Banco Interamericano de Desarrollo Fondo Multilateral de Inversiones Clúster de TIC PROGRAMA DE INNOVACIÓN EN TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN Y COMUNICACIONES (TIC) PARA EL E-BUSINESS Y EL DESARROLLO DE LA PYME “ICT4BUS-II” DIRECTRICES PARA POSTULAR A EXPANSIÓN DE PROYECTOS VERSIÓN 1.1 FECHA 09/09/09 BID / FOMIN I. Directrices para la presentación de propuestas de Expansión de proyectos ICT4BUS-II Resumen Ejecutivo El Programa ICT4BUS estableció una línea para financiar operaciones de Expansión de Proyectos1 (EP). Estas soluciones y servicios a expandir deben: (i) estar radicadas en países beneficiarios del BID, (ii) estar basadas en TIC, (iii) estar dirigidas a la PyME como beneficiario directo, (iv) haber sido desarrolladas a través de proyectos de asistencia técnica financiados por el Programa ICT4BUS del FOMIN, (v) tener su evaluación final aprobada, (vi) haber sido un proyecto que haya alcanzado sus objetivos e indicadores, en un grado que pueda ser considerado como exitoso, (vii) tener un coeficiente de expansión2 mayor que 10 y asegurar el logro de su equilibrio económico3, y (viii) el plan de negocios presentado con la propuesta debe asegurar al menos la sustentabilidad de las actividades del Proyecto desde los aspectos tecnológico, institucional, operacional, económico-financiera y organizativa. La EP apunta a superar algunas restricciones que tienen los beneficiarios de proyectos del ICT4BUS que una vez finalizado su fase piloto no tienen los recursos económicos para poner a disposición de un número significativo de empresas o para un aumento importante en la participación sectorial, los productos y/o servicios desarrollados, con la consiguiente reducción del impacto posible. La clave estratégica que tiene el proceso de EP, es generar una “masa crítica” de empresas que han incorporado las mejoras como para desencadenar procesos generalizados de mejora de la competitividad sectorial o una participación sectorial significativa como resultado de un proceso de derrame (spill over) interno/externo a la PyME que fuera beneficiaria de la Cooperación Técnica (CT) original. ICT4BUS proveerá fondos de hasta US$ 200.000.- por EP. La asignación de los recursos está condicionada al resultado y validación exitosa de la etapa piloto, así como a la presentación de un plan de sustentabilidad que se considere viable e incluya al menos las dimensiones establecidas en cuanto al coeficiente de expansión y el equilibrio económico. Se pueden financiar actividades tales como: (i) comercialización de servicios TIC a las PyME, (ii) adquisición y actualización de equipos informáticos o software; (iii) desarrollo de mecanismos financieros en colaboración con instituciones financieras o con proveedores de tecnología; (iv) asesoramiento de expertos y líderes de la industria, (v) entrenamiento y asistencia técnica a las PyME para lograr la apropiación de los servicios TIC desarrollados4, y (vi) tareas legales relacionadas. En muchos casos, una vez que culmina la etapa piloto, la Agencia Ejecutora (AE) original decide ofrecer los servicios desarrollados por el Proyecto a través de otra institución dependiente o independiente de ésta, cuya responsabilidad sea continuar prestando dichos servicios a las PyME beneficiarias. Así es que están habilitadas para presentar la propuesta de expansión la AE originalmente responsable del piloto u otra institución en coordinación con ésta. En este último caso la institución postulante debe demostrar que tiene la capacidad técnica y económica para hacerse cargo de la operación y comprometerse a celebrar un convenio en el cual se establezca el relacionamiento y el modelo de negocio con la AE del Proyecto Piloto que se va a expandir; un borrador de este convenio debe ser parte de la postulación. II. Objetivo de las Expansiones de Proyecto Ampliar el impacto de proyectos piloto de TIC originalmente financiados a través del Programa ICT4BUS del FOMIN, ya sea a efectos de: (i) hacer disponible a un número relevante de empresas los resultados/servicios desarrollados por el proyecto original; (ii) ampliar los alcances sectoriales en forma significativa y/o (iii) expandir la solución a nuevos sectores económicos. De esta forma se busca la consolidación del autofinanciamiento y la apropiación por parte de las PyME destinatarias de los servicios desarrollados. 1 Se define como “Expansión de Proyecto” las acciones a realizar a partir de un proyecto piloto, que abarca un número reducido de PyME y/o tiene una escasa participación económica en el sector, transformándolo en una operación que incrementa en forma importante el número de PyME beneficiarias o la participación económica de éstas en el sector. Como resultado de esta expansión se pretende un incremento significativo de los ingresos por los servicios prestados y por ende una consolidación del negocio. 2 A los efectos de la implementación de esta facilidad definiremos como coeficiente de expansión la relación entre el número de PyME que recibirán los servicios/ productos /resultados en relación al número con el cual terminó la etapa piloto. 