Documento Descriptivo del Producto de Financiamiento

Documento Descriptivo
del Producto de
Financiamiento
PROSANEAMIENTO
Macro Programa
PROSANEAMIENTO
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PRODUCTO DE FINANCIAMIENTO
PROSANEAMIENTO BID
Nombre:
Prestatarios:
Beneficiarios:
Cobertura y Localización:
Monto del financiamiento:
Fuentes de Financiamiento:
Plazo de Desembolsos:
Sectores de Financiamiento:
Tipo de Financiamiento:
PROSANEAMIENTO-BID
República del Ecuador y los Organismos Ejecutores
(Banco del Estado-BdE y SENAGUA)
Gobiernos Autónomos Descentralizados y Empresas
Públicas de Agua Potable, Saneamiento y Desechos
Sólidos.
Áreas urbana y rural a nivel nacional
Hasta US$ 201’600.000,00
- Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
- Fondo Chino;
- Aportes de contraparte local de los beneficiaros.
Hasta 4 años
Agua Potable, Saneamiento y Desechos Sólidos.
Financiamiento reembolsable combinado con otras
fuentes no reembolsables, según se defina para cada
proyecto.
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Tabla de contenido
1.
Introducción .................................................................................................................................4
2.
Objetivos ......................................................................................................................................4
2.1.
Objetivo General........................................................................................................................4
2.2.
Objetivos Específicos .................................................................................................................4
3.
Características del Producto Financiero PROSANEAMIENTO BID ........................................4
3.1.
Estructura del financiamiento .....................................................................................................4
3.2.
Fuentes de financiamiento ..........................................................................................................5
Fuente: GDPP, 2014 ...............................................................................................................................5
3.2.1.
Fondos externos.....................................................................................................................5
3.2.2.
Gastos complementarios al Programa ....................................................................................6
3.3.
Clientes elegibles .......................................................................................................................6
3.4.
Proyectos elegibles: Proyectos urbanos y rurales que cumplan los siguientes criterios .................6
3.5.
Componentes elegibles...............................................................................................................7
3.6.
Categorías de inversión elegibles ................................................................................................8
3.7.
Políticas para el financiamiento ..................................................................................................8
3.8.
Condiciones de Financiamiento para los proyectos .....................................................................9
4.
Metodología de cálculo de subvenciones ......................................................................................9
5.
Estrategias para operación del Producto ................................................................................... 10
5.1.
Operación ................................................................................................................................ 10
5.2.
Canasta preliminar de proyectos ............................................................................................... 10
5.3.
Socialización Interna de la operativa del Producto .................................................................... 11
5.4.
Fortalecimiento capacidades en gestión de los servicios ........................................................... 11
6.
Seguimiento ................................................................................................................................ 13
7.
Evaluación Económica ............................................................................................................... 13
7.1.
Justificación socio-económica .................................................................................................. 13
7.2.
Metodología de Evaluación Económica .................................................................................... 14
7.2.1.
Costos de Inversión de PROSANEAMIENTO BID .............................................................. 14
7.2.2.
Costos de Inversión a Precios Económicos ........................................................................... 14
7.2.3.
Costos de Operación y Mantenimiento ................................................................................. 15
1.1.1.
Estimación de Beneficios ..................................................................................................... 15
1.1.2.
Beneficiarios........................................................................................................................ 17
2.
Evaluación de Resultados y de Impacto..................................................................................... 17
2.1.
Evaluación de Resultados ......................................................................................................... 17
2.2.
Evaluación de Impacto ............................................................................................................. 17
3.
Programación ............................................................................................................................. 18
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DOCUMENTO DESCRIPTIVO
“PROSANEAMIENTO BID”
1. Introducción
El Macro Programa PROSANEAMIENTO focalizará la inversión pública en el sector
de saneamiento ambiental hacia el cierre progresivo de las brechas de cobertura de estos
servicios de tal manera que ésta alcance el 95% en cada servicio y en todo el territorio
nacional.
El producto financiero PROSANEAMIENTO BID está inscrito en el Macro Programa
PROSANEAMIENTO y se concibe como un producto que actuará de manera
complementaria con aquellos ya existentes en este Macro Programa.
En ese contexto, PROSANEAMIENTO BID coadyuvará a cumplir estas metas a través
de un financiamiento de USD 201,6 millones, a ser entregados por el Banco
Interamericano de Desarrollo (USD 120 millones), Fondo Chino de Cofinanciamiento
para América Latina y el Caribe (USD 30 millones) y con fondos locales (USD 51,6
millones)
2. Objetivos
2.1. Objetivo General
El objetivo general del Programa es incrementar y mejorar el acceso a servicios de agua
potable, alcantarillado, depuración de aguas residuales y residuos sólidos, con énfasis en
los municipios intermedios, promoviendo el fortalecimiento de prestadores de servicios
de Agua Potable y Saneamiento en las localidades beneficiadas por el programa, en el
marco del Macro Programa de Saneamiento Ambiental Nacional.
2.2.Objetivos Específicos
i) Incrementar y mejorar las condiciones de acceso equitativo y sostenible a servicios de
agua potable, alcantarillado sanitario, depuración de aguas residuales, drenaje pluvial y
residuos sólidos para la población del Ecuador, con énfasis en los municipios
intermedios; ii) Mejorar la calidad de los servicios a través del fortalecimiento de
prestadores de servicios de Agua Potable y Saneamiento (APS) en los municipios
participantes.
