comunicacion " b - del Banco Central de la República Argentina

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
__________________________________________________________________
COMUNICACION " B " 5799
I
01/06/95
__________________________________________________________________
A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Ref.: Comunicaciones "A" 2329, "A" 2334,
"B" 5775
y
"B"
5776.
Guia
Operativa
Nos dirigimos a Uds. con el objeto de informarles que a
raiz de cambios normativos divulgados a traves de la Comunicacion
"A" 2334, se han introducido modificaciones en la operatoria y en
los Anexos I y II de la Guia Operativa divulgada mediante
Comunicacion "B" 5775.
Asimismo, les informamos que han sido modificados algunos disenos de pantallas de carga y consulta del actual Sistema
de Cuentacorrentistas Inhabilitados (S.I.C.I.).
Se acompanan a la presente las nuevas versiones de los
Anexos I y II y, como Anexo III, las modificaciones mencionadas
precedentemente.
Saludamos a Uds. muy atentamente.
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
Marta M. Rizzo
Subgerente de
Organizacion y Metodos
Alejandro L. Saravia
Gerente de
Sistemas y Organizacion
ANEXO I
Calendario semanal de recepcion de informacion segun el codigo
de la entidad presentante
------------------------------------------------------------I DiasI Lunes I Martes I Miercoles I Jueves I Viernes I
I------------------------------------------------------------I
I
I
001
I
014
I
007
I
192
I
072
I
I C I
003
I
017
I
012
I
193
I
196
I
I O I
005
I
020
I
013
I
236
I
198
I
I D I
006
I
027
I
029
I
253
I
200
I
I I I
008
I
034
I
043
I
254
I
201
I
I G I
010
I
040
I
087
I
256
I
206
I
I O I
011
I
064
I
094
I
259
I
207
I
I S I
015
I
071
I
095
I
262
I
210
I
I
I
016
I
081
I
097
I
265
I
220
I
I
I
018
I
083
I
098
I
266
I
224
I
I
I
025
I
084
I
100
I
268
I
229
I
I D I
039
I
085
I
105
I
269
I
231
I
I E I
042
I
086
I
113
I
271
I
234
I
I
I
044
I
089
I
133
I
277
I
235
I
I
I
045
I
092
I
135
I
284
I
247
I
I
I
046
I
093
I
136
I
286
I
249
I
I E I
049
I
107
I
137
I
287
I
251
I
I N I
050
I
108
I
149
I
288
I
255
I
I T I
054
I
110
I
156
I
290
I
260
I
I I I
056
I
112
I
167
I
291
I
263
I
I D I
059
I
115
I
172
I
294
I
267
I
I A I
060
I
128
I
175
I
296
I
273
I
I D I
061
I
130
I
178
I
297
I
275
I
I E I
062
I
140
I
179
I
298
I
278
I
I S I
065
I
141
I
191
I
299
I
279
I
I
I
066
I
147
I
292
I
301
I
280
I
I
I
067
I
148
I
293
I
303
I
281
I
I
I
075
I
150
I
295
I
304
I
285
I
I F I
079
I
153
I
314
I
305
I
300
I
I I I
306
I
161
I
44001
I
307
I
310
I
I N I
308
I
162
I
44032
I
309
I
311
I
I A I 44003 I
165
I
44077
I
44034 I 44059
I
I N I 44068 I
312
I
45056
I
44085 I 44086
I
I C I 44087 I 44019
I
45118
I
45065 I 45072
I
I I I 45078 I 44073
I
64029
I
45125 I 64024
I
I E I 64025 I 45008
I
64082
I
64032 I 64043
I
I R I 64055 I 45085
I
64085
I
64112 I 64119
I
I A I 64123 I 64027
I
65022
I
65203 I 65201
I
I S I
I
I
I
I 94026
I
------------------------------------------------------------Si el dia de presentacion fuera no laborable, la misma debera
efectuarse al dia habil inmediato siguiente.
ANEXO II
Nombre del archivo: "CHR.TXT"
Diseno del registro de datos
Hoja NÌ 1
-----------------------------------------------------------------ICampo I
Descripcion
IPosicionICantITipoI
Observaciones
I
I NÌ
I
I
I
I
I
I
I------I------------------I--------I----I----I-------------------I
I 1
ICodigo de entidad I 1 a 5 I 5 I N I
I
I 2
INÌ de sucursal
I 6 a 8 t 3 I N INÌ magnetizado en I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
Iel cheque que se
I
I
I
I
I
Idenuncia
I
3
INÌ de cta. cte.
