Comités auxiliares del Consejo de Administración

Comités auxiliares del Consejo de Administración
A continuación se describen los comités auxiliares de las entidades que forman parte de BanRegio:
1. Comité de Auditoría y de Prácticas Societarias
Conforme a la LMV, debemos contar con un comité de auditoría como órgano de vigilancia, integrado
por cuando menos tres miembros independientes de nuestro Consejo de Administración (excepto en caso de
sociedades controladas por una persona o grupo empresarial titular del 50.0% o más del capital social en
circulación, en cuyo caso la mayoría de los miembros deberán ser independientes). El Comité de Auditoría
(junto con el Consejo de Administración, que tiene obligaciones adicionales) sustituye al comisario que
anteriormente se requería en términos de la LGSM. En el caso de BanRegio Grupo Financiero el Comité de
Auditoría y Prácticas Societarias es el único órgano de vigilancia.
Establecimos un Comité de Auditoría y Prácticas Societarias en nuestra asamblea de accionistas del 11 de
abril de 2011. Los miembros actuales del Comité de Auditoría fueron nombrados o ratificados por el Consejo
de Administración en 2011 indefinidamente. Consideramos que los miembros de dicho comité son consejeros
independientes de conformidad con la LMV y que al menos uno de sus miembros califica como experto
financiero.
Las funciones principales de nuestro Comité de Auditoría incluyen supervisar a los auditores externos de
la Emisora, analizar los informes de dichos auditores externos, informar al Consejo de Administración de
cualesquier control internos existentes y cualesquier irregularidades relacionadas con los controles internos,
así como supervisar la realización de operaciones con partes relacionadas, las actividades del director general
y la función de auditoría interna y entregar un reporte anual al Consejo de Administración.
Nuestro Comité de Auditoría también es responsable de emitir opiniones al Consejo de Administración
en relación con el desempeño de los funcionarios clave de la Emisora, las operaciones con partes
relacionadas, de las solicitudes de dictámenes de peritos independientes, de convocar las asambleas de
accionistas y de apoyar al Consejo de Administración en la preparación de informes para la asamblea anual de
accionistas.
A continuación se mencionan los miembros de dicho Comité de Auditoría y Practicas Societarias:
Miembros Propietarios
Ing. Alfonso González
Miembro del Consejo de
Migoya (Presidente)
Administración
Suplente
Lic. Francisco Jorge Patiño Leal
C. P. Jorge Humberto
Santos Reyna
Miembro del Consejo de
Administración
Ing. Adrián Bernardo Lozano
Rojas
Lic. Francisco Jorge Patiño
Leal
Miembro del Consejo de
Administración
C. P. Jorge Humberto Santos
Reyna
2. Comité de Riesgos
Los miembros actuales del comité de riesgos fueron designados el 24 de enero de 2011:
Miembros Propietarios
Suplentes
Miembro del Consejo de Lic. Francisco Jorge Patiño Leal
Administración
(Presidente)
Miembro del Consejo de C. P. Jorge Humberto Santos Lic. Marcelo Zambrano
Administración
Reyna
Lozano
(Presidente - Suplente)
Director General
Lic. Manuel G. Rivero Santos
Ing. Isauro Alfaro Álvarez
Titular de la UAIR
Lic. José Antonio Álvarez
Ramírez
DGA Planeación
Lic. Manuel Gerardo Rivero
Zambrano
El principal objetivo del comité de riesgos es la administración de los riesgos a que se encuentra expuesta
y vigilar que la realización de las operaciones se ajuste a los objetivos, políticas y procedimientos para la
administración integral de riesgos, así como a los límites globales de exposición al riesgo, que hayan sido
previamente aprobados por el Consejo de Administración. Consideramos que cada uno de los miembros
califica como experto financiero toda vez que (i) conocen las normas de información financiera y los estados
financieros de la Emisora, (ii) tienen la experiencia y capacidad de evaluar la aplicación general de dichas
normas a la contabilidad de la Emisora, (iii) tienen experiencia preparando, auditando, analizando o
evaluando estados financieros y (iv) tienen una visión de los controles internos y procedimientos para
información financiera.
