CONTRATO DE DEPOSITO ESTRUCTURADO PPNN (CLAUSULA

Contrato de Depósito Estructurado a Plazo Fijo de Rendimiento Variable
El Banco Internacional del Perú S.A.A. (“Interbank”) y el cliente (s) (“El Cliente”), cuyos
datos de identificación se detallan en la Solicitud de Apertura de Depósito Estructurado a
Plazo Fijo de Rendimiento Variable (“Solicitud”), celebran el presente contrato (“El
Contrato”) por el cual se regulan los términos y condiciones de los Depósitos
Estructurados (“Depósitos Estructurados”).
1. Declaración Jurada: La Solicitud deberá contener datos de El Cliente, los cuales
tendrán carácter de declaración jurada. El Cliente se obliga a comunicar en forma
inmediata a Interbank cualquier cambio de los datos consignados en dicha
Solicitud y asumirá las posibles consecuencias de su falta de actualización.
Asimismo, El Cliente declara conocer que forman parte de El Contrato: la Solicitud,
los términos y condiciones del Depósito Estructurado a Plazo Fijo de Rendimiento
Variable, Cartilla Informativa como Anexos N° 1, 2 y 3.
2. Depósito Estructurado: El Depósito Estructurado está conformado por un único
depósito efectuado al momento de la suscripción de El Contrato de acuerdo con
las condiciones establecidas en el Anexo N° 1, 2 y 3.
El depósito realizado será a plazo fijo determinado en una cuenta de Interbank
(Cuenta), por lo cual, El Cliente no podrá realizar retiros parciales hasta el Plazo
de Vencimiento establecido en el Anexo N° 2, salvo el caso señalado en el
numeral 6. El Depósito Estructurado no será renovable automáticamente.
3. Rendimiento del Depósito Estructurado: el rendimiento del Depósito
Estructurado estará conformado por un rendimiento fijo (“Rendimiento Mínimo”) y
otro variable (“Rendimiento Variable”). El Rendimiento Variable más el
Rendimiento Mínimo será denominado “Rendimiento del Depósito”.
El Rendimiento Mínimo estará conformado por un interés de tasa fija de acuerdo
con lo establecido en el Anexo N° 3 de El Contrato como Rendimiento Mínimo. No
obstante, esta tasa de interés podría ser cero por ciento (0%). En este último caso
el Rendimiento del Depósito Estructurado estará compuesto sólo por el
Rendimiento Variable.
El Rendimiento Variable estará conformado por el rendimiento de los instrumentos
financieros derivados que se adquiere como parte del Depósito Estructurado de
acuerdo con las características establecidas en el Anexo N° 3. El Rendimiento
Variable tendrá un rango entre el Rendimiento Mínimo y Máximo.
Si el resultado del Rendimiento Variable fuera cero por ciento (0%) entonces se
pagará el Rendimiento Mínimo. En este último caso, si el Rendimiento Mínimo
pactado en el Anexo N° 3 fuera cero por ciento (0%), entonces se devolverá a El
Cliente el monto del capital del Depósito Estructurado, menos las comisiones, y/o
gastos establecidas por El Contrato.
4. Pago a la Fecha de Vencimiento: Interbank pagará el capital y el Rendimiento
del Depósito Estructurado en la Fecha de Vencimiento y a la Cuenta de Abono
indicada por El Cliente en el Anexo N° 2.
Si la Fecha de Vencimiento del Depósito Estructurado fuera un día sábado,
domingo u otro día no hábil en Lima, República del Perú, entonces el cálculo del
Rendimiento del Depósito se calculará teniendo en cuenta hasta el día hábil
siguiente a la Fecha de Vencimiento, día hábil en el cual se pagará el resultado del
Depósito Estructurado.
5. Operaciones e instrucciones: El Cliente podrá realizar operaciones, dar
instrucciones o contratar servicios en forma personal o empleando los diferentes
medios que el Banco pone a su disposición (escrito, fax, teléfono, internet,
electrónico, entre otros), siempre que esté regulado y previo cumplimiento de los
requisitos establecidos por Interbank, de ser el caso, para lo cual El Cliente asume
todos los riesgos derivados para su empleo.
