balanch genfral

lnstitucifn: CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y GREOITCI PE AREQUIPA
BALANCH GENFRAL
Al 30 de set:embre de 2012
{ en nuevos ssles
)
Equivalente
en M,F.
Monede
Naeional
ACTIVO
368,035,960.1?
e aja
Baneo Central de Rese.va del Peru
Bane$s y otfss cmpresas del sistema financiero del pais
Bansos y olras !nstituciones Finaneieras del Exterior
Canje
61
,599,009.58
429'634,969
lq
48,040,608.3s
12,429,087.00
60,469,695.3S
?96,431,856,73
3A,956,226.08
336,388,08?.81
19,929,885.90
7,145,?33.30
27,075,619.?n
2,748,547. '|5
1,234,491.06
3,983,038.21
558,431.69
831,341.78
1,389,773.47
326,630.31
2,130.36
328,760.6?
Otras Disponibilidedes
Rendimientos Devengados del Sisponible
FONDOS INTERSANEARIOS..,
Fondos iilterbaRaario$
Rendimientos Devengados de Fondos lnterbanearios
INV€RSIQNES NEGQCIABLES Y A VENEIMISNTO
lnversiones a Valor Razonable con eambios en Resultada$
Instrumenios representativos de eapital
lnslrumentos represeniativos d€ deuda
Inversiones Oi$ponibles para la Vente
lnstrumentos repre$entativos de capital
lnstfilmentos represent&1ivos de deuda
Inversiones 6 Vencimtenlo
inversiones en Cornm0ditie$
1,997,64?,008.60 234,761,108.99 2,23q'4qql] !q
EARTERA N€ CRSDITQS
eartera de eredito$
Cartera de ereditos
earte.a de ereditos
eadera de eredito*
eartera de ereditos
Vigentes
Reeslrueturados
Refinansiados
Vencidos
en eobranza Judieial
Rendimientos O€vengados de Creditos vigenles
- S/. ..Provisicne$ para creditos.".......
?,254,374,320.66
:,017,31 2,071 .07
237,062,249.59
15,472,879.?5
:,450,0?7.75
17,922,907.SS
53,6?9,655.04
2,236,873.01
55,866,528.8S
54,438,745.68
4,248,17?.23
$8,686,917.91
25,964,348.1
1,541,542.41
27,505,890.$2
1
( 169,170,690.55
CUSNTAS POR COERAR
)
Rendimiento$ Devengados de euentas por Cob.ar
S/.. Provisiones para cuenla$ po. eobrar.. "... ..
418,535.84
456,616.93
159,359.31
t 37,S81.09
-
)
134,503.51
Productss financielos derivados Bala negoelaalon
Produelos financieros d€rivados con fines de eobsrtura
e uentas por e obrar por Venta de Bienes y $ervieios y fideieomisos
otras Cuentas por Cobrar
( 1t,777,756.00
)
( 24,855.S0
{ 181,948,446.55
553'139 q
615,976.?4
t 6?,836,e9
)
728,460.18
BIENE$ NEALIZABLF$ RFEIBIBO$ EN PA&S, ANJU'IEASSS Y FUERI
Sienes Realizsbles
378,002.16
Bienes Reeibldos en Pago y Adjuelieados
728,460.1
350,458.02
Bienes Fuera de Uso
1,074,7r 1.03
1,074,711 03
52,134,581 .57
52,134,581.57
0tfas Invet$iones Permanentes
TNMUEBLES MOBILIARIo Y FQI'JlFO {NETA}
4,795,8?9.8?
TNTANGIBLgS INETO}
IMPUF$TO A LA RFNTA DIFERIDS
EONTRACUENTA NE EUENTAS
s,643,611.22
11,439,491,04
33,715,671.80
1
19,976,198.7?
oTROS Acrivos {NETA}
TOTAL DEL ASTIVO
EONTINGENTES DgUDORAS
CUENTA$ DF OROEN DEUDORAS
8f
9,976,198.7?
32,187,169.03
1,528,502.77
2,476,648,146.94
305,01 7,194.0S
2,781,665,341 ,03
?15,083,938.95
13,746,547.54
2?8,S30,486.49
,093,1 01 .02
17,299,507.52
328,392,608,54
7.761 ,632,010.9s
2,391 ,37?,349.81
71
31
AEREEDORAS
I
1.074,71 1,03
1,074,711.03
INVERSIQNE$ €N SUBSISIARIAS Y ASOCIAOAS
Inversiones pof Paftieip€eion Fstrimonial en pers.Juridicas del Pais y
1
)
)
lnstitucion: CAJA mUNlClpAL nE AFIQRRO Y CRFDITO PE AREQUIpA
BALA}IGE GFXERAL
Al 30 de setiembre de 2012
{ En nuevos soles
)
Moneda
Nacional
ACTIVQ
EqLrivalente
en M.E.
