DERECHOS RESERVADOS

1
UNIVERSIDAD RAFAEL URDANETA
FACULTAD DE CIENCIAS POLÍTICAS, ADMINISTRATIVAS Y SOCIALES
ESCUELA DE DERECHO
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EFICACIA DE LA SANCION APLICADA AL DELITO DE
EXPEDICION DE CHEQUES SIN PROVISIÓN DE FONDOS
DENTRO DEL ORDENAMIENTO JURÍDICO VENEZOLANO
Trabajo Especial de Grado
Para Optar al Título de Abogado,
por el Bachiller:
Gómez Grijalba, Jonathan.
V.- 15.560.451
Tutora Académico:
Dra. Tania Méndez.
Maracaibo, enero de 2004
2
Muchos
problemas
parecen
sociales
creer
se
que
los
resuelven
mediante el simple expediente de
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VAen la senda deseable si
se adelanta
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promulgar y reformar leyes, pero poco
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no hay jueces honrados e idóneos que
apliquen con sentido de justicia los
preceptos legales.
HERNANDO G. AVELEDO.
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A la Universidad Rafael Urdaneta, por ayudarme en mi formación de
abogado, y de esta manera contribuir con el mejor desarrollo nuestra sociedad.
A mis amigos Cristina, Maria Teresa, Rafael, Orlando, y Ramón futuros
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colegas, por aguantarme y prestarme su apoyo durante la realización de mi
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carrera. Cuenten conmigo.
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Al profesor
D Néstor Amestí, por sus múltiples tutorías, y por enseñarme que
debo siempre, dar el máximo de mi mismo.
4
Muchos elementos contribuyeron, para lograr la conclusión de esta tesis
de grado, Con el debido respecto hacia los demás, doy gracias a Dios en primer
lugar, por estar junto a mi, cuando mas lo necesitaba, por no dejar que mi fe la
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perdiera, y por darme salud y amor, DESEO QUE ESTES SIEMPRE A MI
LADO...
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A mi familia, en especial a mis Padres y Hermanos, que juntos me dieron
su apoyo constante, otorgándome la confianza necesaria para que pudiera
concluir mi carrera de abogado, es por ello que quiero, que sepan que LOS
AMO DEMASIADO...
A ti Paola, por estar hay, cada vez que te necesitaba y por brindarme tu
amor infinito en el momento oportuno, eres mi bebe por siempre, TE AMO
DEMASIADO...
A la familia Bencomo, por su colaboración y apoyo constante, en el
recorrido de mi carrera.
A la doctora Tania Méndez de Alemán, por orientarme en la realización de
esta tesis de grado, y enseñarme que los principios de ley constituyen el camino
correcto hacia el éxito de un abogado.
5
RESUMEN
Gómez Grijalba, Jonathan. Trabajo Especial de Grado: Eficacia de la Sanción
Aplicada al Delito de Expedición de Cheques sin Provisión de Fondos
Dentro del Ordenamiento Jurídico Venezolano. Universidad Rafael Urdaneta.
Facultad de Ciencias Políticas, Administrativas y Sociales. Escuela de Derecho.
Maracaibo, diciembre de 2003.
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El cheque es considerado hoy en día, como el medio de manejo de dinero más
seguro y eficiente, pero al igual que las demás cosas, se encuentra opacado por
hechos delictivos, utilizando a este instrumento o titulo cambiario como medio de
perpetración; tal es el caso del sujeto que expide un cheque sin provisión de
fondos, en muchos casos la sanción aplicada al librador se encuentra por debajo
del daño ocasionado al beneficiario, es por ello que esta investigación se centra
en este punto antes mencionado, además pudimos observar en el desarrollo de
esta investigación, el desenvolvimiento del cheque, así como su diferencia con la
estafa, entre otras cosas. Esta tesis se realizo con la intención de obtener
respuesta a los objetivos planteados anteriormente a través de un método
documental, utilizando técnicas para la recopilación de la información,
lográndose así la meta planteada, que es darle a las personas en general, pero
en especial a los abogados y a los legisladores una visión completa de este
hecho delictivo.
Palabras Claves: Librador, Responsabilidad Penal, Hecho Delictivo, Sanción.
6
INDICE GENERAL
Pág.
EPÍGRAFE
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DEDICATORIA
AGRADECIMIENTO
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RESUMEN
INTRODUCCIÓN
CAPÍTULO 1: EL CHEQUE.
1.1.- Concepto del Cheque... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 13
1.2.- Naturaleza Jurídica del Cheque... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...16
1.2.1.- Teoría del Mandato... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...16
1.2.2.- Teoría de la Cesión... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
17
1.2.3.- Teoría de la Delegación... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
19
1.3.- Requisitos de Fondo... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
21
1.4.- Requisitos de Forma... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
25
1.4.1.- Orden de Pago Escrita... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 25
1.4.2.- Cantidad... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
27
1.4.3.- Fecha... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
28
1.4.4.- Firma del Librador... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
29
1.4.5.- Beneficiario... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
30
1.4.6.- Vencimiento... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 31
7
1.4.7.- Lugar de Pago... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 32
1.4.8.- Menciones Facultativas... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 33
1.5.- Tipos de Cheque... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 34
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S CONSTITUTIVOS.
CAPITULO 2: EL DELITO Y SUS ELEMENTOS
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2.1.- El Delito.
Concepto... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
DER
1.6.- Noción del Protesto en Cuanto al Cheque... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 36
38
2.2.- Los Elementos Positivos del Delito... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
39
2.2.1.- La Acción... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
40
2.2.2.- La Tipicidad... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
42
2.2.3.- La Antijuricidad... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
43
2.2.4.- La Imputabilidad... ... ... ... .. ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 44
2.2.5.- La Culpabilidad. El Dolo... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 45
2.2.6.- La Punibilidad... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .... ... ... ... ...
47
2.3.- Los Sujetos del Delito... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
48
2.3.1.- Sujeto Activo... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
48
2.3.2.- Sujeto Pasivo... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 49
2.4.- Objeto Material... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 50
2.5.- Objeto Jurídico... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 51
CAPITULO 3: RESPONSABILIDAD PENAL DEL LIBRADOR.
3.1.- Responsabilidad Penal del Librador. Generalidades... ... ... ... ... ... ... ... 53
3.2.- Diversos Tipos de Delito en Cuanto al Cheque... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 55
8
3.3.- Diferencias con la Estafa... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
60
3.4.- Naturaleza en la Acción Penal en los Tipos Delictivos... ... ... ... ... ... ...
63
3.5.- Consideraciones Finales... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
67
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S... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 72
RECOMENDACIONES... ... ... ... ... ... ...
...
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OS
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BIBLIOGRAFÍA... E
... ...
...H
... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 73
DER
CONCLUSIONES... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .... ... ... ... 70
9
INTRODUCCIÓN
Hoy en día, nuestra sociedad se encuentra todavía en plena desarrollo,
político, social, y económico, es por ello que observamos que el cheque juega un
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Sde transportar dinero, pero ello no
que le proporciona la vía mas confiable
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OScometer, utilizando este instrumento.
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escapa de delitos que
se
puedan
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papel importante en el desenvolvimiento de las necesidades de una persona, ya
En Venezuela, nuestros legisladores día tras día promulgan leyes,
decretos y ordenanzas, para cubrir las necesidades que surgen a diario en
nuestra sociedad, sin tomar en cuenta la eficacia de las sanciones aplicadas a
los delitos tipificados en un cuerpo normativo, tal es el caso de la sanción
aplicada por legislador al delito de expedir un cheque sin provisión de fondos;
esta acotación la reseñamos puesto que en algunos casos la sanción es
opacada por el daño causado al sujeto pasivo.
En esta investigación, el cheque como titulo cambiario, representa una
responsabilidad para el librador, ya que es él quien comete éste hecho delictual
hacia el sujeto pasivo, que en éste caso es él beneficiario o tomador. Es por ello
la importancia que le otorgamos a está investigación, ya que hoy en día es
común ver, como las personas son embaucadas por medio de ésta acción; de
igual forma es importante señalar que este delito se encuentra regulado en
nuestro ordenamiento jurídico ,por una sanción que en algunos casos no es
suficiente, puesto que el daño pudiera ser mucho mayor.
10
Constituye pues, esta investigación la aplicación de un método de
investigación documental, mediante el cual, se pasa revista a la legislación
venezolana vigente, doctrina, jurisprudencia que dan luces sobre tan interesante
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tema.
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se encuentran
D de manera sistematizada y estructurados de manera continua y
Esta investigación, se desarrollara por medio de tres capítulos, los cuales
precisa; en primer lugar, encontramos al capitulo primero denominado como El
Cheque, en el analizaremos los puntos mas importantes que rodean éste titulo
cambiario, desde su concepto, hasta su noción de protesto, pasando por las
diferentes teorías que tratan de resolver su naturaleza, al igual que los requisitos
que lo conforman, dando así una idea general de este titulo cambiario.
El Segundo Capitulo, se titulo El Delito y sus Elemento Positivos, en el
encontraremos las diferentes definiciones de delito, así como los elementos que
lo constituyen, de igual forma la participación de los sujetos en la relación
delictual, tomando en cuenta el objeto material y jurídico, perjudicado por esta
acción antijurídica.
Del mismo modo, dentro del marco del Tercer Capitulo, no encontramos
con la Responsabilidad Penal del Librador, en cual analizaremos las
generalidades de la responsabilidad del librador, así como los diferentes tipos de
delito que se puedan cometer con este instrumento cambiario, de igual forma, la
naturaleza de la acción penal ejercida en contra del librador, por parte del
11
beneficiario o tomador, y las diferenciaciones que se puedan tomar en cuenta
con la estafa.
Esta tesis de grado, se encuentra desarrollada, para el beneficio del
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Sinstitución, se encuentra regulada y
general, para que observen como esta
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OScriminales, predominando así la justicia social y
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protegida contra las
acciones
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profesional y a los estudiantes de derecho, y de igual forma a las personas en
los principios generales del derecho.
12
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CAPITULO 1:
EL CHEQUE
1.1.- El Cheque. Concepto.
Algunos autores a lo largo de la historia, han tratado de explicar de
manera sencilla, que es el cheque, manifestando opiniones diversas; buscando
13
tanto orientar, como catalogar ésta institución. De igual forma, a raíz del
surgimiento del cheque y a través de los años, el cheque ha pasado por
diferentes tendencias y teorías que lo han definido de manera objetiva y
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Sse ha planteado sobre la institución del
Dentro del marco de discusión que
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OS en parte la presente investigación, podemos
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cheque la cual se
fundamenta
ERE
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hacer mención a diferentes términos y definiciones. Algunos la catalogan como
subjetiva.
un titulo de crédito, para otros es vista como un titulo cambiario, y algunos como
que se trata de una orden de pago o un simple mandato.
Siendo así las cosas resulta claro que el cheque goza de interés general,
para todas las personas, tanto por su diario como un medio económico y porque
se encuentra regulado dentro de nuestro ordenamiento jurídico.
El autor Leoncio Otazo, define al cheque como: “...requerimiento escrito,
suscrito generalmente por una persona llamada cuentacorrentista, en virtud del
cual se autoriza a que se pague a la vista o en un termino no mayor de 6 días
una determinada cantidad de dinero a favor de quien suscribe el mismo o de un
tercero”. 1
Podemos observar como éste autor plantea al cheque como una orden de
pago bajo palabras más especificas, utilizando un léxico bancario; si bien es
1
Landez Otazo, Leoncio. El Cheque Aspecto Mercantil, Civil y Penal. Caracas, Venezuela. Editorial
Jurídica Alva S.R.L. 1999. p. 57.