3 Se sugiere presentar al respecto un análisis de sensibilidad P/Q 4 Madurez del mercado [1] BID / FOMIN III. Directrices para la presentación de propuestas de Expansión de proyectos ICT4BUS-II Instituciones Elegibles La AE originalmente responsable de la fase piloto, puede continuar prestando los servicios en la etapa de EP o contemplar la posibilidad de una institucionalidad separada tome a su cargo el manejo y la comercialización de los servicios del proyecto una vez que finaliza su etapa de ejecución. Esto permite presentar propuestas a las AE originales o a otras instituciones señaladas por la AE. En este último caso la institución postulante debe demostrar que contará con el aval de la AE original a través de un convenio de trabajo y cooperación. Ya sea que postule la AE original u otra organización, se denominará Organización Postulante (OP) y ésta, en caso de ser aprobado el proyecto, será la AE de la EP. A efectos de ser elegible para financiamiento, la OP debe ser una organización con experiencia significativa en el trabajo con las PyME, que represente a las PyME, o que se dedique a la formulación de soluciones y servicios de TIC. Entre estas instituciones se encuentran, cámaras de industria y comercio, asociaciones comerciales y/o industriales, empresas, universidades, fundaciones, centros de investigación, institutos de capacitación técnica y centros de fomento de las actividades empresariales. IV. Proceso de Selección de Propuestas El proceso de selección consta de los pasos siguientes: 1. Enviar al Equipo del ICT4BUS una carta de expresión de interés de presentar una propuesta de EP. Esta carta puede ser enviada vía e-mail a la dirección [email protected] o a cualquiera de los integrantes del referido Equipo. Esta carta, debe ser remitida por la institución que se hará responsable por el proceso de EP, ya sea la AE original del Piloto u otra quien se ocupará de su expansión. Cuando exista una institución diferente a la AE original, se debe especificar claramente, en la carta antes referida, la disposición de las instituciones en trabajar conjuntamente en el proceso de EP, incluyendo la identificación e información de contacto de los representantes de las instituciones. 2. Presentación de propuestas de proyecto, para lo cual debe enviar el “Formulario de solicitud para Expansión de Proyectos”. El procesamiento de selección de las propuestas se hará bajo el sistema de “ventanilla abierta” y serán procesadas en el orden en que sean recibidas (“First come First served”). El FOMIN recibirá propuestas hasta alcanzar el monto de financiamiento disponible en el ICT4BUS para este fin. 3. Evaluación de la propuesta de expansión por parte de un Comité conformado por miembros del FOMIN, en base a los criterios establecidos en el capítulo V siguiente. Durante este proceso pueden tener lugar intercambios entre el Programa ICT4BUS y los proponentes para solicitar información adicional. También es posible que en algunos realizar visitas a fines de validar la viabilidad e impacto esperado de la EP. 4. Comunicación del resultado del proceso de evaluación de la propuesta de proyecto. V. Criterios de Selección El proceso de selección de las propuestas de proyecto de EP se basará en los criterios que se indican a continuación (entre los paréntesis se indica el peso de cada criterio): 1. Resultados de la evaluación final del proyecto original, tomando en cuenta: (i) el alcance, adecuación y acceso de los productos/servicios generados para una futura expansión; (ii) necesidades de adecuación de los servicios desarrollados; (iii) apropiación de los productos/servicios del Proyecto por parte de las PyME beneficiarias; (iv) sustentabilidad tecnológica alcanzada; (v) otros elementos particulares a la operación (20%). 2. Relevancia de la EP en la mejora de la competitividad de las PyME y resultados esperados, incluyendo la demanda potencial de las PyME por los servicios y soluciones previstos en la expansión (20%). 3. Fundamentación del Plan de Negocios de la EP (25%). [2] BID / FOMIN Directrices para la presentación de propuestas de Expansión de proyectos ICT4BUS-II 4. Sostenibilidad tecnológica, institucional, operativa, económico-financiera y organizativa luego de finalizado el proyecto de expansión (20%). 5. Adecuación del Plan de Implementación5 (15%). VI. Financiamiento y Costos Elegibles El FOMIN proveerá financiamiento de hasta US$ 200.000 para cada proyecto de EP. El financiamiento del FOMIN puede cubrir costos asociados con: a) comercialización de servicios a las PyME, b) adquisición de equipamiento informático y software; c) diseño de mecanismos financieros en colaboración con instituciones financieras o proveedores de soluciones TIC, d) asesoramiento de expertos de la industria y líderes del sector, e) entrenamiento y sensibilización de PyME, y f) tareas legales relacionadas. Los costos de administración en general serán considerados como financiamiento de contraparte. Las organizaciones participantes deben aportar fondos de contrapartida correspondientes entre el 40 y 60% del costo total del proyecto, dependiente del país6. De esta contrapartida, al menos el 60% será en efectivo. Un porcentaje7 de los ingresos generados por el proyecto será destinado a la creación de un fondo a ser ingresados al Clúster de TIC del FOMIN para apoyar otros proyectos y/o actividades