6. Cancelación anticipada del Depósito Estructurado: El Cliente, podrá solicitar la
cancelación total del Depósito Estructurado antes de la Fecha de Vencimiento
establecida en el Anexo N° 3, en estos casos el Monto de la Opción prevista en el
Anexo 3 tampoco permanecerá vigente hasta la Fecha de Vencimiento. . Las
partes acuerdan que no se podrán realizar cancelaciones parciales del depósito.
7. Detalles de movimientos: Interbank podrá enviar estados de cuenta sólo a
solicitud de El Cliente. Cualquier observación u objeción al referido estado de
Cuenta, deberá efectuarse por escrito dentro de los treinta (30) días calendario
siguientes a su recepción. Si dicho plazo venciera sin que El Cliente hubiera
realizado observación alguna, Interbank lo dará por aceptado.
8. Retenciones: Interbank cumplirá con retener conforme a ley, los saldos en su
Cuenta en virtud de mandato expedido por autoridad competente, sin hacer
discriminación alguna y sin que por ello se le atribuya algún tipo de
responsabilidad. Interbank no pagará intereses sobre los fondos retenidos,
bloqueados o embargados conforme con lo previsto en esta cláusula. Previamente
a la retención o bloqueo, Interbank podrá debitar de las Cuentas los importes que
corresponda por las deudas vencidas que El Cliente mantenga frente a Interbank,
así como las comisiones o gastos aplicables establecidos en el Contrato.
9. Constancia de depósito: Interbank emitirá por única vez, una constancia del
depósito realizado en su Cuenta. En caso de destrucción o extravío de dicho
documento Interbank no entregará una nueva constancia del depósito realizado.
10. Titularidad: La Cuenta con más de un titular podrá ser abierta con carácter
mancomunado indistinto (y/o) o mancomunado conjunto (y). Cualquiera de los
titulares de una cuenta mancomunada indistinta (y/o) podrá realizar todas y cada
una de las operaciones propias de Las Cuentas, para lo cual no será necesaria la
autorización de los demás mancómunos.
Todos los titulares de Las Cuentas, tanto aquellas con carácter mancomunado
indistinto (y/o), así como mancomunado conjunto (y), son solidariamente
responsables entre sí frente a Interbank por el íntegro de cualquier saldo deudor
que se derive de la Cuenta respectivas.
La Cuenta que tengan como titular exclusivo a un menor de edad, o se trate de
una con carácter mancomunada conjunto (y) y uno de los titulares es menor de
edad, los retiros únicamente podrán efectuarse con autorización judicial. En caso
de analfabetos, los retiros que éstos efectúen requerirán de su huella digital y de la
firma de un testigo que dé fe de la operación.
11. Domicilio: El Cliente señala como domicilio el consignado en la Solicitud, donde
se le cursarán todas las comunicaciones relacionadas con El Contrato. En caso de
titularidad conjunta, sea mancomunado indistinto (y/o) o mancomunado conjunto
(y) la comunicación realizada a cualquiera de los titulares de la cuenta surtirá
efectos respecto de todos. La variación de su domicilio y otros datos consignados
en la solicitud deberá ser comunicada a Interbank por escrito y/o cualquier otro
mecanismo que Interbank ponga a disposición de El Cliente. El cambio de
cualquiera de los datos proporcionados por El Cliente a Interbank será de
aplicación para todos los productos y/o servicios que haya contratado El Cliente,
salvo que éste manifieste expresamente y por escrito lo contrario.
12. Cesión de Posición Contractual: Interbank podrá ceder su posición contractual
en El Contrato a cualquier tercero, prestando El Cliente, en este acto, su
consentimiento anticipado a la referida cesión.
13. Tributos: Cualquier tributo que grave actualmente o pudiera gravar en el futuro El
Contrato será asumido por la parte obligada correspondiente, de acuerdo con lo
que establezca la legislación vigente sobre la materia.
14. Autorización: El Cliente autoriza en forma expresa a Interbank para que, sin
previo aviso, proceda respecto de cualquiera de sus depósitos a lo siguiente:
14.1. Debitar las comisiones y gastos detallados en El Contrato.
14.2. Compensar las deudas vencidas que tenga El Cliente contra cualquier
activo, incluyendo cualquiera de sus cuentas, que se encuentre en posesión de
Interbank o cualquiera de sus subsidiarias, por cualquier concepto. El saldo que
resulte de la operación será el saldo definitivo, sea a favor o a cargo de El Cliente.
