e-BOLETIN FELABAN No. 78

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Boletín Virtual # 78 - Noviembre - Diciembre 2012
En esta Edición ...
JORGE H. BRITO, NUEVO
PRESIDENTE DE FELABAN
INAUGURACIÓN XLVI
ASAMBLEA ANUAL DE
FELABAN
JORGE H. BRITO,
NUEVO PRESIDENTE DE FELABAN
PESE A BUEN DESEMPEÑO
DE LATINOAMÉRICA,
FELABAN RECOMIENDA NO
BAJAR LA GUARDIA
BRASIL EN PERSPECTIVA
ENCUESTA: 77% DE LOS
BANCOS EN AMÉRICA
LATINA Y CARIBE PLANEAN
AUMENTAR CRÉDITOS A
LAS PYMES
REUNIONES DIRECTIVOS
FELABAN
FELABAN ESTÁ OBLIGADA A
DESEMPEÑAR UN PAPEL
PROTÁGONICO EN LA
REGIÓN: JORGE BRITO
FIBA LANZA DIRIGIDO AL
SECTOR EMPRESARIAL EL
PROGRAMA DE
CERTIFICACIÓN EN
ADMINISTRACIÓN DEL
RIESGO AML/CFT
ASOCIACIONES
ASOCIACIÓN BANCARIA DE
PANAMÁ
ASOCIACIÓN DE BANCOS
PRIVADOS DE BOLIVIA,
ASOBAN
ASOCIACIÓN DE BANCOS
DEL PERÚ, ASBANC
FIBA XIII CONFERENCIA
ANUAL EN PREVENCIÓN
DE LAVADO DE DINERO
La XLVI Asamblea de la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, se realizó los
días 17 –20 de noviembre en la ciudad de Lima, Perú.
En el marco de la Asamblea se eligió nuevo Presidente y nuevo Comité Directivo para el
período 2012 – 2014
El señor Jorge Horacio Brito, fue nombrado como Presidente de la Federación Latinoamericana de
Bancos, FELABAN, para el período 2012 – 2014. El nuevo directivo es Presidente de la Asociación
de Bancos Privados de Capitales Argentinos, ADEBA y Presidente del Grupo Macro de dicho país.
Reemplaza en el cargo a Oscar José Rivera, Presidente de la Asociación de Bancos de Perú,
ASBANC.
Jorge H. Brito es hace 34 años Presidente del Grupo Macro que está conformado por Banco Macro y
Banco Tucumán Grupo Macro posicionándose como el primer banco nacional de capitales privados
de la República Argentina.
Es desde hace nueve años Presidente de la Asociación de Bancos Privados de Capitales
Argentinos, ADEBA, Presidente de la Fundación Banco Macro y Consejero de la Bolsa de Comercio
de Buenos Aires, habiéndose desempeñado como Presidente de distintos Bancos provinciales e
Instituciones.
El señor Jorge H. Brito se ha destacado por el trabajo realizado al frente de un banco que naciera
destinado al mercado mayorista para convertirlo en uno de los principales bancos del país con la
mayor cobertura geográfica, generando oportunidades en contextos de crisis, cuenta con 816
terminales de autoservicio y una estructura de 476 puntos de atención y más de 1000 cajeros
automáticos, contribuyendo al fortalecimiento del sistema financiero argentino y por generar
programas de bancarización en los sectores de menores recursos y el impulso a las empresas
pymes a través de financiamiento al sector e incentivo de las economías regionales.
En su gestión al frente de la Presidencia de FELABAN pondrá énfasis en el desarrollo de la
institución para América Latina y trabajará sobre pilares como la Banca Móvil, Basilea III, el fomento
de la educación financiera en la región y el desarrollo de programas que impulsen las
microfinanzas entre otros temas.
La elección correspondió al Consejo de Gobernadores de la Federación, reunido durante su XLVI
Asamblea Anual y durante el mismo también se eligió al nuevo Comité Directivo que regirá los
destinos de FELABAN por los próximos dos años, el cual quedó conformado, además del nuevo
presidente, por Luis Robles Miaja, Presidente de la Asociación de Bancos de México y Consejero y
Vicepresidente del Consejo de Administración de BBVA Bancomer, de México, como Primer
Vicepresidente y Roque Rivera Ribas, Presidente de la Asociación Hondureña de Instituciones
Bancarias, AHIBA, y Presidente del banco Ficensa, de Honduras, como Segundo Vicepresidente.
