con colocar el nombre y
1) A disposición de una persona determinada: es el cheque llamado ala
apellido del beneficiario.
2) A quien presente el titulo para su pago, se conoce como cheque al
portador. Dentro del cheque ordinario existe la modalidad de personalizar
los títulos, es decir, con el nombre y apellidos del librador.
3) El cheque no endosable conocido como no negociable es un cheque
cerrado no transmisible de ninguna manera, salvo a un banquero para su
cobro o su deposito, lleva impreso <no endosable>; menos común es la
cláusula <no negociable>. Tiene su origen en el derecho angloamericano,
el efecto de la cláusula esta en función de la no circulación del mismo,
diferente es la cláusula <no a la orden>, el cheque que solo puede ser
transferido por la cesión de crédito, no por endoso.
4) Cheque de ventanilla o de caja: ante la imposibilidad del cliente de
librar un cheque en los esqueletos recibidos del banco, estos suministran
un titulo que no tendrá todos los datos preimpresos (numero de cuenta,
etc.) pero cumple la función supletoria como forma de pago.
28
Cheques especiales:
Con esta denominación se conocen un conjunto de modalidades de títulos,
con fines específicos:
1) Cheque cruzado: es un titulo corriente cuyo formulario se encuentra
cruzado en el anverso por dos líneas mas o menos equidistantes entre si
(paralelas) trazadas en líneas oblicuas, manualmente o con un sello de tinta.
Como consecuencia este cheque no puede ser pagado sino a un banco o a
S
O
D
A
RV
un cliente del banco librado.
SE
E
R
OS
2) Cheque certificado: constituye un cheque cuya existencia de provisión
CH
E
R
en la aceptación
DE de una letra de cambio. La certificación exigida por el
esta certificada, como garantía, en el anverso del mismo, exactamente como
librador al banco (librado), eliminando así los temores del portador que
titubease en aceptar el cheque.
3) Cheque para abonar en cuenta: es un titulo que excluye el pago en
metálico. La cláusula frase <para abonar en cuenta> lo caracteriza. El efecto
propio de esta modalidad consiste en que el librado solo esta autorizado para
pagar el cheque vía de un asiento de contabilidad, que se realiza en forma
de abono en la cuenta propia del tenedor del cheque.
4) Cheque postal: son documentos emitidos para facilitar el movimiento
de las cuentas corrientes que llevan las administraciones de correos.
5) Cheque circular: mencionado por Pedro Mario Girardi, son títulos de
créditos emitidos por un banco y pagaderos en todas sus sucursales,
29
agencias, corresponsalías, etc., al parecer de origen italiano como una
variedad de cheque conformado.
6) Cheque de gerencia: el titulo denominado <de gerencia>, lo describe
Leoncio Landaez Otazo diciendo, un titulo de crédito a la orden emitido por
un banco o un instituto de crédito, por sumas que están disponibles en poder
de el en el momento de la emisión, y el cual es pagadero a la vista en
cualquier sucursal o agencia del banco emisor, pudiendo ser pagado y en
efecto es pagado las mas de las veces, por cualquier banco, tanto en el
domicilio del emisor como en cualquier otro domicilio.
OS
D
A
7) Cheque viajero: son títulos expedidos por el
Vlibrador a su propio cargo
R
E
Sprincipal o por las sucursales o
E
y pagaderos por su establecimiento
R
OlaSRepublica o en el extranjero.
H
corresponsales que tenga
en
C
E
R
E
D
La Demanda Judicial
Es en términos generales, toda petición formulada ante un tribunal de
justicia y, en sentido estricto, aquel medio a través del cual una persona
expone sus pretensiones a un tribunal iniciando así un proceso de carácter
civil en sentido amplio (civil, de familia, mercantil, laboral, contenciosoadministrativo, etc.), constituyendo el primer acto que inicia la relación
procesal.
Doctrinariamente, siguiendo a Hugo Alsina, se le considera un medio
hábil para ejercer el derecho a la acción, siendo la forma común de
ejercitarlo. En la mayoría de los sistemas debe ser escrita, aunque
excepcionalmente puede ser verbal, en algunos procedimientos orales.
30
Sergio Alfaro la define como un documento cuya presentación a la
autoridad (juez o árbitro) tiene por objeto lograr de ésta la iniciación de un
procedimiento para sustanciar en él tantos procesos como pretensiones
tenga el demandante para ser satisfechas por persona distinta a dicha
autoridad.
Una vez presentada ante el tribunal competente, la demanda debe ser
acogida a tramitación, mediante una resolución, debiendo emplazarse al
OS
D
A
V
demanda)en pocas palabras la demanda E
es R
la pretensión de una persona
S
E
R
(actor del proceso)exigiendo hacer
valer la misma.
S
HO
C
E
DER
demandado (o sea, notificársele y dándole un plazo para contestar tal
Protesto
El protesto es una figura propia de los Títulos Valores, que reviste
trascendental importancia en razón de ser, generalmente, un requisito
indispensable para que el tenedor pueda ejercer las acciones cambiarias, las
mismas que le permitirán hacerse cobro del importe contenido en el título.
En ese sentido el protesto es aquella diligencia notarial o judicial que
tiene por finalidad dejar constancia fehaciente e indubitable de la falta de
pago o aceptación del Titulo Valor, para lo cual deberá realizarse en la forma
prevista y dentro de los plazos establecidos por Ley de lo contrario se
perjudicaría el Titulo, es decir perjudicaría toda eficacia bancaria.
El protesto es un documento autentico, por medio del cual se hace
constar que el titulo ha sido presentado en su debida oportunidad al librado;
31
ya sea para que acepte efectuar el pago a su vencimiento o ya para que
efectúe el pago de la misma según el caso y que dicho librado se ha negado
a aceptarla o pagarla.
El protesto se entiende como la constancia autentica que de deja de
un hecho que tiene relaciona directa con un titulo o con un instrumento
cambiario y comprende toda clase de títulos valores. Al significar a palabra
autentico, se comprende la participación directa de un funcionario publico
que tenga competencia para dar fe publica y que por lo tanto este dentro de
los parámetros y requisitos que señala el articulo 1.357 del Código Civil que
OS
D
A
solemnidades legales x un registrador, por unVjuez u otro empleado o
EdarRfe publica en el lugar donde
S
E
funcionario publico que tenga facultad
para
R
S
O
H
el instrumento se haya
Cautorizado.
E
R
DE
dice : ..” Instrumento publico o autentico es el que ha sido autorizado con la
El código de comercio en su articulo 452 dice: “…La negativa de
aceptación o de pago debe constar por medio de un documento autenticado.
(Protesto por fatal de aceptación o por falta de pago).
De hacerse la solicitud del protesto por ante el notario, único
funcionario competente para levantarlo y a su falta por ante un Juez con
competencia para ello; es decir, el primer paso para el protesto es el escrito
de solicitud para que el funcionario se constituya e el domicilio del deudor y
se levante un acta contentiva de los motivos y circunstancias que han
motivado el mismo.
A tal efecto, el notario debe trasladarse al domicilio del librado para
levantar el justificativo correspondiente dejando constancia autentica de las
circunstancias exigidas, el acta o justificativo así levantado viene a constituir
un documento autentico y que será entregado al solicitante quien de esa
manera sea provisto de un documento autentico, esto es, de un protesto.