Esta facultad también será aplicable sobre las obligaciones adquiridas de terceros
acreedores de El Cliente y/o derivadas de obligaciones de terceros que éste haya
garantizado, incluyendo, sin que esta lista sea limitativa, el capital, intereses,
comisiones y gastos entre otros.
En el caso de cualquiera de sus cuentas, El Cliente autoriza a retener y/o debitar
de las mismas cualquier adeudo que El Cliente pudiera mantener con Interbank de
acuerdo con lo señalado en este numeral, conforme a la norma vigente. Esta
facultad subsiste aun cuando el débito de la suma adeudada implique un sobregiro
en sus cuentas corrientes. Asimismo, El Cliente autoriza a Interbank a bloquear
temporalmente sus cuentas con el objetivo de compensar obligaciones.
14.3. Realizar operaciones de compraventa de moneda extranjera para el
cumplimiento de cualquiera de sus obligaciones frente a Interbank o para la
prestación de cualquier servicio solicitado por El Cliente, en cuyo caso se le
aplicará el tipo de cambio determinado por Interbank al momento de la operación.
14.4. Debitar cualquier suma acreditada en las cuentas por error o abonar
cualquier importe no registrado oportunamente o retirado indebidamente, no
siendo necesario aviso previo ni instrucciones expresas de El Cliente.
14.5. Abrir en nombre de El Cliente una cuenta corriente en moneda nacional o
extranjera para registrar los cargos correspondientes a créditos vencidos a su
favor o cargos derivados de sus operaciones, intereses, comisiones y gastos, u
otras obligaciones vencidas de El Cliente con Interbank. Luego de la apertura de la
cuenta corriente, Interbank deberá enviar a El Cliente del estado de cuenta
respectivo con el detalle de los cargos efectuados, la misma que se regirá por El
Contrato de Depósito en Cuenta Corriente, de Ahorro, Plazo Fijo, certificado
Bancario y Compensación por Tiempo de Servicios (CTS) para Persona Natural.
14.6. Retener el Impuesto a las Transacciones Financiera (ITF), Impuesto a la
Renta y cualquier otro tributo creado o por crearse que afecte a las cuentas o a
cualquier otro concepto derivado de El Contrato.
15. Aceleración de plazos y resolución de El Contrato por Interbank:
15.1. Interbank podrá dar por vencidos todos los plazos y/o resolver de pleno
derecho El Contrato desde la fecha que señale, sin necesidad de declaración
judicial ni aviso y/o plazo de anticipación previos, en los siguientes casos: a) Si El
Cliente: (i) no paga en la forma, plazo y oportunidad convenidas el importe que
figura en la Cartilla de Información; (ii) no cumple como deudor frente a Interbank
cualquier otra obligación propia, adquirida o en la cual se garantice a un tercero;
(iii) a criterio y calificación de Interbank, realiza una transacción sospechosa o
ilícita o que tenga las características a que se refieren las normas sobre
Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, y El Cliente
no responda a simple requerimiento de Interbank y a entera satisfacción de éste,
dentro de un plazo no mayor a cinco (5) días calendario de recibida la solicitud, la
suficiencia económica y legal de las Transacciones que realiza, garantizando que
los recursos que emplea en ellas no provienen de actividades ilícitas,
principalmente de aquellas relacionadas con el lavado de activos y/o el
financiamiento del terrorismo y/o entrega información falsa a Interbank o se
advierten indicios de operaciones fraudulentas, inusuales, irregulares o
sospechosas; b) cuando se cierre a El Cliente una cuenta corriente por girar contra
ella cheques sin provisión de fondos, en cualquier empresa del Sistema Financiero
y/o si como resultado de ello El Cliente figura en la relación de Tarjetas de Crédito
anuladas difundida por la SBS; c) si se solicita la declaración del inicio de concurso
de El Cliente o se presentase cualquier otra situación mediante la cual se
suspenden sus pagos; d) si Interbank comprueba que cualquier información,
documentación o dato proporcionado por El Cliente hubieran sido adulterados o
alterados, e) si cualquier obligación crediticia de El Cliente para con Interbank u
otra empresa del Sistema Financiero es clasificada en la categoría de Dudosa o
Pérdida; f) si mantener abierta la Cuenta del Depósito Estructurado implica el
incumplimiento de las políticas corporativas de Interbank o de alguna disposición
legal, en especial aquellas referidas a políticas crediticias o de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo; g) si la SBS suspende la autorización a Interbank
para operar con los Instrumentos Financieros Derivados pactados en el Anexo N°
1; o h) por cese o fallecimiento de El Cliente, de ser el caso, o acuerdo de
disolución o liquidación.