.
Como vocales actuarán, además: Wilson Roberto Levorato, de Brasil, Director General de la
Federación Brasileña de Bancos, Febraban; María Mercedes Cuéllar, de Colombia, Presidenta de la
Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria; Jaime D. Moreno, de
Panamá, Presidente de la Junta Directiva de la Asociación Bancaria de Panamá y Gerente General
BAC International Banck Inc.; Oscar Rivera Rivera, de Perú, Presidente Asociación de Bancos de
Perú, Asbanc; Jorge Emilio Perazzo Puppo, de Uruguay, Vicepresidente Banco de la República
Oriental del Uruguay, Brou y Arístides Maza Tirado, de Venezuela, Presidente de la Asociación
Bancaria de Venezuela y Presidente de Banco Caroní de dicho país.
La XLVI Asamblea Anual se consideró todo un éxito y contó con la participación de más de 1.600
delegados provenientes de diferentes países del mundo.
INAUGURACIÓN XLVI ASAMBLEA ANUAL DE
FELABAN
La Asamblea Anual de la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, fue inaugurada el lunes
19 de noviembre, en sesión realizada en el hotel Westin de la ciudad de Lima.
Luis Miguel Castilla, Ministro de Economía y Finanzas de Perú. En la mesa principal, Oscar Rivera, presidente
saliente de FELABAN; Mario Vargas Llosa, escritor peruano, Premio Nobel de Literatura y Giorgio Trettenero,
Secretario General FELABAN.
Durante la misma, participaron los señores Oscar Rivera, presidente saliente de FELABAN, quien dio
unas palabras de bienvenida; Luis Miguel Castilla, Ministro de Economía y Finanzas de Perú, quien
presentó “Perú: logros, perspectivas y retos a futuro” y el Premio Nobel de Literatura Mario Vargas
Llosa, quien participó con una conferencia magistral bajo el tema “Batalla por la Libertad”.
El escritor y Premio Nobel de Literatura, Mario Vargas Llosa, durante su intervención ante el auditorio en la sesión
de inauguración. Le acompañan en la mesa Oscar Rivera y Giorgio Trettenero de FELABAN
PESE A BUEN DESEMPEÑO DE LATINOAMÉRICA,
FELABAN RECOMIENDA NO BAJAR LA GUARDIA
Oscar Rivera, presidente saliente de FELABAN,
al momento de su intervención durante la inauguración de la XVVI Asamblea Anual
“En el período 2002-2012 América Latina creció en promedio un 3.5% anual, casi un punto más que
el crecimiento global” señaló Oscar Rivera, presidente saliente de la Federación Latinoamericana de
Bancos, en el marco de la inauguración oficial de la XLVI Asamblea Anual del gremio bancario
latinoamericano, que tiene lugar en Lima.
“No obstante los buenos resultados de la economía y sistemas financieros de la región, debo decir
con mucha seriedad que bajo ningún motivo estamos exentos de riesgos” dijo el presidente de
Felaban. “Cálculos recientes del Banco Interamericano de Desarrollo nos muestran que ante una
reducción de un punto porcentual en el crecimiento de China, América Latina sufriría una reducción
en su PIB del orden del 0.6 puntos porcentuales”, recordó. %.
Rivera, quien a partir de la fecha hará parte del Comité Directivo de la Federación en representación
de Perú, puntualizó, por otra parte, que pese al buen desempeño de los sistemas financieros
latinoamericano, los niveles de inclusión de la región financiera aún son bajos. La participación del
crédito sobre el PBI, por ejemplo, es en promedio alrededor del 40. (MAS INFORMACIÓN)
BRASIL EN PERSPECTIVA
Wilson Levorato, de Febraban, durante su intervención en la mesa redonda
Durante la mesa redonda realizada el domingo 18 de noviembre, en el marco de la XLVI Asamblea
Anual de FELABAN, Geraldo Magela, Secretario Ejecutivo del Banco Central de Brasil, y Wilson
Levorato, vicepresidente ejecutivo de Febraban y miembro del Comité Directivo de FELABAN,
señalaron que, ciertamente, la economía mundial viene planteando un escenario menos favorable para
Latinoamérica que en años anteriores.
“En EEUU el desempleo está peor de lo que esperábamos, pero el mercado de viviendas ya empezó a
recuperarse y nuestras perspectivas son que los problemas fiscales se resuelvan. El futuro de Europa
es más incierto, aunque ya están trabajando para encontrar soluciones. En cuanto a China, este
bloque seguirá creciendo pero a un ritmo menor”, dijo Magela.
