21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Manual de Calidad De SGC SSF COPIA IMPRESA NO CONTROLADA !! Proce so Subproce so Dirección (DI) Código Tipo Carácte r MC Público Nombre de l docume nto 154 Manual de Calidad Contenido Capitulo 1: INDICE Capitulo 2: INTRODUCCION 2.1 LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS - PRESENTACION 2.2 OBJETIVO DEL MANUAL 2.3 CAMPO DE APLICACIÓN 2.4 EXCLUSIONES Capitulo 3: TERMINOS Y DEFINICIONES Capitulo 4: SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD 4.1 REQUISITOS GENERALES 4.2 REQUISITOS DE LA DOCUMENTACIÓN 4.2.1 Estructura general de la documentación 4.2.2 Manual de Calidad 4.2.3 Control de los documentos 4.2.4 Control de los Registros Capitulo 5: RESPONSABILIDAD DE LA DIRECCION 5.1 COMPROMISO DE LA DIRECCIÓN http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 1/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF 5.2 ENFOQUE AL CLIENTE 5.3 POLITICA DE CALIDAD 5.4 PLANIFICACION 5.4.1 Objetivos de la calidad 5.4.2 Planificación del Sistema de Gestión de Calidad 5.5 RESPONSABILIDAD, AUTORIDAD Y COMUNICACION 5.5.1 Responsabilidad y autoridad 5.5.2 Comunicación Interna 5.6 REVISION POR LA DIRECCION 5.6.1 Generalidades 5.6.2 Informe para la revisión 5.6.3 Resultados de la revisión Capitulo 6: GESTION DE RECURSOS 6.1 PROVISION DE LOS RECURSOS 6.2 RECURSOS HUMANOS 6.2.1 Selección y asignación de personal 6.2.2 Competencia y formación 6.2.3 Elaboración y Seguimiento del Plan Anual de Capacitación 6.3 INFRAESTRUCTURA 6.4 AMBIENTE DE TRABAJO Capitulo 7: REALIZACION DEL PRODUCTO 7.1 PLANIFICACIÓN DE LA REALIZACIÓN DEL PRODUCTO 7.2 PROCESOS RELACIONADOS CON EL CLIENTE 7.2.1 Determinación de los requisitos relacionados con los servicios 7.2.2 Revisión de los requisitos relacionados con los servicios 7.2.3 Comunicación con el cliente 7.3 DISEÑO Y DESARROLLO 7.3.1 Planificación del diseño y desarrollo 7.4 COMPRAS Y PROVEEDORES 7.5 PRODUCCIÓN Y PRESTACIÓN DEL SERVICIO 7.5.1 Control de la producción y de la prestación del servicio 7.5.2 Validación de los procesos de producción y prestación del servicio 7.5.3 Identificación y Trazabilidad 7.5.4 Propiedad del cliente 7.5.5 Preservación del servicio 7.6 CONTROL DE LOS EQUIPOS DE SEGUIMIENTO Y MEDICIÓN Capitulo 8: MEDICION, ANALISIS Y MEJORA 8.1 GENERALIDADES 8.2 SEGUIMIENTO Y MEDICION 8.2.1 Satisfacción del cliente 8.2.2 Auditoría Interna 8.2.3 Seguimiento y Medición de procesos 8.2.4 Seguimiento y Medición del producto/servicio 8.3 CONTROL DEL SERVICIO NO CONFORME 8.4 ANALISIS DE DATOS 8.5 MEJORA 8.5.1 Mejora Continua 8.5.2 Acciones Correctivas, Preventivas y de Mejora Tabla de anexos http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 2/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Capitulo 1: INDICE Manual de Calidad Capitulo 2: INTRODUCCION 2.1 LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS PRESENTACION La Carta Orgánica que regula actualmente el funcionamiento del Banco Central del Uruguay viene dada por la Ley Nº 16.696 del 30.03.1995 con las modificaciones introducidas por las Leyes N°18.401 de 24.10.2008, Nº 18.494 de 5.06.2009, Nº 18.643 de 9.02.2010, Nº 18.670 de 20.07.2010 y Ley Nº 18.996 de 7.11.2012. De acuerdo a dicho marco legal, sus finalidades primordiales son la estabilidad de precios y la regulación del funcionamiento y la supervisión del sistema de pagos y del sistema financiero, promoviendo su solidez, solvencia eficiencia y desarrollo. Para cumplir con la finalidad de regular y supervisar el sistema financiero, a partir de la Ley Nº 18.401, se crea la Superintendencia de Servicios Financieros (SSF), a partir de la unificación de los sectores que ya existían previamente dentro del banco y poseían funciones de regulación y supervisión del sistema, es decir, la Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera (SIIF), la Superintendencia de Seguros y Reaseguros (SSR) y la División Mercado de Valores y Control de AFAP (DMVCA). En materia de estructura organizacional, la SSF se conforma a partir de cuatro pilares básicos: La Intendencia de Regulación Financiera, que tiene a su cargo las siguientes responsabilidades: La emisión de normas, dirigida a diseñar un marco regulatorio consistente y adecuado a los objetivos definidos para el sistema financiero. La producción de estadísticas financieras y la realización de estudios sobre el sistema financiero, que permita identificar las tendencias en los distintos mercados y detectar riesgos sistémicos y riesgos asociados a instituciones reguladas, así como promover iniciativas regulatorias para mitigar los riesgos que se visualizan. La gestión del proceso de autorizaciones, aspecto clave en el proceso de supervisión ya que implica la entrada al sistema de nuevos agentes, personas o nuevos instrumentos financieros. El Departamento de Información y Atención a Usuarios del Sistema dependiente del Superintendente es responsable de la protección al usuario del sistema financiero, a través de una atención diligente de las denuncias o consultas de los usuarios del sistema financiero, así como del apoyo en el diseño de contenidos informativos para los programas de educación financiera a los clientes e inversores. La Intendencia de Supervisión Financiera, que es responsable de llevar adelante la tarea de supervisión en las distintas entidades (instituciones de intermediación financiera, empresas de seguros, AFAP y empresas del Mercado de Valores, entre otras). Esta función se lleva a cabo a través de una estructura que promueve la especialización de los recursos, ya sea por tipo de empresa supervisada como por los distintos riesgos que asumen estas entidades. La Unidad de Información y Análisis Financiero, cuyo énfasis estará dado por la supervisión del Riesgo http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 3/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en una visión transversal de todo el sistema y del estudio de operaciones sospechosas y de la eventual coordinación con otros organismos. Así como también la supervisión de las Casas de Cambio, Empresas de Servicios Financieros, Empresas de Transporte de Valores, entre otras. La Gerencia de Administración y Sistemas que provee el apoyo administrativo, tecnológico y logístico para llevar a cabo los procesos de la SSF. Así como el mantenimiento y divulgación de Registros sobre entidades, personas y productos. 2.2 OBJETIVO DEL MANUAL El objetivo del Manual de Calidad es el de describir el funcionamiento del Sistema de Gestión de Calidad de la SSF, de acuerdo con la Norma UNIT-ISO 9001:2008; sigue en general la estructura de dicha norma, por lo tanto describe y/o hace referencia a la documentación correspondiente del SGC en los capítulos correspondientes a cada tema. 2.3 CAMPO DE APLICACIÓN El Sistema de Gestión de Calidad descrito en el presente Manual se aplica a los siguientes procesos de realización (macroprocesos): Regulación, que opera como marco para los demás procesos de la SSF Atención al cliente Inteligencia Financiera Autorizaciones Supervisión Sanciones Generación y divulgación de información Asimismo forman parte del Sistema como procesos de apoyo, la Gestión de Calidad (que incluye la Gestión Documental, el tratamiento de los Reclamos, Sugerencias y No Conformidades y la Auditoría Interna), la Rececpión Electrónica de Información y la Gestión de la Capacitación. Los siguientes procesos de apoyo son realizados por proveedores internos del BCU: Gestión de Tecnología de la información: las actividades correspondientes a este proceso (soporte, desarrollo, infraestructura) son ejecutadas en su mayoría por el Área de Tecnología del BCU y por el Depto. de Desarrollo e Implantación de Aplicaciones de la SSF. Gestión de Compras: Las actividades asociadas a la gestión de compras corresponden en su mayoría a la Unidad Compras del Área de Servicios y Seguridad del BCU y comprende el proceso de contrataciones y compras externas. Comunicación: Este proceso es realizado por el Departamento de Comunicación Institucional del BCU e incluye el relacionamiento externo del BCU, en especial a través de la página web institucional. Apoyo Jurídico: Asociado al apoyo que brinda el Área Jurídico- Notarial del BCU en todos los procesos de la SSF. Recursos Humanos: El Area de Gestión de Capital Humano y Presupuestal brinda la gestión de los http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 4/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF legajos personales de los funcionarios. Los procesos que se desarrollan en la SSF se presentan en el Mapa de procesos. 2.4 EXCLUSIONES No se han realizado exclusiones al alcance en los procesos involucrados en el diseño del Sistema de Gestión de Calidad bajo la órbita de la norma UNIT-ISO 9001:2008. Capitulo 3: TERMINOS Y DEFINICIONES Las definiciones aplicables en el Sistema de Gestión de Calidad, se encuentran descritas en el presente Manual de Calidad y en la documentación referenciada para cada proceso o actividad. Acción Correctiva (AC) - Acción tomada para eliminar la causa de una no conformidad detectada u otra situación indeseable de manera de evitar su repetición. Acción Preventiva (AP) - Acción tomada para eliminar la causa de una no conformidad potencial detectada u otra situación potencialmente indeseable. Análisis de causas – Proceso de análisis de las razones verdaderas que originan un problema que si son eliminadas o modificadas permiten la solución. Aseguramiento de la calidad - Es parte de la Gestión de Calidad, orientada a proporcionar confianza en que se cumplirán los requisitos de la calidad. Dicho de otra forma, es el conjunto de las actividades preestablecidas y sistemáticas, implantadas en el marco del sistema de calidad, que se ha demostrado que son necesarias para dar confianza adecuada que una entidad satisfará los requisitos de la calidad. Auditoría - Proceso sistemático, independiente, y documentado para obtener evidencias de la auditoría y evaluarlas de manera objetiva con el fin de determinar la extensión en que se cumplen los procedimientos o requisitos utilizados como referencia. Puede ser Auditoría Interna o Externa. Calidad - Grado en el que un conjunto de características inherentes cumple con los requisitos. Cliente – Organización, persona o grupo de personas que reciben un producto o servicio. Corrección - Acción tomada para eliminar una no conformidad detectada. Documento - Soporte que contiene información (ejemplo: formulario, registro, instructivo, manual de procedimiento, norma). Un documento proporciona reglas, directrices o características para actividades o sus resultados. Gestión de la calidad - Actividades coordinadas para dirigir y controlar una organización en lo relativo a la calidad; generalmente incluye: el establecimiento de la política, objetivos, planificación, control, aseguramiento y la mejora de la calidad. Incidente - Es un evento que ocurre durante un periodo de tiempo afectando el cumplimiento de los http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 5/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF objetivos de un proceso en el marco