Estados Financieros. - Financiera Tamazula
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FINANCIERA TAMAZULA, S.A. DE C.V. S.F.P. NIVEL DE OPERACIONES I AV JOSE MARIA MARTINEZ No. 1431, COLONIA CENTRO, TAMAZULA DE GORDIANO, JALISCO, C.P. 49650 BALANCE GENERAL AL 31 DE MARZO DE 2016 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DEL 31 DE MARZO DE 2016 (Cifras en miles de pesos) ACTIVO PASIVO Y CAPITAL DISPONIBILIDADES $3,856 INVERSIONES EN VALORES CAPTACION TRADICIONAL Depositos de exigibilidad inmediata Títulos para negociar $0 Titulos disponibles para la venta $0 Titulos conservados a vencimiento $97,371 DEUDORES POR REPORTO (SALDO A FAVOR) $76,486 Depositos a plazo $97,371 $0 $203,340 Titulos de credito emitidos $0 Cuentas Sin Movimiento $0 CARTERA DE CREDITO VIGENTE De corto plazo $225 Créditos comerciales De largo plazo $14,131 $198,960 Actividad Empresarial o Comercial $0 Créditos al consumo $198,960 $34,828 $443 $3,744 De Interés Social $4,187 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE Reportos ( Saldo Acreedor) $0 Otros Colaterales Vendidos $0 Impuestos a la utilidad por pagar $410 PTU por pagar $486 Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su organo de gobierno $0 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Acreedores por Liquidacion de Operaciones $0 Créditos comerciales Acreedores Por colaterales Recibidos en Efectivo $237,975 $14,679 Actividad Empresarial o Comercial Acreedores diversos y otras cuentas por pagar Préstamos de Liquidez a Otras Sociedades $0 Financieras Populares o Comunitarias Créditos al consumo $14,679 $112 $982 $0 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) $0 $0 TOTAL PASIVO $45 De Interés Social $42 $296,060 CAPITAL CONTABLE $87 CAPITAL CONTRIBUIDO TOTAL DE CARTERA VENCIDA $14,878 TOTAL CARTERA DE CREDITO $252,853 (-) MENOS: Capital social $32,498 Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -$10,431 CARTERA DE CREDITO ( NETO) $242,422 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) $1,926 BIENES ADJUDICADOS $249 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) $5,011 INVERSIONES PERMANENTES $80 $15,016 Prima en venta de acciones $30 Obligaciones subordinadas en circulacion $0 Efecto por Incorporacion Al Regimen de Sociedades $0 Financieras $0 Reservas de Capital $0 Fondo Social de Reserva VENTA $0 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) $0 Fondo de Reserva Comunitario $429 $2,097 Fondo de Reserva OTROS ACTIVOS $0 Otras Reservas de Capital Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles $108 Otros activos $624 Resultado de ejercicos anteriores $732 $2,097 $4,117 Resultado por valuación de titulos disponibles para la venta Resultado por tenencia de activos no monetarios $352,076 $47,544 CAPITAL GANADO ACTIVOS DE LARGA DURACION DISPONIBPES PARA TOTAL ACTIVO $1,878 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS Créditos a la vivienda Media y Residencial $0 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Créditos a la vivienda Media y Residencial $14,356 COLATERALES VENDIDOS Préstamos de Liquidez a Otras Sociedades Financieras Populares o Comunitarias $279,826 PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS Resultado neto TOTAL CAPITAL CONTABLE TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $0 $0 $2,258 $8,472 $56,016 $352,076 CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados Activos y pasivos contingentes Compromisos crediticios Bienes en custodia o en administración Fideicomisos Mandato Colaterales Recibidos por la Entidad Colaterales recibidos y vendidos por la entidad Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida Otras cuentas de registro $0 $0 $0 $0 $2,297 $13,523 El saldo historico del capital social al 31 DE MARZO DE 2016 es de $32,498 miles de pesos El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables El presente balance general fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. C.P. Rene Farias Sanchez Director General http://www.cnbv.gob.mx LC. Miguel Angel Quiroz Ordaz Contador General FINANCIERA TAMAZULA, S.A. DE C.V. S.F.P. NIVEL DE OPERACIONES I AV JOSE MARIA MARTINEZ No. 1431, COLONIA CENTRO, TAMAZULA DE GORDIANO, JALISCO, C.P. 49650 ESTADO DE RESULTADOS DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2016 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DEL 31 DE MARZO DE 2016 (Cifras en miles de pesos) Ingresos por intereses $11,855 Gastos por intereses $3,632 Resultado por posición monetario neto (margen financiero) $0 MARGEN FINANCIERO $8,223 Estimación preventiva para riesgos crediticios $1,897 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $6,326 Comisiones y tarifas cobradas $188 Comisiones y tarifas pagadas $262 Resultado por intermediación $0 Otros ingresos (egresos) de la operación $1,309 Gastos de administración y promoción $4,200 TOTAL DE INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN -$2,965 $3,361 Participacion en el Resultado de Subsidiarias no Consolidadas, Asociadas y Negocios Conjuntos $0 RESULTADOS ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD Impuestos a la utilidad causados Impuestos a la utilidad diferidos (netos) $3,361 $1,103 $0 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $1,103 $2,258 Operaciones discontinuadas $0 RESULTADO NETO $2,258 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. C.P. Rene Farias Sanchez Director General http://www.cnbv.gob.mx LC. Miguel Angel Quiroz Ordaz Contador General FINANCIERA TAMAZULA, S.A. DE C.V. S.F.P. NIVEL DE