A pesar de lo anterior, ambos funcionarios se mostraron optimistas por las perspectivas de
Latinoamérica. “Hemos demostrado una gran capacidad de resistir el shock de la crisis internacional”,
afirmó Levorato. Parte de este optimismo se debe a los resultados de las buenas políticas económicas
aplicadas al déficit público y a la solidez de los sistemas financieros, señaló. (MAS INFORMACIÓN)
ENCUESTA: 77% DE LOS BANCOS EN AMÉRICA LATINA Y
CARIBE PLANEAN AUMENTAR CRÉDITOS A LAS PYMES
Nueva edición de la encuesta del Grupo BID-Felaban, indica fuerte confianza en el
segmento PyMEs, mayores inversiones y préstamos a más largo plazo
La mayoría de las instituciones financieras de América Latina y el Caribe espera un crecimiento de la
cartera de crédito para las pequeñas y medianas empresas (PyMEs) en el próximo año, de acuerdo
con una encuesta del Grupo del Banco Interamericano de Desarrollo y la Federación
Latinoamericana de Bancos, FELABAN, con 106 bancos de la región.
La muestra revela la importancia que las PyMEs tienen en las operaciones de los bancos: la totalidad
de los bancos grandes, el 87% de los medianos y el 72% de los pequeños, tienen un área o
gerencia especializada dedicada al segmento de las PyMEs. El 77% de las entidades financieras
espera un crecimiento de la cartera PyME en relación a su cartera total.
La encuesta también indica que la confianza en el segmento de las PyMEs se mantiene fuerte. Un
indicador novedoso que surge de la encuesta de 2012 es que 89% de los bancos reporta que está
dando préstamos para las PyMEs superiores a los tres años de plazo.
Se destaca el salto en la inversión que los bancos han hecho en publicidad en los medios de
comunicación para acercarse a las PyMEs. Este año esa inversión prácticamente se ha duplicado en
comparación con 2011: 36% en diarios, 32% en televisión y 29% en radio. La inversión de publicidad
en internet, en tanto, fue de 25%, seis puntos porcentuales más que el año pasado. (MAS
INFORMACIÓN)
REUNIONES DIRECTIVOS FELABAN
En el marco de la Asamblea Anual que se llevó a cabo en la ciudad de Lima, se realizaron las
reuniones de directivos de la Federación, correspondientes a: Comité Financiero; Comité
Latinoamericano de Administradores de Asociaciones Bancarias; Comité Directivo y Consejo de
Gobernadores.
COMITÉ FINANCIERO: viernes 17 de noviembre
De izquierda a derecha: Ricardo Matte de Chile; Giorgio Trettenero, Secretario General FELABAN; Enrique
Arroyo, Gerente General saliente de Asbanc; Eloisa Marón de Febraban; Wilson Levorato, Vicepresidente
Ejecutivo Febraban; Martha Lucia Urrego, Directora Financiera y de Tesorería FELABAN; Jorge Saza, Director
Económico FELABAN; Fabio Riaño, Gobernador Alterno I por Panamá ante FELABAN Y Wilson Gutiérrez,
Gobernador Alterno II por Brasil ante FELABAN. Ausente: María Mercedes Cuéllar; Presidenta Asociación
Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria.
COMITÉ ADMINISTRADORES DE ASOCIACIONES BANCARIAS: viernes 17 de noviembre
Aspecto del grupo de asistentes
Con ocasión de la reunión, el Secretario General de FELABAN Giorgio Trettenero, en nombre de la
Federación, entregó a Enrique Arroyo, Presidente de dicho Comité y Gerente General saliente de la
Asociación de Bancos del Perú, Asbanc, un pergamino de reconocimiento y agradecimiento por la
tarea desarrollada al frente de dicha junta y por los años de trabajo dedicados a FELABAN desde su
posición en Asbanc.
De izquierda a derecha: Oscar Rivera, presidente saliente de FELABAN; Enrique Arroyo, Gerente General
saliente de Asbanc y presidente hasta entonces del Comité Latinoamericano de Administradores de
Asociaciones Bancarias, y Giorgio Trettenero, Secretario General de FELABAN, con el pergamino en sus
manos.