32
La Obligación
Escribe el autor italiano contemporáneo di Majo es una situación
instrumental (no final, como lo es el derecho de propiedad), de esto resulta
que ella tiende a resolverse en otra situación que asegure al deudor la
disponibilidad de un bien o de cualquier utilidad. El cumplimiento es, por
excelencia, el medio predispuesto para realizar la conversación de la
obligación de situación instrumental, en final.
S
O
D
A
RV
A su vez escribe la autora francesa Cátala:
SE
E
R
OS
La obligación da al acreedor el derecho de exigir de su deudor que le
CH
E
R
acreedorD
la E
obtiene normalmente gracias a la prestación del deudor, que es
procure una determinada ventaja. Esta ventaja es el fin de la obligación, el
el objeto de ella. En el pago verdadero la correspondencia entre estos dos
términos es total: la obligación logra su fin por la realización de su objeto. La
ejecución por el deudor, en efecto, supone simultáneamente las dos fases
del ligamen obligatorio, la deuda y el crédito… Pero esta extinción de la
obligación no esta subordinada a la satisfacción del acreedor.
En efecto, se sabe que esta satisfacción puede ser procurada de
diversas maneras: por el deudor, se trata entonces de un pago verdadero,
aun si es involuntario; por acontecimientos fortuitos o por una prestación que
presente todas las características objetivas del pago, pero diferente de el por
no emanar del deudor; el pago por un tercero extingue la deuda del acreedor
por la realización de este derecho, pero no puede ser asimilado al pago puro
y simple.
33
El Pago
El capitulo IV del Titulo III del Libro Tercero del Código Civil trata en su
Sección I del pago como uno de los medios de extinción de las obligaciones:
La extinción de la obligación (escribe de Page) es su desaparición, su
aniquilación. Esta desaparición tiene una consecuencia inmediata, forzosa, la
liberación del deudor. En el derecho romano, la palabra solutio tenía
originalmente esta acepción de disolución del vínculo obligatorio, aunque
después adquirió el significado de acto de satisfacción del acreedor.
OS
D
A
Capitulo IV, la disolución del vinculo obligatorio
Vpuede advenir por otros
R
E
Sde deudor, remisión de la deuda,
E
medios diferentes (novación por cambio
R
OSde la cosa debida, etc.; a lo que podríamos
H
prescripción extintiva,
perdida
C
E
R
E
añadir las
consecuencias
de la disolución del contrato que servia de fuente a
D
Como lo muestran, en cambio, las siguientes Secciones de ese mismo
la obligación: anulación, rescisión, resolución, revocación, etc.), por lo que la
idea de pago resulta restringida a la liberación del deudor mediante el
cumplimiento de la obligación.
Acción Cambiaria
Es el derecho que tiene el sujeto activo de la obligación contenida en
un título de crédito (tomador, beneficiario o último tenedor) para pretender el
pago en la vía judicial, por medio de un proceso ejecutivo.
Esta acción surge de acuerdo a las circunstancias:
En caso de falta de aceptación o de aceptación parcial: Cuando un
título de crédito que necesite aceptación, no es aceptado o lo es
34
parcialmente, surge el derecho a la acción cambiaria, para que la persona
que resulte ser el sujeto pasivo, responda de la obligación.
En caso de falta de pago o pago parcial: Cuando llega el
vencimiento de la obligación, el obligado puede negarse a pagar o pagar
parcialmente. En este caso se ejecuta el título mediante la acción cambiaria.
Cuando el librado o el aceptante fueren declarados en estado de
quiebra, de liquidación judicial, de suspensión de pagos, de concurso o
de otras situaciones equivalentes: En estos casos hay una presunción de
OS
D
A
la ley confiereVel derecho a
ER
S
E
R
que los obligados cambiarios pueden no cumplir con el deber a que se refiere
el título, y en tales casos
accionar
OS
H
C
E
R
E
Clases de Acciones Cambiarias
D
cambiariamente.
Acción Cambiaria Directa: Si la acción se ejercita en contra del deudor
principal obligado. En estos casos el principal obligado sería, dependiendo
del título de que se trate: en una letra de cambio, el librado-aceptante. En
una factura cambiaria, el comprador de la mercadería. En un pagaré, el que
promete el pago; En un certificado de depósito, el depositario de los bienes.
Además la acción directa puede plantearse en contra de los avalistas del
obligado principal, porque aún cuando su obligación es autónoma, su
categoría subjetiva es la de substituir al obligado principal.
Acción cambiaria en la Vía de Regreso: Llamada también Acción de
Regreso, es la que procede en contra del librador, el endosante o el avalista
que no lo sea del obligado principal.
35
Acción Causal
La creación y la transmisión de un título valor tienen como causa la
relación fundamental entre el librador y su tomador y entre cada endosante y
su endosatario, respectivamente.
La relación causal no se extingue por la creación ni por la transmisión
del título. El propietario de un título valor tiene dos derechos a la vez: el
emergente de la relación fundamental que lo liga al creador o al endosante
que lo trasmitió y el derecho incorporado al título. Para obtener el
OS
D
A
judiciales que la Ley ha denominado, respectivamente,
como “acción
V
R
E
cambiaria” y como “acción causal. RES
OS
H
C
ERdeEla acción causal es obtener la prestación debida por la
ElD
objeto
reconocimiento judicial de esos dos derechos tiene sendas acciones
relación fundamental que fue causa de la creación o de la trasmisión del
título valor.
La acción causal se encauzará por las vías procesales que el Derecho
procesal ha previsto para el negocio jurídico de que se trate.
Tanto las expresiones “acción causal” como “acción cambiaria”
responden a un uso tradicional que podemos calificar como impropio, ya que
pueden sugerir que se trata de ritos procesales distintos y especiales,
cuando en rigor no lo son.
El calificativo causal o cambiario agregado a la palabra acción sólo
tiene por fin llamar la atención sobre el objeto del juicio que se promueve: en
uno se busca el reconocimiento de un derecho emergente de una relación
36
fundamental y en el otro se procura la satisfacción del derecho incorporado al
documento.
Bases Legales
En el código de comercio venezolano específicamente, se encuentran
las bases legales aplicables a esta investigación
OS
D
A
las acciones por falta de aceptación y falta de V
pago
R
E
S
E
R
OS
H
C
E
R
Artículo 452.La
E
D negativa de aceptación o de pago debe constar por medio
En el Libro Primero (del comercio en general), Titulo IX, Sección 7º de
de un documento auténtico (protesto por falta de aceptación o por falta de
pago).
El protesto por falta de pago debe ser sacado, bien el día en que la letra se
ha de pagar, bien en uno de los dos días laborables siguientes.
El protesto por falta de aceptación debe hacerse antes del término señalado
para la presentación a la aceptación. Si, en el caso previsto en el párrafo
segundo del artículo 432, la primera presentación ha tenido lugar el último
día del término, el protesto puede aún ser sacado el día siguiente.
El protesto por falta de aceptación exime de la obligación de presentar la
letra a su pago y de sacar el protesto por falta de pago.
37
En los casos previstos en el número segundo del artículo 451, el portador no
puede ejercitar sus acciones, sino después de la presentación de la letra al
librado para su pago y después de haber sacado el protesto.
En los casos señalados en el número tercero del artículo 451, la
presentación de la resolución declaratoria de la quiebra del librador es
suficiente para que el portador pueda ejercitar sus recursos o acciones.
Artículo 461. Después del vencimiento de los términos fijados para la
presentación de una letra de cambio a la vista o a cierto término vista:
S
O
D
A
RV
Para sacar el protesto por falta de aceptación o por falta de pago.
