Abril - del Banco Central de la República Argentina

INFORMACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA MENSUAL
Banco Central de la República Argentina
Gerencia de Análisis Financiero e Información
Marzo de 2002
Principales Variables Monetarias
- Promedio mensual de saldos diarios -
A partir de enero de 2002, los datos correspondientes a partidas en dólares se expresan en pesos al
tipo de cambio 1,0 dólar = 1,4 pesos.
Marzo
Pasivos monetarios
Circulación monetaria
En poder del público
Depósitos de entidades financieras (1)
Asistencia financiera a entidades
Pases activos
Redescuentos
Enero
en millones de dólares
Banco Central
Reservas en oro, divisas y colocaciones a plazo
Febrero
13.328
13.777
en millones de pesos
21.337
21.204
13.700
12.213
12.047
10.509
7.638
8.991
14.702
20.341
10.808
9.189
9.533
7.379
6.634
7.501
5.100
7.102
4.082
Préstamos (2)
Al sector privado no financiero
Al sector público
Préstamos más certificados de participación en fideicomisos
75.539
46.170
29.369
78.037
77.502
47.784
29.719
80.221
79.177
49.196
29.981
81.804
Depósitos (3)
En moneda nacional
Cuenta corriente
Caja de ahorros
Plazo fijo
Otros
En moneda extranjera
Cuenta corriente
Caja de ahorros
Plazo fijo
Otros
77.435
54.415
13.044
15.962
21.430
3.979
23.021
421
5.318
5.541
11.742
80.481
31.392
11.984
11.124
4.120
4.164
49.089
1.497
14.823
10.052
22.717
82.637
21.209
8.956
5.594
3.435
3.224
61.428
3.883
20.815
24.226
12.503
7.513
7.553
7.451
7.968
7.350
8.377
12.764
7.638
2
2.325
1.652
673
2.800
14.473
8.991
121
2.561
1.703
858
2.800
15.311
9.533
361
2.617
1.620
998
2.800
16,5%
18,0%
20,2%
Entidades Financieras
Líneas con el exterior (4)
Obligaciones negociables y subordinadas
Reservas bancarias
Depósitos en el BCRA
Integración de requisitos de liquidez en el exterior
Efectivo
En moneda nacional
En moneda extranjera
Bono gobierno nacional 2002
Reservas bancarias / Depósitos
(1) Incluye el Fondo de Liquidez Bancaria.
(2) No incluyen recursos devengados, operaciones con títulos públicos, préstamos a residentes en el exterior ni
aquellos que fueron transferidos a fideicomisos financieros. Los préstamos al sector privado no financiero y los
certificados de participación en fideicomisos en dólares están valuados al tipo de cambio $1=US$1.
(3) No incluyen recursos devengados ni operaciones con títulos públicos.
(4) Incluye líneas financieras y comerciales con entidades del exterior. En millones de dólares.
Tasas de Interés
- En % nominal anual 31 de
Marzo
Marzo
Mercado Local
Préstamos entre entidades financieras
En moneda nacional
En moneda extranjera
Depósitos en caja de ahorros
En moneda nacional
En moneda extranjera
Depósitos a plazo fijo (2)
En moneda nacional
En moneda extranjera
Promedio mensual
3 meses
Diciembre
Febrero
atrás
2001
Un año
atrás
83,12
27,90
32,51
16,00
32,52
15,00
s/o
17,97
s/o
17,97
21,61
9,34
1,98
2,04
1,91
1,11
1,44
1,38
2,11
2,64
2,11
2,64
2,87
2,96
29,25
5,76
13,62
3,75
7,95
4,46
7,56
8,53
7,56
8,53
11,03
6,92
2,11
1,80
5,39
1,99
2,02
5,88
1,88
1,80
5,55
2,13
1,89
5,24
2,13
1,89
5,24
5,13
4,35
5,34
Mercado Internacional
LIBOR US$ 3 meses
US Treasury 1 año
US Treasury 30 años
Indicadores del Mercado de Capitales
- Fin de mes Marzo
Febrero
Índices Bursátiles
Argentina (Merval)
Argentina (Burcap)
EE.UU. (Dow Jones)
EE.UU. (Nasdaq)
Inglaterra (FTSE100)
Brasil (Bovespa)
3 meses
atrás
31 Dic
2001
Un año
atrás
436
1.514
10.427
1.845
5.215
13.425
398
1.159
10.106
1.934
5.101
14.033
295
811
10.137
1.950
5.218
13.578
295
811
10.137
1.950
5.218
13.578
444
785
9.879
1.840
5.634
14.438
3,00
2,32
1,15
132,71
2,15
2,36
1,15
133,64
1,00
2,31
1,12
131,56
1,00
2,31
1,12
131,56
1,00
2,15
1,13
123,65
Tipos de Cambio (3)
Peso Argentino
Real
Euro
Yen
(1) A 30 días.