COMITÉ DIRECTIVO: domingo 18 de noviembre
Miembros del Comité Directivo, con la participación del nuevo Presidente de FELABAN, Jorge H. Brito.
Durante la reunión, FELABAN, en cabeza de su Secretario General, Giorgio Trettenero, rindió
homenaje a Oscar Rivera por su destacada labor como Presidente de la entidad durante el período
2010 - 2012
Oscar Rivera, presidente saliente de FELABAN y Giorgio Trettenero,
Secretario General, con la placa de reconocimiento.
CONSEJO DE GOBERNADORES: lunes 19 de noviembre
El lunes 19 de noviembre tuvo lugar la reunión anual del Consejo de Gobernadores de FELABAN
que, en esta oportunidad, eligió a Jorge Horacio Brito, de Argentina, como nuevo Presidente de la
Federación.
Aspecto de la reunión del Consejo. A la derecha, el nuevo Presidente, Jorge H. Brito, tiene la palabra.
FELABAN ESTÁ OBLIGADA A DESEMPEÑAR UN
PAPEL PROTÁGONICO EN LA REGIÓN: JORGE
BRITO
Durante su discurso de posesión el señor Brito manifestó que América Latina es en este momento
de la historia una región privilegiada en el mundo.
Jorge H. Brito, nuevo Presidente de FELABAN, expresa sus primeras palabras al asumir la dirección de la
Federación.
“Parece el momento ideal entonces para que la región consolide y complete un proceso conjunto y
armónico de desarrollo económico con inclusión social, capaz de dotar a todos sus habitantes del
bienestar necesario para la realización física y espiritual de las personas. Un desarrollo que haga
realidad la igualdad de oportunidades para todos sus miembros, aspecto que debe ser encarado
enérgicamente para mejorarlo y llevarlo a los niveles propios de países desarrollados”, dijo el nuevo
Presidente.
Y agregó que: “En este contexto el sistema bancario y financiero tiene que desempeñar un rol
fundamental, que es el de facilitar el ciclo económico de generación y distribución de riqueza,
brindando a las comunidades herramientas sólidas para su inclusión financiera e interacción en la
economía real, basadas en sólidos instrumentos de producción y genuinas fuentes de recursos. En
un mundo global, los agregados regionales son actores destacados en el escenario internacional,
ya que representan los intereses y aspiraciones de un conjunto de naciones, que interactúan con los
otros agregados que existen a escala planetaria”.
“Por tal motivo, resaltó, las instituciones regionales, como es el caso de FELABAN, están obligadas
a desempeñar un rol protagónico, armonizando y fortaleciendo las aptitudes y posibilidades de las
entidades nacionales que la integran”. (MAS INFORMACIÓN)
De izquierda a derecha: Oscar Rivera; Jorge H. Brito, nuevo Presidente de FELABAN
y Roque Rivera, Segundo Vicepresidente de FELABAN.
En la gráfica, de izquierda a derecha: Roque Rivera, Segundo Vicepresidente de FELABAN; Oscar Rivera,
presidente saliente; Jorge H. Brito, nuevo Presidente FELABAN, y la señora Marcela de Brito.
FIBA LANZA DIRIGIDO AL SECTOR EMPRESARIAL EL
PROGRAMA DE CERTIFICACIÓN EN ADMINISTRACIÓN DEL
RIESGO AML/CFT
Las recomendaciones planteadas por diferentes grupos internacionales (ONU, GAFI, Comité de
Basilea, OEA, etc.), las normas vigentes exigen la adopción de medidas de prevención y control del
blanqueo y financiación del terrorismo por parte de las empresas que puedan ser utilizadas por
delincuentes para el LA/FT.
Para diseñar y asegurar el adecuado funcionamiento de dichas medidas, tales normas exigen de
expertos que supervisen y administren adecuadamente estos riesgos, en las empresas
obligadas o vulnerables.
Este programa es impulsado por la FEDERACIÓN LATINOAMERICANA DE BANCOS - FELABAN,
FLORIDA INTERNATIONAL BANKERS ASSOCIATION - FIBA - CONSORCIO INTERNACIONAL SKOL,
SERNA & RUIZ y FLORIDA INTERNATIONAL UNIVERSITY (FIU).