OPERACIONES I AV JOSE MARIA MARTINEZ No. 1431, COLONIA CENTRO, TAMAZULA DE GORDIANO, JALISCO, C.P. 49650 ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 01 DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2016 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DEL 31 DE MARZO DE 2016 (Cifras en miles de pesos) CAPITAL CONTRIBUIDO Concepto Capital Social Saldo al 31 de diciembre de 2015 $32,498 Aportaciones Prima en para futuros venta de aumentos de acciones capital formalizadas por su órgano de gobierno $15,016 $30 CAPITAL GANADO Obligaciones subordinadas en circulación $0 Donativos $0 Fondo de Reserva $2,097 Resultado de ejercicios anteriores $0 Resultado Resultado Resultado por por neto valuación tenencia de títulos de activos dísponibles no para la monetario venta s $0 $0 $4,117 Total capital contable $53,758 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS SOCIOS DE SOCIEDADES FINANCIERAS POPULARES Suscripcion de acciones $0 Capitalización de utilidades $0 Constitución de Reservas $0 Traspaso del resultado neto a resultados de ejercicios anteriores $4,117 -$4,117 Traspaso del resultado a la cuenta de Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su organo de gobierno $0 $0 Traspaso del Fondo de Obra Social al Fondo de Reserva $0 Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Según acuerdo de asamblea extraordinaria Total $0 $0 MOVIMIENTOS INHERENTES RECONOCIMIENTO DE UTILIDAD INTEGRAL. $0 $0 $0 $0 $0 $4,117 $0 $0 -$4,117 $0 $2,258 $2,258 AL LA Utilidad integral $0 Resultado neto Resultado por valuación disponibles para la venta $0 de títulos $0 Resultado por tenencia de activos no monetarios Total Saldo al 31 de Marzo de 2016 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $2,258 $2,258 $32,498 $15,016 $30 $0 $0 $2,097 $4,117 $0 $0 $2,258 $56,016 El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones fectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. C.P. Rene Farias Sanchez Director General http://www.cnbv.gob.mx LC. Miguel Angel Quiroz Ordaz Contador General FINANCIERA TAMAZULA, S.A. DE C.V. S.F.P. NIVEL DE OPERACIONES I AV JOSE MARIA MARTINEZ No. 1431, COLONIA CENTRO, TAMAZULA DE GORDIANO, JALISCO, C.P. 49650 ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DEL 01 DE ENERO DE 2015 AL 31 DE MARZO DE 2016 ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DEL 01 DE ENERO DE 2015 AL 31 DE MARZO DE 2016 (Cifras en miles de pesos) ACTIVIDADES DE OPERACIÓN Resultado neto 2,258 Ajustes por Partidas que no Implican Fflujo de Efectivo Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociadas a actividades de Inversion Depreciaciones de propiedades, mobiliadio y Equipo Amortizaciones de Activos Intangibles Provisiones Impuestos a la Utilidad Causados y Diferidos Participacion en el resultado de subsidiarias no consolidadas asociadas y negocios conjuntos Operaciones Discontinuas Suma 0 193 161 0 16 0 0 2,628 Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación: Cambio en Inversiones en Valores Cambio en Deudores por Reporto Cambio en Cartera de Crédito (Neto) Cambio en Bienes adjudicados (neto) Cambio en Otros Activos Operativos (Neto) Cambio en Captacion Tradicional Cambio en Préstamos Bancarios y de Otros Organismos Cambio en Colaterales Vendidos Cambio en Obligaciones Subordinadas con Características de Pasivo Cambio en Otros Pasivos Operativos Cobros de Impuestos a la Utilidad (Devoluciones) Pagos de Impuestos a la Utilidad -9,076 0 -3,227 0 -379 12,011 -16,375 0 0 -625 0 0 Flujos Netos de Efectivo de Actividades de Operación -15,044 ACTIVIDADES DE INVERSIÓN Cobros pro Disposicion de Propiedades, Mobiliario y Equipo Pagos por Adquisicion de Propiedades, Mobiliario y Equipo Cobros por Disposicion de Subsidiarias, Asociadas y Acuerdos con Control Conjunto Pagos por Adquisicion de Subsidiarias, Asociadas y Acuerdos con Control Conjunto Cobros por Disposicion de Otras Inversiones permanentes Pagos por Adquisicion de Otras Inversiones Permanentes Cobros de Dividendos en Efectivo Pagos por Adquisicion de Activos Intangibles Cobros por Disposicion de Activos de Larga Duracion Disponibles para la Venta Cobros por Disposicion de Otros Activos de larga Duracion Pagos por Adquisicion de Otros Activos de Larga Duración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Flujos Netos de Efectivo de Actividades de Inversión 0 ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO Cobros por Emision de Acciones Pagos por Reembolso de Capital Social Pagos de Dividendos en Efectivo y Equivalentes de Efectivo Pagos Asociados a la Recompensa de Acciones Propias Cobros por la Emision de Obligaciones Subordinadas con Características de Capital Pagos Asociados a obligaciones Subordinadas con Características de Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 Flujos Netos de Efectivo de Actividades de Financiamiento Incremento O Disminución neta de Efectivo y Equivalentes de Efectivo -15,044 Efectos por Cambios en el Valor del Efectivo y Equivalentes de Efectivo 0 Efectivo y equivalentes al principio del periodo 18,899 Efectivo y equivalentes al final del periodo 3,856 “El presente estado de flujos de efectivo se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas todas las entradas de efectivo y salidas de efectivo derivadas de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de cambios en la situación financiera fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. C.P. Rene Farias Sanchez Director General http://www.cnbv.gob.mx LC. Miguel Angel Quiroz Ordaz Contador General