14
cierto que es el librador quien emite el cheque, es decir, quien emite la orden de
pago, también es cierto que esa orden o mandato es también un título de
cambiario, por lo menos hasta que se hace efectivo en su cobro por el
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considerado como un papel de comercio.
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Ovarias
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Una vez mencionada
denominaciones sobre el cheque, podemos
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entonces dar a conocer una definición, más amplia, concreta y objetiva; tomando
beneficiario, es por ello que al cheque se le otorga el nombre de título pues es
en cuenta las acotaciones antes señaladas podemos decir que el cheque es un
papel de comercio en el cual el librador a título personal emite una orden de
pago al librado, es decir, al banco para que éste haga efectivo el título cambiario
presentado por el beneficiario, al momento de su cobro.
Aquí podemos señalar varios elementos constitutivos de su definición que
plantean el entendimiento de la conceptualización planteada; en primer lugar es
un papel de comercio puesto que para las personas hoy en día es mucho mas
fácil, circular dentro del entorno social, con una chequera, que con dinero en
efectivo, al mismo tiempo al momento de realizar negocios que van desde lo más
sencillo hasta lo más complejo la manera más segura es a través del cheque; Un
segundo término es la orden de pago, se dice que es una orden de pago ya que
es el librador el titular de la cuenta, quien decide como disponer de su dinero,
claro ésta utilizando como intermediario al banco, quien es, al que se le da la
orden para la cancelación del mismo; Como tercer elemento tenemos al cheque
como un título cambiario, puesto que el cheque es solo un papel donde se
15
expresa un monto, y al momento de presentación al banco éste lo hará efectivo
proporcionándole al beneficiario la suma en moneda. Así pues, una vez
establecido los elementos aplicados en ésta definición adoptada por ésta
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En conclusión podemos decir que
el cheque es el papel de comercio más
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HOlas personas en todo el mundo y es por ello que su
C
utilizado hoy en díaE
por
todas
DER
investigación , será mucho más fácil el entendimiento de dicho concepto.
definición es importante a la vista de todos, puesto que como cualquier otra
institución se encuentra regulada en el Ordenamiento Jurídico Venezolano, es
importante señalar que al momento de surgir una nueva tendencia económica
mucho más simplista, concreta, y será mas fuerte aún su regulación, ésto debido
a que puede presentar más confusiones entre las personas al momento de
enfrentar un problema de hecho como de derecho sobre ésta institución.
1.2.- Naturaleza Jurídica.
De acuerdo con la naturaleza jurídica del cheque podemos diferenciar
varias teorías que nos podría a dar respuesta de diferentes maneras sobre la
naturaleza de ésta institución.
1.2.1.- Teoría del Mandato.
16
Teoría expuesta por varios autores, tal es el caso de Alfredo Morles
Hernández quien expone:
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S
...un doble mandato: un mandato dirigido al librador para que
pague; y un mandato otorgado al tomador para que cobre...De
acuerdo con la teoría del mandato, el librado en el cheque es un
mandatario – representante del librador, de quien recibe la orden
de pagar con los fondos disponibles en su poder. En todo caso,
con respecto al poseedor, éste queda facultado para cobrar en
virtud de la regla de que el pago debe hacerse al deudor o a la
2
persona autorizada para recibirlo en su nombre.
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Aquí vemos, como se plantea la figura del doble mandato, otorgado por el
librador, una de ellos al librado para que éste pague al beneficiario la suma
encomendada en esa orden y otro al beneficiario, para que éste cobre por orden
del librador el dinero que a él se le ha otorgado.
La teoría del mandato, carece de poco receptividad a nuestro punto de
vista puesto que la esencia, que se le otorga al cheque llamándolo mandato,
desaparece en varias situaciones que se puedan presentar en la vida diaria, un
simple ejemplo puede ser un mismo titular de la cuenta puede girar un cheque
para el mismo par adquirir fondos, así como también cuando el beneficiario de
un cheque otorga el cheque a un tercero por medio de endoso, perdiendo así la
esencia del mandato en la transmisión del éste título cambiario.
Leoncio Landaez, especifica al cheque como un mandato, y de igual
forma expone esta teoría: “...el cheque es un mandato en el sentido que el
2
Morles Hernández, Alfredo. Curso de Derecho Mercantil Los Títulos Valores. T. III. Caracas,
Venezuela. Editorial Texto, C.A. 2002. p. 1.976.
17
librador del mismo, que es el mandante, ordena al librado quien es el Banco –
mandatario, que pague al tomador – beneficiario del instrumento, la cantidad de
dinero que se especifica en el documento”. 3
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considera como un mandato, pero conElaS
diferencia, de que dicho mandato va
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solo dirigido al banco,
esH
decir, al librador, y no al beneficiario, ya que él, solo va
E
DER
De igual forma, este autor afirma en ésta teoría, que el cheque se
a cobrar el cheque y no ésta sujeto a ninguna orden por parte del librador, de
ésta manera el beneficiario se hace responsable a su propio interés si cobra o no
el cheque. En resumidas cuentas aunque en Venezuela no existe de manera
expresa o tacita, el señalamiento del cheque como mandato, podemos
considerarla entonces como una simple opción más.
1.2.2.- Teoría de la Cesión.
En un mismo camino, la teoría de la cesión, va de la mano con la teoría
del mandato, tratando de dar respuesta a la naturaleza del cheque, en una
perspectiva más clara y concreta. De éste modo podemos traer a colación la
tesis del Blas Regnault quien expone: “...la emisión del cheque una cesión
automática de créditos contra el banquero, contra el banco, hecha por el librador
a favor del beneficiario del documento ”... ,4 vemos aquí como éste autor de
forma simple expresa al cheque como una cesión de créditos, sin duda podemos
3
Otazo, Leoncio. Ob cit. p. 66.
Regnault, Blas. El Cheque en la Legislación Venezolana. Caracas, Venezuela. Ediciones Magón. 1987.
p. 32.
4
18
decir que esta tesis es más compleja a los ojos de nosotros, puesto que nunca
se sabrá que ésta cesión va a favor del mismo librador o de una tercera persona
totalmente desconocida.
S
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VA
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S nuestra opinión recalcamos que es,
que puedan ir en contra de ésta teoría,
en
E
R
HOSla naturaleza jurídica del cheque, sin embargo
C
una tesis que trataEde
explicar
DER
Dentro de ésta percepción podemos figurar planteamientos inconformes
cabe destacar que la cesión de créditos en sí puede perder de igual forma la
esencia de cesión, en la continúa transmisión del título cambiario en manos de
varias personas.
Por otra parte, el autor Alfredo Morles, utiliza ésta misma teoría, para dar
respuesta de igual forma a la naturaleza del cheque. El expone que el librador
debe de poseer fondo suficiente, para que el beneficiario exprese, que el librador
le cede la propiedad de esos fondos al beneficiario .5 de igual forma dice que “...
el cheque equivale a un titulo representativo que circula junto con la provisión,
sobre la cual se constituye un derecho real a favor del tomador del titulo...”,6
aquí podemos concluir que la cesión de créditos de manera objetiva define de
forma perfecta la naturaleza del cheque, pero cabe destacar que muchos autores
opacan esa objetividad, con sus propios argumentos, tornando así, ésta tesis,
como una de las más criticadas; Cabe señalar que en nuestra opinión la cesión
5
6
Cf. Morles, Alfredo. Ob cit. p. 1.977.
Idem
19
de créditos goza de supremacía en nuestro punto de vista, supremacía que
explicaremos más adelante.
1.2.3.- Teoría de la Delegación.
S
O
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VA jurídica del cheque;
Otra teoría, para dar respuesta a la R
naturaleza
E
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R
S como el cheque se acopla a esta tesis.
planteada por Alfredo MorlesO
explica
H
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DER
El explica que el librador autoriza a un tercero, en éste caso el
beneficiario a convertirse en el nuevo acreedor, ésto claro
indicando al librado de éste nuevo acreedor, hablando así de una
delegación activa, puesto que va dirigida al librado; luego el
librador deudor que en un principio era el acreedor, notifica al
beneficiario acreedor que en un simple tomador, que es el librado
ahora el deudor frente a él, resultando así que el tomador nunca
7
fué deudor.
Podemos ver entonces que la teoría de la delegación resulta un poco
confuso a los ojos de cualquier persona, puesto que éste autor cae en el juego
de asignar diferentes roles a los intervinientes, durante la operación.
De igual forma el autor Leoncio Landaez, expone de manera más simple
la tesis de la delegación, proponiéndola de la siguiente manera:
...se habla de una delegación activa y de una delegación pasiva.
En efecto, desde el punto de vista de la delegación pasiva, de la
relación entre el librador y tomador, el primero, en su carácter de
deudor, designa al tomador, en su carácter de acreedor, un nuevo
deudor (delegado) que es el Banco o librado. Por la otra cara
Existe una delegación activa, relación entre librador y librado, en
donde el primero, que tiene el carácter de acreedor, delega su
acreencia a un tercero, que es el tomador-beneficiario del cheque
y el cual se convierte en un nuevo acreedor frente al deudor –
8
Banco – librado.
7
8
Ibidem. pp. 1.978 – 1.979.
Otazo, Leoncio. Ob cit. p. 77.
20
Podemos observar entonces como plantea el autor citado ésta teoría de
una forma más amplia, en todo caso se puede concluir que ésta tesis se
S
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D
cheque. La tesis analizada se planteó la figuraR
deV
la A
doble delegación, una para
E
S
E así, al librado como nuevo deudor
R
S
el librado y otra para el tomador,
señalándose
HO
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E
frente al tomador,
DERy al tomador como nuevo acreedor frente al librado; no está de
encuentra entre las más importantes, para dar respuesta a la naturaleza del
más decir, que ésta teoría goza de cierta credibilidad a los ojos de los estudiosos
del derecho, ya que se redacta de manera ajustada a la situación planteada, es
decir, a la operación de traslado del cheque.
Existen otras teorías que pretenden dar respuesta a la naturaleza del
cheque, pero en la presente investigación se centra, en éstas tres, puesto que
ellas si se compenetran en todo sentido en la esencia de la naturaleza del
cheque.
Una vez señalado las diferentes teorías que dan respuesta a la naturaleza
jurídica del cheque, podemos concluir que, cada una da respuesta de manera
objetiva, y no podemos rechazar ninguna, ya que, todas gozan de credibilidad,
defendiendo así, su punto de vista.
En Venezuela no existe legislación alguna que regule, la naturaleza del
cheque, por lo que nos vemos obligados a expresar, nuestro punto de vista; a
nuestro criterio la naturaleza jurídica del cheque cabe perfectamente en cada
21
una de éstas tesis, haciendo la salvedad de que todas en conjunto dan
respuesta a la naturaleza, sin perder la esencia durante la operación de la
transmisión del cheque. La teoría del mandato, cesión y delegación , aportan de
S
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VA plantean los hechos de
pudimos observar como de manera concreta yR
precisa
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R
Sel juego de la operación.
manera tal, que se conjuganO
con
H
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DER
manera segura, una complementación a la respuesta de la naturaleza, en ellas
Siendo así nuestro planteamiento podemos concluir que la institución del
cheque, no puede carecer de figura jurídica en ningún momento, ya que se
encuentra muy bien apoyada por tesis que se ajustan a derecho, y que en
conjunto expresan la misma esencia, pero en diferentes posiciones.