3. Características del Producto Financiero PROSANEAMIENTO BID
3.1. Estructura del financiamiento
El PROSANEAMIENTO BID contempla una estructura de financiamiento que permite
combinar asignaciones no reembolsables y crédito del Banco del Estado, con otras
fuentes como, por ejemplo, aportes de contraparte de los prestatarios, cofinanciamiento
de otras entidades financieras u otras asignaciones.
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Los recursos para el financiamiento del Programa provienen de dos fuentes: i) fuente
externa (préstamos o donaciones) y ii) fondos locales
3.2. Fuentes de financiamiento
Fuentes:
Monto
Tipo:
Objeto:
Tabla 1. Fuentes de financianciamiento
BID
FONDO CHINO
APORTE LOCAL
120 millones
30 millones
51.6 millones
No reembolsables
No reembolsables
Reembolsable
Pre inversión,
Inversión y
Inversión
Inversión y Pre inversión
Fortalecimiento
Institucional.
Fuente: GDPP, 2014
3.2.1. Fondos externos
El BdE administrará los fondos de los Programas a través de cuentas separadas y
exclusivas para cada componente del programa.
Se aperturarán Cuentas Especiales por cada Financiador en el Banco Central del
Ecuador para recibir los recursos externos y realizar las transferencias a las cuentas
corrientes de los ejecutores y posteriores pagos a terceros, las que serán debidamente
designadas para su fácil manejo y seguimiento. Se notificará al Organismo Financiador
correspondiente sobre la apertura de estas cuentas.
Las cuentas deberán mantenerse protegidas contra reservas, incautación y embargo;
estas cuentas recibirán recursos hasta el valor del avance de fondos (anticipo) solicitado
por el Organismo Ejecutor y Co-ejecutor, previamente aprobado por el Organismo
Ejecutor. El anticipo y reposición de fondos a las Cuentas Especiales se realizarán a
través de solicitudes del BdE, debidamente respaldadas por la programación operativafinanciera y las rendiciones de cuentas de los anticipos previos.
Una vez aperturadas las cuentas especiales, el BdE deberán registrarlas, relacionarlas a
las partidas presupuestarias del Programa y activarlas en sus sistemas de contabilidad.
Las Cuentas Especiales no podrán arrojar saldos negativos, ni ser canceladas sin la
conformidad del Ministerio de Finanzas (MF).
A la finalización del Programa, el BdE cerrará las Cuentas Especiales, soportando el
proceso con los documentos pertinentes.
El BdE designará funcionarios titulares y alternos con firmas autorizadas y certificadas
por el MF para suscribir la documentación financiera, contable, solicitudes de
desembolso y justificaciones de anticipos, referidos a la utilización de los recursos
provenientes del préstamo y de las transferencias no reembolsables. Cualquier
disposición de fondos de estas cuentas requerirá de las firmas autorizadas de los
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funcionarios designados. El BdE notificará a los Organismos Financiadores sobre las
firmas autorizadas de ambos ejecutores y cualquier modificación de las mismas.
En el caso de los GAD/EP, estos deberán aperturar una Cuenta Corriente Especial en
el Banco Central del Ecuador por cada proyecto en la cual el BdE depositará los
recursos de financiamiento externo. El BdE identificará las acreditaciones a estas
cuentas claramente por fuente, según el monto que corresponda a cada proyecto.
3.2.2. Gastos complementarios al Programa
Los gastos complementarios al Programa serán canalizados por el BdE a través de las
Cuentas Especiales a ser aperturadas por los Gobiernos Municipales en el Banco
Central del Ecuador para cada proyecto. Dichos recursos serán identificados
contablemente como contraparte local y aportes complementarios respectivamente para
guardar consistencia en el manejo contable del Programa.
3.3. Clientes elegibles
Serán todos los GAD Municipales y Mancomunidades, así como las Empresas Públicas
Municipales dedicadas a la provisión de servicios de agua potable, saneamiento y
manejo de residuos sólidos. Podrán ser elegibles GAD Parroquiales que hayan obtenido
previamente la competencia de la prestación de servicios de saneamiento ambiental por
delegación de los respectivos GAD Municipales 1.
3.4. Proyectos elegibles: Proyectos urbanos y rurales que cumplan los siguientes
criterios
Tabla 2. Criterios de elegibilidad
Agua potable
- Sistemas por gravedad y bombeo en todos sus componentes: sistemas de
captación, conducción, almacenamiento, tratamiento y distribución, incluyendo
conexiones domiciliarias y micromedición.
Saneamiento
- Alcantarillado combinado (pluvial y sanitario) con PTAR, solamente financiable si es una
ampliación y/o mejoramiento de un sistema combinado existente
- Alcantarillado sanitario con PTAR
- Alcantarillado pluvial
- Unidad básica de saneamiento (UBS), que podrán también financiarse en combinación con
sistemas de alcantarillado sanitario, en aquellos lugares donde por la pendiente o dispersión de
las viviendas resultase difícil la dotación del servicio por red
- Construcción de letrinas sanitarias, que podrán también financiarse en combinación con
sistemas de alcantarillado sanitario, en aquellos lugares donde por la pendiente o dispersión de
las viviendas resultase difícil la dotación del servicio por red
- Construcción de baterías sanitarias en espacios públicos
1
En este caso cabe manifestar que, independientemente de la competencia que el GAD Municipal
delegue a favor de un GAD Parroquial, el beneficiario de los recursos del Fondo de Inversión Municipal
(FIM), de ser el caso, será el GAD Municipal por cuanto según disposición legal, los GAD Parroquiales
no son beneficiarios de recursos.