(2) Corresponde a plazos fijos de hasta 59 días.
(3) Respecto del dólar estadounidense. La cotización de peso pertenece al tipo de cambio vendedor del Banco Nación.
Bancos Privados (1)
Dic 99
I. Situación Patrimonial
ACTIVO
Disponibilidades
Títulos Públicos
Títulos Privados
Préstamos
Al sector público
Al sector financiero
Al sector privado no financiero
Adelantos
Documentos
Hipotecarios
Prendarios
Personales
Tarjetas de crédito
Previsiones sobre préstamos
Otros créditos por intermediación financiera (2)
Otros activos
PASIVO
Depósitos
Cuenta corriente
Caja de ahorros
Plazo fijo e inversiones a plazo
Otras obligaciones por intermediación financiera
Obligaciones interfinancieras
Obligaciones con el BCRA
Obligaciones negociables
Líneas de préstamos con el exterior
Obligaciones subordinadas
Otros pasivos
PATRIMONIO NETO
Dic 00
Nov 01
en millones de pesos
108.784
5.608
11.100
410
56.916
6.389
2.823
47.705
9.617
11.399
10.579
2.933
3.201
3.230
-3.119
30.284
7.584
96.475
54.447
6.024
9.787
36.187
39.046
2.146
274
4.990
6.680
1.683
1.299
12.309
119.371
5.989
9.419
563
56.035
8.172
2.760
45.103
7.732
11.102
11.274
2.465
3.286
3.413
-3.248
42.696
7.917
107.193
57.833
5.682
9.488
40.275
46.271
2.293
83
4.939
5.491
1.668
1.420
12.178
3.819
2.598
908
-5.326
-1.872
-368
-386
896
269
3.617
2.578
1.249
-5.313
-2.189
-382
-394
926
91
II. Rentabilidad
Resultado por intereses
Resultado por servicios
Resultado por activos
Gastos de administración
Cargos por incobrabilidad
Cargas impositivas
Impuesto a las ganancias
Diversos y otros
RESULTADO TOTAL
60.570
5.028
1.845
3.404
Dic 00 /
Dic 00
en %
Dic 01
83.016
7.992
3.306
475
52.370
13.577
1.920
36.872
5.620
8.164
10.513
1.810
2.874
3.177
-3.943
14.435
8.381
71.406
44.952
7.700
14.595
19.809
23.160
1.500
1.725
3.785
4.553
1.699
1.594
11.609
-4,2
19,5
-3,3
0,4
-0,2
6,6
13,2
-3,1
-1,9
-2,5
-2,6
-2,6
-3,1
0,2
9,3
-23,7
1,3
-4,3
-1,8
66,3
82,8
-37,5
-10,0
7,8
1190,2
-1,0
-7,2
-3,2
14,4
-3,4
9,7
6,8
-15,1
37,4
-1,5
27,9
-2,2
-5,5
-19,6
-2,6
6,6
-16,0
2,6
5,7
4,1
41,0
4,4
11,1
6,2
-5,7
-3,1
11,3
18,5
6,8
-69,8
-1,0
-17,8
-0,9
9,3
-1,1
-30,5
33,4
-64,9
-15,6
-6,5
66,1
-30,4
-18,2
-27,3
-26,5
-6,8
-26,6
-12,5
-6,9
21,4
-66,2
5,9
-33,4
-22,3
35,5
53,8
-50,8
-49,9
-34,6
1985,7
-23,4
-17,1
1,9
12,3
-4,7
305
182
-144
-407
-534
-30
38
229
-361
-
3.617
2.578
1.249
-5.313
-2.189
-382
-394
926
91
3.500
2.592
970
-5.206
-2.431
-417
-198
1.458
269
53.601
5.322
1.601
4.021
0,0
-0,5
-1,7
9,3
87.495
59.834
7.319
4.051
11
7.367
11.337
13.305
-1.968
-9
3.970
82.403
62.004
7.633
3.958
5
7.701
10.918
12.840
-1.921
6
3.217
-5,8
3,6
4,3
-2,3
-54,5
4,5
-3,7
-3,5
-2,4
-166,7
-19,0
60,1
2.846
11.271
1.431
-
-
294
204
39
-438
-263
-35
15
146
-38
53.600
5.350
1.628
3.680
en %
en millones de pesos
119.928
64.759
7.714
4.697
69
7.864
12.233
13.805
-1.572
32
4.369
120.354
64.564
7.742
4.652
84
7.902
11.630
13.527
-1.896
40
3.728
61,8
2.382
10.164
1.260
60,9
2.795
10.733
1.430
V. Datos Físicos
Personal ocupado
Cuentas corrientes
Cajas de ahorros
Depósitos a plazo fijo
Dic 99 /
Dic 01
en millones de pesos
60.602
4.631
1.627
3.212
IV. Capitales Mínimos
Activos brutos
Activos ponderados por riesgo
Exigencia de capital por riesgo de crédito y tasa de interés
Exigencia de capital por riesgo de crédito según Basilea
Exigencia de capital por riesgo de mercado
Exigencia de capital final (4)
Integración de capital
Patrimonio neto básico y complementario
Cuentas deducibles y otros factores de descuento