Qué:
Programa de Certificación en Administración del Riesgo AML/CFT
Dirigido al Sector Empresarial
Organizado por FIBA, FIU, FELABAN y Consorcio Skol, Serna & Ruiz
Fecha:
Noviembre 29-30, 2012
Lugar:
Bogotá, D.C. - Colombia - Club del Comercio - Calle 62 No. 5-82
Inscripción:
http://www.fibatraining-register.net/eventdetails.asp?EventID=-1776661573
Costo:
US$1,295.00
Las personas que laboran en las áreas de cumplimento del Sector
Empresarial y demás funcionarios de esas entidades, así como
autoridades, reguladores y supervisores, entre otros
Quienes Asisten:
Profesionales interesados en convertirse en expertos en la administración
del riesgo de lavado de activos y la financiación del terrorismo y que quieran
contar con las herramientas para diseñar e implementar sistemas de
prevención y control efectivos.
Contáctenos:
Leonidas Pretelt, (305) 539-3749, [email protected]
Daniel Velasquez, (305) 539-3763, [email protected]
ASOCIACIÓN BANCARIA DE PANAMÁ
ASAMBLEA DE GERENTES DE RECURSOS HUMANOS
En el mes de octubre se realizó una Asamblea de Gerentes de Recursos Humanos de los bancos
miembros de la Asociación, con el propósito de reactivar la Comisión de Recursos Humanos.
Durante la misma se eligió la nueva Junta Directiva de la Comisión, que nombró como Coordinador
a Raúl Chanis, Vicepresidente de Capital Humano BANESCO, S.A. Asimismo, se presentó el Plan
de Trabajo para el tiempo restante de 2012 y el año 2013.
Asistentes a la Asamblea de Gerentes de Recursos Humanos de los Bancos Miembros de la Asociación
Bancaria de Panamá.
COMISIÓN DE AUDITORÍA INTERNA Y ADMINISTRACIÓN
DE RIESGOS
La Comisión de Auditoría Interna y Administración de Riesgos, que preside Nery de Arosemena del
Banco Aliado, S.A. realizó su última actividad del año 2012, con la conferencia-desayuno, en el Hotel
Continental, sobre “Regulación FATCA”, cuyos oradores fueron los señores Julio Aguirre/Presidente de
la Comisión de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Panamá/Presidente del
Comité Organizador del Congreso ALD/CFT y Vicepresidente Senior – Cumplimiento de BLADEX, S.A. y
Alberto Murillo/Coordinador del Sub Comité FATCA de la Asociación Bancaria de Panamá y Oficial de
Cumplimiento del Banco de Occidente (Panamá), S.A. Asistieron aproximadamente 90 colaboradores
bancarios.
REUNIÓN DE BANCOS ORIGINARIOS DE AMÉRICA LATINA
Se realizó la reunión-almuerzo bi-mensual de los Bancos Originarios de América Latina, en la que se
trataron temas de interés para los dichos bancos tales como el avance respecto del FATCA; la próxima
Revisión entre Pares del Foro Global y la necesidad de adoptar un régimen para la inmovilización de
acciones al portador; la reciente nueva disposición de la Superintendencia de Bancos que permite, a
partir de su aprobación a los bancos de Licencia Internacional, invertir en valores del Estado por
intermedio de la Bolsa de Valores de Panamá sin necesidad ya de tener que hacerlo en mercados
extranjeros, y las próximas elecciones para Presidente y Directores de la Asociación que tendrán lugar
en diciembre.
Aparecen, entre otros: Jaime Moreno, Presidente de la Asociación y Gobernador Titular por Panamá ante FELABAN
(segundo de derecha a izquierda) y Fabio Riaño, Gobernador Alterno I por Panamá ante FELABAN (último de
derecha a izquierda).
REUNIÓN DE LA COMISIÓN SOBRE PROYECTO DE
MODERNIZACIÓN DE MEDIOS DE PAGOS CON EMPRESAS DE
CONSULTORÍA Y DE AUDITORÍA
La Comisión sobre Proyecto de Modernización de Medios de Pagos celebró una reunión con empresas
de Consultoría y de Auditoría. Este proyecto incluye un proceso de estandarización de cheques con el
objetivo de hacer de este un documento más eficiente y seguro. Con este proceso se establecieron
requisitos de forma y seguridad para los cheques, así como también se han incorporado controles
requeridos en los procesos de confección de cheques. Esta norma se encuentra en revisión por la
Superintendencia de Bancos de Panamá.
Las Imprentas proveedoras deberán estar certificadas para proveer el servicio de impresión de
cheques a los bancos que operan en la República de Panamá. Es por ello que se les invitó a participar
de un proceso de evaluación de propuestas para la contratación de una Revisión a los Procesos
relacionados con la confección de cheques a un grupo de Imprentas pre-seleccionadas.