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Residuos sólidos
- Sistemas de reciclaje de desechos sólidos urbanos
- Sistemas de generación de energía a partir de desechos sólidos urbanos
- Rellenos sanitarios con tratamiento de lixiviados y gases, y adquisición de maquinaria pesada
para la operación del mismo.
- Sistemas de almacenaje, recolección y transporte: contenedores, barredora mecánica, camión
recolector, estación de transferencia y demás componentes del sistema integral de gestión de
desechos sólidos.
- Cierre técnicode botaderos a cielo abierto y construcción de celdas emergentes.
PTAR: Planta de tratamiento de aguas residuales
(1) Serán elegibles, obras para resanar y devolver al estado original a las vías afectadas por la excavación durante la
construcción de infraestructura sanitaria. En tal sentido, no serán elegibles proyectos de abastecimiento, alcantarillado
sanitario, pluvial y combinado, sin el compromiso por parte del solicitante de que la obra vial respectiva (capa de
rodadura definitiva, cunetas, aceras y bordillos) será concluida luego de la ejecución del proyecto en un plazo
razonable. Para certificar dicho compromiso, se aceptarán certificaciones que evidencien la existencia del proyecto
vial, su plazo de ejecución y el financiamiento respectivo, o certificaciones de compromiso y financiamiento de otras
instituciones del Estado que tengan la competencia de ejecutar el proyecto vial. Esto es aplicable a proyectos que se
construirán sobre vías inconclusas (sin capa de rodadura definitiva, cunetas, aceras y bordillos).
(2) No serán elegibles proyectos de alcantarillado pluvial y combinado en áreas rurales, a menos que se demuestre
que se implantará en una zona consolidada.
(3) Serán elegibles obras espaciales de protección de infraestructura sanitaria, como por ejemplo sostenimiento de
taludes y obras de drenaje para prevención de deslaves. No se consideran “obras especiales de protección” a aceras,
bordillos, cunetas y otros elementos comunes de un proyecto vial.
3.5. Componentes elegibles
Estudios, pre-inversión y fiscalización de proyectos en APS y RS, financiará la
elaboración/ajuste y fiscalización de estudios y diseños definitivos que incluyan
procesos de regularización ambiental de proyectos declarados elegibles de acuerdo
a los criterios establecidos en el presente RO. Podrá también financiarse con este
componente la elaboración y fiscalización de planes maestros cantonales de APS
que orienten las inversiones hacia un enfoque integral, incluyendo los planes de
desarrollo y protección de fuentes de agua y planes de inversiones, hasta un nivel
de factibilidad técnico-económica. Este componente estará bajo la responsabilidad
del BdE (Ente Ejecutor) y los GADs, EPs o Mancomunidades (sub-ejecutores)
Obras de infraestructura, financiará la ejecución y fiscalización de obras civiles
declaradas viables, según los criterios establecidos en el presente RO. Este
componente estará bajo la responsabilidad del BdE (Ente Ejecutor) y los GADs,
EPs o Mancomunidades (sub-ejecutores).
Fortalecimiento Institucional. Para mejorar la ejecución del programa se
financiarán: i) el Programa de Asistencia Técnica para la Gestión de los Servicios
(PATGES) orientado a la implantación de instrumentos y/o acciones que mejoren la
gestión operativa, comercial y financiera de los GAD, y se los asistirá en la
sistematización y manejo de procesos de adquisiciones, administración de contratos
y monitoreo de proyectos de inversión; ii) fortalecimiento al BDE en planificación,
evaluación y seguimiento de proyectos de inversión; y iii) fortalecimiento de
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SENAGUA orientado a agilizar los procesos aprobación de las viabilidades
técnicas.
Administración del Programa, prevé el financiamiento de gastos relacionados
con la gestión del Programa, incluyendo auditorías, seguimiento, monitoreo y
evaluación, además de consultorías de apoyo para la aplicación de la normativa de
los Organismos Multilaterales en materia de adquisiciones y gestión fiduciaria.
3.6. Categorías de inversión elegibles
Elaboración/ajuste de planes maestros
Diseño definitivo
Fiscalización
Estudios de impacto ambiental
Podrían incluir ampliación, rehabilitación y/o complementación de
infraestructura de:
o captación, conducción, plantas de tratamiento, pozos de agua
subterránea, estaciones de bombeo, redes de distribución, tanques de
agua, conexiones domiciliarias para sistemas de agua potable;
o redes de recolección de aguas servidas, colectores, interceptores, plantas
de tratamiento de aguas residuales y emisarios para los sistemas de aguas
residuales;
o cierre de botaderos, construcción de celdas emergentes y rellenos
sanitarios, y equipamientos para proyectos de residuos sólidos;
o la fiscalización de obras; y
o implementación de planes de manejo ambiental.