SE
E
R
OS
Para la presentación al pago en caso de resaca sin gastos.
CH
E
R
DE
el librador y contra los obligados, a excepción del aceptante.
El portador queda desposeído de sus derechos contra los endosantes, contra
A falta de presentación a la aceptación en el término estipulado por el
librador, el portador pierde sus acciones tanto en defecto de pago como de
aceptación, a menos que no se derive de los términos de la estipulación que
el librador no ha entendido eximirse más que de la garantía de la aceptación.
Si la estipulación de un término para la presentación está contenida en un
endoso, el endosante solamente puede valerse de dicho término.
En el Titulo XI (DEL CHEQUE)
Se Encuentra Todo Lo Referido Por El Legislador En Cuanto Al Titulo
Valor Denominado Cheque.
38
Artículo 479. Todas las acciones derivadas de la letra de cambio contra el
aceptante, prescriben a los tres años, contados desde la fecha de
vencimiento.
Las acciones del portador contra los endosantes y el librador prescriben al
año a partir de la fecha del protesto sacado en tiempo útil, o de la del
vencimiento en caso de cláusula de resaca sin gastos.
Las acciones de endosantes los unos contra los otros y contra el librador,
prescriben a los seis meses, a contar desde el día en que el endosante ha
reembolsado la letra o desde el día en que el mismo ha sido demandado.
S
O
D
A
RV
SE
E
R
OS
Artículo 489. La persona que tiene cantidades de dinero disponible en un
CH
E
R
E de sí mismo, o de un tercero, por medio de cheques.
de ellas en
Dfavor
instituto de crédito, o en poder de un comerciante, tiene derecho a disponer
Artículo 490. El cheque ha de expresar la cantidad que debe pagarse, ser
fechado y estar suscrito por el librador.
Puede ser al portador, Puede ser pagadero a la vista o en un término no
mayor de seis días, contados desde el de la presentación.
Artículo 491. Son aplicables al cheque todas las disposiciones acerca de la
letra de cambio sobre:
El endoso.
El aval.
La firma de personas incapaces, las firmas falsas o falsificadas.
El vencimiento y el pago.
El protesto.
Las acciones contra el librador y los endosantes.
Las letras de cambio extraviadas.
39
Artículo 492. El poseedor del cheque debe presentarlo al librado en los ocho
días siguientes al de la fecha de la emisión, si el cheque es pagadero en el
mismo lugar en que fue girado; y en los quince días siguientes, si es
pagadero en un lugar distinto. El día de la emisión del cheque no está
comprendido en estos términos.
La presentación del cheque a término, se hará constar con el visto del librado
y en defecto de dicho visto en la forma establecida en la Sección VII, Título
IX.
OS
D
A
establecidos en el artículo anterior y no exige V
el pago a su vencimiento,
R
E
S
E
pierde su acción contra los endosantes.
R
S el librador si después de transcurridos los
Ocontra
H
Pierde asimismo su C
acción
ERE la cantidad de giro ha dejado de ser disponible por
términosD
antedichos,
Artículo 493. El poseedor de un cheque que no lo presenta en los términos
hecho del librado.
Artículo 494. El que emita un cheque sin provisión de fondos y no proveyere
al librado de los fondos necesarios antes de la presentación del cheque o
que después de emitido éste, frustrara su pago, será penado por denuncia
de parte interesada con prisión de uno a doce meses, siempre que no
concurran las circunstancias previstas en el Código Penal por el delito de
estafa.
El que haya recibido un cheque a sabiendas de que fue emitido sin provisión
de fondos, no tendrá acción penal contra el librador y será castigado con
multa hasta de un quinto del valor del cheque o arresto proporcional.
A los efectos de este artículo, el librado, a requerimiento del presentante,
estará obligado a expresar al dorso del cheque o en hoja adjunta, la razón
por la cual no hace el pago.
40
EN EL CODIGO CIVIL VENEZOLANO
En el Capitulo V denominado de Las Pruebas de las Obligaciones y
su extinción, en la sección primera llamado de la prueba por escrito, se
encuentra la base legal sobre este tema:
2º. De los Instrumentos Privados
Artículo 1.363.- El instrumento privado reconocido o tenido legalmente por
reconocido, tiene entre las partes y respecto de terceros, la misma fuerza
OS
D
A
de las declaraciones; hace fe, hasta prueba enV
contrario, de la verdad de
R
E
S
E
esas declaraciones.
R
OS
H
C
E
ERAquél
Artículo D
1.364.contra quien se produce o a quien se exige el
probatoria que el instrumento público en lo que se refiere al hecho material
reconocimiento de un instrumento privado, está obligado a reconocerlo o
negarlo formalmente. Si no lo hiciere, se tendrá igualmente como reconocido.
EN EL CODIGO DE PROCEDIMIENTO CIVIL VENEZOLANO
En el Titulo II, Capitulo V, en la Sección IV denominada del
Reconocimiento de Instrumentos Privados se encuentran las bases legales
aplicables a esta investigación en materia de la demanda que se debe
interponer y sobre cuales documentos son tomados como pruebas escritas
suficientes.
Artículo 444: La parte contra quien se produzca en juicio un
instrumento privado como emanado de ella o de algún causante suyo,
deberá manifestar formalmente si lo reconoce o lo niega, ya en el acto de la
41
contestación de la demanda, si el instrumento se ha producido con el libelo,
ya dentro de los cinco días siguientes a aquel en que ha sido producido,
cuando lo fuere posteriormente a dicho acto. El silencio de la parte a este
respecto, dará por reconocido el instrumento.
También se observa en el Libro Cuarto Título II, denominado Los
Juicios Ejecutivos en su Capítulo I llamado La Vía Ejecutiva:
Artículo 630. Cuando el demandante presente instrumento público u otro
instrumento auténtico que pruebe clara y ciertamente la obligación del
OS
D
A
acompañe vale o instrumento privado reconocido
V por el deudor, el Juez
R
E
S y si fuere de los indicados, a
E
examinará cuidadosamente el instrumento
R
OS inmediatamente el embargo de bienes
H
solicitud del acreedor
acordará
C
E
R
E
suficientes
para
cubrir
la obligación y las costas, prudentemente calculadas.
D
demandado de pagar alguna cantidad líquida con plazo cumplido; o cuando
Artículo 631. Para preparar la vía ejecutiva puede pedir el acreedor, ante
cualquier Juez del domicilio del deudor o del lugar donde se encuentre éste,
el reconocimiento de su firma extendida en instrumento privado, y el Juez le
ordenará que declare sobre la petición.
La resistencia del deudor a contestar afirmativa o negativamente dará fuerza
ejecutiva al instrumento. También producirá el mismo efecto la falta de
comparecencia del deudor a la citación que con tal objeto se le haga; y en
dicha citación deberá especificarse circunstanciadamente el instrumento
sobre que verse el reconocimiento.
Si el instrumento no fuere reconocido, podrá el acreedor usar de su derecho
en juicio.
Si fuere tachado de falso, se seguirá el juicio correspondiente si el Tribunal
fuere competente, y de no serlo, se pasarán los autos al que lo sea.
