Elaborado por: Juan José Rodríguez Del Rió

Elaborado por: Juan José Rodríguez Del Rió
RESUMEN EJECUTIVO
Las principales actividades económicas que se realizan en el municipio de Puna son la de
comercio y de servicios. En el área rural son importantes los rubros agrícola pecuario y, en
menor proporción la artesanía, la comercialización se realiza en mercados locales y
nacionales, Feria de Belén, Puna, Potosí, La actividad apícola incrementara los ingreso de los
socios de la empresa permitiendo de esta manera mejorar otros aspectos como salud,
educación e incluso tener un margen de ahorro.
Los pobladores de la comunidad Chimola obtiene la miel para su consumo de colmenas
existentes en el monte, poniendo en riesgo su propia vida;
la Asociación de
Productores Agropecuarios “APACH” propone el crear una micro empresa apícola con
tecnología actualizada, donde no se utilizará ningún elemento que dañe el medio ambiente,
miel de (flora nativa de altura) 100% pura y natural.
No requiere de mucha inversión, es de fácil manejo, los padres transmitirán los conocimientos
adquiridos a sus hijos, ocupa poco espacio, no demanda mano de obra, contribuye al medio
ambiente con la polinización, mejorará la dieta, se utiliza en la medicina casera, con la venta
realizada se logrará nuevas colmenas obteniéndose mayor cantidad de miel, polen y propóleos,
demostrando la sostenibilidad de este rubro.
Las familias cuentan con pequeñas parcelas de escasa producción y están optando por la
migración a diferentes ciudades, como ser, Santa Cruz, Tarija e incluso a otros países como a
la republica de Argentina. La mayor parte de sus ingresos provienen por la venta de sus
productos, los cuales apenas cubren parte de la alimentación.
La actividad agropecuaria se desarrolla en un mayor porcentaje de manera tradicional,
asimismo no se cuenta con tecnología acorde a las necesidades actuales.
La región esta constituida como llanura terreno ondulado, precisamente por la abundante
vegetación nativa existente en la zona y cultivos agrícolas (maíz, papa, haba, arbeja, frutales y
hortalizas) es que existen bastantes colonias de abejas silvestres en cantidades considerables.
La producción de miel de abeja en la zona, es todavía insipiente, reportes de experiencias
aisladas pero con buenos resultados obtenidos, demuestra que es una buena alternativa para
mejorar las condiciones sobre todo económicas.
La empresa contempla la instalación inicial de 30 apiarios (alzas de colmenas), en la
comunidad de Chimola, con 10 beneficiarios (en su mayoría mujeres) iniciales, se tiene
previsto producir en el primer año la cantidad de 780 kg de miel pura de 30 apiarios, a partir
del segundo año 2.000 kg.
La producción se incrementará en los años siguientes debido al crecimiento poblacional de las
abejas y a la captura de colmenas rústicas, dadas las condiciones climatológicas y ecológicas
de la región se considera que habrá un rendimiento de hasta 26 kg de miel purificada por alza.
Se comercializara principalmente en al feria de Belén, para luego ir ganando espacio y nuevos
mercados como los de Potosí y Uyuni
Teniendo en cuenta las necesidades económicas y viendo el desprendimiento e iniciativa de
las mujeres de Chimola se plantea la necesidad de promover y generar el desarrollo en
nuevos rubros de producción, priorizando la apicultura creando una micro empresa apicola en
la zona, por las bondades que ofrece este rubro vale decir, la miel, propóleos, polen, jalea real;
ya que esta por sus características de clima y vegetación se muestra favorable para el
desarrollo de la actividad apícola de igual forma no requiere de grandes extensiones, además
de ser una alternativa que generara ingresos adicionales a los socios.
CAPITULO 2
PRODUCTO - SERVICIO
Características
El producto será manejado íntegramente por agricultores (mujeres en su mayoría), realizando
un trabajo ligado con el medio ambiente porque existe el material primordial, además que son
conocedoras del mercado donde se pretende comercializar.