Programa de Asistencia Técnica para la Gestión de los Servicios (PATGES),
orientado a la implantación de instrumentos y/o acciones para lograr modelos
sostenibles que mejoren la gestión operativa, comercial y financiera de los
GAD-EP;
Fortalecimiento al Banco del Estado (BDE) en planificación, evaluación y
monitoreo de avance físico y financiero de proyectos de inversión del Macro
Programa, así como en la capacidad de apoyo a los GAD-EP en la
sistematización y manejo de procesos de adquisiciones y administración de
contratos;
Fortalecimiento de la Secretaría del Agua (SENAGUA); y
Asistencia técnica a los GAD para el mejoramiento de gestión de proyectos y el
monitoreo técnico y ambiental por parte de SENAGUA.
3.7. Políticas para el financiamiento
Los proyectos que ingresen al BdE serán atendidos en el siguiente orden:
Primer filtro: se atenderán primero las demandas de aquellos municipios que tengan
menor cobertura o continuidad del servicio, mayor población y mayor nivel de pobreza,
medido por NBI, de acuerdo a lo establecido en el anexo 2.3.
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Segundo filtro: prioridades sectoriales:
1. En primer lugar, se privilegiará el financiamiento de proyectos para sistemas
nuevos que incrementen cobertura o continuidad de los servicios.
2. En segundo lugar, se financiarán los proyectos de mejoramiento y ampliación
que propendan al incremento de la cobertura y a la integralidad de los sistemas
de saneamiento ambiental, así como a la mejora de la calidad de los servicios.
En estos casos, el documento del proyecto deberá acompañar un diagnóstico
técnico-operativo del estado de los sistemas, identificando, antes de cualquier
ampliación, la reparación de pérdidas en los sistemas y una proyección de la
mejora o ampliación requerida a partir de esta
3. En tercer lugar, se atenderán los proyectos de reposición o rehabilitación en
sistemas, siempre que impliquen mejora en la cobertura y calidad de los
servicios y que no hayan recibido inversiones en los últimos 7 años (a no ser que
se trate de sistemas destruidos por desastres naturales). En este tipo de
proyectos, será obligatorio realizar un diagnóstico integral de los sistemas y la
gestión de los servicios (aspectos técnico-operativos, comerciales, gerenciales y
contable-financieros) e incorporar un plan de fortalecimiento ligado a la
inversión.
La elegibilidad del proyecto será declarada por el BdE, a través de un informe del
técnico encargado del proyecto. Las solicitudes que no cumplan con los criterios de
elegibilidad serán rechazadas mediante comunicación dirigida al GAD correspondiente,
siguiendo los procedimientos internos del BdE. Los proyectos elegibles conformarán la
canasta del Programa para su atención en las siguientes etapas, según corresponda la
solicitud para financiar la pre inversión (estudios de diseño) o la construcción de obras.
3.8. Condiciones de Financiamiento para los proyectos
Tasas de interés:
Tasa activa vigente de acuerdo a la normativa del Banco
del Estado;
Plazo para el
financiamiento:
El plazo del crédito se determinará en función de la
disponibilidad de recursos de la prestataria.
Condicionalidad de pago:
En caso de que el Banco del Estado comprobare que los
recursos entregados en calidad de asignación no
reembolsable hubieren sido destinados a un fin diferente al
del objeto de financiamiento, se procederá con el débito
automático de las rentas necesarias que el prestatario
mantiene en la cuenta corriente del Banco Central.
4. Metodología de cálculo de subvenciones
Para ser beneficiarios de recursos financieros, los GADs directamente o a nombre de
sus representantes las EPs o Mancomunidades, estarán sujetos a lo que dispone el
Reglamento General de Operaciones del BdE. Por tanto, deben demostrar capacidad
suficiente de endeudamiento, que les permita hacer frente a las posibles obligaciones
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que emanen de los créditos solicitados al BdE, en lo que respecta a créditos ordinarios
otorgados para el proyecto propuesto. Dicha capacidad de endeudamiento tiene
significancia para el componente de crédito rembolsable de los recursos solicitados al
BdE, más no así para el componente de subvención que determine el BdE, de ser el
caso, que aplicará únicamente para proyectos de pre inversión hasta en un 60%.
5. Estrategias para operación del Producto
5.1. Operación
Para la efectiva operación del PROSANEAMIENTO BID, en el marco del Macro
Programa PROSANEAMIENTO, se ha previsto la acción coordinada entre los actores
involucrados en el mismo. En ese sentido, y conforme lo descrito en el Documento
Conceptual de PROSANEAMIENTO, el Banco dará continuidad a los convenios
interinstitucionales que permiten agilizar los puntos críticos en el proceso de aprobación
de financiamientos, como son los trámites de viabilidad técnica y de regularización
ambiental de los proyectos.
La estrategia de colocación de recursos con cargo al PROSANEAMIENTO BID
responde a las estrategias del Macro Programa PROSANEAMIENTO, conforme lo
descrito en su respectivo Documento Conceptual, mediante las cuales se prevé que
recursos de diversas fuentes actúen de manera complementaria de modo tal que el
impacto de la inversión sea el mayor posible.
Se prevé que el aporte de PROSANEAMIENTO BID al Macro Programa
PROSANEAMIENTO sea significativo.
5.2. Canasta preliminar de proyectos
Tabla 3. Resumen de canasta preliminar de proyectos.