I 9 a 19 I 11 I N I
I
4
INÌ de cheque
I20 a 27 I 8 I N I
I
5
IAviso
I
I
I
I
I
5.1.IAno
I28 a 29 I 2 I N IDos ultimos digitosI
I
I
I
I
Idel ano que corres-I
I
I
I
I
Iponda
I
5.2.INumero
I30 a 35 I 6 I N ICorrelativo anual I
I
I
I
I
Ipor sucursal
I
6
ICod. de movimientoI36 a 36 I 1 I A IIndicar A o M segunI
I
I
I
I
Icorresponda
I
7
IClase de registro I37 a 37 I 1 I N IIndicar 1 o 2 segunI
I
I
I
I
Icorresponda
I
8
IFecha libramiento I
I
I
I
I
8.1.IAno
I38 a 41 I 4 I N I
I
8.2.IMes
I42 a 43 I 2 I N I
I
8.3.IDia
I44 a 45 I 2 I N I
I
9
ICausal
I46 a 46 I 1 I N IIndicar:
I
I
I
I
I
I1=sin fondos
I
I
I
I
I
I2=motivos formales I
I
I
I
I
I3=sin fondos y mo- I
I
I
I
I
I tivos formales
I
10
ICod. de moneda
I47 a 48 I 2 I N IIndicar:
I
I
I
I
I
I80=Pesos
I
I
I
I
I
I02=Dolares
I
11
IImporte
I49 a 63 I 15 I N I13 enteros y 2 dec.I
12
IFecha rechazo
I
I
I
I
I
12.1 IAno
I64 a 67 I 4 I N I
I
12.2 IMes
I68 a 69 I 2 I N I
I
12.3 IDia
I70 a 71 I 2 I N I
I
13
IFecha registracionI
I
I
I
I
13.1 IAno
I72 a 75 I 4 I N I
I
13.2 IMes
I76 a 77 I 2 I N I
I
13.3 IDia
I78 a 79 I 2 I N I
I
14
IPlazo diferimientoI80 a 82 I 3 I N IEn cantidad de diasI
-----------------------------------------------------------------
ANEXO II
Diseno del registro de datos (continuacion)
Hoja NÌ 2
----------------------------------------------------------------I NÌ
I Descripcion
I PosicionICantITipoI Observaciones
I
I------I------------------I---------I----I----I------------------I
I 15
IFecha pago cheque I
I
I
I
I
I 15.1 IAno
I 83 a 86 I 4 I N I
I
I 15.2 IMes
I 87 a 88 I 2 I N I
I
I 15.3 IDia
I 89 a 90 I 2 I N I
I
I 16
IFecha debito
I
I
I
I
I
I 16.1 IAno
I 91 a 94 I 4 I N I
I
I 16.2 IMes
I 95 a 96 I 2 I N I
I
I 16.3 IDia
I 97 a 98 I 2 I N I
I
I 17
IFecha pago multa I
I
I
I
I
I 17.1 IAno
I 83 a 86 I 4 I N I
I
I 17.2 IMes
I 87 a 88 I 2 I N I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
17.3
18
18.1
18.2
18.3
19
IDia
I 89 a 90 I 2 I N I
I
IFecha cierre cta. I
I
I
I
I
IAno
I 91 a 94 I 4 I N I
I
IMes
I 95 a 96 I 2 I N I
I
IDia
I 97 a 98 I 2 I N I
I
INË CUIT o CUIL o I 99 a 109I 11 I N IPrimer nÌ identi- I
IClave de identif. I
I
I
Ificatorio
I
20
I
"
I110 a 120I 11 I N ISegundo
"
I
21
I
"
I121 a 131I 11 I N ITercer
"
I
22
I
"
I132 a 142I 11 I N ICuarto
"
I
23
I
"
I143 a 153I 11 I N IQuinto
"
I
24
I
"
I154 a 164I 11 I N ISexto
"
I
25
I
"
I165 a 175I 11 I N ISeptimo
"
I
26
I
"
I176 a 186I 11 I N IOctavo
"
I
27
I
"
I187 a 197I 11 I N INoveno
"
I
28
I
"
I198 a 208I 11 I N IDecimo
"
I
-----------------------------------------------------------------
Observaciones complementarias:
Los campos del registro de datos seran de tipo numerico (N) o alfanumerico (A). En el primero de los casos la alineacion se efectuara a la derecha, rellenando con ceros a la izquierda. Todos
los campos numericos no utilizados se rellenaran con ceros y los
alfanumericos no utilizados se dejaran en blanco.