En estos casos, Interbank podrá disponer el cobro inmediato del total de los saldos
adeudados, así como de las comisiones, gastos y otras deudas generadas por la
misma.
15.2. En los supuestos antes indicados, en la medida que la legislación lo permita,
Interbank podrá optar por bloquear temporalmente la Cuenta del Depósito
Estructurado, sin necesidad de aviso previo, hasta que El Cliente regularice la
situación que originó el bloqueo o proceder a la resolución de El Contrato.
16. Plazo, terminación y resolución de El Contrato: El plazo de El Contrato es
aquel definido para el depósito a plazo en el Anexo N° 2. No obstante, El Cliente
autoriza expresamente a Interbank para cerrar, sin previo aviso, cualquiera de las
Cuentas, en los siguientes casos:
16.1. Si ocurre el fallecimiento del titular, siempre que Interbank tenga
conocimiento indubitable de ello. En caso contrario, Interbank estará facultado a
seguir procesando las operaciones efectuadas en Las Cuentas con fecha
posterior. Las Cuentas con carácter mancomunado indistinto (y/o) o
mancomunado conjunto (y) con otros titulares podrán mantenerse vigentes a
nombre de estos últimos, sin alterarse con ello la responsabilidad de los herederos
por los adeudos de su causante, conforme a la ley.
16.2. Si la información proporcionada por El Cliente a Interbank fuera falsa,
inexacta o incompleta.
16.3. Si, a criterio de Interbank, existen dudas o conflictos en relación con la
legitimidad, legalidad, vigencia o alcances de las facultades de los representantes
y/o apoderados de El Cliente.
16.4. Si mantener abierta cualquiera de las Cuentas implica el incumplimiento de
las políticas corporativas de Interbank o de alguna disposición legal, en especial
aquellas referidas a políticas crediticias o de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
16.5. Por disolución, quiebra o sometimiento de algún régimen concursal de El
Cliente.
17. Representantes.- Interbank reconocerá como representantes o apoderados de El
Cliente, únicamente a quienes éste hubiera registrado debidamente ante
Interbank, presentando la documentación comprobatoria correspondiente. Toda
revocatoria o modificación relativa a los poderes y/o facultades otorgados a los
representantes de El Cliente, deberá comunicarse a Interbank por escrito,
acompañada de los documentos que sustenten la revocatoria o modificación
debidamente formalizados e inscritos, si es que Interbank así lo solicita. Mientras
no se realice la referida comunicación, la modificación o revocatoria no resultará
vinculante para Interbank. En caso de dudas sobre la legitimidad, legalidad,
vigencia o alcances de la representación o poderes con que sean operadas las
Cuentas de Depósito Estructurado, Interbank suspenderá sin responsabilidad la
ejecución de cualquier instrucción y/o de El Contrato, hasta que dichas dudas sean
esclarecidas a satisfacción de Interbank. Asimismo, Interbank podrá solicitar la
revisión de los poderes por cada operación.
Cuando la representación tiene como titular exclusivo a un incapaz sujeto a
curatela, las operaciones que puedan realizarse en virtud de El Contrato,
únicamente podrán efectuarse con autorización judicial. En el caso de iletrados,
las operaciones que puedan realizar en virtud de El Contrato, deberán contener su
huella digital y la firma de un testigo que dé fe de la operación.
18. Declaraciones de El Cliente.- El cliente declara lo siguiente:
18.1. Ha sido informado de los términos y condiciones forma previa a la
suscripción de El Contrato y comprende la naturaleza del Depósito Estructurado y
del funcionamiento de los instrumentos financieros derivados.
18.2. Ha entendido los ejemplos y la metodología para el cálculo del Rendimiento
Variable, así como sus consecuencias, ventajas y riesgos, los cuales asume
totalmente, eximiendo de responsabilidad a Interbank por los riesgos inherentes al
Rendimiento Variable.
18.3. Reconoce que podrá no existir una tasa de interés fija, la cual representará
el Rendimiento Mínimo, para el Depósito Estructurado.