Sector
AGUA POTABLE
AGUA POTABLE ALCANTARILLADO
ALCANTARILLADO
Total inversión
Proyectos
12
6
11
29
Sector
Proyectos
AGUA POTABLE ALCANTARILLADO
2
ALCANTARILLADO
1
DESECHOS SOLIDOS
1
Total preinversión
4
Fuente: BID – Propuesta de préstamo
INVERSIÓN
Monto (USD)
12030401.76
6565115.38
14873663.63
33469180.77
PREINVERSIÓN
Monto (USD)
10166739.25
1187500
585094.63
11939333.88
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5.3.Socialización Interna de la operativa del Producto
A fin de que PROSANEAMIENTO BID se coloque conforme a los lineamientos
estratégicos previstos en el Macro Programa PROSANEMIENTO, se ha contemplado la
realización de un proceso de socialización interna que permita su efectiva operación. El
proceso de socialización interna del mismo se realizará conforme las siguientes
actividades:
1. Reglamento Operativo
1.1. Elaboración del Reglamento Operativo
1.2. Revisión y retroalimentación por partes de las áreas
1.3. Validación y aprobación del Reglamento Operativo
2. Talleres de socialización
2.1. Diseño de elementos de socialización
2.2. Organización de talleres de socialización interna
2.3. Taller con Coordinadores de Evaluación y Seguimiento
2.4. Taller en cada Sucursal Regional
5.4. Fortalecimiento capacidades en gestión de los servicios
En adición al componente de financiamiento para fortalecimiento institucional y con el
fin Para la evaluación del programa desde el aspecto económico, se desarrolló la
metodología de costo beneficio con los datos registrados del detalle de los componentes
de financiamiento sobre la base de datos que generó la muestra de 30% de proyectos
que forman parte de la canasta preliminar del programa.
A diferencia de los componentes utilizados en el cash flow del análisis financiero, se
elimina el componente de administración del programa ya que los precios valorados no
son precios sombra atados al programa.
El costo beneficio elaborado con la finalidad de definir la factibilidad de las alternativas
y los costos previstos de los beneficios esperados para la efectiva ejecución del
programa, se construyó de acuerdo al valor de los componentes de financiamiento del
mismo según su período de ejecución, además de identificar la duración de cada
componente según el cronograma valorado identificando fechas de inicio y finales de
los procesos.
Dentro del análisis costo beneficio, se determinó un componente social que identifica el
número de población que se beneficiaría por proyecto de inversión pública a financiar
con el programa. Dicho componente asume el calculó de los beneficios por ahorro de
recursos en la compra del servicio y el valor económico del incremento de consumo del
servicio.
En el caso de los residuos sólidos no se ha tomado en cuenta el valor económico del
incremento de consumo del servicio, dado que no se puede medir dicho incremento.
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En tal virtud, se espera beneficiar a 21.000 hogares con nuevas conexiones de agua
potable, 35.000 nuevas conexiones a saneamiento por red, y dispones de manera
apropiada de 165 toneladas por día de residuos.
Para el cálculo de los beneficios por aumento de consumo, se supuso una curva de
demanda que satisface los siguientes consumos supuestos en la situación sin proyecto
(compra de agua de carro-tanque) y con proyecto (según los diseños de ingeniería).
Tabla 3. Cálculo de Beneficios
Escenario
Tarifa (P $/m3)
Consumo (lts/hab/día)
Sin proyecto
3,75
20
Con proyecto
0,15
180
Elaborado por: Gerencia de División de Programas y Productos
El modelo que simula este comportamiento está dado por la siguiente ecuación:
Q = 6,67 P-0,60
En donde Q es el consumo mensual de una familia en m3 y P el precio en US$ por m3.
Los beneficios serían en promedio US$ 11,3 por ahorro de recursos y por incremento de
consumo al pasar de 20 a 180 lt/hab/día sería de US$ 13,4 para un total de US$ 24,7 por
familia por mes.
En la gráfica se representa los beneficios considerados, en donde Po * Qo es el ahorro
de costos por compra de agua y el beneficio por incremento de consumo es la integral
bajo la curva entre Qo y Q1.
Modelo de demanda
Preci
o
Po
Qo
Q1
Consum
o
En el caso de los sistemas de saneamiento de igual manera se elaboró una de valoración
de la disposición a pagar (DAP) suponiendo que el valor es el 3% del ingreso mensual
familiar en los proyectos de alcantarillado sanitario y tratamiento de aguas residuales y
el 1% para proyectos de tratamiento de aguas residuales (recuperación de cuerpos de
aguas receptores de agua residual cruda). De la escaza información de los proyectos y
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de la focalización de estos en los pobres se estimó que el ingreso medio familiar es de
1,5 veces el salario mínimo es decir, US$ 510 por mes por familia. Por lo tanto el valor
máximo de la DAP es US$ 15,3 por un sistema integral y US$ 5,1 por descontaminar
cuerpos de agua por mes por familia.
6. Seguimiento
El monitoreo y seguimiento a los proyectos de PROSANEAMIENTO BID en fase de
ejecución estará a cargo de las Sucursales Regionales y de la Gerencia de Crédito, de
acuerdo al Estatuto Orgánico por Procesos del Banco del Estado.
El seguimiento del PROSANEAMIENTO BID, como del Macro Programa
PROSANEAMIENTO, será realizado por la Gerencia de Programas y Productos, el
cual se efectuará de manera periódica y de conformidad con las funciones y
responsabilidades prevista para el efecto en el Estatuto Orgánico por Procesos del
Banco del Estado.