1.3.- Requisitos de Fondo.
En la institución del cheque podemos encontrarnos con particularidades o
requisitos que podrían presentarse a título personal, y que permitirán la
regulación continua de cualquier operación, sobre éste papel de comercio. Por
otro lado podemos comentar que la ausencia de alguno de ellos, no impediría la
realización de la operación bancaria.
En tal sentido la doctrina distingue en primer lugar, la figura de la
capacidad podemos tomarlo, como el planteamiento más discutido en la figura
del derecho, en éste caso, la capacidad, en la operación del cheque, no existe,
ya que no hay legislación propia que la regule, es por ello que se acoge a las
regulaciones de otro papel de comercio, como lo es la letra de cambio; en éste
22
papel de comercio, se plantea, que si una persona es incapaz al momento de
firmar no puede ejercer acciones contra tercero, ya que éste podría ser un
endosante. Cabe destacar que el único que puede declara nulo esa firma es el
S
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VA o si su incapacidad no
incapaz a ocultado su incapacidad por actos de
falsedad
R
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S
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S obligado si el cheque librado tiene causa
es notoria, puede llegar a O
quedar
H
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EREque exista mala fe de la otra parte. El beneficiario debe ser
mercantil,D
a menos
mismo incapaz, pero también, como lo expresa el autor Manuel Broseta, “...si el
persona capaz de recibir el pago“.
9
Aquí vemos claramente como si existe
regulación a la capacidad en lo que respecta al cheque, capacidad que se verá
sancionada, por regulaciones estipuladas para la letra de cambio, tal y como lo
establece el articulo 491numeral 3 del Código de Comercio. Son sometidas
todas las disposiciones acerca de la letra de cambio
al cheque, en lo que
respecta regulación a la firma de personas incapaces, las firmas falsas o
falsificadas.
Debemos acotar de igual forma que la incapacidad del firmante, si fuera el
caso, no opaca la capacidad del tomador u otro, que hayan endosado el cheque
a otra persona.
Podemos concluir, diciendo que a nuestro criterio el cheque goza de
regulación parcial, en los casos antes planteados. Es por ello que las acciones
contra la capacidad del librador pueden expresarse como casi inexistentes, pero
eso no deja al descubierto cualquier perpetración de algún delito, es de hacer
9
Broseta Pont, Manuel. Manal de Derecho Mercantil. Madrid, España. Editorial Tecnos. 1977. p. 1.981.
23
notar
que
el
legislador
toma
en
cuenta
la
capacidad,
de
terceros,
proporcionándole así una protección normativa, tal y como lo establece el
artículo 15 y 416 del Código de Comercio.
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R
E
S operación, y en la transmisión del
juega un papel importante dentro de cualquier
E
R
OS
H
C
cheque no es la excepción.
E
DER
Como segundo requisito de fondo, encontramos al consentimiento el cual
Es importante señalar que el librador al momento de expedir un cheque
goza de libertad plena para hacerlo, no obstante no se puede coaccionar esa
libertad, ya que caeríamos en la falta de consentimiento causal que le otorga al
librador la libertad en éste caso de impedir el cobro del cheque, menos, para con
un tercero ya que éste, obra de buena fe. Es necesario acotar que de no haber
consentimiento, caeríamos en violencia o dolo, ya que a través de éste método,
coaccionaría al librador a expedir el cheque. De igual forma cuando existe error
por parte del librador, también puede impedir el pagos del cheque antes de su
cobro .
Como tercer termino encontramos la causa, éste requisitos lo vemos
proyectado en el mismo cheque, no con exactitud, ya que esa exactitud la
proporciona el librador, a través del cheque. Cuando hablamos de causa,
podríamos hablar de cualquier causa, desde lo más sencillo, como un préstamo,
hasta lo mas complejo, como el pago de un deuda o el otorgamiento de algún
24
crédito, entre otras cosas, es así pues que la causa estará reflejada de acuerdo
a la finalidad que le otorgue el librador.
Como último requisito, vemos la disponibilidad, requisito importante para
S
O
D
VA
R
E
que será el pagador del cheque frenteE
al S
tomador; al beneficiario, por que de no
R
S
HO cobrar el cheque a él otorgado; y por último y con
C
haber disponibilidad,
no
podría
E
ER
D
más importancia, se encuentra el librador, ya que es él, quien debe cerciorarse
todas las partes intervinientes en ésta relación, en lo que respecta al librador, por
de disponer suficientes fondos para cubrir el cheque expedido.
Será el librador quien correrá, con la responsabilidad, de no otorgarle al
tomador los fondos necesarios para que éste cobre el cheque; responsabilidad
que explicaremos más adelante en el desarrollo de esta investigación, y en la
cual se fundamenta la misma.
1.4.- Requisitos de Forma.
En lo que respecta a éstos requisitos, podemos decir que de no cumplirse
con alguno de ellos podría impedir, el cobro del cheque por parte del
beneficiario; es importante señalar que dichos requisitos del cheque constituyen
pilar importante en la figura plasmada en el papel comercial.
1.4.1.- Orden de Pago Escrita.
25
La orden de pago se encuentra plasmada en el cheque, es decir, como
parte del formato, y sugiere al librado, es decir, el banco, que otorgue al
beneficiario el monto allí establecido. Debido a ésto, es importante señalar que
S
O
D
VA
R
E
Sal librado, que pague al tomador
beneficiario, es decir el librador ordena
E
R
OS
H
C
cheque que él presente
al
librado.
E
DER
la orden va dirigida al librado, pero el que aparece reflejado en el cheque es el
el
Tal y como lo establece Roberto Goldschmidt; “Nuestra doctrina concibe
el cheque como un instrumento que incorpora una orden de pago dirigida a un
banquero o a un comerciante “...la ley no define expresamente al cheque como
orden de pago, pero tal cualidad esta implícita en los artículos 489 y 490 del
Código de Comercio”. 10
La orden de pago, como requisito de forma, constituye como todo los
demás elementos, una importancia elevada al momento del cobro del cheque,
cabe señalar que las personas no comerciantes que giran cheques diariamente,
podrían no colocar en el lugar especifico, el nombre del tomador, si no que
simplemente podría colocar al portador, siendo así, cabe señalar que la orden
que desde un principio se libro al librador sigue causando el mismo efecto, es
decir, no se pierde la esencia de la orden dada por el librador, de cualquier forma
es necesario aclarar que cuando son cheques emitidos por personas
comerciantes necesariamente tendrán que colocar el nombre del tomador, ésto
10
Goldschmidt, Roberto. Curso de Derecho Mercantil, Parte General, Contratos Mercantiles, Sociedad de
Comercio, Títulos Valores. Caracas, Venezuela Editorial Ediar Venezolana S.R.L. 1979. p. 432.
26
puesto que para efectos de contabilidad de la persona jurídica o natural
comerciante es necesario.
Del mismo modo es necesario plantear, que, es el banco quien en la
S
O
D
VA
R
E
S en cuenta todos los elementos
decidan, si embargo, tendrán que E
tomar
R
OS otorgado por el banco al librador, cubra con el
H
C
necesarios, para que
ese
formato
ERE
D
requisito de forma planteado. La comodidad otorgada al librador, por el banco, al
mayoría de las veces realiza o redacta los cheques en el formato que ellos
redactar el formato del cheque le permite al librador, girar sus cheque de forma
confiable, sin tomar en cuenta, claro, su firma, ya que es deber propio del
librador plasmarla en el formato.
Podemos concluir que ésta orden de pago emanada por el librador, hacia
el librado, tiene un carácter preestablecido, ésto por que en resumidas cuentas
es el banco quien realiza y otorga los cheques seleccionado por el mismo, es
decir, solo faltaría el llenado del cheque por parte del librador y su posterior
entrega al tomador, para que él librado observe, que esa orden, se a puesto en
acción, por lo que el librado, otorgara a beneficiario los fondos que a él se le han
asignado.
1.4.2.- Cantidad.
Al igual que la orden de pago, la cantidad representa también, elemento
importante dentro de los requisitos de forma del cheque, la cantidad a juicio de
27
nosotros representa uno de los elementos más importantes, ésto por que es en
el donde se plasma la cantidad otorgada por el librador a beneficiario.
Éste requisito, tiene una particularidad dentro del formato del cheque,
S
O
D
VA
R
E
S la cantidad otorgada por el librador.
espacios dentro del formato para expresar
E
R
HOSla cantidad en números y otro espacio, en cual
C
Un espacio en cualEse
colocara
DER
como lo hemos explicado antes el formato realizo por el banco, otorga dos
se colocara la cantidad en letras. La razón de ésta utilización de colocar la
cantidad en letras y números, la vemos reflejada en los articulo 490 del Código
de Comercio y 1.368 del Código Civil.
En conclusión, podemos decir que, es necesario establecer la cantidad, ya
que de no hacerlo, se podría colocar la cantidad que cualquier tomador quisiera
en el cheque, frente al librado, o también, al no ver concordancia con la cantidad
en cifras y la cantidad en palabras, se impediría entonces el cobre del cheque;
de igual forma es necesario que el librador esté atento al girar el cheque puesto
que podría caer, en males necesarios que solamente dañarían a su persona, de
igual forma el librado, tendrá la obligación como obligado que es, de revisar
detalladamente si el cheque presentado por el tomador, cumple con este
requisito de lo contrario si de existir discrepancias entre las cantidades se tendría
como nulo.
1.4.3.- Fecha.
28
Este requerimiento se ve enfatizado en diferentes aspectos, los cuales
podrían ocasionar molestias al librador y al tomador; en primer lugar la fecha es
establecida, dentro del formato del cheque, como día, mes y año, de igual forma
S
O
D
al formato elaborado y presentado por el banco.RVA
SE
E
R
S
O
H
C
Cabe señalar
que
la
fecha
trae obligaciones, como por ejemplo, para el
E
R
E
D
librador de disponer de fondos necesarios, durante el periodo de la emisión, para
a lo antes expuesto, se encuentra preestablecido el lugar de la fecha de acuerdo
que el tomador, al momento de la presentación del cheque; de igual forma será,
responsabilidad del beneficiario si no cobra el cheque en la fecha planteada. La
fecha se presta a mucha confusión ya que el cheque podría ser un cheque
posdatado o antedatados, es decir, el primero de ellos pagadero a una fecha
futura a la de emisión del cheque, y el segundo pagaderos de forma inmediata
por que fueron expedidos con fecha anterior a la emisión, y por que no goza de
desvirtuaciones por parte del banco. Todos los sujetos intervinientes en la
relación cambiaria, tendrán su cuota parte de obligación.
En conclusión podemos decir, que el requisito de la fecha conlleva a
varias situaciones, las cuales a nuestro modo de ver, son puras simplezas, es
decir, no es necesario esforzarse mucho para entender la importancia de éste
requisito. A los ojos de cualquier persona, solo le importara cobrar su cheque,
pero a los ojos de la regulación de ésta institución, tendrá que cumplirse con
cierto procedimiento ,como todo lo demás, en resumidas cuentas todos debemos
29
interesarnos para que la relación cambiaria establecida, se consuma sin ningún
problema.