Igualmente en el procedimiento por intimación:
42
Artículo 646. Si la demanda estuviere fundada en instrumento público,
instrumento privado reconocido o tenido legalmente por reconocido, facturas
aceptadas o en letras de cambio, pagarés, cheques, y en cualesquiera otros
documentos negociables, el Juez a solicitud del demandante, decretará
embargo provisional de bienes muebles, prohibición de enajenar y gravar
inmuebles o secuestro de bienes determinados. En los demás casos podrá
exigir que el demandante afiance o compruebe solvencia suficiente para
responder de las resultas de la medida. La ejecución de las medidas
decretadas será urgente. Quedan a salvo los derechos de terceros sobre los
S
O
D
A
RV
bienes objeto de las medidas.
SE
E
R
OS
HBases Jurisprudenciales.
C
E
R
DE
Sentencia del 24 de marzo de 2003 (TSJ Sala de Casación Civil)
Caso: J. Martis contra Depositaria Judicial Estaveca, C.A.
Expediente No. 01-01143
Sentencia No. 00099
Ponente: Magistrado Dr. Antonio Ramírez Jiménez.
“Sobre la inexistencia del cheque por no aparecer en las formas
conjuntas requeridas al efecto de acuerdo al estatuto de la sociedad
que lo libro.”
Sobre el particular la recurrida señalo lo siguiente: …se trata de un titulo
valor, de un cheque emitido por una persona jurídica que libra el documento
contra una cuenta corriente que ha abierto en una entidad financiera y cuya
disponibilidad hay de verificarse mediante firmas conjuntas así lo determina e
sus estatutos sociales y lo confirma e banco…, librado en este caso; el
pago, el titulo debe ser rechazado por el librador y abstenerse de pagarlo
43
como lo hizo la entidad bancaria, en opinión de quien suscribe este fallo no
vale como cheque y así se declara,”…
…. Sin embargo la sala no comparte el pronunciamiento extremo de la
recurrida en el sentido de que al ser firmas conjuntas y faltar una de ellas el
cheque no vale como tal. Ciertamente, el banco no debe pagar el cheque
que carezca de las firmas necesarias de acuerdo al registro que la institución
financiera tenga de las firmas requeridas o autorizadas para una determinada
cuenta. Pero esta institución es muy distinta a considerar inexistente el
cheque, y que aquellos tenedores y portadores de buena fe no pueden exigir
el pago contra otro signatario del titulo valor…”
OS
D
A
Sentencia del 24 de marzo de 2003 (TSJ Sala de V
Casación Civil)
R
E
SEstaveca, C.A.
E
Caso: J. Martis contra Depositaria R
Judicial
OS
H
Expediente No. 01-01143
C
E
R
E
Sentencia
No.
00099
D
Ponente: Magistrado Dr. Antonio Ramírez Jiménez.
“Operó la caducidad para el potador del cheque frente al librador, al
presentarlo tardíamente al cobro.
…”
Sentencia del 30 de septiembre de 2003 (TSJ Sala de Casación Civil)
Caso: Internacional Press, C.A. contra Editorial Nuevas Ideas, C.A.
Expediente No. 01-937
Sentencia No. 00606
Ponente: Magistrado Dr. Antonio Ramírez Jiménez.
“Sobre el plazo para la presentación al pago del cheque a la vista”.
“…, si el librador, al emitir un cheque no tenia fondos disponibles en poder
del librado, o si la cantidad del giro ha dejado de ser disponible por hecho del
librador, el tenedor del cheque, no obstante no haberlo presentado a su
44
debido tiempo, puede ejercitar su acción de regreso contra el librador… de lo
anterior se colige que la sentenciadora de alzada considero que se había
producido la caducidad de la acción cambiaria intentada contra el librador por
no haberse presentado al cobro ni protestado el cheque, de manera que
cuando se ejerce la acción y en el libelo no hay que indicar el origen del
cheque, toda vez que la acción surge del mismo instrumento…”.
Sentencia del 13 de diciembre de 2005 (TSJ Sala Constitucional)
Caso: Médicos Asociados, S.A. en amparo
Expediente No. 04-2632
OS
D
A
Ponente: Magistrado Dr. Marcos Tulio Dugarte Padrón
RV
E
S
E
R
S
O que emana del negocio fundamental habido
“… la relación causalC
esH
aquella
E
ERy el primer tomador, con motivo del cual se ha emitido el
entre el D
librador
Sentencia No. 4574
cheque. Esta relación crea vínculos entre las partes intervinientes regidos por
clausulas contractuales o en su defecto por las disposiciones legales
pertinentes, las cuales son extrañas a la relación cambiaria que surge del
propio título valor, utilizado como instrumento de pago. De manera que
cuando se ejerce la acción cambiaria, el cheque es el instrumento
fundamental de la acción y en el libelo no tiene porque indicarse el origen o
causa de su emisión, toda vez que la acción surge del mismo instrumento.”
Sentencia del 2 de Noviembre de 2001 (TSJ Sala de Casación Civil)
Caso: J.C Cuesta contra C.J Salomón Expediente No. 00-007
Sentencia No. 0345
Ponente: Magistrado Dr. Antonio Ramírez Jiménez.
“El protesto es la única prueba idónea para demostrar la falta de pago
del cheque. Caso de cheque protestado extemporáneamente”.
45
“… aunque en una y otra la extinción del derecho se verifica por la inacción
durante el lapso señalado en ejercer determinada actividad jurídica, la
prescripción por no ser de orden publico es un derecho que puede hacerse
valer o renunciarse por la parte a quien beneficia; los términos de la
prescripción pueden ser interrumpidos, en tanto que la caducidad es de
orden publico y constituye un termino fatal, que no esta sujeto a interrupción
ni suspensión y obra contra toda clase de personas…. La sala para decidir
observa: el articuló 643 ordinal 3º del código de procedimiento civil
textualmente dispone lo siguiente: “El juez negara la admisión de la demanda
por auto razonado en los casos siguientes: 3º) cuando el derecho que se
OS
D
A
demandante acompañe un medio de prueba
V que haga presumir el
R
E
cumplimientote la contraprestaciónR
oE
la S
verificación de la condición, en este
S
caso el protesto...” CHO
E
R
E
D
alega esta subordinado a una contraprestación o condición, a menos que el
46
Mapa de Variables.
S
O
D
VA
Objetivo General: Determinar el Valor Probatorio del Titulo Valor cheque como instrumento fundamental frente a una
demanda de acción cambiaria en la Republica Bolivariana de Venezuela.
Objetivos Específicos
Describir
el
HOS
Categoría
C
E
R
DE
R
E
S
RE
Subcategoría
Unidad de Análisis
Cuenta Corriente
valor Valor probatorio del titulo Cheque
Barboza Parra, Ely Saúl (Año
probatorio del titulo valor valor cheque
Características del cheque
1999).
cheque
Tipos de Cheque
Orta de Barboza, Luisa ( Año
Demanda Judicial
1998)
Protesto
Noguera, Abdon
frente
demanda
cambiaria
de
a
una
acción
en
la
Álvarez, Tulio Alberto ( Año 2001)
Republica Bolivariana de
Venezuela
41
18
Objetivo General: Determinar el Valor Probatorio del Titulo Valor cheque como instrumento fundamental frente a una
demanda de acción cambiaria en la Republica Bolivariana de Venezuela.
