Informe anual seguros previsión mallorquina

seguros previsión mallorquina
Informe anual
ejercicio 2015
La Previsión Mallorquina de Seguros, S.A. | Junio 2016
desde 1969 en el ramo de enfermedad
Servicios Centrales
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Índice
Consejo de Administración
Página 4
Informe de Auditoría de Cuentas Anuales
Página 5
Balance de situación
Página 7
Cuenta de pérdidas y ganancias
Página 9
Estado de margen de solvencia
Página 10
Estado de cobertura y provisiones técnicas
Página 11
Fondo de garantía
Página 12
Ingresos y gastos técnicos de seguro directo por ramos
Página 13
Página 3
Consejo de Administración
Presidenta y Consejera Delegada
Dª María Dale Rodríguez
Vicepresidente y Consejero Delegado
D. Javier Dale Rodríguez
Secretario y Consejero
D. Francisco Javier Corbera Dale
Consejero
D. Francisco Javier Dale Becedóniz
Página 4
Informe de Auditoría de Cuentas Anuales
Página 5
Informe de Auditoría de Cuentas Anuales
Página 6
Balance de situación
ACTIVO
2015
A.1
EFECTIVO Y OTROS ACTIVOS LIQUIDOS EQUIVALENTES
A.3
OTROS ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE
16.646.276,34
15.176.846,12
0,00
1.157.869,06
-
1.157.869,06
ACTIVOS FINANCIEROS DISPONIBLES PARA LA VENTA
34.808.490,92
27.910.332,75
I. Instrumentos de Patrimonio
34.808.490,92
27.910.332,75
-
-
16.571.071,63
16.585.753,24
-
-
4.200.000,00
4.200.000,00
12.125.309,54
12.127.918,81
245.762,09
257.834,43
28.373.875,31
26.121.439,76
CON CAMBIOS EN PÉRDIDAS Y GANANCIAS
III. Instrumentos híbridos
A.4
II. Valores representativos de deuda
A.5
2014
PRESTAMOS Y PARTIDAS A COBRAR
II. Préstamos
III. Depósitos en entidades de crédito
V. Créditos por operaciones de seguro directo
IX. Otros créditos
A.6
INVERSIONES MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO
A.9
INMOVILIZADO MATERIAL E INVERSIONES INMOBILIARIAS
4.585.249,65
4.728.055,86
I. Inmovilizado material
3.390.875,10
3.504.746,91
II. Inversiones inmobiliarias
1.194.374,55
1.223.308,95
INMOVILIZADO INTANGIBLE
460.950,56
102.925,83
II. Derechos económicos derivados de carteras de pólizas adquiridas
a mediadores
324.710,24
23.542,41
III. Otro activo intangible
136.240,32
79.383,42
1.786.398,60
2.951.165,79
I. Activos por impuesto corriente
53.560,90
148.908,78
II. Activos por impuesto diferido
1.732.837,70
2.802.257,01
OTROS ACTIVOS
4.446.300,66
4.584.717,49
-
-
4.446.300,66
4.584.717,49
107.678.613,67
99.319.105,90
A.10
A.12
A.13
ACTIVOS FISCALES
II. Comisiones anticipadas y otros costes de adquisición
III. Periodificaciones
TOTAL ACTIVO
Página 7
Balance de situación
PASIVO
A.3
2015
DEBITOS Y PARTIDAS A PAGAR
5.752.918,43
5.474.468,35
III. Deudas por operaciones de seguro
5.196.404,72
5.110.549,58
556.513,71
363.918,77
PROVISIONES TÉCNICAS
41.570.020,70
40.574.601,99
I. Provisión para primas no consumidas
16.367.124,65
16.129.857,67
IV. Provisión para prestaciones
7.695.995,46
7.645.366,56
VI. Otras provisiones técnicas
17.506.900,59
16.799.377,76
2.093.574,71
1.482.928,69
I. Pasivos por impuesto corriente
-
-
II. Pasivos por impuesto diferido
2.093.574,71
1.482.928,69
49.416.513,84
47.531.999,03
IX. Otras deudas:
A.5
A.7
PASIVOS FISCALES
TOTAL PASIVO
PATRIMONIO NETO
B.1
2015
FONDOS PROPIOS
2014
52.113.439,74
48.100.643,10
2.103.750,00
2.103.750,00
45.213.294,37
42.677.275,25
(11.118,72)
(11.118,72)
4.807.514,09
3.372.911,91
-
(42.175,34)
AJUSTES POR CAMBIOS DE VALOR
6.148.660,09
3.686.463,77
I. Activos financieros disponibles para la venta
6.148.660,09