Campo NÌ 6:
Se consignaran los codigos de movimiento "A" o "M" segun se informen, respectivamente, ALTAS (primera vez que remiten datos de
un cheque) o MODIFICACIONES (datos nuevos, de un cheque ya informado al B.C.R.A., a agregar en los campos NÌ 15, 16, 17 y/o
18; en estos casos se integraran los campos 1 a 7 inclusive y
los campos 13 y 14 si correspondiere). Se aclara que en aquellos
casos en que se informen datos de cheques por primera vez simultaneamente con datos de pagos, debito o cierre de cuenta (campos
ANEXO II
Observaciones complementarias (continuacion)
Hoja NÌ 3
NÌ 15, 16, 17 y/o 18), el campo NÌ 6 debera contener una "A".
Campo NÌ 7:
Consignar "1" cuando se trate del primer registro de un cheque.
Consignar "2" (solo en registros de ALTA) si se trata de los
siguientes registros del mismo cheque por existir mas de diez
titulares de una misma cuenta corriente sujetos a inhabilitacion. Los numeros identificatorios deberan informarse indefectiblemente a partir del campo NÌ 19 no dejando campos en blanco
entre titulares. Integrar los campos precedentes y consignar ceros en los campos 8 a 18 inclusive.
Campo NÌ 10:
Este campo se integrara en forma opcional. En caso de no contarse con la informacion se debera rellenar con ceros.
Campo NÌ 11:
No se incluiran puntos o comas para separar miles y/o decimales
Campos NÌ 13 y 14:
Integrar exclusivamente para cheques diferidos; de no darse el
caso, integrar con ceros.
Campo NÌ 15:
Integrar en aquellos casos en los cuales el librador ha abonado
el importe del cheque rechazado.
Campo NÌ 16:
Integrar la fecha en que se ha debitado la cuenta corriente del
librador del cheque rechazado en razon del cobro de la multa. En
caso de no existir fondos suficientes en cuenta, implicando la
no integracion del campo 17, queda configurada la situacion prevista en el punto 5 de la Comunicacion "A" 2334 - segunda parte.
Campo NÌ 17:
Integrar la fecha en la cual la entidad ha percibido efectivamente el importe de la multa. Esta sera coincidente con la fecha
de debito en el caso que existiera suficiente provision de fondos. En caso contrario, correspondera integrar la fecha en que
el cuentacorrentista deposito los fondos correspondientes.
Campo NÌ 18:
Integrar en aquellos casos en los cuales la entidad ha decidido
cerrar la cuenta del librador.
ANEXO II
Observaciones complementarias (continuacion)
Hoja NÌ 4
Campos NÌ 19 a 28:
Integrar con los numeros identificatorios (CUIT, CUIL o Clave de
identificacion) de los firmantes del cheque y/o titulares sujetos a inhabilitacion.
ANEXO III
Hoja NÌ 1
1.- Presentacion de la informacion
1.1. Los rechazos producidos durante los meses de mayo y junio
de 1995 deberan presentarse a partir del 20/06/95, segun el
cronograma que se detalla en Anexo I.
1.2. Los rechazos producidos a partir del 03/07/95 deberan
presentarse a partir del 10/07/95, segun el cronograma que
se detalla en Anexo I.
1.3. La informacion relacionada con cada rechazo de cheque
podra ser informada en un solo evento de ALTA, si la
misma se
produjera con
antelacion a la fecha de
presentacion del diskette a este Banco.
Por ejemplo: rechazo de cheque, pagos, debito por cobro de
multa y cierre de cuenta.
1.4. Las inhabilitaciones relacionadas con rechazos de cheques
producidos en
los meses
de mayo
y junio, seran
responsabilidad de la entidad, la que debera ingresar los
datos correspondientes al S.I.C.I. Sera facultad de este
Banco efectuar las inhabilitaciones originadas a partir
de rechazos producidos desde el 03/07/95 inclusive.
1.5. Informada por la entidad la fecha del debito que efectuen
en las cuentas corrientes de los libradores y no informandose dentro de los 60 dias de la fecha de rechazo el
cierre de las mismas, este Banco debitara el importe de la
multa en la cuenta corriente de la entidad (punto 5. de la
Comunicacion "A" 2334 - segunda parte).
Las inhabilitaciones pertinentes seran realizadas segun
lo indicado en el punto 1.4.
2.- Sistema de Cuentacorrentistas Inhabilitados (S.I.C.I.)