1.4.4.- Firma del Librador.
S
O
D
VlaAimportancia más grande
Desde nuestro parecer, la firma contiene
R
E
S
E
R
dentro de la relación cambiaria,
OSentre los sujetos intervinientes; la firma como
H
C
E
todos sabemos
proviene de la mano del librador, ya que es el quien dispone a su
DER
conveniencia de su propio crédito.
De ésta manera, la figura de la firma constituye, el punto de unión más
alto entre librador – librado – y beneficiario; los bancos contiene dentro de sus
archivos registro completo del librador, incluido claro, la firma del mismo, es por
ello que el mismo banco al momento de la presentación del cheque por parte del
tomador, realiza una especie de procedimiento para verificar la firma, para poder
pagar el cheque al beneficiario; en algunos casos la firma del librador puede
variar con el pasar del tiempo, o por efectos de voluntad propia del librador, claro
está verificando por medio de cotejo la legitimidad de la firma, por puño y letra
del librador.
El legislador, establece en el articulo 490 del Código de Comercio, la
necesidad de la firma del librador, así pues podemos ver que la institución del
cheque, goza de regulación en éste aspecto. La firma constituye, al igual que lo
demás requisitos importancia elevada a los ojos de cualquier individuo.
30
1.4.5.- Beneficiario.
El nombre del beneficiario, complementa ésta serie de requisitos de
forma, establecidos en la institución del cheque; el beneficiario a elección del
S
O
D
VA
R
E
S
librador podría ser cualquiera con quien esté obligado.
E
R
S
HO
C
E
R
E
cheque, es
Dcasi imposible, ya que ese mismo tomador, podría otórgaselo a otro,
En lo que respecta a mantener un solo beneficiario después de expedir el
y así sucesivamente, de igual forma el librador podría no escribir el nombre del
beneficiario, ya sea por que ese mismo beneficiario espera pagar una obligación
propia. Es reiterado ver, hoy en día como el cheque puede trasmitirse de mano
en mano, hasta el cobro del mismo.
A nuestro punto de vista éste requisito no goza de importancia para
nosotros, ya que con lo antes expuesto, podemos resumir, que el beneficiario,
podría de igual forma establecer, por libre elección del librador, o girar el cheque,
pero con el señalamiento de no endosable, es decir, que no puede ser cobrado
más que por el portador del cheque, en todo caso, podemos observar la libertad
que existe en poder seleccionar al beneficiario, con un solo fin, el pagar una
obligación. El banco no estipula objeción alguna, salvo diferentes casos que
contradigan lo antes expuesto.
Una acotación importante que podemos exponer, es que el beneficiario,
tendrá libertad de poder realizar con el cheque, las operaciones que el quiera,
pero siempre, dentro del marco de la legalidad.
31
1.4.6.- Vencimiento.
El vencimiento, forma parte, dentro de éste circulo de requisitos, como un
S
O
D
A cuando un cheque no
Vveces,
del cheque, también es cierto que la mayoría deR
las
E
S
E
R
es posdatado, tendrá el beneficiario,
OS el termino de 6 días desde el momento de
H
C
E
la presentación
al librado para cobrar el cheque.
DER
problema a los ojos del beneficiario; si bien es cierto que no existe vencimiento
El articulo 490 del Código de Comercio, establece, éste término,
anteriormente expuesto, observándose así que el cheque ajustado a ésta
medida seria el cheque a cierto término vista; tipología de cheque que
desarrollaremos más adelante en éste trabajo de investigación.
La fecha es considerada, por decisión propia, del librador; Para el autor
Alfredo Morles, “...el librador es el creador del titulo y el puede crearlo a la vista
o a cierto plazo vista. El carácter del titulo no puede ser modificado ni por los
endosantes, ni por los avalistas, ni por el librado “.11
Sin lugar a duda que el vencimiento del cheque, puede prestarse a
confusión, al momento de presentarse algún problema, confusión subjetiva, ya
que en realidad, el vencimiento lo expresará siempre, al igual que los otros
requisitos, el mismo librador; surgirá responsabilidad entonces para el
11
Morles, Alfredo. Ob cit. p. 1.998.
32
beneficiario, si se presenta frente al librado antes de los establecido o si se
presentare cierto tiempo después a lo colocado por el librador en el cheque.
1.4.7.- Lugar de Pago.
S
O
D
VAen principio, a elección del
En sentido amplio el lugar de pago puede
ser
R
E
S
E
R
beneficiario, claro está sosteniéndose
OS a ciertas regulaciones, igual que algunos
H
C
ERE expuestos.
requisitos,D
anteriormente
El lugar principal seria el mismo donde se giro el cheque, en todo caso,
recordemos que es el banco quien emite este formulario de cheques al librador,
y de igual forma establece una serie de sucursales, además de la principal, para
que el tomador, pueda hacer efectivo el cobro del cheque. En algunos casos la
falta de señalamiento por parte del banco opaca la libertad de cobrar el cheque,
a voluntad del beneficiario.
El banco puede a conveniencia propia, no pagar el cheque al tomador,
tomando en cuenta, que siendo una sucursal y no el establecimiento bancario
principal, no cuenta con los registros del titular de la cuenta, de quien giro el
cheque, es por ello que algunos casos el beneficiario, tendrá que acudir a la
sede principal, para poder acceder a los activos, a el otorgado, por orden del
librador.
En conclusión podemos acotar que el lugar de pago variara dependiendo
de la señalización que se establezca el documento cambiario, por parte del
33
banco, que en algunos casos favorecerá al librado y otros casos no; pero de
igual forma persevera el principio de libertad del tomador.
1.4.8.- Menciones Facultativas.
S
O
D
VA por voluntad de los
La menciones facultativas la vemos plasmadas,
R
E
S
E
R
S cambiaria; en un principio las menciones
sujetos intervinientes en laO
relación
H
C
RE ser de cualquier tipo, recordemos que ellas pueden
facultativas,
DEpodrían
establecer cláusulas compromisorias entre los sujetos, sujetándose así, a
obligaciones que en algunos casos podrían ser violatorias de derecho.
Tanto el librador, como el librado y el beneficiario, están sujetos a las
condiciones que ellos mismos acuerden; una de las menciones facultativas más
comunes, es el lugar del cobro del cheque, así como la tipología de moneda con
que se le cancele al beneficiario, en negocios mucho más complejos hoy en día,
es común ver menciones o acotación facultativas, a raíz del desarrollo
económico personal de cada individuo, es necesario comprender que una
relación bilateral, acarrea obligaciones tanto de un lado como para el otro. El
cheque no es excepción ya que la facilidad de pago se concretara dependiendo
de la voluntad de ellos, plasmada en el cheque como una mera mención
adicional.
Como anteriormente lo hemos explicado, éstas cláusulas compromisorias,
deben estar dentro del marco de la legalidad, puesto de no estarlo, podrían violar
algún derecho de los sujetos intervinientes en la relación, o peor aun ir en contra
34
del orden público y las buenas costumbres dentro de nuestra sociedad. Vemos
una vez más, como positivamente el principio de autonomía se hace presente en
éste requisito, pero con ciertas limitaciones.
S
O
D
VA
R
E
S
1.5.- Tipos de Cheque.
E
R
S
HO
C
E
R
E
entre las D
personas hoy en día, un cheque común y corriente, sin ninguna
El cheque, como papel de comercio, comprende la facilidad más utilizada
especialidad, ofrece al librador, la ventaja de no poseer dinero en moneda
consigo.
En lo que respecta a la tipología de cheques, podemos observar que hoy
en día existe diversidad de cheques, que van desde lo simple, a lo complejo;
pero en principio el cheque más popular es el corriente, que no es más que
aquel que contiene todos los elementos de forma que anteriormente hemos
explicado. Un segundo tipo de cheque común es el posdatado, que se diferencia
con el corriente puesto que tiene una fecha posterior establecida después de
girado el cheque, de igual forma es también muy utilizado.
Uno de los más importantes dentro de nuestro entorno, sin dejar opacar al
cheque corriente, es el cheque de gerencia, el cual es utilizado mayormente por
comerciantes que realizan transferencias bancarias, pagos de gastos de
registros, e inmobiliaria, generalmente se seleccionan por poseer una cantidad
elevada de dinero; existe facilidades al momento del cobro, ya que puede ser
35
cancelado en cualquier sucursal, ya que el mismo ente bancario fué el que
expidió, éste cheque.
Para los momentos en que el librador se encuentra de viaje, encontramos
S
O
D
VA
R
E
S que realizan el cambio, así mismo
dinero en moneda, a través de agencias
E
R
S
HO
C
permite al librador,Epagar
gastos realizados por el, sin necesidad de utilizar
ER
D
moneda extranjera.
los famosos cheques de viajero, que permiten tanto al librador a acceder a
De igual forma existen otra diversidad de cheques, que hoy en día son
poco usuales, o por que no son legales dentro de nuestra legislación, pero
figuran como cheques.
En resumidas cuentas podemos decir que existe varios tipos de cheques,
y que de igual forma todos se encuentran regulados por cláusulas propias y por
normas o legislaciones nacionales, sin embargo los cheques son considerados
como el medio de transporte más seguro, para el dinero de la colectividad.
1.6.- Noción del Protesto en Cuanto al Cheque.
El protesto es considerado hoy en día como de suma importancia, a la
hora de, de reclamar la falta de pago, de éste papel cambiario, el beneficiario
tiene la posibilidad así no exista normas individuales que regulen el protesto en
cuanto al cheque, de utilizar así las normas que regulan la letra de cambio, tal y
como lo establece el articulo 491 del Código de Comercio.
36
El protesto no es más que la constancia que otorga el banco, en el cheque
de por la cual no se pudo pagar. Esta constancia declarada por el banco debe
contener los motivos o razones, por los cuales no se pudo pagar el cheque.
S
O
D
VA
R
E
S tal y como lo explica con suma
tomar el beneficiario, en contra del librador,
E
R
OS no pagado al portador por el banco librado, a
H
C
sencillez Luisa Orta
“...
el
cheque
E
DER
La importancia de ésto la vemos reflejada en las acciones que puede
su presentación, debe ser protestado”,12
de igual forma el articulo 452 del
Código de Comercio establece en su primer aparte: “La negativa de aceptación
de pago debe constar por medio de documento autentico (protesto por falta de
aceptación o por falta de pago)...”.
En conclusión podemos decir que el protesto en lo que respecta al
cheque, si se encuentra regulado, es por ello que para ejercer acciones contra el
librador es necesario, como medio de prueba en contra del librador.
12
Barboza Orta, Luisa. de. El Cheque y la Letra de Cambio Lecciones de Derecho Mercantil. Caracas,
Venezuela. Editorial McGraw-Hill Interamericana de Venezuela, S.A. 1998. p. 71.
37
S
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D
VA
R
E
S
E
R
S
HO
EC
R
E
D
CAPITULO 2:
EL DELITO Y SUS ELEMENTOS
CONSTITUTIVOS
2.1.- El Delito. Concepto.
38
Ante los ojos de nuestra sociedad, vemos al delito, como un acto, que
viola la ley; si bien es cierto que en nuestro ordenamiento jurídico no existe una
definición clara, de lo que es el delito en general, también es cierto que existen
S
O
D
VA
R
E
S de manera concreta, dentro de
Ahora bien, el Código Penal no E
especifica
R
OS concreta de lo que significa el delito; el autor
H
C
su cuerpo normativo,
una
definición
ERE
D
Hernando Grisanti sostiene que: “...si combinamos los textos de los artículos 1 y
autores que tratan de explicar mediante diferentes tesis, que es el delito.