Adicionalmente, en el caso de los convenios interinstitucionales suscritos para la
ejecución de PROSANEAMIENTO BID, la Gerencia de Programas y Productos será la
contraparte directa y será la encargada de hacer la coordinación y seguimiento, de
conformidad con las cláusulas contractuales previstas para el efecto.
7. Evaluación Económica
7.1. Justificación socio-económica
El objetivo de política pública del Programa es mejorar las condiciones de vida de la
población en el Ecuador, a través de la inversión en infraestructura básica para
provisión de servicios de agua potable, saneamiento y manejo integral de residuos
sólidos, hasta alcanzar un 95% de cobertura poblacional.
La línea base en coberturas poblacionales urbanas y rurales, para el financiamiento de
proyectos, es el Censo de Población y Vivienda 2010 del INEC.
Se espera que la inversión en saneamiento ambiental contribuya a reducir las brechas
existentes en cobertura y mejorar otros estándares de servicio como la calidad y
continuidad, lo que se traduce en mejoras en la prevención de problemas de salud
pública como la desnutrición y enfermedades gastrointestinales, mismas que afectan
principalmente a infantes y niños. Asimismo, se prevén mejoras en el indicador de
Pobreza por Necesidades Básicas Insatisfechas (NBI), que a su vez complementa el
índice de desarrollo humano.
A continuación, se presenta la situación respecto de carencias de servicios básicos,
totalizada la población provincial urbana y rural.
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Gráfico 7.1 Componente de Carencias de Infraestructura Básica en el Indicador de
Necesidades Básicas Insatisfechas, por provincia.
Fuente: VII Censo de Población 2010, INEC.
Elaboración: Banco del Estado
El PROSANEAMIENTO BID, tiene previsto otorgar a las poblaciones que tengan los
índices más desfavorables de cobertura y pobreza una asignación no reembolsable, que
se actuaría como subvención a la inversión.
7.2. Metodología de Evaluación Económica
Para llevar a cabo la evaluación económica la metodología a ser utilizada será, el
análisis costo-beneficio.
7.2.1. Costos de Inversión de PROSANEAMIENTO BID
El PROSANEAMIENTO BID considera un costo total de inversión por US $ 347,0
millones, para colocar como inversión, en los GAD Municipales y Empresas Públicas.
Dentro de las categorías de inversión se incluyen aquellas detalladas en la Sección 3.6.
7.2.2. Costos de Inversión a Precios Económicos
En el costo total de la inversión a precios de mercado, para la transformación a precios
económicos, la evaluación económica no considera el escalamiento y reajuste de
precios, por ser el resultado del proceso inflacionario y demora en la contratación de la
obra.
El costo económico corresponde al valor que da la sociedad a los recursos necesarios
para construir un programa o proyecto. En el PROSANEAMIENTO BID, los costos se
reflejarían en la construcción de infraestructura básica de los proyectos.
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La transformación de precios de mercado a precios económicos, son el resultado de
eliminar las distorsiones existentes en los precios de mercado, encontrados en impuestos
y subvenciones a los insumos que permiten construir los proyectos.
Para la transformación de los precios de mercado a precios económicos se descontará el
impuesto por valor agregado (IVA) que distorsiona los precios, como único elemento
para el análisis, ya que actualmente no se cuenta con factores precio sombra
actualizados en dolarización.
7.2.3. Costos de Operación y Mantenimiento
Para el cálculo de los costos de operación y mantenimiento del programa, dentro del
flujo de caja elaborado se introdujo los valores correspondientes a los montos por
componente de financiamiento según el detalle de los valores de la muestra de
proyectos identificada para el análisis, que contiene los valores de operación y
mantenimiento que constituye la cantidad de recursos de corto, mediano y largo plazo
que requiere el GAD para la realización de las actividades y demás operaciones y
procesos necesarios para ejecutar los proyectos a fin de garantizar la prestación efectiva
de los servicios.
Se ha considerado además, los valores de auditorías del programa que se generarán
durante el período de operación del mismo, contando desde la suscripción del contrato
de préstamos entre las partes involucradas. Se valora también el seguimiento, monitoreo
y evaluación ex-post del programa. Cada rubro se ha determinado según el cronograma
valorado que detalla la duración, inicio y fin de las operaciones por los años de
ejecución del programa.
1.1.1. Estimación de Beneficios
Según el análisis efectuado, se determinaron los siguientes indicadores económicos:
Tabla 4. Indicadores económicos
Indicadores
Resultado
TIR
8%
VAN
$ 373.867.382
2519,349229
Costo - beneficio
3,97%
El valor de la TIR refleja un porcentaje de 8% y la VAN de U$D 373.867.382, lo que
demuestra que el programa es rentable.
Por otro lado, el costo-beneficio del programa, en cuyo caso se construyó con el
objetivo fundamental de proporcionar una medida de rentabilidad del programa
mediante la comparación de los costos previstos con los beneficios esperados de la
realización del mismo. En este sentido, los datos resueltos del análisis demuestran que
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cada beneficiario produjo un beneficio al Estado por ahorro y tarifa con la
implementación del programa de U$D 2.519,34; al mismo tiempo que con la utilidad
lograda por el programa, se podría beneficiar a un 3.97% de población objetivo similar
a la muestra.