Que problema resuelve mi idea?
No necesariamente resuelve el problema pero ayuda de sobre manera a la Necesidad
alimentaría dietética, de salud existente en la población y sobre todo económica.
Que tipo de producto o servicio queremos vender?
El producto que se quiere vender es la Miel de abejas
Que es exactamente lo que ofrece?
La miel de abejas 100/100 natural, para contribuir a la alimentación y salud de los
consumidores. Se ofrece un producto de flora nativa churquis, algarrobo, cactus de altura
(3.500 m.s.n.m),
Se pretende en principio atacar el mercado local La feria de Belén, este producto esta dirigido
para niños, mujeres embarazadas, ancianos, deportistas, etc.
Es un producto que va a mejorar la calidad de la salud del consumidor (más energía,
medicinal, mayor virilidad, etc)
Teniendo un alto ambiente competitivo, el producto que se ofrece será ideal en el color,
aroma, sabor característico que ofrece la vegetación nativa de altura.
Que etapas de desarrollo adicionales faltan?
Ampliar la superficie de árboles frutales; como alternativa fruta de altura: (miel de frutales de
altura y/o plantas que se adapten al medio)
CAPITULO 3
EQUIPO DE TRABAJO
El equipo de trabajo, están organizados en una Asociación de productores agropecuarios,
además que tienen experiencia en trabajos similares y en conjunto.
Los miembros del equipo de trabajo son agricultores con bastante motivación y, se destacan
fundamentalmente en el trabajo que desempeñan, se tiene un técnico como apoyo que asistirá
a la organización.
La motivación que presenta el equipo es bastante alta ya que el trabajo en comercialización y
producción de miel es una alternativa especial que muestra mayores ventajas hacia los
miembros del equipo especialmente para las mujeres que podrán estar más tiempo en el
hogar junto a su familia.
El equipo de trabajo tiene habilidades innatas para la comercialización (comercializan sus
productos agropecuarios en la feria de Belén por generaciones)
Existen debilidades dentro del equipo como el manejo de colmenas solo algunos productores
conocen el manejo. Se contratara un técnico especialista para capacitar a los socios en el
manejo de colmenas (cursos, talleres, folletos, prácticas en situ, intercambio de experiencias)
MANEJO DEL APIARIO
- Época para la instalación del apiario.
- Lugares aconsejables para el apiario.
- Épocas apropiadas para trasladar colmenas.
- Distribución del colmenar.
- Adquisición de núcleos fortificados.
- Captura de colmenas rústicas.
- El manejo de las abejas.
Que objetivos persiguen los miembros del equipo para establecer el negocio?
Los objetivos que persiguen los miembros del equipo se basan esencialmente en El
sostenimiento Familiar, generar mayores ingresos económicos y, contribuir al régimen
alimentario familiar.
CAPITULO 4
CLIENTE.
Los clientes son en su conjunto mayores de 20 años sin dejar de lado a los menores,
constituyéndose como potenciales compradores, los consumidores serán mayoritariamente
mujeres
La feria de Belén aglutina a varias comunidades que vienen inclusive desde otros municipios y
capitales de departamentos (Potosí, Sucre y Oruro) que están bastante alejados
constituyéndose su generalidad en un universo de agricultores, comerciantes y transportistas
con un nivel Básico de educación, con un horizonte de ingreso aproximado de Bs. 500
agricultores y de Bs. 1.500 comerciantes.
La feria de Belén se encuentra en el Municipio de Puna, Cantón…….., Sección, distante a 80
Km de la ciudad de Potosí y 45 km de Puna, presenta un estilo de vida basado en la actividad
agrícola. Constituyéndose esta feria en el principal mercado para la venta del producto.
La principal razón de compra del producto es el precio debido a que estará, en un nivel de
comercialización sin intermediarios como consecuencia tendrá un precio accesible.