T^rA
]OIAL
TIOFICOMI$8S Y COMISIQNES DF CONFIANAA SEIJDCRA$
-t--/,
/nC
,-x4
--4::':-)
rector
Lecn
il*";;
"Contedordt6rft#oatY
* Mat' 2707
u.ndat
INStitUCiON: CAJA MUNICIPAL DE AHQRRO Y ERESITO DE ARESUIPA
BAtAI.ICE GENERAL
Al 30 de setismbre de 2012
{ En nuevos scles
}
Equivalente
en M.E.
PASIVO Y PATRIMONIO
1
ESLIGACIONES CON EL PUBLIES
Obligaeianes a la Vista
Obligaeion€s por *uentas de Ahatro
,920,595,503.72
267,048,113.39
:1,285.98
268,4'16.50
51 ,442,1 S2.38
636,235,1 74.73
1,284,396,477,S&
124,792,982.35
'131,899,388.30
,416,295,865.S8
s1,037,2S3.?1
8,954,984.49
9g,gs:,267.70
33,472,41S,93
1,379,47:.27
34,851,892.20
9,541,570.81
2't6,435.S7
9,758,006.68
561,257.79
216,435.87
1
Obligaeiones Por euentas a Plaeo
Qtras Qbligaeiones
Gastos por Pagar de Oblig*eitlnes con el Publi*o
2,167,643,61?.11
?47,1 30.5?
FONPOS INTSRBANCARISS
Fondos lnte&ancafl!$
Gastos por pagar per Fondos Interbanaa.la$
pEpOStrOS 3E FtL'lpRESA$
DEtSISW
nep05:t0s a la Vista
Oepositos de Ahorra
neposito$ a Plazo
Gaslcs por Pagar por Depositos de Empresas del Sistemas Finsneiero
nnrunos
4 s9119l!*39
Y oBLlGAeloNE$ F|NANclEm9
Adeudos y Obligaeiones con el Baneo e€ntral de Reserua del Feru
del p
Adeudos y Obligacicnes con Empresas e instiiueiones financiefa$
Financie
y
Organismos
exlerior
del
€mplesa$
y
con
Obligacioncs
Adeudos
Otros Adeudos y Obligaciones del pais y deN exterior
Sastos por Pagar de Adeudos y Obligacione$ F:nanoieras
CUENTAS POR PAGAR
Pfsductos finaneieros derivados para neg*sleclon
Praductos financieros derivados con fines de cabertu'a
Otras Cuentas Por Pagar
Gastos por Pagar de euentas pst Pagsf
nnEUnos Y oBLlGAeloNEs F|NANGIERAq
4lllqq M{9
AdeudosyobligacionesconEmpresaseinsiitueionesfinancie|iasdelp
exterior y Organismos Financi
Adeudos y Obligaciones eon €mpresas del
Qtros Adeudss y Obligacione$ del pai$ y del exterior
Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaeiones fingn:iiqgs
Provision para Creditos eontingentes
Provisi6n Pefa Riesgo Pais Y 0tr0$
Provisidn pa.a litigios y demandas
777,693.66
&,927,715.6S
B,g?7,715.68
52,597.34
51,597.34
.'1?8.686.9?
20,235,701 .91
61,364,3S9.83
3?,431,403.67
19,666,791.46
52,098,1 95.1 3
8,674,461.54
519,881.44
9,1 94,342.98
41
49,Q29.01
71,850.7?