El comité de riesgos deberá integrarse de conformidad con lo siguiente:
Tratándose de instituciones de banca múltiple por:
a)
b)
c)
d)
Cuando menos dos miembros propietarios del Consejo, uno de los cuales deberá presidir
dicho comité.
El director general.
El responsable de la UAIR.
El auditor interno de la Institución y las personas que sean invitadas al efecto, quienes como
el primero podrán participar con voz pero sin voto.
3. Comité de Comunicación y Control
Los miembros actuales del comité de comunicación y control fueron designados por nuestro Consejo de
Administración son:
Función
Presidente
Secretario - Oficial de
Cumplimiento
Responsable
Ing. Alejandro Carlos de
Lascurain Morhan
C.P.C. Sanjuana Herrera
Galván
Lic. Héctor Cantú Reyes
Integrantes
Invitado
Lic. Ofelio Patricio Leal
García
Ing. Roberto Espinosa
Alvarez
Ing. Ricardo Vega
González
Ing. Jesús Eduardo Dillon
Montaña
Lic. Ramiro Guadalupe
Ramírez Garza
Ing. Sergio Cortés
Fernández
Lic. Napoleón García
Cantú
Lic. Ricardo Lacavex
Villarreal
C.P. René Ríos Alvarado
Suplente
Lic. Gerardo Jesús Gómez Garza
C.P. Luis Carlos Flores Cárdenas
Lic. Héctor Alejandro de la Vega
Barba
Lic. Scarlett Rivera González
Don Carlos Murillo González
Lic. Enrique Arturo Cisneros
Moreno
Lic. Ernesto Palacios Peña
Gerardo Antonio García Rodríguez
Lic. Elvira Guillermina Cornejo
González
Lic. Teodoro Ruíz González
Lic. José Guillermo Mateos Flores
C.P. Myriam Garza Botello
El comité, estará integrado con al menos tres miembros que, en todo caso, deberán ocupar la titularidad
de las áreas que al efecto designe el consejo de administración o directivo de cada entidad, según corresponda
y, en cualquier caso, deberán participar miembros de ese consejo, el director general o funcionarios que
ocupen cargos dentro de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la del director general de la entidad de que
se trate. Consideramos que cada uno de los miembros califica como experto financiero toda vez que (i)
conocen las normas de información financiera y los estados financieros de la Emisora, (ii) tienen la
experiencia y capacidad de evaluar la aplicación general de dichas normas a la contabilidad de la Emisora,
(iii) tienen experiencia preparando, auditando, analizando o evaluando estados financieros y (iv) tienen una
visión de los controles internos y procedimientos para información financiera.
El auditor interno o la persona del área de auditoría que él designe, no formará parte del comité, sin
perjuicio de lo cual deberá participar en las sesiones de dicho comité con voz, pero sin voto.
Los miembros propietarios del comité podrán designar a sus respectivos suplentes, pero estos únicamente
podrán representarlos en forma extraordinaria.
El comité contará con un presidente y un secretario, que serán designados de entre sus miembros, y
sesionará con una periodicidad que no será mayor a un mes calendario ni menor a 10 días. Para que las
sesiones puedan celebrarse válidamente, se requerirá que se encuentre presente la mayoría de los miembros
del propio comité.
4. Comité de Crédito
Los miembros actuales del comité de crédito fueron designados por nuestro Consejo de Administración
en la sesión celebrada el 24 de enero de 2011 a efecto de revisar y autorizar superiores a 12´000,000 UDIs,
riesgo grupo económico, con BanRegio. Consideramos que cada uno de los miembros califica como experto
financiero toda vez que (i) conocen las normas de información financiera y los estados financieros de la
Emisora, (ii) tienen la experiencia y capacidad de evaluar la aplicación general de dichas normas a la
contabilidad de la Emisora, (iii) tienen experiencia preparando, auditando, analizando o evaluando estados
financieros y (iv) tienen una visión de los controles internos y procedimientos para información financiera.
Los miembros son:
Comité de Créditos Mayores
Manuel G. Rivero Santos
Manuel Gerardo Rivero Zambrano
Jaime Arizpe Lozano
Alejandro Carlos de Lascurain Morhan
Ricardo Vega González
Ramiro Guadalupe Ramírez Garza
Héctor Cantú Reyes
Gerardo Antonio García Rodríguez
Juan Carlos Garza Martínez
Director General
DGA Planeación
Asesor de la Dirección General
DGA Finanzas
Asesor de Proyectos Inmobiliarios y Dir.