de la autoevaluación de riesgos que se lleva a cabo en algunos procesos. Actualmente sólo es utilizado este concepto en el proceso de supervisión para Empresas de Intermediación Financiera y Seguros. Macroproceso - Agrupamiento de procesos que por sus características requieren una visión integral. Mantis - Herramienta informática para la gestión de incidencias sobre aplicativos y programas informáticos. Mejora continua - Actividad recurrente para aumentar la capacidad para cumplir los requisitos. No conformidad - Incumplimiento de un requisito, que puede ser real o potencial (cuando todavía no ocurrió). Observación - es una debilidad que si bien no configura un incumplimiento de un requisito, requiere un tratamiento para subsanarla. Oportunidad de Mejora - Hallazgo a considerar que permite avance en el Sistema de Gestión de Calidad. Parte interesada – Persona o grupo que tiene un interés en el desempeño o éxito de una organización. Planificación de la calidad - Actividades que establecen los objetivos y los requisitos para la calidad y para la aplicación de los elementos del sistema de calidad. Política de Calidad - Orientaciones y objetivos generales de una organización concernientes a la calidad, expresados formalmente por el más alto nivel de la dirección. Proceso - Conjunto de actividades mutuamente relacionadas o que interactúan, las cuales transforman entradas en salidas. Proceso de Apoyo - Proceso que si bien no atiende necesidades de clientes externos, es esencial a los efectos de brindar un servicio acorde a sus necesidades y obligaciones legales, así como para el mantenimiento y buen funcionamiento del SGC. Proceso de Realización (cliente-cliente) - Proceso a través del cual la Organización brinda servicios a sus clientes externos. Se inician en un requerimiento del cliente (puede ser un requisito legal) y finalizan con la satisfacción del mismo. Proveedor - Organización o persona que proporciona un producto/servicio. Existen proveedores internos (dentro del BCU) y externos (fuera del BCU). Reclamo - Mecanismo que permite conocer la insatisfacción del cliente respecto a los producto/servicios brindados por la Organización. Registro - Tipo de documento que contiene resultados obtenidos o proporciona evidencia de actividades desempeñadas. Representante de la Dirección - Miembro de la Dirección, que conduce la misma y determina medidas de mejora al sistema de calidad. Requisito - Necesidad o expectativa establecida, generalmente implícita u obligatoria. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 6/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Revisión por la Dirección - Revisión del Sistema de Gestión de Calidad de la División realizada por la Dirección de la misma, a intervalos regulares planificados, a efectos de asegurarse su conveniencia, adecuación y eficacia continuas. Sistema de Gestión de Calidad (SGC) - El conjunto de estructura organizativa, procedimientos, procesos y recursos necesarios para llevar a cabo la gestión de calidad. Trazabilidad - Capacidad para seguir la historia, la aplicación o la localización de todo aquello que está bajo consideración. Capitulo 4: SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD 4.1 REQUISITOS GENERALES La SSF ha diseñado, implementado y mantiene un Sistema de Gestión de Calidad (SGC) para mejorar continuamente la eficacia y eficiencia de su desempeño, como forma de gestionarla en forma sistemática y visible, atendiendo las necesidades de todas las partes interesadas. El SGC está descrito en este Manual de Calidad y a través de los Documentos del Sistema. Se han identificado todos los macroprocesos necesarios y sus procesos para el SGC, los cuales se visualizan en el Mapa de procesos. A su vez la interacción entre los distintos procesos se puede ver en la Matriz de interrelación de procesos. Por otra parte, los manuales de procedimiento e instructivos definidos en el sistema establecen los criterios y métodos de trabajo necesarios para asegurar que los procesos se realicen de acuerdo a lo establecido, y que el control de los mismos por parte de los responsables de cada etapa sea eficaz. El Comité Gerencial de la SSF ha definido los objetivos estratégicos que se desprenden de la Política de Calidad y se encuentran definidos en el Mapa Estratégico Sectorial SSF que es la herramienta institucional para dar seguimiento a los objetivos esenciales del Banco. A partir de dichos objetivos, se determinaron los indicadores necesarios para monitorear el cumplimiento de los mismos en lo que se denomina Matriz de Objetivos. En dicha Matriz se mapean desde cada uno de los puntos de la política de calidad los objetivos estratégicos asociados, y los indicadores con los que se va a monitorear su cumplimiento. Adicionalmente a dicha matriz, se han definido indicadores para el seguimiento de las actividades sustantivas, entendiéndose por tales, aquellas necesarias para la gestión de los procesos de cada sector. El seguimiento, la medición y el análisis de los indicadores de la Matriz de Objetivos, así como de las actividades sustantivas se realiza por medio de la planilla de monitoreo Objetivos, indicadores y seguimiento. Periódicamente, a través del Comité Gerencial de la SSF y del Comité de Gestión Estratégica del BCU, se realiza un seguimiento de los indicadores incluidos en la Matriz de Objetivos. Por otra parte, el seguimiento de los indicadores de actividades sustantivas, independientemente del monitoreo individual por parte de los responsables de los procesos, se realiza semestralmente en el ámbito del Comité Gerencial de la SSF. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 7/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Del análisis periódico del conjunto de indicadores pueden surgir acciones necesarias para alcanzar los resultados planificados o para efectivizar la mejora continua de los procesos. Dichas acciones se resuelven en el ámbito del Comité Gerencial y se asientan en las actas correspondientes en oportunidad del seguimiento. Por otra parte, anualmente en oportunidad de la Revisión por la Dirección se evalúa el logro de todos los objetivos. 4.2 REQUISITOS DE LA DOCUMENTACIÓN 4.2.1 Estructura general de la documentación La documentación necesaria para establecer, implementar y mantener el SGC y para apoyar la operación eficaz y eficiente de los procesos que en ella se desarrollan, incluye los siguientes tipos de documentos: Política de Calidad - Enunciado constituido por orientaciones, directrices generales que resumen las afirmaciones principales relacionadas con las partes interesadas, como medio para conducir a la Superintendencia hacia la mejora del desempeño. Manual de Calidad (MC) – Documento que describe el SGC en su conjunto Manual de Procedimientos (PR) – Documento que describe un proceso y las distintas etapas que recorre el mismo, señalando las actividades principales que se realizan en cada una de ellas. La estructura de los Manuales de Procedimientos está definida en el sistema Wiki implementado en la SSF. Instructivo (IT) - Documento interno que detalla alguna actividad que por su complejidad, por su especialidad, porque afecta a un sector específico o por alguna otra razón, amerita describirla en detalle en un documento separado. La estructura de los mismos está definida en el sistema Wiki implementado en la SSF. Documento sin formato (DO) - Documento interno que por el tipo de información que presenta no sigue ningún formato preestablecido. Se incluyen en el sistema Wiki. Registro (RE) – Documento originado por la ejecución de las actividades definidas en los documentos anteriormente citados que presenta resultados obtenidos o proporciona evidencia de actividades desempeñadas. Documento externo (DE) - Documentos que contiene información generada externamente al SGC y se aplica en el ámbito del SGC. (ej. leyes, reglamentos, decretos, ordenanzas, documentos de otras sectores del BCU, etc.) Los documentos anteriormente mencionados se rigen de acuerdo a lo establecido en el procedimiento de Gestión Documental. Por otro lado existen otras formas de documentar los diferentes actos administrativos que se rigen de acuerdo a lo establecido en el Reglamento Administrativo del BCU. Expedientes - Se forman con aquellos asuntos que se documentan por escrito siempre que sea necesario mantener reunidas todas las actuaciones para resolver. El memorando y/o el correo electrónico se emplea para las instrucciones y comunicaciones directas del http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 8/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF jerarca a un subordinado, o para la producción de información del subordinado a su jerarca, o para la comunicación en general entre las oficinas. La carta o nota que es utilizada para cualquier otra comunicación escrita no incluida en las anteriores. La difusión y comprensión de la documentación del SGC se asegura a través de los mecanismos descriptos en la sección 5.5.2. 4.2.2 Manual de Calidad El Manual de Calidad consta en total de 8 capítulos que describen el SGC. Este Manual de Calidad es aprobado por el Comité Gerencial de la SSF. La responsabilidad de mantener actualizado dicho Manual, así como de gestionar su aprobación, es de la Coordinación de Calidad. 4.2.3 Control de los documentos El procedimiento de Gestión Documental describe la metodología para la aprobación, distribución, revisión e implementación de todos los documentos que aplican en el Sistema de Calidad implementado. El soporte del sistema de gestión documental se realiza en una Wiki. El sistema asegura la disponibilidad de las versiones vigentes de cada documento. 4.2.4 Control de los Registros Los controles necesarios para la identificación, almacenamiento, protección, recuperación, retención y disposición de los registros se realizan de acuerdo a lo definido en el procedimiento Gestión Documental. La Wiki mantiene actualizado el Listado de [Todos los documentos (http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php/Especial:Buscar_datos/Todos_los_documentos)] y [Todos los registros (http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php/Especial:Buscar_datos/Registro)] en forma automática. Capitulo 5: RESPONSABILIDAD DE LA DIRECCION 5.1 COMPROMISO DE LA DIRECCIÓN El Comité Gerencial de la SSF, cuya integración se define en el punto 5.5.1, conforma la Alta Dirección y ha asumido el compromiso de desarrollar e implementar el SGC así como de mejorar continuamente su eficacia. El Comité Gerencial de la SSF evidencia dicho compromiso: Comunicando, fomentando y apoyando todas las iniciativas orientadas a la satisfacción de las necesidades de los clientes, así como los legales y reglamentarios. Estableciendo la Política de Calidad y promoviendo, coordinando y controlando la implementación de la http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 9/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF misma, a través de la definición de los objetivos de la calidad, del control y análisis de los indicadores asociados, la gestión de los recursos y la revisión y evaluación sistemática de los resultados alcanzados. 