SI MI CLIENTE SON OTRAS EMPRESAS
Los clientes al por mayor serán los micro mercados, farmacias, cafés, almacenes, que se
constituyen como Micro y pequeñas empresas estando ubicadas en la ciudad de Potosí y
Uyuni (turistas)
Se proveerá a pequeñas empresas dedicadas a la venta de productos como (abarrotes,
medicamentos) y venta de servicios, teniendo un ingreso variable considerando como
promedio Bs. 20.000/año.
El contrato de venta se realizara directamente con el propietario o gerente de la empresa, el
volumen de la venta se realizara por porcentaje o a mayor volumen menor precio.
ANALISIS DE MERCADO
El mercado esta conformado por familias, pequeñas y medianas empresas (farmacias, cafés,
micro mercado y almacenes), se ubican en la feria de Belén, en la ciudad de Potosí y Uyuni, se
estima que puede haber unas 100 familias, 10 almacenes, 5 farmacias, 2 micro mercados y 5
cafés, con un consumo de unos 100 kg/mes, esto de acuerdo a la época del año. Se espera que
en un mediano plazo 3 años el consumo aumente porque es un producto 100/100 natural
renovable (flora nativa de altura)
En cuanto a la competencia de este producto es bastante alto, existen varias marcas como:
APROMICAL (Potosí-Calcha) con envases plásticos de 1 kg y ½ kg
LA COLMENITA (Sucre) con envases plásticos de 1 ½ kg 1 kg y ½
APIARIO SOL (Argentina) con envases de vidrio 2 kg,, 1 kg y ½ kg
APROMICH (Potosí – Cotogaita) con envases plásticos de 1 kg y
PROMY (La Paz-Yungas) con envases de vidrio de 2,1 ½, 1, ½ y
PURA MIEL (Cochabamba) con envases plásticos y vidrio 2,1 ½, 1,
kg
½ kg
¼ kg
½ y ¼ kg
De las cuales se identifico sus principales atractivos como Pureza, Presentación, Precio,
Promoción, Volumen , en algunos casos como APIARIO SOL tienen buena presentación ,
precio accesible y promociones , PROMY con precios económico y volumen, PURA MIEL
con buena presentación varias alternativas y precios accesibles.
Los precios fluctúan entre Bs. 35,00 (envase de vidrio 2 kg), Bs. 30,00 (envase de vidrio 1
kg), Bs.25,00 y 22,00 (envase de plástico 1 kg), Bs. 16,00 y 15,00 (envase de plástico ½ kg)
y Bs. 12,00 y 10,00 (envase de plástico ¼ kg)
En algunos de los productos observados
adulterado, color y aroma poco común,
se advirtió mala presentación, que producto
Como conclusión se observa que tenemos alta competencia además de diversos subproductos
(polen, propóleos, jalea) en el mercado de Potosí y Uyuni, en la Feria de belén se pudo ver que
existe la venta de miel en condiciones poco adecuadas (bolsas nylon).
Con estos antecedentes es que nos forjamos un panorama alentador para poder competir con
un producto que se caracterizara por ser 100/100 Natural puro, de abejas y flora nativas, con
precios acorde al mercado, fortaleciendo, ampliando la producción y promoción con
productos asociados como: miel con polen, miel con jalea, miel con propóleos, miel jalea y
polen, etc.
CAPITULO 5
MISIÓN
ACRECENTAR A MEJORAR LA DIETA DE LA POBLACIÓN
VISIÓN
COSNTITUIRSE EN LA EMPRESA DE MAEJOR Y MAYOR PRODUCCIÓN DE MIEL Y
SUS SUBPRODUCTOS.
El panorama a futuro a 3 años: La Empresa se ve consolidada posicionada en el mercado y
con posibilidades de diversificación del producto, ampliándose a otros mercados.
ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACIÓN
JUNTA
DIRECTIVA
SOCIOS
CONTABILIDAD
EMPRESA
GERENTE
TECNICO
APOYO
SOCIOS
Basada en Sociedad de Responsabilidad Limitada S.R.L.