3.686.463,77
TOTAL PATRIMONIO NETO
58.262.099,83
51.787.106,87
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO
107.678.613,67
99.319.105,90
I. Capital o fondo mutual
III. Reservas
IV. (Acciones propias)
VII. Resultado del ejercicio
VIII. Dividendo a cuenta y Reserva de Estabilización a cuenta
B.2
2014
Página 8
Cuenta de pérdidas y ganancias
I. CUENTA TÉCNICA-SEGURO NO VIDA
I.1. Primas Imputadas al Ejercicio, Netas de Reaseguro
2015
2014
37.535.262,74
37.237.034,84
2.315.418,46
2.067.962,90
1.322,67
556,17
21.048.886,22
20.764.829,84
707.522,83
1.702.325,99
I. 7. Gastos de Explotación Netos
12.348.745,13
12.411.497,18
I. 8. Otros Gastos Técnicos (+ ó -)
182.304,67
193.393,44
I.9. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones
350.848,47
364.938,87
5.213.696,55
3.868.568,59
2015
2014
I.2. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones
I.3. Otros Ingresos Técnicos
I.4. Siniestralidad del Ejercicio, Neta de Reaseguro
I.5. Variación de otras Provisiones Técnicas, Netas de Reaseguro (+ ó -)
I.10. Subtotal (Resultado de la Cuenta Técnica del Seguro No Vida)
III. CUENTA NO TÉCNICA
III.1. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones
1.813.359,06
1.530.997,93
413.786,12
458.529,11
III.3. Otros Ingresos
1.035,88
435,39
III.4. Otros Gastos
18.260,29
6.044,65
III.5 Subtotal. (Resultado de la Cuenta NoTécnica)
1.382.348,53
1.066.859,56
III.6 Resultado antes de impuestos ( I.10 + II.12 + III.5)
6.596.045,08
4.935.428,15
1.788.530,99
1.562.516,24
III.8. Resultado procedente de operaciones continuadas ( III.6 + III.7)
4.807.514,09
3.372.911,91
III.9. Resultado procedente de operaciones interrumpidas neto de impuestos (+ ó -)
-
-
III.10. Resultado del Ejercicio ( III.8 + III.9)
4.807.514,09
3.372.911,91
III.2. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones
III.7 Impuesto sobre Beneficios
Página 9
Estado de margen de solvencia
2015
2014
PATRIMONIO PROPIO NO COMPROMETIDO
Capital social desembolsado
2.103.750,00
2.103.750,00
45.070.111,79
42.539.375,22
6.148.660,09
3.686.463,77
Valores Mobiliarios
-
-
Inmuebles
-
-
3.307.514,09
2.572.911,91
56.630.035,97
50.902.500,90
Valores Mobiliarios
-
-
Inmuebles
-
-
Ajustes por cambios de valor que forman parte del patrimonio neto
-
-
Resultado del ejercicio, neto de dividendos
-
-
Gastos de adquisición de pólizas
-
-
0,00
0,00
56.630.035,97
50.902.500,90
6.787.076,63
6.702.666,27
49.842.959,34
44.199.834,63
Reservas Patrimoniales
Ajustes por cambios de valor que forman parte del patrimonio neto
Plusvalías
Saldo acreedor de Pérdidas y Ganancias
TOTAL PARTIDAS POSITIVAS
Minusvalías
TOTAL PARTIDAS NEGATIVAS
Margen de Solvencia
Cuantía mínima del margen de solvencia
RESULTADO DEL MARGEN DE SOLVENCIA
Página 10
Estado de cobertura y provisiones técnicas
2015
2014
PROVISIONES TÉCNICAS A CUBRIR
Provisiones de primas no consumidas
16.367.124,65
16.129.857,67
Provisiones de primas no consumidas sobre las primas pendientes de cobro
(4.412.407,42)
(4.441.175,96)
Comisiones pendientes de imputar a resultados
(3.776.995,41)
(3.837.329,62)
Provisiones de prestaciones pendientes de liquidación o pago
5.518.389,79
5.347.135,31
Provisiones de prestaciones pendientes de declaración y reabiertos
1.337.970,44
1.453.927,60
Provisiones de gastos internos de liquidación de siniestros
839.635,23
844.303,65
Reserva para estabilización
176.085,15
176.085,15
16.420.339,74
15.602.106,24
1.086.560,85
1.197.271,52
33.556.703,02
32.472.181,56
