CÓDIGO DE ÉTICA CODIGO DE ÉTICA CAPÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES Artículo 1º Creación y Objetivo, A fin de elevar la calidad, eficiencia y eficacia de la Cooperativa, es necesario establecer un instrumento normativo que regule, supervise y sancione la conducta de sus partícipes. Por lo que el presente Código de Ética, tiene como objetivo fundamental reglamentar la actuación de todos los componentes (Socios, Consejeros, miembros de Comités y miembros de Tribunal de Honor) en el que hacer de la Cooperativa, promoviendo altos estándares de conducta ética, a fin de asegurar los intereses de los Socios, Consejeros y Clientes. Artículo 2º Aceptación, El presente Código de Ética es obligatorio para los Socios, Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, Ex Consejeros, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor. Artículo 3º Definición de Ética, La Ética es el ideal básico de la conducta humana, que orienta a los seres humanos hacia comportamientos compatibles con el respeto a lo que es bueno correcto y a lo que cada uno debe asumir, en relación a sus semejantes, con el objetivo de alcanzar el bien común. CAPÍTULO II PRINCIPIOS BÁSICOS DE LA ÉTICA Es el conjunto de valores que maneja la institución, concordantes con los preceptos y filosofía cooperativista. En tal virtud la Cooperativa orientará su accionar en base a los siguientes principios básicos: Artículo 4º Ética y Legalidad, El Código establece una actitud constante de prevalencia de lo Ético sobre lo jurídico. a) Las operaciones, actos y contratos que se realicen en el ámbito del intercambio financiero entre la Cooperativa y sus Socios, deben ejecutarse de acuerdo con las Leyes, Reglamentos y sanas prácticas, que aseguren la correcta organización, integración, eficacia y transparencia de la misma. b) En ese entendido, ningún Socio, Consejero, Ex Consejero, miembro de Comité, ni miembro del Tribunal de Honor, debe abusar de las facultades que le confiere su cargo a cualquier nivel, para ostentar beneficios personales de ninguna naturaleza. 1 CÓDIGO DE ÉTICA c) Por tanto las Políticas de Crédito y de Captaciones, son aplicables por igual a toda la masa societaria. Así se considera falta de Ética el hecho que un Socio, Consejero, Ex Consejero, miembro de Comité, miembro del Tribunal de Honor, trate de influenciar la aprobación de un Crédito por niveles de amistad con un solicitante. d) Es igualmente anti ético que un Consejero, Ex Consejero, miembro de Comité, miembro del Tribunal de Honor, sirva de garante de una solicitud de crédito de un asociado, ya que esta conducta puede tener diversas interpretaciones, destacándose primordialmente la pretensión de favorecer y/o influenciar la aprobación del préstamo. e) Todo acto o práctica que refleje una aparente o artificiosa legalidad, atenta contra el prestigio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Catedral Ltda., y va en desmedro de la buena fe de sus socios. De comprobar el Tribunal de Honor, la artificiosidad, la malevolencia o la falta a la verdad, en los actos de cualquiera de los componentes de la Cooperativa, procederá a la sanción respectiva, amparados en el artículo 32º y 33º del Reglamento Interno del Tribunal de Honor. Artículo 5º Información, La información suministrada a los Socios, debe ser oportuna, verás y completa. Los Consejeros, Ex Consejeros, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, deben mantener la debida reserva sobre la información confidencial, relativa a las actividades de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Catedral Ltda., la cual no deberá revelarse a terceros. Los componentes de la Cooperativa, deben respetar la confidencialidad personal y profesional. De comprobar el Tribunal de Honor, la divulgación de información que esté sometida a sigilo, por parte de cualquiera de los componentes de la Cooperativa, procederá a la sanción respectiva, amparados en el artículo 32º y 33º del Reglamento Interno del Tribunal de Honor, sin que esto excluya de las responsabilidades civiles o penales. Artículo 6º Honradez, Deberá anteponerse la honradez, eficiencia y el principio de satisfacción del socio, al lucro personal. Los Socios, Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, Ex Consejeros, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, deben abstenerse de realizar por si, o inducir a terceros a la realización de cualquier acción u omisión, que perturbe la eficiencia de la intermediación financiera, de la 2 CÓDIGO DE ÉTICA Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Catedral Ltda., o que pueda perjudicar a sus similares, a los demás socios o la confianza del público en general. De comprobar el Tribunal de Honor, el uso de prácticas que atenten en contra del normal desenvolvimiento de la Cooperativa, por parte de cualquiera de sus componentes, procederá a la sanción respectiva, amparados en el artículo 32º y 33º del Reglamento Interno del Tribunal de Honor. Sin que esto excluya de responsabilidades civiles o penales. Artículo 7º Lealtad, Consiste en actuar de buena fe, lo cual significa mantener un carácter de conducta ética, en lo profesional y en lo personal. Los componentes de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Catedral Ltda., deben evitar la difusión de rumores y comentarios falsos, que constituye una práctica de competencia desleal y mal actuar, que menoscaba el prestigio de la Cooperativa, y deteriora su buen nombre. De comprobar el Tribunal de Honor de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Catedral Ltda., que cualquiera de sus componentes esté difundiendo, comentando, rumorando, temas que se consideren atentatorios para los intereses de la Cooperativa y/o para sus componentes, procederá a la sanción respectiva, amparado en el artículo 32º y 33º del Reglamento Interno del Tribunal de Honor. Artículo 8º Sigilo, Los Socios, Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, Ex Consejeros, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, y todas aquellas personas que por ejercicio de sus facultades de vigilancia y control, tuvieran acceso a los datos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Catedral Ltda., están obligados a guardar sigilo a cerca de los nombres de los Socios y operaciones, en