5.2 ENFOQUE AL CLIENTE La SSF ha identificado a sus clientes y partes interesadas, es decir aquellos a quienes dirige sus servicios fundamentales. Así también se han asociado a sus necesidades de acuerdo al siguiente detalle: Usuarios del sistema financiero Estabilidad del sistema financiero Atención oportuna de sus reclamos y consultas Información oportuna Educación financiera Entidades supervisadas Previsibilidad de las decisiones del organismo regulador Tiempos razonables en los trámites Credibilidad del organismo regulador Información oportuna Otras partes interesadas (Sociedad, Gobierno Nacional, Organismos de control nacionales e internacionales, Academia, Público especializado, Resto del BCU, otros) Información oportuna Divulgación de conocimiento Cooperación interinstitucional Acuerdos Los reclamos y sugerencias de los clientes se gestionan de acuerdo a lo establecido en el procedimiento Tratamiento de RSNC-ACPM. 5.3 POLITICA DE CALIDAD El Comité Gerencial de la SSF ha definido y documentado la Política de Calidad como elemento guía de las acciones de todos los integrantes de la SSF. La Política de Calidad ha sido elaborada tomando en cuenta el Mapa estratégico del BCU y de la SSF, la Misión y Visión de la SSF y las necesidades y expectativas de las partes interesadas identificadas por el Comité Gerencial. En la redacción se incluyó el compromiso de cumplir con los requisitos y con la mejora continua de la eficacia del SGC. La política de calidad se describe a continuación: “Asumimos nuestro compromiso con el cumplimiento del mandato legal y reglamentario y la satisfacción de nuestras partes interesadas, así como con la mejora continua de nuestros procesos. Para ello http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 10/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF trabajamos en pos de: Proveer a la sociedad en su conjunto un servicio de regulación y supervisión del sistema financiero que promueva la estabilidad financiera del mismo, así como un funcionamiento adecuado de las entidades que lo componen en términos de seguridad, confiabilidad, transparencia y solvencia. Proveer confiabilidad a los usuarios para un mayor y mejor uso de los servicios que brinda el sistema financiero a través de la divulgación de información relevante, exacta, oportuna, comprensible, accesible, así como de una atención ágil y de alto nivel técnico a sus consultas y reclamos. Generar prestigio profesional frente a las entidades y personas supervisadas, a través de acciones previsibles, de decisiones técnicamente sólidas, de un trato justo y de la eficiencia de los procesos. Dar apoyo a otros organismos para el cumplimiento de sus fines, a través de un asesoramiento experto en materia financiera. Promover un relacionamiento internacional activo de la SSF (en su nombre o del BCU) con otras organizaciones pares del exterior y con los organismos internacionales que integra, a través de una participación efectiva, de la activa cooperación y un fluido intercambio de información. Brindar a nuestro personal un agradable ambiente laboral basado en el reconocimiento, la participación, la equidad y el crecimiento personal y profesional, como medios de lograr su identificación y compromiso. Generar acuerdos estratégicos con nuestros proveedores externos e internos de forma de proveer certezas en el relacionamiento y de aportar a la calidad de nuestros procesos esenciales.” La política de calidad es aprobada por el Comité Gerencial y registrada en Actas. Se divulga a través de presentaciones al conjunto de la SSF y a través del sistema Wiki de gestión documental (portada). Se promueve el entendimiento y se evalúa la eficacia de la política de calidad a través de cursos de inducción al personal que ingresa, a través de instancias de divulgación donde se explica la política y su consistencia con las demás herramientas de gestión, en oportunidad del establecimiento de las metas individuales de desempeño que se desprenden de los objetivos del mapa estratégico vinculados a la política de calidad, así como a través de las auditorías internas de calidad. 5.4 PLANIFICACION De la política de calidad se desprenden objetivos de gestión e indicadores, vinculados a los grupos de interés identificados. 5.4.1 Objetivos de la calidad http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 11/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF El Comité Gerencial de la SSF ha definido los Objetivos de gestión en la Matriz de Objetivos, donde se asocia a cada enunciado de la Política de Calidad, sus objetivos y sus respectivos indicadores. A su vez cada indicador tiene asociado una Ficha de indicador en donde se establece el objetivo asociado, la información respecto a la forma de cálculo, la frecuencia de medición y el responsable. El seguimiento de los indicadores correspondientes a los objetivos de gestión se realizará con la frecuencia que se defina en las fichas de los indicadores y es tratado periódicamente en el Comité Gerencial de la SSF y en el Comité de Gestión Estratégica del BCU, tal como se menciona en el punto 4.1 de este manual. Se mantienen los registros de todas las mediciones en la Coordinación de Calidad. 5.4.2 Planificación del Sistema de Gestión de Calidad La planificación consiste en: La identificación de los procesos a llevar a cabo y las características a cumplir por los mismos, de forma de satisfacer las expectativas de todos los grupos de interés. La elaboración de Manuales de Procedimientos e Instructivos de trabajo en los que se documentan la secuencia de las actividades, los responsables de cada etapa del proceso, documentos aplicables, registros necesarios, los controles necesarios y los formatos a utilizar. La fijación de metas de la SSF para los distintos procesos, de forma de controlar los mismos en concordancia con la Política de Calidad, a través de los Indicadores. La asignación de los recursos necesarios para llevar a cabo todos los procesos identificados. De forma periódica, el Comité Gerencial de la SSF analiza la adecuación de los recursos, a través de la Revisión por la Dirección. El desarrollo de las competencias de todo el personal, de manera que sean capaces de operar los procesos eficientemente. 5.5 RESPONSABILIDAD, AUTORIDAD Y COMUNICACION En el presente capítulo se establecen las responsabilidades de los cargos de decisión del SGC, sin perjuicio de otras responsabilidades que se les asignan en otros capítulos de este Manual y documentos relacionados. 5.5.1 Responsabilidad y autoridad Comité Gerencial de la SSF El Comité Gerencial está integrado por el Superintendente, los Intendentes, los Gerentes de la SSF y el Jefe del Departamento de Métodos (Coordinación de Calidad). Los cometidos del Comité Gerencial de la SSF relacionados con el SGC son los siguientes: http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 12/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Aprobar y difundir la Política de Calidad y pautar las principales acciones de políticas y de asignación de recursos para implementar lo definido en dicha Política Avalar y aprobar el Informe de Revisión por la Dirección del SGC y las necesidades de recursos establecidas en el mismo. Liderar el proceso de implementación, mantenimiento y mejora continua del SGC. Aprobar el Manual de Calidad Elaborar los objetivos de gestión, así como sus indicadores, metas y acciones necesarias para el logro de los mismos y procurar los recursos necesarios para su logro. Definir las metas a alcanzar en cada proceso y procurar la obtención de los recursos necesarios para el cumplimiento de los objetivos de dichos procesos. Realizar las revisiones anuales y extraordinarias del SGC Concientizar al personal acerca de la importancia del mantenimiento efectivo del SGC Dar seguimiento a las acciones preventivas, correctivas y de mejora según lo indicado en la documentación de referencia. Proponer al Representante de la Dirección la necesidad de la realización de revisiones extraordinarias del SGC. Impulsar la toma de conciencia y necesidad de conocer, entender, satisfacer y superar los requisitos de los clientes actuales y potenciales. Realizar las mediciones del avance en el cumplimiento de los objetivos definidos para el período (tanto de gestión como de procesos). Es responsabilidad de la Coordinación de calidad el elaborar la agenda del día, citar a los involucrados, realizar y difundir el acta de reunión. Representante de la Dirección El Representante de la Dirección será el Superintendente de Servicios Financieros. Los cometidos del Representante de la Dirección relacionados con el SGC son los siguientes: Asegurar que se establecen, implementan y mantienen los procesos necesarios para el SGC. Asegurar que se promueva la toma de conciencia de los requisitos del cliente en todos los niveles de la SSF Liderar el proceso de difusión de la Política de Calidad en la SSF. Aprobar los objetivos, indicadores de gestión, procesos y las metas asociadas, y promover su cumplimiento. Coordinación de calidad La Coordinación de calidad estará a cargo del Departamento de Métodos, bajo la responsabilidad del Jefe de Departamento. En el establecimiento, mantenimiento y mejora del SGC, la Coordinación de Calidad es responsable de: Elaborar y revisar periódicamente el Manual de Calidad. Redactar y/o asesorar en la redacción, controlar, revisar, actualizar, distribuir y comunicar los documentos del sistema, según lo indicado en la documentación de Control documental. Asegurar el control de los registros de acuerdo lo establecido en documentación de Control documental. Identificar, registrar e informar al Comité Gerencial de la SSF los problemas de calidad y oportunidades de mejoras, así como sus posibles tratamientos. Coordinar las auditorías internas según lo indicado en la documentación de auditorías internas. Coordinar el entrenamiento en herramientas generales de gestión de la calidad. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 13/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Registrar y dar seguimiento a los reclamos, sugerencias y no conformidades, así como las acciones preventivas, correctivas y de mejora registradas Proponer al Comité Gerencial de la SSF la realización de revisiones extraordinarias del SGC Coordinar las revisiones del SGC Presentar la información necesaria para la revisión del SGC Asegurar la disponibilidad y el fácil acceso a la documentación de calidad relacionada con los diferentes procesos. Responsables de procesos Se crea la figura de Grupo de Mejora de Procesos (GMP) que tendrá como cometido la obtención de una visión global del macroproceso a través de la definición de políticas aplicables, criterios, medición y monitoreo de indicadores, entre otras actividades. En este sentido, los Grupos de Mejora operan como Responsables de Macroprocesos y tienen a su cargo los cometidos 1, 3, 4, 5, 6 y 7, que refieren a la visión global. Por su parte, los Responsables de Procesos tienen a su cargo los cometidos 2, 8, 9 y 10. Los cometidos son: 1. Verificar que se adopten los procedimientos necesarios para asegurar la calidad del proceso y que éstos se revisen y actualicen 2. Aprobar la documentación del proceso y realizar el control de registros de acuerdo lo establecido en la documentación de control documental. 