Objetivos Específicos
Categoría
S
O
H
C
S
O
D
VA
R
E
S
RE
Subcategoría
Obligación
Analizar la Acción causal Acción causal derivada del
E
R
E
D
derivada del Titulo Valor Titulo Valor Cheque
Cheque
demanda
frente
de
a
una
Pago
Código de Procedimiento Civil
Código de Comercio
Decisiones TSJ
Acción Cambiaria
acción
Unidad de Análisis
Ramírez & Garay (2003-2005)
Orta de Barboza, Luisa (Año
cambiaria en la Republica
Clases de Acción Cambiarias
Bolivariana de Venezuela
1998)
Morlés Hernández, Alfredo (Año
2002)
Acción Causal
48
S
O
D
A
RV
SE
E
R
OS
H
C
E
R
DE
CAPITULO III
MARCO METODOLOGICO
18
CAPITULO III
MARCO METODOLOGICO
Tipo de investigación.
S
O
D
A
RV
Este trabajo de investigación acogiéndonos al criterio establecido por
Nava de Villalobos (2002) de acuerdo al nivel del conocimiento a lograr es
SE
E
R
S
O
rigurosa y sistemática las
características,
funciones, frecuencias, relaciones
H
C
E
de asociación
DERde determinados fenómenos y hechos a nivel interno y
de tipo Descriptiva ya que esta tiene como objetivo principal señalar en forma
externos por cuanto comprenden, además de la descripción señalada, el
registro, el análisis e interpretación de la naturaleza actual y la composición o
procesos, relaciones internas y externas de los hechos o fenómenos objetos
de estudio; su grado de acercamiento hacia la explicación definitiva es
bastante alto por cuanto en ella se formulan y comprueban hipótesis como
aportes al campo respectivo.
El objetivo de la investigación descriptiva consiste en llegar a conocer
las situaciones, costumbres y actitudes predominantes a través de la
descripción exacta de las actividades, objetos, procesos y personas. Su meta
no se limita a la recolección de datos, sino a la predicción e identificación de
las relaciones que existen entre dos o más variables. Los investigadores no
son meros tabuladores, sino que recogen los datos sobre la base de una
hipótesis o teoría, exponen y resumen la información de manera cuidadosa y
50
luego
analizan
minuciosamente
los
resultados,
a
fin
de
extraer
generalizaciones significativas que contribuyan al conocimiento.
En esta investigación se rige según este criterio ya que para realizar la
misma se examinan las características del problema escogido, para luego
definirlo y poder logra una formulación de
hipótesis, lo cual permitirá
enunciar los supuestos en que se basan dichas hipótesis y los procesos
S
O
D
A
RV
adoptados. Se escogen los temas y las fuentes apropiados a fin de clasificar
los datos, categorías precisas, que se adecuen al propósito del estudio y
SE
E
R
O
significativas que se quiere
conS
dicha investigación propuesta.
H
C
E
DER
permitan poner de manifiesto las semejanzas, diferencias y relaciones
Diseño de Investigación.
Cada modalidad de investigación requiere de datos e información para
comprobar sus hipótesis desarrollar su esquema o plantear una propuesta,
en razón de esto se distingue entre investigaciones documentales, de campo
y de laboratorio inclinando nuestro trabajo de investigación sobre un diseño
de investigación documental.
Según Finol, y Nava,(1994) la investigación documental conocida
hasta
hace
poco
tiempo
como
investigación
bibliográfica,
es
una
investigación formal, teórica, abstracta si se quiere, por cuanto se recoge,
registra, analiza e interpreta la información contenida en documentos en
soporte de información registrada, es decir, en libros, periódicos, revistas
científicas, materiales icnográficos y video gráficos, sonoros, escritos en
51
general, diskettes, casettes, discos compactos, documentos jurídicos y no
jurídicos, los obtenidos por medios electrónicos, aquellos literarios e
históricos en cuyo contexto es posible es posible encontrar un mensaje
jurídico.
Así puede afirmarse que la investigación documental como la
investigación científica, constituye un proceso de búsqueda selección,
S
O
D
A
RV
lectura, registro, organización, descripción, análisis e interpretación de datos
extraídos de fuentes documentales existentes entorno a un problema con el
SE
E
R
OS
fin de encontrar respuestas a interrogantes planteadas en cualquier área del
H
C
E
R
DE
conocimiento humano.
Conocida también como dogmática, la investigación teórica tiene
como eje fundamental el esquema de contenido, el cual funge de hipótesis
en esta modalidad de investigación, o cuanto representa el análisis previo del
tópico a investigar, la relación entre los diferentes puntos y subpuntos así
como también permite de antemano observar si existen o no lagunas, y en el
caso de que existan, plantearse la solución.
La presente investigación esta contenida en documentos con soporte
de información registrada y documentos jurídicos de acuerdo al ámbito que
nos compete por ser esta una investigación de ciencias sociales regulada
tanto por bases jurisprudenciales, como documentales y la legislación
venezolana.
52
Técnica de Recolección de Datos.
Según Nava (2002), el objetivo de la técnica en esta parte del proceso
investigativo es la de un medio que permite aprehender la información útil
para llevar a cabo la comprobación de la hipótesis o del desarrollo del
esquema. En cuanto a la propuesta, una vez presentada, el paso siguiente
S
O
D
A
RV
es demostrar su factibilidad y viabilidad. Cuando las fuentes son
documentos, las técnicas apropiadas son el fichaje, el sistema folder y la
observación documental.
SE
E
R
OS
H
C
E
R
Este E
D trabajo especial de grado está basado dentro de las técnicas de
recolección de datos antes descrita en la observación documental, debido a
que esta técnica es concebida como la percepción visual que se emplea para
captar los datos que se registran y constituye el procedimiento sistemático de
usar todos los sentidos para buscar y obtener los datos necesarios para
resolver los problemas planteados a través de la comprobación de hipótesis
formuladas en un proceso de investigación científica, como técnica es el
registro sistemático valido y confiable de comportamiento y conductas
manifiestas como métodos para recolectar datos, es muy similar al análisis
de contenido.
Si se toma en cuenta la naturaleza de las unidades de observación
encontramos que el tipo de observación aplicable a la investigación es la
observación documental ya que esta se verifica cuando las unidades de
observación están constituidas por documentos.
53
CAPITULO IV
S
O
D
A
RV
RESULTADOS DE LA INVESTIGACIÓN
SE
E
R
OS
H
C
E
R
DE
54
ANALISIS DE LOS RESULTADOS
PUNTUALIZAR LA PRUEBA IDÓNEA PARA DEMOSTRAR LA
FALTA DE PAGO DEL TITULO VALOR CHEQUE FRENTE A UNA
DEMANDA DE ACCIÓN CAMBIARIA EN LA REPUBLICA BOLIVARIANA
DE VENEZUELA.
De acuerdo a lo preceptuado en el articuló 491 del código de comercio
venezolano y a lo analizado guante la investigación de este trabajo especial
de grado son aplicables al cheque
S
O
D
A
RV
SE
E
R
DESCRIBIR EL VALOR
S PROBATORIO DEL TITULO VALOR
O
H
C
CHEQUE FRENTE
A UNA DEMANDA DE ACCION CAMBIARIA EN LA
E
R
E
D BOLIVARIANA DE VENEZUELA
REPUBLICA
El pacto de cheque, si bien puede ser terminante, en la práctica se
limita sin declaración formal con la entrega que el banco le hace al cliente del
talonario de cheques y la identificación de este en la normativa respectiva,
donde constan las obligaciones a su cargo respecto del talonario que recibe.
Tales acciones constituyen la autorización del banco para que el
cliente empiece en forma regular la expedición de cheques contra la cuenta
corriente abierta a su orden.