Con el propósito de identificar los efectos que ocasionaría la modificación de las
variables relevantes sobre los indicadores de rentabilidad del proyecto, se realizó un
análisis de sensibilidad según el estudio realizado, que detalla lo siguiente:
Tabla 5. Análisis de Sensibilidad
(En U$D)
TASA DE
DESCUENTO
VAN
0%
$ 456.265.172
10%
$ 384.755.455
12%
$ 373.867.382
20%
$ 338.247.932
30%
$ 306.675.851
40%
$ 284.459.923
50%
$ 268.344.672
60%
$ 256.345.830
70%
$ 247.207.791
80%
$ 240.109.786
90%
$ 234.499.809
100%
$ 229.997.167
Se observa que el comportamiento
de la VAN es estable sin afectar la
tasa de descuento del programa,
determinando una R2=0.84 lo que
indica que la variable se reduce en
0.81
puntos
porcentuales,
concluyendo que la variable es
elástica en el tiempo.
VAN
$500000000,0
$450000000,0
$400000000,0
$350000000,0
R² = 0,8494
$300000000,0
$250000000,0
$200000000,0
$150000000,0
$100000000,0
$50000000,0
$,0
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
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1.1.2. Beneficiarios
Se espera beneficiar 21.000 hogares con nuevas conexiones de agua, 35.000 con nuevas
conexiones a saneamiento por red o individuales, y disponer de manera apropiada 165
toneladas por día de residuos sólidos. Los beneficios del programa están relacionados
con una mejora en la calidad de los servicios y la calidad ambiental urbana, los cuales
repercuten sobre las condiciones de la calidad de vida de la población, la salud y la
contaminación de cuerpos de agua
2. Evaluación de Resultados y de Impacto
2.1. Evaluación de Resultados
El Banco del Estado, a través de la Gerencia de Planificación, recopila, procesa y
monitorea información referente a los resultados y gestión de todos los programas de
financiamiento.
En ese sentido, para el Macro Programa PROSANEAMIENTO y sus diferentes
productos, entre ellos PROSANEAMIENTO BID, la Gerencia de Planificación
sistematizará la información contenida en los informes de evaluación de crédito y los
complementará con información secundaria para hacer análisis en los siguientes
ámbitos:
1. Análisis de intervención en Desarrollo
a. Comparativo del porcentaje de cobertura antes/después del proyecto
b. Indicadores de focalización de la población por grupos étnicos
c. Indicador de equidad territorial
d. Pertinencia por necesidad insatisfecha
2. Análisis de operatividad de PROSANEAMIENTO BID
a. Indicadores de eficiencia, eficacia y pertinencia del
PROSANEAMIENTO BID como un todo
Adicionalmente, durante la implementación de PROSANEAMIENTO BID se
identificarán las experiencias exitosas y las lecciones aprendidas más relevantes con
fines de mejorar la ejecución de proyectos y programas similares a futuro.
2.2. Evaluación de Impacto
En virtud de la intensiva inversión que el Banco del Estado realizará en proyectos de
saneamiento ambiental, la Gerencia de Planificación efectuará un estudio de evaluación
de impacto, que se espera sea sustentado en al menos tres niveles:
1. A nivel de proyectos (¿Funcionaron los proyectos financiados?)
2. A nivel de población (¿Qué beneficios consigue la población gracias al aumento
de cobertura de servicios básicos?)
3. A nivel de cantones (¿Se ha generado desarrollo territorial? ¿Cómo?)
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3. Programación
En cuanto a los montos previamente definidos, por componente y categoría, se ha
considerado la siguiente distribución preliminar:
Tabla 6.Componentes de financiamiento por fuentes de financiamiento
Grupo
de
Gasto
Componentes/Rubros
Crédito
BdE
1
1.1
1.1.1
1.1.1.1
1.1.2
1.1.2.1
1.1.3
1.1.3.1
1.1.4
1.1.4.1
1.2
1.2.1
1.2.1.1
1.2.2
Componente 1. Pre
inversión
Estudios de pre
inversión para obras de
infraestructura en los
GAD
Integrales (Agua
Potable y Saneamiento)
Estudios de pre
inversión para obras
Integrales (Agua Potable
y Saneamiento) Varios
GAD
FUENTES DE FINANCIAMIENTO
(EN U$D)
Externas
Internas
Fondo
BID
Chino
Aporte
Crédito
Crédito
Local
SENAGUA
BdE
Costo Total
1.200.000
-
-
1.800.000
3.000.000
1.140.000
-
-
1.713.806
2.853.806
410.400
-
-
615.357
1.025.757
410.400
-
-
615.357
1.025.757
Saneamiento
Estudios de pre
inversión para obras de
saneamiento varios GAD
250.800
-
-
380.078
630.878
250.800
-
-
380.078
630.878
Agua Potable
Estudios de pre