3. Asegurar que los procesos a su cargo sean llevados a cabo de acuerdo a los documentos correspondientes. 4. Proponer al Comité Gerencial de la SSF objetivos y metas a alcanzar 5. Coordinar con los responsables de gestionar los recursos la asignación de los mismos para el cumplimiento de los objetivos de calidad del proceso. 6. Coordinar las actividades con otros procesos. 7. Identificar y planificar las necesidades de entrenamiento y capacitación del personal involucrado. 8. Asignar las responsabilidades de ejecución y/o supervisión de cada tarea, asegurando que la asignación se realice en base a las competencias de cada empleado. 9. Identificar, comunicar y gestionar los reclamos, no conformidades y oportunidades de mejora del proceso a su cargo. 10. Monitorear el cumplimiento de los objetivos y el desempeño del proceso a través de indicadores. Los distintos responsables por proceso son: http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 14/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Personal de la Superintendencia Los funcionarios son responsables de realizar las actividades según lo descripto en la documentación correspondiente, llevar los registros en forma completa e identificar y registrar reclamos, no conformidades y oportunidades de mejora del SGC y sugerir soluciones para las mismas, según se describe en la documentación respectiva. 5.5.2 Comunicación Interna El organigrama de la Superintendencia expresa los canales primarios de comunicación interna que se utilizan. La SSF ha definido mecanismos para la comunicación de la Política, los requisitos, los objetivos de calidad, así como para asegurar la difusión y la compresión de todo el sistema de calidad: Reuniones periódicas en las que participa el personal de la SSF, dependiendo de la temática a tratar, donde se comunican las principales resoluciones del Comité Gerencial de la SSF en relación al SGC Talleres SSF Net Correo electrónico Resoluciones internas Como evidencia de la difusión se lleva lista de asistencia a los distintos eventos de divulgación del SGC. Es responsabilidad de organizador del mismo obtener dicha lista. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 15/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF La información para la mejora de los procesos se maneja en forma periódica, generando ámbitos de discusión donde se intercambia la información de los procesos, se identifican los problemas comunes y se resuelven las acciones a tomar para la mejora. La comunicación con los funcionarios de cada proceso se realiza a través del Responsable de cada proceso. Las sugerencias de los colaboradores son canalizadas a través del sistema de RSNC-ACPM. 5.6 REVISION POR LA DIRECCION 5.6.1 Generalidades El SGC se evalúa anualmente para asegurarse su conveniencia, grado de cumplimiento, vigencia de la Política y objetivos asociados, adecuación y eficacia continua. La Coordinación de Calidad elabora un informe para la Revisión del Sistema a partir de la información disponible sobre los aspectos a tratar indicados en 5.6.2. La revisión se realiza en el ámbito del Comité Gerencial de la SSF. En la Revisión se consideran los puntos descriptos en el punto 5.6.2 y como resultado de la revisión se obtienen definiciones respecto a los puntos descriptos en el 5.6.3 que se establecen en un Acta de Revisión del Sistema. Además de la revisión anual ordinaria pueden realizarse revisiones extraordinarias que incluyan todos o algunos de los aspectos de 5.6.2 siguiéndose para las mismas el mismo procedimiento que para la revisión ordinaria. 5.6.2 Informe para la revisión A los efectos de una adecuada toma de decisiones acerca del SGC se tiene en cuenta como mínimo la siguiente información: Resultados de auditorías. Se analizan las fortalezas y las principales causas de desviaciones que se hayan detectado en auditorías tanto internas como externas que se efectuaron durante el período de estudio. También se trata el grado de avance en las soluciones propuestas así como el análisis del proceso auditoría interna como tal. Retroalimentación de las partes interesadas. Se analiza la medida de satisfacción de los clientes y partes interesadas a través del monitoreo de los indicadores correspondientes. Desempeño de los procesos y conformidad del producto. Se analiza el resultado y la evolución todos los procesos. Se toma como base para dicho análisis los indicadores que existan para cada uno de los procesos involucrados en el sistema de Gestión implementado. Estado de las acciones correctivas, preventivas y de mejora. Se analizan los Reclamos, sugerencias y no conformidades ingresados en el período. Se analizan las Acciones correctivas, preventivas y de mejora ejecutadas en el período (Número, causas establecidas, acciones tomadas y estado actual de las mismas). Acciones de seguimiento de revisiones por la dirección previas. Se estudia el cumplimiento de las acciones planificadas en la revisión anterior, el resultado de las estrategias planteadas, y la evolución de los resultados alcanzados desde entonces. Cambios que podrían afectar al SGC. Se analizan los eventuales cambios en el entorno, en la legislación http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 16/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF y/o normativas aplicables o en las definiciones estratégicas del Directorio del BCU que puedan afectar el sistema. Proveedores. Se analiza la situación de los proveedores a partir de la evaluación de los mismos, problemas detectados, acciones conjuntas, nuevos proveedores, etc. Adecuación de la Política de Calidad. Se evalúa la adecuación de la Política a la planificación. Informe de Capacitación. Se realiza una evaluación de la implementación del Plan Anual de Capacitación en base a un informe que elabora el Depto. Administrativo de la SSF que incluye un resumen de las actividades de capacitación/entrenamiento realizadas, las sugerencias de mejora y próximos objetivos a establecer en materia de gestión de la capacitación, así como todo otro dato de interés que pueda resultar relevante para la evaluación general del aseguramiento de competencias. Instancias realizadas con el objetivo de promover el desarrollo del personal y la mejora del ambiente laboral de la SSF (equidad, jornadas de integración, participación en proyectos transversales, etc.) Recomendaciones para la mejora. Se identifican oportunidades de mejora de los procesos involucrados en el SGC. 5.6.3 Resultados de la revisión En la Reunión de Revisión, se analiza la información presentada en el informe para la Revisión del Sistema, estableciendo en Acta de reunión, las conclusiones y las acciones a tomar en cuanto a: Mejoras en la eficacia del SGC y sus procesos Mejora de los servicios brindados en relación con los requisitos del cliente Necesidades de Recursos Humanos, materiales y otros Modificaciones de la Política de Calidad Establecimiento de nuevos objetivos, indicadores, metas y plazos. Evaluación de proveedores Programa Anual de Auditorías Capitulo 6: GESTION DE RECURSOS 6.1 PROVISION DE LOS RECURSOS El Comité Gerencial de la SSF, a través de las previsiones presupuestales, determina la disponibilidad de los recursos para el cumplimiento de las actividades planificadas, así como proporciona lo necesario para implementar y mantener el SGC y mejorar continuamente su eficacia. Los recursos para el sistema de gestión de calidad están asegurados en el momento de elaboración del Plan de Actividades anual de la SSF. A su vez, al momento de hacer la revisión se definen los lineamientos a incluir en el Plan de Actividades correspondiente a cada área. 6.2 RECURSOS HUMANOS http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 17/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF La estructura organizativa de la SSF está representada en el Organigrama SSF. En el mismo se evidencian las interrelaciones y autoridad del personal que interviene en forma directa o indirecta en la calidad del servicio prestado por la SSF. El Comité Gerencial de la SSF gestiona los recursos humanos, a través de la definición de una Estructura Objetivo y de la gestión para la provisión de las vacantes que se van generando en relación a la misma, y determina la disponibilidad de los recursos para el cumplimiento de las actividades planificadas, así como proporciona todo lo necesario para implementar el SGC y mejorar continuamente su eficacia. 6.2.1 Selección y asignación de personal La asignación de personal a la SSF la realiza el Área de Capital Humano y Presupuestal del BCU en base a alguna de las siguientes modalidades: Asignación de personal por traslado desde otras Dependencias del BCU. Asignación de personal por llamados externos. El Superintendente dispone la asignación de los recursos humanos asignados al sector correspondiente dentro de la SSF. Asimismo puede disponer movimientos internos de los funcionarios. En esta materia deberán considerarse los siguientes documentos como referencia (disponibles en la [Intranet (http://intranet/default.aspx)] La estructura objetivo de la SSF definida por el Directorio del BCU Los perfiles de cargo que lleva el Área de Capital Humano y Presupuestal El Reglamento de Ascensos vigente El Estatuto del Funcionario Vigente 6.2.2 Competencia y formación Para cada uno de los perfiles identificados, la SSF ha definido su Misión, principales Competencias funcionales, las competencias técnicas (Formación académica y complementaria, experiencia) y competencias organizacionales y de liderazgo. Dicha información se evidencia en los perfiles disponibles en la Intranet institucional. Cabe destacar que cada perfil consta de una misión y detalle de competencias funcionales, técnicas, organizacionales y de liderazgo (en los casos en que así se haya definido). Las competencias técnicas, organizacionales y de liderazgo requeridas en cada perfil se gradúan de acuerdo a una escala de niveles de dominio: inicial, avanzado y experto. A su vez, en el caso de las competencias técnicas el nivel de dominio especificado se califica como excluyente, selección o capacitación. La definición de cada uno de estos niveles se encuentra en Manual de Perfiles divulgado en la Intranet institucional. El Área de Capital Humano y Presupuestal del BCU mantiene registros actualizados sobre la educación, formación, habilidades y experiencia del personal. Los conceptos de Educación y Formación se conocen en el BCU como Competencias Técnicas y las Habilidades como Competencias Organizacionales. En las fichas de carrera que mantiene el Área de Capital Humano y Presupuestal, se registran las capacitaciones y entrenamientos de los funcionarios en materia de Competencias Técnicas y Organizacionales. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 18/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Por su parte, las Competencias Organizacionales se evalúan en las evaluaciones sicológicas (en las instancias de concursos) que están disponibles en Capital Humano y Presupuestal y en las Evaluaciones de Desempeño, que queda registrado en el sistema correspondiente. Existen procesos dentro de la SSF que por las características de los servicios que brinda, se requiere un entrenamiento específico para habilitar a los funcionarios. En la Matriz de Identificación de Brechas de Capacitación se evidencia, para cada funcionario, las necesidades de capacitación o entrenamiento. 6.2.3 Elaboración y Seguimiento del Plan Anual de Capacitación Con el fin de asegurar que el personal que realiza tareas que afectan la calidad del servicio sea competente con base en la educación, formación, habilidades y experiencia apropiadas, anualmente se determinan las necesidades de capacitación, tal como se describe en el Manual de capacitación. Tomando como base las necesidades de capacitación, se elabora el Plan anual de Capacitación. Incluye además actividades de inducción para el nuevo personal. El proceso de elaboración y seguimiento del Plan Anual de Capacitación, así como las responsabilidades de cada uno de los participantes, se describe en el Manual de capacitación. La evaluación de la eficacia de las capacitaciones tiene por objeto verificar el grado de cumplimiento del objetivo de la capacitación. La modalidad de esta evaluación también se describe en el Manual de capacitación. 6.3 INFRAESTRUCTURA La SSF tiene la infraestructura necesaria para atender a sus clientes, desarrollar sus actividades y almacenar la documentación en forma segura. A tales efectos cuenta con los espacios y equipos de trabajo adecuados y la tecnología de la información necesaria para desarrollar en forma razonable todos sus procesos. El mantenimiento de la estructura edilicia de las Dependencias se gestiona en forma centralizada por el BCU a través del Área de Servicios y Seguridad, las solicitudes de mantenimiento correctivo se gestionan a través de correo electrónico a dicha área. Asimismo, con el fin de asegurar el mantenimiento en condiciones, de toda su infraestructura, SSF cuenta con elementos de seguridad y actividades de control. Por su parte el Área de Tecnología de la Información tiene a su cargo el mantenimiento del sistema informático y el hardware. En este sentido, la SSF ha definido una política de seguridad de la información referida al trabajo remoto a los efectos de proteger la información contenida en los dispositivos portátiles y un Procedimiento de Encriptación para pendrives y equipos portátiles. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 19/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Por otra parte, se ha establecido una Política de asignación y uso de equipamiento informático en la SSF y un Procedimiento para la solicitud de equipamiento informático, instalación de aplicaciones y gestión de usuarios. 6.4 AMBIENTE DE TRABAJO Las relaciones laborales se desarrollan en un ambiente de respeto mutuo entre el Directorio, la SSF y el personal. El BCU ofrece oportunidades de trabajo que no sólo posibilitan el desarrollo profesional sino también el personal. El BCU dispone de servicios de apoyo ante emergencias médicas y seguros ante accidentes laborales, cumpliendo con la totalidad de los requerimientos legales, reglamentarios y/o internos en relación a la salud y seguridad de su personal. Capitulo 7: REALIZACION DEL PRODUCTO 7.1 PLANIFICACIÓN DE LA REALIZACIÓN DEL PRODUCTO La SSF define sus procesos de forma de satisfacer las necesidades de sus clientes y partes interesadas, de su propia Política de Calidad y de los objetivos derivados de la misma. Los procesos del SGC, así como sus interacciones, están representados en el Mapa de Procesos. Los procesos de realización están descritos en los Manuales de procedimientos y los Instructivos correspondientes realizados siguiendo el formato previsto en el sistema Wiki de gestión documental. 7.2 PROCESOS RELACIONADOS CON EL CLIENTE Los servicios que se brindan en la SSF responden a los requerimientos y necesidades de los diferentes clientes de acuerdo a lo documentado en el numeral 5.2 del presente Manual. En el Mapa de Procesos se muestran los macroprocesos y procesos que se han identificado: Regulación, descripto en el Manual de procedimientos de Emisión de Normas y documentos referenciados en el mismo y cuyo cometido es definir y documentar los lineamientos que estandaricen, faciliten y agiliten el procedimiento de emisión de normas, procurando emitir regulaciones de buena calidad y que reúnan las condiciones establecidas para las mismas y determinar las correspondientes responsabilidades. Autorizaciones, descripto en el Manual de procedimientos de Autorizaciones y documentos referenciados en el mismo y cuyo objetivo es definir una sistemática para resolver sobre los distintos tipos de solicitudes de autorización que presentan las entidades reguladas, teniendo en cuenta los objetivos que se establece el regulador y las atribuciones que le otorga el marco legal. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 20/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Atención al cliente, en el que se identifican los procesos: Consultas de usuarios, descripto en el Manual de procedimientos de Análisis de Consultas – Atención al Usuarioy en los documentos referenciados en dicho documento, cuyo objetivo es establecer el conjunto de actividades que se deben llevar a cabo para atender las consultas de los usuarios del Sistema Financiero con los atributos de calidad que se definen. Denuncias de usuarios, descripto en el Manual de procedimientos de Análisis de Denuncias Atención al Usuario y en los documentos referenciados en el mismo, cuyo objetivo establecer el mecanismo a través del cual se dará cumplimiento al marco legal y reglamentario vigente relativo a protección al usuario de servicios financieros. Consultas normativas, cuya descripción se encuentra en el Manual de Procedimientos de Consultas Normativas que sistematiza la evacuación de consultas que realizan las entidades reguladas en relación al marco normativo, legal y reglamentario vigente. Consultas de expedientes, descripto en el Manual de Procedimientos de Atención de Clientes Consulta de Expedientes, cuyo objetivo es establecer los criterios para dar respuesta a las partes interesadas sobre trámites en curso en la SSF. Solicitudes de Acceso a la Información Pública y Vista de Expedientes, que se describe en el Manual de Procedimientos de Solicitudes de Acceso a la Información Pública y Vista de Expedientes, donde se señalan los criterios y sistemática para dar respuesta a pedidos de información al amparo de la Ley de Acceso a la Información Pública y para dar vista de expedientes en trámite en la SSF al amparo de lo dispuesto por el Reglamento Administrativo del BCU. Atención del Seguro Obligatorio de Automóviles (SOA), descripto en el Manual de Procedimientos Asignación de Entidad Aseguradora - SOA, cuyo objetivo es establecer los criterios para dar cumplimiento a las disposiciones legales y reglamentarias en relación a la asignación de una empresa aseguradora en los casos de siniestros que establece el marco legal. Inteligencia Financiera: Análisis de ROS e Investigaciones de oficio, descripto en el Manual de procedimientos de Análisis de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) e Investigaciones de Oficio y en los documentos que referencia y cuyo cometido es definir una sistemática para llevar a cabo el tratamiento de los ROS recibidos por la UIAF y aquellas investigaciones que son iniciadas de oficio por la UIAF a partir de la obtención de información de otras fuentes sobre la existencia de actividades presuntamente vinculadas con el lavado de activos o la financiación del terrorismo. Pedidos de información, descripto en el Manual de procedimientos de Pedidos de información a la UIAF y en los documentos referenciados en el mismo y que tiene como objetivo establecer un mecanismo para responder a los pedidos de información provenientes de la Justicia Penal, de las UIF del exterior o de otros organismos nacionales en el marco de la legislación nacional. Supervisión, en el que se identifican dos procesos: Supervisión in-situ, descripto en el Manual de Procedimientos de Supervisión IN-SITU que sistematiza las actuaciones que se realizan en las propias entidades supervisadas. Supervisión a distancia, descripto en el Manual de Proceidimientos de Supervisión a Distancia, que refiere al trabajo de análisis de información que se realiza desde la SSF en base a la información que se recibe periódicamente. Generación y Divulgación de información que incluye: Generación y Divulgación de información financiera y estadística, descripto en el Manual de Procedimientos de Divulgación de Información, que recoge la sistemática para la generación y divulgación de la información financiera, estadísticas y reportes que se elaboran en la SSF. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 21/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Registros, descripto en el Manual de Procedimientos de Registros, cuyo objetivo es establecer los mecanismos para mantener actualizada la información contenida en los Registros que se divulgan a través de la web institucional. Sanciones, compuesto por: Sanciones por portal, que se describe en el Manual de Procedimientos Sanciones Portal que sistematiza la aplicación de sanciones que se generan y se gestionan a través del Sistema de Envíos Centralizados (Portal IDI). Sanciones ad-hoc, descripto en el Manual de Procedimientos Sanciones AD-HOC cuyo objetivo es establecer los mecanismos para asegurar un proceso sancionatorio con los requisitos establecidos, de aquellas sanciones que no se tramitan por el Portal. Recepción y procesamiento de información, descripto en el Manual de Procedimientos Recepción Electrónica de Información, cuyo cometido es definir los criterios de recepción y procesamiento de la información recibida de las entidades reguladas y que servirán de insumo para otros procesos de la SSF, como Supervisión y Generación y Divulgación de Información. 7.2.1 Determinación de los requisitos relacionados con los servicios Para la identificación y determinación de los requisitos de los servicios que brinda, la SSF considera: El marco legal y reglamentario vigente Las mejores prácticas internacionales en la materia que se trate Los contactos con entidades reguladas y supervisadas Los resultados de las encuestas que se realizan Asimismo, la SSF cuenta con un procedimiento para el tratamiento de reclamos y sugerencias, Tratamiento de RSNC-ACPM que contempla no solamente a los reclamos y no conformidades, sino que considera además las sugerencias de los distintos grupos de interés respecto a los servicios prestados. En la Revisión por la Dirección (punto 5.6 del Manual), se evalúa la efectividad de las actividades desarrolladas, y si se considera necesario adecua el sistema o las herramientas de forma tal de mejorar los servicios 7.2.2 Revisión de los requisitos relacionados con los servicios Dado que los servicios poseen requisitos legales, reglamentarios y generales del BCU, la SSF únicamente realiza la prestación del servicio dentro del marco de cumplimiento del marco legal y reglamentario vigente y de los Manuales de procedimientos aprobados, buscando atender las necesidades de los clientes y partes interesadas. La SSF asegura que todo su personal conoce los requisitos relacionados con los servicios que presta por la participación de todo su personal en reuniones internas y por acceder a todo el material de consulta. 