Se establecen de esta manera unas relaciones de carácter contractual
que no pertenecen a la existencia y validez del cheque como titulo de crédito,
sino que se relacionan con su regularidad como orden de pago, ya que ese
convenio impreso será aceptado y apto como titulo de crédito cambiario
(derecho externo) aun cuando no medie realmente el pacto de cheque, o
55
cuando no tenga provisión de fondos o cuando sea negado por existir orden
de no cancelación fundamentalmente por razón legal o reglamentaria.
Se justifica la demanda de un pacto de cheque, si se tiene presente
que tanto la ley como su reglamentación imponen una serie de obligaciones y
responsabilidades para el cliente, en cuanto a como utilizar, conservar a
buen resguardo y devolver al banco las formulas no utilizadas, la moneda en
que se debe librar el cheque, el idioma en que hay que redactarlo, y al banco,
sobre el modo de entregar los fondos, las oportunidades en que debe
abstenerse de pagar el cheque, los recaudos que tiene que adoptar en el
S
O
D
A
RV
caso de rechazarlo entre otros.
SE
E
R
OS
La acción y efecto entre el librador y el tenedor del título, es el derecho
CH
E
R
por su naturaleza
DE cambiaria, sin exclusión de las relaciones jurídicas que
externo del cheque, es decir el titulo de crédito, y por lo tanto caracterizado
sirven de causa o relación fundamental del libramiento o transmisión del
cheque que en condiciones normales tiene esencia extracambiaria. La
emisión y entrega de un cheque hace nacer dos relaciones de carácter
obligatorio: una entre girador y tenedor (en caso de ulterior endoso entre
girador, tomador y endosatario) y la otra entre girador y girado.
Siendo el primer caso de esencia estrictamente cambiaria ya que el
cheque se encuentra regido por disposiciones legales sobre la letra de
cambio, a tenor de la remisión que a ellas hace el artículo 491 del Código de
Comercio. A su vez, la relación entre girador y girado (este último,
normalmente, un banco comercial) es de carácter extracartular basado en el
subyacente contrato de cuenta corriente bancaria, por cuya virtud la banca
conviene en prestar un servicio de caja a su cliente al asumir el compromiso
de atender las órdenes de pago que este le dirija mediante la emisión de
cheques.
56
Por último, aparecen las relaciones y eventuales responsabilidades
que se pueden producir entre el tenedor-presentante del cheque y el instituto;
quienes no guardan ninguna conexión preestablecida y las que pudieran
establecerse serán de esencia extracambiaria y extracontractual, ya que el
banco nunca responderá cambiariamente ante el presentante del título que
se gira.
Si se analiza el artículo 1.358 del Código Civil, se observa que el
legislador califica como documento privado a aquel que no reúne los
OS
D
A
privado cuando tiene un origen de clase (privadoV
o particular), sino cuando a
R
E
S su expedición o autorización
E
pesar de originarse en una actividad
pública
R
OS sin competencia o facultad para ello.
H
ocurre por parte de un
funcionario
C
E
R
E
D
requisitos para ser documento público, es decir, que no solo es documento
Pero no está demás también resaltar que no todo documento
autorizado por un funcionario público competente, en ejercicio de sus
funciones, tiene el carácter de documento público ya que en algunas
ocasiones, por ejemplo, interviene el juez para efectos del reconocimiento de
documentos privado, pero tales documentos sólo se revisten de autenticidad
sin perder su naturaleza privada.
La doctrina y la jurisprudencia reconocen la importancia del
documento privado, pues por ser una prueba pre constituida por las partes se
desprende de ella una presunción de sinceridad, debido a que aquellas han
querido tener una comprobación del negocio que han realizado.
Son múltiples las especies de documentos privados. Son por
ejemplos, cartas, los libros de los comerciantes, asientos en papeles
domésticos, telegramas, planos, etc. En fin es todo aquello que es obra de
57
las partes, en las cuales estas han querido constar un hecho, acto o negocio
jurídico, es decir, pueden ser declarativos, representativos, dispositivos o
informativos.
Los documentos privados pueden envolver una gran variedad,
pudiendo las partes formarlos como mejor les parezca, sin la exigencia de
ningún requisito formal, a menos que se trate de aquellos regulados
legalmente, como letra de cambio, cheque, pagare, libros de los
comerciantes. No obstante se puede decir que en algunas ocasiones se
exige, dependiendo del objeto o contenido del documento, formalidades que
S
O
D
A
RV
son exigidas por la ley, por ejemplo lo relacionado al testamento.
SE
E
R
OS
En cuanto al valor probatorio de los documentos privados se puede
CH
E
R
vigente; las
formalidades que deben acreditarse para su eficacia probatoria .
DE
apreciar de acuerdo a varas reglas establecidas en el código civil venezolano
1.- Si el documento privado es reconocido o sea autenticado tenido
legalmente como reconocido su valor probatorio es de plena fe entre las
partes y respecto a terceros. (Articulo 1.3.63 del Código Civil).
2.- Si el documento no tiene esa autenticidad, debe al menos estar
firmado por el obligado, en cuyo caso, con base a la nueva doctrina y a los
principios constitucionales, debe presumirse la buena fe de la autenticidad
del documento, por lo que corresponde a la parte contraria, a quien se opone
rechazarlo desconociendo su firma; los otros documentos se tomarán como
principio de prueba
por escrito (artículos 1.368,1.371, 1.374 y 1.375 del
código civil).
Existen además ciertos requisitos de validez probatoria del documento
privado entre los cuales resaltan los siguientes:
58
1.- Que el documento sea elaborado con consentimiento de las partes;
teniendo en cuenta que la elaboración del documento debe responder a la
libertad jurídica de sus otorgantes, esto es, no puede originarse en un acto
de violencia o coacción física o moral, el acto tiene que ser un acto voluntario
y consiente.
2.- Que sea aportada al proceso de una forma legítima, esto es
consecuencia del principio de la licitud de la prueba, pues tiene que ser
obtenida y aportada bajo formas procesales, no puede ser aportada al
S
O
D
A
RV
proceso a través de la violación de derechos del poseedor del documento, ya
SE
E
R
OS
que se trataría de una prueba ilícita.
CH
E
R
reconocimiento
DE del documento, los documentos privados no valen por si
3.- Que se cumplan las formalidades exigidas por la ley para el
mismos , si no son reconocidos por la parte a quien se oponen, o tenidos
legalmente por reconocidos tal como lo disponen los artículos 1.363 y 1.364
del código civil y 444 del Código de Procedimiento Civil venezolano.
4.- La licitud del objeto o de la causa del acto documentado, este
problema ha sido objeto de discusión ya que existe una confusión doctrinaria
entre acto y documento; no hay dudas que el acto que se forma sobre la
base de un objeto o causa ilícita es nulo, pero no el documento este ultimo
tiene existencia y puede tener valor probatorio precisamente para probar la
ilicitud. También puede ocurrir que el acto sea valido, pero sea nula la forma
como se formo el documento.
Como resultado de esta investigación se puede observar de acuerdo a
lo anteriormente señalado que existen o son necesarios ciertos requisitos
59
para que dicho documento tenga eficacia probatoria entre ellos se
encuentran los siguientes:
1.- Que este establecida o presumida la autenticidad del documento, el
juez debe estar seguro de la autenticidad del mismo, para considerarlo como
medio de prueba. Esta autenticidad puede estar legalmente presumida o
valorada (tarifa) como prueba. El Código Civil en su artículo 1.363 establece
que el instrumento privado reconocido o tenido legalmente por reconocido
hace plena fe, mientras no se ha declarado falso; allí hay pues una
presunción de autenticidad.