18.4. Ha entendido y asume el riesgo de que si se ha pactado una tasa de
interés fija de cero por ciento, la cual representa el Rendimiento Mínimo, y el
Rendimiento Variable es igual a cero, sólo se le abonará el capital del Depósito
Estructurado en la Fecha de Vencimiento, de acuerdo con lo establecido en el
numeral 4 de El Contrato, previa liquidación de las comisiones o gastos, de ser el
caso.
19. Autorización Para Grabar Conversaciones.- El Cliente autoriza a Interbank a
grabar cualquier tipo de conversación, solicitud, autorización, instrucción,
adquisición y en general cualquier otro tipo de orden o manifestación de voluntad,
relacionado con la Cuenta Depósito Estructurado, comprometiéndose a mantener
absoluta reserva de las mismas.
20. Información: Interbank informa y El Cliente acepta que los datos personales
proporcionados a Interbank quedan incorporados al banco de datos de clientes de
Interbank. Interbank utilizará dicha información para efectos de la gestión de los
productos y/o servicios solicitados y/o contratados (incluyendo evaluaciones
financieras, procesamiento de datos, formalizaciones contractuales, cobro de
deudas, gestión de operaciones financieras y remisión de correspondencia, entre
otros), la misma que podrá ser realizada a través de terceros.
Asimismo, el titular de los datos personales autoriza a Interbank a utilizar sus datos
personales, incluyendo datos sensibles, que hubieran sido proporcionados
directamente a Interbank, aquellos que pudieran encontrarse en fuentes accesibles
para el público o los que hayan sido obtenidos de terceros; para tratamientos que
supongan desarrollo de acciones comerciales, incluyendo evaluaciones
financieras, la remisión (vía medio físico, electrónico o telefónico) de publicidad,
información u ofertas (personalizadas o generales) de productos y/o servicios de
Interbank y/o de otras empresas del Grupo Interbank, las mismas que se
encuentran difundidas en el portal de la Superintendencia del Mercado de Valores
(www.smv.gob.pe). Para tales efectos, el titular de los datos personales autoriza a
Interbank la cesión o comunicación de sus datos personales, a dichas empresas.
Se informa al titular de los datos personales, que puede revocar la autorización
para el tratamiento de sus datos personales en cualquier momento, de
conformidad con lo previsto en la Ley de Protección de Datos Personales (Ley No.
29733) y su Reglamento (Decreto Supremo No. 003-2013-JUS. Para ejercer este
derecho, o cualquier otro previsto en dichas normas, el titular de datos personales
podrá presentar su solicitud en cualquiera de las sucursales de Interbank.
21. No Aplicación de Cláusulas Generales de Contratación.- No serán aplicables
para los Depósitos Estructurados las Cláusulas Generales de Contratación
incluidas en El Contrato de Depósito en Cuenta Corriente, de Ahorro, Plazo Fijo,
certificado Bancario y Compensación por Tiempo de Servicios (CTS) para Persona
Natural.
22. Ley y Competencia: El Contrato se rige por las leyes de la República del Perú.
Toda discrepancia derivada de El Contrato se somete a la competencia de los
jueces y tribunales del Cercado de Lima, renunciando las partes expresamente a
la competencia de cualquier otro juez o tribunal. Todas las notificaciones
extrajudiciales o judiciales a que hubiere lugar en virtud de El Contrato se
realizarán, a elección de Interbank, en el domicilio, lugar de trabajo o domicilio de
correspondencia de El Cliente indicado en la Solicitud.
CARGO DE RECEPCION
Al suscribir el presente, declaro (declaramos) haber recibido una copia del Contrato de
Depósito Estructurado a Plazo Fijo de Rendimiento Variable para Persona Natural, que
he(mos) suscrito con Interbank, el cual declaro conocer y aceptar en su integridad,
conformado por:
(i)
(ii)
(iii)
La Solicitud de Apertura del depósito estructurado a plazo fijo de Rendimiento
Variable, respecto a la cual declaro (declaramos) la veracidad y certeza de los
datos ahí consignados, sin perjuicio de lo cual autorizo (autorizamos) a
Interbank a confirmar tales datos,
Los términos y condiciones del Contrato de Depósito a Plazo Fijo de
Rendimiento Variable cuyos términos declaro (declaramos) conocer y aceptar,
Las Cartillas de Información (Anexos 1,2 y 3) que contiene las condiciones
particulares de dicho producto, respecto a la cual se han absuelto todas mis
(nuestras) dudas, por lo cual tengo (tenemos) pleno conocimiento de las
condiciones ahí establecidas.