7.2.3 Comunicación con el cliente http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 22/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF La comunicación con los usuarios del sistema financiero está garantizada durante las distintas ocasiones en que éste acude al BCU, se comunica telefónicamente, a través del correo electrónico o de la página web institucional. El BCU cuenta con una página web que brinda información de sus actividades a los clientes y les permite contactarse para evacuar dudas. Con las entidades financieras, además de la utilización de los medios mencionados, la comunicación se realiza a través de las visitas de supervisión o de reuniones realizadas con objetivos específicos de divulgación o consulta. La comunicación formal con los clientes se realiza en general a través del envío de notas a través del Sistema Apia. La comunicación con la sociedad se realiza a través de la página web (en una sección denominada "Contacto con el público se presentan los canales implementados para viabilizar dicho acceso por parte del público) y de difusiones en la prensa oral y escrita. Además se analizan las sugerencias y los reclamos de acuerdo a lo establecido en el Manual de procedimientos Tratamiento de RSNC-ACPM La comunicación con los colaboradores está descrita en el punto 5.5.2 de este Manual. 7.3 DISEÑO Y DESARROLLO 7.3.1 Planificación del diseño y desarrollo El proceso “Regulación” es un proceso de diseño y desarrollo de Normas. En el Manual de procedimientos de Emisión de Normas se describen las etapas del diseño y desarrollo presentando la secuencia de las mismas en el flujograma y describiendo las actividades que se desarrollan en cada una de dichas etapas. Incluye además las actividades de revisión, verificación y validación, así como las responsabilidades del diseño y desarrollo. La asociación entre las distintas etapas del proceso y las definidas en la Norma de Calidad ISO 9001:2008 se detalla en el siguiente cuadro: http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 23/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF 7.4 COMPRAS Y PROVEEDORES http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 24/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF La SSF asegura que los bienes o servicios críticos recibidos cumplen los requisitos de compra especificados a través de la definición de las especificaciones de bienes y servicios críticos que se realizan en oportunidad de la solicitud de bienes y servicios, y la evaluación de los proveedores. Se distinguen dos tipos de proveedores: proveedores internos y proveedores externos. En el Registro de Evaluación de Proveedores se ha definido un Listado de Proveedores de bienes y servicios, discriminando ambos tipos. Dicho listado se actualiza anualmente previo a la realización de la evaluación de proveedores. Se denominan proveedores internos a las unidades, departamentos o áreas del Banco Central del Uruguay que prestan servicios a la SSF pero que se encuentran fuera del alcance del Sistema de Gestión de Calidad o se encuentran fuera de la órbita de la SSF. Las solicitudes de servicios a los proveedores internos se canalizan directamente entre el usuario solicitante y el proveedor de acuerdo a lo dispuesto en cada proceso que requiere servicios de dichos proveedores. En el Registro de Evaluación de Proveedores (en el Listado) se presenta detalle. Las compras de bienes y servicios a proveedores externos son canalizadas a través del servicio de compras institucional que presta el Área de Servicios y Seguridad dependiente de la Gerencia de Servicios Institucionales del Banco Central del Uruguay. El proceso de compras a proveedores externos se encuentra regulado por el Texto Ordenado de Contabilidad y Administración Financiera (T.O.C.A.F), así como por el Reglamento de Adquisición y Administración de Bienes y Servicios que aplica a todos los procedimientos relativos a la contratación, a título oneroso, de bienes y servicios de cualquier naturaleza que se lleven a cabo en el Banco Central del Uruguay. De acuerdo al procedimiento establecido en el reglamento de adquisiciones en la medida que se presentan las necesidades de bienes y servicios se realizan las solicitudes de recursos que son ingresadas por el usuario solicitante en el sistema de gestión (K2b) y se envían automáticamente al Área de Servicios y Seguridad. En particular en la SSF, las secretarías de cada Gerencia son las responsables de recibir las solicitudes de recursos de las unidades/áreas solicitantes de la SSF e ingresarlas al sistema de gestión (K2b). Las compras a proveedores externos en función del monto involucrado se distinguen entre compras directas, licitación abreviada o licitación pública. En el caso de que la solicitud de recursos califique como compra directa el área de Servicios y Seguridad seguirá el mecanismo previsto en su reglamento para este tipo de compra y una vez configurada la misma y recibidos los bienes o servicios los remitirá a la SSF para su control. Cuando por el monto involucrado se debe realizar licitación, el Área de Servicios y Seguridad en coordinación con la unidad solicitante de la SSF elaborará el pliego de licitación con todos los requisitos y especificaciones a efectos de realizar el llamado a la licitación de acuerdo a lo que prevé la reglamentación. Cuando las adquisiciones de bienes y servicios externos ingresan a la SSF se controla que la mercadería o el servicio recibido sea el correcto, dando la conformidad correspondiente a través del sistema de gestión K2b. Cuando se financia con organismos internacionales, se obtendrá el visto bueno de la contraparte técnica previo al desembolso. En caso de existir diferencias, se procede de la siguiente manera: El Jefe de Departamento correspondiente comunica inmediatamente al proveedor los incumplimientos que se presenten en la prestación del servicio y/o producto comprado. Se comunica al Área de Servicios y Seguridad para que se tramite el reclamo del mismo. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 25/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Se registra el incumplimiento en la Planilla de Incumplimientos que figura en el Registro de Evaluación de Proveedores. En el caso de los proveedores internos, se registrarán en la Planilla de Incumplimientos que figura en el Registro de Evaluación de Proveedores aquellos eventos que afecten la calidad de los procesos. La evaluación de los proveedores se realiza en forma anual en base a la información registrada en la Planilla de Incumplimientos que figura en el Registro de Evaluación de Proveedores y de acuerdo a los criterios de evaluación que se detallan en dicho Registro. A partir del análisis de dicha información respecto al comportamiento de los proveedores, se realizará una evaluación con los responsables de los procesos que se documentará en el Registro de Evaluación de Proveedores. Los resultados de la evaluación de proveedores se incluirán en el Informe de Revisión a la Dirección para lo cual cada responsable de procesos deberá haber realizado las evaluaciones que le correspondan con su correspondiente registro en los documentos previstos para ese fin. Dicho informe incluirá las acciones a adoptar cuando exista una calificación desfavorable de acuerdo a los criterios definidos en el Registro de Evaluación de Proveedores. 7.5 PRODUCCIÓN Y PRESTACIÓN DEL SERVICIO 7.5.1 Control de la producción y de la prestación del servicio La SSF asegura el control de los servicios que brinda mediante: la disponibilidad de la documentación que describe la metodología de trabajo Manuales de Procedimientos, instructivos, documentos externos, etc) la disponibilidad de información que describe las características de los servicios el establecimiento de criterios de control durante la ejecución del proceso, descrita en la propia documentación de los procesos la infraestructura apropiada el establecimiento de indicadores de procesos para evaluar su desempeño el desarrollo de actividades de capacitación. 7.5.2 Validación de los procesos de producción y prestación del servicio Los servicios ofrecidos por la SSF son verificados respecto a los requisitos previo a su liberación. El control de los procesos se asegura mediante: la elaboración de la documentación que regula la operativa de cada proceso, incluyendo la identificación de los registros asociados que corresponde para asegurar la trazabilidad de toda la información. La documentación es aprobada y difundida a todos los niveles que corresponde. Actividades de capacitación/ entrenamiento periódico. La validación de procesos aplica durante el desarrollo de nuevas formas de ejecutar los procesos cliente-cliente o nuevas herramientas para la realización del mismo proceso (ej: nuevos programas) http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 26/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF En este caso, las actividades de validación se efectúan como forma de asegurar que las modificaciones a los mismos satisfacen las necesidades de los usuarios y se corresponden con alguna de las siguientes operaciones: Elaborar y aprobar la documentación por los responsables definidos Realizar difusión / entrenamiento en la nueva operativa a todo el personal involucrado Analizar la conveniencia de efectuar durante cierto período de tiempo/cantidad de servicios, pruebas pilotos, bajo la operativa de uso normal y la nueva, como forma de validar que las actividades cumplen con los requisitos. Analizar la necesidad de compra de equipamiento y gestionar la misma cuando corresponda. En general, en estos casos, se elabora un proyecto de mejora, donde el líder del proyecto designado (subsidiariamente, será el Responsable del proceso correspondiente) es el responsable de dejar evidencia de estas actividades. 