OS
D
A
2.- Que el contenido mismo del documento
V sea convincente , el
R
E
S en su contenido y que tenga
E
documento debe tener claridad yR
precisión
S
H
relación con lo que
seOpretende probar, el documento debe dar
C
E
R
E
convencimiento
al
juez sobre los hechos investigado.
D
3.- Que no halla prueba legalmente valida en contra. El contenido o el
acto mismo pueden ser desvirtuados por otras pruebas, puede ser tachado el
documento y demostrada la tacha con otras pruebas; puede haber confesión
en contra que desvirtúe el acto o el contenido; puede haber experticia,
prueba de testigos y otros medios, todo depende de lo que se discuta en el
proceso.
4.- Que este completo y sin alteraciones mutilaciones o tachaduras
que alteren su contenido, si bien es cierto que los documentos privados no
están sujetos a ningún requisito de forma, esto es, pueden estar escritos en
idioma extranjero, omitirse lugar y fecha, dejarse de salvar enmendaduras o
interlineaciones, no es menos cierto que no debe estar mutilado o tachado de
tal forma que haga impreciso su contenido.
60
Como se puede deducir el alcance probatorio de los documentos
privados entre las partes depende de su autenticidad a tenor de la norma
anteriormente citada (artículo 1.363 del Código Civil), pues de alguna manera
se asimila la eficacia al de los documentos públicos, el documento privado
desprovisto de autenticidad carece de eficacia probatoria es por ello, que el
articulo 445 del código del procedimiento civil habla de la firma; se niega o se
reconoce la firma.
El contenido puede ser impugnado por cualquier medio de prueba
acotando que los documentos privados no valen por si mismos nada, si no
OS
D
A
reconocidos. Pero debe saberse que en principioV
gozan de la presunción de
R
E
S legal, la parte contra quien se
E
buena fe por lo que puestos en la R
oportunidad
OS en el lapso legal reconociéndolo o
H
opone tiene que C
manifestarse
E
R
E
desconociéndolo
D pues si no acude a este pronunciamiento el juez podrá
son reconocidos por la parte a quien se oponen o tenidos legalmente por
declararlo legalmente reconocido.
Ahora bien, en el derecho moderno la prueba documental no sólo
abarca a la prueba escrita, sino también sino todo aquello que contenga un
hecho que sea representado en virtud de obra o inteligencia humana.
En nuestra legislación en el artículo 395 se consagra la libertad de
medios probatorios, pero allí mismo se estipula que aquellos medios que no
estén expresamente contemplados en la ley estos medios se promoverá y
evacuaran aplicando por analogía las disposiciones relativas a los medios de
prueba semejantes contemplados en el Código Civil y en su defecto en la
forma que señale el Juez conforme a lo establecido en el artículo 7 del
Código de Procedimiento Civil.
61
ANALIZAR LA ACCION CAUSAL DERIVDA DEL TITULO VLOR
CHEUQE FRENTE A UNA DEMANDS DE ACCION CAMBIARIA EN LA
REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
El portador puede promover la acción causal sólo contra la persona
que la creó a su favor el instrumento cambiario, o que se lo trasmitió, esto es,
sólo tiene acción contra quien fue su co-contratante en la relación causal. En
consecuencia, a vía de ejemplo, el tomador tiene acción causal contra el
librador y a su vez contra cada endosatario la tiene contra su respectivo
endosante y el librador contra el girado.
OS
D
A
Resaltamos la diferencia con la acción cambiaria.
V En ésta, el portador
R
E
Scambiarios, el importe de la letra y
E
puede demandar, a todos los obligados
R
OAlSrenunciar a la acción cambiaria sólo puede
H
sus accesorios y lasC
costas.
E
ERquien
accionarD
contra
le entregó la letra para reclamar la prestación debida
por la relación causal.
Si un obligado cambiario pagó por vía de regreso puede, según vimos,
ejercer la acción cambiaria para el reembolso de lo pagado contra todos los
obligados cambiarios que son sus garantes. Puede este protagonista
cambiario renunciar a su acción cambiaria y accionar contra aquél de los
obligados que le entregó la letra, en razón de estar ligados entre sí por un
determinado negocio jurídico.
En fin, el librador de la letra de cambio que pagó por vía de regreso
tiene acción cambiaria de reembolso directa contra el girado aceptante; pero
puede renunciar a ella y en su lugar demandarlo con una acción causal.
Damos como ejemplo la hipótesis corriente en el comercio internacional: el
vendedor de mercaderías que libra una letra contra el comprador que le
adeuda el precio. Podrá ese librador, que pagó la letra por una acción de
62
regreso, renunciar a la acción cambiaria contra el girado y ejercer contra él
las acciones emergentes del contrato de compraventa, reclamando pago del
precio o demandando la rescisión de la compraventa celebrada y la
restitución de los bienes vendidos.
La acción causal se promoverá por las vías procesales que el Derecho
acuerde al negocio causal, juicio ordinario o juicio ejecutivo. No existe una
acción causal específica como no existe una acción cambiaria típica. No
obstante, deben cumplirse las condiciones siguientes.
OS
D
A
pago se extinguen los derechos incorporados R
a laV
letra y, también, la relación
E
S
E
R
causal.
S
HO
C
E
R
DErecibe
Quien
un título valor para el pago de una deuda emergente de
La primera condición es que el título no haya sido pagado. Con el
una relación fundamental, mientras no venza el plazo estipulado en el título
valor, no puede exigir la prestación debida ni puede ejercer ninguna acción
que emane de aquella relación extracartular. Así, por ejemplo, el vendedor
que recibe un vale en pago del precio de una compraventa, no podrá exigir el
pago del precio sino que debe esperar el vencimiento del título valor, pues ha
renunciado tácitamente a ejercer ningún derecho derivado de la relación
fundamental, en tanto no se produzca ese vencimiento.
En efecto, quien recibe un título valor, en el acto de recibirlo, renuncia
a ejercer privada o judicialmente los derechos emergentes de la relación
fundamental, pero no renuncia definitivamente a ello. El portador de un título
valor, a su vencimiento, puede por cualquier razón, resolver exigir la
prestación debida por la relación fundamental pero si así lo decide, debe
renunciar al ejercicio del derecho cartular. Debe optar entre el ejercicio de la
acción cambiaria o el ejercicio de la acción causal.
63
El titulo que se restituye debe haber sido presentada a la aceptación y
al cobro, cuando la Ley así lo dispone y debe haber sido protestada por falta
de aceptación y de pago y no debe haber prescripto. En otras palabras, es
condición para el ejercicio de la acción causal que el portador haya sido
diligente y la letra no esté perjudicada ni prescripta. De esta manera, el
demandado que la recibe puede, a su vez, ejercer las acciones de cobro o de
reembolso que la Ley le confiere contra sus respectivos garantes.
En consecuencia, el portador tiene la obligación de ser diligente y
OS
D
A
ejercicio de las acciones cambiarias como de las causales.
RV
E
S
E
R
S
HO contra quien – a su vez - no tiene acción
Si la acción se
promueve
C
E
cambiaria
DporEelRtítulo, por tratarse de un obligado principal, entendemos que
realizar actos conservatorios para que la letra no se perjudique, tanto para el
no se aplica la norma que comentamos. Damos un ejemplo. En una letra no
aceptada, el principal obligado es el librador. El portador es el primer
tomador. Tiene, por lo tanto, acción cambiaria contra el librador y también
tiene acción causal contra ese librador. Si el portador no protestó la letra y
por ello perdió la acción cambiaria, igualmente conservaría su acción causal
porque el librador demandado en nada se perjudica, ya que él no tiene
ninguna acción cambiaria a ejercer con esa letra no aceptada.