inversión para obras de
Agua Potable Varios
GAD
364.800
-
-
553.234
918.034
364.800
-
-
553.234
918.034
Residuos Sólidos
Estudios de pre
inversión para obras de
Residuos Sólidos Varios
GAD
Fiscalización de
Estudios para obras de
infraestructura en los
GAD
Integrales (Agua
Potable y Saneamiento)
Fiscalización
Estudios Integrales
(Agua Potable y
Saneamiento) Varios
GAD
114.000
-
-
165.138
279.138
114.000
-
-
165.138
279.138
60.000
-
-
86.194
146.194
21.768
-
-
31.272
53.040
21.768
-
-
31.272
53.040
Saneamiento
-
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13.229
1.2.2.1
1.2.3
1.2.3.1
1.2.4
1.2.4.1
2
2.1
2.1.1
2.1.1.1
2.1.2
2.1.2.1
2.1.3
2.1.3.1
2.1.4
2.1.4.1
2.2
2.2.1
2.2.1.1
2.2.2
2.2.2.1
2.2.3
Fiscalización
Estudios de Saneamiento
Varios GAD
-
19.004
32.232
13.229
-
-
19.004
32.232
Agua Potable
Fiscalización
Estudios Agua Potable
Varios GAD
19.255
-
-
27.662
46.917
19.255
-
-
27.662
46.917
Residuos Sólidos
Fiscalización
Estudios de Residuos
Sólidos Varios GAD
Componente 2. Obras
de Infraestructura en
los GAD
Ejecución obras de
infraestructura en los
GAD
Integrales (Agua
Potable y Saneamiento)
Obras Integrales
(Agua Potable y
Saneamiento) Varios
GAD
5.748
-
-
8.257
14.004
5.748
-
-
8.257
14.004
115.050.000
-
30.000.000
48.250.000
193.300.000
109.340.000
-
28.572.859
45.954.682
183.867.541
46.318.056
-
12.103.890
19.467.089
77.889.035
46.318.056
-
12.103.890
19.467.089
77.889.035
Saneamiento
Obras de
Saneamiento. Varios
GAD
31.177.872
-
8.147.439
13.103.797
52.429.108
31.177.872
-
8.147.439
13.103.797
52.429.108
Agua Potable
Obras Agua
Potable Varios GAD
24.282.968
-
6.345.654
10.205.927
40.834.549
24.282.968
-
6.345.654
10.205.927
40.834.549
Residuos Sólidos
Obras de Residuos
Sólidos Varios GAD
Fiscalización de
ejecución para obras de
infraestructura en los
GAD
Integrales (Agua
Potable y Saneamiento)
Fiscalización de
Obras Integrales (Agua
Potable y Saneamiento)
Varios GAD
7.561.104
-
1.975.877
3.177.868
12.714.849
7.561.104
-
1.975.877
3.177.868
12.714.849
5.710.000
-
1.427.141
2.295.318
9.432.459
2.420.535
-
604.982
973.012
3.998.528
2.420.535
-
604.982
973.012
3.998.528
Saneamiento
Fiscalización de
Obras de Saneamiento.
Varios GAD
1.627.346
-
406.734
654.164
2.688.244
1.627.346
-
406.734
654.164
2.688.244
1.267.463
-
316.786
509.498
2.093.747
Agua Potable
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2.2.3.1
2.2.4
2.2.4.1
3
3.1
3.1.1
3.2
3.2.1
3.2.2
3.2.3
3.3
3.3.1
3.4
3.4.1
4
4.1
Fiscalización de
Obras Agua Potable
Varios GAD
Residuos Sólidos
Fiscalización de
Obras de Residuos
Sólidos Varios G.A.D.
Componente 3.
Fortalecimiento
Institucional
Programa de Asistencia
Técnica para la Gestión
de los Servicios
Implementar
Proyectos de Gestión de
Servicios en los GAD
y/o Empresas prestadoras
de servicios de agua
potable y saneamiento
Fortalecimiento BdE
Talleres /
Actividades de
capacitación en los temas
administrativos,
financieros, comerciales
y operativos de la gestión
de servicios de Agua
Potable y Saneamiento
para el BEDE
Expertos de
Asistencia Técnica en
Gestión de Servicios de
Agua Potable y
Saneamiento,
contratados
Expertos de diseño y
formulación de proyectos
de Agua Potable y
Saneamiento,
contratados (pre
inversión)
Fortalecimiento
SENAGUA
Asistencia Técnica
SENAGUA
Asistencia Técnica a
GAD (SENAGUA)
Asistencia Técnica
de SENAGUA a GAD y
Empresas Prestadoras de
Servicios
Administración del
Proyecto
Auditorías externas del
proyecto, realizados
1.267.463
-
316.786
509.498
2.093.747
394.656
-
98.639
158.645
651.939
394.656
-
98.639
158.645
651.939
1.000.000
2.500.000
-
-
3.500.000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.000.000
-
-
-
1.000.000
136.000
-
-
-
136.000
576.000
-
-
-
576.000
288.000
-
-
-
288.000
-
1.250.000
-
-
1.250.000
-
1.250.000
-
-
1.250.000
-
1.250.000
-
-
1.250.000
-
1.250.000
-
-
1.250.000
250.000
-
-
1.550.000
1.800.000
250.000
-
-
-
250.000
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4.1.1
4.2
4.3
Auditoría año
Seguimiento y
Monitoreo del Programa,
realizados
Evaluaciones
TOTAL
250.000
-
-
-
250.000
-
-
-
800.000
800.000
-
-
-
750.000
750.000
117.500.000
2.500.000
30.000.000
51.600.000
201.600.000
Fuente: Canasta Preliminar PROSANEAMIENTO BID
Elaboración: GPP
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