7.5.3 Identificación y Trazabilidad La forma en que se identifican los elementos asociados al servicio que se brinda en la SSF, en las distintas etapas de su realización, está establecida en los Manuales de procedimientos e Instructivos, incluidos dentro del alcance del SGC. Regulación: Los documentos que se generan en las etapas 1,2,5 y 8 del proceso de Emisión de Normas quedan archivados en la carpeta personal del analista que tiene a su cargo la norma, en una subcarpeta referida al proyecto normativo asignado, la cual se encuentra en el disco U/Work/Normas, que es de acceso común al DNRF. La etapa 7 queda documentada en el informe que se elabora en la etapa 9. Para las etapas 3, 4 y 6 la trazabilidad surge de los correos electrónicos contenidos en la casilla "[email protected]". Además, el documento de consulta conteniendo la propuesta normativa se puede ubicar en el sitio web del BCU. A partir de la etapa 9 se crea un expediente en APIA donde se incorporan los antecedentes existentes a ese momento y un informe detallado - con los fundamentos de la propuesta normativa - que contiene el Proyecto de Resolución, describiendo las etapas realizadas a dicha fecha. A partir de este momento -con excepción de la etapa 18- la identificación se realiza por medio del número de expediente que asigna el sistema. La etapa 18 se registra a partir de los reportes de notificaciones que se obtienen del Portal de envíos de la SSF (IDIFEL). Autorizaciones: con todas las solicitudes recibidas a través de cualquier medio se crea un Expediente en Apia, identificando cada caso a través del número que asigna el sistema. En los casos que la solicitud se recepcione a través de una Nota Recibida en Apia, el DA carga la nota a Apia, el sistema la numera, es enviada luego a DAyR, quien remite la nota a la UAL, y se le asigna el caso al analista, quien crea el Expediente incorporando la Nota al mismo. Denuncias de usuarios: sea cual fuere el medio de recepción, una vez que la denuncia se recibe se crea un Expediente en Apia, identificándose el mismo a través de un número. En este Expediente se incorpora la Nota, correo electrónico o Formulario que pueda haber dado lugar a la denuncia. Consultas de usuarios: en todos los casos, sea cual sea el medio por el que se recepcione una consulta de un usuario, se crea un caso en Apia Consultas, asignando el sistema un número identificatorio. En los casos que no sea a través del formulario web, o sea se recepcione a través de Nota o correo electrónico el mismo se carga al crear la instancia en el sistema de consultas. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 27/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Pedidos de información por partes interesadas: En todos los casos, se genera un Expediente de APIA, identificándose el mismo a través de un número. Inteligencia Financiera: siempre que se recibe un ROS se crea un caso en el sistema SIDELAV asignándose automáticamente un número al mismo. Para aquellos ROS que posteriormente se resuelven divulgar a la Justicia, se crea un Expediente en Apia, el cual queda identificado con un número que otorga automáticamente este sistema. Para relacionar el caso en ambos sistemas, en la carátula del Expediente se incorpora el N° de caso asignado en SIDELAV y en el campo “Descripción” del caso creado en SIDELAV se deja constancia del número de Expediente creado en Apia. En los Pedidos de Información siempre se crea un caso en SIDELAV y un Expediente en Apia. Para relacionar el caso en ambos sistemas, en la carátula del Expediente se incorpora el N° de caso asignado en SIDELAV y en el campo “Descripción” del caso creado en SIDELAV se deja constancia del número de Expediente creado en Apia. Supervisión: Las actuaciones de supervisión se registran en el sistema TeamMate, que están individualizados con un código que permite su trazabilidad. Adicionalmente, para el caso de la supervisión in-situ se crea un expediente APIA para su tramitación, al cual se le asigna un número. Sanciones: Las sanciones se procesan a través de un Expediente APIA, y además se registran en el Portal, donde se mantiene un Registro de Sanciones donde se describe el origen de las mismas. Generación y divulgación de información: La elaboración de los reportes e información estadística que se elabora y divulga se mantiene en las carpetas de archivos del analista que realiza la tarea.En el caso de los Registros, el proceso está automatizado a través del sistema SAR. 7.5.4 Propiedad del cliente Durante la prestación del servicio que se brinda se utilizan bienes que son propiedad de los clientes (información personal, legal y financiera, declaraciones patrimoniales, etc.) En estos casos se tiene especial cuidado en conservar dichos bienes mientras están en poder de la SSF, asegurando su correcta identificación y protección y llevando un estricto control de los mismos de acuerdo a la normativa vigente dependiendo del documento de que se trate. En particular en el caso de información de clientes se toma especial cuidado en la clasificación de la misma de acuerdo a los criterios establecidos en la Ley 18381: Derecho de acceso a la información pública y lo establecido en relación a este tema en el Reglamento Administrativo BCU y la Resolución de Directorio D-1212011 y Resolución de Directorio D-122-2011. En el caso de que la información sea clasificada como confidencial, reservada o secreta el acceso a la misma es limitado en función de quién generó la información y quién la solicita, tomando en este último punto la Ley 18331: Protección de datos personales y acción de habeas data. Solamente en el caso de información confidencial solicitada por quien la presentó, se accede a dar vista a la misma. Ningún tercero podrá acceder a información clasificada como confidencial, reservada o secreta. Los datos personales de los clientes son tratados en forma confidencial y se almacenan en soporte informático y/o carpetas físicas. Una de las responsablidades identificadas para todo el personal de las SSF, es el mantener confidencialidad sobre la información a la que accede relativa a los clientes según lo dispuesto en el Estatuto del Funcionario. Las carpetas físicas son archivadas en instalaciones especialmente adecuadas y son manipuladas solamente por personal de la SSF. El acceso a la información electrónica es por medio de software que requiere la utilizacion de claves para ingresar al mismo. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 28/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF En caso de deterioro o pérdida de información y/o bienes de los clientes, se procede a registrar este hecho y se lo trata como una no conformidad de acuerdo a lo previsto en el Manual de procedimiento Tratamiento de RSNC-ACPM. 7.5.5 Preservación del servicio Existen dos formas de preservar el servicio: Electrónico: La preservación del servicio se realiza mediante el archivo documental propio de los sistemas informáticos, en todas las etapas de los procesos cliente – cliente. Formato papel: los expedientes en formato papel generados por la SSF se archivan y el archivo es gestionado por el Departamento Administrativo de la SSF. Luego de cierto tiempo, se microfilman y se destruyen. Si pasado cierto tiempo no se microfilmaron, se archivan en el Archivo General que administra Servicios y Seguridad. Por su parte, los responsables de procesos mantienen y archivan además documentación relevante en carpetas físicas en sus propios archivos. 7.6 CONTROL DE LOS EQUIPOS DE SEGUIMIENTO Y MEDICIÓN Los dispositivos de seguimiento y medición que cuenta la SSF están asociados a programas informáticos. A modo de ejemplo se mencionan: CAFAP, SIFICO, Plan de Cuentas, Base de Datos de Conjuntos Económicos, entre otros. Dichos programas son coordinados con el proveedor interno de soluciones informáticas que es el Departamento de Desarrollo e Implantación de Aplicaciones de la SSF y en algunos temas puntuales directamente con el Área de Tecnología de la Información del Banco. El requerimiento de los programas se realiza de acuerdo al procedimiento Gestión de nuevos requerimientos e incidentes, a través del sistema de gestión de incidencias llamado Mantis, cuyo manual de uso se incluye en el documento “Gestión de nuevos requerimientos e incidentes. La gestión de nuevos requerimientos contempla no sólo los nuevos pedidos de desarrollo de sistemas sino los cambios a los aplicativos ya existentes. El cumplimiento con los requisitos de desarrollo estipulados (validación) se analiza previo a la puesta en producción de dichos programas a través de la definición y ejecución de un set de pruebas (testing), tal como se establece en el procedimiento deGestión de nuevos requerimientos e incidentes y de acuerdo a lo dispuesto en el procedimiento de Gestión de pruebas de usuario y puesta en producción.. En el caso en que se detecten fallas en los programas informáticos, por parte de los usuarios finales, éstas son subsanadas también por TI. Para ellos se procede de acuerdo a lo establecido en el procedimiento Gestión de nuevos requerimientos e incidentes, documentando la incidencia en el Mantis. Para estos casos, también está previsto la validación por parte del usuario, antes de concluir el proceso de resolución de la incidencia. Para el caso de las panillas Excel que se utilizan para procesar información con cálculos complejos, se validan de acuerdo a los procedimientos establecidos en los Instructivos correspondientes Capitulo 8: MEDICION, ANALISIS Y MEJORA http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 29/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF 8.1 GENERALIDADES La SSF tiene implementadas actividades de seguimiento, medición, análisis y mejora para sus procesos. Las actividades tienen como objetivo demostrar que los servicios ofrecidos cumplen con las especificaciones definidas para los mismos, asegurar la conformidad del sistema de gestión implementado, así como mejorar en forma continua la eficacia del SGC. 8.2 SEGUIMIENTO Y MEDICION 8.2.1 Satisfacción del cliente Una de las fuentes de conocimiento de la percepción del cliente con respecto al cumplimiento de sus requisitos proviene de los reclamos y sugerencias de las partes interesadas. La SSF ha implementado un sistema de reclamos y sugerencias, que permite la recepción de reclamos externos, en cuyos casos se actúa de acuerdo al manual de procedimiento Tratamiento de RSNC-ACPM. Adicionalmente, se han definido una serie de encuestas para monitorear la satisfacción de las partes interesadas a nivel de distintos procesos y de algunos objetivos estratégicos que se ha fijado la SSF. 8.2.2 Auditoría Interna El desempeño global del SGC se mide a través de las Auditorías Internas de Calidad. La planificación y realización de las auditorías internas y la selección de auditores para éstas, se realiza según el procedimiento Auditoría Interna. Los resultados de las auditorías internas son evaluados en el marco de la Revisión por la Dirección. Cada año se realiza al menos una auditoría completa al SGC. Las no conformidades y oportunidades de mejora detectadas se tratan de acuerdo a lo establecido en el procedimiento Tratamiento de RSNC-ACPM. 8.2.3 Seguimiento y Medición de procesos La SSF establece en una única Matriz de Objetivos, indicadores y seguimiento los indicadores de gestión y los indicadores de procesos. En relación a éstos últimos, los Responsables de Procesos realizan el monitoreo periódico de los mismos, tomando acciones oportunas para la mejora de los procesos. Una vez al año, se evalúa el comportamiento de los procesos en la Revisión por la Dirección, su adecuación a los requisitos del cliente y el grado de alcance de las metas fijadas para el período. Como resultado de esta evaluación se disponen las medidas necesarias para la mejora de los procesos. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 30/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF 8.2.4 Seguimiento y Medición del producto/servicio La metodología para la ejecución de los servicios sigue lo establecido en los Manuales de procedimientos de cada uno de los procesos, donde se indican los puntos de control/verificaciones que se realizan en las distintas etapas del proceso. Evaluados y cumplidos estos puntos de control/verificaciones, se obtiene un producto / servicio conforme. 8.3 CONTROL DEL SERVICIO NO CONFORME Se entiende por servicio no conforme aquel que no cumple con algún requisito especificado, el no cumplimiento de alguna de las etapas del proceso o cuando la secuencia de las etapas no es la prevista, o cuando la ejecución de las actividades se produce en forma errónea y no fueron detectados dentro de los diferentes controles/verificaciones establecidos. Con el fin de minimizar la generación de servicios no conformes, la SSF ha establecido los siguientes mecanismos: la aprobación y difusión de la documentación operativa de la SSF la capacitación y entrenamiento de todos sus colaboradores y los controles y verificaciones planificados para los diferentes procesos. Es siempre el responsable del proceso que ante un servicio no conforme, debe analizar el alcance, definir las acciones a tomar, así como la liberación del servicio. El tratamiento de no conformidades de un servicio se lleva a cabo de acuerdo a lo definido en el Procedimiento Tratamiento de RSNC-ACPM. En el proceso de Regulación, un ejemplo de servicio no conforme es una norma emitida sin el correspondiente informe de Evaluación de Impacto Regulatorio, siempre que esto no surja de un cambio controlado en el diseño de la misma. Para el caso del proceso de Atención al Cliente, en particular en relación a las consultas y denuncias de usuarios del sistema financiero, un servicio no conforme es por ejemplo una denuncia avanzada en el tratamiento sin haberse verificado que el usuario haya realizado el reclamo en forma previa en la institución. Esta verificación se realiza a través de la solicitud de copia del reclamo no respondido o de la respuesta recibida de la institución. En el caso de que el proceso avanzara sin haber realizado esta verificación, se está frente a un "producto no conforme". El responsable del proceso evaluará si corresponde liberar el proceso o realizar las etapas faltantes. Para los casos de Pedidos de Información al amparo de la Ley de Acceso a la Información Pública, un servicio no conforme es aquel en el que no se cumplen los plazos legales previstos, ya sea debido a demoras en la elaboración de la respuesta o en la etapa de notificación. En cuanto al proceso de Atención de Consultas Normativas, un servicio no conforme viene dado, por ejemplo, por una respuesta inadecuada o errónea. Finalmente, en relación a la Atención del SOA (Seguro Obligatorio de Automotores), un ejemplo de servicio no conforme sería rechazar el inicio de un trámite que hubiera correspondido procesar, debido a un error en la valoración de la documentación presentada. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 31/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF En el proceso de Autorizaciones un ejemplo de servicio no conforme es el caso de solicitud de autorización de una nueva empresa que no haya realizado el depósito previo previsto por el Decreto 354/94 (art.5) simultáneamente con la solicitud de autorización. De detectarse esta situación, se realiza un informe consignando la omisión y se remite nota a la entidad para que cumpla dicho requerimiento. En relación al proceso de Inteligencia Financiera, en particular a los pedidos de información recibidos de Unidades de Inteligencia Financiera del exterior, un ejemplo de servicio no conforme es una respuesta a un pedido de información que proporciona al organismo requirente información sobre la existencia de cuentas de las personas objeto del requerimiento cuando no se cumplen los requisitos establecidos por la ley. Al detectarse la no conformidad, el informe es devuelto al Analista que efectuó el proyecto de nota de respuesta para adecuar la misma a los requisitos legales que habilitan el intercambio. Por otra parte, en el análisis de ROS o investigaciones de oficio, un ejemplo de producto no conforme es un ROS recibido que contenga elementos que den lugar a dar instrucciones a la institución reportante sobre el mantenimiento de la relación comercial con un cliente reportado y que las mismas no fueron notificadas dentro de los plazos establecidos por la Ley (72 horas hábiles de efectuado el reporte). Detectada la no conformidad, el Jefe de la UIA evaluará si de todas formas es necesario notificar a la institución de las instrucciones. Para ello se tiene en cuenta, por ejemplo, si la institución no ha procedido al cierre de la cuenta del cliente reportado. Respecto al proceso de Sanciones ad-hoc, un ejemplo de servicio no conforme sería una resolución de sanción que no tuvo una adecuada valoración al momento de la resolución. Si se detecta antes de emitir la resolución, el proceso vuelve atrás. De haberse detectado con posterioridad a la emisión de la resolución, se evaluará si amerita llevar a cabo acciones correctivas en relación a los controles del proceso. Por su parte, en el caso de las Sanciones por Portal, un ejemplo de servicio no conforme sería la generación de multas por un mal funcionamiento del sistema. En ese caso se procede a tomar las acciones correctivas necesarias para solucionar los problemas detectados. En el caso del proceso de Supervisión, un servicio no conforme estaría dado por la identificación de situaciones significativas (que podrían cambiar la valoración final de la actuación) que se debían haber detectado en el marco de la actuación dado el alcance definido y no se detectaron. Otro caso de servicio no conforme es el desvío significativo respecto a los plazos previstos en el proceso. En relación al proceso de Generación y Divulgación de información un servicio no conforme está vinculado a la detección de errores en la información divulgada, que superaron los controles establecidos en el proceso. La información referida se da de baja de la web institucional y es corregida en un plazo breve. Otro caso es el incumplimiento de los plazos de divulgación respecto a los cronogramas definidos. En cuanto al proceso de Registros por la falta de información o información desactualizada en un Registro que está disponible en la web o la detección de información incorrecta en los Registros. 8.4 ANALISIS DE DATOS El análisis de los datos para la mejora se realiza, cuando es conveniente, por la aplicación de técnicas estadísticas como consecuencia de: no conformidades detectadas en auditorías internas o externas, oportunidades de mejora y/o sugerencias realizadas, detección interna, revisión del Sistema de Gestión, reclamos o sugerencias realizadas por los clientes, los indicadores de desempeño de los procesos y el desempeño de los proveedores. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 32/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF Los resultados del análisis son utilizados para determinar las tendencias de los procesos, en cuanto a la eficacia y a la eficiencia de los mismos, para conocer el grado de satisfacción de los clientes así como de las otras partes interesadas, el desempeño de los proveedores. Ejemplo de actividades que se realizan con el fin de analizar datos son las siguientes: a) Definir indicadores de calidad para los diferentes datos escogidos. b) Establecer objetivos para cada uno de los indicadores definidos. c) Representar la evolución de los mismos para detectar desvíos y actuar en consecuencia. d) Definir las responsabilidades para el análisis de los datos. e) Disposición de registros que posibiliten evidenciar la realización de todas las actividades mencionadas precedentemente. f) Revisar periódicamente la información que debe ser analizada, introduciendo los cambios necesarios. 8.5 MEJORA 8.5.1 Mejora Continua La mejora del SGC está apoyada en: El análisis de la Política de Calidad, como elemento base para la elaboración de los objetivos de gestión y de procesos, así como para la revisión de la adecuación de todo el sistema de gestión implementado. El análisis y ajuste de los objetivos de gestión. El análisis y ajuste de los indicadores de los procesos. La Revisión por la Dirección. La resolución de los reclamos de los clientes, de las no conformidades detectadas y la puesta en práctica de sugerencias de las distintas partes interesadas. El análisis de acciones correctivas, preventivas y de mejora. Las auditorías de calidad como fuente de detección de oportunidades de mejora. La capacitación continua del personal en base a las necesidades detectadas. La mejora continua se refleja a través de las acciones registradas en los siguientes componentes del sistema: El Sistema de Reclamos, Sugerencias y No Conformidades (RSNC). El seguimiento se realiza por parte de la Coordinación de Calidad, quien informa periódicamente al Comité Gerencial de la SSF. El Plan de Actividades Anual de la SSF, donde se definen acciones de mejora para el período. Se sigue periódicamente a través del Comité Gerencial de la SSF. El Registro de incidencias Mantis utilizado para las correcciones y mejoras en los sistemas informáticos.Se sigue a través de reuniones mensuales del Superintendente y de la Gerencia de Administración y Sistemas y se informa al Comité Gerencial de la SSF. 8.5.2 Acciones Correctivas, Preventivas y de Mejora El sistema RSNC opera como registro y gestión de las sugerencias recibidas, los reclamos externos y las no conformidades identificadas. Todo funcionario de la SSF es responsable de ingresar las No Conformidades reales o potenciales que detecte y los reclamos que reciba en el sistema APIA RSNC. La Coordinación de Calidad revisa el evento ingresado y define el responsable para el tratamiento del Reclamo o la no conformidad derivándole el correspondiente registro. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 33/34 21/4/2016 Manual de Calidad - SGC SSF El responsable designado analiza la no conformidad o el reclamo y determina si es necesario implementar una acción correctiva, preventiva o de mejora, analizando las causas que la ocasionaron cuando corresponde, con el objetivo de evitar que vuelvan a ocurrir, de acuerdo a lo que establece el manual de procedimiento Tratamiento de RSNC-ACPM. La Coordinación de Calidad, con frecuencia trimestral realiza el seguimiento de todas las acciones correctivas ingresadas y su estado, a través del módulo de seguimiento previsto para ello en el sistema. Revisión aprobada por Comité Gerencial el 22/10/15 (Acta 31/15) Tabla de anexos Anexo Nombre del anexo Escriba N° de Anexo Escriba el nombre del anexo Obtenido de «http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&oldid=7190» Categoría: Manual de Calidad Esta página fue modificada por última vez el 22 ene 2016, a las 19:39. http://wikissf.bcu.gub.uy:8080/index.php?title=Manual_de_Calidad&printable=yes 34/34