1
,798,879.78
t5,314,700.24
1
,798,879.?8
25,314'700 24
?2,8?1.71
23,515,820.46
:3,51
5,82Q.46
98.738,535.05
113,309,800.78
',14,571,265.73
87,866,930.96
87,866,S30.96
10,843,076.95
26,527.14
36,642,70?.38
25,392,721.3;
14,54S,644.37
?1,621.36
50,148.5S
330,827.43
36,973,534.81
2,326,01 8.1
I
t,022,963.93
303,054.26
29,643,881.20
27,768.19
2S,S71,649.39
4,975,862.25
4.98
4,975,86?.23
q8g!!*glgl
VALORE$, rlrlrL0$ Y OBLIGACIONE$ EN
Bonos eomunes
Ssnos $ubordinados
*0n0$ e0nvertibles en Acciones
Bonos de Arrendamiento Financiero
de Deud
lnstrumentos Hipotecarios y otros In$trumentos Representativos
Otras 0bligacioncs Subordinadas
Gastos por Pagar porValores, Titulos y Obligaciones en Cireulaeion
- lnstrumcntos Representativos de Deudc en Tcsoferia
I[4PUES1O A LA RENTA OIFERIDA
5,864,862.78
OTROS PASIVOS
TOTAL OEL FASIVQ:
2, r
PATRIMONIO
Capital S0eial
0apital Adiaion&l
36,027,587.12
556,954.28
304,7$8,178.39
6,421 ,817.06
?,440,785'86551
348,879,475.52
340,879'475.52
216,374,989.00
182,447.00
216,374,989.Q0
447.00
63,411,558.74
Reservas
0ireetCIr
ffiffi*t|--:-
INStitUEi6N: CAJA MUNIEIPAL DE AHORRQ Y ERFNITQ} DE AREQUIPA
BALAIIICE GENERAL
Al 30 de setiembre de 20{2
( en nuevos eoles
)
PASIVO Y PATRIMONIO
Aju$tes al Patrimania
Re$ullad0$ Aeumulados
Rcsultado$ no realizados
CONTINGFNTES ACRE€OQRAS
60,910,480.78
60,910,480.78
Restltado Neto del Eiercicio
TOTAL OEt PASI\IO Y PA1RIMONIS
?,476,907,162.64
Responsabilidad por Cartas de erediio
R*sponsabilidad pcr Ae*ptaeione$ Baneeria$
eonced
y er*ditos
Responsabilidad por Lineas de ereditos n0 utilitada$
Oerivados
Financieros
de
Produetss
po.
eontratos
Responsabilidad
2,781,665,34103
?' 1S7'586
98
13,746,547.54
1 14'382 33
?1?,886,351
97
1?'632'1S5
215,083,938.95
s
304,758,17S.39
1
'
21
228,830,486.49
3'3'1
1
'969
31
225'518'517 18
Responsabiiidad por eontratos de Undewriting
Responsabilidadej i'v9rsas
eoNrineuEruTA$ 8r eu;NTAS nF ORDfI'l 0EUD0RAS
CUENTAS D€ ORDSN AERSENORAS
FrQEreQMlsos Y coMlsloN Fs oF. eoNrl4$r4
1!1$1qgrA!
31 1,093,1S1 ,02
7,761 ,632,010.90
'!7.?99.50?.52
?.391,372,349.81
3?8,392,608'54
10,153,004,360.71
lnstitueidn: CAJA MUNIEIPAL DE AHORRQ Y CREtrtTO OF AREQUIPA
Y
ESTAOO DE GANANCIA$
PERNIOAS
Al 30 de setiembre de 2012
{ En nuevos soles
)
359.445,045.45
3.96
384,504,1 S9.41
50.55
3,199,324.80
695,955.27
745,933.13
25,05S,1
3,0?9,1 64.25
ntereses Por DisPonible*
Inlerese$ y eomisiones por Fcndas lntefbaneafia$
lngreso$ por lnvelsiones Negoeiables y a Veneimienta
1
1
70,'1
I
49,977.86
y V*ncimlsnta
Ingreso$ paf Vatorizaeion de Inversione* Negoeiables a
por
Direetos
Creditos
y
Ccmisiones
Iniereses
355,?94,609.87
379,487,608.01
24,1 32,998.1 4
Ingresos de euentas Por Cobrar
Ganancia por Inverslones en Subsidiarias y A$oeiada$
Otras Comlstones
Eiferencia de Carnbia de Operaeiones Vafia$
1
1,071,161.33
,071 ,161 .33
Reajuste Por indexaeion
pafa negoelaelon
Gananeia en produetos fineneiero$ detivados
Gananeia de operaeiones de eobertufa
Qlra$ Ingfesos Financieros
publico
lntere$e$ y eomisicnes pcr Obligaciones eon el
Iniereses y Comisiones por Fondos lnterbaneario$
y a V*neimiento
Perdida por valorizacion de Inveraione$ Negociables
y Orsanisma
Flnenciero
Sistema
del
€mpresas
de
por
Sepositos
Intere$es
del Pais
Intereses por Adeudcs y Obligaciones del Sistema Finansiero
lnteresespolAdeudosyObIigaeioneseonIn*titueionesFinanciei*sdeI
1
32.1 4
81,966,?42.91
6,067,200.39
88,033,943.30
69,409,678.15
3,560,852.55
72,970,530.70
353,843. 1 7
0,1 59.94
343,683,23
403,456.08
927.1 g
404,383.?7
1
63,087.54
4,826,613.21
1,341 ,720.46
1,076,533.29
?,418,253.75
5,501 ,403.46
r,019,728.86
6,521, 132.3?