61 de ese ordenamiento legal, obtendremos una definición de aquél, o más
ampliamente, de los hechos punibles, y tendremos que estos son: “las acciones
u omisiones previstas por la ley y castigadas por ella con una pena” .1
Del mismo modo Jiménez de Asúa, establece que el delito es un hecho
antijurídico imputable a un individuo la cual acarrea una sanción penal.2
Aquí vemos que el delito, constituye un hecho, y que este hecho conlleva
una sanción. En nuestro quehacer diario, podemos ver como se trasgrede la ley
diariamente, desde lo mas simple hasta lo mas complejo; es necesario aclarar,
que el delito es una figura existente en nuestra sociedad, y que al violarse la ley,
se necesita investigar si este hecho contiene todos los elementos para poder
calificársele, como delito.
1
Grisanti Aveledo, Hernando. Lecciones de Derecho Penal Parte General. Valencia, Venezuela. Editorial
Vadell Hermanos. 1999. p. 75.
2
Cf. Jiménez de Asúa, Luis. La Ley y el Delito. Buenos Aires, Argentina. Editorial Sudamericana. 1980. p.
206.
39
El delito constituye entonces una lesión a la sociedad, es decir, viola los
derecho de los demás integrantes de la sociedad, de manera directa o indirecta,
S
O
D
VA
R
E
S
es por ello que los intereses de la colectividad, deberán prevalecer, el desarrollo
continuo de nuestra sociedad.
E
R
S
HO
C
E
R
E
DeD
igual forma, “...el delito tiene en algunos autores un sentido restringido,
por que emplean ese nombre para designar las infracciones de menor gravedad
que el crimen y de mayor que la falta o contravención”. 3
En conclusión, a nuestro modo de ver el delito, no es mas que un hecho
cometido por una persona, el cual viola una norma penal preestablecida,
acarreándole como consecuencia una sanción. De igual forma vale la pena
aclarar que el delito se encuentra constituido por varios elementos, y que a falta
de alguno de ellos no podría hablarse de delito.
2.2.- Elementos Positivos del Delito.
Como anteriormente hemos expuesto, el delito se encuentra constituido
por elementos, y a falta de alguno de ellos no podríamos llamar al acto realizado
por una persona, como un delito.
3
Osorio, Manuel. Diccionario de Ciencias Jurídicas, Políticas y Sociales. Buenos Aires, Republica de
Argentina. Editorial Heliasta S.R.L. 2001. p. 212.
40
Los elementos positivos del delito, los cuales se acoplan de forma
perfecta a está investigación son la acción, la tipicidad, la Antijuricidad, la
imputabilidad la culpabilidad, y la Punibilidad, juntos conforman a plenitud el
S
O
D
A
una cadena de hechos, la cual comienza conR
laV
realización
del acto, hasta la
E
S
E
R
S
sanción del mismo.
HO
C
E
DER
delito. Estos elementos se encuentran relacionados, es decir, ligados mediante
Es interesante ver como un simple acto, realizado por una persona, puede
traerle consecuencias leves o severas dependiendo del hecho y es que a decir
verdad, vivimos en una sociedad regulada por normativas jurídicas, las cuales
nos protegen y al mismo tiempo, hacen respetar nuestros derechos, al igual que
nos hacen respetar los derechos de las demás personas, protegiendo así, la
moral y las buenas costumbres de nuestra sociedad, manteniéndose así un
equilibrio judicial.
2.2.1.- La Acción.
Para que el modo de actuar de una persona sea catalogado como delito,
basta que su voluntad, viole una normativa legal, de ser así, es a su propia mano
que la materialización del hecho, se ve reflejada cuando la acción emprendida
por el individuo, llega a su consumación.
41
Mediante la acción podemos realizar diversos actos en la vida diaria, y
son esas acciones las que nos ayudan a completar esos impulsos que emergen
de nuestro pensamiento, es tanto así, que el simple deseo de tomar agua, puede
S
O
D
VA comunes que hacemos
deseada. Si bien es cierto que muchas de las R
acciones
E
S
E
R
durante el día son imperceptibles,
OS también es cierto, que las consecuencias
H
C
RE
derivadasD
deEesas acciones, delatan los actos u hechos realizados por uno
cumplirse mediante la acción de tomar un vaso, llenarlo y beber el agua
mismo.
La acción como elemento del delito, se presenta al momento de que el
individuo exterioriza el pensamiento o deseo de cometer el hecho, acto el cual va
en contra o viola una norma preexistente, acarreándole una sanción al individuo.
Para el auto Hernando Grisanti, plantea que: “...esa conducta exterior puede
asumir una forma positiva: hacer algo que la ley prohíbe, que es la “acción”
propiamente dicha...”
4
; podemos observar entonces que la acción constituye
elemento fundamental en la perpetración del hecho delictivo, al momento de
exteriorizar ese pensamiento.
Podemos concluir entonces, que la acción no es mas que la
exteriorización del pensamiento, mediante un acto, violatorio de ley, derivándose
así una sanción preestablecida; sin embargo, es importante acotar como punto
final, que la acción juega un papel importante en la toma de nuestras decisiones,
4
Grisanti, Hernando. Ob Cit. p. 93.
42
es por ello, que es importante, mantenernos al limite en cuanto al deseo de
realizar un acto que sea contrario a la ley, moral y buenas costumbres; y es que
con el paso del tiempo, nuestras costumbres cada vez son mayores, y por el
S
O
D
VA
convertirse entonces, en una especie de ley subjetiva.
R
E
S
E
R
OS
H
C
E
2.2.2.DELaRTipicidad.
mismo hecho de que un acto sea costumbre a los ojos de las personas, pudiera
Es el segundo elemento del delito, y no es mas que la conducta punible
del hombre, establecida en un cuerpo normativo, ya que va en contra de
principios establecidos dentro de una sociedad.
Es asombroso ver, como, en la sociedad se regulan cada ve mas los
actos que parecieran comunes, esto por que se convierten en principios, y una
vez catalogados así, deben respetarse, y es por ello que se crean normas que
regulan estas conductas.
En otras palabras, la tipicidad “...es un elemento del delito implica una
relación de perfecta adecuación, de total conformidad entre un hecho de la vida
real o tipo penal”.5
5
Ibidem. p. 252.
43
El legislador incorpora, cada vez mas, principios que regulan nuestro
modo de actuar frente a la sociedad, en textos legales, es por ello que si un acto
realizado por una persona no esta descrito en el cuerpo normativo como un
S
O
D
VAya que de esta forma, no
que nosotros respetemos los derechos de los R
demás,
E
S
E
R
trasgredimos alguna prohibición,
OSestablecida.
H
C
E
DER
delito, no es violatorio de ley; del mismo modo podemos decir que es imperativo
Relacionando todo lo antes expuesto, podemos decir entonces, que si no
existe tipicidad, no podemos entonces catalogar un acto hecho por un individuo,
como una conducta delictual.
2.2.3.- La Antijuricidad.
Constituye el tercer elemento del delito, y al igual que los demás
elementos se constituye también como pieza fundamental dentro del marco del
delito realizado.
Es necesario plantear este termino de antijuricidad, de manera sencilla, ya
que podría prestar se al poco entendimiento, es por ello que decimos que
antijuricidad, significa contrario a derecho, es decir, cuando decimos que un acto
realizado por una persona es antijurídico, nos referimos entonces que es
contrario a derecho, por lo que se esta violentando alguna norma dentro del
cuerpo normativo; del mismo modo se podría apreciar entonces que es
44
necesario que el acto sea verdaderamente antijurídico para que sea catalogado
como delito.
S
O
D
VA
dentro de una norma ya preestablecida, es porR
ello,
que nos basta con que se
E
S
RE
exprese el acto dentro de O
losS
limites de la norma preestablecida, si no que
CH
E
R
E que este acto sea contrario a derecho y que este plasmado
también es
Dnecesario
Muchas veces las personas realizan actos, que podrían encajar fácilmente
dentro del ordenamiento jurídico.
Es de este modo que se evita que conductas normales se cataloguen
como delitos, por ello que es el legislador quien cataloga si una conducta es
antijurídica o no. Los jueces que son rectores de derecho y quienes imparten
justicia dentro de nuestra sociedad, se deben limitar dentro del marco jurídico
establecido, en las leyes, la decisión a tomar, y no estimar a una conducta
común como un delito.
2.2.4.- La Imputabilidad.
En este mismo orden de ideas podemos decir, que la imputabilidad se
encuentra determinada por medio de varios elementos que dentro de ella
existen, es por ello que una persona que cometa un hecho delictivo no
necesariamente se le impute el hecho delictivo.
45
La imputabilidad se establece una vez que a la persona se le determine, si
actuó en sano juicio, es decir, que no sea un enajenado mental, ya que de ser
así, este individuo podría calificársele como inimputable frente a la justicia penal;
S
O
D
VA
R
E
S
y del mismo modo con los menores de edad.
E
R
S
HO
C
E
R
E
laDacción hallándose
El articulo 62 del Código Penal establece que “No es punible el que
ejecuta
dormido o en estado de enfermedad mental
suficiente para privarlo de la conciencio o de la libertad de sus actos...” ; aquí
podemos observar entonces que el individuo en este caso no es responsable de
los actos por el cometido, cuando se encuentra en los estados de conciencia
antes mencionado.
En conclusión podemos decir que la imputabilidad va de la mano con la
conciencia del hombre, es por ello, que es necesario establecer si el hecho
cometido por el individuo se encuentra perfectamente enmarcado dentro de los
elementos antes mencionados, ya que de ser así podríamos estar en presencia
de la inimputabilidad.
2.2.5.- La Culpabilidad. El Dolo.
La culpabilidad, es un elemento mas dentro del delito, y se encuentra
expresada en la misma norma que regula la conducta delictual. Es importante
establecer que ante los ojos de cualquier persona, si una conducta de un
46
individuo es contraria a la ley, es culpable; lo cierto es que la culpabilidad abarca
ciertos niveles de conciencia dentro de impulso del individuo y al mismo tiempo
dentro de la posible sanción otorgada al imputado, por una pena ya
S
O
D
VA
R
E
S
preestablecida.
E
R
S
HO
EC
R
E
D
El autor Alberto Arteaga señala que:
“...para que subsista el hecho punible no se requiere tan solo la
realización de un hecho típico lesivo, sino que exige la referencia a
la voluntad que acompaña a tal hecho en orden a determinar si por
el hecho realizado se puede formular un juicio de reproche al
sujeto, por se tal hecho expresión de una voluntad contraria a la
exigencia de la norma, contraria al deber que la norma impone”.
6
Es por ello entonces que la persona se le debe determinar, si actuó por
motivos propios, es decir, con intención de hacerlo, o por el contrario actuó sin
deseo de cometer el hecho.
De actuar con conciencia y deseo de hacer el hecho delictible punible,
estaríamos en presencia del dolo, que no es mas que la intención; para algunos
autores el dolo viene como consecuencia del ensañamiento, otros opinan que no
6
Arteaga Sánchez, Alberto. Derecho Penal Venezolano. Caracas, Venezuela. Editorial McGraw-Hill.
1997. p. 149.