♣ Por aporte de los socios
♣ Son varios socios (10) con posibilidad de ampliar
♣ Por la naturaleza del producto.
PROCESO PRODUCTIVO
INSPECCIÓN
OPERACIÓN
ALMACENA
MIENTO
TRANSPORTE
RETRASO
El proceso productivo se reflejara de esta manera:
La operación relativa al manejo de: colmenas, cosecha de la miel, el respectivo tratamiento
para luego envasar el producto, el almacenamiento en forma adecuada cajas de cartón en un
ambiente apropiado, la inspección para verificar la calidad del producto a comercializar y el
transporte al mercado ya establecido.
CAPITULO 6
PLAN DE IMPLANTACIÓN
El primer paso a realizar una vez ya establecida la organización es necesariamente la
cotización de insumos y herramientas que detallamos a continuación:
ITEM
P/U Bs.
CANTIDAD
Total Bs.
Galpón *
10.000
1
10.000,00
Cajas
15,00
500
7.500,00
Colmenas
300,00
30
9.000,00
Valdés
12,00
20
240,00
Tachos
35,00
10
350,00
Mesas
40,00
2
80,00
Centrifugadora
3.000,00
1
3.000,00
Ropa de trabajo
500,00
10
5.000,00
Envases de 1 kg
4,00
1.000
4.000,00
Envases de 1/2
3,00
1.000
3.000,00
kg
Envases de 1/4
1,80
1.000
1.800,00
kg
Etiquetas
0.50
3.000
1.500,00
TOTAL
45.470,00
Imprevistos
10 %
4.547,00
TOTAL
50.017,00
CONTRAPARTE
50 % SOCIOS
50% DELA-P
100% PROYECTO
*el galpón se puede constituir como aporte propio de los socios, para abaratar costos
CAPITULO 7
RIESGOS INTERNOS Y EXTERNOS
Los Riesgos que enfrentaremos serán con más fuerza los externos, como la miel de abejas
Argentina de contrabando causando un efecto serio en los precios de venta (menor precio)
además teniendo un impacto directo en las ventas estas disminuirán.
En este caso la forma mas puntual de hacer frente a este riesgo seria el de aumentar la
producción, que se reflejaría en un gasto extra en la compra un o dos colmenas mas por socio,
semillas de plantas anuales, plantines de frutales (opcional) bajando a un mínimo posible el
precio del producto.
CAPITULO 8
FINANCIACIÓN
El aspecto financiero estará establecido por los socios en 50% de todos los gastos de operación
al constituirse la empresa.
Una vez establecida la empresa serán los socios quienes le den la sostenibilidad, de acuerdo a
la producción, presentación del producto, precio, mercado.
Se tiene previsto producir en el primer año la cantidad de 750 kg miel pura de 30 apiarios, a
partir del segundo año 1.500 kg. dos cosechas /año/colmena; 25 kg de miel/colmena
La producción se incrementará en los años siguientes debido al crecimiento poblacional de las
abejas y a la captura de colmenas rústicas, dadas las condiciones climatológicas y ecológicas
de la región
Se prevé la venta de la siguiente manera 1 kg Bs. 24, de ½ kg. Bs.12.5
32 kg x semana a Bs.12.5 ½ kg = Bs.800,00 x 4 semanas = Bs.3.200,00 x 12 meses = Bs.
38.400,00
32 Kg x semana a Bs.24,00=Bs.768,00 x 4 semanas =Bs. 3.072,00 x 12 meses = Bs.
36.894,00
Teniendo este margen de ganancia los gastos de implementación de lña empresa se pagaran en
dos años como máximo.
En este resumen se ve que la venta de ½ kg. Ofrece una ventaja de Bs. de 1.506,00 respecto a
la venta de 1 kg.
Se tiene previsto las siguientes tareas:
DE TAREAS APICOLA
SUB PRODUCTOS
Limpieza del área donde se ubicaran las
colmenas.