La revisión debe comprender los controles del proceso de confección de cheques y se deberá realizar,
al menos, con los mecanismos de control interno que sugiere la Asociación Bancaria de Panamá.
PRESIDENTE DE LA CAF REUNIDO CON JUNTA DIRECTIVA
La Junta Directiva atendió a Enrique García, Presidente Ejecutivo de Corporación Andina de Fomento,
CAF, quien destacó la importancia estratégica que le ha dado a la República de Panamá, creando aquí
la oficina sede de atención país, y el funcionamiento de un HUB Técnico para la atención de proyectos y
demandas de los países del cono norte de América del Sur: Perú, Ecuador, Colombia, Venezuela, y
Centroamérica, el Caribe y México.
Se informó que la CAF lleva una activa cartera de proyectos con el sector público: construcción del
metro, saneamiento de la bahía y ciudad de Panamá, programa de inversiones para el sector de Agua
Potable y Saneamiento de la Provincia de Panamá, programa de inversión para la Restauración de
Cuencas Hidrográficas Prioritarias) y privado de Panamá.
ASOCIACIÓN DE BANCOS PRIVADOS DE BOLIVIA, ASOBAN
IV FERIA DEL CRÉDITO ESTARÁ ENFOCADA A CRÉDITOS
PRODUCTIVOS Y DE VIVIENDA
La Asociación de Bancos Privados de Bolivia realizó la IV versión de la Feria del Crédito, que se
desarrolló entre el jueves 15 y el domingo 18 de noviembre en las instalaciones de la FEXPO de la
ciudad de Santa Cruz.
CRÉDITOS AL SECTOR PRODUCTIVO ASCIENDEN YA AL 36%
DE LA CARTERA TOTAL DE LA BANCA
Los créditos colocados en el sector productivo suman un total de US$ 2.742 millones al 30 de
septiembre de 2012, representando ya el 36% de la cartera total. Las colocaciones en cartera
productiva se han incrementado paulatinamente desde el año 2009, alcanzando a la fecha de
análisis un crecimiento anual del 18.7%.
48.1% DEL TOTAL DE LA CARTERA BANCARIA BENEFICIA A
PYMES Y MICRO EMPRESAS
La oferta del sistema bancario destinada al segmento de las MIPYME (Micro, Pequeñas y Medianas
Empresas) no ha cesado de crecer en los últimos años. Gracias a ello, US$ 3.663 millones en
créditos, que representan el 48,1% del total de la cartera de la banca, están hoy beneficiando a
dichas empresas.
ASOCIACIÓN DE BANCOS DEL PERÚ, ASBANC
ASBANC ORGANIZA SEMINARIO INTERNACIONAL SOBRE
DINERO ELECTRÓNICO E INCLUSIÓN FINANCIERA
Asbanc organizó el Seminario Internacional de Dinero Electrónico e Inclusión Financiera, el cual se
realizó el 5 de noviembre pasado. El objetivo del mencionado seminario fue sensibilizar a los
asistentes sobre la importancia del dinero electrónico por intermedio del teléfono celular como
herramienta para la inclusión financiera.
Para la realización del evento se contó con la participación de destacados conferencistas como Brian
Richardson, Founding Director and CEO of Wizzit Bank, Sudáfrica; Aiaze Mitha, Principal, Amarante
Consulting, Inglaterra, y Patricia Inga, de la Universidad San Martín de Porres, Perú, quienes disertaron
sobre diversos aspectos como son los conceptos y modelos de negocio, temas regulatorios,
dimensión de mercado no bancarizado peruano, oportunidades, roles de los participantes del
ecosistema (empresas de telecomunicaciones, bancos e intermediarios), roles de los agentes
corresponsales en el modelo, plataforma tecnológica requerida, seguridad y usabilidad, casos de éxito
en Latinoamérica y en el mundo y aplicabilidad en el Perú como herramienta de inclusión financiera.
ASBANC ORGANIZÓ EL V SEMINARIO INTERNACIONAL DE
PREVENCIÓN DE FRAUDE EN EL SISTEMA FINANCIERO
Con el propósito de continuar desarrollando la gestión de seguridad en el Sistema Financiero,
organizó el "V Seminario Internacional de Prevención de Fraude en el Sistema Financiero", que se
realizó los días 09 y 10 de octubre de 2012.