Finalmente, y de ser el caso, aceptamos que Interbank no está en la obligación de
notificarme los resultados de la evaluación de la Solicitud de Apertura, por lo cual,
autorizamos a Interbank que, en caso no aprobar la misma, destruya los documentos que
he (hemos) presentado para la tramitación de la Solicitud de Apertura, según los
procedimientos que tenga establecidos.
.[
] de [
] de 20[ ].
______________________________
Firma, huella digital y d.o.i.(titular y/o mancómunos)
_______________________________
Firma y sello personal del banco (banco)
Anexo N° 1
Cartilla de Información
Depósito Estructurado a Plazo Fijo de Rendimiento Variable
Resumen de la Operación:
Monto Inicial: 100,000 nuevos soles
Monto del Depósito a Plazo: 99,300 nuevos soles (Ver condiciones en Anexo 2)
Monto asignado a la Opción: 700 nuevos soles (Ver condiciones en Anexo 3)
Anexo N° 2
Cartilla de Información: Depósito a Plazo
Depósito Estructurado a Plazo Fijo de Rendimiento Variable
Importe: 99,300
Moneda Nuevos Soles
Interbank declara haber recibido de un depósito a plazo fijo de 99,300 soles
depositado en la cuenta Nº
, por el que se pagará una tasa de
rendimiento efectiva anual fija (3)
de 1%, equivalente aproximadamente a 495
soles por concepto de intereses sobre el importe disponible desde el 22/10/2014
hasta el 20/04/2015, que determina un plazo de 180 días, bajo los términos del
contrato suscrito entre el(los) Cliente(s) e Interbank. La presente cartilla no es
negociable.
Información Adicional:
1.
La tasa de rendimiento efectivo anual (TREA) es igual a la tasa efectiva anual
(TEA). Tasa a un año base de 360 días. Este producto es respaldado por el Fondo de
Seguro de Depósitos.
2.
Saldo mínimo de equilibrio es igual al monto mínimo de apertura de la cuenta.
3.
No se permiten depósitos adicionales.
4.
Depósitos con cheque: aplican intereses desde que se haga efectivo: i) cheque
Interbank: el mismo día útil, ii) cheque otro banco local un (1) día útil y iii) cheques
del exterior (EEUU) doce (12) días útiles – contados a partir del siguiente día en que se
realiza el depósito.
5.
No se permiten retiros del Nominal ni de intereses antes de la fecha de
vencimiento
7.
Si el depósito se cancela anticipadamente devuelve solo capital.
8.
Este depósito no se renovará automáticamente a su vencimiento
10. Impuesto a las transacciones financieras (ITF): 0.005%.
MPORTANTE:
La cancelación del Depósito a Plazo antes de su fecha de vencimiento implica la
cancelación automática de la Opción contratada.
Anexo N° 3
Cartilla de Información: Opción
Descripción Call Spread sobre Nuevo Sol/Dólar
Descripción
El cliente recibirá un rendimiento variable máximo dependiendo del nivel al que llegue el
tipo de cambio en una fecha determinada. Este rendimiento variable tendrá una Tasa
Máxima de 6.5% en función del tipo de cambio al vencimiento, y una tasa mínima fija
asegurada ante cualquier escenario de 1%. El capital y la tasa mínima están
garantizados.
Términos y Condiciones
Monto asignado a la opción
Moneda del Monto asignado a la
opción:
Monto Nominal de la Opción
Moneda del Nominal de la Opción:
Plazo (en días)
Fecha de inicio de la opción
Fecha de Vencimiento
Rendimiento Mínimo
Rendimiento Máximo
Tipo de Cambio Mínimo
Tipo de Cambio Máximo
700
Nuevos Soles
33,500
Dólares Americanos
180
22/10/2014
20/04/2015
1.0%
6.5%
2.95
3.03
Fecha de Ejercicio (fecha en la que se
determinará si el tipo de cambio está
dentro del Rango de Rendimiento
Variable)
Tipo de Cambio de Referencia
Cuenta de Abono
16/04/2015
Tipo de Cambio Fix Mercado Profesional
Importante:
Sólo se podrá ejercer la opción en la
Fecha de vencimiento.