Valores y derechos negociables de renta fija negociados en mercados regulados
nacionales
20.249.633,21
21.424.459,05
Valores y derechos negociables de renta fija negociados en mercados extranjeros
8.124.242,10
5.833.735,88
15.950.510,01
15.049.759,40
1.743.090,79
1.864.244,54
653.198,25
737.904,40
6.109,81
3.486,70
13.422.681,21
12.988.872,62
60.149.465,38
57.902.462,59
Provisiones técnicas a cubrir
33.556.703,02
32.472.181,56
Bienes afectos a coberturas de provisiones técnicas
60.149.465,38
57.902.462,59
26.592.762,36
25.430.281,03
Provisiones de prestaciones
Provisión del seguro de decesos
Provisiones del seguro de enfermedad
TOTAL PROVISIONES TÉCNICAS A CUBRIR
BIENES AFECTOS A COBERTURAS DE PROVISIONES TÉCNICAS
Valores y derechos negociables de renta variable negociados en mercados regulados
nacionales
Acciones y participaciones en instituciones de inversión colectiva
Créditos por intereses, rentas y dividendos devengados y no vencidos
Efectivo en caja, billetes de banco o moneda metálica
Depósitos en entidades de crédito
TOTAL BIENES AFECTOS A COBERTURAS DE PROVISIONES TÉCNICAS
SUPERÁVIT/(DÉFICIT) DE COBERTURA
EXCESO/(DÉFICIT)
Página 11
Fondo de garantía
2015
2014
FONDO DE GARANTÍA
A. 1/3 de la cuantía mínima del Margen de Solvencia
2.262.358,88
2.234.222,09
B. Importe mínimo del fondo de garantía (art. 18 TRLOSSP)
2.500.000,00
2.500.000,00
2.500.000,00
2.500.000,00
2.103.750,00
2.103.750,00
45.070.111,79
42.539.375,22
Saldo acreedor de pérdidas y ganancias
3.307.514,09
2.572.911,91
Ajustes positivos por cambios de valor (Importe del balance)
6.148.660,09
3.686.463,77
Plusvalías resultantes infravaloración activos
-
-
Saldo deudor de pérdidas y ganancias
-
-
Gastos de adquisición de carteras
-
-
Minusvalías
-
-
Ajustes negativos por cambios de valor (Importe del balance)
-
-
56.630.035,97
50.902.500,90
54.130.035,97
48.402.500,90
C. FONDO DE GARANTÍA (CANTIDAD MAYOR ENTRE A Y B)
CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE GARANTÍA
Capital social o fondo mutual desembolsado
Otras reservas patrimoniales libres
D. TOTAL CONSTITUCIÓN DEL FONDO DE GARANTÍA
RESULTADO DEL FONDO DE GARANTÍA
SUPERÁVIT = D - C (SI D>C)
Página 12
Ingresos y gastos técnicos de seguro directo por ramos
2015
2014
Decesos
Enfermedad
Decesos
Enfermedad
2.610.412,36
35.095.568,92
2.599.336,21
34.197.987,66
-
(237.266,98)
-
422.601,26
43,75
66.504,69
429,32
16.680,39
I. PRIMAS IMPUTADAS
1. Primas netas de anulaciones
2. Variación provisiones para primas no consumidas
3. Variación provisiones para primas pendientes
A. TOTAL DE PRIMAS IMPUTADAS
2.610.456,11
34.924.806,63
2.599.765,53
34.637.269,31
III. SINIESTRALIDAD
1. Prestaciones y gastos pagados y gastos de siniestralidad
2. Variación provisiones técnicas para prestaciones
B. TOTAL SINIESTRALIDAD
1.212.289,44
19.785.967,88
1.212.134,46
20.470.977,22
8.821,50
41.807,40
12.851,04
(931.132,88)
1.221.110,94
19.827.775,28
1.224.985,50
19.539.844,34
V. VARIACIÓN OTRAS PROVISIONES TÉCNICAS
818.233,50
(110.710,67)
1.769.885,10
(67.559,11)
VI. GASTOS DE ADQUISICIÓN
90.818,76
10.463.859,38
81.912,08
10.466.593,20
VII. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
181.469,94
1.612.597,05
220.032,81
1.642.959,09
5.724,13
176.580,54
7.124,61
186.268,83
1.096.246,33
12.142.326,30
2.078.954,60
12.228.262,01
293.098,84
2.954.705,05
(704.174,57)
2.869.162,96
VIII. OTROS GASTOS TÉCNICOS
C. TOTAL GASTOS EXPLOTACIÓN Y OTROS GASTOS TÉCNICOS NETOS
(V+VI+VI+VIIII)
RESULTADO TÉCNICO
Página 13
desde 1969 en el ramo de enfermedad