SINCA
D.G.A. Gestión de Riesgos
D.G.A. Banca
Subdirector Crédito Monterrey
Subdirector Crédito Territorial
Para operaciones superiores a 12´000,000 UDIs, riesgo grupo económico. Sesiona cada 2 veces a la
semana.
El Comité de Crédito Mayores debe:
•
Autorizar créditos por las facultades conferidas, para cualquier operación, considerando Riesgo
Grupo Económico y Grupo Financiero.
•
Designación del secretario del comité, el cual debe elaborar actas o minutas con las resoluciones
emitidas las cuales deberán de estar suscritas conjuntamente por los miembros asistentes a las
sesiones.
Aprobar las adecuaciones a los manuales de crédito, en sus políticas y lineamientos.
•
•
Aprobar, a recomendación del director general de la Institución; las facultades asociadas en la
recuperación de créditos que incluyen condonaciones, quitas, bonificaciones, daciones, y castigos.
•
Los miembros del comité podrán reunirse, a fin de analizar y revisar en conjunto con los
responsables de la cuenta, las estrategias de negociación con los clientes; con un enfoque particular,
hacia aquéllos que por sus circunstancias merezcan una atención determinada.
•
Recomendar a los funcionarios facultados sobre aquellos casos que de acuerdo a las políticas de la
Institución corresponden a sectores o segmentos específicos en donde se pretende otorgar créditos y
que correspondan a sus facultades Individuales autorizarlos.
5. Comité de Remuneraciones
Los miembros actuales del comité de remuneraciones fueron designados por nuestro Consejo de
Administración en la sesión celebrada el 24 de enero de 2011. Consideramos que al menos uno de sus
miembros califica como experto financiero. Los miembros son:
Comité de Remuneraciones
Francisco Jorge Patiño Leal
Jorge Humberto Santos Reyna
Marcelo Zambrano Lozano
Isauro Alfaro Álvarez
Alejandro Carlos de Lascurain Morhan
Sergio Humberto Ochoa Rodríguez
José Antonio Álvarez Ramírez
René Ríos Alvarado
Cargo
Presidente del Comité y Consejero Propietario
Consejero Propietario
Consejero Suplente
Consejero Suplente
DGA Finanzas
Director de Recursos Humanos
Titular UAIR
Auditor Interno
Entre las principales funciones del comité de remuneraciones se encuentran:
I. Contener las políticas y procedimientos que normen las remuneraciones ordinarias y
extraordinarias de las personas sujetas al Sistema de Remuneración.
II. Para determinar las remuneraciones extraordinarias se debe considerar:
- El desempeño financiero de un periodo razonable y los riesgos presentes y futuros, liquidez,
costo de capital, variables relevantes y evaluaciones cualitativas de apego a la
administración de riesgos.
- Desarrollar métodos de sensibilidad en donde se ajuste la remuneración aplicando factores
relacionados a los riesgos, se difieran pagos de un ejercicio a los siguientes, se amplíen
los periodos de evaluación de desempeño y se reduzca la remuneración en el corto plazo.
- Las remuneraciones extraordinarias de la UAIR y áreas de control interno serán
relativamente menores que la de los empleados asignados a áreas de negocio y se basarán
en el logro de objetivos.
III. Identificar a los empleados sujetos al Sistema de Remuneración.
IV. Fundamento: empleados o personal que ostente algún cargo, mandato, comisión o cualquier
otro título jurídico que las instituciones hayan otorgado para la realización de sus
operaciones, considerando en todo caso, aquellos que tomen decisiones que puedan
implicar un riesgo para la institución o participen en un proceso que concluya en eso.
V. Incorporar el efecto potencial de la materialización de los riesgos con el pago de
remuneraciones en la liquidez y rentabilidad de la institución.
VI. Contar con la flexibilidad para reducir o suspender el pago de remuneraciones extraordinarias
cuando se enfrenten pérdidas o se materialicen los riesgos.