Las inhabilitaciones a que hubiere lugar en cada caso, seran
incorporadas
al
actual
Sistema
de
Cuentacorrentistas
Inhabilitados segun la opcion del Menu Principal ("1" o "2")
que corresponda, adicionando la causal de la inhabilitacion en
el nuevo campo que quedara visible en pantalla a partir del
12/06/95, con la siguiente codificacion:
20 - No devolucion de chequeras ante cierre de cuenta. Por
esta causal y para todos los cierres de cuenta producidos
desde el 01/05/95 en adelante, las entidades podran actualizar permanentemente la base de datos transitoria.
ANEXO III
Hoja NÌ 2
2. Sistema de Cuentacorrentistas Inhabilitados-S.I.C.I. (cont.)
21 - No acompanar nomina de cheques librados durante los
ultimos 60 dias y no abonados hasta el momento del cierre
de la cuenta. Por esta causal y para todos los cierres de
cuenta producidos desde el 01/05/95 en adelante, las
entidades podran actualizar permanentemente la base de
datos transitoria.
25 - Acumulacion de
rechazos por falta de fondos. Por esta
causal y para los rechazos producidos entre el 01/05/95 y
el 30/06/95, las entidades podran actualizar la base de
datos transitoria hasta el 28/07/95 inclusive.
26 - Falta de pago de multa vencido el plazo establecido
normativamente. Por esta causal y para los rechazos
producidos entre el 01/05/95 y el 30/06/95, las entidades
podran actualizar la base de datos transitoria hasta el
29/08/95 inclusive.
Con relacion a la incorporacion de personas juridicas a la
Base de Datos de Cuentacorrentistas Inhabilitados, ha sido
modificado el diseno de pantalla divulgado en la Seccion III
de la Comunicacion "B" 5360. En dicha
pantalla, han sido
eliminados los
cuadros
reservados
para
volcar
datos
correspondientes a "Entidades Comerciales y a "Entidades no
Comerciales" y, por otro lado, los campos "Clase de entidad"
y "Tipo de entidad" seran
reemplazados por un unico campo
denominado "Forma juridica", cuya codificacion es la que se
detalla a continuacion:
00-Empresa Unipersonal
01-Sociedad Anonima
02-Comandita por Acciones
03-Responsabilidad Limitada
04-Colectiva
05-Capital e Industria
06-Comandita simple
07-De Hecho
08-Asociacion
09-Cooperativa
10-Economia Mixta
11-Empresa del Estado
12-Con particip. estatal mayoritaria
13-Sucursal empresa extranjera
14-Organismo Publico
15-Fundacion
59-Union transitoria
67-Otras sociedades
ANEXO III
Hoja NÌ 3
3.- Generalidades
Dadas las caracteristicas de la operatoria descripta para las
causales 25 y 26 incorporadas al S.I.C.I., queda sin efecto el
ultimo parrafo de las Disposiciones Transitorias divulgadas en
el punto 7. de la Comunicacion "B" 5775.
Se recuerda que a partir del 03/07/95 sera rechazado todo
registro de datos que no contenga NÌ de CUIT, CUIL o Clave de
Identificacion, segun corresponda.
Los importes de las multas por rechazos de cheques seran
calculados por el B.C.R.A. a base de los datos suministrados
por la entidad y debitados de su cuenta corriente en el plazo
establecido normativamente.
Dicho calculo
se
efectuara
utilizando los
siguientes datos del registro que se detalla
en Anexo II: importe del cheque, motivo del rechazo, fecha
del rechazo y fecha de pago del cheque y/o de la multa.
Las entidades financieras deberan comunicar mediante nota
dirigida a la Gerencia Tecnica de Entidades Financieras los
recursos suspensivos de multas y/o sanciones que se produzcan
por aplicacion del Articulo 64 de la Ley 24452, como asi
tambien su levantamiento en el momento de producidos.
4.- Reclamos
Los reclamos emergentes de los debitos por multa efectuados en
las cuentas corrientes de las entidades financieras, deberan
tramitarse por
nota dirigida a la Gerencia Tecnica de
Entidades Financieras, identificando los cheques que dieron
origen a dichos debitos.
5.- Errores en los registros de datos recibidos por este Banco
Han sido agregados a la tabla de codigos de errores divulgada
mediante Comunicacion "B" 5776 los siguientes:
Codigo
28
29
Descripcion
Fecha/s invalida/s en registro/s con informacion/es de
pago/s
Pago ya ingresado o informado fuera de termino