También, es condición para el ejercicio de la acción causal que la
relación fundamental autorice al interesado a accionar y que la acción no se
haya extinguido por prescripción de los derechos emergentes de esa
relación. La relación fundamental y, por ende, la acción causal se extingue
por prescripción de acuerdo a los términos establecidos por el derecho para
el negocio de que se trate.
64
CONCLUSIONES
Se llega a la conclusión de que el titulo valor cheque por su naturaleza
es un documento privado el cual al momento de demostrar su eficacia
probatoria no vale por sí mismo si no es reconocido por la parte a quien se
opone o tenidos legalmente por reconocidos. Esto porque el documento
privado no lleva en sí mismo la prueba de su autenticidad de origen como es
el caso de los documentos públicos. No obstante gozan de la presunción de
buena fe, de manera que contra quien se opone tiene la carga de
S
O
D
A
RV
pronunciarse si lo admite o lo rechaza.
SE
E
R
OS
Estos documentos no tendrán valor si no son reconocidos por sus
CH
E
R
parte a quien
DEse le opone pierde su eficacia probatoria. Esa situación plantea
firmantes de manera que si es presentado es juicio y es desconocido por la
al oponente la necesidad de realizar actividades procesales para demostrar
la paternidad de dicho documento o que sea reconocida.
El documento privado reconocido o tenido legalmente como
reconocido, tiene la misma fuerza probatoria que el documento público en lo
que se refiere al hecho material de las declaraciones, lo que significa que
puede ser opuesto a cualquier persona.
Conforme al articula 395 del código de procedimiento civil se establece
que los medios probatorios son los que señale el código civil, la ley procesal
y las leyes de la Republica. La prueba por escrito figura entre los medios
autorizados, específicamente en el artículo 1.356 del código civil se estatuye
que ella resulta de un instrumento público o privado. Para hacer valer en
proceso dicho instrumento deben seguirse inexonerablemente las reglas
pautadas. Los artículos 1.364 del código civil y 444 del código de
65
procedimiento civil contienen lo relativo al reconocimiento de instrumentos
privados ; estableciendo la norma procesal la reserva del reconocimiento a
las partes en juicio es decir el reconocimiento de instrumento privado por vía
incidental en proceso solo es posible entre las partes que están en litigio.
Se ha transitado por el camino probatorio se arranco desde el análisis
de los principios que informan la actividad probatoria en el marco de concebir
el proceso como garantía de la tutela efectiva de los derechos de la
personas, se paso por los diversos medios de prueba entendiéndolos como
la forma instrumental de verificar las negaciones o afirmaciones. Se pudo
OS
D
A
partes al proceso y sobre los cuales debe pronunciarse,
V debe tener medios
R
E
S de las partes, de tal manera que
E
para verificar la exactitud de las alegaciones
R
OSo falsedad de ellas y pueda formarse una
H
pueda comprobar laCverdad
E
R
E
convicción
al
respecto.
D
mirar, debido a que el juez, normalmente, es ajeno a los hechos que traen las
El juez realiza un doble raciocinio sobre los medios existentes en la
causa: valorarlos y apreciarlos. En primer lugar, hace una valoración del
acervo probatorio que viene a ser como una estimación o fijación de la
importancia o trascendencia, material y abstracta, de los hechos alegado y
probados; de inmediato debe proceder a su apreciación, que no es más que
establecer juicios acerca de la autenticidad y eficacia aprobatoria de los
hechos alegados y las pruebas aducidas.
Ya pues en la etapa de decisión final el juez debe procurar con la
mayor exactitud posible de terminar, como afecta y que influencia ejerce los
diversos instrumentos probatorios sobre la decisión que debe tomar.
66
RECOMENDACIONES
Con respecto a esta investigación se determino que el cheque puede
servir como medio de prueba para solicita el pago de una obligación dineraria
causada a virtud de una relación comercial, en cuyo caso debe quedar
acreditado en juicio la relación subyacente o negocio fundamental que dio
origen a la emisión del instrumento, en cuyo caso debe se traído al proceso
como un medio de prueba para acreditar el medio elegido para el pago, así
como también para llevar al animo del juez el impago de la obligación
reclamada, y además deben producirse como pruebas fundamentales, todos
OS
D
A
nacimiento de la relación subyacente que dio origen
V a la emisión del cheque.
R
E
S
E
R
S el accionante que demostrar o ejercer la
Otiene
H
Bajo tal hipótesis,
no
C
E
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E
acción cambiaria,
al haber elegido una vía que la propia jurisprudencia
D
aquellos medios que, individualmente o colectivamente puedan comprobar el
nacional premisa para hacer efectiva ante la vía judicial una pretensión
autónoma de cobro de bolívares. En este mismo sentido vale la pena dejar
como recomendación para foro judicial, la tesis de que no se debe acumular
en una misma pretensión, la solicitud o restitución de lo adeudado, en una
demanda en la que se propongan ambos medios procesales, por cuanto la
pretensión que así se haga valer, resultaría inadmisible por tratarse de
acciones incompatibles que lesionan el debido proceso.
En lo que respecta a los operadores de justicia en la fijación de los hechos
controvertidos y en el análisis y alcance de los medios de prueba en los
juicios incoados con base a la relación subyacente, deben ser cuidadosos en
su tarea jurisdiccional, por cuanto su conclusión debe esta basada en los
medios que estén dirigidos a probar la celebración del negocio jurídico y no
en otros que tiendan a probar asuntos no relevantes a la relación causal,
67
como ocurrió en el caso analizado por la cote, de suerte que debe existir una
identidad lógica ente el hecho y la prueba.
Las anteriores recomendaciones encuentran sustento en la sentencia
dictada por la Sala Constitucional Caso Médicos Asociados, S.A en amparo
de fecha 13 de Diciembre de 2005, Expediente Nº 04-2632, Sentencia Nº
4574 del Ponente Dr. Marcos Tulio Dugarte Padrón. En este fallo se reitera a
su vez la sentencia de la sala civil del alto tribunal de fecha 30 de septiembre
de 2003 (caso: Internacional Press, C.A)
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SE
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REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS
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Código de Comercio de Venezuela. Gaceta Oficial Nº 475.1955
Jurisprudencias
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contra Depositaria Judicial Estaveca, C.A Expediente Nº. 01-01143. Sentencia Nº.
00099. Ponente: Magistrado Dr. Antonio Ramírez Jiménez.
Sentencia del 30 de Septiembre de 2003 (TSJ Sala de Casación Civil) Caso:
Internacional Press. C.A contra Editorial Nuevas Ideas, C.A. Expediente. Nº 01-937.
Sentencia: Nº 00606. Ponente: Magistrado Dr. Antonio Ramírez Jiménez.
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Sentencia del 13 de Diciembre de 2005 (TSJ Sala Constitucional). Caso Médicos
Asociados, S.A. EN AMPARO, EXPEDIENTE Nº 04-2632. SENTENCIA Nº 4574.
Ponente: Magistrado Dr. Marcos Tulio Dugarte Padrón.
Páginas Web
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http://www.derechocomercial.edu.uy/EsqAccCausal.htm
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