monex financiera

MONEX FINANCIERA
Financiamiento a la Importació
Importación
ExEx-Im Bank
Mediano Plazo
Marzo 2006
Monex Financiera
•Monex Financiera es la una Sociedad Financiera de Objeto Limitado (SOFOL),
especializada en PYMES.
•Monex Financiera es la única institución mexicana No-Bancaria que tiene
celebrado un Acuerdo de Garantías, conocido como Master Guarantee Agreement
(“MGA”) con el Ex-Im Bank de los Estados Unidos.
•Monex Financiera está formada por expertos financieros en México y Estados
Unidos que a través de su trayectoria profesional han estructurado operaciones
Ex–Im Bank por un monto superior a USD10,000 millones.
• Nuestra Visión es ser el vehículo financiero de elección para la PYME y nuestra
Misión es permitir el acceso a la PYME mexicana a créditos con costos y plazos
adecuados usando esquemas y programas que difícilmente se encuentran en el
mercado local.
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Ex-Im Bank
• Ex-Im Bank es el banco oficial de promoción a las exportaciones al
Gobierno de los Estados Unidos fundado en 1934.
• La misión del Ex-Im Bank es el brindar asistencia en el
financiamiento de las exportaciones de bienes y servicios
norteamericanos.
• Mediante este programa Ex-Im Bank emite una póliza de garantía y/ó
seguro de pago por parte del importador.
• En el año fiscal 2005 se estima que el Ex-Im Bank otorgó apoyos
para financiar aproximadamente USD20 mil millones.
Producto
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Crédito a la importación de bienes y servicios de capital de origen
norteamericano.
•
El grado de integración nacional norteamericano deberá de ser
mayor al 50%.
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En equipo médico y proyectos ambientales, Monex Financiera y
Ex-Im Bank ofrecen condiciones de plazo y precios favorables.
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Características del Financiamiento
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Se financia hasta el 85% del monto de factura.
La comisión del Ex-Im Bank y de Monex pueden ser financiadas.
Plazos de dos a cinco años dependiendo de monto y producto.
Monto mínimo de USD200,000.
Pago de capital e intereses semestral.
No se penaliza pre-pago si se realiza el día programado para recibir
pago de capital e intereses (cada semestre).
No se requieren garantías cuando se cumple con los estándares de
crédito.
El precio se integra con la comisión de Ex-Im, la comisión de Monex
Financiera y la tasa de interés (LIBOR 6 meses +“spread”).
Posibilidad de dar financiamiento a tasa variable o fija
Requisitos
Elegibilidad Comercial
• Integración americana del producto o servicio a importar mayor al 50%.
• El producto importado debe ser embarcado desde los Estados Unidos.
• Se puede financiar equipo usado o bien que ya estén en México siempre
que hayan sido embarcado desde los Estados Unidos.
Elegibilidad Crediticia del Importador
• El monto del financiamiento no deberá exceder 40% de capital contable.
• Al menos 3 años de operación en el mismo giro.
• Utilidades en los últimos 2 años.
• Flujo de caja positivo en último año.
• Reporte crediticio satisfactorio.
• Deuda total/capital contable (apalancamiento) menor al 175%.
• Si las ventas son menores de US 50 millones se requiere aval de
principales accionistas
Nota: Si algún criterio no se cumple, es posible obtener el financiamiento
mediante la implementación de mitigantes del riesgo , i.e. avales.
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Crédito Ex-Im Bank
Diagrama
2 APRUEBA FINANCIAMIENTO
Y SOLICITA GARANTIA
1
PRESENTA INFORMACIÓN
FINANCIERA REQUERIDA
3 EMITE GARANTÍA
A SOFOL
ACREDITADA
ACREDITADA
4 DESEMBOLSA CON
GARANTÍA DEL EXIMBANK
Crédito Ex-Im Bank
Orden de eventos
1. Elegibilidad. El cliente (Importador) entrega información financiera y
descripción de mercancía importada para determinar si operación se
puede financiar.
2. Aprobación de financiamiento. Monex Financiera califica riesgo, si es
aceptable presenta propuesta-mandato. Se aprueba el crédito por parte
de Monex Financiera y se envía documentación y solicitud de garantía a
Ex-Im Bank.
3. Emisión de garantía. Ex–Im Bank emite garantía sobre la operación en
favor de Monex Financiera.
4. Otorgamiento de financiamiento. Monex Financiera desembolsa el
crédito al exportador o al importador según el caso.
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Costos
Tasa:
Oscila entre Libor + 1.5% y Libor
+ 4.0%.
Pago de Intereses y Capital:
Semestral.
Comisiones:
La comisión del Ex-Im Bank será
generalmente financiada.
La Comisión por estructuración de
Monex será pagada en una sola
exhibición una vez aprobada la línea
de crédito.
Documentos requeridos
De parte del Importador Mexicano
• Pagaré debidamente integrado y firmado.
• Copia de factura (en caso de reembolso).
• Copia de bill of lading ( en caso de reembolso).
• Carta solicitud de reembolso (en caso de reembolso).
• Evidencia de pago del 100 % de mercancía (en caso de reembolso).
De parte del Exportador Americano
• Exporter’s Certificate.
• Otros documentos de Ex-Im Bank requeridos.
• Evidencia pago de 15% (en caso de desembolso).
• Carta solicitud, copia factura y copia bill of lading ( en caso de
desembolso).
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Contactos
Monex Grupo Financiero
Av Venustiano Carranza 2076-24
San Luis Potosi, S.L.P
Tel 4448114077
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