:77,478,302.54
1S,991 ,91 3.57
29s,470,216.11
18,974,009.57
240.520,703.80
4,763,5?5.67
y
lntereses de OtIo$ Adsudos y obligaciones del pais del exterior
pagai
por
Cuentas
Intere$es, eomisiones y ot.o$ eargos de
irculaeion
sn
e
Intereses pcr Velores, Tllulos it Obligaeiones
Comisrone$ y Otros Oargos por Qbligacione$ Financieras
Difereneia de Cambio de Operaeiones Varias
Reajuste Psr Indexaeion
perdidas en productos financieros derivados para negociacron
Perdida de operaciones de cobertura
Perdidas por Inversiones en Sub$idiafias y Asociadas
Primas para el Fondo de $eguro de nepo$ito$
Otros Gaslos Finaneieros
MARGEN F:NANCiERO BRUTO
pnffioNes
PARA
lNcoBRABlLlnW
$5,949,512.31
55,931,60E.31
?21,546,694.23
4,283,834.36
ITARGEN TINANCIERS NETO
|NGR€5OS POR $ERVICIOS FlIAl{elglgg
Ingresos por Speraeiones Contingentes
lng.esos par Fideicomisos y Oomisiones de Sonfianaa
409,090.44
91,146.14
34,404.74
125,550.88
4,1 g?,688.2?
374,685.70
4,567,373.$2
3,255,443.54
2,763,478.?7
€AST0S pOR $ERvlel0s F:ryANeqT!!:
6astos por Operaeiones Continsente$
Gastos por Fideiesn,isos y Comisiones de Confianza
Gastos Diversos
GASTOS Dg ANMINI$'TRAEION
Gasiqs de Personal Y Direclotio
3,255,443.54
x3,067,049.82
35.24
241 ,958,185.[6
136,393,417.0S
16,224'410 32
152,617 ,827,41
9S,4S9,1 55.93
38,233,341.83
54,231,267.78
,Q76,013.87
15,997,925.95
1,389.83
86,673,63?.73
2,666,724.9?
89,340,357.65
1,3?1,5?9.81
11,1X5,507.43
9,193,9??.62
por eobfar
,1
?25,094.54
1
lmpuestos Y eontfibuciones
MARGFN OPERAEIQNAL ryEI!
vALUAcloN nE AeTlvos Y PRqvlq
6,891
84,061 .39
9S,"1
€astos por Servieios Recibidos de T
provisiones para lncobrabilidad de
491,964.77
'1
2,763,478.77
1,977,403.70
27 ,384.7 5
€--F
0iractor
fflat
*
y Lecn
l'4pt. 1707
cltAc - AReQurPi
INStitUEidN: EAJA MUNIEIPAL DE AHORRO Y EREFITO NE AREQUIPA
E$rADo
o:,ff:*,*:*il, p*nn 1DA$
( En nuevos soles
)
Equivalente
en M.E.
Moneda
Naeional
provrsiones para Sienes fuera de uso, desvalorizacion y Depr'Bienes en
Depreeiaeion y leterioro de lnmuebles' !\'lobiliatic y Equipo
6,807,053.77
6,807,053.77
991,376 83
180,922.11
Amodizaclon y Oeterioro de Intangibles
Deterioro de lnversiones
Amarlizaeion de Gastos
Provisidn pafa litigios y demandas
Provisiones para Crdditos Contlngente*
Otras Fravisiones
OTROS IN€RESOS Y GASTOS
Ingre$os netos (ga$tss netos) por Recuperceion de Creditos
Otros Ingre$os y Gastos
RESULTADOS DTL EJTRCICIO ANTES PE IMPUgSTO A 13 RTNTA
IMPU€$TQ A
tA
RENTA
RE$ULTADS NETO NEL 6JERCICiQ
1
,1
72,298.94
761,973.56
761,973.56
5,741.43
3,813.7?
9,561.15
:,010,902.00
3?6,333.26
?,337,235.?6
0tros
RESULTADQ NE OPERACIQN
TOTAT
76,879,655.11
1
,34$,1 95.
1 1
78,224,850.??
5?7,862.31
6'S44,67q$l
4,957,558.56
179,981.20
5,137,539.7S
59,258.59
347,8&1.11
1,873,057 42
84,869,5:S.68
6,1 16,81 7.1
1
,1
5
82,996,472.?6
( r3,95s,048.s0
)
5e,037,423.36 1,873,057.42
1
,507,1 39.70
( 23,959,048 90
6!,91!,{9!,11
)