47
necesariamente tiene que ser así puesto que el dolo aparece cuando la persona
materializa la intención de cometer el delito; de igual forma nosotros opinamos
que el dolo constituye elemento fundamental para determinar el grado de
S
O
D
VA del individuo y su
pues, que las maquinaciones creadas en el R
pensamiento
E
S
E
R
posterior realización constituirán
OS entonces el dolo, es decir la intención de
H
C
ERE
cometer elD
hecho.
culpabilidad y al mismo tiempo de sanción aplicada al individuo, recordemos
La misma ley acoge esta teoría planteada, en el aparte del articulo 61 del
Código Penal Venezolano, se establece que “nadie puede ser catalogado como
culpable sin haber tenido intención de cometer el delito, excepto cuando exista
acción u omisión, y se presumirá voluntaria, a no ser que se compruebe lo
contrario”.
2.2.6.- La Punibilidad.
Catalogado como un elemento mas del delito, constituirá la sanción
impuesta al hecho delictivo cometido por el individuo; se considera como
elemento integrante del delito ya que una vez recorrido los acontecimientos del
acto, la responsabilidad atribuida, se vera reflejada en la sanción.
48
Dicha sanción se encontrara dentro de los textos normativos y constituirá
entonces la punibilidad, de igual forma, el articulo 1 del Código Penal, establece
que, “nadie será culpable si el hecho cometido no se encuentra tipificado en esta
S
O
D
VA
R
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S
ley...
E
R
S
HO
C
E
R
E
concluyente
D de los acontecimientos, ya que es este elemento quien otorga la
De igual forma algunos autores catalogan a la punibilidad, como elemento
sanción a la responsabilidad derivada del hecho.
Podemos concluir entonces, que esta cadena de elementos constitutivos
del delito, se encuentran relacionados, y si faltare alguno de ellos, no podría
catalogarse como delito, el hecho cometido, es de suma importancia acotar que
el principio de Nullun Crimen Nulla Poena Sine Legen impera en nuestro Código
Penal, y es que a decir verdad la objetividad impera en nuestro cuerpo
normativo.
2.3.- Los Sujetos del Delito.
La perpetración de un hecho punible, se encuentra integrada por dos
sujetos, los cuales componen el delito en general, desde la planeación del hecho
a realizar hasta la consumación del mismo.
49
Los sujetos del delito juegan un papel importante frente a la justicia,
puesto que ellos complementan la investigación a realizar, respecto al hecho
S
O
D
Asanciones; de esta forma
V
que las jurídicas no pueden imponérseles penas,
solo
R
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S
E
R
se consagran delitos comunes,
OScomo robo, o hurto, hasta delitos mayores como
H
C
EREevasión de impuestos, entre otras cosas. Es por ello que
homicidios,
Destafas,
cometido. De igual forma, estos sujeto es solamente las personas naturales, ya
decimos que un delito deberá estar incorporados por dos sujetos, los cuales se
denominan como sujeto activo y sujeto pasivo.
2.3.1.- Sujeto Activo.
El sujeto activo tal y como lo denomina la doctrina, va hacer el perpetrador
del hecho delictivo, es decir, el comete la violación de norma preestablecida en
un cuerpo normativo.
Para el autor Hernando Grisanti, plantea que “...es la persona física, la
persona natural, el individuo de la especie humana, el hombre que comete el
hecho o perpetra el delito”.7 , de igual forma Arteaga Sánchez también expresa
que el sujeto activo nos es mas que “... La persona jurídica no es sujeto activo
del delito ni responde penalmente, ni se le puede, por tanto aplicar pena,
7
Grisanti, Hernando. Ob Cit. p. 79.
50
entendida esta en su sentido estricto. A la persona jurídica solo corresponde
sanciones civiles o administrativas”.8
S
O
D
VAactivos, que en conjunto
pudiera existir e un hecho delictivo, varios sujetos
R
E
S
E
R
perpetraron el acto violatorioO
deS
ley.
H
C
E
DER
El sujeto activo pudiera presentarse de manera singular o plural, es decir,
En conclusión podemos decir que el sujeto activo, es catalogado una vez
que se compruebe su culpabilidad, mediante la investigación, cabe destacar que
algunos autores opinan que el sujeto activo, nace desde el momento que la
persona piensa o desea, realizar algún acto delictivo; De igual forma otra
tendencia opina, en contraposición a la antes planteada, que no es así, que el
sujeto activo aparecerá, cuando se demuestre que el hecho cometido lo a
realizado la persona culpada, es decir, la figura del sujeto activo, se otorgara una
ves hecha previa investigación de los hechos demostrando la culpabilidad de la
persona.
2.3.2.- Sujeto Pasivo.
En contraposición del sujeto activo, nos encontramos con el sujeto pasivo,
el cual, es a quién recae la acción o agresión que comete el sujeto activo, es
decir, al que se hace un daño o viola un derecho.
8
Arteaga, Alberto. Ob Cit. p. 102.
51
Algunos autores plantean que el sujeto pasivo es considerado también
como “...el titular del bien jurídico destruido o siquiera puesto en peligro mediante
S
O
D
VA
R
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S
la perpetración de un delito determinado”.9
E
R
S
HO
C
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R
E
objeto material
D del delito cometido por parte del sujeto activo; un escenario
Puede plantearse la posibilidad de que el sujeto pasivo puede ser igual al
común que vemos hoy en día, es cuando una persona le ocasiona una lesión a
otra, en este caso denominada sujeto pasivo, de igual forma lesionando el objeto
material, que en este caso es la integridad del individuo lesionado.
En conclusión podemos decir que el sujeto pasivo, juega un papel
importante dentro del delito, al igual que el sujeto activo, ya que va ser el, el que
a dar los principales aportes de los detalles de la agresión a el cometida.
2.4.- Objeto Material.
Tal y como lo hemos planteado anteriormente, el objeto material
controvertido, en la acción cometida por el sujeto activo del delito, va a hacer a la
que le recaiga dicha agresión. Por otra parte, Arteaga Sánchez, plantea que dar
una definición del el objeto material, se debería tomar de índole sustantiva, que
9
Grisanti, Hernando. Ob Cit. p.79.
52
se vera limitado a la cosa o persona que a la que le recaerá, el acto realizado por
el sujeto activo.10
S
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A
Vlesionado,
hecho por el sujeto pasivo, y ese objeto material
en algunos casos
R
E
S
E
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S
puede ser, el mismo sujeto pasivo
del
delito.
HO
C
E
DER
En conclusión el objeto material va a ser la cosa donde recaiga el daño
2.5.- Objeto Jurídico.
Para hablar del bien jurídico, podemos decir, que este no se fundamenta
en la humanidad del sujeto pasivo, si no que “...es aquel que es común a todos
los hecho punibles y que consiste en el interés del Estado por la salvaguarda de
todos los bienes individuales y sociales que tutela directamente la norma penal, y
que en el Estado asume como bienes propios en cuanto le interesa el
mantenimiento de las condiciones que considera fundamentales del equilibrio
social”.11
Podemos concluir entonces que va hacer el Estado el responsable en
tutelar estos bienes particulares o colectivos, con el fin de que estos no se violen
por alguna acción que cometa el sujeto activo.
10
11
Cf. Arteaga, Alberto. Ob Cit. p. 109.
Ibidem. p. 100.
53
S
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VA
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S
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S
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EC
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D
CAPITULO 3:
RESPONSABILIDAD PENAL DEL
LIBRADOR
3.1.- Responsabilidad Penal del Librador. Generalidades.
54
La responsabilidad penal del librador se va a ver reflejada, una vez que
éste sujeto cometa un delito o hecho delictivo, es por ello, que es necesario
S
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VA
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E
S
analizar como el ordenamiento jurídico, se encuentra estructurado para regular la
conducta del librador.
E
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S
HO
C
E
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E
En D
palabras de Luisa Orta, sostiene que:
tomando en consideración las ventajas que derivan del cheque,
que hacen de este titulo un ágil instrumento para realizar pagos y
cobros, también contribuyen a que, con frecuencia, sea objeto
utilizado para el fraude, por lo que el legislador pretende dotar de
una enérgica protección a la circulación de dicho titulo y a la
buena fe de las personas que lo admiten en sustitución de moneda
mediante normas jurídicas de carácter penal.1
El librador, es el sujeto activo de la relación cambiaria, es por ello, que se
establecen normas para regular la operación mercantil que se realiza entre el
sujeto antes nombrado, el librado y beneficiario. De igual forma debemos acotar
que la responsabilidad penal del librador pudiera variar dependiendo del hecho
cometido por el.
1
Barboza Orta, Luisa. de. El Cheque y la Letra de Cambio. Lecciones de Derecho Mercantil. Caracas,
Venezuela. Editorial McGraw-Hill Interamericana de Venezuela, S.A. 1998. p 78.
55
En cuanto al cheque, pueden constituirse dos tipos de delito por parte del
librador y otro por parte del beneficiario, es así que decimos que ésta relación
cambiaria que une éstos tres sujetos, se encuentra regulada de forma segura,
S
O
D
VA
R
E
investigación, puede lograr beneficios E
enS
cuanto a la sanción, por la perdida de
R
S
O
C
interés que ha surgido
aH
través de los años en Venezuela, de igual forma se
E
DER
pero en algunos casos el librador, quien es sujeto de estudio en ésta
aprecia como también se deja de tener seriedad en cuanto a la sanción impuesta
al librador. Para que el cheque remplace a la moneda, dependerá parcial o
totalmente de las sanciones civiles y penales impuestas que regulen ésta
institución.
Es penoso, observar como hoy en día las personas son engañadas, por
otras personas con el simple hecho del pago de un dinero a través de un
cheque. En muchas ocasiones el beneficiario queda desprotegido, cuando no se
le cancela el cheque, y no desconoce que existe una regulación y una sanción,
al delito cometido hacia el por parte del librador.
Ser librador constituye, una responsabilidad enorme frente a la sociedad,
es por ello que, por medio de ésta investigación, alertamos de las consecuencias
que pudieran ocurrir si se cometiera alguna acción delictiva con el cheque; y es
que éste instrumento cambiario, se creo con una finalidad, de otorgarle al
portador del mismo, una seguridad y facilidad, de obtener la moneda de forma
más simple.
56
La responsabilidad penal del librado en un principio era regulada por el
Código Penal, pero por razones circunstanciales, a partir de la reforma de 1955
del Código de Comercio, se incorporo en este cuerpo normativo las sanciones
S
O
D
VA
R
E
S
aplicadas al librador, tal y como lo prevé el articulo 494, que corresponde a los
E
R
S
HO
delitos especiales relativos al cheque.
C
E
R
E
3.2.- Diversos
D Tipos de Delitos en Cuanto al Cheque.
En lo que respecta a la figura del cheque, podemos encontrar varias
figuras delictivas, que se plantean en su entorno, consideramos que, siendo un
instrumento utilizado todos los días, por las mayoría de las personas dentro de
nuestra sociedad, goza de una protección adecuada para las situación más
frecuentes que se puedan presentar.
El Código de Comercio establece en su artículo 494 que:
el que emita un cheque sin provisión de fondos y no proveyere al
librado de los fondos necesarios antes de la presentación del
cheque o que después de emitido éste, frustrare su pago, será
penado por denuncia de parte interesada con prisión de uno a
doce meses, siempre que no concurran las circunstancias
previstas en el Código Penal por el delito de estafa.