atención al artículo 88º de la Ley de Bancos y Entidades Financieras, excepto cuando sean requeridos en un proceso de inspección o fiscalización de los Entes controladores, o por orden judicial legalmente expedida por juez competente, en asuntos contenciosos. De faltar al presente artículo los componentes de la Cooperativa, se exponen a la sanción estipulada en los artículos 32º y 33º del Reglamento Interno del Tribunal de Honor, así como también a las sanciones civiles o penales consideradas en la Ley de Bancos. CAPÍTULO III COMPORTAMIENTO ÉTICO Artículo 9º Transparencia y Diligencia, Los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, Ex Consejeros, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, deberán asumir un compromiso profesional con la Cooperativa y con la sociedad, en este cometido deben actuar de manera transparente con las partes involucradas, ser honestos e imparciales, diligentes y atentos en el 3 CÓDIGO DE ÉTICA desempeño del trabajo y asegurar no tener un interés propio en la administración de la Cooperativa. Artículo 10º Imparcialidad, Imparcialidad significa, la ausencia de favoritismo o de parcialidad de cualquier índole, con respeto a las partes o a los asuntos involucrados y el compromiso de servir a las partes y no a una de ellas. Los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, Ex Consejeros, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, deben revelar cualquier circunstancia que podría dar lugar a sospechas de parcialidad, a favor de una de las partes. Artículo 11º Conducta ética. Los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor y Socios, deberán: a) Presentar cualquier denuncia a la ASFI, debidamente sustentada y/o fundamentada, misma que deberá ser canalizada por los Consejos de Administración y Vigilancia. b) Mantener comportamiento libre de vicios, por lo que esta prohibido consumir bebidas alcohólicas o estupefacientes, en las instalaciones de la Cooperativa, durante el desarrollo de sus funciones o ejercer funciones en estado etílico o bajo la influencia de otras substancias. c) Abstenerse de hacer uso de las instalaciones de la Cooperativa, para actos diferentes al giro de la Institución. d) Evitar el uso del logotipo, papel membretado o cualquier símbolo para usos ajenos a los fines institucionales. e) Abstenerse de usar la violencia física y sicológica para imponer sus puntos de vista. f) Evitar portar armas sin los permisos legales e institucionales. g) Asumir en el desempeño de sus funciones una posición que no tienda a denigrar a ningún componente. Artículo 12º Abuso de autoridad. Esta prohibido, todo tipo de abuso de autoridad en perjuicio de la Cooperativa o sus miembros. Existe abuso de autoridad cuando la ejecución de una orden de los superiores rebasa los límites de lo legal o lo ético. Artículo 13º Abuso y acoso sexual. Esta prohibido, cualquier tipo de insinuación sexual, ya sea física o verbal, entre los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor. 4 CÓDIGO DE ÉTICA Artículo 14º Usurpación de oportunidades, Ningún Consejero de Administración, Consejero de Vigilancia, miembro de Comité, miembro del Tribunal de Honor de la Cooperativa, deberá aprovechar en su propio beneficio oportunidades de negocio que pertenecen a la Cooperativa. La lealtad interpretada en el sentido de la buena fe, va más allá de los tratos directos de la Cooperativa. Por lo tanto, cuando estas oportunidades de negocio se presenten a favor de la Cooperativa, los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, que tengan el conocimiento de tal oportunidad, si corresponde de acuerdo a sus funciones, están en el deber de coadyuvar a que la Cooperativa concrete el negocio, o al menos no interferir en el aprovechamiento exitoso del mismo. Artículo 15º Conflicto de intereses, Existe conflicto de intereses, cuando en el ejercicio de las labores dentro de la Cooperativa sobreviene una contraposición entre los intereses propios y los de la Cooperativa. Es obligación de los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, revelar todo y cualquier conflicto de intereses de cualquier naturaleza como: Parentesco, amistad, enemistad, negocio, conocimiento de una de las partes o de la controversia por haber actuado para cualquiera de las partes como asesor legal, consejero, árbitro, testigo o en cualquier otro papel, así como cualquier otra circunstancia que indique conflicto de intereses. Los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, deben interiorizarse detenida y diligentemente en los asuntos inherentes a la Cooperativa, a fin de demostrar un esfuerzo razonable para determinar si existe o no un conflicto de interés. Si existiere conflicto de intereses, los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, Ex Consejeros, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, deberán renunciarán al proceso, salvo el consentimiento expreso de todas las partes a la participación de los mismos. Artículo 16º Casos de conflicto de intereses, Las situaciones de conflicto de intereses se presentan en situaciones como las que se describen a continuación: a) Los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, no podrán aceptar regalos distintos a los institucionales, préstamos o tratos preferenciales, de personas o entidades que tienen o pueden tener negocios con la Cooperativa, y que puedan influenciar en la toma de decisiones a favor de la persona que entregue el regalo, préstamo o trato preferencial. 5 CÓDIGO DE ÉTICA b) Los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, no deben solicitar, recibir o aceptar directa o indirectamente ningún tipo de ventaja, recompensa, retribución u obsequio, en dinero o en especie de personas ajenas a la Cooperativa, con quienes exista relación por razón del cargo o función. c) Los Consejeros de Administración, Consejeros de Vigilancia, miembros de Comités, miembros del Tribunal de Honor, no deberán comprometerse en transacciones o actividades, dentro y fuera de la Cooperativa que puedan afectar a la imagen de la Cooperativa frente a terceros (infidencia). La existencia de conflicto de intereses ,corresponderá ser tratado conforme a lo dispuesto en el Capitulo VI Art.19 y siguientes del Reglamento del Tribunal De Honor. Potosí, 28 de febrero de 2011 6