El objetivo del evento fue capacitar y actualizar a los participantes, así como reforzar su preparación
profesional en la prevención del fraude, análisis de los riesgos y vulnerabilidades que se presentan
contra el Sistema Financiero, asociados a la inclusión de tecnologías en los procesos de negocios, así
como reconocer las mejores prácticas internacionales y acciones a desarrollar para garantizar un
entorno de actividades más seguro. Participaron conferencistas de diferentes latitudes, como Antonio
Ramos Varón (España), Director de proyectos en Stackoverflow y experto en seguridad informática de
redes de ordenadores y antihacking; Carlos Eduardo Sobral (Brasil), Jefe de la Unidad de Represión
de Crímenes Cibernéticos de la Policía Federal; Ernesto Partida Gómez (México), Director Ejecutivo de
Seguridad e Investigaciones México y Latinoamérica - Scotiabank Inverlat; Carlos Angulo Dalla Porta
(Perú), Gerente de Gestión de Prevención del Fraude – Interbank, entre otros.
PERÚ ES FAVORABLE PARA HACER NEGOCIOS EN AMÉRICA
LATINA
Perú, junto a Chile y Colombia, son los países más favorables para hacer negocios en América Latina,
según destacó el Banco Mundial (BM) en el estudio "Doing Business 2013: Regulaciones inteligentes
para Pequeñas y Medianas Empresas" realizado en conjunto con la Corporación Financiera
Internacional (IFC).
El mencionado informe muestra que Chile es el líder regional en lo que respecta a la facilidad de hacer
negocios, ocupando el puesto 37 de 185 economías en la clasificación global, seguida por Perú (43).
El reporte destaca los logros del Perú al recortar en 15 días el plazo para la entrega de permisos de
construcción, así como reforzar la protección a los inversionistas minoritarios.
BANCO CENTRAL SUBIÓ LOS ENCAJES EN DÓLARES Y SOLES
DESDE NOVIEMBRE
A fin de regular el volumen de la liquidez y el crédito del sistema financiero, el Banco Central de Reserva
del Perú decidió elevar la tasa media de encaje tanto en soles como en dólares en 0.75 puntos
porcentuales, modificaciones que se aplicarán desde el 1° de noviembre.
Esto se suma a las medidas de incremento de los requerimientos de encaje realizadas en lo que va del
año. Así, en mayo, setiembre y octubre del 2012 las tasas de encaje en soles y dólares se elevaron en
0.50 puntos porcentuales cada mes.
Se debe indicar que en septiembre la tasa de encaje promedio en soles del sistema bancario local se
ubicó en promedio en 16.9% en soles y en 38.9% en dólares.
PERÚ MEJORA EN EL ÍNDICE DE DESARROLLO FINANCIERO
2012
Perú ocupó el puesto 41 en el Índice de Desarrollo Financiero 2012, elaborado por el Foro Económico
Mundial, retrocediendo una ubicación en relación al ranking del año pasado.
El país, que registra una mejora de 0.12 puntos, obtiene su mejor posición internacional en el pilar
‘Estabilidad Financiera’, en el cual se ubica nada menos que en el puesto 15 del mundo, con 5.04
puntos. En Acceso Financiero, luego de escalar seis puestos, ahora figura en el 26 (3.82 puntos), en
Ambiente de Negocios en el 43 (4.19 puntos), en Ambiente Institucional en el 45 (3.78 puntos), en
Servicios Financieros Bancarios, mejorando seis lugares, en el 46 (3.07 puntos), en Servicios
Financieros No Bancarios, retrocediendo cinco, en el 46 (1.69 puntos), y en Mercados Financieros, que
constituye su punto más débil, en el 55 (1.38 puntos), con un retroceso de cuatro puestos.
FIBA ANUNCIA LA XIII CONFERENCIA ANUAL EN PREVENCIÓN DE
LAVADO DE DINERO A REALIZARSE EN FEBRERO 13-14 DE 2013,
EN MIAMI.
www.antimoneylaundering-fiba.com
Inscripción especial para bancos de América Latina
y el Caribe de $ 695
(antes del 17 de diciembre)
La banca internacional ha atravesado una época agitada en las áreas de cumplimiento AML. Las
multas ocurridas recientemente en entidades financieras globales, destacan la preocupación del
gobierno americano en la vulnerabilidad de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en
actividades bancarias internacionales. Como resultado, el panorama de cumplimiento
BSA/AML/OFAC, continúa desarrollándose y ampliándose en actividades bancarias internacionales.