De igual forma éste artículo también plantea un aspecto penal, dirigido
hacia el beneficiario, el que haya recibido un cheque a sabiendas de que fué
emitido sin provisión de fondos, no tendrá acción penal contra el librador y será
castigado con multa hasta de un quinto del valor del cheque o arresto
proporcional.
57
Aquí podemos observar como la propia ley emplea varios supuestos que
le dan cabida a una pena, es por ello que decimos que el cheque aunque sea un
instrumento confiable de fácil manejo del dinero, no escapa de la acciones y
S
O
D
VA
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E
S
maquinaciones de las personas que perpetran éstos hecho delictivos.
E
R
S
HO
C
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R
E
sabiendo
que éste
D
Cuando una persona, en plena conciencia recibe de manos del librador un
cheque,
mismo no goza de fondos disponibles, no es
responsable entonces el librador por haber dado el cheque sin fondos, ya que el
beneficiario sabia de la situación y acepto éste instrumento, quedando así el
librador libre de responsabilidad
La ley es muy clara y precisa, el beneficiario tiene al igual que el librador,
una responsabilidad, ésto por que si bien es cierto, que ante los ojos de la
sociedad, el sujeto pasivo es el más propenso a que le cometan un acto
delictivo, también es cierto que éste beneficiario, no puede emplear acciones
hacia el librador, por el simple hecho de hacer efectivo sus metas y aspiraciones
delictivas que van en contra de la libertad del librador sabiendo que acepto un
cheque sin fondos.
Tal y como lo establece el legislador en su primer aparte del artículo 494,
el librador es inocente de responsabilidad alguna, tal y como lo expone Leoncio
Landaez:
...se entiende que, el librador no ha cometido ningún delito a la luz
de nuestra legislación, y que por el contrario, quien recibe el
58
cheque sin fondos a sabiendas, es la persona que va a ser
castigada y que además pierde la acción penal contra el librador...
queda extinguido por propio mandato legal, y de esa forma lo ha
sostenido invariablemente
la jurisprudencia venezolana, al
establecer que “al demostrarse en los autos que el tomador
conocía la falta de respaldo del titulo al recibirlo, se declara
terminada la averiguación con respecto del librador y prosigue
respecto del propio tomador.2
S
O
D
VA
R
Vemos entonces como éste autor plantea
que
el librador en éste caso, de
E
S
E
S Rde él por parte del beneficiario, ésta no
recibir una acción legalH
enO
contra
EC
R
E
Ddebido a que es el quien a cometido el delito.
prosperara
De igual forma el librador también cae en el delito de frustrar el pago de
un cheque, cuando impide que el beneficiario, cobre el cheque a el dado por el
librador, tal y como lo especifica el artículo 494 del Código de Comercio,
constituye pues una figura delictiva frente a la ley y como tal es tratada por gran
número de legislaciones.
Tal y como lo establece Roberto Goldschmidt: “El segundo caso planteado
por el artículo 494 tiene por objeto “frustrar el pago”. Ésto puede hacerse de dos
maneras: retirar la provisión, o sea, la suma depositada, después de la emisión
del cheque pero con anterioridad a su presentación, o prohibir al banco el
pago”.3
Aquí podemos observar como ésta tipología delictiva se ve regulada
mediante el mismo articulado anteriormente expuesto, y de igual forma también
2
Cf. Landez Otazo, Leoncio. El Cheque Aspecto Mercantil, Civil y Penal. Caracas, Venezuela. Editorial
Jurídica Alva S.R.L. 1999. p. 253.
3
Goldschmidt, Roberto. Curso de Derecho Mercantil. Parte General, Contratos Mercantiles, Sociedad de
Comercio, Títulos Valores. Caracas, Venezuela. 1979. p. 440.
59
pudimos constatar como opera esta acción, es increíble observar hoy en día,
como una simple orden por parte del librador, puede ocasionarle un daño al
beneficiario, es por el ello que el legislador planteó ésta situación dentro de la
S
O
D
VA
R
E
S
reforma del Código de Comercio, en 1955, implementándose ésta variante
dentro del artículo 494.
EC
R
E
D
E
R
S
HO
El beneficiario como sujeto pasivo, constituye pieza fundamental en la
perpetración de éste delito, ya que es a él, quién se le ocasiona el daño, es por
ello que el beneficiario puede accionar en contra el librador.
Como último punto, y por orden de importancia de acuerdo a ésta
investigación, nos encontramos con la emisión de cheques sin provisión de
fondos, tipología tipificada en el encabezamiento del artículo 494 del Código de
Comercio.
La emisión de cheques sin provisión de fondos, se produce cuando el
librador le otorga un cheque al beneficiario y éste al momento de cobrarlo frente
al librado, se le ve impedida esa acción por no contar, la cuenta con fondos
suficientes. Éste delito constituye el centro de ésta investigación, ya que para la
vista de nuestra sociedad, no poder cobrar un cheque es un simple retraso al
acceder al dinero a el otorgado, pero para nuestro ordenamiento jurídico
constituye u delito que atenta contra el beneficiario.
Para el autor Leoncio Otazo opina que éste delito:
60
...consiste en el concurso sucesivo de una acción: librar el
cheque, y de una omisión: no proveer al librado de los fondos
necesarios antes de la presentación. Lógicamente que la acción
esta constituida en este caso en librar el cheque sin la provisión
correspondiente, siendo el sujeto activo del delito el librador o
emitente del cheque.4
S
O
D
VA
R
E
S
Aquí podemos observar como éste autor menciona al delito en dos partes,
E
R
S
HO
una por medio de una acción y otra por medio de una omisión; cabe señalar que,
EC
R
E
D
no tener fondos dentro de la cuenta representa un grave elemento que
constituye éste delito, de igual forma también constituye la acción de saber que
no hay fondos dentro de la cuenta y librar el cheque de todas maneras, es por
ello pues, que el librador tiene responsabilidad frente a nuestro ordenamiento
jurídico.
De igual forma El autor Blas Regnault, señala de:
...un delito omisión puesto que tiene lugar ante una reserva del
librador en proveer al librado de los fondos necesarios para el
pago del documento. El delito se configura, el delito se materializa,
cuando al presentarse el cheque al cobro no es pagado por el
librado en razón de la inexistencia de la provisión que respalde el
titulo o cuando se ha ordenado la no cancelación del mismo.5
De igual forma una vez expuesto lo anterior, hay que hacer una salvedad
a favor del librador y es que no puede ser responsable si la emisión del cheque
sin provisión de fondos, lo hiciere sin plasmar la fecha en el instrumento ni con
una fecha posterior a la emisión del mismo, es decir, expedir el cheque como
posdatado.
4
Otazo, Leoncio. Ob Cit. p. 238.
Regnault, Blas. El Cheque en la Legislación Venezolana. Caracas, Venezuela. Ediciones Magón. 1987.
pp. 215-216.
54
61
Dentro de éste mismo orden de ideas, los autores Hernando Grisanti
Aveledo y Andrés Grisanti Franceschi, opinan: “En éste aso, el librador emite el
cheque sin tener en el banco librado fondos suficientes para cubrir su valor, y no
S
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D
VA
R
E
S
presentación al cobro por parte del tenedor...”.
E
R
OS
H
C
ERE
Éste
autor a igual que los antes nombrados exponen cada uno su
Dmismo
provee al librado de la suma de dinero indispensable para pagarlo, antes de su
6
punto de vista, y observamos como todos comparten una misma idea, en
describir como éste delito es cometido o realizado por el librador, en plena
capacidad y uso de su conciencia.
Siendo así podemos concluir que la emisión de cheques sin provisión de
fondos constituye un hecho punible dentro de nuestro ordenamiento jurídico, y el
cual establece una pena o sanción de uno a diez meses de prisión; debemos
hacer la acotación que la acción que pueda hacerse en contra del librador, es
una acción privada ya que el es el afectado en este caso el beneficiario que
puede accionar el mecanismo jurisdiccional a la acción delictual.
3.3.- Diferencia con la Estafa.
6
Grisanti Aveledo, Hernando y Grisanti Franceschi, Andrés. Manual de Derecho Penal Parte Especial.
Valencia, Venezuela. Editorial Vadell Hermanos. 2001. p. 330-331.
62
El delito de emisión de cheques sin provisión de fondos, tal y como
planteamos anteriormente, se encuentra regulado en el artículo 494 del Código
de Comercio; El delito de estafa en cambio, se encuentra regulado en el Código
S
O
D
VAcomo medio de engaño un
cometiere el delito previsto en éste artículo, utilizando
R
E
S
E
R
documento público, falsificado
OoSalterado, o emitiendo un cheque sin provisión de
H
C
E
fondos incurrirá
DERen la pena correspondiente aumentada de un sexto a una
Penal en su artículo 464 el cual estable en su último aparte que: “...el que
tercera parte”.
Vemos como se señala el delito de emisión de cheques sin provisión de
fondos como una estafa, si el librador estuviera recibiendo un provecho a costas
del beneficiario, a través del engaño.
Los autores Hernando y Andrés Grisanti, señalan tres diferencias con
respecto a la estafa, y las cuales se pueden resumir como circunstancial,
esencial y adjetiva, éstas diferencias procuran al librador, no sancionar el hecho
cometido por el con una estafa, ya que de ser así le traería un incremento en la
pena de un sexto a una tercera parte.
En lo que respecta a la diferencia circunstancial, podemos decir que la
emisión de cheques sin provisión de fondos, constituye un delito especial de
acción privada, mientras que la estafa a constituye un delito común tipificado en
el Código Penal. Podemos ver entonces como el legislador aborda el primero de
ellos en un cuerpo normativo diferente al otro.
63
En cuanto a la diferencia esencial podemos decir que ésta se encuentra
tal y como lo señala el artículo 464 del Código de Penal en su encabezamiento,
el cual expone que se considerara una estafa, cuando exista engaño, es decir,
S
O
D
VA
R
E
Spresenta es el impedimento del pago
cheques sin provisión de fondos lo que
se
E
R
Oel S
H
C
de ese título cambiario
hacia
beneficiario o tomador.
E
R
E
D
mientras que en la estafa se obtiene bienes, como mercancía; en la emisión de
Como último punto nos encontramos con una diferencia adjetiva la cual
nos establece que el delito de estafa antes expuesto es en todas sus clases un
delito acción pública; mientras que el delito de emisión de cheques sin provisión
de fondos es un delito que procede a instancia de parte, la cual solo el sujeto
pasivo puede accionar el mecanismo judicial.
Es importante exponer la opinión del autor Landez Otazo. El cual expresa
que la diferencia entre éstas dos figuras delictuales se ve reflejada en que:
Es casi general la idea de señalar que, existe el delito de
estafa en estos casos, cuando el cheque es empleado no como
instrumento de pago de una deuda preexistente sino como medio
para obtener una contraprestación. Cuando se recibe una
contraprestación por la entrega del cheque, nos encontramos con
el delito de estafa.7
Aquí podemos observar como éste autor señala de igual forma una
diferencia simple que a nuestros ojos, es fácil de reconocer, si se nos llegare a
presentar el caso de reconocer un delito, es por ello que podemos decir que es
7
Otazo, Leoncio. Ob Cit. p. 247.
64
necesario antes de acción el mecanismo judicial, saber si estamos en presencia
de una estafa o en presencia de una emisión de cheque sin provisión de fondos.