Determinación del Rendimiento
Variable
Si el Tipo de Cambio de Referencia
resulta menor o igual que el Tipo de
Cambio Mínimo, el cliente recibirá el
Rendimiento Mínimo
Si el Tipo de Cambio de Referencia resulta
mayor que el Tipo de Cambio Mínimo pero
menor que el Tipo de Cambio Máximo, el
cliente recibirá un Rendimiento Variable
Si el Tipo de Cambio de Referencia resulta
mayor que el Tipo de Cambio Máximo, el
cliente recibirá un Rendimiento Máximo
Definiciones importantes:
Monto asignado a la opción: Es la prima de la opción o el pago del cliente por el
derecho a poder ejercer la opción en la Fecha de Vencimiento.
Fecha de Ejercicio: Es la fecha en que se determina el valor del Tipo de Cambio de
Referencia para calcular el rendimiento de la opción.
Tipo de Cambio Fix Mercado Profesional: Tipo de cambio publicado por la SBS en su
página web www.sbs.gob.pe en la Fecha de Ejercicio como Tipo de cambio Mercado
Profesional promedio ponderado.
Rendimiento mínimo: Es la tasa de rendimiento efectivo anual (TREA) o tasa efectiva
anual (TEA) del depósito a plazo.
Rendimiento máximo:
Cálculo del Rendimiento Máximo:
Donde:
Rendimiento Total = Rendimiento Mínimo + Rendimiento
Determinación del Rendimiento Variable o Ejemplo Hipotético)
Variable
Fecha de Vencimiento de la Opción: Es la fecha de terminación de la opción.
Ejemplo Hipotético
Monto del Depósito
Moneda
Monto de la Opción
Plazo (en días)
Fecha de inicio del depósito
Fecha de vencimiento del depósito
Rendimiento Mínimo
Rendimiento Máximo
Tipo de Cambio Spot
Tipo de Cambio Mínimo
Tipo de Cambio Máximo
Tasa de un Depósito Tradicional
Fecha de Ejercicio
Escenario Hipotético 1
Tipo de cambio de referencia
Rendimiento Mínimo
Rendimiento Variable
Rendimiento total
Tasa de Rendimiento Efectiva
Anual
Escenario Hipotético 2
S/. 99,300.00
Nuevos Soles
$33,500
180
22/10/2014
20/04/2015
1%
6.5%
2.90
2.95
3.03
3.8%
16/04/2015
2.90
S/. 495.26
Como el tipo de cambio resulta menor que el
Tipo de Cambio Mínimo, el cliente recibirá el
Rendimiento Mínimo.
S/. 0.00
S/. 495.26
El cliente recibe la tasa mínima: 1.00%
(Ver
Tipo de cambio de referencia
Rendimiento Mínimo
Rendimiento Variable
Rendimiento total
2.98
S/. 495.26
Como el tipo de cambio se encuentra dentro
del Rango Establecido, el cliente recibe un
Rendimiento Variable
S/. 1,005.00
S/. 1,500.26
Tasa de Rendimiento Efectiva
Anual
El cliente recibe una tasa entra la tasa máxima
y la tasa mínima, en este ejemplo: 3.04%
Escenario Hipotético 3
Tipo de cambio de referencia
Rendimiento Mínimo
Rendimiento Variable
Rendimiento total
Tasa de Rendimiento Efectiva
Anual
Escenario Hipotético 4
Tipo de cambio de referencia
Rendimiento Mínimo
Rendimiento Variable
Rendimiento total
Tasa de Rendimiento Efectiva
Anual
3.02
S/. 495.26
Como el tipo de cambio se encuentra dentro
del Rango Establecido, el cliente recibe un
Rendimiento Variable
S/. 2,345.00
S/. 2,840.26
El cliente recibe una tasa entra la tasa máxima
y la tasa mínima, en este ejemplo: 5.80%
3.04
S/. 495.26
Como el tipo de cambio resulta mayor al Tipo
de Cambio Máximo, el cliente recibirá el
Rendimiento Máximo
S/. 2,680.00
S/. 3,175.26
6.50%
El cliente suscribe el presente documento en señal de aceptación y conformidad con toda
la información consignada en el mismo.