La XIII Conferencia Anual de FIBA en Prevención de Lavado de Dinero en febrero 13-14, 2013 en
Miami, reunirá a líderes de la industria del sector público y privado para conversar y debatir asuntos
críticos sobre expectaciones regulatorias y mejores prácticas para asegurar que bancos
transnacionales tengan la información necesaria para operar eficazmente en el ambiente actual. El
programa se enfocará en temas AML/OFAC incluyendo entre otros:
Las 40 recomendaciones del GAFI y su impacto en la banca de América Latina
Poseer una Cuenta de Banco Corresponsal en Estados Unidos: La Otra Cara de la Moneda
Mitigando el Riesgo Internacional del Lavado de Dinero
La Cultura de Cumplimiento y el Rol del Oficial de Cumplimiento. ¿Quién es el dueño del
Riesgo?
La Banca Corresponsal: ¿Un Elemento Clave del Sistema Financiero o una Sombra?
Transparencia y Beneficiario Final de las Personas y Estructuras Jurídicas: ¿El Enfoque
Basado en el Riesgo Podrá Sobrevivir?
Mesa Redonda con Corredores de Bolsa y Valores
El programa ayudará a instituciones financieras extranjeras a adquirir conocimientos de primera
mano sobre la expectativa de la debida diligencia de bancos y reguladores estadounidenses que
operen en un programa de riesgo basado en normas BSA/AML/OFAC.
FIBA es muy reconocida por el Gobierno de los EE.UU. y del extranjero, por su enfoque proactivo en
asuntos AML, por su alto nivel en programas de capacitación, como así también por la cooperación en
la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. La Conferencia AML de FIBA refleja
nuestro compromiso con la industria.
FIBA ofrece una tarifa a bancos de América Latina y el Caribe de $ 695 (antes del 17 de diciembre)
y $ 750 (después del 17 de diciembre). Para más información por favor envíe un correo a
[email protected] o llame a FIBA a 305-579-0086 o visite http://www.antimoneylaunderingfiba.com/pages/SpanishHome/ .
Qué:
47a Asamblea Anual de FELABAN - Miami, Florida
Organizada por FIBA en Miami
Fecha:
Noviembre 17-19, 2013
Website:
http://www.asambleamiami.com
Lugar:
Bogotá, D.C. - Colombia - Club del Comercio - Calle 62 No. 5-82
Inscripción:
Click Aquí
Sede:
Hotel Intercontinental
100 Chopin Plaza
Tel: 305-577-1000
Fax: 305-372-4720
Miami, Florida. 33131
Durante los días 17 al 19 de noviembre del 2013, la Asamblea Anual de FELABAN regresará a Miami,
organizada por la Asociación de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA)
La Asamblea Anual de FELABAN, que se realiza cada dos años en Miami desde 1997, se ha
convertido en la sede de los banqueros que quieren conocer y hacer negocios con sus contrapartes
internacionales, al tiempo que maximiza su tiempo. La Asamblea Anual de FELABAN es la mayor
reunión del sector privado de este tipo en nuestro hemisferio. Ofrece a los banqueros un ambiente
efectivo para realizar negocios.
Asisten a la Asamblea Anual de FELABAN todos los bancos de América Latina que hacen negocios
internacionales, a fin de reunirse con los banqueros de los EE.UU., Canadá, Europa y otros países
que hacen negocios con América Latina.
Reservas de Hotel:
InterContinental Hotel 100 Chopin Plaza, Miami, FL 33131
Tel: 305-577-1000
Fax: 305-372-4720
Email: [email protected]
Contactos para Oportunidades de Patrocinio, Salones de reuniones y stands en la Expo:
Belkis Lopez - 305 539 3745; 305-579-0086 Email : [email protected]
Leonidas Pretelt - 305 539 3749; 305-579-0086; Email: [email protected]
Daniel Velasquez - 305-539-3763; 305-579-0086; Email : [email protected]
Para los patrocinadores, la Asamblea Anual de FELABAN ofrece una oportunidad única para
maximizar la visibilidad de los bancos más importantes de nuestro hemisferio. Las empresas
patrocinadoras pueden llegar a más de 1.700 ejecutivos de alto nivel de casi todos los bancos en
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SILVIA JARAMILLO E.
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