En conclusión podemos decir que la diferencia entre éstos dos delitos se
S
O
D
VA
R
E
S o realizo éste acto atendiendo las
solo queda por demostrar si el libradorE
ejerció
R
OS y adjetiva, y de ser así comprenderíamos si
H
C
diferencias circunstancial,
esencial
ERE
D
se trata de un delito de estafa o u delito de emisión de cheque sin provisión de
encuentra muy bien presentada en éstos dos códigos, y es de ésta forma que
fondos.
3.4.- Naturaleza en la Acción Penal en los Tipos Delictivos.
Varios autores exponen que la naturaleza de la acción penal en contra
del librador corresponde, por acción privada y no de oficio; le correspondería un
procedimiento especial, tal y como lo expresa el título siete del Código Orgánico
Procesal Penal el cual establece el procedimiento en los delitos de acción
dependiente de instancia de parte.
Es muy discutida la acción penal correspondiente a éste delito, a través de
sentencias y tesis, varios estudiosos del derecho han defendido su posición a
través de estos años, durante el implemento del articulo 494 del Código de
Comercio en la reforma parcial de 1955, sin embargo hoy en día, resulta
increíble señalar que la naturaleza de éste delito todavía se cuestione o discuta.
65
La acción en contra del librador, no solo puede ser incoada por el sujeto
pasivo directo, si por cualquier otro que tenga interés en la acción delictiva
realizada por el librador, es por ello que éste mecanismo judicial es solo
S
O
D
VAque emita un cheque sin
494 del Código de Comercio el cual expone:
“el
R
E
S
E
R
provisión de fondos y no proveyere
OS al librado de los fondos necesarios antes de
H
C
E
la presentación
DERdel cheque o que después de emitido éste, frustrare su pago,
accionado por denuncia de parte interesada tal y como lo establece el artículo
será penado por denuncia de parte interesada con prisión de uno a doce meses”.
Aquí vemos pues como se plantea el mecanismo de acción en contra del
librador, y de igual forma, se ajusta a lo antes planteado.
Hernando y Andrés Grisanti, sostiene que la naturaleza de la acción penal
en el delito de emisión de cheques sin provisión de fondos son “...sin vuelta de
hoja, de acción privada, perseguibles solo por denuncia de parte interesada”.8
De igual forma el articulo 26 del Código Orgánico Procesal Penal
establece; “De los delitos enjuiciables solo previo requerimiento o instancia de la
victima se tramitaran de acuerdo con las normas generales relativas de los
delitos de acción pública. La parte podrá desistir de la acción propuesta en
cualquier estado del proceso, y en tal caso se extinguirá la respectiva acción
penal”.
8
Grisanti, Hernando y Grisanti Franceschi. Ob Cit. p. 334.
66
Podemos concluir entonces que éste delito no puede enjuiciarse por
procedimientos especiales, así sea su accionar sea dependiente de instancia de
parte tal como lo establece el articulo 494 del Código de Comercio vigente.
S
O
D
VA
R
E
corte de apelaciones N° 3, en fechaE5S
de diciembre de 2003, en su causa
R
S
HO como segundo punto a decidir que:
C
numero 035-03 la cual
establece
E
DER
Podemos ver ésta conclusión planteada en sentencia expuesta por la
...el delito de emisión de cheque sin provisión de fondo, tiene una
especial naturaleza jurídica, por cuanto se encuentra dentro del
ámbito privado del interés particular del sujeto agraviado
patrimonialmente, y en cuanto a que este conserva la facultad de
desistir de la acción, no obstante el legislador en el articulo 494
del Código de Comercio prevé que debe iniciarse por denuncia,
delito que procede de instancia agravada, que al interponer la
denuncia, el se somete al proceso de los tramites del
procedimiento ordinario, y en el caso sub examine la denuncia ha
de interponerse ante el Ministerio Público o un órgano de policía
de investigaciones penales por mandato de los artículos 26 y 285
del Código Penal adjetivo...
De igual forma podemos observar también que en sentencia de la sala de
casación civil del 8 de julio de 1999, se señalo:
...a los tramites esenciales del procedimiento... la regulación legal
sobre la forma, estructura y secuencia obligatoria del proceso
civil, es impositiva, es decir, obligatoria en su sentido absoluto,
para las partes y para el juez, pues esa forma, esa estructura y esa
secuencia que el legislador ah dispuesto en la ley procesal, son
las que el Estado considera apropiadas y convenientes para la
finalidad de satisfacer la necesidad de tutela jurisdiccional de los
ciudadanos, que es uno de sus objetivos básicos...
El autor Devis Echandia, expone como principio que:
67
la ley nos señala cuales son los procedimientos que se han de
seguir para cada clase de proceso o para obtener determinadas
declaraciones judiciales sin que les sea permitido a los
particulares, aún existiendo acuerdo entre todos los interesados
en el caso, ni a las autoridades o a los jueces modificarlos o
pretermitir sus trámites.7
S
O
D
A
RdelVdesarrollo
E
imperan sobre cualquier hecho ocurrido S
dentro
del juicio, es por
E
R
OdelSlegislador es, tratarnos de orientar que camino
H
ello que recalcamos la
labor
C
RE
E
D
seguir y cual es la forma adecuada, tal y como se establece en nuestros cuerpos
Aquí vemos pues como el principio de legalidad y derecho a la defensa
normativos.
Podemos concluir entonces que aunque la naturaleza jurídica siga siendo
un punto de discusión dentro de nuestro entorno de derecho, también es cierto
que el legislador a asentado dentro del cuerpo normativo del Código de
Comercio una ventana muy amplia, que abre las puertas a un conflicto de
competencia entre los órganos jurisdiccionales encargados de conocer de dichas
acciones tal y como lo especifica en la sentencia in comento, de igual forma cabe
destacar que la jurisprudencia a dejado asentado que aunque la acción sea a
instancia de parte interesada el juicio se seguirá por procedimiento ordinario, y
no por uno especial.
3.5.- Consideraciones Finales.
7
Devis Echandia, Hernando. Compendio de Derecho Procesal. T.I. Bogotá, Colombia. Editorial ABC.
1985. p. 39.
68
Hay que resaltar que existe una serie de principios que regulan al delito, y
el procedimiento a seguir para el enjuiciamiento de este delito desarrollado en
esta investigación, y conformaran y seguirán el orden jurídico dentro de nuestra
S
O
D
VA
R
E
S
sociedad.
E
R
S
HO
C
E
R
E
dolo constituye
D pues la voluntad conciente de librar el cheque a sabiendas de la
La culpabilidad se hace evidente una vez aclarado el hecho delictivo; El
carencia actual de los fondos en poder del librado y sin intención de habilitarlos
oportunamente.
Del mismo modo, el error excluye al dolo si el librador sospecha que tenia
fondos existentes en mano del librado, para que éste último cancele el título
cambiario, por lo que se considera que no hay delito.
Así mimo ya que el artículo 494 del Código de Comercio prevé una
sanción por el delito de emisión de cheque sin provisión de fondos estimada de 1
a 12 meses de prisión con un termino medio a aplicar de 6 meses y 15 días; de
existir engaño por parte del librador, se consideraría como un delito de estafa y
no como un delito especial.
De igual forma una vez aclarado el punto de la naturaleza de la acción en
contra del librador, puede decirse que las actuaciones realizadas en un
procedimiento especial o de acción privada en el caso del delito de emisión de
69
cheques sin provisión de fondos, quedaran nulas, por lo que la causa se tendría
que reponer al estado de denuncia, tal y como lo establece la jurisprudencia.
Dentro de ésta perspectiva, cabe señalar que la ley no aclara con
S
O
D
VA
R
E
artículo 494 del Código de Comercio, E
porS
lo que el querellante podría invocarse
R
S
O
C
en un procedimiento
queHno es el indicado, pero de igual forma tenemos que
E
ER
D
señalar que el desconocimiento de la ley no lo excusa de su cumplimiento.
precisión el procedimiento a seguir en el caso de este delito tipificado en el
70
CONCLUSIONES
El cheque representa el medio de manejo de dinero mas confiable y
utilizado en nuestra sociedad, y cada vez se va acoplando más, entre las
S
O
D
VA
R
E
S
librador tenga una responsabilidad E
permanente,
frente a las
R
S
HO correspondiente.
C
tipificadas en el cuerpo
normativo
E
DER
grandes necesidades que pueda tener una persona, lo que conlleva a que el
disposiciones
De igual forma el librador representa el sujeto principal de la relación
cambiaria, así como también el sujeto activo del hecho delictivo, es así como en
el Código de Comercio se establece criterios de responsabilidad que acompañan
al librador en hechos punitivos que pudiera cometer, de igual forma el
beneficiario, sujeto al cual se le otorga el cheque, también se encuentra regulado
por la misma normativa antes mencionada.
El hecho delictivo constituye el quebrantamiento de la norma, siendo un
delito tipificado por la ley, debe estar constituido por todos sus elementos, ya que
de no estarlo no podría calificársele como un hecho imputable, frente a la
sociedad, determinando que el librador no ha cometido ningún acto antijurídico
que le pudiera haber ocasionado un daño al beneficiario o a un tercero dentro del
desarrollo de la relación cambiaria.
En este mismo orden de ideas pudimos ver como el delito de emisión de
cheques sin provisión de fondos, no puede calificársele como estafa, ya que si
bien es cierto el Código Penal establece este delito antes mencionado como
71
estafa, se va a haber diferenciado, cuando el librador obtiene un beneficio por
cometer el hecho delictivo, siendo así podemos hablar entonces de estafa, pero
de no ser así, solo seria el delito tipificado en el Código de Comercio.
S
O
D
VA
R
E
S será enjuiciable este hecho punible
petición de parte agraviada, de igual forma,
E
R
OSy no por uno especial tal y como lo establece el
H
C
por un procedimiento
ordinario,
E
DER
La acción que pueda ejercer en contra del librador, deberá realizarse a
articulo 400 del Código Penal, esto puesto que la demanda deberá hacérsele al
Ministerio Publico o a un órgano policial, y no directamente al juez de juicio, ya
que estaríamos en presencia de un procedimiento especial.
72
RECOMENDACIONES
El desconocimiento de la ley no se excusa de su cumplimiento, así que las
S
O
D
VA a este instrumento una
que todas las cosas se encuentra regulada, otorgándole
R
E
S
E
R
S
responsabilidad, ya que en O
el quehacer
diario, muchas personas cometen este
H
C
E
hecho delictivo,
sin medir las consecuencias que le puedan ocasionar.
DER
personas dentro de nuestra sociedad, deberán entender que el cheque al igual
A nuestros colegas abogados debe llamarnos la atención, que en esta
investigación realizada, se desprendió un punto muy importante, y es que este
hecho delictivo tal y como lo establece el legislador, y la jurisprudencia es
enjuiciable por procedimiento ordinario y no por uno especial, es por ello que
rogamos la atención y no caigamos en errores torpes, ya que como
profesionales debemos brindar a nuestro cliente la mejor eficiencia en nuestra
representación.
A nuestros legisladores, debemos hacerles un llamado, para que ponga el
ojo a este hecho delictivo, ya que las sanciones tipificadas deben ser más dura y
precisa frente a las consecuencias que le puedan originar al sujeto pasivo, ya
que en algunos casos pudiera ser mucho mayor el daño cometido, que la
sanción aplicada al librador.
73
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