del Clúster; como parte de la EP debe haber en el presupuesto una propuesta en este sentido la cual ha de ser analizada según el ROI de la intervención. Se financiará como máximo un proyecto de EP por proyecto piloto / organización. VII. Plan de Negocios A. Aspectos del negocio: Análisis de la demanda: Especifique el perfil/sector de las empresas que pudiesen estar interesadas en adoptar la solución/servicios desarrollados. Cuantifique el número de estas organizaciones para cada uno de los tres años siguientes a la finalización del proyecto. Justifique sus proyecciones y haga referencia a la información de soporte en la cual se sustentan (estudios de mercado, reportes, etc.) Análisis de la Competencia: Indique claramente en que se diferencia y cual es la ventaja competitiva (por ejemplo, por precio, características del servicio/producto, mercado objetivo, precio, canales de venta) su solución/servicios de los servicios ya disponibles en el mercado. Mencione los principales competidores. Estrategia de mercado: Indique cual es su estrategia para alcanzar el mercado objetivo: cuales serán los canales de distribución (directos o por intermediarios). Como va a promocionar los productos/servicios desarrollados por el proyecto. Que servicios complementarios (capacitación, asistencia en línea o en situ, servicio post-venta, etc.) serán ofrecidos. Especifique el precio de los servicios y las posibles nuevas funcionalidades o servicios a ser añadidos, en un futuro, a la solución/servicios desarrollados con el proyecto piloto. Plan de relacionamiento entre instituciones: En caso que la institución ejecutante, sea diferente a la AE original, se deberá establecer el relacionamiento entre ambas instituciones durante el período de ejecución de la EP y la participación eventual de la AE original en los resultados de la EP. Riesgos del Plan de Negocios: Cuales son las amenazas, riesgos, barreras (económicas, legales, culturales etc.) que pueden afectar el servicio en el largo plazo y cuales medidas podrían mitigar su impacto. B. Aspectos financieros, referido a los principales rubros contables del negocio: Estructura de ingresos y costos prevista: Proceda a describirla, incluyendo ingresos por venta de servicios prestados, incluyendo asistencia técnica (de corresponder), los costos de operación, comercialización, 5 Dado que la implementación de este tipo de proyecto implica normalmente trabajar con un elevado número de empresas beneficiarias, se dará preferencia a aquellas propuestas que impliquen el trabajo con grupos de empresas frente a los trabajos con las empresas en forma individual. Asimismo se privilegiaran los métodos de capacitaciones virtuales y semi-presenciales frente a los presenciales. 6 Para Argentina, Brasil, Chile, México y Venezuela los requerimientos de contraparte se fijan en el 60% del total de costos elegibles. Para Colombia, Costa Rica, Panamá, Perú y Uruguay en 50% y para el resto de los países el mínimo requerido de contraparte será de 40%. 7 Entre el 5% y el 10%, fijado específicamente según el ROI proyectado y su racionalidad según el Plan de Negocios. [3] BID / FOMIN Directrices para la presentación de propuestas de Expansión de proyectos ICT4BUS-II asistencia técnica, capacitación. Indique una planilla con información del personal prevista para este fin y sus costos. Necesidades financieras: Que recursos internos (autofinanciación, recursos de la organización misma) o externos (capital, préstamos u donaciones) serán movilizados para financiar la operación durante los primeros tres años? Plan Financiero: incluya la planilla incluida en el formulario de presentación de la EP, incluyendo las proyecciones de ingresos y costos de operación para los tres años siguientes a la finalización del proyecto. VIII. Monitoreo y Ejecución del Proyecto El FOMIN monitoreará la ejecución de los proyectos en colaboración con las Oficinas de País del Banco utilizando el modelo basado en riesgos y desempeño establecido por el FOMIN. De acuerdo a este modelo, los desembolsos de los recursos del FOMIN serán realizados dependiendo del alcance de los hitos definidos para el proyecto. Las instituciones proponentes serán responsables de la ejecución técnica y administrativa del proyecto, de la administración de los fondos asignados, de la tramitación de los pedidos de desembolso de la contribución del FOMIN de acuerdo con los procedimientos respectivos, de la obtención de fondos de contrapartida y de la preparación de los balances de los recursos utilizados durante la ejecución del proyecto. También deben realizar la adquisición de bienes y la contratación de los servicios necesarios para los proyectos de acuerdo con las normas, procedimientos y políticas de adquisiciones del Banco y los criterios de elegibilidad del FOMIN para las contrataciones8. La ejecución del proyecto y los desembolsos no excederán los 24 y 30 meses respectivamente. 8 Véase http://www.iadb.org/mif/about_us.cfm?language=Spanish donde figuran los países miembros del FOMIN (a los cuales se han integrado Francia, Haití, Reino Unido, Suecia y Suiza) y www.iadb.org/exr/espanol/NEGOCIOS/oporneg_adquis_proc.htm para información acerca de las reglas aplicables para las adquisiciones [4]