Variación del precio de los activos financieros
Exceso de integración final
86.655
6.690
3.418
473
52.488
12.738
1.697
38.054
5.727
8.370
10.788
1.859
2.965
3.170
-3.608
18.922
8.272
74.641
45.766
4.630
7.982
31.686
25.726
1.392
134
3.822
4.904
1.756
1.393
12.014
Nov 01 /
en millones de pesos
III. Financiaciones y Calidad de la Cartera Crediticia (3)
Financiaciones
Cartera irregular
Cartera irrecuperable
Previsiones sobre financiaciones
Dic 01
-0,1
8,6
13,4
6,0
en %
en miles
0,4
-0,3
0,4
-1,0
21,7
0,5
-4,9
-2,0
20,6
25,0
-14,7
-31,5
-4,0
-1,4
-14,9
-94,0
-2,5
-6,1
-5,1
1,3
-85,0
-13,7
en %
-1,5
17,3
5,6
13,5
(1) Datos del Régimen Informativo Mensual, sujetos a revisión. Excepto el item V, que corresponde al Régimen Informativo para Supervisión Trimestral / Semestral /
Anual a partir de la información de octubre de 2000 (Com. "A" 3147).
(2) Incluye la tenencia -computable para la integración de requisitos de liquidez- de certificados de depósitos adquiridos por el Banco Central a bancos del exterior,
cuya titularidad haya sido transferida a la entidad por la concertación de pases activos con el Banco Central.
(3) Todas las cifras de este item no incluyen las financiaciones irrecuperables que se deducen del activo y se contabilizan en cuentas de orden (Comunicación
"A" 2357). Las cifras de la cartera irregular incluyen la de la cartera irrecuperable.
(4) Comprende exigencia por riesgo de crédito y tasa de interés, exigencia por riesgo de mercado, exigencia adicional por defecto de colocación de deuda y
exigencia adicional por función de custodia y/o agente de registro.
Notas:
1) Las cifras de los items I, III, IV y V presentadas en las tres últimas columnas corresponden a la variación porcentual del nivel de las variables para el período
correpondiente.
2) Las cifras del item II presentadas en las dos primeras columnas corresponden al flujo acumulado en los años 1998 y 1999, para las dos columnas siguientes al
flujo mensual y para las dos últimas columnas al flujo acumulado en el período correspondiente.
-11,5
5,8
-13,2
18,1
-
Evolución de las Principales Variables del Mercado Financiero
Reservas Internacionales
del Banco Central
90
31
85
28
80
25
miles de millones
miles de millones
Depósitos Totales
22
75
70
19
65
16
13
60
28-Feb-01
13-Abr
27-May
10-Jul
23-Ago
6-Oct
19-Nov
02-Ene-02
15-Feb
31-Mar
28-Feb-01
27-May
10-Jul
23-Ago
6-Oct
Solvencia
Rentabilidad
Bancos Privados
Bancos Privados
24
19-Nov
02-Ene-02
15-Feb
31-Mar
14
22
10
20
6
18
2
en %
en %
13-Abr
-2
16
-6
14
-10
12
-14
Mar-98 Jun-98 Sep-98 Dic-98 Mar-99 Jun-99 Sep-99 Dic-99 Mar-00 Jun-00 Sep-00 Dic-00 Mar-01 Jun-01 Sep-01 Dic-01
1995 1996 1997 1998 1999 2000
Exigencia de capital total / Activos ponderados por riesgo según Basilea
Integración de capital / Activos ponderados por riesgo según Basilea
I.99 II.99 III.99 IV.99 I.00
II.00 III.00 IV.00 I.01 II.01 III.01 IV.01
Resultados / Patrimonio Neto (anualizado)
Margen por Intermediación y Eficiencia
Irregularidad de Cartera
Bancos Privados
Bancos Privados
4
7
3
en %
en %
6
5
2
4
IV.97
I.98
II.98
III.98 IV.98
I.99
II.99
III.99 IV.99
I.00
II.00
III.00 IV.00
I.0I
Gastos de administración / Activo (anualizado)
Resultado por intereses y servicios / Activo (anualizado)
II.0I
III.0I
IV.0I
1
Mar-98 Jun-98 Sep-98 Dic-98 Mar-99 Jun-99 Sep-99 Dic-99 Mar-00 Jun-00 Sep-00 Dic-00 Mar-01 Jun-01 Sep-01 Dic-01
Cartera irregular neta de previsiones / Financiaciones