Diseñar la posición y orientación de las
colmenas.
Manejo de la colmena.
Sanidad del enjambre o núcleo.
Cosecha y postcosecha.
-
Obtención de miel
Polen
Cera
Propóleos
RESULTADOS ESPERADOS
RESULTADOS
ƒ Se ha establecido 30 colmenas.
ƒ Se ha brindado asistencia
técnica a 10 socios.
ƒ Se ha capacitado a todos los
socios.
ƒ Socios
con
destrezas
y
habilidades.
ƒ Se ha conformado una micro
empresa de productores de
miel de abejas.
ƒ Se ha conseguido mayores
ingresos.
ƒ Se ha mejorado la salud,
educación y alimentación.
ƒ Se ha consolidado la empresa.
INDICADORES
ƒ
ƒ
Cosecha de miel.
Manejo del apiario.
ƒ
ƒ
ƒ
Captura de colmenas rústicas.
Obtención de sub productos.
Directiva,
estatutos
y/oreglamentos.
ƒ
Comercialización
de
productos.
Familias con residencia.
ƒ
ƒ
El medio
alterado
ecológico
los
no
es
Asociación
De
Productores
Empresa
Apicola
Apoyo
Técnico
Semillas
Equipo y
Ropa de
Trabajo
Almacenado
del
Producto
Captura
de
Colmenas
Rusticas
Centrifugado
Producción
De
Miel
Apoyo
Técnico
Sanidad
Envasado
y
Etiquetado
Venta
Mercado
A continuación se anexa los indicadores de rentabilidad, según los datos del plan de negocio:
¾
¾
¾
¾
CALCULO BENEFICIO/COSTO
RELACIÓN VABN/INVERSIÓN
CALCULO DE PLAY BACK
CALCULO DE LA TIR
SUPUESTO 1.- Es una empresa de producción y comercialización de miel de abejas de "CHIMOLA",
que para arrancar necesita de una inversión inicial total de 50,017,00, entre lo que es infraestructura, equipos y moviliario, tambien se añade los otros gastos.
aporte propio y financiamiento.
F L U J O
0
1
2009
+
-
Beneficios
Costos de Inversión
Costos de Operación
Flujo de Caja Neto
2
D E C A J A
3
4
5
6
7
2013
51.110
2014
56.221
2015
61.844
2016
68.028
2017
74.831
2018
82.314
2019
90.545
-50.017
2.000
36.400
2.000
40.240
2.000
44.464
2.000
49.110
2.000
54.221
2.000
59.844
2.000
66.028
2.000
72.831
2.000
80.314
2.000
88.545
-50.017
33.091
33.256
33.406
33.543
33.667
33.780
33.883
33.976
34.061
34.138
VAN =
286.785
25.009
25.009
50.017
Costo de Oportunidad 10%
Tasa de Interés
14% 0%
Relación
611.997
20.000
B=
Y - E=
591.997
B/C =
591.997 3,081.841
1
Este valor nos muestra, que existe un de beneficio de 3,081,841, es decir tenemos suficiente capacidad de endeudamiento.
RELACION VAN/INVERSION
VAN/INVERSION=
10
2012
46.464
CALCULO BENEFICIO/COSTO
Beneficios
9
2011
42.240
-50.017
Calculos
Aporte propio 50%
Préstamo
50%
TOTAL INVERSION
Beneficios
Egresos
8
2010
38.400
286.785
-50.017
-5,73375
-573,37%
El resultado que arroja este ejercicio es alto: 573,37%, por lo que la rentabilidad que se espera obtener por cada unidad
monetaria invertida es de 5,73 unidades monetarias por cada unidad monetaria invertida.
CALCULO DE PAY BACK:
La recuperación del capital invertido se dá en el año 4 cuando se tiene un retorno en más del millón invertido.
CALCULO DE LA TIR:
TIR =
0,83
La tasa interna de retorno, supera la tasa de descuento de 10 %, por lo que el proyecto es interesante de ejecutar.